考试题库：中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知试题
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法银监办法（2014）322号第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、外资银行业金融机构以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)。
第四条本办法所称处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。
第五条银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确专门部门、专职人员负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。
第六条银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息查询服务。
第二章信息报送第七条处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的真实性和准确性负责。
(一)银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。
(二)处罚由银行业金融机构内部做出的，处罚信息由做出处罚决定的机构报送；处罚由机构外部做出的，由受处罚人员被处罚行为发生时所在机构报送。
人事关系隶属总(分)行，但在下一级分支机构工作以及人事关系在分(支)行，但在总行或上一级机构工作的人员信息，均由该人员人事关系所在机构向银监会或其派出机构报送。
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知【法规类别】银行监管【发文字号】银监办发[2014]322号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2014.12.29【实施日期】2015.01.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知（银监办发[2014]322号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法印发给你们，自2015年1月1日起施行。
中国银行业监督管理委员会办公厅2014年12月29日银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、外资银行业金融机构以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)。
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知-银监发〔2018〕9号
中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国银监会关于印发银行业金融机构从业人员行为管理指引的通知银监发〔2018〕9号各银监局，机关各部门，各政策性银行、大型银行、股份制银行，邮储银行，外资银行，金融资产管理公司，其他会管金融机构：现将《银行业金融机构从业人员行为管理指引》印发给你们，请遵照执行。
2018年3月20日银行业金融机构从业人员行为管理指引第一章总则第一条为督促银行业金融机构加强从业人员行为管理，促进银行业安全、稳健运行，根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》等法律法规制定本指引。
第二条本指引所称银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构及政策性银行。
在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构适用本指引。
第三条本指引所称银行业金融机构从业人员（以下简称从业人员）是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。
第四条银行业金融机构对本机构从业人员行为管理承担主体责任。
银行业金融机构应加强对从业人员行为的管理，使其保持良好的职业操守，诚实守信、勤勉尽责，坚持依法经营、合规操作，遵守工作纪律和保密原则，严格执行廉洁从业的各项规定。
第二章从业人员行为管理的治理架构第五条银行业金融机构应建立覆盖全面、授权明晰、相互制衡的从业人员行为管理体系，并明确董事会、监事会、高级管理层和相关职能部门在从业人员行为管理中的职责分工。
金融机构风险防范知识竞赛试题及答案
金融机构风险防范知识竞赛试题及答案金融机构风险防范知识竞赛试题及答案【单选】a.公安、司法机关立案侦查的b.银行业金融机构员工非正常原因无故离岗或失踪c.银行业金融机构员工被取保候审d.银行业金融机构员工被拘留e.银行业金融机构员工被逮捕第2题《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理办法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】a.2级b.3级c.4级d.5级第3题银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】a.操作风险b.信用风险c.市场风险d.流动性风险第4题根据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形:（d）【单选】a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发现异常情况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件b.银行业金融机构按照监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索,经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索,经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件d.监管部门在飞行检查中发现案件线索的第5题柜员外库领用重要凭证时,应及时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】a.监控下b.双人会同下c.会计主管视线范围内d.内库柜员视线范围内第6题关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】a.王某除在银行上班外,还在外与朋友共同经营小额贷款公司.b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.第7题王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,根据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】a.甲银行不得向乙公司发放贷款b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款第8题案件（风险）信息报告应遵循及时、真实的原则,坚持“（a）”.【单选】b.一情多报c.多情一报d.