基金入门基础知识培训
基金投资基础知识培训资料
基金投资入门系列——根底知识第一篇根底知识篇第一节认识基金1、什么是证券投资基金？通俗地说，证券投资基金是通过聚集众多投资者的资金，交给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
2、证券投资基金是如何分类的？按照基金规模可否随时变化分，可分为开放式基金和封闭式基金。
按照资产配置比例的不同可分为货币市场基金、债券基金、股票基金、平衡基金和保本基金。
3、什么是封闭基金？什么是开放式基金？封闭式基金指发行总额事先确定，基金规模总数不变、基金上市后投资者通过证券市场〔一般是交易所〕转让、买卖的基金。
开放式基金是发行总额不固定、积极内规模随时增减、投资者可以按基金净值在国家规定的营业场所申购和赎回的基金。
4、开放式基金和封闭式基金有哪些区别：◎基金规模和续存期不同开放式基金因投资者可随时申购和赎回，故基金规模不固定，也不设定续存期。
而封闭式基金规模固定，有续存期规定。
◎买卖方式不同开放式基金类似保险产品，可通过基金管理公司的投资参谋销售，也可通过银行代理销售。
封闭式基金类似股票，在交易所交易。
◎定价方式不同虽然两者的价值均是按基金单位核算的资产净值，但是开放式基金价格严格按照单位资产净值计算，而封闭式基金交易价格会受到时常供求因素影响，因此在单位资产净值根底上会有折价和溢价的情形。
5、开放式基金相对封闭式基金有哪些优势？相对封闭式基金，开放式基金有以下优势：◎透明度高开放式基金每天都会披露基金单位资产净值，准确表达基金运作的真实价值。
◎流动性好投资者可以随时按照基金单位资产净值申购、赎回，防止了折价风险。
另一方面，基金管理人为满足投资人的赎回需要，不会持有难以变现的资产，使组合流动性优于封闭式基金。
◎更好的客户效劳投资开放式基金后你可以享受到基金公司或代销商的一系列效劳，比方帐户查询和理财咨询，这些是封闭式基金所没有的。
6、什么是成长型基金？什么是价值型基金？成长型基金的投资风格旨在挑选盈利增长优于平均水平，并具备增值潜力的公司。
基金培训(基础知识)
股票基金和债券基金
股票基金:规模一般比较大,收益和 风险都比后者高,
债券基金:收益较稳定,风险也较小, 适合保守想获得稳定收入的投资 者
期货基金和期权基金
期货基金:具有高风险高收益的特稳健 的投资者
指数基金及其特点
是指按照某种指数构成的标准购买该指数包 含的证券市场中的全部或者一部分证券的基 金，其目的是达到与该指数一样的收益水平， 主要特点： 1.费用低廉(比积极管理基金低1-3%) 2.分散和防范风险 3.延迟纳税(持有策略) 4.被动的投资决策管理
货币市场基金
投资于短期货币工具，如国债，银行大额 可转让存单，商业票据，公司债等短期品 种，从海外市场看，货币市场基金的优点 在于收益高，流动性强，购买限额低，不 收取赎回费用，资本安全性高 按风险大小可分为： 国债货币基金，分散型货币基金，和免税 型货币基金。
保本型基金
是指在一定投资期限内，对投资者所投 资的本金提供一定比例（一般在80100%）的保证，就是投资者可以在投 资期限到期日，投资者可以取回一定比 例的本金，而未获保证的部份和收益仍 有一定的风险 目前国内还没有推出真正意义上保本基 金。
基金投资产品
基础知识培训
什么是基金
从资金关系来看，基金是指专门用于某种特定目的 并进行独立核算的资金。如养老保险、退休基金、 救济、教育奖励基金等，还包括中国特有的财政专 项基金、职工集体福利、能源交通重点建设基金、 预算调节基金等。 从组织性质上讲，基金是指管理和运作专门用于某 种特定目的并进行独立核算的资金的机构或组织。 有非法人机构（如财政专项基金、高校中的教育奖 励基金、保险基金等），事业性法人机构（如中国 的宋庆龄儿童基金会、茅盾文学奖励基金会，美国 的福特基金会、霍布赖特基金会等）,也可以是公 司性法人机构。
基金入门基础知识
基金入门基础知识基金入门基础知识1.什么是基金份额净值?基金份额净值是指基金在某一个时点上，按照公允价格计算的基金资产扣除负债后的余额除以对应的基金份额数，代表基金持有人的权益，也可以简单理解为买卖一份基金的价格。
计算公式为：基金份额净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。
对于开放式基金而言，基金份额总数每天都可能发生变化，因此基金管理者须在当日交易截止之后进行统计，然后再以当日的基金资产净值除以份额，这样就得到了当日的基金份额净值，也就是投资者申购赎回的依据。
2.什么是基金的累计净值和复权净值?除了基金份额净值外，投资者也会经常看到累计净值和复权净值的说法，这又是什么含义呢?我们知道，一些基金每年或多或少会有分红，而这些分红没有反映在基金的份额净值里，那么通过基金份额净值就无从知道基金往常的全部盈利情况，而通过观察累计净值就能弥补，2019年4月30日它的某只基金产品的单位净值是14.029元，而累计净值达到18.309元，说明成立以来每份额累计分红为4.28元，基金份额累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。
