证券营业部投资者教育工作实施细则 (2)模版

证券金融期货投资者教育工作方案

证券金融期货投资者教育工作方案一、背景和意义证券、金融和期货市场在中国经济中扮演着重要的角色，为资本市场和实体经济的良性循环提供了重要的支持。

然而，由于市场的复杂性和风险，很多投资者缺乏投资知识和经验，容易陷入投资误区和风险中。

因此，加强证券金融期货投资者教育，提高投资者的素质和风险意识，显得尤为重要。

二、教育工作的目标1.提高投资者的金融知识水平。

通过投资者教育活动，使广大投资者了解市场机制、理解投资规则、掌握投资技能，从而提高对市场的认知和把握能力，增强投资信心和决策水平。

2.提高投资者的风险意识和风险管理能力。

通过投资者教育活动，使广大投资者了解市场风险和投资风险，掌握风险管理的方法和技能，提高防范风险、降低损失的能力。

3.促进市场健康发展。

通过投资者教育活动，提高广大投资者的素质和投资水平，减少因投资者投资行为不当而带来的市场波动和危机，促进市场的健康发展。

三、教育内容和形式1.教育内容（1）市场概述：介绍证券、金融和期货市场的基本概念、发展历程、市场参与者和交易制度等。

（2）投资理论：介绍投资的基本理论和方法，包括资产配置、风险收益分析、价值投资和技术分析等。

（3）风险管理：介绍风险管理的基本理论和实际操作方法，包括多种风险管理的工具和策略，如资产组合分散投资、期权交易、保险策略等。

（4）法律法规：介绍证券、金融和期货市场相关的法律法规和政策，如证券法、期货法、证监会规定等，以及投资者的权利和义务。

2.教育形式（1）线上教育：通过互联网、手机APP等形式对投资者进行线上教育，新媒体平台。

选择一些互联网金融平台、视频网站等，开展证券金融和期货知识的线上课程，方便投资者根据需要随时学习。

（2）线下教育：通过举办讲座、培训班、沙龙等形式，针对不同对象策划定制化的投资者教育方案，以加强投资者素质提升。

（3）官方自媒体：针对广大投资者，重点针对知名媒体以自媒体的形式提供免费知识、分析及建议。

四、教育工作的实施1.政策支持：政府相关部门应该提供资金支持和政策引导，加大对投资者教育的扶持力度，建立健全投资者教育工作机制，制定相应政策、规章和标准等。

证券经营机构投资者教育工作指引 .doc

证券经营机构投资者教育工作指引第一条为进一步规范证券经营机构的投资者教育工作，保护投资者合法权益，促进资本市场的健康稳定发展，根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、中国证监会相关规定以及《中国证券业协会章程》，制定本指引。

第二条本指引适用于中国证券业协会（下称“协会”）的证券公司和证券投资咨询公司（统称“证券经营机构”）会员。

第三条本指引所称投资者教育工作，是指证券经营机构建立完善相关管理机制和制度流程，面向投资者开展宣传证券政策法规、普及证券知识、传导理性投资理念、揭示投资风险、引导依法维权等活动。

第四条协会对证券经营机构开展投资者教育工作进行自律管理，组织对证券经营机构的投资者教育工作进行评估。

协会指导地方证券业协会（下称“地方协会”）对所在地证券经营机构及证券经营机构的分支机构（包括分公司、证券营业部等）开展投资者教育工作进行统筹、协调、指导和支持。

第五条投资者教育工作的目标包括：（一）帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态；（二）帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护；（三）帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念；（四）引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序;（五）推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展。

第六条证券经营机构的投资者教育工作应遵循规范性、长期性、适当性、有效性、普及教育与专项教育相结合、主题教育与持续教育相结合的原则。

第七条证券经营机构应当按照协会相关业务规则和本指引的要求切实做好投资者教育工作，引导投资者理性参与证券交易，提高风险防范意识和自我保护能力。

证券经营机构应当以贴近市场、贴近大众的方式开展投资者教育工作，努力创新投资者教育方式方法，深入了解投资者需求，切实提高投资者教育效果。

第八条证券经营机构应按照中国证监会及协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。

证-券公司融资融券业务投资者教育实施细则

ⅩⅩ证券企业融资融券业务投资者教育实行细则（试行）第一章总则第一条本细则根据《中国ⅩⅩ证券股份有限企业融资融券业务管理措施》等规章制度制定。

第二条企业融资融券业务应贯彻产品销售合适性原则，根据客户旳风险承担能力，审慎选择客户。

第三条开展融资融券业务投资者教育旳目旳，是为了提高客户服务质量；让投资者理解融资融券业务旳特点和风险，理解融资融券业务规则和协议条款，熟悉融资融券业务旳法律法规，树立对旳旳投资理念，增强风险防备意识，依法维护自身合法权益；协助社会公众理解融资融券业务，自觉维护市场秩序，增进融资融券业务规范发展。

