最新保险代理人培训体系介绍

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保险代理人培训制度

保险代理人培训制度保险代理人培训制度是一个重要的培训体系，旨在提供必要的知识和技能，使代理人能够有效地从事保险销售工作。

该制度通常由保险公司或相关机构负责制定和实施，以确保代理人能够全面了解产品、满足客户需求，并遵守相关法规和道德规范。

首先，保险代理人培训制度应包含对保险市场和产品的全面介绍。

这一部分的培训内容应包括保险行业的背景、发展趋势以及各类保险产品的特点和应用。

代理人需要了解保险市场的主要参与者、市场份额和竞争对手等信息，以便更好地定位自己的销售策略和目标客户群体。

其次，培训制度应该为代理人提供详细的产品知识。

代理人需要了解各类保险产品的保障范围、理赔条件、费用结构以及如何计算保费等信息。

这将有助于代理人更好地理解产品的价值和购买决策对客户的影响，以便能够为客户提供准确、恰当的建议。

此外，培训制度还应包括销售技巧和客户服务方面的培训。

代理人需要学会如何与客户建立信任关系、了解客户需求、提供个性化的解决方案，并有效地进行销售谈判和闭环。

同时，代理人还需要学习如何有效地管理和与客户建立良好的沟通关系，以便能够及时回应客户的问题和需求。

培训制度还应包括法律和道德规范方面的培训。

代理人需要了解相关的法律法规，比如保险法、合同法以及消费者权益保护法等，以确保他们的销售行为符合法律要求并保护客户的利益。

此外，代理人还需要遵守行业内的道德规范，如诚实、信任、保密等，以维护公司和行业的声誉。

最后，培训制度应该为代理人提供相关的实践机会和培训资源。

这包括模拟销售和客户服务情境的训练，以及与更资深的代理人进行实际案例和经验分享的机会。

同时，培训制度还应提供相关的教材、在线学习平台和培训师资源，以便代理人能够灵活地学习和提升自己的技能。

总而言之，保险代理人培训制度对于提高代理人的专业能力和销售业绩至关重要。

通过全面的培训，代理人能够充分了解保险市场和产品，掌握销售技巧和客户服务能力，并遵守法律和道德规范。

这将有助于代理人更好地满足客户需求，实现自身的职业发展和公司的业绩目标。

第九讲平安保险的培训体系解读

初踏职场，你需要什么？
适当的薪水发展的机会不断增值的培训

通用公司的“克劳顿村”
财富500强里，有170多位CEO是从通用出去的。通用公司位于纽约的全球教育培训中心 “克劳顿村”名声大振通用在人才培训上的成功，不是出了多少个CEO或是大师云集，而是有一套结合个人发展的，从基层员工到高级经理人的完整的层级培训体系。

相关资料
麦肯锡-平安保险咨询案例（培训体系建设）最佳企业培训典范及优秀企业：中国平安保险平安保险：管理就是让别人更优秀平安保险晋升福利培训发展

启发与思考
员工培训对保险业的特殊意义是什么？平安保险为什么如此重视员工培训？你是如何看待保险培训的？你愿意参加保险培训吗？
培训体系特点2
培训讲师体系专职讲师：负责较固定的制式培训兼职讲师：主要来自内部精英组训系列：每150-200人配备一名组训人员，负责大量日常培训培训地点家庭式聚会、职场培训、培训中心、封闭式培训、室外培训

新人培训五步骤——PESOS
新人培训的基本流程是：新人先参加创业说明会，然后进入职前教育、代资考培训、岗前培训、衔接教育、技能进修，历时六个月，完成新人的育成过程。 PESOS即：准备（Prepare）、说明（Explain）、示范（Show）、观察（Observe）、监督（Supervise）；

平安金融培训学院-平安大学
2006年斥资4.5亿设立平安金融培训学院，校本部设于深圳观澜，占地20万平方米，建筑面积7.8万平方米，年接待量约15万人天。上海张江设立平安大学上海分院，可面向华东地区平安员工提供优质的培训服务。此外，在全国范围内设有80家培训中心。平安已形成的完善的培训体系，可满足员工不同发展阶段的学习需求，同时，还为员工提供岗位轮换、海外培训、高级管理人员培训、潜质人才培训等一系列成长机会。平安金融培训学院2009年参训的内勤员工达 18000多人。还建立了E-learning远程学习平台，将培训平台伸至办公桌面。

