非法集资监测预警系统建设方案v1.2

非法集资监测预警系统
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金融产品互联网信息服务注册登记系统
金融产品互联网信息服务注册登记系统
非法集资监测预警系统 建设方案
目录

背景介绍
建设目标与内容
大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期
本项目的大数据需求背景：金融行业
互联网金融 快速发展
VS
风险管理体 系不健全
• 互联网P2P模式：打着网贷平台的幌子，做着非法集资的 勾当，如： “天力贷”涉嫌非法吸存、网贷平台“福翔创投 ”刚刚开业就跑路等类似事件越来越多 • 国家金融信用信息数据库尚未涉及网络金融领域，P2P等 新兴的网络金融业务出现“信用”真空，构建互联网的信 用监管体系，对于金融消费安全、互联网金融行业的健康 发展将有者巨大的保障作用
• 实现外网数据与内网数据的统一分析管理
• 实现金融系统线上数据与线下数据的打通
• 实现开放数据接口与第三方应用平台建设 • 实现金融系统的风险管理平台 • 实现金融系统的综合统计分析平台 • 实现金融系统风险的应急指挥与处置中心 • 实现金融系统各机构内网公共知识服务平台
7
建设内容
突破大数据三大关键技术
… ..
行业用户
统一数据中心
合作 开放
服 务 平 台 顶 层 构 设 计
4种数据 来源
互联网数据 业务数据 传感数据 第三方数据
非法集资大数据智能化处理中心
外部感知
社会媒体舆情分析
大网络数据 大业务数据 大传感数据
数据采集
网络 信息雷达 数据网关
数据中心
智能化挖据引擎
在线服务 传统软件
Off-line
金融产品互联网信息服务注册登记系统
申请获取《金融产品互联网信息服务注册登记》
金融产品互联网信息服务注册登记系统
申请获取《金融产品互联网信息服务注册登记》
金融产品互联网信息服务注册登记系统
目录