第四条开展融资融券业务投资者教育应当到达教育内容全面、讲解揭示充足、有实效、有实证、有可操作性、有持续教育长期有效机制旳规定。

第五条融资融券业务投资者教育对象至少应当包括拟申请开立信用账户旳客户、已申请开立信用账户旳客户和已开立信用账户旳客户。

第六条本细则合用于融资融券业务投资者教育工作有关旳企业部门和所有证券营业部。

第二章职责分工第七条融资融券部职责（一）负责拟订融资融券业务投资者教育管理细则；（二）负责拟订企业融资融券业务投资者教育工作旳规划、年度计划和对应实行方案；（三）负责调查、研究和分析企业融资融券业务投资者教育工作中旳问题；（四）负责筹划、组织、制作和发放企业统一规定旳投资者教育内容；（五）负责筹划、组织实行企业融资融券业务投资者教育活动；（六）负责检查、考核和评价企业融资融券业务投资者教育工作旳效果；（七）负责拟订企业融资融券业务投资者教育工作旳费用预算。

第八条经纪管理总部负责协助融资融券部完毕融资融券业务投资者教育工作。

第九条信息技术部负责在企业网站上张贴融资融券业务投资者教育内容。

第十条法律合规部对投资者教育工作提供法律合规意见，并对执行状况进行监督检查。

第十一条企业各部门负责提供本部门管理旳融资融券有关业务旳投资者教育内容。

第十二条证券营业部职责（一）负责履行融资融券投资者教育旳义务并组织贯彻投资者教育工作；（二）负责筹划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。

证券经营机构投资者教育工作指引 .doc

证券经营机构投资者教育工作指引第一条为进一步规范证券经营机构的投资者教育工作，保护投资者合法权益，促进资本市场的健康稳定发展，根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、中国证监会相关规定以及《中国证券业协会章程》，制定本指引。

第二条本指引适用于中国证券业协会（下称“协会”）的证券公司和证券投资咨询公司（统称“证券经营机构”）会员。

第三条本指引所称投资者教育工作，是指证券经营机构建立完善相关管理机制和制度流程，面向投资者开展宣传证券政策法规、普及证券知识、传导理性投资理念、揭示投资风险、引导依法维权等活动。

第四条协会对证券经营机构开展投资者教育工作进行自律管理，组织对证券经营机构的投资者教育工作进行评估。

协会指导地方证券业协会（下称“地方协会”）对所在地证券经营机构及证券经营机构的分支机构（包括分公司、证券营业部等）开展投资者教育工作进行统筹、协调、指导和支持。

第五条投资者教育工作的目标包括：（一）帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态；（二）帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护；（三）帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念；（四）引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序;（五）推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展。

第六条证券经营机构的投资者教育工作应遵循规范性、长期性、适当性、有效性、普及教育与专项教育相结合、主题教育与持续教育相结合的原则。

第七条证券经营机构应当按照协会相关业务规则和本指引的要求切实做好投资者教育工作，引导投资者理性参与证券交易，提高风险防范意识和自我保护能力。

证券经营机构应当以贴近市场、贴近大众的方式开展投资者教育工作，努力创新投资者教育方式方法，深入了解投资者需求，切实提高投资者教育效果。

第八条证券经营机构应按照中国证监会及协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。

证券公司营业部投资者教育工作业务规范(证监会)

证券公司营业部投资者教育工作业务规范第一章总则第一条为了进一步规范证券公司营业部（以下称营业部）投资者教育工作，引导各类证券投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和中国证监会（以下称证监会）的相关规定，制定本规范。

第二条营业部投资者教育工作的内容，主要包括普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。

第三条营业部在开展投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性的原则，把投资者教育有机融入各项业务环节。

第四条营业部应当在公司指导下开展投资者教育工作。

第二章投资者教育工作组织制度建设第五条营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。

营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作领导小组；客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。

第六条营业部投资者教育工作领导小组的基本职责为：（一）按照证监会、中国证券业协会（以下称协会）、地方证券业协会（以下称地方协会）的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；（二）统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；（三）策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；（四）调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；（五）检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；（六）及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。

第七条营业部投资者教育实施工作方案应重点突出以下内容：（一）投资者教育工作的内容、形式和经费预算等；（二）投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；（三）投资者教育专项活动实施的具体时间进度表；（四）营业部证券从业人员的投资者教育培训。

证券股份有限公司股票期权经纪业务投资者教育管理实施细则模版

证券股份有限公司股票期权经纪业务投资者教育管理实施细则（暂行）第一章总则第一条为了进一步规范公司股票期权经纪业务投资者教育（以下简称“期权投教”）工作，引导期权业务投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，根据《证券期货投资者适当性管理办法》、《证券经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）、《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》、《上海证券交易所股票期权试点投资者适当性管理指引》等相关规定，特制定本细则。

第二条期权投教的内容，包括但不限于期权业务投资者适当性要求；期权业务知识与相关法律法规；交易所期权业务规则；公司期权业务制度、流程；期权交易经纪协议书与期权业务风险揭示；期权业务公告、公示、通知及其送达方式和途径；投资者对账、业务咨询、投诉受理的方式和途径；投资者权利与义务；投资者交易操作方法、流程与交易系统使用；解答投资者提出的其它问题。

