《保险业务综合实训》作业文件2017

《保险业务综合实训》作业文件与记录范本

班级

学号

姓名

南京工业职业技术学院经济管理学院

实训一人寿保险产品解读与分析

项目一定期寿险产品解读

案例1 国寿祥福定期寿险

读完条款后请回答以下问题:

1.一份保险产品有哪些基本条款？分别说明哪些内容？

答:

(1)宋小四,全文段首空2个汉字,单倍行距,

①

A

a

2.为什么基本条款中部分条款要突出标明？

答:

3.该条款在满足什么条件时保险公司将予以赔付？什么情况下不赔付？

答:

4.该条款将在何时中止,何时可复效？何时合同终止？

答:

5.当被保险人购买保险2年后自杀能否获得保险赔付？

答:

6.若投保2年内,被保险人发现年龄少填了1岁,保险公司该如何处理？2年后发现该如何处理？

答:

7.投保人因过失未履行如实告知义务,保险公司该如何处理？故意不如实告知该如何处理？

答:

项目二终身寿险产品解读

案例2 国寿鸿盛终身寿险(分红型)

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款何时可获得赔付？如何赔付？

答:

2.如何利用保单贷款？可贷多少？

答:

3.什么情况下保额可增加权益？

答:

4.受益人应如何进行保险金给付申请？

答:

5.一位22岁的人选择10万保额与20年期交保费,应该年交多少元？

答:

项目三养老保险产品解读

案例3 国寿松鹤颐年年金保险(分红型)

读完条款后请回答以下问题:

1.该产品属于有保证年金还就是无保证年金？

答:

2.保险责任有何特点？

答:

3.一位20岁的女性选择20年期交15000元,选择55岁开始领取养老金,每年可领取多少养老金？选择10年、5年期交可领取多少养老金？有何规律？

答:

项目四两全保险产品解读

案例4 国寿瑞鑫两全保险(分红型)

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款适合怎样的客户？

答:

2.被保险人第一次给付保险费应该在第几年？以后又该在哪一年？

答:

3.该条款保险责任有何特点？偿付有何特点？

答:

项目五人身意外伤害保险产品解读

案例5 国寿个人综合意外伤害保险

读完条款后请回答以下问题:

1.如何界定意外？什么情况下给付？

答:

2.承保人身意外伤害保险需考虑哪些因素？

答:

3.人身意外伤害保险有何特点？

答:

4.人身意外伤害中发生的医疗费用如何给付？

答:

5.职业类别为四级的人购买1百万元的人身意外保险需趸交保费多少元？答:

项目六健康保险产品解读

案例6 国寿康宁终身重大疾病保险(2012版)

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款承担哪些保险责任？

答:

2.该条款特指哪几种重大疾病？哪几种特定疾病？

答:

3.该条款赔付有何特点？

答:

案例7 国寿长久呵护住院费用补偿医疗保险

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款的保险期间？

答:

2.该条款可给付哪些费用？为什么要按比例给付？

答:

3.保险金如何申领？

答:

4.保险期间多次住院该如何给付？

答:

案例8 国寿绿舟住院定额给付医疗保险

读完条款后请回答以下问题:

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款的给付有何特点？

答:

2.该条款与费用补偿类医疗保险有何不同？

答:

3.该条款适合什么人群？

答:

项目七团体保险产品解读案例9 国寿团体即期年金保险

读完条款后请回答以下问题:

1.团体保险有何特点？

答:

2.与个人保险相比有何不同？

答:

案例10 国寿团体补充医疗保险(A型)

读完条款后请回答以下问题:

1.该条款与社会统筹医疗有何不同？

答:

2.该条款与个人保险的不同？

答:

项目八新型保险产品解读案例11 国寿瑞安两全保险(万能型)

读完条款后请回答以下问题:

1.万能险的保险金额就是如何确定的？

答:

2.万能险的缴费方式有何特点？

答:

3.万能险的个人账户价值如何计算？

答:

4.投保万能险要涉及保险公司哪些管理费用？

答:

案例12 国寿相伴永远养老年金保险(分红型)(联合生存者年金) 读完条款后请回答以下问题:

1.联合生存保险的含义及特点？

答:

2.请说明此条款的保险责任？

答:

3.红利领取就是谁的权利？保险给付该给谁？

答:

4.红利领取的方式有多少种？其含义就是什么？

答:

实训二人身保险业务流程单据填写

•项目一基本单据

单据填写训练

客户资料:

栖霞二阀门厂女技术员韦开琴(身份证号:3201021,身份证有效期至2025年8月8日,身高1、61米,体重65公斤,年收入5万元)与丈夫赵道发(身份证号:3201012)、女儿赵敏(身份证号:3273127,身份证有效期至2020年10月10日,身高1、6米,体重52公斤,工作单位:南京工业职业技术学院教师,单位地址:栖霞区仙林大学城羊山北路1号,邮编210037,年收入6万元)居住在栖霞十月村28号,邮编210033。韦开琴在1996年曾患慢性肾炎,经治疗痊愈,她喜好吸烟,已有20年吸烟史,每天吸5根,她很有保险意识,2012年1月20日已给女儿买过中国人寿保额10万元的国寿康宁重大疾病保险,2013年3月26日她决定再为怀孕已有3个月的女儿购买两份保险,分别就是:

1、国寿松鹤颐年年金保险(分红型),年交保费10000元,交费期为10年。55岁开始领取年金,年领4989元。红利领取方式为累计生息。

2、国寿长久呵护住院费用补偿医疗,保额1万元,定期1年,趸交180元。

首次保险费与续期保险费均由银行代收,年金领取账户为:赵敏、中国银行、账号49111,受益人为赵道发50%、韦开琴50%。销售人员为徐昆,代码14430。

请按照上述条件填写:

1.个人保险投保单(见示例C2、1)表格在教材下册P251

2.个人短险业务专用投保单(见示例C2、2)表格在教材下册P255

3.销售人员报告书(见示例C2、5)表格在教材下册P260

项目二保单保全单据填写

单据填写训练

客户资料

赵敏生下孩子后,2013年12月1日决定将该保险单(保单号32388)受益人改为自己的丈夫杨广(身份证号3210811)30%与孩子杨运(身份证号3260819)70%,同时家里搬了新家,需将保单地址改为南京市白下区健康路60号,邮编210004,搬家中过了宽限期尚未交费,造成合同效力中止,保单遗失。

请帮助赵敏填写:

1.保险合同变更申请书(非付费类)见示例C2、8。表格在教材下册P265

2.保险合同变更申请书(付费类)见示例C2、9。表格在教材下册P267

项目三保险理赔单据填写

单据填写训练