有情不报第9题下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（a）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一安排纳入人事管理制度c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行d.加强未达账项和差错处理的环节控制,记账岗位和对账岗位必须严格分开第10题下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:（b【单选】a.案件性质明确b.涉案金额确定c.案件时间锁定d.初步判断风险第11题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当给予案发层级机构主要负责人（c）以上处分.【单选】a.警告b.记过c.记大过d.降级第12题银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分离、制约有效的内部管理制度.【单选】a.统一授信、统一授权b.分级授信、分级授权c.分级授信、统一授权d.统一授信、分级授权第13题分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】a.总行行长b.分支行行长c.分支行分管风险的副行长d.分支行分管会计的副行长第14题内部控制是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单选】a.事前防范、事中控制、事后监督和纠正b.事前防范c.事后监督和纠正d.分散、转移第15题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,案件责任人员被撤职后,（b）不得安排担任同职（级）及以上职务.【单选】a.一年内b.二年内c.三年内第16题甲是某银行职员,由于其本身没有信贷系统账号,他就找同事乙查找关于某客户的信息,同事乙由于碍于情面,将信息告诉甲,然后甲将获得的信息转卖给第三人,情节严重.对于以上信息,下列说法正确的是:（c）【单选】a.甲乙双方构成共同犯罪b.乙构成出售、非法提供个人信息罪c.甲构成出售、非法提供个人信息罪d.甲、乙均不构成犯罪第17题《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,重大、恶性案件的标准（b）【单选】a.涉案金额等值人民币一亿元（含）以上b.涉案金额等值人民币一千万元（含）以上c.涉案金额等值人民币五百万元（含）以上d.涉案金额等值人民币一百万元（含）以上第18题下列哪项不属于防范操作风险内控“十个联动”？（c）【单选】a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动b.查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动c.激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动d.重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动第19题存款检查以3至6个月为一个周期,在本周期末受到检查的存款,应在下一个周期进行滚动检查,具体周期由银行自行确定,但一年不得少于（a）个周期.【单选】a.2b.3c.4d.1第20题银行工作人员违反法律、行政法规规定,向关系人以外的其他人发放贷款,造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,该款刑法规定的罪名是:（c）【单选】a.集资诈骗罪b.高利转贷罪c.违法发放贷款罪d.贷款诈骗罪第21题《银行业金融机构案件处置工作规程》规定,银行业金融机构发生案件后,应当根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的（a）.【金融机构风险防范知识竞赛试题（附答案）】.【单选】a.专案组b.调查组c.检查组d.督查组第22题银行业金融机构内部控制应当贯彻全面、审慎、有效、（c）的原则.【单选】b.渐进c.独立d.可控第23题下列哪项不属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施:（d）【单选】a.机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩b.机构准入与银行人力资源配置水平挂钩c.机构准入,业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩d.实施对总行管理部门和分支行负责人诚勉谈话机制,并与岗位任职挂钩第24题根据《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》规定,《案件风险信息快报》未明确要求的内容为（c）.【单选】事发银行业金融机构名称、是否时间及案件风险事件概况涉案人员及情况已经或可能造成的损失公安司法机关的强制措施甲是a银行的信贷员,甲的姐姐开办了一家b公司,b公司资金紧张,请求甲帮忙贷款,并且无任何抵押等担保方式,但甲隐瞒这一事实,向b公司发放了信用贷款,给a银行造成了重大损失,对于以上情形,以下说法错误的是:（d）【单选】a.甲构成了违法发放贷款罪b.甲的犯罪行为应当从重处罚c.b公司属于甲的关系人d.甲的行为构成一般违规,不构成刑法上的犯罪第26题下列哪项属于《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》（银监发[2012]61号）案件分类中第二类及第三类案件中“其他违法违规行为”中“法”、“规”的含义？（d）【单选】a.指所有的法律法规、监管规章b.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件c.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则d.指除刑法以外的法律法规、监管规章及规范性文件,以及银行业金融机构制定的适用于自身业务活动的行为准则,还包括自律性组织制定的有关准则第27题银行业金融机构的（a）应对其经营活动的合规性负最终责任.【单选】a.董事会b.高管层c.合规管理部门d.风险管理部门第28题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,案件防控工作考评实行（c）.【单选】a.一季度一评b.半年一评c.一年一评d.两年一评第29题根据《银行业监督管理法》的规定,以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（a）【单选】a.财务会计账簿b.风险管理状况c.董事和高级管理人员变更d.财务会计报告第30题“kyc”原则的中文含义是以下哪一项:（d）【单选】a.了解你的业务b.了解你的客户业务单据c.了解你的客户业务d.了解你的客户第31题根据《商业银行法》,关于商业银行分支机构,下列哪些说法是错误的？（abd）【多选】a.在中国境内应当按行政区划设立b.经地方政府批准即可设立c.分支机构不具有法人资格d.拨付各分支机构营运资金额的总和,不得超过总行资金总额的70%第32题根据《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,以下说法正确的是（bcd）【多选】a.银行业案防工作考评结果将向全社会进行公开b.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将结合监管会谈等途经约见其高管层谈话c.