第三条公司期权投教工作遵循持续性、实用性、有效性的原则。

第四条零售业务总部为公司经纪业务投教的主管部门，负责公司整体投资者教育工作；衍生产品部为公司期权投教的主管部门，负责期权投教工作的组织与开展，依据监管要求、公司整体投教安排及业务发展需要，制定期权投教制度、流程及计划，并组织分支机构全面实施；营业部为公司期权投教的主要承办部门，负责具体投教工作的实施；分公司负责对营业部投教工作开展情况予以协助及监督。

第二章投资者教育工作组织与实施第五条衍生产品部设立期权投教岗，全面负责公司期权投教工作；制定公司期权投教工作计划、方案；指导并管理分支机构期权投教工作实施；及时掌握行业期权投教要求及动态，完善投教工作；采用多种形式编撰期权投教资料并分发至营业部；维护公司网站、微信等平台有关期权业务投资者教育内容的发布；定期或不定期向零售业务总部汇报期权投教工作的开展情况。

第六条分公司设立期权业务专员，负责营业部期权投教工作的协助和督导；定期或不定期向衍生产品部汇报营业部期权投教工作的进展情况。

证券公司营业部投资者教育工作业务规范

证券公司营业部投资者教育工作业务规范第一章总则第一条为了进一步规范证券公司营业部（以下称营业部）投资者教育工作，引导各类证券投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》和中国证监会（以下称证监会）的相关规定，制定本规范。

第二条营业部投资者教育工作的内容，主要包括普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍各种证券投资产品和各项证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。

第三条营业部在开展投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性的原则，把投资者教育有机融入各项业务环节。

第四条营业部应当在公司指导下开展投资者教育工作。

第二章投资者教育工作组织制度建设第五条营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。

营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作领导小组；客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。

第六条营业部投资者教育工作领导小组的基本职责为：（一）按照证监会、中国证券业协会（以下称协会）、地方证券业协会（以下称地方协会）的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本营业部相适应的投资者教育年度计划和实施方案；（二）统筹安排本营业部投资者教育工作专项经费；（三）策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；（四）调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；（五）检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；（六）及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。

第七条营业部投资者教育实施工作方案应重点突出以下内容：（一）投资者教育工作的内容、形式和经费预算等；（二）投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；（三）投资者教育专项活动实施的具体时间进度表；（四）营业部证券从业人员的投资者教育培训。

证券公司融资融券业务投资者教育实施细则

证券公司融资融券业务投资者教育实施细则一、引言随着证券市场的不断发展，融资融券业务已成为投资者参与市场的重要工具之一。

为了提高投资者对融资融券业务的认识，增强风险意识，确保业务的健康发展，特制定本实施细则。

二、总则目的：普及融资融券业务知识，提高投资者的风险识别和防范能力。

适用范围：适用于所有参与融资融券业务的投资者。

基本原则：坚持教育为先、风险提示为重、服务为实的原则。

三、投资者教育的目标知识普及：使投资者了解融资融券业务的基本概念、操作流程和相关法规。

风险教育：增强投资者的风险意识，明确融资融券业务的风险点。

技能提升：提高投资者的交易技能，包括资金管理和风险控制。

四、投资者教育的内容基础知识：融资融券的定义、原理、市场作用等。

业务流程：开户、交易、结算、权益处理等。

风险提示：市场风险、信用风险、操作风险等。

法规政策：相关法律法规、监管政策、业务规则等。

五、投资者教育的方式线上教育：通过公司网站、APP、社交媒体等渠道提供教育内容。

线下讲座：定期举办投资者教育讲座和研讨会。

培训课程：开发融资融券业务培训课程，提供系统化学习。

资料发放：编制并发放融资融券业务教育手册和资料。

六、投资者教育的实施制定计划：根据市场变化和投资者需求，制定年度教育计划。

资源整合：整合公司内外资源，包括专家、讲师、教育材料等。

活动组织：定期组织投资者教育活动，确保覆盖面和参与度。

效果评估：通过问卷调查、测试等方式评估教育效果。

七、风险提示与教育明确风险：在教育过程中明确告知投资者融资融券业务的风险。

案例分析：通过历史案例分析，展示风险发生的情景和后果。

风险管理：教育投资者如何进行风险管理和资金控制。

八、投资者保护措施信息披露：确保投资者能够获取完整、准确的业务信息。

咨询渠道：提供便捷的咨询渠道，解答投资者疑问。

投诉处理：建立投资者投诉处理机制，及时响应投资者诉求。

九、监督管理内部监督：建立内部监督机制，确保教育活动的有效性。

投资者教育实施细则(试行)

