XX银行关于重要空白凭证的专项稽核报告

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银行重要空白凭证工作总结

银行重要空白凭证工作总结篇一：银行工作总结个人工作总结回顾这一年，在平凡的工作中我付出了许多的努力，经常加班加点，有了一些收获，但是仍存在许多问题和不足之处，现将2011的工作总结如下：一：年来的常规性工作1. 严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，做到分毫不差。

2. 每月都做好财务记账工作，保证记账科目准确无误，记账科目金额无差错。

3. 对财务凭证进行粘贴、封皮及装订工作。

4. 打印财务明细表并进行装订。

二∶其他工作1 ．负责本行及其他支行的重要空白凭证下发工作。

2 . 负责银行与企业的对账工作，做到在规定时间内按要求完成对账工作。

3. 负责银行承兑汇票的托收工作。

尽管我圆满完成了今年的各项工作任务，但必须看到工作存在的不足：1、理论水平不高，当前社会会计知识和业务更新换代比较快，缺乏对新的业务知识和会计法规的系统学习。

2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务管理办法、工作有广度，没深度。

3、只干工作，不善于总结，所以有些工作费力气大，但与收效不成比例，事倍功半的现象时有发生，今后要逐步学习用科学的方法，善总结、勤思考，逐步达到事半功倍的的效果。

三、严格履行会计岗位职责，扎实做好本职工作，加强学习，注重提升个人修养和综合素质1、通过报纸杂志、电脑网络和电视新闻等媒体，加强政治思想和品德修养。

2、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。

4、不断改进学习方法，讲求学习效果，“在工作中学习，在学习中工作”，坚持学以致用，注重融会贯通，理论联系实际，用新的知识、新的思维和新的启示，巩固和丰富综合知识，使自身综合能力不断得到提高。

吴希篇二：银行工作总结优化同业竞争，再创业绩辉煌第一节会计人员的职责和权限第一条职责。

1.遵守国家法律，贯彻、执行会计法规和本制度；2.依据本制度认真组织会计核算，努力完成本职工作；3.遵循经济核算原则，加强财务管理，努力增收节支，高经济效益；4.讲究职业道德，履行岗位职责，文明服务，秉公守法，廉洁奉公。

银行空白凭证差错报告

银行空白凭证差错报告
尊敬的银行职员，
我写信是要汇报一起银行空白凭证差错事件。

此次差错事件发生在 2021 年 10 月 15 日，我在办理业务时，注意到了一个重
要的问题。

详细情况如下：
我到银行办理一笔转账业务，使用了一张空白凭证进行手工填写，填写完成后将凭证交予柜员进行处理。

然而，在接收凭证后，我观察到柜员未将凭证上的金额与我实际填写的金额进行核对，而是立即将凭证放入了柜台抽屉，并进行了下一步操作。

经过后续沟通，我得知该凭证后续被错误地处理为金额为
5000 元而非我填写的 1500 元。

这个差错可能是由于柜员没有
仔细核对凭证上的金额而导致的。

我希望就此事情提出以下建议和解决方案：
1. 加强柜员培训：银行应该提供更加专业和全面的培训，特别是在核对凭证和处理金额等方面。

通过改进培训体系，可以减少类似差错发生的可能性。

2. 引入自动化技术：银行可以考虑引入一些自动化技术帮助减少人为差错的发生。

例如，使用扫描仪和软件来自动读取凭证上的金额，并与柜员操作进行核对，从而减少因为疏忽导致的差错。

3. 加强内部审查机制：银行应该建立更加严格的内部审查机制，以确保每一笔业务都经过正确的处理。

通过这种方式，可以及时发现和纠正差错，并确保客户利益不受损害。

请你们尽快调查此次差错事件，并采取相应的纠正措施。

我也期待与您的进一步沟通，以便解决此次问题并预防类似事件的再次发生。

谢谢您的合作与理解。

祝好！
此致，
[你的名字]
[你的联系方式]。

稽核检查报告(范本)

关于对xx信用社的稽核检查报告县联社：按照联社[xxxx]x号文件“关于对全县农村信用社开展案件专项治理和清产核资工作的通知”要求，我组于xxxx年x月x 日至xxxx年x月x日对xx信用社的信贷、财务、会计出纳基础工作、执行内控制度情况及案件专项治理工作进行了全面稽核检查，现将检查情况综合报告如下：一、基本情况xx信用社现有x个营业网点，分社x个，员工xx人，其中大社管理人员x人，请长期病假x人。