对于案防工作考评等次为不满意的银行业金融机构,上海银监局将将视情况向其总行、董事会及控股股东、上级主管部门通报d.案防工作考评结果将与市场准入、现场检查频度、高管人员履职评价及监管评级等监管行为挂钩第33题自查发现案件,是指银行业金融机构在日常经办业务和经营管理中,通过（abd）和检查监督等途径发现异常情况或线索,并采取得当措施,自行揭露的案件.【多选】a.内部相互监督b.管理监督c.外部监督d.内审监督第34题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些说法是正确的？（abd）【多选】a.委派会计（授权经理）轮岗期限最长不超过2年b.禁止采用离岗休假、离岗审计代替轮岗制度的落实c.基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过3年,并可根据实际情况另行安排离任审计时间d.对于重要岗位员工的轮岗期限原则上以年度为限,轮岗率要求100%第35题自助设备操作防范风险主要做好以下几点:（ac）【多选】a.自助设备操作员不得由自助设备密码保管员兼任b.双人拿取自助设备吞没卡c.网点必须不定期核查自助设备库存d.网点必须设置存放自助设备钥匙箱的专用保险箱第36题以下说法正确的是（cd）【多选】a.前台经办人员与后台授权人员须岗位分离,柜员之间可交叉使用柜员号.b.银行员工亲属可以用身份证复印件办理业务,业务办理人员可以简化相关流程.c.授权人员必须对前台柜员发起的各类代办业务、大额资金交易、账户变更等高风险业务的真实性、准备性、合规性严格审核.d.银行业金融机构应定期对业务印章、有价单证、重要空白凭证的保管情况进行检查.第37题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）的要求,以下哪种情况下,银行机构需密切关注或监视该账户.（abd）【多选】a.连续两个对账周期对账失败的账户b.账户所有者与无业务往来者之间划转大额账款的账户c.长期交易频繁的账户d.未经银行营销主动开立并立即收付大额款项的存款账户第38题下列属于违规操作且应给予纪律处分的是:（abcd）【多选】a.授意、协助客户编造虚假材料套取银行信用的b.办理没有真实贸易背景的票据承兑、贴现业务或信用证业务,造成不良授信、本行声誉或经济损失的c.通过不正当竞争方式营销本行业务和产品,造成本行经济或声誉损失的d.通过拆分规模、降低标准、缩减金额等化整为零的方式规避上一级审批、审核的第39题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件属于第三类案件？（bc）【多选】a.银行从业人员伪造重要空白凭证参与非法集资b.某客户利用pos机非法套现c.电信诈骗d.以上都不是第40题严禁（abd）客户信息.【多选】a.出卖b.泄露c.内部使用d.修改第41题以下哪些机关根据法律程序,可要求银行协助查询、冻结、扣划？（ab）【多选】a.人民法院b.人民检察院c.海关d.税务机关第42题《上海银行业金融机构案件防控工作考评办法》规定,内控执行力建设主要考核:（acd）【多选】a.是否对各项业务制定了全面、系统的政策、制度和程序b.是否在年度的工作部署、指标考核、激励与惩戒的安排中体现了案件防控工作的重要位置c.能否采取有效措施来规范各项业务操作d.是否通过对内控的实效性进行检查、对案件风险进行排查第43题案件涉及金额以（bc）确认金额为准.【多选】a.银监局b.公安局c.司法机关d.金融机构第44题员工道德风险预防工作中,对举报信息处理的特别规定包括（abcd）【多选】a.各级管理人员和职能部门必须对举报信息严格保密,并对举报人和被举报人的身份保密b.各级管理人员和职能部门对筛选和分析后的信息,应在严格保密的前提下进行调查,并妥善处置举报信息c.在调查过程中,应保障被调查人的正当合法权益,调查必须合理、合法d.举报人有知晓事件调查进展程度和调查处理结果的权利,调查处理结束后应当将结果以适当的方式反馈给举报人第45题银行员工日常生活中禁止参与以下活动（bc）【多选】a.经商办企业b.大额举债c.涉黄、涉赌、涉毒d.买卖股票第46题下面哪几项属于银行业案件？（acd）【多选】a.某支行分理处柜员甲涉嫌挪用资金b.某农商行副行长乙无故离岗c.某邮储银行某区邮政储蓄所atm机被撬盗d.某银行员工丁发放大量假、冒名贷款第47题根据《中国银监会关于修订银行业金融机构案件定义及案件分类的通知》,以下哪些案件不属于第一类案件？（acd）【多选】a.银行前员工王某在离职后参与非法集资b.银行工作人员刘某利用职务便利,给予其客户贷款优惠政策并索要佣金c.外部电信诈骗d.客户信用卡被社会不良分子盗刷第48题按照《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行办法的通知》规定,以下哪些情形属于应当对有关案件责任人员从重处理的（bcd）【多选】a.发生重大、恶性案件,或二年内发生同质同类案件的b.监管严重失职,致使内部控制严重失效,从而引发案件的c.指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作,发生案件的d.案发后,瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的第49题李某是m商业银行的董事,其子为l公司董事长.l公司向m银行的下属分行申请贷款,李某通过对分行负责人谢某施压令其按低于同类贷款的优惠利息发放此笔贷款.根据《商业银行法》,下列哪些说法是正确的？（ab）【多选】a.李某强令下属机构发放贷款,是禁止的行为b.该贷款合同无效,李某应承担由于合同无效造成的一切损失c.该贷款合同有效,李某应承担因不正当优惠条件给银行造成的包括利息在内的损失d.分行负责人谢某也应当承担相应的赔偿责任第50题根据《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发[2012]127号）,以下哪些明确属于柜台违规行为？（bc）【多选】a.柜员对违规办理业务的行为进行抵制、报告b.委派会计（授权经理）在授权过程中都应听从网点负责人的指令c.应客户要求请自己好友帮忙,并通过好友的账户过渡客户资金d.坚持客户本人申请网上银行、本人领取网上银行数字证书。
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法
银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法
近年来，银行业金融机构从业人员的职业道德失范和违法违规行为时有发生，给金融
行业稳定和发展带来了巨大的风险。
为了加强对从业人员的监管和管理，银行业金融
机构相继推出了《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的主要内容包括以下几个方面：
1. 处罚信息的采集和登记: 银行业金融机构应当建立从业人员处罚信息的采集和登记
制度，及时记录从业人员的违规违法行为、受到的处罚和处理结果，并定期向金融监
管部门报告。
2. 处罚信息的传递和共享: 银行业金融机构应当与金融监管部门建立信息共享机制，
提供从业人员处罚信息，以便监管部门对从业人员的行为进行监督和评估。
3. 处罚信息的公示和查询: 银行业金融机构应当定期公示从业人员的处罚信息，让社
会公众能够查询和了解从业人员的违规违法记录，有效提升从业人员的职业道德和行
为规范。
4. 处罚信息的审查和处理: 银行业金融机构应当建立处罚信息的审查和处理机制，对
从业人员的违规违法行为进行核实、评估和处理，并依法给予相应的处罚，包括警告、罚款、禁止从业等。
