华西证券数字化转型实践与探索

件
认证中心
协议中心
消息中心
策略中心
微
用户中心
产品中心
服
用户识别
前端产品
务
实
注册登录
后端产品
体
行为信息
金融产品
订单中心 下单 退订 续订
支付中心 现金赊账 提佣支付 三方支付
活动中心 活动管理 活动运营 效果分析
权益中心 积分体系 会员体系 卡券体系
员工中心 员工信息 组织机构 统一认证
任务中心 任务信息
和平台的建设
l APP的用户体验得到了很
大的提升
√
移动互联网阶段
？ 数字化转型阶段 l 业务功能同质化问题突出 l 如何从体验的提升向业务创 新模式迈进？
02
实践与探索
（一）
业务与技术融合尝试
02 研发模式
1
双产品经理制
业务产品经理+系统产品经理：相互协作、 高效融合，共同对效果负责。
平台类研发，以稳态模式研发。部分以业务
2-客户浏览、操作
客户在手机上浏览、操作。
4-运营分析
通过大数据运营平台进行客户行为数 据的运营分析。
3-客户行为收集
通过大数据埋点记录客户的行为数据。
02 核心价值体现
增值 收入
服务 客群
今年增值产品累计收入近2亿；
APP端收入近7000万，同比增长超过180%。
今年新增增值产品20+款，产品总数达到90+款； 今年新增签约人数近10万人，同比增长50%，服 务客群总数超56万人。
02 业务中台
注册
认证
协议
l 公共组件
消息
策略
业务 中台
用户
l 微服务实体
权益
产品 活动
订单 员工
支付 任务
l 业务场景
客户运营
产品运营
营销服务
02 业务中台
8大业务体系、460+项业务功能、5大公共组件、8大微服务实体
客户运营
产品运营
营销服务
基础运营
赛事运营
用户成长
社交互动
产品生产
产品销售
营销支持
网上交易、集中交易
服务 （支持、满足即可）
外部采购
移动互联网化阶段
2011~2018年
移动互联网 智能手机
数智化阶段
2018年后
大数据、云计算 人工智能、区块链
GPU服务器
手机证券、非现场开户
业务中台、数据中台、 技术中台…
互联网基因 （协作、以客户体验为
目标）
外部采购 +外围局部自研
金融科技 （融合、以数字化转型
数据智能化 价值挖掘 场景建模 策略优化
用户大数据
数据产品化 投研大数据
标签画像
AI智能平台
自然语言处理
知识图谱
机器学习
推荐平台
研发体系
敏捷研发
DevOps
运维 监控
应用 发布
故障 处理
安全 防控
运维 监控
业务 监控
（三）
催生的业务效果
02 业务效果1—客户体验提升
全业务场景推荐
实现业务功能、内容 的千人千面
感谢聆听
（二）
三个中台建设成果
02 技术中台
l 技术平台
碎片化，分发分享能 力，服务治理能力
技术 中台
l AI计算平台
AI处理能力
小程序开发平台
知识图谱平台 机器学习平台
微服务技术平台
自然语言处理 智能推荐平台
l 研发体系
敏捷研发管理能力
敏捷研发管理工具
DevOps开发工具
02 技术中台成果
Ø 6大业务小程序
增值 产品
资讯
PK 赛事
金融 产品
广告 社交
智能推荐平台
智能 标签
用户 画像
知识 图谱
算法 模型
精准行情推荐
实现行情、决策的 千人千面
实时 策略
行情 切片
决策 参考
走势 预测
精准行情推送
实时 行情
用户 画像
云计 算
策略 算法
02 业务效果2—APP运营指标提升
PK赛事
• 多品类实盘收益率PK赛事
• 赛事活动累计2000余场 • 累计收益超540万 • 参赛用户近140万人次
增值产品小程序
资讯中心小程序
商城转介绍小程序
智能产品小程序
股友圈小程序
02 业务效果3—业务模式创新 内容数字化运营
6-调整运营策略
调整运营策略，提供更优质、更精准的 运营内容，供员工再次分发。
1-员工分发
员工将精选的运营内容分发、推荐给 客户。
5-发现营销线索和机会