复权单位净值反映的是分红再投资的收益。
复权单位净值将分红加回单位净值，并作为再投资进行复利计算，即假设投资者获得分红均选择红利再投资的情况下基金净值的水平。
同样以某只基金为例，2019年4月30日它的复权净值为1.6742，意味着如果投资者在基金成立之初即持有基金，并且每次分红均选择红利再投资，则其总资产为当初本金的1.6742倍。
3.为什么基金成立后会有封闭期?基金成功募集足够资金宣告基金合同生效后都会有一段封闭期，在封闭期内投资者不能够申购和赎回基金份额，封闭期的设立是对投资者的保护，以实现基金成立后的平稳运行。
新基金成立后需有一段期间依市场情况逐步完成初步的建仓布局，也便于基金管理人为日常申购、赎回做好充分的准备，所以基金契约中一般都设有封闭期的规定。
根据我国《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不得超过3个月。
基金基础知识培训课件
基金基础知识培训课件基金基础知识培训课件投资是一项重要的财务活动，而基金作为一种投资工具，近年来越来越受到人们的关注和青睐。
基金的概念和运作方式对于投资者来说是非常重要的基础知识。
本文将为大家介绍一些基金的基础知识，帮助大家更好地了解基金投资。
一、基金的定义和种类基金是一种由投资者共同出资组成的集合投资工具。
基金公司将投资者的资金集中起来，由专业的基金经理进行投资运作，以获取投资回报。
基金的种类主要分为股票基金、债券基金、混合基金和指数基金等。
1. 股票基金：主要投资于股票市场，风险相对较高，但也有较高的回报潜力。
2. 债券基金：主要投资于债券市场，相对稳定且风险较低，适合保守型投资者。
3. 混合基金：同时投资于股票和债券市场，风险和回报相对平衡。
4. 指数基金：追踪某个特定指数的基金，投资策略相对固定，风险和回报与指数相关。
二、基金的运作方式基金的运作方式主要包括募集、投资和赎回三个环节。
1. 募集：基金公司通过发行基金份额募集资金，投资者购买基金份额即成为基金的股东。
2. 投资：基金经理根据基金的投资策略和目标，选择适当的投资标的进行投资。
投资可以包括股票、债券、期货等各类金融资产。
3. 赎回：投资者可以根据自己的需要随时将持有的基金份额赎回，基金公司按照基金份额的净值进行赎回结算。
三、基金的风险与回报基金投资存在一定的风险，但也有相应的回报机会。
投资者在选择基金时需要考虑自身的风险承受能力和投资目标。
1. 风险：基金投资的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者需要了解基金的风险水平，并根据自身情况进行合理的风险控制。
2. 回报：基金的回报主要来自于投资标的的价格变动和投资收益。
投资者可以通过基金的历史业绩和投资策略来评估其回报潜力。
四、基金的选择和评估在选择基金时，投资者可以考虑以下几个方面：1. 基金经理的经验和业绩：基金经理的经验和业绩是评估基金质量的重要指标，可以通过查阅基金公司的官方网站或相关媒体的报道来获取相关信息。
基金知识入门基础知识
基金知识入门基础知识基金，作为一种投资工具，已经成为许多投资者进行资产配置的重要选择。
对于刚接触基金的投资者来说，了解基金的基础知识至关重要。
以下是基金知识入门的基础知识：1. 基金的定义：基金是指将众多投资者的资金汇集起来，由专业的基金管理人进行管理和运作，投资于股票、债券、货币市场工具等金融产品，以期获得收益的一种投资方式。
2. 基金的分类：基金按照投资对象的不同，可以分为股票型基金、债券型基金、货币市场基金、混合型基金等。
此外，根据运作方式的不同，基金又可分为开放式基金和封闭式基金。
3. 基金的运作：基金的运作主要包括基金的募集、投资、管理、赎回等环节。
基金管理人负责基金的投资决策，基金托管人负责基金资产的保管和监督。
4. 基金的费用：投资基金时，投资者需要支付一定的费用，包括申购费、赎回费、管理费、托管费等。
这些费用会影响投资者的最终收益。
5. 基金的风险：基金投资也存在风险，包括市场风险、信用风险、流动性风险等。
投资者在选择基金时，应根据自己的风险承受能力和投资目标进行选择。
6. 基金的收益：基金的收益主要来源于投资的金融产品，包括股息、利息、资本利得等。
基金的收益并不保证，投资者应有合理的收益预期。
7. 基金的投资策略：基金的投资策略多种多样，包括价值投资、成长投资、指数投资等。
投资者应了解不同基金的投资策略，以便更好地进行投资决策。
8. 基金的监管：基金作为一种金融产品，受到严格的监管。
基金管理人和托管人必须遵守相关法律法规，确保基金运作的合规性和透明度。
9. 基金的信息披露：基金管理人需要定期向投资者披露基金的运作情况，包括基金净值、投资组合、费用等信息，以保障投资者的知情权。