5. 从业人员处罚信息的报告和奖励: 银行业金融机构应当及时报告从业人员的违规违
法行为和处罚结果，对于发现违法违规行为并及时报告的从业人员，可给予适当的奖励，鼓励诚信守规。
通过制定并实施《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》，可以更好地规范从
业人员的行为，提高从业人员的职业素质和道德水平，增强金融机构的稳定性和可靠性。
2024年案件防控考试试题
2024年案件防控考试试题1.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》中处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（）年，过期不再提供查询服务。
[单选题]A、1B、3C、5(正确答案)2. 银行业金融机构存款风险滚动式检查制度的检查对象是在（）中核算的本、外币存款。
[单选题]A、个人账户B、对公结算账户(正确答案)C、存款账户3.商业银行应加强存款稳定性管理，约束月末存款“冲时点”，月末存款偏离度不得超过（）。
[单选题]A、2%B、3%(正确答案)C、5%4.（）是指由商业银行或者其他金融机构发行的具有消费支付、信用贷款、转账结算、存取现金等全部功能或部分功能的电子支付卡。
[单选题]A、信用卡(正确答案)B、银行卡C、借记卡5.存款检查实行接续滚动的方法，即以（）个月为一个周期，在本周期未受到检查的存款，应在下一个周期接续滚动检查。
具体周期由银行业金融机构自行确定，但一年不得少于2个周期，以实现全面覆盖的要求。
[单选题]A、1至2B、3至6(正确答案)C、4至86.在开立账户管理方面，下列做法不正确的是：（） [单选题]A、开户应由法定代表人或单位负责人直接办理，如授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书B、客户提交的材料必须是真实的，必须进行核查，但开户不必面对面填写签字(正确答案)C、对非客户开户有权人提供的开户资料和印鉴卡，坚决不予受理D、对客户资料必须严格保管7.银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，该款刑法规定的罪名是：（） [单选题]A、集资诈骗罪B、高利转贷罪C、违法发放贷款罪(正确答案)D、贷款诈骗罪8.商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（）的要求。
银行从业人员处罚信息管理办法
银行从业人员处罚信息管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚（处分）信息管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》制定本办法。
第二条本办法适用于本行从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与本行签订劳动合同的在岗人员、董事会成员、监事会成员及高级管理人员，及本行聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员。
第四条本办法所称处罚信息是指本行从业人员在执业过程中受到刑事处罚、行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息。
第五条本行由专职部门负责处罚信息报送、申请查询和日常管理等工作。
第二章信息报送第六条本行对所有从业人员的违法违规违纪行为进行处罚，其处罚信息三日内通知专职部门并由其报送监管部门，用于行业内共享。
第七条处罚信息主要包括：被处罚人姓名、证件号码、处罚机构名称、被处罚行为发生时所在机构名称、被处罚行为发生时岗位、职务、违法违规违纪基本事实、处罚依据、种类、期限以及有关更改信息等。
第八条专职部门在收到处罚信息后，按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后7个工作日内向监管部门报送。
从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知信息变更后10个工作日内报送监管部门。
第三章信息使用与管理第九条本行在查询拟招录人员处罚信息前，与其签订“个人处罚信息授权查询使用承诺书”。
在获取招录人员授权后向监管部门查询。
第十条本行与监管部门签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”。
承诺遵守诚实守信原则，妥善使用从业人员处罚信息不曲解、不滥用、不泄露、不公布，仅用于本行人力资源管理参考，内部非专职部门或非相关人员不得阅知和使用。
第十一条董事会或人力资源部在审查董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格及在招录人员时，应向监管部门申请查询有关处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定核准是否具备任职资格。
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办
中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知【法规类别】银行监管【发文字号】银监办发[2014]322号【发布部门】中国银行业监督管理委员会【发布日期】2014.12.29【实施日期】2015.01.01【时效性】现行有效【效力级别】部门规范性文件中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法的通知（银监办发[2014]322号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：现将银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法印发给你们，自2015年1月1日起施行。
中国银行业监督管理委员会办公厅2014年12月29日银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法第一章总则第一条为加强银行业金融机构案防长效机制建设，强化银行业从业人员管理，增强从业人员职业道德和业务素质，规范从业人员受处罚(处分)信息(简称处罚信息)管理，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和《中华人民共和国商业银行法》，制定本办法。
第二条本办法适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的收集、管理和使用。
中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司、信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、外资银行业金融机构以及经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构参照适用本办法。
第三条本办法所称从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董(理)事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员(包括邮政代理人员)。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共180题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A2、依据清偿方式不同，银行卡业务可分为信用卡和（）。