至x月末，该社各项存款总额xx万元，比年初净增xx万元，完成年度计划的xx%；各项贷款累放xx万元，累收xx万元，净投放xx万元，比去年同期净投放减少xx万元，各项贷款余额达到xx万元，不剔除股金，存贷比为xx%；收回不良贷款xx万元，完成年计划的xx%；实现业务收入xx万元，比去年同期多收xx万元，完成年计划的xx%；实现账面盈余xx万元，比去年同期增盈xx万元，完成年度计划的xx%。

经检查该社账务报表及凭证、上述数据未发现虚假现象。

经对该社xx个贷款科目借据进行核打，其账据总分相符。

储蓄存款及其他科目与总账核对相符。

稽核认为该社在xxxx年上半年各项业务均衡发展，经营指标完成良好，经营效益增长幅度较大。

但存贷比例较高，潜伏着支付风险，对活期储蓄散户账的管理有待加强，尤其是xx分社的储蓄存款还是手工操作属全县唯一。

因此，xx社管理人员及全体员工应当高度重视，思想上与形势相一致，素质上适应改革的要求，工作要适应改革的需要，从而确保农村信用社在改革中稳健发展。

二、稽核检查事实及评价㈠信贷资产风险检查稽核检查期间该社各项贷款xx万元，经对借据的全面核打，检查认为资产质量潜伏着较大风险，需要采取有效措施，切实加以解决。

1、贷款占用形态反映不准，催收保全不力。

检查该社贷款科目xx个，正常贷款科目中不良贷款占比较大，xx社1231科目余额xx万元，其中xx%属不良贷款。

检查该社xxxx年x月以后发放的贷款，由于催收保全不力，已有xx笔，金额xx万元丧失诉讼时效，其中xx分社xx笔，金额xx万元；xx社xx笔，金额xx万元;……。

银行集中销毁已停用重要空白凭证

××银行：集中销毁已停用重要空白凭证
为进一步规范我行重要空白凭证的管理，防止各类停用（作废）的重要空白凭证的丢失，杜绝利用重要空白凭证作案的经济案件发生，我行于××月××日对××原因停用的重要空白凭证及各营业网点上缴的废卡进行了集中清理和销毁。

全辖××个网点共清理凭证种类××项，凭证份数××份，封存打包××箱；上缴废卡××张，封存打包××箱。

此次销毁工作的地点位于××，销毁方式为先通过粉碎机粉碎，然后倒入锅炉进行烧毁。

××处组织稽核人员对我行停用待销毁的重要空白凭证进行了专项检查，并在销毁时进行了现场监督。

总行相关部门高度重视此次销毁期间的保密和安全工作，销毁前确认封包完好无损，所有在场人员在“重要空白凭证销毁清单”上签字确认，销毁工作圆满完成。

××银行
××年××月××日。

关于重要空白凭证开箱核验的情况报告

关于重要空白凭证开箱核验的情况报告关于重要空白凭证开箱核验的情况报告背景简介•重要空白凭证：指具有重要性的凭证，如身份证、护照等•开箱核验：指对空白凭证开箱核实真伪的行为现状概述•存在大量重要空白凭证被伪造的情况•开箱核验措施可以有效遏制伪造凭证的问题开箱核验的重要性•合法身份确认：开箱核验是确认凭证真伪的重要手段，有助于将伪造凭证的风险降至最低•安全控制衡量：开箱核验是保护个人信息安全的有效手段，凭证被盗用可能导致各类安全风险开箱核验的问题•人力投入不足：开箱核验需要大量人力资源，但目前投入不足•技术设备需更新：现有的开箱核验设备有待更新和升级，以应对伪造凭证的挑战解决方案•资源投入增加：增加开箱核验的人力资源，提高识别凭证真伪的能力•技术设备更新：更新开箱核验设备，引入先进技术，提高凭证真伪判定的准确性和效率结论•重要空白凭证的伪造问题对社会造成了严重的风险，开箱核验作为一项重要措施，有助于减少伪造凭证的风险•加大对开箱核验的资源投入以及设备更新，是解决当前问题的关键步骤，需要得到各方支持和努力。

目前的困境由于重要空白凭证被伪造的情况屡见不鲜，社会安全面临严峻挑战。

然而，开箱核验这一重要手段目前存在一些困境：•人力投入不足：开箱核验需要大量专业人员进行凭证真伪的判定，但目前资源投入不足，导致核验效率低下、延缓缉捕犯罪嫌疑人的时间。