中国银河证券股份有限公司融资融券业务投资者教育实施细则（试行）第一章总则第一条本细则根据《中国银河证券股份有限公司融资融券业务管理办法》等规章制度制定。

第二条公司融资融券业务应贯彻产品销售适当性原则，根据客户的风险承担能力，审慎选择客户。

第三条开展融资融券业务投资者教育的目的，是为了提高客户服务质量；让投资者了解融资融券业务的特点和风险，了解融资融券业务规则和合同条款，熟悉融资融券业务的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；帮助社会公众了解融资融券业务，自觉维护市场秩序，促进融资融券业务规范发展。

第四条开展融资融券业务投资者教育应当达到教育内容全面、讲解揭示充分、有实效、有实证、有可操作性、有持续教育长效机制的要求。

第五条融资融券业务投资者教育对象至少应当包括拟申请开立信用账户的客户、已申请开立信用账户的客户和已开立信用账户的客户。

第六条本细则适用于融资融券业务投资者教育工作相关的公司部门和所有证券营业部。

第二章职责分工第七条融资融券部职责（一）负责拟订融资融券业务投资者教育管理细则；（二）负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的规划、年度计划和相应实施方案；（三）负责调查、研究和分析公司融资融券业务投资者教育工作中的问题；（四）负责策划、组织、制作和发放公司统一规定的投资者教育内容；（五）负责策划、组织实施公司融资融券业务投资者教育活动；（六）负责检查、考核和评价公司融资融券业务投资者教育工作的效果；（七）负责拟订公司融资融券业务投资者教育工作的费用预算。

第八条经纪管理总部负责协助融资融券部完成融资融券业务投资者教育工作。

第九条信息技术部负责在公司网站上张贴融资融券业务投资者教育内容。

第十条法律合规部对投资者教育工作提供法律合规意见，并对执行情况进行监督检查。

第十一条公司各部门负责提供本部门管理的融资融券相关业务的投资者教育内容。

第十二条证券营业部职责（一）负责履行融资融券投资者教育的义务并组织落实投资者教育工作；（二）负责策划、组织和制作本证券营业部投资者教育补充内容。

证券股份有限公司融资融券投资者教育专项工作制度模版

证券股份有限公司融资融券投资者教育专项工作制度第一章总则第一条为了进一步完善公司投资者教育工作，切实保护融资融券客户合法权益，促进公司融资融券业务健康发展，根据《证券法》、《证券公司监督管理条例》、《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》、《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》、《中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）》、中证协《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》、《证券投资者教育工作制度》等法规、公司文件制订本制度。

第二条各营业部应当按照法规的规定、中国证监会（包括其派出地方机构）以及本制度的要求，履行融资融券投资者教育义务，加强融资融券投资者教育专项工作，使该项工作制度化、常态化。

第三条融资融券投资者教育专项工作遵循“强化制度、注重实效、加强合作”的原则。

各营业部应把融资融券投资者教育专项工作与日常业务流程结合，与客户服务工作结合，与营销活动结合；坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合；鼓励营业部在融资融券投资者教育工作内容、形式等方面的创新。

第二章组织保障第四条在公司既定的投资者教育工作小组（参见《证券投资者教育工作方案》）基础上，增加信用业务总部为投资者教育执行小组成员，增加营业部负责融资融券业务的管理人员作为融资融券投资者教育专项工作的计划者，营业部推荐人为实施者及联系人。

第五条信用业务总部负责融资融券投资者教育专项工作的全面推进。

第六条各营业部负责人为本营业部融资融券投资者教育专项工作第一责任人，负责融资融券业务的管理人员为融资融券投资者教育专项工作的计划者，营业部推荐人为实施者及联系人，负责投资者教育工作信息上传下达及投资者教育的具体工作。

营业部投资者教育负责人及其他客服人员配合推荐人做好融资融券客户服务工作。

第三章融资融券投资者教育专项工作内容及形式第七条融资融券投资者教育专项工作应遵循时效性、实用性的原则，应把融资融券投资者教育专项工作与日常的常规投资者教育工作结合起来，做到重点教育与普及教育相结合，细心规划、精心设计，切实做到引导融资融券客户树立理性投资的理念。

证券股份有限公司投资者教育服务制度

证券股份有限公司投资者教育服务制度第一章总则第一条为进一步规范投资者教育服务工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，保护投资者合法权益，促进证券市场的健康稳定发展。

根据《中国证券业协会会员投资者教育工作指引(试行)》、《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》、《中国证监会关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》、《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》有关规定，修订本制度。

第二条投资者教育服务工作，是指针对投资于证券市场的社会公众开展的宣传政策法规、普及证券知识、倡导理性投资、揭示投资风险、提升投资能力，引导依法维权等服务活动。

第三条投资者教育服务工作目标：让投资者了解证券市场业务和各类金融产品知识，树立正确投资理念，提升投资理财能力；熟悉证券市场的法律法规，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。

第四条投资者教育服务工作将遵循长期性、实用性、有效性、公益性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

