融资资金使用计划范本规范

融资资金使用计划范本规范

1投资费用的组成及计算

1.1 开发成本

1.1.1 土地使用权出让金

1.1.2 土地征用及拆迁安置补偿费（生地）

1.1.3 前期工程费

1.1.4 建安工程费

1.1.5 基础设施费

1.1.6 公共配套设施费

1.1.7 不可预见费

1.1.8 开发期间税费

1.1.9 其他费用

1.2开发费用

1.2.1管理费用1.2.2销售费用123财务费用

2投资资金使用计划的编制

2.1编制投资资金使用计划的依据

2.2资金使用计划表的形式 2.3资金使用计划编制方法

3融资基本理论 3.1资金投入方式与来源

3.2项目的融资组织形式

321 既有项目法人融资3.2.2 新设项目法人融资

3.3资本金筹集

（1）公司融资方式下的项目资本金

（2）项目融资方式下的项目资本金

3.4负债融资

对于房地产项目来说，主要是商业银行贷款和国内非银行金融机构贷款。

（1）商业银行贷款

u按贷款的期限划分V按贷款的用途划分w按贷款有无担保品划分

（2）非银行房地产金融机构

3.5信用保证措施

3.6抵（质）押贷款与抵（质）押物

（1）抵押贷款（2 ）质押贷款

3.7筹资决策

4房地产开发项目融资实务

4.1短期资金筹措

（1）商业信用（2）商业票据――本票与汇票（3）短期贷款

4.2中长期资金筹措

（1）开发企业自有资金（2）银行抵押贷款（3）信托贷款（4）以契约式合资结构方式合作开发（5）预售回款与定金（6）让承建商带资承包（7 ）增资扩股

（8）股东借款（9）股票（上市股份制开发企业）（10）发行公司债券（11）银团贷款

4.3开发各阶段融资方案

431 土地竞投与购地

（1）资金投入量（2）资金来源

4.3.2规划设计与场地准备

（1）资金需求（2 ）资金来源

4.3.3±以下工程

（1）资金需求（2 ）资金来源

4.3.4主要结构工程

（1）资金需求（2 ）资金来源

4.3.5多层主体封顶（高层主体2/3）

（1）资金需求（2 ）资金来源

4.4 资金回笼与资金管理

4.4.1资金回笼

4.4.2资金运作管理

4.4.3资金运作实战技巧

（1）资金运作及风险回避（2）资金投入与回笼技巧

u短线投资的资金投入与回笼技巧

v长线投资的资金投入与回笼技巧w长短结合投资的资金投入与回笼技巧5房地产项目融资现状与出路

传统融资方式：自有资金+银行贷款

现阶段融资方式：

（1）自有资金+信托计划

（2）股权融资+银行贷款

（3）自有资金+房地产投资基金

创新融资模式：

（1）开发商贴息委托贷款

（2）信托+房地产销售期权

中国招商投资网论坛上有大量相关资料11