代理人培训体系

代理人培训体系代理人培训体系包含四大模块：一、业务员培训(包括继续教育和其他培训)1.代理人岗前培训XX(继续教育之岗前培训)1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，尚未持有代理人资格证的业务人员。

2）培训目的：了解保险法律法规、职业道德和保险知识等。

协助新进人员尽快通过全国代理人资格证考试，取得代理人资格证，顺利进入新人入司培训。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行。

采用集中式全天候培训方式。

4）培训时长：84小时5）培训内容：按全国代理人资格证考试大纲内容进行。

2.新人入司培训XX1）培训对象：所有新招募，通过面试、甄选流程合格的，持有代理人资格证的行业新人。

2）培训目的：使新人了解公司及公司的企业文化，掌握上岗工作所需的基本理念、基础知识和基本技能。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期的（例如：每月两期）各分支机构、营业单位内部授课方式进行基础知识学习（全天授课）4）培训时长：24小时5）培训内容：按《XX人寿新人入司XX培训教材》执行。

基础知识科目：✓公司简介（包括公司发展史及企业文化等）✓个人寿险代理人基本管理办法介绍✓XX个人寿险产品介绍✓行销业务流程介绍与市场分析✓投保规则、新契约知识及核保与理赔知识介绍3.新人跟进培训1）培训对象：所有通过新人入司培训，上岗三个月之内的新人。

由新人所在部门负责组织安排。

2）培训目的：提升并固化基础销售服务技能，树立专业形象。

3）培训形式：由各分支机构培训部门组织实施，依学员人数，以固定周期（例如：每月一期）各分支机构、营业单位，采用课堂授课、演练与市场实践（每天下午）进行4）培训时长：90小时（市场实践不少于60小时）。

5）培训内容：授课科目：按《XX人寿新人辅导1+1培训教材》执行。

市场实践科目：✓实战问题解决、实战案例分析✓标准作业流程各环节的强化训练✓产品知识强化训练4.业务员转正培训（继续教育之后续教育培训1）1）培训对象：所有达到转正标准，并完成全部新人跟进培训课程的业务人员。

平安保险培训手册

资深业务员培训课程系列（SDPS）《需求分析及成交面谈》一、写给业务主任的话 (3)二、操作手册使用说明 (4)三、90天跟进时间分配表 (5)四、各单元训练内容及操作要点 (6)训练单元1-寻找准主顾 (6)训练单元2-约访朋友 (7)训练单元3-约访陌生人 (9)训练单元4-销售面谈流程图 (11)训练单元5-建立信任及公司介绍 (12)训练单元6-收集资料 (14)训练单元7-家庭背景及保障计算 (16)训练单元8-收入分配图 (18)训练单元9-家庭保障 (19)训练单元10-教育基金 (20)训练单元11-退休金 (21)训练单元12-应急现金 (22)训练单元13-储蓄计划 (23)训练单元14-客户需求 (24)训练单元15-成交面谈流程图 (25)训练单元16-引入建议书及公司再述 (26)训练单元17-产品特色 (28)训练单元18-现金价值 (29)训练单元19-红利讲解 (30)训练单元20-其他利益 (31)训练单元21-总括成交 (32)写给业务主任的话一直以来，我们都在寻找切实能够帮助业务主任提升团队绩效的课程及训练体系。

过去，我们从外引进或自己开发了一些课程，对业务员的展业提供过很大帮助，这些课程使业务员对于销售循环有了清晰的了解，但缺乏的却是纯熟及生活化的运用。

我们必须承认，仅仅通过这些课程，业务员并没有足够的时间去练习所学的销售技巧、消化所学的业务知识。

同时，建立足够的自信心以及养成良好的工作习惯也不是一朝一夕的事情。

许多业务主任已越来越强烈地意识到了一个有效的跟进辅导系统的重要性，然而苦于自行设计一个富有成效的跟进系统并非一件易事，而且很费时间。

SDPS课程《90天跟进系统》正是针对上述问题特别提供一系列跟进及督导的工具，用以配合业务主任的跟进辅导工作，帮助我们在辅导过程中及时发现组员存在的问题，运用适当的方法帮助其解决，从而提升业务员的展业能力，提高团队的留存率及生产力。