A.金卡B.借记卡C.贷记卡D.普通卡【答案】 B3、根据《银行业金融机构信息科技外包风险监管指引》，银行业金融机构应当明确外包活动按（）原则进行访问授权。
A.“必需知道”和“最小授权”B.“一事一审”和“事前审批”C.“双人经手”和“四眼”D.“事前审批”、“事前审批”和“事中监管”【答案】 A4、开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。
A.合规经营类B.落实国家政策类C.市场管理类D.风险管理类【答案】 C5、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉风险事件发生后（）小时内要向银监会或其派出机构报告有关情况。
A.12B.6C.8D.24【答案】 A6、（）是指商业银行不得向客户提供与其真实需要和风险承受能力不相符合的产品和服务。
A.公平竞争原则B.合法合规原则C.客户适当性原则D.维护客户利益原则【答案】 C7、一些商业银行出于业务发展的需要，将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，擅自降低收费标准，少收甚至免费为客户办理贷款承诺业务，导致扰乱市场正常秩序属于（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案
2023年中级银行从业资格之中级银行管理高分通关题型题库附解析答案单选题（共30题）1、下列关于资本的说法，不正确的是（）。
A.会计资本也就是账面资本B.监管资本是银行按照监管要求应当持有的最低资本量或最低资本要求C.经济资本是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本D.监管资本又称为风险资本【答案】 D2、创新理论是由（）提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、新的市场开辟、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。
A.哈耶克B.凯恩斯C.熊彼特D.萨缪尔森【答案】 C3、中国首家货币经纪公司是（）。
A.上海国利货币经纪有限公司B.上海国际货币经纪有限责任公司C.平安利顺国际货币经纪公司D.天律信唐货币经纪公司【答案】 A4、重大声誉事件发生后()内向中国银监会或其派出机构报告有关情况。
A.12小时B.24小时C.36小时D.48小时【答案】 A5、银行存款定价大多根据产品性质选择不同的定价方法，并根据银行自身发展战略、市场定位、定价能力不同而各有侧重。
一般来说，中小银行存款定价多采取行业价格法和（）。
A.基准利率法B.抽样分析法C.综合定价法D.差别定价法【答案】 A6、下列选项中，关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法，错误的是( )。
A.明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理B.严格实行授信管理C.有效识别、评估、监测和控制业务风险D.明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系【答案】 B7、在银团贷款中，（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
A.牵头行B.代理行C.参加行D.安排行【答案】 A8、国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。
A.1天B.2～3天C.1周D.1～2周【答案】 B9、根据国际生产折中理论，跨国公司将其所拥有的资产加以内部化使用而带来的优势称为( )。
2021年初级银行从业资格《银行管理》考试真题(含答案)
2021年初级银行从业资格考试真题及解析考试科目：《银行管理》一、单选题（总共80题）1.贷款人未按《流动资金贷款管理暂行办法》规定进行贷款资金支付管理与控制的，可以对其采取的措施是（）。
(0.5分)A、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，由公安机关依法给予治安管理处罚B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处五十万元以上二百万元以下罚款C、责令贷款人限期改正D、责令贷款人限期改正，并处五十万元以上二百万元以下罚款答案：C解析：《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人未按本办法规定进行贷款资金支付管理与控制的，中国银行业监督管理委员会除按本办法规定责令其限期改正，还可根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条、第四十八条对其进行处罚。
2.商业银行下列金融创新行为中，符合客户利益保护原则的是（）。
(0.5分)A、损害客户利益不会损害银行自身的利益B、在业务创新过程中，银行要识别并妥善处理金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理银行与客户之间、银行与第三方服务提供者之间的利益冲突C、银行开展创新业务时，不必严格区分银行资产和客户资产D、不得通过低价倾销排挤竞争对手答案：B解析：银行开展创新业务时，要严格界定和区分银行资产和客户资产；损害客户利益不仅是国家法律和职业道德所不允许的，而且从长远来看，也终究会损害银行自身的利益。
不得通过低价倾销排挤竞争对手属于公平竞争原则的内容。
3.中国银监会对加强案件防控、落实内审有关要求提出的具体要求不包括（）。
(0.5分)A、加强与监管部门的交流B、对发现的风险或问题督促及时整改C、及时向董事会提交全面的审计工作报告D、将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估答案：C解析：切实防范因柜台操作诱发的案件风险，有效防控案件的发生，《中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知》（银监办发〔2012〕127号）对加强案件防控、落实内审有关要求提出了如下具体要求：第一，内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范操作风险及案件风险，提升内控水平转移；第二，将案件风险作为一项重要内容纳入各营业机构每年的风险评估；第三，将案件风险的审计作为一项重要风险融入信贷业务审计、会计业务审计、重要岗位人员履职审计、出纳业务审计以及其他日常监督活动中；第四，对发现的风险或问题督促及时整改；第五，加强与监管部门的交流。
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案
2024年中级银行从业资格之中级银行管理通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、以下选项中不属于行政处罚的是（）。
A.吊销金融许可证B.责令停业整顿C.移送司法机关D.没收违法所得【答案】 C2、高风险债券不包括（）。
A.信用评级在投资级别以下B.债券结构复杂C.发行人经营杠杆率过低D.债券杠杆率较高【答案】 C3、银行业金融机构应承担（）的责任，即积极开展金融知识普及活动，引导和培育社会公众的金融意识和风险意识，为提高社会公众财产性收入贡献力量。