10. 基金的选择：选择基金时，投资者应考虑基金的历史业绩、管理团队、投资策略、费用等因素，同时结合自己的投资目标和风险偏好进行综合评估。
通过以上基础知识的学习，投资者可以对基金有一个初步的了解，为进一步的投资决策打下坚实的基础。
基金基础必学知识点
基金基础必学知识点1. 基金的定义及特点：基金是指由投资人集资形成的，由专业基金管理人负责投资运作，以股份方式发行，进行多元化投资的投资工具。
基金的特点包括分散风险、专业投资管理、流动性较高、透明度高等。
2. 基金分类：根据投资标的的不同，基金可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、指数基金等不同类型。
3. 净值计算：基金的净值是指基金公司根据基金投资组合的实际价值，除以基金总份额后得出的每份净值。
净值计算一般分为T-1日计算和T 日计算两种方法。
4. 投资收益：基金的投资收益包括资本收益和分红收益。
资本收益是指基金份额价格上涨导致的收益，分红收益是指基金公司从投资收益中分配给投资人的收益。
5. 风险管理：基金公司通过分散投资、风险控制措施和调整投资组合等方式来管理基金的风险。
投资人可以通过风险评估、了解基金的投资策略和管理团队等方式选择适合自己的基金。
6. 基金费用：基金的费用包括销售服务费、管理费和托管费等，这些费用会直接从基金的资产中扣除。
投资人需要了解基金的费用结构并计算费用对投资收益的影响。
7. 基金定投：基金定投是一种长期投资策略，投资人可以定期投资一定金额的基金份额，以分散投资风险，并在市场波动时均匀购买基金。
8. 基金评级：基金评级机构对基金进行评估和打分，帮助投资人了解基金的风险和收益情况。
投资人可以参考评级结果选择适合自己的基金。
9. 基金销售渠道：基金可以通过证券公司、银行、基金销售机构等渠道购买。
投资人可以根据自己的需求选择适合的销售渠道。
10. 基金投资策略：基金的投资策略包括价值投资、成长投资、指数投资、主动投资等。
投资人可以了解基金的投资策略来选择适合自己的基金。
基金基础知识培训：证券投资基金基础知识
基 金
运
投
投
投
募
特
作
资
资
资
集
殊
方
对
目
理
方
类
式
象
标
念
式
别
E
封 闭 式
开 放 式
股 票 型
混 合 型
债 券 型
货 币 型
成 长 型
价 值 型
平 衡 型
主 动 型
被 动 型
公 募
私 募
伞 型
保 本 型
3.证券投资基金的分类
3.4 基金按照投资理念的不同
主动型基金：力图超越业绩比较基准表现的基金，预
期风险收益水平高于被动型基金…
被动型基金：不主动寻求取得超越市场的表现，而是
试图复制指数的表现，并且一般选取特定的指数作为跟踪
的对象，因此通常被称为“指数型基金”…
300ETF（510300）
3.证券投资基金的分类
7. 投资退出渠道多样化，有IPO、售出（TRADE SALE） 、兼并收购（M&A）、标的公司管理层 回购等。
——总体来说，PE基金为高风险投资
PE基金的架构
投资者
构成？
PE基金 投资项目
组织形式？ 如何运作？
• ETF（交易所交易基金）：在交易所上市交易的，基金份额可变的一 种开放式基金。
• LOF（上市开放式基金）：既可以在场外市场进行基金份额申购赎回， 又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易的开放式基金。
• FOF (基金中的基金,Fund of Fund ）：投资对象就是基金，又被称 为组合基金。
史上最全基金培训课件
基金的优势与风险
• 总结词：基金具有分散投资、专业管理、降低风险等优势，但也存在市场风险、管理风险等风险。投资者在选 择基金时应充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
• 详细描述：基金作为一种集合投资工具，具有许多优势。首先，通过集合投资，基金能够实现资产的分散化，降低单一资产的风险。其次，基金由专业的投资机构进行管理和运作，能 够提供更为专业的投资建议和更为丰富的投资机会。然而，基金也存在一定的风险，如市场风险、管理风险等。市场风险是指由于市场波动导致的投资损失的风险，管理风险则是指由 于基金管理不善导致的损失风险。因此，投资者在选择基金时需要充分了解其风险收益特征，结合自身的风险承受能力和投资目标进行选择。
02
基金投资策略
股票型基金投资策略
总结词
长期投资、价值投资、分散投资
详细描述
股票型基金投资策略主要基于长期投资和价值投资的理念，通过分散投资来降 低风险。投资者应关注市场趋势和行业动态，选择具有成长潜力和低估值的优 质股票进行投资。
债券型基金投资策略
总结词
稳健收益、风险管理、短期持有
详细描述
债券型基金投资策略主要追求稳健的收益，通过风险管理来控制风险。投资者可 以选择信用等级较高的债券进行投资，也可以选择一些债券指数基金进行投资。
案例三
纳斯达克崩盘事件
案例四
雷曼兄弟的破产
从案例中学习经验教训
经验教训一
