金融法规期末试卷一

金融法规期末试卷一
期末试卷一试卷总分100分，答题时限为120分钟。

题号一二
三
四
总分得分
一. 单项选择题（每题1分，共20分）1.下列属于中央银行办理的业务是（） A.向金融机构的账户透支B.向商业银行再贴现 C.向地方政府贷款D.向单位和个人提供担保2.下列银行不属
于政策性银行的是（） A.国家开发银行B.中国工商银行 C.中国农业发展银行D.中国进出口银行3.我国商业银行市场准入奉行的原则是（） A.特许主义B.核准主义 C.准则主义D.自由主义4.下列关于商业银行接管的表述，正确的是（） A.只能由银监会
进行接管 B.银监会的接管是一种商业行为 C.接管可以由银监会
自己进行，也可以委托其他机构进行 D.接管的期限最长不超过一年，自接管决定实施之日起算5.对公司债券发行进行核准的机构是（） A.公司的董事会B.中国证监会 C.证券交易所D.国务院6.从广义上讲，证券包括资本证券.货币证券和商品证券。

证券法所规范的证券为（） A.资本证券B.货币证券 C.商品证券D.资本
证券和货币证券7.基金持有人的核心权利为（） A.基于信托关系的受益权 B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额 C.按照
规定要求召开基金持有人大会 D.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权8.下列金融机构中受银监会监管的是（） A.政策性银行B.基金管理公司 C.证券公司D.保险公司9.再保险需要签订合同，合同的当事人是（） A.一方是投保人，另一方是有保险
资格的保险公司 B.双方都是有保险资格的保险公司 C.一方是受
益人，另一方是有保险资格的保险公司 D.一方是被保险人，另一方是有保险资格的保险公司10.保险合同终止最普遍的原因是
（） A.保险期间届满终止B.保险标的灭失而终止 C.履约终止D.因法定情况出现而终止11.按照我国《信托法》，下列有关信托财产描述正确的是（） A.受益人可以随时处分信托财产 B.信托财产属于第三人 C.信托财产由受益人占有 D.信托财产应当与受托
人的自有财产相分离12.某上市公司高级管理人员将所持有的本公司股票在买入后6个月内又卖出，获利收入归谁所有（） A.归
自己所有B.没收上缴国库 C.归公司所有D.公司与该高级管理人
员共有13.下列属于公司债券发行条件的是（） A.累计债券总额不超过公司净资产额的40％ B.股份有限公司的净资产额不低于人民币6000万元 C.有限责任公司的净资产额不低于人民币3000万元 D.最近3年平均分配利润足以支付公司债券一年的利率14.基金托管人承担的职责包括（） A.确保基金财产保值升值 B.对所托管的不同基金财产统一设置账户 C.保存基金托管业务活动的记录.账册 D.自行决定办理基金的清算或交割事宜15.持卡人无需在发卡银行事先存款，而是在发卡银行授予的信用额度内先消费.后
还款的信用卡称为（） A.贷记卡 B.专用卡 C.准贷记卡 D.转账卡16.证券投资基金的特点不包括（） A.专家理财的间接投资方式B.基金资产可以保值增值 C.可以组合投资，分散风险D.投资基金流动性强17.投保人的主要义务不包括（） A.按时交付保险费B.在保险标的的危险增加时通知保险人 C.危险事故的补救和通知义务 D.保险标的的有些情况属于商业秘密或者个人隐私，可以不告知保险人18.中国证券业协会属于（） A.全国证券业监督管理机构B.全国性自律管理组织 C.事业单位法人D.企业单位法人19.下列各项中，不可以作为法律关系客体的是（） A.阳光B.房屋 C.经济决策行为D.荣誉称号20.甲服装厂与乙服装厂经过协商，决定双方各自出资100万元设立一个电子商务有限责任公司，能否成立？（） A.不能，因为新设公司的生产经营范围超出了两厂的生产经营范围 B.不能，因为新设公司的生产经营范围与两厂的范围不属于同一类别 C.可以设立，但两厂必须依照法定程序修改公司章程并变更自己的生产经营范围 D.可以设立，新设公司的经营范围可以不受出资人的生产经营范围的限制
二. 名词解释（每题5分，共25分）
1.契约型投资基金
2. 内幕交易
3. 再保险
4. 汇票
5. 股份有限公司
三. 论述题（共2题，第一题10分，第二题15分，共25分）
1.上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易?
2. 试论中国人民银行的货币政策工具。