A.加强员工培训B.信用体系建设C.为社区提供金融服务便利D.消费者教育【答案】 D4、商业银行薪酬结构的构成不包括( )。
A.可变薪酬B.津贴和补贴C.固定薪酬D.福利性收入【答案】 B5、开发银行和政策性银行不设（）。
A.董事会B.监事会C.股东大会D.高级管理层【答案】 C6、立案程序须经（）批准方可生效。
A.行政处罚委员会主任委员B.监督检查部门C.行政处罚委员会办公室D.监督检查部门主任【答案】 A7、风险计量方法不包括( )。
A.情景模拟及压力测试B.缺口分析C.历史分析D.敏感性分析【答案】 C8、（）理财产品是商业银行按照约定条件向投资者保证本金支付，本金以外的投资风险由投资者承担，并依据投资收益情况确定投资者实际收益的理财计划。
A.保本浮动收益B.非保本浮动收益C.保证收益D.保本固定收益【答案】 A9、银保监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
A.60B.15C.20D.30【答案】 D10、物联网是通过各种( )和互联网，实现随时随地和科学管理的一种网络。
A.感应设备B.感知设备C.传感设备D.识别设备【答案】 B11、下列指标中能够衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的获利水平的是（）。
A.税后净收入/总收入B.资本利润率C.成本收入率D.资产利润率【答案】 B12、（）是风险监管的核心步骤。
消费者权益保护工作专项考试
消费者权益保护工作专项考试您的姓名： [填空题] *_________________________________1、根据《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕119号），我行员工未按规定收集、使用、保管客户信息，或过失造成客户信息泄露、遗失，造成不良影响的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予（），或解除劳动合同。
[单选题]A、记大过至撤职B、降级至开除处分(正确答案)C、撤职至开除处分D、降级至免职处分2、根据《中国邮政储蓄银行个人客户信息保护管理办法（2018年版）》（邮银制〔2018〕87号）规定,对于无须留存、归档的客户信息档案，正确做法是（）。
[单选题]A、及时销毁B、及时退还客户(正确答案)C、作为废品销售D、丢弃3、根据《中国邮政储蓄银行个人本外币储蓄业务制度（2018年修订版）》（邮银制〔2018〕34号），个人大额存单认购起点金额不低于（）万元。
[单选题]A、10B、20(正确答案)C、30D、504、根据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年版）》(邮银制〔2019〕110号)，我行开展个人客户银行理财产品销售活动，遵循（）的原则。
[单选题]A、“买者自愿，卖着尽责”B、“买着尽责，卖着自负”C、“买者自负、卖者尽责”(正确答案)D、“买着自愿，卖着自负”5、根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕85号），销售人员充分揭示产品风险，告知消费者资产管理计划风险评级及其含义、可能导致本金亏损的风险事项，明确管理人和代销机构（）保证资产管理计划本金或者收益的义务。
[单选题]A、不承担(正确答案)B、承担C、保证D、承诺6、根据《中国邮政储蓄银行代销与理财业务录音录像管理办法（2019年修订版）》（邮银制〔2019〕85号），录音录像数据存储及管理系统应采取有效的信息安全措施，防止数据泄露或损坏，切实保障消费者（）。
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)
2023年中级银行从业资格之中级银行管理通关题库(附带答案)单选题（共40题）1、下列关于行政处罚程序中审议环节的说法，错误的是（）。
A.作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员三分之一及以上的同意B.行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人C.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银保监会或其派出机构D.行政处罚委员会办公室应当审查当事人的陈述和申辩意见，对当事人提出的事实、理由和证据进行复核【答案】 A2、根据《流动性风险管理和监管的稳健原则》，流动性风险管理和监管的基本要求是由（）提出的。
A.原则1B.原则2-4C.原则5-12D.原则13【答案】 A3、党的十八届五中全会提出了“五大发展新理念”，其中（）是国家繁荣发展的必由之路。
A.开放B.共享C.创新D.绿色【答案】 A4、 ()是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择。
A.风险对冲B.风险补偿C.风险规避D.风险转移【答案】 C5、下列关于银行业监管“三管一提高”说法正确的是（）。
A.管法人、管风险、管内控、提高稳健性B.管法人、管风险、管内控、提高透明度C.管股东、管风险、管内控、提高透明度D.管运营、管风险、管内控、提高透明度【答案】 B6、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。
A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 D7、根据《中国银监会非现场监管暂行办法》，各级监管机构应当对银行业金融机构在（）层次上实施非现场监管。
A.机构和业务B.总行和分支机构C.法人和集团D.集团和子公司【答案】 C8、根据《商业银行风险监管核心指标（试行）》，不良贷款率是指不良贷款余额占各项贷款余额的比重，不得高于（）。
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷A卷附答案
2023年-2024年中级银行从业资格之中级银行管理自我检测试卷A卷附答案单选题（共45题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业务监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A2、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中风险的是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的风险C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确，对持卡人过度授信D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 C3、根据《商业银行公司治理指引》，下列关于商业银行银行董事任期的说法，不正确的是（）。
A.董事任期届满，连选可以连任B.董事任期由商业银行章程规定，但每届任期不得超过三年C.董事任期期满未及时改选，或者董事在任期内辞职影响银行正常经营或导致董事会成员低于法定人数的，在改选出的董事就任前，原董事仍应当依照法律法规的规定，履行董事职责D.独立董事在同一家商业银行任职时间不得超过三年【答案】 D4、根据《商业银行股权管理暂行办法》，下列关于股东责任的说法正确的是（）。