长期投资，不要频繁交易
经验教训三
了解基金经理的投资策略和理念
经验教训二
分散投资，降低风险
经验教训四
警惕市场泡沫和风险
06
基金投资的未来展望
全球基金市场的发展趋势
基金投资入门基础知识
基金投资入门基础知识一、什么是基金？基金是一种集合资金的投资工具，由一批投资者共同出资形成的资金池，由专业的基金管理人根据既定的投资策略，针对不同的资产进行投资和管理。
基金投资者可以通过购买基金份额的方式，间接地参与到基金的投资，分享相应的收益。
二、基金的特点1.分散投资基金将资金分散投资于多种不同的资产，比如股票、债券、货币市场工具等，以降低风险。
通过分散投资，基金可以实现资产的风险分散和收益均衡。
2.专业管理基金由专业的基金管理人负责管理，他们具备丰富的投资经验和专业的分析能力，能够进行有效的投资决策和风险控制，提高投资回报。
3.流动性强基金通常具有较高的流动性，投资者可以随时买入或卖出基金份额，方便快捷。
4.透明度高基金管理人会定期向投资者披露基金的投资情况和业绩表现，投资者可以及时了解基金的运作情况。
5.投资门槛低相比直接投资股票和债券等金融产品，基金的投资门槛较低，一般投资者可以通过购买少量的基金份额参与基金的投资。
三、基金的分类基金根据投资的资产类型和投资策略的不同，可以分为多种不同类型的基金。
常见的基金类型包括：1.股票型基金股票型基金主要投资于股票市场，追求长期资本增值。
由于股票市场的风险较大，股票型基金的风险相对较高，但也有较高的收益潜力。
2.债券型基金债券型基金主要投资于债券市场，稳健型的投资方式。
债券型基金的风险相对较低，但也会有一定的投资回报。
3.货币市场基金货币市场基金主要投资于短期的货币市场工具，如短期存款、票据等。
货币市场基金的风险相对较低，适合短期投资和资金保值。
4.混合型基金混合型基金既可以投资于股票市场，又可以投资于债券市场，以实现风险分散和收益稳定。
混合型基金根据不同的资产配置比例可以分为偏股型、偏债型等不同种类。
5.指数基金指数基金是一种 passively managed 的基金，其投资策略是追踪某个特定的股票指数，比如上证指数、道琼斯指数等。
指数基金的特点是费用低、透明度高。
基金基础知识入门
基金基础知识入门第一篇：基金的定义、分类与特点投资者的需求越来越多样化，由此而来的投资工具也不断增多。
其中，基金作为一种较为流行的投资工具，备受投资者的青睐。
那么，何谓基金？本文将带大家深入探讨基金的定义、分类与特点。
一、基金的定义基金是指以资金为基础，由一定数量的投资者委托专业投资管理机构进行证券、债券、金融衍生品、房地产等投资，并按照委托人份额分配所得收益的集合资金形式。
简单来说，基金就是由多个投资者合资形成的一种资金池，由专业基金管理人对资金进行有效配置和管理，以获取最大化收益，再按照各投资者的比例分配收益。
二、基金的分类基金根据投资领域的区别可以分为股票基金、债券基金、货币基金、混合基金、指数基金等。
不同类型的基金投资对象、风险收益特点、投资策略有所不同，具体如下：1.股票基金：主要投资于股票市场，受股票市场波动影响较大。
收益与风险同时存在。
2.债券基金：主要投资于债券市场，风险相对较小，收益相对较低。
3.货币基金：主要投资于短期理财产品（如银行存款、货币市场基金等），收益较为稳定，风险相对较小。
4.混合基金：股债比例不固定，可根据市场情况进行调整，风险收益平衡。
5.指数基金：主要跟踪特定指数，风险收益与所跟踪指数相同。
三、基金的特点1.资产规模大：基金集合了多位投资者的资金，资产规模较为庞大，相比单独投资更为实用。
2.专业管理：基金的投资决策和股票操作由专业的基金管理人员负责，他们拥有先进的投资理念和独特的分析能力。
3.分散风险：基金投资的种类繁多，可以有效分散投资风险。
4.流动性强：基金每日都有估值，投资者可以通过证券交易所随时买卖。
综上所述，基金作为一种集合投资工具，可以有效实现资产配置、分散风险、获取收益。
但需要注意的是，基金的风险收益与市场情况和基金管理人员的投资策略密切相关，投资者在选择具体基金时需谨慎。
第二篇：基金的投资方式与投资技巧基金作为一种投资工具，可以较为灵活地进行投资，那么，如何才能在基金市场取得投资收益呢？本文将为大家介绍基金的投资方式与投资技巧，帮助投资者在市场中取得更优秀的表现。
基金基础知识培训
基金的投资方式及适合的客户特征
一次性大笔申购
定期定投
分红方式
现金分红
分红再投资
正确认识基金
“买”基金买的是一个动态变化的股票、债券、现金等的资产组合，同时 也是购买了一个以基金经理为主的投研团队的资产管理能力，即专业投资 管理服务。买基金不是买的“市场”。 基金是一种资产配置的类别和投资工具，也是证券市场的参与主体。
收取对象
费用类别
费率（年）
0---1.5% 0---0.5% 0.33---1.5% 0.1—0.25% 0.25-28% 极低
向基金投资 申购费用（前端/后端） 者收取 赎回费用(按持有时间递减) 向基金资产 管理费用 收取 托管费用 基金销售费 基金投资交易费用
