风险投资失败案例分析ppt
一投资成功与失败的案例分析 ppt课件
一投资成功与失败的案例分析
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投资失败的案例
一投资成功与失败的案例分析
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铱星公司失败案例
（一）创意的产生
（二）项目规划
当今的移动通信最终要通过通信卫星来传输信息，为了保证 在任何时候卫星能够收发信号，卫星必须保持和地球的相 对位置不变。所有的同步通信卫星都必须挂在离地球三万 多公里高的赤道上空。同时在地面建立很多卫星基站来联 络手机和卫星。如果一个地方没有基站，比如沙哈拉沙漠 里，那么手机就没有信号，无法使用。
• 第一层是有一个低级别的部门，如企业发展部， 对项目进行论证，即项目的对可行性进行的调研， 调研完后交给经理办公会进行讨论。
• 第二层经理班子进行讨论，提出修改意见。 • 第三层报董事会进行审批。
一投资成功与失败的案例分析
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（二）投资理念
投资必须要与理念相结合，就是投资决策的核心。
1、投资决策一定要与企业的主业发展是相关联的。 凯地丝绸、金马饭店等，
一投资度看，铱星移动通信系统是非常成功的。这是真 正的科技精品。高科技公司的互联网公司做到的东西和铱 星系统相比，简直就像是玩具。铱星系统在研发中，有许 多重大的技术发明。应该说整个铱星计划从确立、运筹和 实施都是非常成功的。
• 在商业上，从投资的角度讲，它却是个彻头彻尾的失败。
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（三）项目的运作
• 1991 年摩托罗拉公司联合了好几家投资公司，正 式启动了“铱星计划”。
• 1996 年 ，第一颗铱星上天；1998 年整个系统顺 利投入商业运营。美国历史上最懂科技的副总统 戈尔第一个使用铱卫系统进行了通话。
中国国有大型企业衍生品风险管理研究从东方航空油料套保巨亏案例分析PPT
学习改变命运,知 识创造未来
•三、国有大型企业的衍生品投资将何去何从
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已公布国有上市公司衍生品及汇兑损失
国有企业
东方航空
中国国航 中国中铁
交易损失类型
燃油套保交易损失 燃油套保交易损失
损失金额
64.01亿 实际现金交割损失858万
元
74.72亿元 实现现金交割损失4.48亿
元
H股募资澳元结构存款汇兑损失
41.37亿元
中国铁建 H股募资澳元结构存款汇兑损失
8.49亿元
中国远洋
上海航空 中信泰富
学习改变命运,知 识创造未来
远期运费协议（FFA）投资损失
41.21亿元
2年期WTI原油保值交易损失
1.72亿元
澳元外汇期权合中国约国损有大失型企业衍生品风险管理研究1从6东6方.航0空2油亿料套
一国有大型企业衍生品交易损失分析二政府作为出资人的风险管理措施分析三国有大型企业的衍生品投资将何去何从1东方航空衍生品交易合约分析2国际航空业衍生品交易对比分析1责任人惩处法律法规不完善2法规执行落实不到位3对航空公司衍生品风管改进的建议已公布国有上市公司衍生品及汇兑损失国有企业交易损失类型损失金额东方航空燃油套保交易损失6401亿实际现金交割损失858万中国国航燃油套保交易损失7472亿元实现现金交割损失448亿中国中铁h股募资澳元结构存款汇兑损失4137亿元中国铁建h股募资澳元结构存款汇兑损失849亿元中国远洋远期运费协议ffa投资损失4121亿元上海航空2年期wti原油保值交易损失172亿元中信泰富澳元外汇期权合约损失16602亿一国有大型企业衍生品交易损失分析二政府作为出资人的风险管理措施分析三国有大型企业的衍生品投资将何去何从1东方航空衍生品交易合约分析2国际航空业衍生品交易对比分析1责任人惩处法律法规不完善2法规执行落实不到位3对航空公司衍生品风管改进的建议1
失败九城案例分析.ppt
5 产品与客户
产品