A.商业银行的主要股东应当逐层说明其股权结构直至实际控制人、最终受益人以及其与其他股东的关联关系或者一致行动关系B.金融产品不得持有上市商业银行股份C.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东控制商业银行的数量不得超过2家D.商业银行主要股东自取得股权之日起三年内不得转让所持有的股权【答案】 A5、商业银行审计委员会成员应不少于（）人。
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷A卷附答案
2022年-2023年中级银行从业资格之中级银行管理题库练习试卷A卷附答案单选题（共35题）1、按照巴塞尔协议的规定，（）是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。
A.法律风险B.声誉风险C.流动性风险D.信用风险【答案】 A2、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A3、迪拜主权债务危机是属于国别风险中的（）。
A.社会风险B.政治风险C.经济风险D.市场风险【答案】 C4、健全普惠金融多元化广覆盖的机构体系，要强化（）政策性功能定位，加大对农业开发和水利、贫困地区公路等农业农村基础设施建设的贷款力度。
A.大型银行B.农业银行C.农业发展银行D.邮政储蓄银行【答案】 C5、下列选项中，不属于银行卡用户使用管理中的风险是（）。
A.持卡人的恶意透支风险B.刷卡交易过程中银行卡信息泄露的C.资信调查不深入、信息和资信评估不准确D.信用卡透支违反规定用于生产经营、投资等非消费领域【答案】 C6、下列关于商业银行负债业务的说法中，错误的是（）。
A.商业银行的负债业务主要由存款和借款构成B.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债和结算性负债三种C.按业务品种分类，可分为对公存款、储蓄存款、同业存放、同业拆入、向人民银行借款、债券融资、应付款项以及或有负债等D.按资金来源分类，可分为存款负债、借入负债两种【答案】 D7、下列关于常备借贷便利说法错误的是（）。
2022年中级银行从业资格之中级银行管理每日一练试卷B卷含答案
2022年中级银行从业资格之中级银行管理每日一练试卷B卷含答案单选题（共50题）1、根据《中国银监会行政处罚办法》，下列关于银行业监督管理机构对银行业金融机构的违法行为进行处罚的说法正确的是（）。
A.在处罚银行业金融机构中，应当依法对直接负责的董（理）事、高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚B.在处罚银行业金融机构时，应当对直接负责的银行业监督管理机构负责人和其他直接责任人员，追究法律责任，区别不同情形给予行政处分C.在对银行业金融机构及其直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员实施行政处罚时，还要追究相关责任人员的党纪责任D.在对银行业金融机构实施行政处罚时，还应当对银行业金融机构的党委追究主体责任、纪委追究监督责任【答案】 A2、根据《企业集团财务公司管理办法》，财务公司可以开展投资业务，下列业务中不属于财务公司投资业务的是（）。
A.投资设立融资租赁公司B.投资长期债券C.投资股票D.中央银行债券及票据、国债、企业债等【答案】 A3、下列因素不会影响商业银行利息收入的是（）。
A.市场需求B.法定准备金率C.税收政策D.利息政策【答案】 C4、如果一家商业银行的贷款风险分类情况为：正常类贷款62亿元，关注类贷款6亿元，损失类贷款2亿元，那么该商业银行的不良贷款率为（）。
A.8%B.2%C.20%D.2.86%【答案】 D5、《商业银行流动性风险管理办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。
A.及时计算流动性风险监管和监测指标B.每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口C.支持对融资抵（质）押品信息的监测D.支持对维度的流动性风险的实时监控【答案】 D6、根据《商业银行声誉风险管理指引》，重大声誉事件发生后（）小时内要向监管机构或其派出机构报告有关情况。
A.12B.6C.8D.24【答案】 A7、商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订减免保证金开证合同后减缴或免缴保证金。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
单选：1.为加强银行业金融机构( A )建设，规范从业人员受处罚（处分）信息管理，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
A案防长效机制B工作长效机制C奖励长效机制D案件风险隐患2. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的制定，有效强化银行业从业人员管理，增强从业人员( C )A职业道德和工作效率B业务水平和工作效率C职业道德和业务素质D业务水平和技能提升3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和( B )，制定《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国商业银行法》C《中华人民共和国票据法》D《中华人民共和国行政处罚办法》4.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的(D)。
A收集B管理C使用D收集、管理和使用5. 下列不适用《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的是（D）A中华人民共和国境内依法设立的金融资产管理公司B中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司C中华人民共和国境内依法设立的金融租赁公司D中华人民共和国境内依法设立的外资企业6. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指按照( B )规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
A《中华人民共和国人民银行法》B《中华人民共和国劳动合同法》C《中华人民共和商业银行法》D《中华人民共和国银行业监督管理法》7. 银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，收集、管理处罚信息并提供信息( A )服务。
A查询B打印C摘要8. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的（C）负责B准确性C真实性和准确性9. 银行业金融机构应事先以( D )等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享。