信息披露，审计，律师等费用
极低
证券投资基金ABC
证券投资基金的特点
由专家进行专业化管理 投资费用低廉
组合投资，风险分散
流动性强 收益相对稳定
资 本 市 场 股票 债券 衍生工 具
客户资金
证券投资 基金
货币市场
目前的基金种类
产业投资基金 风险投资基金、房地产基金等
成长型 价值型 嘉实增长、华夏成长 大成价值、普天收益 南方稳健、嘉实稳健 嘉实沪深300、50ETF 嘉实服务、巨田基础 嘉实债券、招商债券 南方宝元、银河收益
投资建议
基金理财的根本是：找对资产管理人和产品，以正确的投资方式打理。追 求资产长期稳定增值才是基金理财的实质，而非是投机、暴富、炒作的对 象。
证券类资产配置比例不宜超过总资产的70％，更不宜借钱投资！
不预测明天的指数，把握趋势，长期投资
购买基金入门基础知识
购买基金入门基础知识1. 什么是基金基金指的是一种由资金组合而成的投资工具，由专业的基金管理人进行投资组合的管理和运作。
投资者可以购买基金的份额来分享基金的收益和风险。
2. 基金的种类2.1 股票基金股票基金主要投资于股票市场，旨在追求较高的投资收益。
股票基金的风险相对较高，但在长期投资中具有较好的增值潜力。
2.2 债券基金债券基金主要投资于债券市场，旨在稳定投资收益。
债券基金的风险相对较低，适合风险偏好较低的投资者。
2.3 指数基金指数基金的投资目标是复制某一特定指数的表现。
指数基金的费用较低，适合长期passively 投资的投资者。
2.4 混合基金混合基金同时投资于股票、债券和其他资产类别，目的是实现风险分散和收益的平衡。
3. 如何选择基金3.1 投资目标投资者在购买基金前应明确自己的投资目标，是追求稳定收益还是追求较高的增值潜力。
3.2 投资期限投资者应根据自己的投资期限选择合适的基金类型。
短期投资者可以选择风险较低的债券基金，长期投资者可以考虑股票或混合基金。
3.3 风险承受能力投资者应评估自己的风险承受能力，根据自身情况选择适当的基金风险等级。
3.4 基金经理的投资策略投资者可以研究基金经理的过往表现和投资策略，选择对自己有信心的基金经理管理的基金。
4. 基金的购买方式4.1 银行购买投资者可以通过银行柜台或网上银行购买基金，具有便捷性和可靠性。
4.2 第三方基金平台第三方基金平台提供了方便的在线购买基金的渠道，投资者可以根据自己的需求选择合适的平台进行购买。
4.3 基金代销机构基金代销机构可以提供基金销售咨询和服务，投资者可以直接与代销机构联系购买基金。
5. 基金的费用5.1 申购费申购费是购买基金时需要支付的费用，一般以一定比例计算。
5.2 赎回费赎回费是在赎回基金份额时需要支付的费用，一般在短期内赎回会有较高的费率，长期持有则费率会逐渐降低。
5.3 管理费管理费是基金管理公司用于支付基金管理人和运营费用的费用，通常以年份为单位计算。
基金的基本入门知识
基金的基本入门知识
一、基金的定义及分类
基金是指由投资者集合资金，由专业的基金管理人按照特定的投资目标和方式进行投资的一种集合性投资工具。
根据不同的投资策略和对象，基金可以分为股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等。
二、基金的优点
1.分散风险：通过将资金分散投资于多个证券，可以有效降低风险。
2.专业管理：由专业的基金管理人进行投资决策和操作，能够提高收益率和降低风险。
3.流动性强：可以随时买卖，非常灵活。
4.透明度高：公开披露信息，方便投资者了解其运作情况。
三、选择基金的要点
1.了解自己的风险承受能力：根据自己的财务状况和风险承受能力选择适合自己的基金类型。
2.关注费用：选择费用较低、透明度高的基金。
3.关注历史表现：选择历史表现比较稳定且收益较高的基金。
4.关注管理人员：选择有经验、稳定的基金管理人。
四、基金的风险
1.市场风险：由于市场行情波动，基金净值可能会出现波动。
2.信用风险：债券型基金投资于债券市场，存在债券违约的风险。
3.流动性风险：货币市场基金可能存在流动性不足的情况。
4.管理风险：基金管理人员的投资决策和操作可能存在失误导致亏损的风险。
五、如何购买基金
1.选择一个可信赖的证券公司或银行开立证券账户。
2.了解自己的投资目标和风险承受能力，选择适合自己的基金类型。
3.填写相关申请表格并进行交易操作，购买基金份额。
基金培训基金基础知识
CONTENS
1 投资基金的定义及概述 2 投资基金的类别 3 另类投资基金 4 大宗商品投资基金
投资基金定义
投资基金: 是一种组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式，主要 通过向投资者发行基金份额，将社会上资金集中起来，交由专业的基金管理机构投资于 各类资产，实现保值增值.
投资ห้องสมุดไป่ตู้金的分类标准和分类介绍
分类标准
内容
投资理念