第二章投资者教育服务工作公司组织架构第五条投资者教育服务工作组织机构（一）公司投资者教育服务工作小组：组长：公司总裁副组长：分管零售交易业务总部的公司领导组员：零售交易业务总部、财富管理中心、销售交易总部、信用业务管理总部、互联网金融部、衍生产品部、运营管理总部、公司办公室、计划财务部、稽核部、风险管理部、法律合规部、信息技术部及各分公司、营业部。

主要工作及职责：1、负责规划投资者教育服务活动费用预算、人力投入和周边信息系统建设需求；2、负责制定投资者教育服务工作的制度，明确岗位职责，拟定中长期规划、年度计划、工作方案，策划、开发、组织具体活动项目；3、负责对各分公司、营业部工作小组的工作安排、督导、检查及评价等；4、负责调查、研究、收集投资者教育服务工作中存在的问题，及时分析、研究，迅速采取相应的工作措施，据实调整完善年度计划，同时并及时向协会反馈；5、指定专人负责与监管机构、协会自律组织及其他相关机构的投资者教育服务联络工作；6、将投资者教育服务工作纳入内部考核和奖惩办法；7、与投资者教育服务工作相关的其他事项。

2024年证券公司投资者教育工作总结及计划范本(2篇)

2024年证券公司投资者教育工作总结及计划范本一、工作总结2024年，作为证券公司投资者教育工作的负责部门，我们在过去的一年中取得了一些进展和成果。

通过多渠道、多形式的投资者教育活动，我们取得了一定的影响力，增强了广大投资者的风险意识和自我保护能力。

首先，我们在投资者教育的内容和方式上做了一些创新。

我们根据投资者的需求和市场情况，开展了一系列的讲座、研讨会、培训班和网络直播等活动，涵盖了股票、基金、债券、期货等各类投资品种的基本知识和投资技巧。

此外，我们还加强了投资者在线教育平台的建设，通过网络课程、在线实盘模拟交易和投资者论坛等方式，提供了更加便捷和灵活的学习方式。

其次，我们加大了宣传推广力度，扩大了投资者教育的影响范围。

我们通过媒体发布投资者教育专栏和文章，利用社交媒体和移动应用平台开展线上活动，提升了投资者教育的曝光度和受众覆盖面。

同时，我们与一些机构和高校合作，开展了投资者教育公益活动，为更多的人群提供免费的投资者教育服务。

最后，我们加强了监管和执法力度，维护了投资者的合法权益。

我们严格执行投资者教育的各项规定和制度，加强了对证券公司的监管和评估，规范了市场交易秩序。

同时，我们对欺诈和操纵市场行为进行了打击和查处，保护了广大投资者的合法权益。

然而，我们也存在一些不足和问题。

首先，我们的投资者教育内容和形式还不够多样化和个性化，无法满足不同投资者的需求和特点。

其次，我们的投资者教育工作还缺乏长效机制和持续推进的力度，导致了一些教育成果的流失和效果的不稳定。

最后，我们在投资者教育领域的创新和应用还不够充分，无法跟上科技和市场变化的步伐。

二、工作计划针对以上问题和不足，我们提出了以下的工作计划，以进一步提升我们的投资者教育工作效果和影响力。

1.优化投资者教育内容。

我们将根据投资者的需求和市场情况，丰富投资者教育的内容，加强对新兴投资品种和交易方式的介绍和解读。

同时，我们还将加强对投资者心理和行为的研究，提供更具针对性和实用性的投资者教育内容。

中国证券业协会会员投资者教育工作指引

中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）第一章总则第一条为进一步规范中国证券业协会（以下简称协会）会员单位的投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，制定本指引。

第二条本指引所称投资者教育工作，是指协会各类会员单位针对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条本指引适用于协会的会员。

各会员单位应当按照指引的要求，结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章投资者教育工作的目的、原则和内容第四条开展投资者教育工作的目的，是让投资者了解证券市场和各类证券投资品种的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；同时，帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。

第五条投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

第六条投资者教育的主要内容包括：（一）普及证券基础知识。

（二）宣传金融证券方面的政策法规。

（三）揭示证券市场投资风险。

（四）介绍各种证券投资产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。

（五）公示合法证券经营机构的基本信息。

（六）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉。

第三章投资者教育工作的基本要求第七条会员单位及其分支机构（含分公司、证券营业部等）应当建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组，建立健全相应的工作制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，投入足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

第八条会员单位应当指定或设立相应部门具体负责本单位的投资者教育工作，履行下列职责：（一）拟订投资者教育工作的中长期规划、年度计划和相应工作方案。

证券经营机构投资者教育工作指引

证券经营机构投资者教育工作指引第一条为进一步规范证券经营机构的投资者教育工作，保护投资者合法权益，促进资本市场的健康稳定发展，根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、中国证监会相关规定以及《中国证券业协会章程》，制定本指引。

第二条本指引适用于中国证券业协会（下称“协会”）的证券公司和证券投资咨询公司（统称“证券经营机构”）会员。

第三条本指引所称投资者教育工作，是指证券经营机构建立完善相关管理机制和制度流程，面向投资者开展宣传证券政策法规、普及证券知识、传导理性投资理念、揭示投资风险、引导依法维权等活动。