中国人寿培训体系介绍

国寿投资控股
保险职业学院
成都保险学校
分支机构
统一规划分级管理分类实施
中国人寿培训体系介绍
教育培训组织架构——集团公司培训定位
中国人寿培训体系介绍
教育培训组织架构——集团公司培训范围
集团公司
成员单位班子成员
省级公司主要负责人
➢全员培训，突出重点
核心专业技术人员
分析判断 ——信息收集、分析及宏观思考学习创新
4
中国人寿培训体系介绍
部分岗位培训课程详细目录（业务基础培训课程之保险业务类）
类别
寿险业务类
保险业务类
财险业务
Insu 类
ranc
e
养老保险业务类
序号课程名称
I1 宏观经济环境和寿险市场形势分析
I2 人寿保险原理 I3 寿险相关法律法规知识
3、先进的网络学习和培训管理系统
与公司的外在形象有落差与公司的内在需求有落差
中国人寿培训体系介绍
教育培训工作规划
国际一流
1、学习型组织；
五年
我们
2、一流的学习和管理平台
国内一流 3、强大的课程研发和制作
二 1、完善的培训组织建构；年 2、完整的课程体系
3、先进的网络学习和培训管理系统
超常规的重视、超常规的投入超常规的行动、超常规的发展
公司全员
了解中国人寿发展历程与发展战略目标，增强爱岗敬业
学员自豪感和认同感。
国际视野
4
G4 职场健康心态 G5 问题有效解决
自我管理
公司全员
建立积极进取的职场心态，树立自信心，掌握 ——成就愿望、

保险公司培训体系

保险公司培训体系保险代理:模式创新需要先进培训体系支撑保监会在日前公布的“2007年三季度保险中介市场发展报告”中提出，今后一段时期保险中介市场发展的总体目标和主要任务，就是要支持和鼓励中介机构改革创新和对外开放，为行业发展创造良好的政策环境。

纵观这两三年来保险代理行业发展，人们不难发现，其实保险代理业内创新意识在不断增强，创新模式也不断涌现，但为什么至今仍然是一个市场集中度较低、没有领先品牌，社会认可度不高的行业,记者带着这个疑惑采访苏黎世保险集团(香港)董事陈用睴先生，问他为何有信心在中国保险代理行业下大本钱独树新模式时，他回答说，支撑模式成功的背后是先进的培训体系。

那么国内保险代理业，无论是保险公司个人营销员、还是兼业代理，还是专业代理公司，在员工培训上，重点关注的是推销技巧、公司产品，同时培训时间大致在监管机构规定的最少两个星期，多了数十天;之后，全凭其个人在天长日久中不断积累经验。