一、网络社区。第九城市。 二、网络游戏。主打产品 “奇迹”、“魔兽世界”。
6 失败原因
A
2006年以后，九城的总裁朱骏开始进军足球行业，在当时互联网游戏的激
第九城市
——曾是“魔兽世界”中国运营公司
一、九城的简介 二、创业团队介绍 三、创业历程 四、商业模式 五、产品与客户 六、失败原因分析 七、创业风险防范 八、教训与警示 九、案例思考题
目录
1 公司简介
第九城市计算机技术咨询（上海）有限公司是一家以提供互联网技术和内容服务为主的高科技公司， 创立于1998年，主要产品是大型网络数字生活平台——第九城市网站 。
2005年，在九城以300万美元的价码引进了《魔兽世界》之后，几乎全中国的在线游戏迷都开始为这款游 戏如痴如醉，上一次朱骏和记者在花园饭店做采访的时候，朱骏悄悄告诉记者，这款游戏的同时在线人数差点 超过六十万，“乖乖，就差那么一点点，如果过了六十万，那可就不得了。”在网络游戏竞争日益激烈的今天， 魔兽每天的点卡收入依然能够超过140万人民币。同时，也正是因为魔兽，让朱骏的第九城市在纳斯达克成功上 市，在上市之后，朱骏立即从美国网民那里成功圈进了超过1.03亿美元的资金。C咨来自（上海）有限公司，出任董事长；
2004年，第九城市获得世界顶级游戏
E
制作公司“暴雪”的作品《魔兽世界》
B
1999年，放弃国外的工作，回到上海，
同年组建了虚拟社区GameNow；
2002年，第九城市在朱骏的带领下，在中
国际工程项目风险及工程失败案例(PPT 52张)
一、国际工程风险的种类
叙 利 亚 内 战
贵港至合浦高速公路№Ⅲ总监理工程师办公室
一、国际工程风险的种类
5、政治风险-----国有化。 指一个主权国家依据其本国法律将原属于外国直接投资 者所有的财产的全部或部分采取征用或类似的措施,使其转 移到本国政府手中的强制性行为，这是一个跨国公司对外直 接投资面临的主要风险之一。项目一旦被国有化，项目投资 方以及承包方都会受到项目变更、暂停或取消的影响而受到 损失，应警惕外资项目被国有化的风险，这是承包单位容易 忽视的地方。 《双边投资协定》是国家之间签订的保护海外投资者利益 的双边条约，投资者和承包商在实施项目前都应该查阅一下 签订国家的名单。
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一、国际工程风险的种类
（四）技术风险： 4、材料标准 中国的材料物美价廉，已得到全世界的认可，但材料标 准却成为材料推广的一个无形障碍。在美国永久工程上使用 的材料应满足美标，在英国应满足欧标。事实上，我国大量 材料的各项指标已经能够满足美标和欧标的要求，只是缺少 一份美标和欧标的认证证书，而国内的这种经认可的认证机 构却非常有限。同时，发达国家还有包括绿色标志等众多的 技术壁垒，因此中国材料进入发达国家任重道远。。
贵港至合浦高速公路№Ⅲ总监理工程师办公室
一、国际工程风险的种类
（五）合约风险： 1、合同价格 如果合同价格为固定总价，无论工程所在国法律变化或 是主要材料价格波动，合同价格是不可以调整的。或者是合 同计价货币存在严重的汇率风险；或者合同货币为当地币， 且工程所在国家有严格的外汇管制，这些合同条款都需要格 外警惕。如果合同货币不是自由流通货币，则必须平衡当地 币和外汇的使用，当地币可以支付当地的花销，而外汇可以 用于项目之外的材料设备的采购以及中国劳动力工资的支付 等。
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本文部分内容来自网络整理，本司不为其真实性负责，如有异议或侵权请及时联系，本司将立即删除！== 本文为word格式，下载后可方便编辑和修改！ ==风险投资失败案例分析篇一：风险投资失败的典型案例风险投资失败的典型案例--铱星公司破产全景分析201X年10月31日11:14:04风险投资失败的典型案例--铱星公司破产全景分析1、红颜薄命的铱星1991年，摩托罗拉公司正式决定建立由77颗低轨道卫星组成的移动通信网络，并以在元素周期表上排第77位的金属"铱"命名。
1997年铱星系统投入商业运营，铱卫星移动电话成为唯一在地球表面任何地方都能拨打电话的公众移动通信工具，耗资1亿美元的广告宣传将铱星推向登峰造极的地位。
