信保知识

保险人认定的其
他事件
四
中国信保的产品
（三）中长期出口信用保险
中长期出口信用保险可接受的信用主体和担保方式有哪些？
主权信用
银行信用
公司信用
财产担保 结构化 担保措施 账户质押
四
中国信保的产品
（三）中长期出口信用保险
中长期出口信用保险费率影响因素有哪些？
国别 信用期限 及结构
支付方式
前端一次性支付
四
中国信保的产品
出口延付合同再融资保险各方合同关系
进口方 延 付 商 务 合 同 出口方
应收账款转让协议
国外担保人
还 款 担 保 融资银行 中国信保
四
中国信保的产品
中长期出口信用保险小额项目申请条件：
• • 单个项目保险金额不超过3000万美元（含）； 设备单价不低于 5 万美元（含），或单个项目金额不低于100万美元（含 ）； • • 单个项目信用期限不超过5年（含）； 项目属于交通运输工具（不含船舶及海工）、电信设备、医疗设备、工程 机械行业； • • • 不属于涉密项目。 非E类地区，国别限额未满 现金支付比例（3-5-7 5%-10%-15%）
（三）中长期出口信用保险
• 出口买方信贷保险 • 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件
保险费和手续费收讫
• 出口延付合同再融资保险 提前收汇改善出口商资产负债结构
投保人 出口商或 贷款银行
被保险人 应收账款 买断银行
应收账款买断协议签署
消除出口商的汇率风险和利率风险 出口商签署《承诺函》
保险标的 延付类 商务合同
• 出口买方信贷保险
• 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件
保险费收讫
• 出口延付合同再融资保险 提供更加灵活的付款条件
商务合同生效
投保人 出口商 被保险人 出口商
提高项目利润率 出口商收到商务合同规定的全部预付款
四
中国信保的产品
出口卖方信贷保险各方合同关系
国外担保人
合同金额在100万美元以上。
四
中国信保的产品
（二）特险
承保风险
政治风险
汇兑限制 贸易管制 延期付款令 战争、革命、暴乱、恐怖 商业风险
业主破产、倒闭、无力偿
付债务 业主不履行付款义务 业主违反合同约定致使商 务合同提前终止或无法履
主义及保险人认定的其他
事件
一
工程机械行业出口情况
我国工程机械行业出口额及同比趋势（单位：亿美元） 2014 2014 年1-8 年月工程机械行业主要出口国别金额占比 1-8月工程机械行业重点出口产品金额占比
一
工程机械行业出口情况
抓住“一带一路”战略契机、抢占工程机械海外市场先 机
1
1 工程机械行业出口情况 前言 2
中国信保简介
进口方 延 付 商 务 合 同 出口方
贷款银行
赔 款 转 让 回 执 确 认 书
中国信保
四
中国信保的产品
什么是出口延付合同再融资保险？ 出口延付合同再融资保险是指在金融机构无追索地买断出口商务合同项下
的中长期应收款后，我公司向金融机构提供的、用于保障金融机构资金安
全的保险产品。
保险标的 应收账款 凭证
3
融资便利（谁借款？）
保单融资是项目融资手段 保单融资已成为企业融资手段 保单融资在一定程度上规避汇率风险
保单融资可以改善企业资产负债率等财务指标
1
工程机械行业出口情况
2
中国信保简介
3
信用保险的功能
4
产品介绍
5
总结及合作建议
四
中国信保的产品
短期出口信用保险
短期保险
贸 易
国内信用保险
行
四
中国信保的产品
（二）特险
特险两大产品对比表
适用产品
适用范围 被保险人 （承包商） 债务人 （项目业主） 保险人 （中国信保）
买方违约保险
债权确立前 商务合同项下义务未全 部履行 未对商务合同项下付款 义务进行确认 承担成本投入的损失 债权确立前
特定合同保险
债权确立后 商务合同项下义务全部履 行完毕 签发确认付款义务的证书 （表明接受承包商对合 同的履行） 承担应收账款的损失 债权确立后
1 市场开拓功能（账期，融资安排）
巩固老客户，开发新客户
输出技术服务，占领海外市场先机
在风险可控的条件下，抢占项目 在风险可控的条件下，满足业主需求
