金融法规期末试卷三

金融法规期末试卷三

期末试卷三

试卷总分100分，答题时限为120分钟。

题号一二

三

四

总分得分试卷总分100分

一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列法律事实中，不属于法律事件的是（） A.纵火B.签订合同 C.爆发战争D.签

发支票2.我国下列企业中，不适用《公司法》的是（） A.有限责任公司B.中外合资经营企业 C.合伙企业D.法人类的外资企业3.依照《公司法》的规定，下列关于监事会的说法正确的是（） A.公司的董事经过董事会批准，可以兼任监事 B.有限责任公司必须设置监事会 C.监事会由股东和公司职工代表组成 D.监事的任期

可以是2年，但最长不超过3年4.下列关于一人有限责任公司的表述中，符合《公司法》规定的是（） A.一人有限责任公司的

股东只能是自然人 B.一人有限责任公司的股东应当对公司债务承担无限连带责任 C.一人有限责任公司的注册资本最低限额为3万元 D.一人有限责任公司的股东不得分期缴付出资5.追索权是指（） A.持票人对汇票债务人中的一人或者数人已经进行追索

的，对其他汇票债务人不可以再行使追索权 B.第一次请求权 C.

追索权的追索对象包括出票人.背书人.保证人.承兑人和持票人 D.持票人行使付款请求权遭到拒绝承兑或拒绝付款时，向其前手请

求支付票据金额的权利6.票据上不可更改的事项是（） A.付款人名称B.付款日期 C.票据金额D.付款地7. 从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。证券法所规范的证券为（）A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本证券和货币证券8.下列属于上市公司内幕信息的有（） A.法律规定上市公司必须公

开的.可能对股票价格产生较大影响.有部分投资者已经得知的重

大事件 B.公司营业用主要资产报废一次超过该资产的20% C.公司分配股利或者增资的计划 D.上市公司董事.监事和高级管理人员

违反公司章程的规定决定对外投资的行为9.证券上市交易，应当向（）提出申请，由其依法审核同意，并由双方签订上市协议。

A .证监会B.证券业协会 C.证交所和证监会D.证交所10.公司债券上市的条件不包括（） A.公司债券的期限为1年以上 B.公司债券实际发行额不少于人民币五千万元 C.法定的公司债券发行条件 D.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载11.保险合同终止最普遍的原因是（） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止12.抵押贷款投保财产保险时，银行以抵押权人的名义对抵押房屋投

保，如果银行贷款10万元，房屋价值13万元，保险金额12万元，则保险人赔偿金额为（） A.10万元 B.13万元 C.12万元 D.不予赔偿13.信托行为设立的基础是（） A.委托 B.金钱 C.股权

D.信任14.在整个信托期间，在受托人无过失的情况下，风险由（）承担。

A .受益人 B.委托人 C.受托人 D.保险公司15.关于委托人的描述，下列说法不正确的是（） A.委托人必须是财产的合法拥

有者 B.委托人必须是有完全民事行为能力的法人 C.委托人可以

是一个人，也可以是多个 D.委托人与受益人可以是同一人16.下列财产中可作为信托财产使用的是（） A.麻醉品 B.放射物品 C.国家级文物 D.软件版权17.受益人自（）起享有信托收益权。

A .信托财产转移占有之日B.信托生效之日 C.受托人接受信托之日D.被委托人指定之日18.中国人民银行行长的人选，根据（）提名，由全国人大决定，全国人大闭会期间，由全国人大常委会决定，由中华人民共和国主席任免。

A .国务院总理B.国家主席 C.全国人大常委会委员长D.财政部长19.商业银行的经营原则是安全性.（）.效益性，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。

A .稳健性 B.流动性 C.自主性 D.计划性20.中央银行的性质不包括（） A.中央银行是发行的银行B.中央银行是银行的银行

C.中央银行是政府的银行

D.中央银行是人民的银行

二. 名词解释（每题5分，共25分）

1.一人有限责任公司

2. 复保险

3. 信托财产独立性

4. 存款准备金

5. 封闭式投资基金

三. 论述题（共2题，第一题10分，第二题15分，共25分）1.简述公开发行新股应具备的条件。

2.试述中国人民银行的性质和地位。

四. 案例题（共1题，共30分）

xx年5月，某公司经工会研究，表决通过给全体员工投保人身意外伤害团体险，公司办公室主任王某在代表公司办理手续填写投保单时，未经工会同意，擅自将受益人列为公司，每个员工保险金额为5万元，保险期限为3年。xx年4月，该公司员工李某在乘坐班车上班途中遭遇车祸死亡。事故发生后，保险公司按照合同支付了团体人身意外伤害保险金5万元，该公司领取后未转交给李某家属，李某家属几经交涉未果后，将该公司诉上法庭。根据上述内容，请问：（1）本案中保险合同是否有效？为什么？

（2）本案中，某公司是否为保险合同的有效受益人？简要说明理由。

（3）谁可以领取该笔保险的赔偿金？

期末试卷三参考答案：

一. 单项选择题（每题1分，共20分）1-5. CCCDD;6-

10.CACDD;11-15.DCDBB;16-20.DBABD

二. 名词解释（每题5分，共25分）

1.一人有限责任公司：是指仅由一名股东（自然人或法人）持有公司的全部出资的有限责任公司。

2. 复保险：又称重复保险，是投保人对于同一保险标的.同一保险利益.同一保险事故，分别向两个以上保险人订立保险合同的行为。

3. 信托财产独立性：是指信托财产一经有效设立，信托财产即从委托人.受托人和受益人的固有财产中分离出来而成为一项独立财产，并不为委托人.受托人和受益人的债权人追索。

4. 存款准备金：是指商业银行及其他吸收存款的金融机构吸收存款后，必须按照中央银行规定的比率向中央银行交存的部分。

5. 封闭式投资基金：是指基金在设立时，限定了基金的发行总额和期限，在发行期限届满，资金募集达到发行计划确定的最低额度后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再追加发行新的基金单位的基金运作方式。

三. 论述题（共2题，第一题10分，第二题15分，共25分）1.简述公开发行新股应具备的条件。

答：公司公开发行新股，必须符合以下条件：（1）具备健全且运行良好的组织机构；

（2）具有持续盈利能力，财务状况良好；

（3）最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为；

（4）经国务院批准的国务院证券监督管理机构规定的其他条件。