随之，铱星公司股票大涨，其股票价格从发行时的每股20美元飙升到1998年5月的70美元。
铱星系统尤其被崇尚科技的人士所看好，1998年被美国《大众科学》杂志评为年度全球最佳产品之一。
同年底，在由我国两院院士评选的年度十大科技成就中名列第二位。
从高科技而言，铱星计划的确是一个美丽的故事。
铱星系统的复杂、先进之处在于采用了星上处理和星间链路技术，相当于把地面蜂窝网倒置在空中，使地面实现无缝隙通讯；另外一个先进之处是铱星系统解决了卫星网与地面蜂窝网之间的跨协议漫游。
铱星系统由空间段和地面段组成：空间段即星座，地面段包括系统控制中心、关口站和用户终端。
铱星系统开创了全球个人通信的新时代，被认为是现代通信的一个里程碑，使人类在地球上任何"能见到的地方"都可以相互联络。
其最大特点就是通信终端手持化，个人通信全球化，实现了5个"任何"（5W），即任何人（Whoever）在任何地点（Wherever）、任何时间（Whenever）与任何人（Whomever）采取任何方式（Whatever）进行通信。
然而，红颜注定命薄。
由于巨大的研发费用和系统建设费用，铱星背上了沉重的债务负担，整个铱星系统耗资达50多亿美元，每年光系统的维护费就要几亿美元。
风险投资的投资案例分析
风险投资的投资案例分析在当今充满竞争的商业环境中，创业者们常常需要寻求外部资金来支持他们的创新项目。
而风险投资就是一种为初创企业提供资金的方式，投资者愿意承担一定的风险以换取高回报的机会。
本文将通过分析几个风险投资案例，探讨风险投资的特点以及其中的成功因素。
首先，我们来看一个成功的风险投资案例——Uber。
Uber是一家基于共享经济模式的打车应用，通过手机应用程序将乘客与司机联系起来。
这个创新的商业模式吸引了风险投资者的关注，他们纷纷投资Uber的发展。
随着时间的推移，Uber在全球范围内迅速扩张，成为一家市值超过500亿美元的巨头企业。
这个案例表明，成功的风险投资案例往往涉及到创新的商业模式和巨大的市场潜力。
然而，并非所有的风险投资都能取得如此辉煌的成功。
接下来，我们来看一个失败的案例——Theranos。
Theranos是一家声称能够通过一滴血来进行多种疾病检测的医疗科技公司。
该公司曾吸引了大量的风险投资，市值高达90亿美元。
然而，后来爆发的丑闻揭示了Theranos的技术并不可靠，公司最终破产。
这个案例告诉我们，风险投资的成功并不仅仅依赖于创新的商业模式，还需要可行的技术和可靠的产品。
除了商业模式和技术之外，团队的能力也是风险投资成功的重要因素之一。
一个具有经验丰富、专业素质高的团队能够更好地应对挑战和风险。
例如，SpaceX是一家私人航天公司，由特斯拉的创始人埃隆·马斯克创办。
SpaceX成功地将火箭送入太空，并且成功回收了火箭的一级发动机，大大降低了太空探索的成本。
这个案例表明，创业团队的能力和经验对于风险投资的成功至关重要。
此外，市场环境和时机也是风险投资成功的因素之一。
一个具有巨大市场需求和发展潜力的行业往往能够吸引更多的风险投资。
例如，电动汽车行业近年来蓬勃发展，吸引了众多风险投资者的关注。
特斯拉作为电动汽车行业的领军企业，吸引了大量的风险投资，成为市值超过800亿美元的企业。
风险投资案例分析
风险投资案例分析风险投资是指投资者为获取高额回报而投资于风险较高的项目或企业的行为。
在当今的商业世界里，风险投资扮演着至关重要的角色，它为创新型企业提供了资金支持，推动了经济的发展。
本文将通过分析一个实际的风险投资案例，来探讨风险投资的特点、机遇和挑战。
案例背景。
某互联网初创企业在发展初期遇到了资金瓶颈，无法满足业务扩张的需求。
在寻求资金支持的过程中，该企业接触到了一家风险投资机构，最终成功获得了数百万美元的风险投资。
这笔资金帮助企业实现了快速发展，最终成功上市，成为了行业的领军企业。
风险投资的特点。
风险投资具有高风险、高回报的特点。
投资者对于投资项目的盈利前景进行风险评估，选择具有高成长性和创新性的企业进行投资。
在风险投资过程中，投资者通常会持有投资对象的股权，以期待企业未来价值的增长，从而实现高额回报。
机遇与挑战。