•技术设备需更新：现有的开箱核验设备跟不上伪造技术的发展，凭证伪造方法层出不穷，导致设备无法准确判定凭证真伪。

解决方案为了解决目前开箱核验面临的困境，以下解决方案值得考虑：1.增加资源投入：政府和相关机构应增加对开箱核验人力资源的投入。

通过培训更多的专业人员，提高开箱核验的效率和准确性。

同时，积极引导社会力量参与开箱核验工作，扩大人力资源池，增加核验工作的广度和深度。

2.更新升级设备：相关机构需要引入先进的技术设备，并不断升级更新，以应对伪造凭证的挑战。

这包括使用更先进的光学和计算机视觉技术，在核验过程中对凭证进行更全面的检测和分析，提高凭证真伪判定的准确性。

信用社重要空白凭证管理使用自查报告

重要空白凭证管理使用自查报告根据县联社关于开展重要空白凭证自查的通知要求，按照县联社关于对全系统重要空白凭证的管理和使用开展全面检查工作的实施方案，我社积极安排人员，成立组织，认真开展自查工作，现将自查结果汇报如下：一、成立组织，明确分工。

根据联社的自查实施方案，我社及时成立了以社主任为组长，副主任、全员为成员的重要空白凭证管理使用自查小组。

明确了由社主任、副主任负责对由库管员保管、领入、领出的重要空白凭证进行检查，安全员协助会计主管负责对领用过凭证的柜员、农贷会计、信贷员等职工的重要空白凭证的保管和使用情况进行检查。

二、自查中存在的问题。

1、制定了重要空白凭证管理制度和流程，将支票、存折、存单、单位开户证实书、单位定期存单、收贷凭证、借据、金农卡、保险单、手工收贷凭证、非税收据、华夏保单收据、股金证、柜员卡等全部纳入了重要空白凭证进行管理。

并对柜员尾箱中的重要空白凭证进行了限额规定。

2、重要空白凭证的领用、登记、使用、结存、保管、销号和作废、上缴等均符合相关规定。

3、建立了有价单证和重要空白凭证登记簿，对领入和领出的重要空白凭证逐笔进行登记。

存在的问题是对在综合业务系统中自动消号、联动使用的凭证未进行登记，只登记了手工重要空白凭证。

4、严格按照“证账分管，证印分管”的原则专人入库保管。

根据相关制度要求，我社重要空白凭证由会计主管负责保管，印章由出纳员程晓松保管，帐由记帐员在综合业务系统中登记记帐。

5、重要空白凭证从联社领回后的入库、领出、使用过程基本上均在视频监控范围内。

6、无他人代领重要空白凭证现象。

7、无预先在重要空白凭证上加盖印章现象。

8、柜员签发使用重要空白凭证时无跳号、不实时销号现象。

9、除金农卡和保险单以外的作废重要空白凭证都加盖作废戳记并作为附件随当日传票装订后入档保管，作废金农卡统一进行了剪角处理，年终统一上缴联社电子银行部，作废保险单也按月上缴联社资金营运部。

10、营业终了柜员均对尾箱重要空白凭证进行清点核对，并与综合业务系统相核对。

农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作的报告

农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作的报告引言本报告旨在对农业银行重要空白凭证及库房管理专项治理工作进行全面、详细、完整且深入地探讨。

通过对该任务的分析和研究，我们将提出相应的建议和措施，以确保农业银行的凭证和库房管理工作得到有效的治理和监管。

重要空白凭证管理问题分析农业银行作为我国重要的金融机构之一，其凭证管理工作关系到金融安全和金融稳定。

然而，在实际操作中，我们发现存在一些问题： 1. 凭证管理流程不够规范，容易导致凭证的遗失或滥用。

2. 凭证管理制度不够健全，对凭证的审批和监管不够严格。

3. 凭证管理人员素质参差不齐，缺乏专业知识和责任心。

解决方案为了解决上述问题，我们提出以下建议和措施： 1. 建立凭证管理的规范流程，明确凭证的领取、使用、归还和销毁等环节，并加强内部控制和审计监督。

2. 完善凭证管理制度，明确凭证的审批权限和使用范围，加强对凭证的登记和记录，确保凭证的安全和有效性。

3. 加强凭证管理人员的培训和考核，提高其专业素养和责任意识，确保凭证管理工作的规范和有效。

库房管理专项治理工作问题分析农业银行作为一家金融机构，拥有大量的库房用于存放重要文件和资料。

然而，在实际操作中，我们发现存在一些问题： 1. 库房管理制度不够健全，对库房的使用和管理缺乏规范。

2. 库房管理人员对库房的重要性认识不足，缺乏必要的安全意识和保密意识。

3. 库房的安全设施和防火措施不够完善，存在一定的安全隐患。

解决方案为了解决上述问题，我们提出以下建议和措施： 1. 建立库房管理制度，明确库房的使用和管理规范，包括对库房的进出管理、资料的存放和归档、库房的安全防范等方面的要求。