四. 案例题（共1题，共30分） A公司签发一张以B公司为收款人的汇票，出票日期是xx年1月3日，票面金额为10万元，付款地为A公司的开户行C银行所在地，票面上记有“不得转让”字样。

请问：（1） A公司对B公司承担责任的最后一天是哪一天？请说明原因。

（2）除上述有关信息外，该汇票还需要记载哪些必要记载事项？
（3）假如B公司将该汇票背书转让给D公司，则D公司可否享有票据权利？请说明理由。

期末试卷一参考答案：
一. 单项选择题（每题1分，共20分）1-5.BBACB;6-10. AAABD;11-15.DCACA;16-20.BDBAD;
二. 名词解释（每题5分，共25分）
1.契约型投资基金：又称为单位信托基金，是指把投资者.管理人.托管人三者作为基金的当事人，通过签订基金契约的形式，发行受益凭证而设立的一种基金。

2. 内幕交易：又称知情证券交易，是指内幕人员以及其他通过非法途径获取公司内幕信息的人，利用该利息进行证券交易而获利的行为。

3. 再保险：是加强风险管理.扩大保险市场承保能力的重要途径，通过风险再一次或多次的科学集合与分散，将原保险风险在尽可能大的空间范围和时间跨度内来分散，显著放大单个公司的风险承担能力。

4. 汇票：是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

5. 股份有限公司：是指将全部资本划分为等额股份，股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司以全部财产对公司债务承担责任的企业法人。

三. 论述题（共2题，第一题10分，第二题15分，共25分）
1.上市公司出现哪些情形时，证券交易所应暂停其股票上市交易? 答：上市公司有下列情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易：（1）公司股本总额.股权分布等发生变化不再具备上市条件；
（2）公司不按照规定公开其财务状况，或对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者；
（3）公司有重大违法行为；
（4）公司最近三年连续亏损；
（5）证券交易所上市规则规定的其他情形。

2. 试论中国人民银行的货币政策工具。

答：货币政策是国家为了实现一定的经济目标而确立的组织.管理.调控.干预社会信用量的一种金融措施。

其目标是保持货币币值的稳定，并以此促进经济增长。

货币政策工具是指中央银行为实现货币政策目标而运用的手段。

人民银行为执行货币政策，可以运用以下六种货币政策工具：（1）存款准备金中央银行在经济高涨时，提高法定存款准备金率，意味着商业银行在吸收的公众存款中必须保留更高的法定准备金，这样商业银行能贷出的款项就回减少，银行所派生出的货币也随之下降。

其结果是市场货币供应量减少，货币供不应求，利率上升，投资需求下降，进而整个社会总需求就会得到抑制。

（2）中央银行基准利率基准利率是人民银行公布的商业银行存款.贷款.贴现等业务的指导性利率，不同的利率水平体现不同的政策要求，当政策重点放在稳定货币时，中央银行贷款利率就应该适时调高，以抑制人民币过热的需求；相反，则应该适时调低。

（3）再贴现政策中央银行作为最后贷款人，主要是为了协助商业银行及其他存款机构对存款备有足够的准备金。

如果一家商业银行的准备金临时不足，它就可用其持有的债券或票据向当地中央银行办理再贴现，从而融通资金。

贴现率提高，商业银行向中央银行借款金额就回减少，进而引起货币供应量减少。

（4）再贷款政策即中央银行对商业银行的贷款，只能用于解决商业银行的临时资金不足，不能用于发放贷款和证券投资。

（5）公开市场业务中央银行在金融市场上公开买卖政府债券以控制货币供给和利率。

中央银行在公开市场业务中可以买卖的有价证券包括：国债.其他政府债券.金融债券及外汇四种。

（6）其他货币政策工具
四. 案例题（共1题，共30分）答：（1）xx年1月3日。

根据我国《票据法》规定，出票时未记载付款日期的，为见票即付汇票。

而见票即付汇票的出票人承担责任的期限为出票后两年。

（2）表明“汇票”的字样；无条件支付的委托付款人名称；出票人签章。

（3）不享有。

因为根据《票据法》规定，出票人在汇票上记载“不得转让”字样的，汇票不得转让。