风险投资为初创企业提供了发展的机会，帮助其实现快速扩张。
同时，风险投资机构通常会为企业提供战略指导和资源支持，帮助企业解决经营中的问题。
然而，风险投资也伴随着一定的挑战，例如投资者对企业的管理和决策产生影响，企业需要承受来自投资者的压力和监督。
成功的关键因素。
在本案例中，互联网初创企业之所以成功获得风险投资，关键在于其创新性的业务模式和强大的团队。
投资者看中了企业在行业内的领先地位和未来的发展潜力，因此愿意为其提供资金支持。
此外，企业在风险投资后能够有效利用资金，实现了快速发展，最终成功上市。
结论。
风险投资对于初创企业来说是一种重要的融资方式，它为企业提供了资金支持和发展机会。
然而，企业在接受风险投资时需要谨慎选择投资者，保持自身的独立性和发展方向。
同时，企业需要在获得资金后，合理利用资金，实现可持续发展。
风险投资是一把双刃剑，能够为企业带来机遇，也伴随着一定的挑战，只有在正确的方向上前行，才能实现共赢。
通过以上案例分析，我们深入了解了风险投资的特点、机遇和挑战，以及成功的关键因素。
风险管理十四大失败案例与分析
案例1：法国兴业银行巨亏一、案情2008年1月18日,法国兴业银行收到了一封来自另一家大银行的电子邮件,要求确认此前约定的一笔交易,但法国兴业银行和这家银行根本没有交易往来。
因此,兴业银行进行了一次内部查清,结果发现,这是一笔虚假交易。
伪造邮件的是兴业银行交易员凯维埃尔。
更深入地调查显示,法国兴业银行因凯维埃尔的行为损失了49亿欧元,约合71亿美元。
凯维埃尔从事的是什么业务,导致如此巨额损失?欧洲股指期货交易,一种衍生金融工具产品。
早在2005年6月,他利用自己高超的电脑技术,绕过兴业银行的五道安全限制,开始了违规的欧洲股指期货交易,“我在安联保险上建仓,赌股市会下跌。
不久伦敦地铁发生爆炸,股市真的大跌。
我就像中了头彩……盈利50万欧元。
”2007年,凯维埃尔再赌市场下跌,因此大量做空,他又赌赢了,到2007年12月31日,他的账面盈余达到了14亿欧元,而当年兴行银行的总盈利不过是55亿欧元。
从2008年开始,凯维埃尔认为欧洲股指上涨,于是开始买涨。
然后,欧洲乃至全球股市都在暴跌,凯维埃尔的巨额盈利转眼变成了巨大损失。
二、原因1.风险巨大,破坏性强。
由于衍生金融工具牵涉的金额巨大,一旦出现亏损就将引起较大的震动。
巴林银行因衍生工具投机导致9.27亿英镑的亏损,最终导致拥有233年历史、总投资59亿英镑的老牌银行破产。
法国兴业银行事件中,损失达到71亿美元,成为历史上最大规模的金融案件,震惊了世界。
2.暴发突然,难以预料。
因违规进行衍生金融工具交易而受损、倒闭的投资机构,其资产似乎在一夜间就化为乌有,暴发的突然性往往出乎人们的预料。
巴林银行在1994年底税前利润仍为1.5亿美元,而仅仅不到3个月后,它就因衍生工具上巨额损失而破产。
中航油(新加坡)公司在破产的6个月前,其CEO还公开宣称公司运行良好,风险极低,在申请破产的前1个月前,还被新加坡证券委员会授予“最具透明度的企业”。
3.原因复杂,不易监管。
案例分析：红杉失败
VC投资失败案例：红杉资本“投人”投退市■投资方：红杉资本、电通等11家■项目方：亚洲互动传媒■投资金额：未公布■投资时间：2005年10月至2007年“Secutities to be delisted（即将退市）”！在日本东京交易所（以下简称东交所）的网站上，昔日风光的亚洲互动传媒（东交所代码：2149）前不久被标上了这样一个刺眼的深蓝色方框。
2008年8月20日，在东交所创业板上市的“中国第一股”——亚洲互动传媒有限公司发出公告，称公司收到东交所通告，从2008年8月20日起，公司股票作为处理品种将在一个月后即2008年9月20日停止上市。
退市之后，11家财务投资人在这家企业上同时失手——包括前期和后期的机构投资人，如红杉资本、日本最大的广告公司电通、日本最大的卫星通信公司JSAT等。
风投“投人”看走眼9月20日是东京交易所勒令亚洲互动传媒退市的最后日期。
关于事情的导火索，东交所中国首席代表山本秀树如是说：“是亚洲互动传媒的会计师事务所拒绝为其2007年年报出具审计意见”。