A聘用合同、B员工守则C口头告知D聘用合同、员工守则10. 处罚由银行业金融机构内部做出的，处罚信息由( A )报送A做出处罚决定的机构B受处罚人员被处罚行为发生时所在机构C上级领导D公安机关11. 处罚由机构外部做出的，由（B）报送A做出处罚决定的机构B受处罚人员被处罚行为发生时所在机构C上级领导D公安机关12. 银监会直接监管的银行业金融机构法人总部人员处罚信息向（C ）报送A政府部门B人民银行C银监会D公安机关13. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，除银监会直接监管的银行业金融机构法人总部，其余机构及分支机构人员处罚信息，均向（B）报送.A银监会B所在地银监会派出机构C人民银行D政府部门14.下列说法错误的是（B）A银监会直接监管的银行业金融机构法人总部人员处罚信息向银监会报送；B其余机构及分支机构人员处罚信息，同时向银监会报送C对于所在地无银监会派出机构的，应通过上级机构转报相应银行业监管机构D已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送15. 下列不属于处罚信息主要内容的是（C ）A被处罚人姓名B被处罚人证件号码C被处罚人家人姓名D处罚机构名称16. 银行业金融机构应按照“( D)”的原则，于处罚决定生效后向银监会或其派出机构报送。
A一人一事B一事一报C一人一报D一人一事一报17. 银行业金融机构应按照原则，于处罚决定生效后（B ）工作日内向银监会或其派出机A5个B10个C15个D30个18.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，从外部获取的处罚信息或处罚信息发生变化的，应在获知或信息变更后( B )工作日内报送A5个B10个C15个D30个19. 银监会及其派出机构在审查银行业( A )岗位人员任职资格时，须按照相关的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
A金融机构董事、高级管理人员、要害部门B金融机构董事、高级管理人员、财务经理C高级管理人员、要害部门、出纳D高级管理人员、要害部门、会计20. 银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照“（D ）”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
A“谁办理谁查询”B“谁办理谁使用”C“谁受理谁使用”D“谁受理谁查询”21.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息供银行业金融机构在（B ）使用A日常工作中查询B人力资源管理中C作为处罚案例时22. 处罚信息供银行业金融机构在人力资源管理中使用，银行业金融机构在招录人员时应向( B )申请查询有关处罚信息。
A银监会或中国人民银行B银监会或派出机构C中国人民银行或派出机构23. 银监会或其派出机构应于收到银行业金融机构查询申请后（B ）工作日内向申请查询机构书面反馈查询结果。
A5个B10个C15个D30个24. 银行业金融机构在查询拟招录人员处罚信息前，应与其签订（ A ）A“个人处罚信息授权查询使用承诺书”B“个人处罚信息授权书”C“个人处罚使用承诺书”D“个人处罚承诺书”25. 银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订( D )后方可查询有关处罚信息。
A“从业人员承诺书”B“从业人员处罚查询承诺书”C“从业人员处罚信息使用查询承诺书”D“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”26. ( A )负责处罚信息的管理协调工作，牵头组织对银行业金融机构处罚信息报送管理工作实施监督检查。
A银监会案件稽查局B银监会C人民银行27. 处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起（D ）年，过期不再提供查询服务。
A1B2C3D528. 银行业金融机构应严格按要求( D )处罚信息。
A报送B查询C使用D报送、查询和使用29. 违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，( A )承担由此带来的法律风险和声誉风险。
A银行业金融机构B相关责任人C相关负责人多选：1. 下列适用《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》的是abcdeA中华人民共和国境内依法设立的外资银行业金融机构B中华人民共和国境内依法设立的消费金融公司C中华人民共和国境内依法设立的货币经纪公司D中华人民共和国境内依法设立的企业集团财务公司E中华人民共和国境内依法设立的经国务院银行业监督管理机构批准设立的其他金融机构2.《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称处罚信息是指，银行业金融机构从业人员在执业过程中受（ABCDE ）等惩戒措施的信息。
A刑事处罚B行政处罚C党纪处分D内部处分E其他处罚3. 银行业金融机构应建立从业人员处罚信息管理制度，明确( ABCD )等工作。
A专门部门B专职人员负责处罚信息报送C申请查询D日常管理4.银监会根据工作需要，组织开发银行业金融机构从业人员处罚信息管理系统，（BCD ）信息并提供信息查询服务。
A使用B收集C管理D处罚4. 处罚信息以银行业金融机构报送为主，并对所报送信息的（AB ）负责A真实性B准确性C及时性D有效性6.下列说法正确的是（ACD）A银监会直接监管的银行业金融机构法人总部人员处罚信息向银监会报送；B其余机构及分支机构人员处罚信息，同时向银监会报送C对于所在地无银监会派出机构的，应通过上级机构转报相应银行业监管机构D已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送7.下列属于处罚信息主要内容的是（ABCDE ）A被处罚人姓名B证件号码C处罚机构名称D被处罚行为发生时所在机构名称E被处罚行为发生时岗位8. 下列属于处罚信息主要内容的是（ABCDE ）A被处罚行为发生时职务B违法违规违纪基本事实C处罚依据D种类E期限以及有关更改信息等9. 银监会及其派出机构在审查银行业( ABC )岗位人员任职资格时，须按照相关的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项。
A金融机构董事B高级管理人员C要害部门D所有员工10. 处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的( ABC )为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起５年，过期不再提供查询服务。
A取消董事终身任职资格B取消高级管理人员终身任职资格C禁止终身从事银行业工作的行政处罚D禁止从事金融工作11. 银行业金融机构应严格按要求（ABCD ）处罚信息。
A报送B查询C使用D以上都是12. 违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的（AB ）风险。
A法律B声誉C合规D操作13. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》适用于中华人民共和国境内依法设立的银行业金融机构及其分支机构从业人员受处罚信息的（ABC）A收集B管理C使用D销毁14. 《银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》所称从业人员是指，按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，及（ABCD）A银行业金融机构董（理）事会成员B银行业金融机构监事会成员C银行业金融机构高级管理人员D银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员（包括邮政代理人员）。