实际上，当员工在工作一段时间内，他对工作有了新的困惑之后，需要不断地知识补充和点拨。

而国内目前这种落后的培训制度，常常使很多保险代理人感到公司对人才的不重视，因此这也是造成代理行业频繁跳槽的重要原因之一。

我们也发现，即使是一些大的保险公司，在谈到营销人员的培训时，往往表示公司如何重视培训，提升员工的持证率;鲜有谈到公司的培训体系，是否投入公司培训教程不断革新。

而从保险教育体系来讲，我国高等教育中，并没有专门的保险营销专业，从事保险培训体系研究的人才寥寥无几。

我国保险业目前还处于发展的初级阶段，仅有十几年发展历史的保险代理行业则更是如此。

这必然存在着保险代理从业人员经验有限、对保险职能认识理解有待提高，其整体市场运作缺乏分析能力等问题。

随着我国保险市场的全面开放，老百姓财政收入的不断增加，保险知识、保险销售管理知识不足，将会大大影响到保险代理人对市场的开拓能力，特别是我国保险代理行业的竞争力。

而保险代理人行业的发展对扩大保险覆盖面意义重大，因此保险代理行业在鼓励创新，构筑专业服务优势的同时，要着力研究如何提升保险代理人的培训体系。

寿险培训体系介绍

分为三个阶段，机构根据需要自行安排分别组织或者合并组织
每月1个单元，共6个单元，持续半年时间
基础四：保监会的监管要求
? 岗前培训时间累计不得少于80小时；保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时
? 保险中介从业人员每人每年接受后续教育与时间累计不得少于36小时；后续教育中保险法律和职业道德教育时间累计不得少于12小时
讲师手册
Trainers Guide
投影片
PowerPoint Slides
VCD
工具包
操作手册和作业指导书
新人岗前（ NATC1 ）
1天 2天
5天
（NATCI ） 5天
留存工程——帮助新人顺利留存
平安人入司 2个月
新人成长步步高 6周
合格的
入司 3个月
平安代理人
月
转正培训
个
4
（NATCIII ）3天
5
飞龙计划
腾龙计划
育龙计划
部经理研修培训
部经理
部经理
晋升培训养成培训
高级主任主任研修
晋升培训
培训
主任晋升培训
财务规划式行销
保险规划师发展之路
6 7
站油加人
月个 6
8新
9
10
旅之月
11
龙个潜3
12
13
寿险培训生产线
基础二：各层级业务员的培训需求
? 认识平安 ? 保险原理 ? 寿险产品 ? 综拓产品
? ……
? 职业道德 ? 心态调整
? ……
? 销售技能 ? 增员技能 ? 管理技能
? 制定目标与计划 ? 时间管理

保险公司个人寿险营销代理人培训体系四大模块介绍

保险公司个人寿险营销代理人培训体系四大模块介绍一、基础理论知识培训基础理论知识培训是个人寿险代理人培训体系的第一个模块，它包括保险行业的基本概念、相关法规政策、产品分类以及保险市场的发展趋势等内容。

这些知识对于代理人了解保险行业的基本知识和理论框架非常重要，有助于代理人更好地理解自己的工作职责和目标。

二、产品知识培训产品知识培训是个人寿险代理人培训体系的第二个模块，它包括各种寿险产品的设计、特点、销售策略以及应对客户需求的方法等内容。

因为个人寿险产品种类繁多，代理人需要对不同的产品有深入的了解，以便能够根据客户的需求提供合适的产品解决方案。

三、销售技巧培训销售技巧培训是个人寿险代理人培训体系的第三个模块，它包括与客户沟通的技巧、销售流程的掌握、推销技巧的训练等内容。

通过这个模块的培训，代理人能够学习如何与客户建立良好的关系、如何提高销售效率和销售技巧，以及如何应对客户的异议和反对意见。

四、职业素养培训职业素养培训是个人寿险代理人培训体系的第四个模块，它包括代理人的道德操守、职业道德、法律法规等内容。

代理人作为保险行业的从业人员，需要具备一定的职业道德和行业准则，以便能够正确地履行自己的职责和义务。

此外，代理人还需要了解保险行业的相关法律法规，以便在工作中遵循相关法律法规的规定。

综上所述，个人寿险代理人培训体系主要包括基础理论知识培训、产品知识培训、销售技巧培训和职业素养培训四个模块。

这些培训模块的目的是帮助代理人掌握保险行业的基本知识和理论框架，了解各种寿险产品的设计和销售策略，提高与客户沟通的技巧和销售效率，并展现良好的职业道德和行业准则。

通过这些培训，保险公司的个人寿险代理人能够更好地为客户提供优质的保险产品和服务。

太平人寿教育培训体系

• 培训与企业战略和个人目标相结合 • 注重职业发展，这样亦使学习成为一个完全连续的过程
• 专家的培训内咨涵盖知识、技能、价值各领域 • 自行选择培训课程 • 除了基础知识培训外，其他培训方向通常是定向性的
12
• 采用新的培训方式和手段、开放和远距离培训，制定自我发展计划等 • 更加重视评估培训与发展活动的效果 • 部门经理开始对培训承担主要责任 • 培训者的职能范围扩大 • 将学习作为一个连续的过程重新加以强调 • 允许失败并将其视为学习过程的一部分
课程：寿险销售的魅力、太平事业与传统事业
寿险的意义与功能、太平主力商品简介
太平销售礼仪与规范、太平销售话术探讨
成功的销售员的一天、专业化销售流程
计划与活动、主顾开拓、建议书的制作与说明
拒绝处理、促成、递交保单、售后服务
太平人寿电脑操作实务、业务人员工作职责
行政作业流程、我的人生目标与我的太平事业
时间：普通班10天/85小时，精英班15天/120小时
1、离散阶段 • 培训与组织目标无天联 • 培训被看作是一种浮华或是在浪费时间 • 培训的运作是非系统性的 • 培训是功利性定向的 • 培训是培训人员的事 • 培训职能只归培训部 • 以纯粹的基础知识为主 • 二战以后．谈判专家被广泛需要
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2、整和阶段
• 培训开始与人力资源的需求相结合 • 使培训与评价体系形成一体 • 既强调基础知识，又强调其他内容，尤其是技能性内容 • 由于人力资源需求对培训的影响，促使企业关注发展问题
信师增精息范员英管教实沙理育务龙
专
题
教
育 24
太平员工基础学院——创业说明会
•太平介绍——历史与发展愿景 •辉煌未来——行业现状与未来 •锦绣前程——寿险业成功见证 •太平员工招聘流程、工作要求 •应聘人员面试、笔试 •参加“岗前培训”

