建立强大的反洗钱资金监测系统

建立强大的反洗钱资金监测系统

反洗钱工作对发现打击贩毒、走私、腐败等各种严重犯罪活动，铲除犯罪活动滋生和发展的土壤，维护社会公平、公正，维护国家经济和金融安全具有重要意义。世界各国和相关国际组织高度重视反洗钱工作，制定了一系列预防、发现、监测和打击洗钱活动的基本原则和工作标准。我国政府也十分重视反洗钱工作，大力推进制度建设及信息化建设。随着科技的发展，电子商务和电子交易等网上交易方式的兴起，某些具有网络、会计等专业技能的人员也参与到洗钱犯罪活动中，使反洗钱犯罪工作更加严峻。这样，加强电子信息化建设成为当今国家反洗钱工作的重要手段。中国反洗钱监测分析中心处于国家反洗钱工作机制中的核心与枢纽位置，其将信息化建设列为总体工作的重中之重，建立了反洗钱监测分析系统，建成了庞大的反洗钱情报数据库，发现了许多犯罪线索，为打击洗钱犯罪提供了很大的支持。本报一直十分关注反洗钱工作，作了大量报道。希望这次对信息化手段在反洗钱工作中运用的专题报道，能让大家更加了解这方面的工作进展情况。

近来，反洗钱工作为媒体所关注，2006年春夏季中国主流报纸经济类十大流行语中就有“反洗钱法草案”。中国政府高度重视打击洗钱犯罪活动，由人民银行组织协调国家反洗钱工作，负责金融业反洗钱工作和资金监测。2004年4月，人民银行专门建立了中国反洗钱监测分析中心（以下简称“中心”），负责收集分析大额和可疑资金交易报告。中心主任欧阳卫民博士最近就反洗钱信息系统建设情况及未来设想接受本报记者采访。

记者：洗钱犯罪手段科技化程度不断提高，给反洗钱工作带来了更多困难，中国反洗钱监测分析中心如何应对这方面难题，怎样规划中心信息化建设？

欧阳卫民：针对洗钱犯罪日益电子化、智能化、网络化的技术特点，中心在2004年4月成立之初，审时度势，将反洗钱信息化建设列为总体工作的重中之重，从战略高度决定开发专业化、智能化的反洗钱监测分析系统。系统建设工程复杂、艰巨，初期除了要明确系统体系结构、确立技术方案外，还有大量的基础性工作需要先做，比如：建立与信息化建设有关的规章制度、加强科技人员队伍建设及培训等。

中心紧紧围绕监测分析这一核心任务，初步形成反洗钱信息化建设规划，明确总体目标、技术路线。反洗钱信息化建设是一个渐进、不断完善的过程，并非简单的业务功能叠加。两年来，中心结合海量数据的收集与存储，海量数据智能化分析现状，对数据标准、数据库设计、数据质量控制和系统安全等进行严密而完善的规划，形成了合理的体系结构。并将在此规划下不断扩展系统的功能，满足日益发展的业务需要。同时也将在实践中进一步予以检验与完善。

反洗钱信息系统建设一方面面临着业务急需，另一方面具有规模大、数据分析功能强大、专业理论性强等固有特点，必须按照软件工程方法科学地设计与开发，很难在短期内一蹴而就。因此，中心技术部门正确处理近期实现目标与中长期规划之间的关系，即中长期规划为近期目标指明方向，近期目标为中长期目标积累实践经验。