2. 加强库房管理人员的培训和教育，提高其对库房重要性的认识，增强其安全和保密意识，确保库房管理工作的规范和有效。

3. 完善库房的安全设施和防火措施，安装监控系统、报警系统等，定期进行安全检查和隐患排查，确保库房的安全和资料的完整。

商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策论文

商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策论文商业银行基层机构重要空白凭证业务管理中存在的问题及对策摘要：随着经济的快速发展，商业银行作为金融系统的重要组成部分，在经济运行中扮演着重要的角色。

然而，在商业银行基层机构的重要空白凭证业务管理中，存在着一系列问题。

本文主要从流程管理、风险控制和人员素质几个方面进行探讨，提出了相应的对策。

关键词：商业银行；基层机构；空白凭证；业务管理。

一、引言商业银行作为金融市场的重要组成部分，在国民经济中发挥着至关重要的作用。

而商业银行的基层机构作为其最前线的服务部门，直接面对着客户，承担着重要的业务管理任务。

然而，基层机构在重要空白凭证业务管理中却存在着一系列问题，如流程管理不严谨、风险控制不到位、员工素质参差不齐等。

本文将围绕这些问题展开讨论，并提出相应的对策。

二、问题分析（一）流程管理不严谨在基层机构的重要空白凭证业务中，流程管理不严谨是一个较为突出的问题。

一方面，基层机构中的流程管理缺乏规范性和标准化，导致工作流程不清晰，难以有效监控空白凭证的流转情况。

另一方面，由于缺乏有效的审批机制，一些员工可能会滥用空白凭证，给机构带来损失。

（二）风险控制不到位基层机构在重要空白凭证业务管理中，风险控制不到位是一个普遍存在的问题。

随着经济的发展，各种风险也随之增加，而基层机构在面对风险时，缺乏相应的应对策略。

例如，基层机构的员工可能会未经授权擅自签发空白凭证，导致流程不透明，造成机构资金的流失。

（三）员工素质参差不齐基层机构的员工素质参差不齐，也是一个存在的问题。

一方面，部分员工在业务知识和操作技能方面存在欠缺，无法有效地处理重要空白凭证业务。

另一方面，一些员工的职业道德和审慎意识不强，容易受到经济利益的驱使，从而出现违规操作的情况。

三、对策建议（一）加强流程管理在加强流程管理方面，可以通过建立规范的流程管理制度，明确空白凭证的流转路径和审批程序，确保流程的透明性和连续性。

银行支行关于对现金及重要空白凭证自查报告

ⅩⅩ银行支行关于对现金及重要空白凭证自查报告ⅩⅩ农商银行ⅩⅩ会计科：我行为防范经营风险，确保五一劳动节期间的安全稳定，依据ⅩⅩ农商总行和ⅩⅩ支行会计部的通知要求，我行于2013年4月26日成立自查领导小组对所辖营业机构、分理处开展了现金、重要空白凭证、会计印章、柜员卡、印鉴册等重要物品全面自查，以防止各类金融风险，杜绝案件的发生。

现将自查情况汇报如下：此次自查以检查日账面数据为准，共检查会计专柜1个，储蓄专柜1个，分理处1个。

一、现金自查情况通过对总行及分理处现金的自查，我行账实账款均相符，无长短库及白条抵库现象（附现金及重要空白凭证自查表）。

二、重要空白凭证自查情况通过对总行及分理处的重要空白凭证自查发现账实账证均相符（附现金及重要空白凭证自查表）。

三、印章管理方面我支行印章16枚，其中：会计专柜印章8枚包括：ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务受理章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行结算业务专用章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行财务章一枚；李希久小章一枚；ⅩⅩ市农村信用合作联社ⅩⅩ信用社财务章一枚，李希久小章一枚；储蓄专柜印章4枚，包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行现金清讫章一枚；假币章一枚；ⅩⅩ分理处4枚，包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处业务公章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处转讫章一枚；ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ分理处现金清讫章一枚；封存印章一枚包括ⅩⅩ农商银行ⅩⅩⅩⅩ支行现金清讫章（附印模管理自查表）。

这些印章均由专人保管,专人使用，符合会计印章管理要求。

四、重要物品管理方面我行持柜员卡人员12人，均按规定使用与保管,并登记在重要物品保管登记簿中，柜员卡的信息更改、保管，严格执行柜员卡管理制度。

金库钥匙与小库钥匙由各专柜网点的出纳员保管；款箱钥匙分别由专柜网点出纳员和复核员分管，印鉴册3套分别由支行会计、记账员、复核员保管。

关于开展重要空白凭证自查的报告

关于开展重要空白凭证自查的报告XXX农村信用联社关于开展重要空白凭证的自查报告XXX:根据XXX下发的《关于开展重要空白凭证自查的紧急通知》，为了加强全县农村信用社重要空白凭证管理，准确掌握重要空白凭证管理中存在的问题，切实防范操作风险，联社及时组织人员开展了专项检查工作。