1.主动型基金，力图取得超越基准组合表现 2.被动型基金，不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制指数的表现。一般选取特定的指数作为跟踪的对象， 又称指数基金
募集方式
1.公募基金，可以面向社会公众公开发售基金份额和宣传推广，基金募集对象不固定；投资金额要求低，事宜中小 投资者参与；必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管。 2.私募基金，职能采用非公开方式，面向特定投资者募集发售。
投资管理人
投资基金
投资托管人
标的A 标的B 标的C 标的D
基金重要环节及三方委托管理
资金募集
投资管理
基金持有人
备案登记 结转清算
三方委 托协议
基金管理人
基金托管人
投资基金的监管
基金监管：一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监管和管理。
中国证监会：政府监管机构
基金业协会：基金行业自律组织
投资大宗商品结构化产 结构化产品主要用于金融工程的创新方法，与投资收益挂钩的资产。如基金、指数、商品、
品
FOF基金等。
对单一商品或商品合约衍生的投资方式，是大多数大宗商品的投资方式。大宗商品衍生商品 投资大宗商品衍生工具 合约有远期、期货、期权、存货、回转质押合约等。适用于存货质押、竞价分销、回转掉期
基金基础知识培训
组织形态分类
公司型投资基金
公司型投资基金,是具有共同投资目标的投资 者依据公司法组成以盈利为目的、投资于特 定对象 如各种有价证券、货币 的股份制投资 公司,这种基金通过发行股份的方式筹集资金、
公司型基金与契约型基金的区别
1.法律依据不同 公司型投资基金依公司法设立和运作 契约型投资基金按信托法组织和运作 2.资本结构及融资渠道不同 公司型投资基金按公司方式运作,融资方式多 契约型投资基金只发行受益凭证
基金其他类型
• 伞形基金 • 基金中的基金 FOF • 套利基金 • 对冲基金 • 创业基金 • ETF基金 • 保本型基金 • 交易所交易基金
伞型基金及其特点
• 伞型基金是指在一个母基金下再设立若干个子基 金,各子基金独立进行投资决策,投资者可以随时根据 自己的需求和市场变化转换基金类型而不要支付转 换费,
创业基金
创业基金又叫风险投资基金,是将资产投资于未上市 公司或尚在构思中的公司股权的一种基金,投资方针 是在高风险中获得高回报,
*注意,创业基金投资的目的不是控股,而是通过扶持 其成长、上市,通过出售其股票而获利,
ETF基金
交易型开放式指数基金—— Exchange Traded Fund,以下简称ETF 属于开放式基金的一 种特殊类型,它综合了封闭式基金和开放式基金的优点,投资者既可以在二级市场买卖ETF 份额,又可以向基金管理公司申购或赎回ETF 份额,不过申购赎回必须以一篮子股票 或有少 量现金 换取基金份额或者以基金份 额换回一篮子股票 或有少量现金 ,由于同 时存在二级市场交易和申购赎回机制,投资者可 以在ETF 二级市场交易价格与基金单位净值之间 存在差价时进行套利交易,套利机制的存在,可 使ETF 避免封闭式基金普遍存在的折价问题,
基金基础知识培训
基金基础知识培训1. 什么是基金基金是指由投资者资金汇集而成的一种综合性投资工具，由基金公司或基金管理人负责管理和运作。
投资者购买基金时，将自己的资金交给基金公司或基金管理人专业地进行投资管理。
2. 基金的种类基金可以分为以下几种主要种类：2.1 股票基金股票基金是指主要投资于股票市场的基金。
由于股票市场具有较高的风险和收益，股票基金的投资收益也比较大。
但同时也存在较大的波动性和风险。
2.2 债券基金债券基金是指主要投资于债券市场的基金。
债券市场相对稳定，收益相对较低，但风险也较小。
债券基金适合那些追求稳定收益的投资者。
2.3 混合基金混合基金是指同时投资于股票和债券市场的基金。
通过同时投资于不同资产类别，混合基金可以在平衡风险和收益之间找到一个平衡点。
2.4 指数基金指数基金是一种 passively-managed 基金，其目标是跟踪特定的指数表现。
指数基金通常投资于跟踪某个特定股票指数或债券指数，在成本和风险控制上更具优势。
2.5 货币基金货币基金是一种短期投资工具，主要投资于低风险的金融工具，如货币市场工具。
货币基金以保本、流动性强为特点，适合短期资金管理。
3. 基金的运作流程3.1 募集阶段基金的运作始于募集阶段。
基金公司或基金管理人通过向公众募集资金的方式，将投资者的资金汇集起来。
3.2 投资阶段投资阶段是基金将资金投入到市场进行投资的阶段。
基金的投资决策由基金经理或基金管理人负责。
3.3 运作阶段基金在运作阶段进行持续的投资和资金管理。
基金管理人负责对基金的持仓进行调整，以追求最佳的投资收益。
3.4 清算阶段当投资者决定要退出基金时，进入清算阶段。
基金将根据投资者的赎回请求，按照一定的流程进行赎回操作。
4. 基金投资的风险与收益基金投资既有风险也有收益。