中国人寿培训体系介绍

-综合采用境内授课、境外培训、商务拜访、行动学习、境外实习等多种培训方式
-战略运营能力、领导管理能力、创新和风险管理能力、对于全球宏观经济及金融保险行业发展趋势的洞察能力
-每年第二及第三季度各举办1期，共举办10期。每期选派约20名高管人员，分别轮流在加拿大、美国、欧洲和亚洲举办。
教育培训部
4
学习创新
理解尊重
G2
中国人寿职业道德和员工行为规范
公司全员
理解、认同中国人寿职业道德，了解职业道德团队合作
自觉体现在关键行为上。
关注业绩
4
客户导向
G3
中国人寿发展史与发展战略
公司全员
了解中国人寿发展历程与发展战略目标，增强爱岗敬业
学员自豪感和认同感。
国际视野
4
G4 职场健康心态
自我管理
公司全员
4课时
4课时
根据个人学满24课时， 4课时习需求，任相当于脱产 40
选4课时培训3天
部门级管理人员
0
3个课时 3课时
满24课时，
0
相当于脱产 30
培训3天
部门级以上决策岗位人员
以领导力培训和分管业务序列课程培训为主，根据工作需要灵活安排
教育培训部
P28
培训讲师队伍
两院校
保险职业学院、成都保险学校专职培训讲师
业务多元化交织
要求跨越业务线、产品线、职能线和地理线进行广泛协调的工作任务越来越多、越来越重
教育培训部
P5
内部管理挑战对工作的要求（续）
从各家单位层面看
新公司与老公司的发展基础、管理基础不同
不同地区之间的业务发展和管理水平不同

05平安新人培训体系的目标和要求

续期知识社保知识
9次主管一对一辅导调整说明
调整前
调整后
1、我过去一年的收支需求 2、将开支需求转化为推销活动目标 3、检查计划100及制订拜访计划 4、工作日志的填写与检查 5、示范式陪同拜访 6、辅导式陪同拜访 7、指导式陪同拜访 8、SDPS话术固化：销售面谈 9、SDPS话术固化：成交面谈
内容训前会、第1、2章
第3、4章第6章第7章
第5、8章第9、10章保险法、保险相关法规模拟测试2次模拟测试2次
串讲、考试注意事项机考模拟演示
操作方式讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习讲授+强化记忆+划书+自习
鑫盛快捷入门－销售面谈
60’
90’
产品基础知识试卷答疑
30’
90’
认识金领建议书
30’
鑫盛快捷入门－成交面谈
60’
鑫盛快捷入门－转介绍
60’
240’ 万能产说会
30’
万能产品基础知识
150’
投保书的填写
60’
时间
第三天上午
调整前
产品知识入门分红险基础知识
第三天下午
主打产品介绍（240’）
第四天上午
（EATCⅠ）
客户服务行销
（CATCⅢ）
顾问式行销
（CATCⅡ）
钻石生产线（保险规划师发展之路）
财务规划式行销