一、组织领导为了按时完成自查工作，XXX信用联社成立了以联社主任XXX为组长，计划财务部经理XXX、审计稽核部经理XXX为成员的重要空白凭证专项检查领导小组，抽调相关部门X名工作人员组成X个检查小组，对全县XXX个信用社（部）、XX个信用分社，共计XXX个营业网点现用和己停用的存单、存折、飞天卡、股金证、现金支票、转账支票、贷款收回凭证、大、小额支付凭证等重要空白凭证进行了全部核对，检查面达100%。

二、检查时间：2011年X月XX日至2011年X月X日。

三、检查的方法及内容：1、检查重要空白凭证销号使用是否合规，是否纳入综合业务网络系统管理；2、重要空白凭证是否账表、账账、账簿、账实相符；3、重要空白凭证领用是否做到双人领取、交接是否规范；4、重要空白凭证是否专人管理，上级部门是否按规定对重要空白凭证进行定期检查，是否登记；5、是否建立《重要空白凭证保管登记簿》和《重要空白凭证领用登记薄》，并详细记载领入、发出日期、种类、数量、起止号码和结存等情况；6、重要空白凭证是否预先违规加盖预留印签。

四、检查情况：通过检查，各社均建立了《重要空白凭证保管登记簿》和《重要空白凭证领用登记薄》，并详细记载领入、发出日期、种类、数量、起止号码和结存等情况；上级部门按规定对重要空白凭证进行了定期检查，且有登记；未发现重要空白凭证预先加盖预留印签现象；重要空白凭证专人管理。

存在以下问题：1、XXXX社账面余额XXXX元，库存金额XXXX元，相差2025元，其因是账务处理不合规，基层信用社没有做出库账务处理，联社未做入库账务处理。

具体情况是：2、XXX信用社大小额支付凭证串用，造成账实不符。

农村信用社重要空白凭证自查报告

ⅩⅩ市农村信用社重要空白凭证自查报告省联社：为了进一步加强内控管理，规范操作规程，建立健全全区农村信用社重要空白凭证领用、保管、使用的合规性，有效遏制违法违规案件的发生。

按照《关于开展重要空白凭证检查的通知》（甘信联发[ⅩⅩ]216号），我区联社高度重视此次专项检查，召开了专题会议，制订了自查方案，成立以主任任秋峰同志为组长，计划财务部、安全保卫部为成员的自查小组。

利用6个工作日对辖区22家营业网点所有重要空白凭证进行了全面自查，现将自查情况报告如下：一、检查范围、内容及方法（一）检查范围、内容：本次检查主要对辖区22家营业网点现用和停用的存单、存折、飞天卡、废卡、股金证、支票、汇票、大小额支付凭证、中间业务收费凭证等重要空白凭证开展一次全面检查。

检查内容：1、重要空白凭证是否账表、账账、账簿、账实相符。

2、重要空白凭证是否做到“证帐分管、证印分管”，是否指定专人管理。

3、重要空白凭证领用是否做到双人领用、交接是否规范；4、是否建立《重要空白凭证保管登记簿》和《重要空白凭证领用登记簿》并有详细记录。

5、重要空白凭证是否预先加盖预留印鉴。

6、上级行社和管理人员是否按规定对重要空白凭做到专人管理。

7、重要空白凭证销号是否合规。

8、是否纳入综合业务网络管理。

9、营业终了内勤主任或会计主管是否对柜员尾箱及重要空白凭证逐份清点核对。

10、各信用社主任网点负责人是否坚持按周查尾箱现金及重要空白凭证。

（二）自查方法：采取顺查、逆查等方式，调阅会计档案资料、翻阅传票、查看综合业务网络系统作废登记簿、销户登记簿等手段进行全面检查。

二、存在的问题（一）重要空白凭证领用手续不健全。

部分网点未建立重要空白凭证领用保管登记簿，重空领用、使用未进行手工销号。

（二）账实不符。

一是大小额支付凭证有调号使用现象，东门分社1份，长庆路信用社4份；彭原信用社系统反映废卡2张，但无实物。

（三）废卡管理。

由于人员变动，综合门柜网络系统未做废卡上缴处理，将出纳尾箱废卡移交新出纳，导致废卡不能上缴联社中心库。

银行重要空白凭证工作总结[最新版]

银行重要空白凭证工作总结银行重要空白凭证工作总结篇一：银行工作总结个人工作总结回顾这一年，在平凡的工作中我付出了许多的努力，经常加班加点，有了一些收获，但是仍存在许多问题和不足之处，现将的工作总结如下：一：年来的常规性工作1. 严格执行现金管理和结算制度，每日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，做到分毫不差。

