山东省农村信用社员工违规违纪处理办法

山东省农村信用社联合社办公室文件

鲁农信联办〔2009〕400号

关于印发《山东省农村信用社

员工违规违纪行为处理办法》的通知

各办事处、市联社，各县（市、区）联社、农村合作银行、农

村商业银行：

为进一步加强全省农村信用社内部管理，健全完善违规违

纪行为惩处机制，实行从严治社，促进依法合规经营，省联社

组织对《山东省农村信用社员工违规违纪行为处理办法（试行）》进行了全面修订，形成了《山东省农村信用社员工违规违纪行

为处理办法》（以下简称《处理办法》）。根据有关法律法规

和省联社章程规定，《处理办法》已经省联社第二届理事会第

四次会议审议通过，提请省联社第二届社员大会社员社代表和

-1- 职工代表表决通过，并已征得全省农村信用社各法人机构工会同意。现将《处理办法》印发给你们，并提出如下要求，请认

真贯彻执行。

一、提高认识，增强从严治社意识。《处理办法》是全省

农村信用社合规经营的纲领性文件之一，是对员工违规违纪行

为进行责任追究的主要依据，是从严治社、依法治社的重要体现。各级各单位要充分认识实施《处理办法》的重要意义，自

觉地将其纳入日常管理和合规建设中，并以此为契机，进一步

加强内控管理，规范操作规程，强化监督制约，提高依法合规

经营水平。

二、认真组织学习培训，提高员工合规操作自觉性。各级

各单位要统筹安排当前工作，积极组织全体员工认真学习《处

理办法》，适时开展专题培训等活动，使员工熟知《处理办法》

的各项具体规定，明确违规违纪行为带来的危害，从根本上树

立起不想违规不敢违规的意识，增强依法合规的自觉性。

三、正确理解运用处理规定，促进依法合规经营。各级各

单位要认真分析研究《处理办法》的各项规定，立足事实，合

理把握处理尺度，审慎处理违规违纪行为，严格履行处理程序，确保处理结果的公正和公允，使《处理办法》能真正起到惩处

违规违纪行为、促进农信社依法合规经营的作用。各地可根据

当地实际情况，本着从严治社的原则，研究确定经济处罚标准

和其他处理的适用范围、对象等内容。

-2- 各地在执行中遇有疑点和问题，请及时以书面形式报告省

二○○九年十二月一日

-3-

山东省农村信用社

员工违规违纪行为处理办法

(2010年1月1日起施行)

-4-

目录

总则............................................................................. . (7)

第一章指导原则和适用范围............................................................................. (7)

第二章处理种类、方式及规则............................................................................. .. (9)

则............................................................................. .. (13)

第三章领导人员违规违纪行为及处理............................................................................. (13)

第四章违反有关法人授权制度行为及处理 (19)

第五章违反法律与合规制度行为及处理 (2)

第一节违反法律工作制度行为及处理 (20)

第二节违反合规制度行为及处理.............................................................................

22

第六章违反人力资源管理制度行为及处理 (23)

第七章违反信贷业务制度行为及处理............................................................................. (26)

第一节违反信贷基本制度行为及处理 (26)

第二节违反信贷业务申请与受理制度行为及处理 (27)

第三节违反信用评级与授信制度行为及处理 (27)

第四节违反信贷调查制度行为及处理 (29)

第五节违反信贷审查制度行为及处理 (29)

第六节违反信贷审议制度行为及处理 (30)

第七节违反信贷审批制度行为及处理 (31)

第八节违反签订合同制度行为及处理 (32)

第九节违反贷款发放制度行为及处理 (33)

第十节违反贷后管理制度行为及处理.

-5- 第三节违反货币市场业务授权授信制度行为及处理 (72)

第四节违反资金清算管理制度行为及处理 (73)

第十二章违反理财业务规章制度的行为及处理 (74)

第十三章违反中间业务制度行为及处理 (7)

6

第十四章违反计算机、自助设备管理制度行为及处理 (78)

第一节违反计算机管理制度行为及处理 (78)

第二节违反银行自助设备管理制度行为及处理 (82)

第十五章违反银行卡管理制度行为及处理 (82)

第十六章违反安全保卫制度行为及处理 (8)

7

第十七章违反审计制度行为及处理............................................................................. . (95)

第十八章违反监察制度行为及处理............................................................................. . (97)

第十九章违反信访制度行为及处理............................................................................. . (99)

第二十章违反公文、印章、档案、保密和统计制度行为及处理 (101)

第二十一章违反员工行为准则行为及处理 (105)

第二十二章其他违规违纪行为及处理............................................................................. .108

附则............................................................................. (110)