保险代理人培训体系介绍

保险代理人培训体系介绍保险代理人培训体系是为了提高保险代理人的专业素养和销售能力而设计的一套培训体系。

保险代理人在保险销售工作中起着重要的作用，他们需具备专业知识和良好的销售技巧，以满足客户的需求并完成销售目标。

以下将对保险代理人培训体系进行详细介绍。

销售技巧培训是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。

保险代理人需要具备良好的销售能力，能够准确的识别客户需求，与客户建立良好的沟通和合作关系，并通过适当的销售技巧进行产品推销。

销售技巧培训内容主要包括:销售心理学、沟通技巧、客户关系管理和销售谈判技巧等方面的内容。

通过培训，保险代理人可以提高沟通能力、提升客户满意度并达成销售目标。

产品学习是保险代理人培训的核心内容之一、保险代理人需要全面了解公司所销售的各类保险产品。

培训内容主要包括产品特点、适用范围、保费计算方法等方面的知识。

通过产品学习，保险代理人可以更好地理解产品的卖点和卖点，从而有效地向客户推销产品。

市场研究是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。

保险代理人需要具备市场分析、客户分析和竞争分析等方面的能力，以便更好地定位客户，并制定适合的销售策略。

培训内容主要包括市场调查方法、市场信息分析和客户需求分析等方面的知识。

通过市场研究，保险代理人可以更加全面地了解市场需求，为客户提供更好的服务。

案例分析是保险代理人培训体系中的另一个重要组成部分。

保险代理人可以通过分析保险案例，学会提问解决问题的能力，提高理论运用和操作技巧。

案例分析可以帮助保险代理人更好地应对实际情况，了解保险销售案例中的成功经验和失败教训。

最后需要指出的是，保险代理人培训体系是一个长期、系统和持续的过程。

保险公司需要不断更新和完善培训内容，根据市场需求和代理人的实际情况进行调整和优化。

同时，保险代理人也需要不断学习和提高自己的知识和技能，以适应不断变化的市场环境。

只有不断学习和提高，保险代理人才能更好地为客户提供优质的保险服务并取得良好的销售业绩。

中国人寿培训体系介绍

教育培训部
P28
培训讲师队伍
两院校
销售渠道
员工培训
保险职业学院、学院、成都保险学校专职培训讲师
系统个险专兼职讲师3435人职讲师3435人 3435 ，团险兼职讲师100余人， 100余人，余人银邮兼职讲师 293人 293人。

系统内部员工教育培训兼职讲师
教育培训部
P29
G5 问题有效解决
部分岗位培训课程详细目录保险业务类）（业务基础培训课程之保险业务类）
类别序号课程名称 I1 寿险业务类 I2 I3 I4 I5 I6 I7 I8 I9 宏观经济环境和寿险市场形势分析人寿保险原理寿险相关法律法规知识公司寿险主要产品及相应规定寿险业务运作流程寿险客户服务宏观经济环境和财产保险市场形式分析财产保险原理财产保险相关法律法规知识从事与财产险掌握财险基础理论和业务常业务相关全体识人员从事与寿险业掌握寿险基础理论和业务常务相关全体人识员培训对象培训目的对应素质能力课时 2 4 2 3 3 2 2 4 2 3 3 2 2 2 从事养老保险、企业年金相关掌握养老保险基础理论和业业务的全体人务常识员 4 3 2 3 2 2 网络自学网络自学网络自学培训形式
网络培训管理体系
教育培训部 P16
教育培训组织架构
集团公司统一规划寿险股份公司分支机构
教育培训部
资产管理公司
财险股份公司
养老保险公司
寿险海外公司
国寿投资控股
保险职业学院
成都保险学校

代理保险规章制度培训讲义

代理保险规章制度培训讲义一、保险代理人的基本职责1. 遵守法律法规保险代理人应当遵守国家有关法律法规，保护客户合法权益，确保保险交易的安全、合法和正常进行。

2. 保守客户隐私保险代理人在履行职责过程中，应当严格保守客户的个人隐私和商业机密，不得泄露客户的个人信息和涉及客户商业利益的信息。

3. 诚信守约保险代理人应当诚实守信，遵守职业操守，不得利用职务之便谋取不正当利益，不得进行不正当竞争行为。

4. 熟悉产品知识保险代理人应当熟悉所代理的产品知识，包括产品特点、保障范围、理赔流程等，能够为客户提供专业的咨询和建议。

5. 提升服务意识保险代理人应当不断提升服务意识，关注客户需求，及时回应客户疑问，积极解决问题，提供优质的保险服务。

6. 风险识别与管理保险代理人应当具备风险识别和管理能力，了解客户的风险承受能力和需求，为客户量身定制合适的保险方案。

二、保险代理规章制度及培训内容1. 保险代理规章制度保险代理规章制度是保险公司制定的基本行为规范，包括保险代理人的权利和义务，行为规范，奖惩制度等内容，保险代理人在平时的工作中需要严格遵守。