投资者需要了解和接受基金投资所带来的风险，并在风险控制范围内进行投资。
4.1 风险- 市场风险：基金投资受到市场价格波动的影响，市场风险是无法避免的。
基金入门基础知识培训ppt课件
不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制 基金经理不会在经营与流动性 能提供更好的激励约束机制
与投资策略不 管理上面临直接压力，有利于 ，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金。 根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资 的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
通常采用完全被动式管理方法 ，以拟合某一指数为目标
LOF在申购、赎回上没有 特别要求
可以是指数型基金，也可 以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购
赎回
转换
交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一〕在基金运作过程涉及的费用可分为两大类： 交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费 运营费用：管理费、托管费、其他费用〔包括注册登记费、
一种受益凭证，基金财产独立于 基金管理人。基金管理人只是受 托管理投资者资金，不承担投资 损失风险
风险收益特征
保本有息
本金有风险，收益有波动
银行吸收存款后，不 基金管理人必须定期向投资者公 信息披露要求 需要向存款人披露资 布基金的投资运作情况
金的运用情况
二、基金的分类
（一）、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封 闭式基金与开放式基金 1、封闭式基金：指基金份额在基金合同期限内固定不 变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基 金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式； 2、开放式基金：指基金份额不固定，基金份额可以在 基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基 金运作方式。
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LOF在申购、赎回上没有 特别要求
可以是指数型基金，也可 以是主动管理型基金
三、基金的基本操作
认购、申购 赎回 转换 交易原则：1、金额申购，份额赎回，
2、未知价申购、赎回
四、基金的费用
（一）在基金运作过程涉及的费用可分为两大类： 交易费用：认购费、申购费、赎回费、转换费 运营费用：管理费、托管费、其他费用（包括注册登记费
什么是基金？
认购、申购 分红、赎回
管理
投资 收益、亏损
一、基金的概念
证券投资基金是通过发售基金份额，将众多投资者的资金 集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，由基金管 理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共 享、风险共担的集合投资方式。
基金与其他金融工具的比较（一）
股票
债券
基金
以上各类型基金风险收益特征：
（三）根据投资理念的不同，分为主动型基金和被动（指 数）型基金。
1、主动型基金：力图取得超越基准组合表现的基金。
2、被动型基金：不主动寻求取得超越市场的表现，而是 试图复制指数的表现。（被动型基金一般选取特定的指数 作为跟踪的对象，因此通常又被称为“指数型基金”）
（四）特殊类型：保本基金、ETF、LOF 1、保本基金 保本基金是指通过采用投资组合保险技术，保证投资者在 投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资 基金。 保本基金的目标是在锁定下跌风险的同时力争有机会获得 潜在的高回报。
经济关系 所有权关系
债权债务关系
信托关系
是一种所有权凭证 是一种债权凭证 是一种受益凭证
资金投向
直接投资实业
直接投资实业
投向有价证券等金融 工具或产品
风险收益特征 高风险、高收益 低风险、低收益 风险适中、收益稳定
基金与其他金融工具的比较（二）
银行储蓄存款
基金
性质
银行的负债，是一种 信用凭证，银行对存 款者负有法定的保本 付息责任
、席位租用费、证券交易佣金、律师费、会计师费、信息 披露费和持有人大会费等）以及销售服务费。
（二）基金的收费方式 前端收费、后端收费
（三）申购、赎回相关计算 1、如何计算开放式基金的申购费用及申购份额 ？
2、如何计算开放式基金的赎回费用及赎回金额?