第四条协会对证券经营机构开展投资者教育工作进行自律管理，组织对证券经营机构的投资者教育工作进行评估。

协会指导地方证券业协会（下称“地方协会”）对所在地证券经营机构及证券经营机构的分支机构（包括分公司、证券营业部等）开展投资者教育工作进行统筹、协调、指导和支持。

第五条投资者教育工作的目标包括：（一）帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态；（二）帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护；（三）帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念；（四）引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序;（五）推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展。

第六条证券经营机构的投资者教育工作应遵循规范性、长期性、适当性、有效性、普及教育与专项教育相结合、主题教育与持续教育相结合的原则。

第七条证券经营机构应当按照协会相关业务规则和本指引的要求切实做好投资者教育工作，引导投资者理性参与证券交易，提高风险防范意识和自我保护能力。

证券经营机构应当以贴近市场、贴近大众的方式开展投资者教育工作，努力创新投资者教育方式方法，深入了解投资者需求，切实提高投资者教育效果。

第八条证券经营机构应按照中国证监会及协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。

中国证券业协会会员投资者教育工作指引

中国证券业协会会员投资者教育工作指引（试行）第一章总则第一条为进一步规范中国证券业协会（以下简称协会）会员单位的投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进证券市场的健康稳定发展，制定本指引。

第二条本指引所称投资者教育工作，是指协会各类会员单位针对投资于证券市场的社会公众开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等各项活动。

第三条本指引适用于协会的会员。

各会员单位应当按照指引的要求，结合本单位实际情况开展投资者教育工作。

第二章投资者教育工作的目的、原则和内容第四条开展投资者教育工作的目的，是让投资者了解证券市场和各类证券投资品种的特点和风险，熟悉证券市场的法律法规，树立正确的投资理念，增强风险防范意识，依法维护自身合法权益；同时，帮助社会公众了解证券行业，自觉维护市场秩序，促进资本市场规范发展。

第五条投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

第六条投资者教育的主要内容包括：（一）普及证券基础知识。

（二）宣传金融证券方面的政策法规。

（三）揭示证券市场投资风险。

（四）介绍各种证券投资产品和各项证券业务，教育投资者结合自身投资偏好和风险承受能力，选择适合于自己的投资品种和投资策略，树立正确的投资理念。

（五）公示合法证券经营机构的基本信息。

（六）接受投资者的咨询，处理投资者的投诉。

第三章投资者教育工作的基本要求第七条会员单位及其分支机构（含分公司、证券营业部等）应当建立以本单位主要负责人为组长的投资者教育工作小组，建立健全相应的工作制度，明确岗位职责，完善内部考核和奖惩办法，投入足够的人力、物力和财力，保障投资者教育各项工作落到实处。

第八条会员单位应当指定或设立相应部门具体负责本单位的投资者教育工作，履行下列职责：（一）拟订投资者教育工作的中长期规划、年度计划和相应工作方案。

证券营业部投资者教育工作实施细则 (2)模版

证券营业部投资者教育工作实施细则第一章总则第一条遵照证监会和证券业协会等监管机构和自律机构关于投资者教育工作的相关规定，为进一步规范投资者教育工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，促进营业部的健康稳定发展，特制定本细则。

第二条投资者教育工作，是指营业部针对投资者开展的普及证券知识、宣传政策法规、揭示市场风险、引导依法维权等活动，其内容主要包括普及证券基础知识、宣传证券政策法规及市场规则、揭示证券投资风险、介绍证券投资产品和证券业务、公示相关信息、接受咨询与处理投诉等。

第三条营业部在开展投资者教育工作中应遵循长期性、实用性、有效性的原则，把投资者教育有机融入日常业务的各个环节，引导投资者真正理解证券市场的风险与特性，树立正确的投资理念，依法维护自身合法权益，共同自觉维护市场秩序，使资本市场向规范健康的方向发展。

第二章投资者教育工作组织架构与经费保证第四条营业部负责人为投资者教育工作负责人和第一责任人。

营业部应当建立由客户服务、客户营销、合规管理、信息技术、财务管理等业务负责人组成的营业部投资者教育工作小组；客户服务和客户营销业务的负责人具体负责营业部投资者教育工作的推广和落实。

第五条营业部投资者教育工作小组的基本职责为：（一）按照证监会、证券业协会（以下称协会）、地方证券业协会的相关要求和公司总部关于投资者教育的工作制度、工作计划，制定与本营业部相适应的投资者教育工作制度和流程、年度计划、实施方案；（二）拟订本营业部投资者教育工作的年度经费预算方案；（三）策划、组织实施本营业部投资者教育工作计划中的各项内容；（四）调查和研究本营业部投资者教育工作中出现的问题；（五）检查、评价本营业部投资者教育工作的效果；（六）及时向公司总部反映投资者教育工作中的情况。