2. 保险产品知识保险代理人应该熟悉所代理的各类保险产品，包括人身保险、财产保险、责任保险等，了解产品条款、保障范围、理赔流程等信息，为客户提供专业咨询和建议。

3. 客户管理技巧保险代理人应当具备良好的客户管理技巧，包括客户沟通能力、需求分析能力、问题解决能力等，提升服务水平，提高客户满意度。

4. 风险管理技巧保险代理人需要具备风险管理技巧，包括风险评估能力、风险定价能力、风险防范能力等，为客户提供全面的保险风险管理方案。

5. 法律法规及监管要求保险代理人需要了解保险法律法规以及监管要求，确保保险交易的合法合规，避免违法行为，保护客户合法权益。

6. 职业素养培养保险代理人需要不断提升自身的职业素养，包括自我修养、职业操守、团队协作等，形成良好的职业品质，为客户提供优质服务。

寿险培训体系05提升培训1-增员初步

代理人考试
准增募
创说
和
时间
名单面谈
会性向测试经理面谈
新人班
上岗
第1周 4.2-4.8Байду номын сангаас
25
16
10
8
8
第2周 4.9-4.15 25
16
10
8
8
第3周 4.16-4.22 25
16
10
8
8
第4周 4.23-4.30 25
16
10
8
8
第5周
合计
100
64
40
32
32
经验值
100 70
40
32
32
5
8、你觉得目前的工作是靠体力还是靠智慧呢？如果可以选择，你比较喜欢哪一种？为什么？
9、如果有人愿意提供资本和技术，而你只是提供时间和努力工作，你有没有兴趣？
10、你觉得人生追求的目标是哪些？
2277
（五）成功邀约—增员面谈
拒绝处理话术: 1.我不适合干保险
您还没有做就认为自己不适合吗？别人能干好，您为什么就不能干呢？您是不是还有其他原因呢？很多人创业都是从无到有，从小到大，从不会到会，边学边干。您是不甘平庸的人，一定有过成功的经历，您一定知道一句话：是金子放到哪里都会闪光。难道您愿意放弃获得更大成功的机会吗？
婚姻 A：已婚有子女 C：未婚
B：已婚无子女 D: 离婚
职业 A：专业人士 C: 学生类
B：营销类 D: 其他
学历 A：大学 C：高中
B：大专 D: 高中以下
认识 A：三年以上
B：一年到三年
时间 C；三个月到一年 D: 不足三个月

LIMRA培训介绍

业务员诚信与合规培训： ※ LIMRA针对中国市场发展规律和保监委的监管要求，结合丰富的国际寿险市场实践经验特别为中国会员公司开发了共12个课时的保险险代理人诚信教育认证课程 ※通过该认证课程将提供并记录保险代理人诚信教育培训的结果，并为完成培训课程的代理人颁发认证证书 ※课程学习内容具体包括：
（渠道、产品、技术、监管等）、保险营销战略与战术、发达市场的最佳实践及经验教训等
※ 如果学员在培训后想参观当地优秀的保险企业，LIMRA可酌情为学员选择
1-2家供学员访问、交流
3、中高级管理人员赴美进修计划
※ 项目目的：为会员公司具有成长潜力的年轻员工所提供的进修 ※ 项目时间：2个月 ※ 本计划的总体目标: 1. 提升进修者对保险业知识的全面理解 2. 提升进修者对保险公司内部运营程序、技术和过程的了解 3. 为进修者提供一个可以了解和管理国际最佳实践技能的机会 ※ 项目形式： - 与LIMRA产品部门与行业专家一起工作 - - 参与协助并出席LIMRA各种会议及研究小组 - - 到当地优秀保险企业实习1-2周
CIAM详细介绍
1、 CIAM 概述 2、 CIAM课程介绍 3、优点和利益 4、 CIAM课程在亚洲地区推广情况 5、成功的见证
6、 CIAM课程中应注意的事项
1、什么是CIAM?

特许寿险营业经理(CIAM)资格是对从事寿险业务的经
理们提供的一项具国际资格的教育认证.

CIAM是迈向专业寿险经营管理的大道.
LIMRA培训介绍
LIMRA简介?