从运营分析结果中发现新的营销线索 和机会。
为目标）
整体架构 +外部采购 +深度自研 +自主可控
02 什么是数字化转型？
业务与技术高度融合
业务与技术形成合力， 为业务带来更高的效率
和效益。
新技术的运用
大数据、人工智能、云 计算、区块链、5G等技
术的运用。
提升业务效能
提升效率、提升客户服 务体验、催生新的业务
模式及商业模式。
02 困惑
l 完成了信息系统基础架构
员工营销服务
业
广告位
务
场
启动页
景
播报位
灰度发布
日赛 周赛
天天好运赛 账户收益赛
任务体系 会员权益 客户价值
活动
投资笔记 股友圈
营业部微店
股友圈
投顾产品 智能产品 金融产品 资讯产品
产品包装 产品适配 产品订单 产品支付
渠道管理 活动运营 场景营销 精准营销
CRM
MOT
云外呼 产品销售
绩效考核
公
共
组
注册中心
社交互动 • 社交用户50万+ • 内容产出量超70万条 • 平均日活用户10万+
24万+
月活跃用户数从 58万上升到82万
5分钟
人均日使用时长从 14分钟上升到19分钟
02 业务效果3—业务模式创新
l 小程序碎片化
增值产品小程序上线不到1个月，访问量超50W，主动转发10W+次， 引入新客2000+，促进签约订单2000多笔。
产品销售 产品包装 产品适配 产品订单 产品支付
公众号、小程序
营销服务
营销支持 渠道管理
员工营销服务
CRM
活动运营
MOT
场景营销 精准营销
云外呼 产品销售
绩效考核
注册中心
认证中心
协议中心
消息中心
策略中心
微 用户中心 产品中心
服
用户识别 前端产品
务
实
注册登录 后端产品
体 行为信息 金融产品
订单中心 下单 退订 续订
Ø 华西小程序应用市场
Ø 算法模型20+个 Ø 知识图谱覆盖260万+事件 Ø 业务内容标签5万+
02 数据中台
l 数据仓库
数据清洗
数据治理
数据治理
数据 中台
l 数据挖掘
价值挖掘
场景建模
策略优化
l 数据产品化
用户大数据
投研大数据
标签画像
02 数据中台成果
整合83个系统数据，指标总数5000+，客户标签6000+
2
稳、敏研发结合 场景推动的项目，研发人员前置，敏捷开发，
快速迭代。
02 工作方法
业务 创新
技术 创新
精益 创新
• 用户故事地图——以用户为中心，感 知用户需求。
• 精益测试——采用最小可行化产品 （MVP）方式快速试错；
• 敏捷开发小组——同业务部门共同建 立敏捷小组，合作澄清需求；
• 迭代Demo模型——快速验证阶段性 成果、复盘项目。
华西证券数字化转型 实践与探索
目录
contents
1பைடு நூலகம்
趋势与思考
2
实践与探索
01
趋势与思考
01 证券行业技术发展阶段
电子化阶段
2000年前
技
DBF、IPX/SPX
术
(NOVELL)
工作站
代
表 单营业部系统、电话
系 委托、刷卡委托
统
关
服务
系 （支持、满足即可）
建
设 模
外部采购
式
互联网化阶段
2001~2010年 MSSQL/ORACEL TCP/IP 互联网 小型机、x86服务器
任务调度 任务清算
02 整体架构
移动 三端
业务 中台
基础运营 业 广告位 务 场 启动页 景 播报位
灰度发布
公共组件
华彩人生
客户运营
赛事运营 日赛 周赛
天天好运赛 账户收益赛
用户成长 任务体系 会员权益 客户价值
活动
社交互动 投资笔记 股友圈
营业部微店
股友圈
华西168
产品运营
产品生产 投顾产品 智能产品 金融产品 资讯产品
支付中心 现金赊账 提佣支付 三方支付
活动中心 活动管理 活动运营 效果分析
权益中心 积分体系 会员体系 卡券体系
员工中心 员工信息 组织机构 统一认证
任务中心 任务信息
任务调度 任务清算
数据 中台
技术 中台
数据资产化 数据清洗 数据治理
数据安全
技术平台
小程序开发平台 微服务框架
运维监控平台
开发工具套件