百度文库“打工者”转变成“运营者”
三
信用保险的功能
“走出去”三个需求 = 信用保险三大功能
2
风险管理和风险保障功能
风险的全程管理和控制
企业按照国资委要求进行风险 管控工作，中国信保的专业服 务帮助企业提高风险管理水平 。确保国有资产保值增值。
出口买方信贷保险各方合同关系
中国 信保
融资银行 （被保险人）
国外业主
还本付息
保障贷款损失 根据业主 通知，直 接支付合 同款项
商务合同
承包方
四
中国信保的产品
什么是出口卖方信贷保险？
（三）中长期出口信用保险 出口卖方信贷保险是指在出口方提供融资的方式下，我公司向出口方提供
的、用于保障出口方收汇安全的保险产品。
• 出口卖方信贷保险
保险责任生效条件

投保人 出口商或 贷款银行
贷款协议生效
被保险人 贷款银行
• 为业主提供融资便利为获取项目赢得主动 出口延付合同再融资保险 保险费收讫 • 中长期小额项目险
现汇结算，落实项目资金来源 出口商签署《出口买方信贷保险承诺函》
四
中国信保的产品
国外担保人
出口买方 信贷保单 贷款协议
信用主体或在建设期分期 状况 支付
年化保险费率约
现金支付 比例
50-100bps
其他因素
四
中国信保的产品
什么是出口买方信贷保险？
（三）中长期出口信用保险 出口买方信贷保险是指在买方信贷融资方式下，我公司向金融机构提供的、
用于保障金融机构资金安全的保险产品。
保险标的 出口买方 信贷协议
• 出口买方信贷保险
3
信用保险的功能
4
产品介绍
5
总结及合作建议
二
基本情况
中国信保简介
成立时间：2001年12月18日 资金来源：财政部划拨“出口信用保险风险基金”和中投公司注资
机构性质：唯一国有政策性保险公司 经营宗旨：全面支持“走出去”，促进我国经济增长
运营模式：政策性业务，商业化运作 经营理念：保本经营，不以盈利为目的
俄罗斯：衰退压力增大，短期内改善希望渺茫；
巴西：萧条意味浓厚，下行压力渐增；
印度：有望回暖，但短期内不确定性依然很大；
非洲：潜力巨大，但市场环境恶劣、风险居高不下。
2015年，预计我国工程机械行业出口将继续受到来自全球经济波动、 海外市场投资及项目开工不足、地区局势紧张等诸多不利因素的影响， 行业出口回暖依然乏力、风险持续攀升，形势日趋严峻。 寻找新出路：宏观、微观
2013年以来，李克强总理在国务院常务会议上，多次强调“支持企业“
走出去”，大力发展出口信用保险。”； 2014年，王毅董事长多次跟随习近平主席和李克强总理访问拉美、非洲
等国家和地区，与多国政府部门、金融机构和企业等签订合作协议。
二
业务发展
中国信保简介
短期出口信用保险年承保金额从27.5亿美元（公司成立）增长到3449亿
二
大事记
中国信保简介
2001年12月18日，中国出口信用保险公司成立；
2009年5月27日，国务院提出支持大型成套设备出口“421”专项计划以 及支持出口贸易的840专项计划。 自2010年，中国信保成为全球承保规模最大的官方ECA机构； 2012年3月19日，中共中央组织部任命中国信保新领导班子；
紧跟国家“一带一路”发展战略 信保与中联一路同行
主讲人：陈立 时 间：2015年3月4日
1
工程机械行业出口情况
2
中国信保简介
3
信用保险的功能
4
产品介绍
5
总结及合作建议
一
工程机械行业出口情况
2014年，全球经济不均衡复苏、地区局势错综复杂，我国工程机械出
口整体下滑； 主要市场情况：
美国：持续复苏，未来前景可期，但回暖步伐依然迟缓；
由于债务人未履行或无法履行出口合同项下的付款义务，而使出口企业 受到的直接损失（包括应收账款的损失或实际投入成本的损失）。
申请条件
货物、服务主要从中国出口；
商务合同真实、合法、有效；
出口标的物为机电产品、成套设备、高新技术产品等； 业主支付一定比例预付款；
风险期原则上不超过四年，其中信用期限不超过两年；
四
中国信保的产品
中长期出口信用保险的作用有哪些？ 什么是中长期出口信用保险？ （三）中长期出口信用保险
中长期出口信用保险是指我公司为鼓励中国资本性货物出口和对外工程承 市场开拓