五、基金的收益分配
1、股票基金 股票基金的风险较高，但预期收益也较高。股票基金 以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。 2、债券基金 债券基金主要以债券为投资对象，其波动性要小于股 票基金，是收益、风险适中的投资工具。能较好地分 散投资风险，常被视为组合投资中不可或缺的重要组 成部分。
3、货币市场基金 货币市场基金具有风险低、流动性好的特点。是厌恶 风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行 短期投资的理想工具，或暂时存放现金的理想场所； 其长期收益率较低，不适合用于长期投资。 4、混合基金 混合基金的风险低于股票基金，预期收益高于债券基 金，是一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具， 适合较为保守的投资者。
不同
关系的影响
市场供求关系影响
激励约束机制 基金经理不会在经营与流动性 能提供更好的激励约束机制
与投资策略不 管理上面临直接压力，有利于 ，但在一定程度上给基金的
同
基金长期业绩的提高
长期经营业绩带来不利影响
（二）、根据投资对象的不同，投资基金可分为股票基金、 债券基金、货币市场基金、混合基金。 根据中国证监会对基金类别的分类标准： 60%以上的基金资产投资于股票的为股票基金； 80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金； 仅投资于货币市场工具的为货币市场基金； 投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资 的比例不符合股票基金、债券基金规定的为混合基金
2、交易型开放式指数基金 通常又被称为“交易所交易基金”（ETF, Exchange Traded Funds） 是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的开放式基金。 交易所交易基金从法律结构上说仍然属于开放式基金，但 它主要是在二级市场上以竞价方式交易；并且通常不准许 现金申购及赎回，而是以一篮子股票来创设和赎回基金单 位。对一般投资者而言，交易所交易基金主要还是在二级 市场上进行买卖。
3、上市开放式基金（LOF，Listed Open-ended Funds) 是一种既可以在场外市场（通过基金管理人或其委托的 销售机构）按基金净值进行基金份额申购、赎回，也可 以在场内市场（交易所）按照交易系统撮合成交价进行 基金份额交易或者按照基金净值进行基金份额申购赎回 的开放式基金。
ETF与LOF的区别：
申购、赎回的标的 不同
ETF
ETF与投资者交换的是基金份 额与一揽子股票
LOF
LOF的申购、赎回是基金 份额与现金
申购、赎回的场所 通过交易所进行 不同
既可以在代销网点进行， 也可以在交易所进行
申购、赎回的限制 不同
基金投资策略不同
只有大投资者（基金份额通常 要求在50万份以上）才能参与 ETF一级市场的申购、赎回交 易
一种受益凭证，基金财产独立于 基金管理人。基金管理人只是受 托管理投资者资金，不承担投资 损失风险
风险收益特征
保本有息
本金有风险，收益有波动
银行吸收存款后，不 基金管理人必须定期向投资者公 信息披露要求 需要向存款人披露资 布基金的投资运作情况
金的运用情况
二、基金的分类
（一）、依据基金运作方式的不同，可以将基金分为封 闭式基金与开放式基金 1、封闭式基金：指基金份额在基金合同期限内固定不 变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基 金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式； 2、开放式基金：指基金份额不固定，基金份额可以在 基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基 金运作方式。
封闭式基金与开放式基金区别：
封闭式基金
开放式基金
期限不同
有一个固定的存续期
一般没有期限
份额限制不同
基金份额固定
证券交易 所按市价买卖，交易在投资者 之间完成
投资者可以向基金管理公司 或者其代销机构提出申购或 者赎回申请，交易在投资者 与基金管理公司之间完成
价格形成方式 交易价格主要受二级市场供求 价格为基金份额净值，不受