而背后更大的危机，则是亚洲互动传媒的创始人、CEO崔建平，擅自将其全资子公司北京宽视网络技术有限公司在中国银行的1.069亿人民币定期存款，为第三方企业北京海豚科技发展公司的债务做担保。
投资人为此付出了巨大的代价。
亚洲互动传媒股价已经从去年7月中旬最高点的2055日元跌到仅剩5日元，这一价格不足红杉入股时的1/3。
更重要的是它们失去了退出平台。
红杉投资作为该公司的第二大股东，仍持有其9.19%的股份，仅在今年5月卖出了所持有的亚洲互动传媒1.34%的股份；而包括日本最大的广告公司电通、NTT移动通讯公司在内的其他十家股东都没有股权转让的历史记录。
在上市一年后即退市，亚洲互动传媒创造了一个记录。
2007年4月底，亚洲互动传媒宣告上市。
未出意料，它受到了日本投资者的热情追捧：6个交易日内，它640日元（折合人民币约10元）的发行价就翻番。
合俊集团案例分析
LOGO
金融危机只是催化剂
合俊的风波已经平息, 真相却在半年的时间里被一步步地 揭露，金融危机只是合俊倒闭的一个借口。 全球金融危机爆发后，整个玩具行业的上下游供应链进入 恶性循环，再加上2008年生产成本的持续上涨，塑料成本上升 20%，最低工资上调12%及人民币升值7%等大环境的影响，导致 了合俊集团的资金链断裂。 表面上看起来，合俊集团是被金融风暴吹倒的，但是只要 关注一下最近两年合俊集团的发展动态就会发现，金融危机只 是压倒合俊集团的最后一根稻草。 合俊08年上半年的年报显示，上半年公司销售额约为 3.87亿港元，微增2.9%。合俊集团欧美订单相比去年仍在不断 增长, 欧美方面汇款也及时, 甚至有近) 10%的客户提前打款 给合俊集团。合俊集团的运转并没有受到金融危机大的影响。
合俊集团陷入困境
由于 玩具涂 料含铅 成分过 高,合俊 陷入玩 具召回 风波
2003 2000
实施了新 的劳动法 规, 这加大 了公司的 人工成本
在福建的 2008 银矿由于 手续未全, 无法拿到 开采许可 2001 证,合俊未 能收回成 本
合俊在樟 木头的厂 房遭受水 灾, 存货 因而遭受 损失
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中信泰富外汇合约巨亏案例分析 ppt课件
因累计期权带有赌博性质，美国政府认为其对金 融 的破坏极大，因此在美国被禁止销售的。
中信泰富外汇合约巨亏案例分析
• 中信泰富10月20日发表的公告称：为对冲澳元升值 风险，锁定公司在澳洲铁矿项目的开支成本，中信 泰富签订了多份杠杆式外汇买卖合约，其中三份涉 及澳元，最大交易金额为94.44亿澳元。
• 2008年10月20日傍晚，香港恒指成分股中信泰 富(00267.HK)突然爆出惊人消息：因投资杠杆式 外汇产品，中信泰富巨亏155亿港元！
• 其中包括约8.07亿港元的已实现亏损，和147亿 港元的潜在亏损，而且亏损有可能继续扩大。
中信泰富外汇合约巨亏案例分析
• 根据年报显示，中信泰富2007年全年盈利达到 108.43亿港元。而2008年上半年，该公司盈利总 额为43.77亿港元。过去一年半的总盈利为152.2 亿港元，甚至还不足以抵消此次155亿港元的预 计亏损。
中信泰富外汇合约巨亏案例目分前股析权结构
• 中信泰富原名为泰富发展 （集团）有限公司，1990 年中国国际信托投资（香 港集团）有限公司购入 49%股权，并于1991年易 名为中信泰富有限公司， 其最终控股公司为：中国 中信集团公司。
中信泰富外汇合约巨亏案例分析
• 荣智健，1942年出生于上海，中信泰富 集团主席。其父是著名红色资本家荣毅 仁，其爷爷荣德生是中国棉纱大王。
中信泰富外汇合约巨亏案例分析
涉及股票的Accumulator其实是一种与股票挂钩的期 权产品，它设有取消价（Knock Out Price）及行使 价（Strike Price），而行使价通常比签约时的市价 有折让。 合约生效后，当挂钩资产的市价在取消价及行使价 之间，投资者可定时以行使价从庄家买入指定数量 的资产。当挂钩资产的市价高于取消价时，合约便 终止，投资者不能再以折让价买入资产。 可是当该挂钩资产的市价低于行使价时，投资者便 须定时用行使价买入双倍、甚至四倍数量的资产， 直至合约完结为止。