背景介绍
建设目标与内容
大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期
建设工期和进度安排
项目
平台总体设 计 1 2 3 4 5 6 7 8 9 1 0 1 1 12 13 14 15 16 17 18 19 20
非法集资监 测预警系统 软件研发 非法集资监 测预警平台 搭建及功能 完善 组织评审
内部业务数据分析库 综合业务平台分析库
自动分类
相似性识 别 自动摘要 关键词
风险管理分析库 自动聚类 广告监管分析库
信用管理分析库 舆情管理分析库
数 据 分 析
词群关系 识别
褒贬分析
外部传感数据分析库
物联网传感分析库
云采集服务
网络数据
数据清洗、加工、结构化
数据排重
2万多家网媒和平面媒体监测
中文分词
业务数据
基于角色的用 户权限管理模 型，为不同用 户分配不同角 色
Fra Baidu bibliotek
数据采集策略
为达到快速获取的效果，根据需求分析本项目采用分层 次、分重点采集的策略，将采用“重点采集+全网采集”的 方式，对待采集的数万个网站和百万个微博账号分为重点采 集和非重点采集两部分，对于重点采集部分按照峰值时段5
分钟内完成采集，非重点采集部分峰值时段20分钟内完成采
短信+邮件+网页
7*24小时
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事件侦查
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事件侦查
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事件线索
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高危敏感词涉案团伙
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短信+邮件+网页
7*24小时
非法集资监测预警系统
证据备案数据库
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2
3
祥天集团
银天下
生产类
理财类
百度
百度
478
294
205
78
64
63.8
介入
介入
<20
20-40 40-60 60-80 >80
23
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构建了新闻、论坛、博客、微博采集集群
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搜索 整合
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发现
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搜索 整合
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非法集资监测预警分析项目范围
监测平台
分析服务
信用评级
•
• • • • •
非集实时预警；
重点信息监测 重大案情监测并及时预警 全网监测和信息分类筛选 海外重点国家、地区媒体 监测 在线实时分析报表
•
• • • • •
非集欺诈
风险预警 分析报告 效果评估 突发事件 广告监管
•
• •
征信
信用报告 投资者警示
技术手段与机制手段并行
事前
提升处理效率
备案管理
解决数据的
事中
采集、梳理、 提取智能化过程
技术
机制
实现 常态训练、应急 应对，综合处置
认证管理
手段
手段
事后
处置
促进技术进步 两个手段：技术+制度
一个中心：非法集资监测预警系统
一个机制：《金融产品互联网信息服务注册登记系统》+ 注册登记配套制度
系统建设的几个业务目标
基 础 应 用
数据开放及第三方应用服务平台
网络信息数据库
云存储服务
智能分析 传统网媒库 传统平媒库 微博数据库 业务模型 联合分析
网络数据分析库 公共舆情分析库 企业行业分析库 疑似非法集资库
内部业务数据库 金融财经数据库 一行三会 工商 公安 工信部 外部传感数据库 物联网传感数据库
自动分词
热词分析
分布式系统设计
安全防护设计
防止不合法使 用造成数据泄 露更改或破坏， 保证数据库中 数据的完整性， 一致性以及数 据库备份与恢 复 防火墙、VPN、 反病毒软件， 以及入侵检测 系统(IDS)。
数据层安 全设计
web层安 全设计
核心安全 设计
授权管理 和服务 应用层安 全设计
保障应用层的 安全包括使用 FTP、Telnet、 SMTP、HTTP、 RIP、NFS、 DNS等协议。
发现
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冒烟指数榜单
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1
标签 指数
金朝阳俱乐部
75
指数扩 散图
地区
北京 股权类 发布时间 投诉率 80% 影响度 75%
搜索
预警中心
传播力
趋势图
合法性 65% 特征词命中率 89%
工商
事件追踪
案例取证
85%
事件分析
涉案团伙
跳转到专题 跳转到涉案团 伙
跳转到事件分 析
微博采集
QQ群采集
采集运行监控
备份
数据网关服务器
大数据管理服务器 内网 控制节点 控制节点 控制节点
数据网关 知识管理服务器
数据节点 知识管理
数据节点
数据节点
数据节点
数据节点
应用支撑服务器
内网
应用服务器
内网
索引备份节点
数据加工服务器
数据挖掘服务器
应用服务器集群
分布式系统设计
根据本项目的要求，平台是以集中部署的模 式部署，各级部门管理人员都可以通过浏览 器访问。系统支持分布式部署，整个系统存 储了完整的数据资产，其它系统为地方子系 统，地方子系统除具有访问终端外，还具有 一定的本地计算能力。
建设一个公共服务平台
面向金融行业应用
8
4类服务
对象
8大应用 系统 1座服务 平台 1个数据 中心
政府
消费者
开发者
企业
金融信用评级 知识管理
非法集资预警 舆情管理
广告交易监管 开放数据平台
系统风险分析 统计分析中心
信息 过滤 整合 统计 热点 跟踪
数据 挖掘 关联 图谱
编辑 加工 知识 分类
各组织机构内部数据资源 采集
传感数据
关键词过滤
全文索引
数 据 采 集
数据清洗 物联网数据采集
人工审核
基础软件支持平台 全文检索套件
网络拓扑设计
网络拓扑设计
云数据中心 境外 Internet 第三方数据 国内Internet
境外代理服务器
外网
数据监测及抓取服务器
采集运行监控与备份
境外采集
数据推送
传统媒体采集
跳转到追踪， 以时间为轴
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趋势图
地图
涉案团伙排 行
热词挖掘
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信息概览
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冒烟线索
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非法集资监测预警系统
预警中心
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短信+邮件+网页
7*24小时
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预警中心
在线云服务分析平台
金融风控应用广场
风险监测平台
分析研判平台
业务报告 统计报表 口碑分析 …… 舆情分析 业务建模 营销分析
知识共享平台
跨级上报 WIKI管理 绩效考评 知识共享 工作报告 ……
总体架构设计
金融风险 食品安全 风险报送 风险统计
医疗风险 风险预警 信源管理 ……
预案管理 查询统计 跨部协同 后期评估
第三方开发者应用
目录

背景介绍
建设目标与内容
大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期
政府内部在线公务
打击非法集资 应急指挥 风险管理 广告监管 知识管理 知识管理 应急指挥平台
风险接报 应急资源 应急处置 任务分配
对外公共信息服务
信用评级 重点项目 投资警示 消费警示 …… 开发者计划
On-line
数据分析
网络信息采集及自动分类
2、系统自动 抓取相关内容
信息采集
1、统筹采 集网点 3、自动识 别信息
4、系统根 据用户匹配 相应信息
非法集资
征信
风险管理
系统建设子系统构成
4 备案监管平台
1 非集监测平台
2 分析研判平台
金融大数据 分析系统
5 知识管理平台
3 应急指挥平台
6 信用监管平台
集的规模进行设计。
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背景介绍
建设目标与内容
大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期
非法集资监测预警系统
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冒烟指数及分析
冒烟指数 500个特征词、5个维度，不同权重
序号 1
名称 金朝阳俱乐部
类别 理财类
推广网站 百度
覆盖度 网络信息量 （公司信息涉 冒烟指数 预警级别 及网站数） 739 389 65.2 介入
本项目的建设目标
面向金融的重大民生需求，突破大数据关键技术， 建设非法集资监测预警综合服务平台 针对金融证券行业提供非法集资和金融诈骗预警 服务 项目成果既服务于政府的监管需求，又服务于民 众的普适需求
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背景介绍
建设目标与内容
大数据应用硬件支撑系统 大数据在非法集资风险监测分析的应用 建设排期