成立于1916年，总部设于“世界保险之都”的美国康奈狄格州在加拿大、英国、澳大利亚及中国设有分支机构，在亚洲主要国家都有专职代表，如马来西亚、越南、韩国、印度、日本

保险行业中的保险代理人培训计划

保险行业中的保险代理人培训计划保险代理人在保险行业中扮演着至关重要的角色。

他们是保险公司与客户之间的桥梁，负责销售保险产品、提供咨询服务并处理理赔事务。

为了提高保险代理人的专业素质和能力，保险公司普遍实施保险代理人培训计划。

本文将介绍保险行业中的保险代理人培训计划的重要性以及培训的内容和形式。

一、保险代理人培训的重要性保险代理人是保险公司与客户之间最重要的纽带。

他们的专业素质及业务能力直接影响到保险公司的形象和利益。

因此，为了提高保险代理人的业务水平和服务质量，保险公司普遍实施保险代理人培训计划。

培训的目标是使保险代理人具备扎实的业务理论基础和实际操作技能，提高他们的销售水平和客户满意度，进而增加保险公司的市场份额和利润。

二、保险代理人培训的内容1. 保险产品知识保险代理人需要深入了解各类保险产品的特点、条款、保险责任和赔偿规定等。

他们应该掌握保险的基本原理和常见的保险术语，以便能够清晰、准确地向客户解释保险条款和风险。

2. 销售技巧培训保险代理人需要掌握有效的销售技巧，包括市场分析、潜在客户开发、客户需求分析、销售谈判和签约等环节。

他们应该学习如何与客户进行有效的沟通和互动，了解客户的需求并提供合适的保险解决方案。

3. 业务流程和操作规范培训保险代理人需要熟悉保险公司的业务流程和操作规范，包括投保、核保、理赔等流程。

他们应该了解保险公司的组织结构、内部管理制度和相关政策法规，以便能够按照规范的流程进行工作，并遵循行业的职业道德和行为准则。

4. 保险法律法规培训保险代理人需要具备一定的法律基础知识，了解保险合同法、消费者权益保护法等相关法律法规。

他们应该明确自己的法律责任和义务，遵守法律规定并保护客户的合法权益。

三、保险代理人培训的形式1. 班内培训保险公司可以组织班内培训，邀请专业的培训师进行授课。

培训内容可以通过讲座、案例分析、角色扮演等形式进行，使保险代理人能够深入理解和掌握相关知识和技能。

最新的保险培训计划方案推荐

最新的保险培训计划方案推荐培训计划方案的质量会在保险员的培训中显现出来，写好保险培训计划方案是工作的必备技能。

今天小编就给大家分享一些优秀的保险培训计划方案范本，欢迎大家参考。

保险培训计划方案篇1人才是企业发展的第一动力，而培训是挖掘人才潜能的重要手段之一。

保险行业企业看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，甚至出现人才流失的现象。

因此，建立完善的保险行业员工培训体系也就被保险行业企业管理人员提上了日程。

针对保险行业企业人力资源管理出现的问题设计系统完善的保险行业员工培训体系，可以有效发挥员工潜能，帮助企业培养各种适合企业发展需要的人才，以有效支撑企业战略发展。

由此可见，搭建系统完善的员工培训体系是保险行业企业实现长远发展的重要环节。

本文是专业的人力资源顾问专家——华恒智信为某保险公司搭建企业员工培训体系的项目纪实。

【客户行业】保险行业【问题类型】培训体系改善【客户背景】M人寿保险是由某机场集团公司和美国某人寿保险公司合资组建，通过人寿保险、年仅、汽车与家具保障计划、团体保险、再保险、退休和储蓄产品服务世界各地多个国家和地区的个人与企业客户。

在公司业务蒸蒸日上、各方面不断进步的同时，M人寿保险公司也不断地向全国扩展，在国内许多主要城市设立了分公司。

为了保证企业人力资源发展与公司战略目标的实现同步，M人寿保险公司建立了具有自己特色的培训体系，主要包括新人培训阶段、晋升培训阶段和专业投资理财知识培训阶段，分别针对员工在不同阶段的不同需求，对员工的知识结构、业务素质等方面进行培训。

但是，其实际管理过程中，看起来相对较为完善的员工培训体系并未起到其应有的效果，公司的业绩不但没有提升，反而有下降的趋势，于此同时，也有不少代理人跳槽到竞争对手公司。

面对一系列的管理问题，M人寿保险公司的管理者百思不得其解，因此，邀请人力资源专家——华恒智信进驻企业，帮助企业诊断员工培训体系的问题，并搭建能够对企业发展真正起到作用的员工培训体系。