阿里巴巴风险投资案例分析课件(PPT 33页)
• 2004年2月17日，阿里巴巴宣布又获得 8200万美元的战略投资，投资者包括软银 集团、富达投资、Granite Global Ventures和TDF风险投资有限公司四家公 司。其中软银集团投资6000万美元，被公 认为阿里巴巴最大的机构投资者。
• 这笔投资是当时国内互联网金额最大的一 笔私募投资。这次投资完成以后阿里巴巴 的另外一个变化是高盛作为天使基金退出 了股东层。
• 马云最终确定了2000万美元的 软银投资，阿里巴巴管理团队 仍绝对控股。
• 2000年1月，软银集团与阿里巴 巴集团正式签约
• 也就是说，高盛进入阿里巴巴
仅仅4个月后，软银就进入了。
• 2000年7月马云荣登 《福布斯》(Forbes)封 面人物，是50年来中国 企业家享此殊荣的第一 人。
• 从2000年4月起，纳斯达克指数开始暴跌 ，长达两年的熊市寒冬开始了，很多互联 网公司陷入困境，甚至关门大吉。但是阿 里巴巴却安然无恙，很重要的一个原因是 阿里巴巴获得2500万美元的中小企业融资。
看我如何成就阿 里巴巴。。。
回顾历史，笑看风云
1999年3月，马云拿着七拼八凑得到的50万元资金在杭州建 立了阿里巴巴。当时阿里巴巴的创业非常艰苦，本打算坚持10 个月的50万元启动资金实际只支持了8个月，资金链的断裂危 机一度让阿里巴巴陷入困境。当时阿里巴巴在国内有一些竞争 对手，在技术上也不占有优势，在这个时候，要让企业走下去 唯一的办法就是引入风险投资。
阿里巴巴风险投资案 ห้องสมุดไป่ตู้分析
证券3班 ：郑文娅 周小倩
阿里巴巴
一、马云和他的团队（创业十八罗汉） 二、阿里巴巴的前世今生 三、回顾历史，笑看风云 四、阿里巴巴的辉煌
马云何许人也
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投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进
行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
01 投资理财概述
LOGO
一般人谈到理财，想到的不是投资，就是赚钱。实际上理财的范围很广，理财是理一生的财，也就是个人 一生的现金流量与风险管理。包含以下涵义：
理财目标
购买保险
• 保险额度与保费：双十原则，6：3： 1
• 保险品种：寿险、意外保障保险、健 康险、住院医疗和手术费用保障
退休养老
• 所需养老费用：生活费与医疗准备 金
• 确定初始投资额与年金 • 资产配置：股票型基金，指数基金
理财 目标
购房计划
• 首付与月供额度与来源
• 合理利用租金支出
送孩子出国念书
04
综合理财规划
05
子曰：“见贤思齐焉，见不贤而内自省也。”我应该向 那些建设山西的“功臣”看齐啊!虽说我还小，任务也 只是学习，这和建设新山西也没有什么直接性的关系， 但是不学好知识，怎么能成人才呢？又怎么能为山西的 建设作贡献呢？山西的建设需要人才，为了建设好我们
01 的新山西，为了让我的故乡发展更迅速，我们每一个山
02
投资理财重点
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
要点
贷款项下是 各项贷款余
勿忘投 资收益
收入项为 税后收入
收利息等 勿忘扣税
支出注意 转换成为 “年”支出
请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。
（参考汇率：1澳元=6.15元人民币）
2
1
时候的“晋国”，持续发展了近200年，在春秋时期还
发展成疆域辽阔的大国了呢！也就是为此，我们山西才
有了“晋”的简称。就凭这些，我怎么能不自豪呢？我
的故乡山西不仅有着悠久的历史，在文化艺术方面也有
投 资 理 财 案 例 分 析 P P T 很高的造诣呢！山西素有“戏曲的摇篮”之称。早在
1000多年前，山西
客户财务状况分析——客户财务比率表
• 结余比率=年结余/年税后收入 ，参考值10%，考察增加家庭净资产的能力 • 投资与净资产比率=投资资产/净资产 ，参考值50%，了解客户目前的投资程度