2. 每月都做好财务记账工作，保证记账科目准确无误，记账科目金额无差错。

3. 对财务凭证进行粘贴、封皮及装订工作。

4. 打印财务明细表并进行装订。

二∶其他工作1 ．负责本行及其他支行的重要空白凭证下发工作。

2 . 负责银行与企业的对账工作，做到在规定时间内按要求完成对账工作。

3. 负责银行承兑汇票的托收工作。

2、忙于应付事务性工作多，深入探讨、思考、认认真真的研究条件及财务管理办法、工作有广度，没深度。

2、认真学习财经方面的各项规定，自觉按照国家的财经政策和程序办事。

吴希篇二：银行工作总结优化同业竞争，再创业绩辉煌第一节会计人员的职责和权限第一条职责。

现金重要空白凭证的管理的检查报告

现金重要空白凭证的管理的检查报告摘要：本报告旨在对现金重要空白凭证管理情况进行检查和评估，包括清点、登记、保管和使用等环节。

通过对现金重要空白凭证管理情况的全面调查与分析，提出相应的改进建议，以保障公司现金凭证安全并提高管理效率。

一、背景与目的现金重要空白凭证是公司内部流通的重要财务凭证，涉及到公司现金流的收支安全。

本报告的目的是通过对现金重要空白凭证管理情况进行检查，评估现行管理措施的有效性，并提出改进建议，以确保现金凭证的安全性和合理利用。

二、检查内容1. 清点环节：检查公司现金凭证清点过程的规范性和准确性，比对实际库存与系统记录的一致性，确认现金凭证的数量是否正确。

2. 登记环节：核对现金凭证登记记录的完整性和准确性，检查登记人员的操作是否符合规范，并确认现金凭证的流向是否清晰可追溯。

3. 保管环节：评估现金凭证的保管措施是否得当，包括凭证的密封、存放位置、访问权限控制等方面的管理情况。

4. 使用环节：检查现金凭证使用的合规性和合理性，确认凭证的使用过程是否符合公司制度和业务需求，避免凭证的滥用和损失。

三、检查结果及问题分析根据对以上环节进行的全面检查，发现以下问题，并进行详细分析：1. 清点环节存在的问题：如清点不及时、不准确等，导致现金凭证库存数量与实际数量不符。

