(公司理财)个人理财资料

个人理财资料

一、判断题

1、个人理财起源于20世纪30年代的美国。（对）

2、我国的个人理财服务出现在20世纪80年代后期。（错）

3、对于个人理财的经济效益原则，衡量其的绝对值指标是利润，相对指标是投资收益率。（对）

4、资产负债率<1，说明资产小于负债，此时净资产为负，资不抵债，存在财务危机。（错）

5、资产负债率等于1，说明资产等于负债，此时净资产为0。（对）

6、净现金流量若等于0，表示个人日常有一定的积累。（错）

7、资产负债表和现金流量表之间没有关系。（错）

8、资产－负债＝净资产（对）

9、广义的现金一般包括持有的现金以及可以随时用于支付的存款。（错）

10、狭义的储蓄概念指的是居民个人在银行或者其他金融机构的存款。（对）

11、本金数量越大，利率越高，存放期越长，则利息越多；反之，利息就越少。（对）

12、名义利率是指借贷契约或有价证券载明的利率。（对）

13、事前的实际利率指名义利率减去实际的通货膨胀率。（错）

14、消费信贷按担保的不同分为买方信贷和卖方信贷。（错）

15、消费信贷以消费性需求为目的。（对）

16、消费信贷以法人或组织为信用对象。（错）

17、投资根据对象不同，分为实物投资和金融投资两大类。（对）

18、设计投资组合时，必须遵循的原则：在风险一定的条件下，保证组合收益的最大化；在收益一定的条件下，保证组合风险的最小化。（对）

19、股票作为一种投资工具，其风险性较高，而收益性较低。（错）

20、股票按持有者不同可以分为普通股和优先股。（错）

21、股票和债券的发行主体是相同的。（错）

22、以租代购是房地产投资的方式之一。（对）

23、房地产投资不易于获得金融机构的支持。（错）

24、房地产投资回收期较短。（错）

25、等额本息还款适合资金不宽裕的购房者。（对）

26、保险人指受保险公司保障的人，保险公司赔付的保险金由其申领。（错）

27、无偿性是税收的特征之一。（对）

28、税收按照征收管理体系分类可分为中央税、地方税、中央和地方共享税。（错）

29、工资、薪金所得，适用9级超额累进税率，税率为5％－45％。（对）

二、单选题

1、王先生某月末的资产是50万元，负债是10万元，则其净资产为（ B ）。

A、60万元

B、40万元

C、30万元

D、20万元

2、张女士年底净资产为40万元，负债60万元，则张女士拥有资产（ A ）。

A、100万元

B、20万元

C、40万元

D、120万元

3、资产负债表的评价指标主要是（ D ）。

A、资产

B、负债

C、净资产

D、资产负债率

4、下列（ A ）公式考虑的是个人拥有资源的规模、强调的是这些资源的所有权的归属。

A、资产－负债＝净资产

B、资产＝负债＋净资产

C、负债＝资产－净资产

D、负债/资产＝资产负债率

5、下列（ B ）公式揭示的是个人的经济规模，即目前拥有的资源总量，而不管这些资源的来源。

A、资产－负债＝净资产

B、资产＝负债＋净资产

C、负债＝资产－净资产

D、负债/资产＝资产负债率

6、下列（ C ）公式揭示的是个人目前尚可使用的资源中，哪些是不属于自己的。

A、资产－负债＝净资产

B、资产＝负债＋净资产

C、负债＝资产－净资产

D、负债/资产＝资产负债率

7、现金流量表的评价指标主要是（ D ）。

A、收入

B、支出

C、净现金流量

D、收支比率

8、计算利息的三个基本要素分别为：本金、时期、（ D ）。

A、利润率

B、汇率

C、收益率

D、利率

9、刘小姐的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％，按单利计算，第二年末帐户上的钱应该是（ C ）。

A、1060元

B、1090元

C、1080元

D、1050元

10、刘小姐的存款帐户上有1000元，假设现在的年利率为4％,按复利计算，第二年末帐户上的钱应该是（ C ）。

A、1100元

B、1081元

C、1081.6元

D、1090元

11、单利和复利的区别在于（ D ）。

A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日

B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分

C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率

D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算

12、复利产生力量的源泉有两个，一是收益率，二是（ B ）。

A、利率

B、时间

C、本金

D、利息

13、消费信贷根据贷款方式不同可分为两种，分别是封闭式信贷和（ C ）。

A、抵押贷款

B、质押贷款

C、开放式信贷

D、保证贷款

14、一般用（ C ）这一指标来衡量自己的信贷能力。

A、月总收入

B、月还债支出

C、债务支付收入占比

D、月消费支出

15、将投资集中到短期和长期两种工具上，并随市场利率变动而不断调整资金在两者之间的分配比例，该种投资策略属于（ D ）。

A、投资三分法

B、固定比例投资法

C、固定金额投资法

D、杠铃投资法

16、将自有资产分为三部分，第一部分用于投资收益稳定、风险较小的投资品种；第二部分用于投资风险较大、收益较高的投资品种；第三部分以现金形式保持，作为备用金，该种投资策略属于（ A ）。

A、投资三分法

B、固定比例投资法

C、固定金额投资法

D、杠铃投资法

17、基金发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹集到这个总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期不再接受新的投资。该种基金称为（ B ）。

A、开放式基金

B、封闭式基金

C、契约基金

D、股票基金

18、基金单位总数不固定，发行者可根据经营策略和发展需要追加发行，投资人可根据市场状况和投资决策赎回（卖出）所持有份额或者申购（买进）新的份额，该种基金称为