（投资资产包括其它金融资产与实物资产中的投资部分）
• 清偿比率=净资产/总资产 ，参考值50%，偿债能力 • 负债比率=负债总额/总资产，参考值50%，与清偿比例之和为1 • 即付比率=流动资产/负债总额 ，参考值70%，随时偿债能力 • 负债收入比率=年负债/年税后收入 ，参考值40%，短期偿债能力 • 流动性比率=流动性资产/每月支出 ，参考值3，家庭财务稳定性
西人都应该从小树立理想，建设新山西，为故乡的发展 尽一份微薄之力！从现在开始，我就要努力学习，实现 我为建设新山西作贡献的伟大理想！我要对着世界呐喊： “我爱山西，我爱我的故乡，我为山西而自豪！”这篇 文章感受了“山西”真实的一面，不是停留在历史课本 当中的“山西繁荣昌盛的景象”风光，而是看到了现实 中“故乡发展更迅速”的
• 所需学费 • 确定每年投入的金额 • 确定初始投资额与年金 • 费用来源 • 资产配置：基金组合
理财方案总结
1
客户的4项理财目标都 可以得到满足
2
不突破客户现有的财 务资源和以后年份中 持续增加的财务资源
限制
3
家庭资产的综合收益 率比较理想，可以抵
御通货膨胀
达不到目标时怎么办
方法 1 方法 2 方法 3
1、理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。而是一个可持 续循环的过程。
2、理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出）、也需 要赚钱来产生现金流入。因此不管是否有钱，每一个人都需要理财。
3、理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身 风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金 流出（费用递增风险）。
现金管理 设法开源节流 延后目标达成年限-晚点退休 购房 购车 降低理财目标预期
方法 4
提高投资收益率
03
教育基金规划
投资理财是指投资者通过合理安排资金，运用诸如储蓄、债券、基金、股票、期货等投资理财工具对个人、家庭和企事业单位资产进 行管理和分配，达到保值增值的目的。该词最早见于20世纪90年代初期的报端。
案例一
张先生和张太太有一个10岁的孩子，预计17岁上大学，21岁送孩子到澳大利亚去 留学两年，目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元，预计学费每年上涨5％。张先 生家庭作为一个中等收入家庭，孩子上大学的费用肯定没有问题，但是，对于出国留 学的高额开支，在张先生夫妇看来并不是很容易的事情，需要提前规划。(2019年)
汇报人：XXX
汇报时间：XXX
的老百姓就对戏曲产生了浓厚的兴趣。咱们的“晋剧” 在全中国那可是赫赫有名的呀！还有一些精美的北朝建 筑，比如北齐娄睿墓壁画、徐显秀墓壁画，虞弘墓石椁 浮雕，无一不体现出我们山西是文化艺术的宝库！这就 应了一句话：“华夏文明看山西”啊！说了这么多，我 又情不自禁的自豪起来了！“我是山西人！”便成了我 的口头禅。看到山西繁荣昌盛的景象，我就会不由想起 那些为山西的发展作贡献的人们，他们就是山西的功臣
目录 啊！就说家喻户晓的武则天吧，她可是我国历史上第一
个也是唯一的女皇帝呀！皇帝历来都是男人的专利，可 武则天却登上了那个位子，为天下的女子争了一次光。
还不负众望建造了辉C煌O的业N绩T！E这N是多T么S令人骄傲的事
情啊！回头想想我自己，孔
投资理财概述
01
投资理财重点
02
教育基金规划
03
退休养老规划
风险投资失败案例分析 ppt
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默默念叨着：“我的故乡就是中华名族和华夏文明的重
要发祥地之一啊!”每当看到历史课本里所介绍的尧、舜、
禹和夏、商、周时期，我就会想到：我们山西可是尧、
舜、禹和夏、商、周时期的主要活动地点呀；再说古时
2 0 候的历史典故也有好多山西的呢，比如：三家分晋、桐
叶封弟等等；还不只这些呢，你一定听说过武则天吧， 还有狄仁杰、薛仁贵，他们可都是山西人啊!再说说古