第六条营业部投资者教育实施工作方案应重点突出以下内容：（一）投资者教育工作的内容、形式和经费预算等；（二）投资者教育宣传口径和风险提示的指导思想；（三）投资者教育专项活动实施的具体时间进度表；（四）营业部证券从业人员的投资者教育培训。

证券经营机构投资者教育工作指引 .doc

证券经营机构投资者教育工作指引第一条为进一步规范证券经营机构的投资者教育工作，保护投资者合法权益，促进资本市场的健康稳定发展，根据《国务院办公厅关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》、中国证监会相关规定以及《中国证券业协会章程》，制定本指引。

第二条本指引适用于中国证券业协会（下称“协会”）的证券公司和证券投资咨询公司（统称“证券经营机构”）会员。

第三条本指引所称投资者教育工作，是指证券经营机构建立完善相关管理机制和制度流程，面向投资者开展宣传证券政策法规、普及证券知识、传导理性投资理念、揭示投资风险、引导依法维权等活动。

第四条协会对证券经营机构开展投资者教育工作进行自律管理，组织对证券经营机构的投资者教育工作进行评估。

协会指导地方证券业协会（下称“地方协会”）对所在地证券经营机构及证券经营机构的分支机构（包括分公司、证券营业部等）开展投资者教育工作进行统筹、协调、指导和支持。

第五条投资者教育工作的目标包括：（一）帮助投资者了解宏观经济政策与行业发展动态；（二）帮助投资者了解资本市场的法律法规和自身权益保护知识，增强风险防范意识，加强对自身权益的保护；（三）帮助投资者了解资本市场业务和证券产品知识，提升风险识别能力，树立理性投资理念；（四）引导投资者积极行权，理性维权，自觉维护市场秩序;（五）推进将投资者教育纳入国民教育体系，提升公众投资理财素养，促进资本市场规范发展。

第六条证券经营机构的投资者教育工作应遵循规范性、长期性、适当性、有效性、普及教育与专项教育相结合、主题教育与持续教育相结合的原则。

第七条证券经营机构应当按照协会相关业务规则和本指引的要求切实做好投资者教育工作，引导投资者理性参与证券交易，提高风险防范意识和自我保护能力。

证券经营机构应当以贴近市场、贴近大众的方式开展投资者教育工作，努力创新投资者教育方式方法，深入了解投资者需求，切实提高投资者教育效果。

第八条证券经营机构应按照中国证监会及协会要求，结合自身特点，开展内容丰富、形式多样的投资者教育工作。

证券股份有限公司投资者教育服务制度实施细则模版

证券股份有限公司营业部投资者教育服务制度实施细则第一章总则第一条为进一步规范投资者教育服务工作，引导投资者树立正确的投资理念，增强风险防范意识，保护投资者合法权益，促进证券市场的健康稳定发展。

根据中国证券业协会《证券公司证券营业部投资者教育工作业务规范》、《关于进一步做好投资者教育工作的通知》和《中国证券业协会会员投资者教育工作指引(试行)》，中国证券监督管理委员会《关于进一步加强投资者教育、强化市场监管有关工作的通知》、《关于加强证券经纪业务管理的规定》和《关于证券公司依法合规经营，进一步加强投资者教育有关工作的通知》，上海证券交易所《上海证券交易所会员客户证券交易行为管理实施细则》和《上海证券交易所异常交易实时监控指引》，深圳证券交易所《深圳证券交易所交易规则》和《深圳证券交易所限制交易实施细则》等法律法规、交易规则和公司有关制度的相关规定（以下简称“相关规定”），及《证券股份有限公司投资者教育服务制度》特制订《证券股份有限公司投资者教育服务制度实施细则》。

第二条本细则是各分公司、营业部投资者教育服务工作的操作性文件。

公司零售交易业务总部投教管理部是公司投资者教育服务工作的管理指导部门，各分公司、营业部应在零售交易业务总部投教管理部及相关部门指导下开展工作。

第二章分公司、营业部投资者教育服务组织架构及其岗位职责第三条各分公司在公司零售交易业务总部及法律合规部的统一指导下开展投资者教育服务工作，并设立投资者教育服务工作小组，由分公司负责人担任工作小组组长。

第四条分公司、营业部需设立投资者教育服务专岗，由投资者教育服务工作小组指定，并将名单向零售交易业务总部报备。

第五条分公司、营业部投资者教育服务工作小组职责包括：（一）根据投资者教育服务相关法律法规、公司投资者教育服务制度及实施细则，建立投资者教育服务工作组织架构；（二）按照监管部门的相关要求和公司总部关于投资者教育服务的工作制度、工作计划，制定相适应的年度计划和实施方案；（三）统筹安排投资者教育服务工作专项经费；（四）策划、组织实施投资者教育服务工作计划中的各项内容；（五）调查和研究投资者教育服务工作中出现的问题，及时将问题上报零售交易业务总部及相关部门，对总部处理意见进行落实整改，并按要求反馈结果；（六）检查、评价投资者教育服务工作的效果，并对评价结果不理想的项目进行有效整改；第六条分公司、营业部投资者教育服务工作小组组织架构及岗位职责如下：（一）组长（分公司负责人）、副组长（各营业部负责人）：（1）组织部署投资者教育服务工作年度计划和实施方案；（2）统筹安排营业部投资者教育服务工作专项经费；（3）指定投资者教育服务专岗，落实投资者教育服务工作。