2. 登记环节存在的问题：如登记记录不完整、错误等，导致凭证的使用和流向难以追溯。

3. 保管环节存在的问题：如保管措施不严格、存放位置不合理等，可能导致现金凭证被盗或损毁。

4. 使用环节存在的问题：如凭证的滥用、擅自使用等，可能导致凭证过度消耗或流入不正当途径。

四、改进建议在上述问题的基础上，提出以下改进建议：1. 清点环节改进建议：加强清点的准确性和及时性，建立清点巡查制度，并加强现金凭证库存的监控与管理。

2. 登记环节改进建议：完善登记记录的规范和完整性，建立凭证流转的审批制度，确保凭证使用和流向可追溯。

3. 保管环节改进建议：加强凭证的保管措施，如加密、存放在保险柜或安全区域，限制凭证访问的权限等。

银行稽核工作总结报告

一、前言随着我国金融市场的不断发展，银行业务日益复杂，银行风险管理的重要性日益凸显。

稽核作为银行内部风险控制的重要手段，对于确保银行稳健经营、防范金融风险具有重要意义。

本报告对今年银行稽核工作进行全面总结，分析存在的问题，并提出改进措施。

二、工作概述1. 稽核范围今年，我行稽核部门紧紧围绕业务经营、风险管理、内部控制等方面，对全行各部门及分支机构开展了全面稽核工作。

主要涉及信贷业务、零售业务、资金业务、中间业务、财务管理、合规管理等领域。

2. 稽核方法（1）现场稽核：对重点业务、重点部门进行现场稽核，深入了解业务流程、内部控制和风险管理情况。

（2）非现场稽核：通过分析业务数据、财务报表、内部审计报告等，对业务风险进行评估。

（3）专项稽核：针对特定业务、特定风险或特定问题进行专项稽核。

三、工作成果1. 发现问题今年共发现各类问题XX项，其中重大问题XX项，一般问题XX项。

问题主要集中在以下方面：（1）内部控制不完善，存在漏洞和风险隐患。

（2）业务操作不规范，存在违规操作和舞弊行为。

（3）风险管理不到位，存在潜在风险。

2. 整改落实针对发现的问题，我行高度重视，要求相关部门及时整改。

截至目前，已整改XX 项，其余问题正在整改中。

四、存在问题及改进措施1. 问题（1）稽核力量不足，难以满足全行业务发展需求。

（2）稽核手段单一，缺乏创新。

（3）稽核成果转化率不高，对业务改进的推动作用有限。

2. 改进措施（1）加强稽核队伍建设，提高稽核人员素质。

（2）创新稽核手段，引入科技手段，提高稽核效率。

（3）强化稽核成果转化，将稽核发现的问题与业务改进相结合。

五、总结今年，我行稽核工作取得了一定的成绩，但也存在一些问题。

在今后的工作中，我们将继续加强稽核工作，为银行稳健经营、防范金融风险提供有力保障。

信用社(银行)库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案

＃＃信用社（银行）库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查方案各信用社（部）、信用分社：根据《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]83号）及修订后的《xx省农村信用社案防管理暂行规定》（x信联发[＃＃]50号）、《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》（x信联发[＃＃]49号）《xx省农村信用社出纳管理办法》（x信联发[＃＃]73号）等相关文件之规定，现对库存现金及重要空白凭证等相关职能责任检查明确如下：一、信用社主任对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次，信用社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查一次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。

有金库的信用社（部）主任每月必须有15个晚上住社值班，信用社（部）主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。

二、信用分社主任对信用分社的库存现金及重要空白凭证每月必须检查两次（《xx省农村信用社出纳管理办法》第四十一条）。

有金库的信用分社主任每月必须有15个晚上住分社值班，信用分社主任每个季度要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、重要空白凭证进行一次核对（《xx省农村信用社案防管理暂行规定》第十一条）。

三、信用社委派会计对信用社、信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。

信用社委派会计或信用社计算机主管应履行事后监督员职责，对信用社本部每日发生的各项业务全面检查，并对信用社本部的库存现金及重要空白凭证每天必须碰库一次（《＃＃市农村信用社综合业务事后监督管理暂行规定》第八条）。

信用社委派会计每月要亲自对开户单位往来账务、社内往来账务、借据进行一次核对（《xx省农村信用社账务核对制度》第十条）。

四、信用分社会计对信用分社的库存现金及重要空白凭证每旬必须检查一次，即每月必须检查三次（《xx省农村信用社重要空白凭证管理办法》第十六条）。

XX银行关于重要空白凭证的专项稽核报告

XX银行关于重要空白凭证的专项稽核报告为加强重要空白凭证管理，防范操作风险，根据工作安排，风险稽核部于20XX年9月10日至9月14日，对XX支行的重要空白凭证进行了稽核。

现将稽核结果报告如下：一、稽核内容本次检查以重要空白凭证的控制是否合规，核算手续是否严密，监督检查是否到位为重点，检查了重要空白凭证的发放、调入、保管、使用、交接、挂失、回收、作废、销毁到监督检查的整个流程。

二、稽核方法稽核人员首先从总部部室调阅支行的重要空白凭证领用记录，与支行领取人员座谈，看其领用人员是否符合规定，调入时密码是否保密，如何入库；然后查其柜员名下的凭证数量是否符合规定，逐户检查近期销户单位交回的重空凭证处理手续是否严密，看其查库登记簿的检查范围是否全面、检查人员是否按规定定期查库。

稽核人员边检查、边与被查人员交流，特别是对有疑问的问题、重点问题进行了延伸检查。

三、稽核结果(一)总体情况总体来看，我行对重要空白凭证管理日趋规范、严格，如近期加强了对领用人的控制；支行对重要空白凭证重要性的认识也有了很大提高，如多数支行为便于控制，都自备了手工登记簿，对柜员的凭证进行了严格数量控制。

但在检查中也发现监督检查不到位、销户时重空凭证的收回控制不严格等问题。

(二)存在的问题个性问题1、领用环节不符合规定。

从总部领取重要空白凭证时，领取人应为两人且必须有一人为凭证库管，由库管在系统中做"凭证接收"交易。

检查发现实际支行凭证领用签字人均为一人，并且有非库管人员以库管的柜员号进入系统做"凭证接收"交易的情况，如4月份朝阳路支行回艳平、XX支行刘允庄各领取重要空白凭证一次，8月份韩长青领取重要空白凭证一次，三人均不是凭证库管，也未做权限交接，而是直接输入凭证库管的柜员号和密码做"凭证接收"交易。

2、销户时重空凭证回收情况不规范。

对重空凭证回收要求不严。

有的支行对销户企业的重要空白凭证收回的较少，如朝阳路、XX支行；有的支行只要求对连号重要空白凭证收回作"作废"处理，如道东支行；府西支行8月中旬后加强对销户企业重空凭证的管理，要求对所有"未用"状态的回收，此前也未强调控制。