• 出口买方信贷保险 包，向金融机构或出口企业提供的，承担因政治风险和商业风险导致的贷
优化报表 便利融资 • 出口卖方信贷保险 款协议或商务合同下应收款项损失的、信用期在一年以上的保险产品。
出口特险
中长期保险
出口买方信贷保险 出口卖方信贷保险 再融资保险 海外投资保险 租赁信用保险
项 目
投资保险
中间业务 其他综合服务
担保业务
资信调查 国际商账追收
四
产品 信用 期限 价格 空间 投标 竞争力 适用 业务
中国信保的产品
短期出口信用保险 出口特险 中长期出口信用保险和投资保险
1年
小
2年
大
弱
美元（2014年）；
中长期出口信用保险年承保金额从30亿美元以下（公司成立）增长到273 亿美元（2014年）；
海外投资保险和租赁保险承保金额从0（公司成立）增长到358亿美元（
2014年）；
2002年-2014年，中国信保累计向企业支付赔款67.6亿美元，帮助企业
度过金融危机，有效解决企业“有单不敢接”，“有单无力接”的难题。
三
信用保险的功能
“走出去”的几个阶段
货物贸易 服务贸易
原材料价格低
劳动力成本低 技术成熟
解决：赚取外汇
解决：产能过剩
（项目分包） 带资承包
劳动力成本低
中国资本优势 技术成熟 中国资本优势 解决：长远战略 解决： 竞争激烈
对外投资
运营服务经验丰富
卖产品与做项目
——装修公司的例子
三
信用保险的功能
“走出去”三个需求 = 信用保险三大功能
债权确立点
四
中国信保的产品
特险案例（延付类）
项目情况： Y国M公司（以下简称“项目业主”）与中国某承包商C公司签订了选矿 设备采购合同。 采购合同金额为7000万欧元，15%合同金额作为预付款，85%合同金额
于设备发运后720天内分期支付。
中国信保出具特定合同保单承保该项目，C公司在保单项下实现了项目应 收账款卖断。
强
一般贸易
成套设备、工程承包、 电信、船舶
工程承包、投资、租赁
四
中国信保的产品
（一）短期出口信用保险综合险
适保范围
货物、服务主要从中国出口；
商务合同真实、合法、有效； 支付方式为信用证（L/C)或非信用证（D/P)/(D/A)/(OA)； 信用期限原则上不超过360天。
四
中国信保的产品
中长期 出口信用保险
• 出口延付合同再融资保险
损失补偿
三个不担心
信用增级
风险管理
四
中国信保的产品
（三）中长期出口信用保险
中长期出口信用保险承保的主要风险有哪些？
政治风险
汇兑限制 延期付款令 战争、革命、暴 乱、恐怖主义及 商业风险
债务人破产、倒
闭、解散 债务人拖欠应付 的本金和利息
事前评估
原材料采购
事中监控
事后保障
货款到期
接触买家
商务谈判
合同签订
货物发运
出口信用保险为企业提供风险防范和损失赔偿机 制，帮助企业稳健经营。一旦发生损失，由出口 信用保险机构给予企业经济补偿，避免企业产生 呆坏账，维护企业权益，保证出口企业业务稳健 运行。
三
信用保险的功能
“走出去”三个需求 = 信用保险三大功能
四
中国信保的产品
特险案例（现汇类）
项目背景： 项目名称： 某工程机械公司出口A国B公司矿用自卸车项目 合同金额：2200万美元，资金来源业主自筹 预付款比例：10％ 合同期限：63个月 项目采购方：A国某国有企业 付款方式：按设备交付进度付款 2014年，中国信保出具特定合同保险，被保险人为承包商
（一）短期出口信用保险综合险
承保风险
政治风险
汇兑限制 贸易管制 延期付款令 战争、革命、暴乱、恐怖 商业风险
买方/开证行破产、倒闭、
无力偿付债务 买方/开证行拖欠货款 买方拒收货物 开证行拒绝承兑
主义及保险人认定的其他
事件
四
中国信保的产品
（二）特险
承保中国境内注册的出口企业在出口合同项下以任何支付方式进行交易、
二
中国信保简介
2014年7月，我司王毅董事长出席第六届 金砖峰会并在国家领导人的见证下签署 五国ECA合作谅解备忘录
2014年7月，我司王毅董事长在国家领导人的见证 下，与巴西银行、委内瑞拉国家石油公司分别签署
了《框架合作协议》
1
工程机械行业出口情况
2
中国信保简介
3
信用保险的功能
4
产品介绍
5
总结及合作建议