证券金融期货投资者教育工作方案模版

**证券金融期货投资者教育工作方案为进一步加强金融期货业务宣传，提升投资者风险防范意识，准确认识期货*场的各类风险，依据有关中国证监会及期货业协会对加强投资者教育工作的详细要求，**证券经纪业务总部作为介绍业务实施部门，应把投资者教育作为一项基础性工作常抓不懈。

为了更好地开展投资者教育工作，依据有关中国期货业协会《关于进一步做好投资者教育工作的通知》的要求，结合公司实际情形，特制订本方案。

一、做好投资者教育工作的目的及重要性经国务院批准，金融期货已正式推出。

虽然一些证券投资者跃跃欲试，希望参加金融期货交易，但是，证券投资者普遍缺乏期货知识和风险防范意识，没有深刻认识期货交易的风险特征，因此，为保护社会公众投资热情，维护资本*场健康发展，加强投资者教育，做好金融期货风险揭示工作，保护投资者的合法权益，已成为公司及各营业部面临的重要任务之一。

经纪业务总部将组织营业部通过举办期*沙龙、股民学校等多种方式，向广大投资者普及期货*场的基本知识，宣传期货*场法律法规及所有政策，帮助投资者了解期货*场运行规则，了解期货品种的特点和风险，树立风险防范意识和准确的投资理念，使投资者学会保护自身的合法权益，从而促进期货*场的平稳发展。

二、当前开展投资者教育的工作重点公司各营业部要高度重视投资者教育工作，与**期货及其营业部通力合作，主动做好期货投资的风险揭示工作，特别要针对新股民、新基民做好投资者教育工作，帮助他们掌握期货常识、开户和交易流程及风险监控，树立准确的投资理念，识别合法期货经营机构，并将投资者教育和风险揭示工作贯彻到日常的经营活动之中。

要在营业网点张贴提示公告，提醒投资者严格执行开户程序，确保账户真实、准确、完整。

要通过各种形式帮助投资者了解期货的风险收益特征，向初次参加的期货投资者准确介绍期货投资知识，强调期货与证券、债券的区别，明确告知投资者投资期货有可能取得较高收益，但也有可能损失本金。

要帮助投资者仔细了解自己的风险承受能力，引导投资者选择适合自己的产品。

×××营业部投资者教育工作计划

2017年×××营业部投资者教育工作计划一、投资者教育工作目标为贯彻落实监管部门及总公司和分公司的要求，为了充分做好投资者保护与教育工作，提高投资者对非法证券活动的识别,强化风险防范意识，保护投资者的合法权益，引导投资者树立正确的投资理念，促进证券市场的健康稳定发展。

二、市场环境及营业部情况去年以来我国证券市场稳健快速发展，主要体现在新股发行制度改革后IPO发行加快，市场不断扩容。

但许多投资者由于投资理念的不成熟、风险意识的淡薄，难以跟上市场发展的步伐。

增强投资者风险意识，深入开展投资者教育工作，是保护投资者合法权益的重要环节。

我部高度重视投资者教育工作，以投资者风险意识教育为主线，同时将投资者教育与打击非法证券活动相结合，通过多层次、多形式、多渠道的投资者教育工作，正确引导投资者理性参与证券市场投资，把投资者教育工作落到实处。

三、2017年投资者教育工作部署我部结合2016年的实际工作情况，制定了2017年度投资者教育工作计划如下：1、工作原则投资者教育工作要遵循长期性、实用性、有效性原则，要把投资者教育有机融入客户服务体系和自律管理体系的各个环节，坚持常规教育与集中教育相结合、重点教育与普及教育相结合。

2、工作组成员组长：×××专员：×××组员：×××全体员工3、工作内容（1）、适当性管理工作。

营业部通过投资者教育告知投资者要结合自身投资偏好和风险承受能力选择适合自己的投资品种和投资策略，同时也可以培养投资者健康的投资心态，提示投资者勿信非法证券活动谎言，抛弃逢新必涨的错误观念，警惕投资风险，自觉抵制盲目炒作行为，树立理性投资、长期投资的证券投资理念。

适当性管理工作应贯串整个业务时点，包括开户前的引导及开户后跟踪，须定期对客户的适当性重新评级。

（2）、投资者教育活动安排。

营业部按照要求组织系列投资者教育活动，按时完成“‘做理性的投资人’——3.15投资者教育与保护主题系列活动”、“港股通投资者教育”、“分级基金新规投资者教育”、“债券质押式回购交易业务调整投资者教育”、“投资者保护·明规则、识风险专项宣传活动”等等，相应监管机构以及主管部门要求的各类活动。