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基金理财
适用于投资理财讲座培训/保险行业培训等
基金基础知识讲解PPT模板
本模板有完整的逻辑框架，内容详实，稍作修改可直接使用
汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01
基金的基本概念
•基金定义 •基金历史 •基金特点 •基金分类 •基金收益与风险
3
基金定义
LOGO
Q: 什么是基金？
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交 给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债 券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
定收益证券为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；
收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
基金收益
基金投资的收益来源是什么？基金如何获利？
利息收入：
指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有
价证券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存款。
11
基金分类（一）
收
不同类型基金风险收益特征图
益
货币基 金
债券型 基金
混合型 基金
股票配置权重
股票型
越高，风险越
基金
大，收益越高
风险
基金分类（三）
根据投资目标的不同，可分为:
成长型基金
价值型基金
平衡型基金
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票
为Baidu Nhomakorabea资对象。
价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳
没有特别注明下，所提到的基金均为开放式基金。
8
基金分类（一）
开放式基金vs封闭式基金
开放式基金
封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90 ％基金均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式 基金600多只。
VS
基金分类（一）
LOF基金－创新型开放式基金
称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金 份额（场外交易），也可以在交易所买卖该基金（场内交易）。 场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。 上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样优势。
资本利得：
指买卖股票或债券获得的差价收入；
其他收入：
指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
基金收益
个人投资基金获利
投资基金的获利来源主要有两个：
一个是由于买卖基金价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所生的投资收益。如果投资的是开 放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长。
基金分类（二）
按照资产配置比例不同可分为:
股票基金
混合基金
债券基金
货币市场基金
偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为主要投资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基
金适合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特 点。
2
组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作， 从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投 资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购 买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌 造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资， 降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增 值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。
基金定义
LOGO
Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获 利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和 精力去跟踪研究。 基金是专业团队（基金管理公司）以科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求 在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建 议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人 投资者无法做到的。
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较 严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的 信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金的一个显著特点。
基金分类（一）
依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金 份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人 不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合 同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方 式。
5
基金特点
1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通 过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到专业化的投资管理服务。
