合规知识题库单选100题

1、《单选》自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，支付账户所有业务，并不得为其新开立账户。

A 3B 4C 5D 6试题答案：C2、《单选》取消企业银行账户许可以后，银行机构要全面、独立承担企业银行账户合法合规（），对企业银行账户实施全生命周期管理。

A 社会责任B 主要责任C 主体责任D 关键责任试题答案：C3、《单选》在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样，中国人民银行应当责令改正，并销毁非法使用的人民币图样，没收违法所得，并处（）万元以下罚款。

A 2B 3C 4D 5试题答案：D4、《单选》金融机构从业人员严禁以（）名义经商办企业、在企业兼职、从事有偿中介活动。

A 个人B 他人C 个人和他人D 亲属试题答案：C5、《单选》金融机构从业人员严禁盗窃、出卖、泄露和（）、修改客户（单位和自然人）信息。

A 拷贝B 偷窥C 截屏D 违规查询试题答案：D6、《单选》柜面办理对公存款大额转账和现金支取业务时，应以印鉴审核、支付密码器校验、大额热线查证相结合方式对存款单位资金转出真实性进行审核，应对（）真实身份进行审核。

A 单位负责人B 法人C 经办人员D 财务人员试题答案：C7、《单选》严禁不按规定频率、对账方式、（）开展对账工作，不对高风险账户按规定上门对账。

A 对账率B 对账人员C 对账期限D 单位财务人员试题答案：A8、《单选》银行为企业开立基本账户、临时账户后应当立即至迟于（）将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案，并在2个工作日内将开户资料复印件或影像报送当地人民银行分支机构A 当日B 次日C 第三日D试题答案：A9、《单选》关于货物贸易外汇收支便利化说法错误的是（）A 该便利化措施在全国范围内推行B 试点地区银行满足展业三原则前提下，可以简化审单，但不包括离岸转手卖面和退汇业务C 超过180天以上的超期退汇，可在试点地区银行直接办理，无需再到外汇局登记D试题答案：A10、《单选》商业银行在开展信用卡业务过程中，违反审慎经营原则导致信用卡业务存在较大风险隐患、合作的机构从事或被犯罪分子利用从事违法违规活动1年内达到（）次的。

由中国银监会及其派出机构立即暂停该商业银行相关新发卡业务或发展新特约商户的资格，责令限期改正。

A 1B 2C 3D 4试题答案：B11、《单选》《刑法》规定，伪造信用卡的，定为窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

银行或者其他金融机构的工作人员利用职务上的便利，犯该款罪的，从重处罚。

A 一万元以上五万元以下B 一万元以上十万元以下C 一万元以上十五万元以下D 一万元以上二十万元以下试题答案：B12、《单选》因管理不善或未对商户尽职培训，导致所拓展商户和所布放终端机具多次发生受理伪卡、盗录信息、套现、欺诈等风险案件，或者虽发生一次但情节严重的，人民银行将对收单机构予以（）并限期整改。

A 批评B 教育C 通报D试题答案：C13、《单选》下面哪种自然人不属于私募理财产品的合格投资者（）A 上年本人年收入不低于100万元人民币B 具有2年以上投资经历，且满足家庭金融净资产不低于300万元人民币C 家庭金融净资产不低于500万元人民币D 近3年本人年均收入不低于40万元人民币试题答案：A14、《单选》建立PPP项目支出责任预警机制，对财政支出责任占比超过（）的地区进行风险提示，对超过10%的地区严禁新项目入库。

A 7%B 6%C 5%D 4%试题答案：A15、《单选》严禁将（）与服务打包作为政府购买服务项目。

A 商品采购B 工程采购C 签订协议D 建设工程试题答案：D16、《单选》贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的（）进行调查核实，形成调查评价意见。

A 真实性、准确性、完整性B 真实性、准确性、合法性C 真实性、完整性、合法性D 合法性、真实性、准确性试题答案：A17、《单选》贷款审查应对贷款调查内容的（）进行全面审查，重点关注调查人的尽职情况和借款人的偿还能力、诚信状况、担保情况、抵（质）押比率、风险程度等。

A 合法性、合理性、准确性B 真实性、合理性、准确性C 合法性、合理性、完整性D 真实性、合理性、合法性试题答案：A18、《单选》借款人无法事先确定具体交易对象且金额不超过（）万元人民币的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A 20B 30C 40D 50试题答案：B19、《单选》贷款资金用于生产经营且金额不超过（）万元人民币的个人贷款，经贷款人同意可以采取借款人自主支付方式。

A 30B 40C 50D 60试题答案：C20、《单选》监管部门要求审慎实施贷款分类中不良贷款上调为非不良贷款的操作，只有符合所有逾期本息及其他欠款全部偿还，并至少在随后连续两个还款期或（）个月内正常还本付息，且预计之后也能按照合同持续还款的不良贷款，才能上调为非不良贷款。