3 利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基 金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理 费，并不参与基金收益的分配。
4 严格监管、信息透明
适用于投资理财讲座培训/保险行业培训等
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汇报人:XXX
时间:201X年X月
1
目录
01
基金的基本概念
•基金定义 •基金历史 •基金特点 •基金分类 •基金收益与风险
3
基金定义
LOGO
Q: 什么是基金？
通俗地说，证券投资基金是通过汇集众多投资者资金，交 给银行保管，由专业的基金管理公司负责投资于股票和债 券等证券，以实现保值增值目的的一种投资工具。
定收益证券为投资对象。
平衡型基金则是既注重资本增值又注重当期收入的一类基金。一般而言，成长型基金的风险大、收益高；
收入型基金的风险小、收益也较低；平衡型基金的风险、收益则介于成长型基金与收入型基金之间。
基金收益
基金投资的收益来源是什么？基金如何获利？
利息收入：
指投资国债、金融债、企业债或银行存款产生的利息给付；
混合基金： 按一定比例在股票投资和债券投资之间分配。其风险和收益状况介于偏股型基金和债券型基金之间。 货币基金：主要投资于短期货币工具如国库券、商业票据、银行定期存单、政府短期债券等风险低、流通性高的短期有
价证券。投资货币基金的平均年回报率一般高于银行一年期定期存款。
11
基金分类（一）
收
不同类型基金风险收益特征图
益
货币基 金
债券型 基金
混合型 基金
股票配置权重
股票型
越高，风险越
基金
大，收益越高
风险
基金分类（三）
根据投资目标的不同，可分为:
成长型基金
价值型基金
平衡型基金
成长型基金是指以追求资本增值为基本目标，较少考虑当期收入的基金，主要以具有良好增长潜力的股票
为Baidu Nhomakorabea资对象。
价值型基金是指以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金，主要以大盘蓝筹股、公司债、政府债券等稳
没有特别注明下，所提到的基金均为开放式基金。
8
基金分类（一）
开放式基金vs封闭式基金
开放式基金
封闭式基金
开放式基金为市场主流产品；国外90 ％基金均为开放基金。
目前我国有封闭式基金40只，开放式 基金600多只。
VS
基金分类（一）
LOF基金－创新型开放式基金
称为“上市型开放式基金”。也就是上市型开放式基金发行结束后，投资者既可以在指定网点申购与赎回基金 份额（场外交易），也可以在交易所买卖该基金（场内交易）。 场外交易形式同普通开放式基金，场内交易形式同封闭式基金。 上市开放式基金不但具有一般开放式基金长期投资的特征，还具有交易方式多样优势。
资本利得：
指买卖股票或债券获得的差价收入；
其他收入：
指运用基金资产带来的成本或费用节约计入的收入。
基金收益
个人投资基金获利
投资基金的获利来源主要有两个：
一个是由于买卖基金价格差异所产生的资本利得，另一个是因为基金分红所生的投资收益。如果投资的是开 放式基金，资本利得来源于基金所投资的股票或债券升值和获取股息、利息等因素导致基金份额净值的增长。
基金分类（二）
按照资产配置比例不同可分为:
股票基金
混合基金
债券基金
货币市场基金
偏股（股票）基金： 是最主要的基金品种，以股票作为主要投资对象。 债券基金： 是一种以债券为投资对象的证券投资基金。由于债券是一种收益稳定、风险较小的有价证券，因此，债券基
金适合于想获得稳定收入的投资者。债券基金基本上属于收益型投资基金，一般会定期派息，具有低风险且收益稳定的特 点。
2
组合投资、分散风险。
为降低投资风险，我国《证券投资基金 法》规定，基金必须以组合投资的方式进行基金的投资运作， 从而使“组合投资、分散风险”成为基金的一大特色。“组合投资、分散风险”的科学性已为现代投 资学所证明。中小投资者由于资金量小，一般无法通过购买不同的股票分散投资风险。基金通常会购 买几十种甚至上百种股票，投资者购买基金就相当于用很少的资金购买了一揽子股票，某些股票下跌 造成的损失可以用其他股票上涨的盈利来弥补。因此可以充分享受到组合投资、分散风险的好处。
Q:买基金有什么好处？
买基金最大的好处是借专家智慧参与股票和债券市场投资， 降低了个人直接投资股票和债券风险，达到使个人资产增 值的目的，最后实现您关于退休、子女教育等理财目标。
基金定义
LOGO
Q:基金投资于股票，与我直接买股票有什么区别？
股票代表对上市公司股份的所有权，持有股票是为了分享上市公司经营利润，或者希望从股票市价上涨中获 利。上市公司经营业绩往往有许多不确定性，所以股票价格容易波动，投资风险较大，需要花费许多时间和 精力去跟踪研究。 基金是专业团队（基金管理公司）以科学的方法研究股票或债券，进行组合投资，力求 在控制风险前提下获得较好收益的一种投资工具。若您时间和精力有限，又想分享资本市场的收益，我们建 议您购买基金，享受专业化理财。同时，由于基金是采用组合投资，其抗风险能力较强，这一点是一般个人 投资者无法做到的。
为切实保护投资者的利益，增强投资者对基金投资的信心，中国证监会对基金业实行比较 严格的监管，对各种有损投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行较为充分的 信息披露。在这种情况下，严格监管与信息透明也就成为基金的一个显著特点。
基金分类（一）
依据运作方式的不同,可分为封闭式基金与开放式基金
封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金 份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人 不得申请赎回的一种基金运作方式。 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合 同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方 式。
5
基金特点
1 集合理财、专业管理。
基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点，通 过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。 基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息 网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投 资者也能享受到专业化的投资管理服务。
3 利益共享、风险共担
基金投资者是基金的所有者，基金投资人共担风险，共享收益。基金投资收益在扣除由基 金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有，并依据各投资者所持有的基金份额比例进 行分配。为基金提供服务的基金托管人、基金管理人只能按规定收取一定的托管费、管理 费，并不参与基金收益的分配。
4 严格监管、信息透明