A 3B 6C 9D 12试题答案：B21、《单选》人民币结构性存款单一投资者的销售起点金额不低于（）元。

A 0.01B 1C 10000D 50000试题答案：C22、《单选》个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过（）人民币的，按贷款用途适用相关贷款管理办法的规定。

A 10万B 30万C 50万D 100万试题答案：C23、《单选》经贷款人同意，个人贷款可以展期。

（）以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过原贷款期限；A 6个月B 1年C 2年D 3年试题答案：B24、《单选》以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A 1B 2C 3D 4试题答案：B25、《单选》银行对设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的个人及相关组织者，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得为其新开账户。

A 1B 2C 3D 5试题答案：D26、《单选》收集个人信息，应向个人信息主体告知收集、使用个人信息的目的、方式和范围等规则，并获得个人信息主体的授权同意。

在收集不满（）周岁的未成年的个人信息前，应征得未成年人或其监护人的明示同意。

A 12B 14C 16D 18试题答案：B27、《单选》App运营者应遵守《网络安全法》、《消费者权益保护法》等法律要求，严禁违法违规收集使用个人信息，设置隐私规则并包含收集使用个人信息规则。

但若进入APP主界面后，需多余（）次点击等操作才能访问到隐私政策，则可被认定为“未公开收集使用规则”。

A 3B 4C 5D 6试题答案：B28、《单选》理财及代销业务中，严禁推介和销售未在（）登记并获得登记编码、未经本行公示的理财产品。

A 人民银行网站B 全国银行业理财信息登记系统C 人民银行征信系统D 当地银保监局网站试题答案：B29、《单选》资产处置业务中严禁对权属证书、抵债资产等不按（）原则进行管理。

A 业务经办与审批分离B 审查与审批分离C 审查与保管分离D 业务经办与保管分离试题答案：D30、《单选》商业银行应当合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点，采取适当的控制措施，业务流程和管理流程标准（），确保规范运作。

A 可因地制宜B 需统一C 不需统一D 以上都不对试题答案：B31、《单选》商业银行应当明确重要岗位，并制定重要岗位的内部控制要求，对重要岗位人员实行轮岗或强制休假制度，原则上不相容岗位人员之间（）轮岗。

A 可根据需要进行B 不得C 经过审批可以D 可以试题答案：B32、《单选》银行业金融机构应将从业人员（）结果作为薪酬发放和职位晋升的重要依据。

A 行为评估B 绩效评估C 任务考核D 领导考核试题答案：A33、《单选》与本行解除或终止劳动合同的离职或退休人员，如被发现在银行业金融机构工作期间存在严重违规行为的，（）。

A 应直接交由司法机关处理B 应追究其责任C 可不追究其责任D 视情况而定试题答案：B34、《单选》非现场监管应当贯彻（）为本的监管理念，督促银行业金融机构完善内部控制和全面风险管理体系，切实承担风险管理主体责任，持续提高风险管控和服务实体经济的能力。

A 风险B 效益C 安全D 以人试题答案：A35、《单选》按照《商业银行内部控制指引》，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年（）前报送银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构。

A 43936B 43921C 43951D 43861试题答案：C36、《单选》商业银行内部控制评价应当由（）指定的部门组织实施。

A 监事会B 董事会C 董事长D 行长试题答案：B37、《单选》商业银行高级管理人员以及对风险有重要影响岗位上的员工，其绩效薪酬的（）以上应采取延期支付的方式。

A 0.3B 0.4C 0.5D 0.6试题答案：B38、《单选》银行保险机构对于事实清楚、争议情况简单的消费投诉，应当自收到消费投诉之日起（）日内作出处理决定并告知投诉人，情况复杂的可以延长至30日。

A 5B 10C 15D 20试题答案：C39、《单选》安全评估根据评估内容和标准打分，满分为100分。

银行业金融机构累计得分在95分（含）以上的，列为安全防范优秀单位；累计得分低于（）的，列为安全防范不达标单位。

A 85B 80C 75D 70试题答案：A40、《单选》《企业事业单位内部治安保卫条例》规定：“单位的（）对本单位的内部治安保卫工作负责。

”A 主要负责人B 分管领导C 安全管理人员D 安全管理部门领导试题答案：A41、《单选》一般情况下，公安机关冻结涉案存款、汇款等财产的期限不得超过（）。

A 三个月B 六个月C 一年D 两年试题答案：B42、《单选》协助司法查询、冻结，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派（）持有效本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行金融机构取回反馈结果。

A 至少一名办案人员B 至少两名办案人员C 至少三名办案人员D 递交此查询文书的办案人员试题答案：A43、《单选》银行等金融机构收到信用卡客户提出的征信异议，应在自收到异议之日起（）日内进行核查处理，并将结果书面答复异议人。

A 30B 20C 15D 45试题答案：B44、《单选》商业银行应当建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展（）次全面的外包业务风险评估。