中国人民银行关于进一步加强重要空白凭证管理的通知-银发[1997]526号

中国人民银行关于进一步加强重要空白凭证管理的通知正文：---------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------- 中国人民银行关于进一步加强重要空白凭证管理的通知（银发〔１９９７〕５２６号１９９７年１２月３日）中国人民银行制定《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发〔１９９７〕１６３号）以来，各行组织了对有价单证及重要空白凭证管理的自查和专项检查。

通过检查，发现重要空白凭证管理存在的问题较为严重，主要有以下两个方面：一是对重要空白凭证的印制缺乏管理。

有些地方的凭证印制厂家不确定，印制质量不高，造成缺号，给金融机构以后的管理带来一定困难。

二是重要空白凭证保管和领用手续不严密。

一些行重要空白凭证放置散乱，领用时没有详细登记，在表外核算中记帐标准不统一，造成了帐实不符。

由于管理松懈，有章不循，重要空白凭证丢失被盗现象严重，资金安全存在极大隐患。

有的内外勾结，利用重要空白凭证开具假存单或承诺书，诈骗银行资金，造成极大损失；有的金融机构利用重要空白凭证搞帐外违规经营；一些不法分子利用重要空白凭证进行经济犯罪。

为防止今后再发生上述问题，防范支付风险，保障资金安全，各行要积极采取措施，堵塞漏洞。

具体要求如下：一、提高对重要空白凭证管理工作的认识重要空白凭证是资金结算、信用保证的重要工具。

重要空白凭证管理不严，直接影响到资金的安全。

因此，各金融机构必须重视重要空白凭证的管理工作，提高认识，常抓不懈。

二、建立健全重要空白凭证管理制度各行要认真执行中国人民银行《有价单证及重要空白凭证管理办法》（银发〔１９９７〕１６３号）的规定，结合本行情况，制定具体的管理措施，真正做到合法印制、妥善保管、合规领用、准确核算。

银行重要空白凭证工作总结

银行重要空白凭证工作总结一、引言银行作为金融行业的重要组成部分，承担着处理大量的金融交易和资金流动任务。

而在银行的日常运营中，空白凭证的使用起着重要的作用，本文将总结银行重要空白凭证工作的相关内容。

二、空白凭证的定义和分类1. 空白凭证的定义空白凭证是指在银行的业务运营过程中，为了方便快捷地进行交易记录和跟踪，提前准备好并留存于银行操作员手中的一种特殊形式的凭证。

它不带任何金额信息，需要操作员填写完整相关数据后方可生效。

2. 空白凭证的分类根据不同业务需求，空白凭证可以分为存款凭证、贷款凭证、结算凭证等。

每个类型的凭证都有相应的编号和设计要求，以保证业务的准确性和规范性。

三、空白凭证的使用1. 空白凭证的分发银行在日常运营中需要确保每一位操作员都能够方便地获得空白凭证。

因此，在银行内部需要建立一套完善的空白凭证管理系统，确保凭证的及时分发和补充。

2. 空白凭证的填写空白凭证的填写是银行操作员的重要工作之一。

在填写凭证过程中，操作员需要确保填写的内容准确无误，并按照相关规定进行数据填写和金额核对。

3. 空白凭证的存档填写完成的空白凭证需要按照银行的相关规定进行存档。

对于重要凭证，银行需要建立专门的档案室，并进行数字化存储以备后续查询和审核使用。

四、银行重要空白凭证工作的问题与解决措施1. 数据填写错误问题银行操作员在填写空白凭证时，可能会出现数据填写错误的情况。

为了解决这一问题，可以采用双重核对制度，即由两名操作员同时核对填写的数据，确保凭证的准确性。

2. 凭证遗失问题由于银行需要存储大量的空白凭证，遗失问题不可避免。

为了避免遗失，可以采取合理的存放措施，例如建立专门的空白凭证存放柜或使用电子存储方式。

3. 凭证滞留问题在业务操作过程中，凭证可能会因各种原因滞留在操作员手中，未及时归档。

为了解决这一问题，可以建立定期清理制度，确保已填写的凭证能够及时归档并妥善保管。

五、结语空白凭证在银行的日常运营中扮演着重要的角色，它为银行提供了便捷的交易记录和核对渠道。

银行重要空白凭证工作总结

银行重要空白凭证工作总结银行重要空白凭证工作总结7、搞好贷款管理。

信贷员对借款人的生产经营，经济来源，偿债能力，社会信誉，抵质押物等情况都要全面调查了解和掌握。

认真分析风险的成因，并提出切实可行的补救措施降低信贷风险。

对包片内的贷款负有管理、催收、收回、保全的责任，杜绝新官不理旧帐的问题。

8、做好不良贷款的清收、盘活、保全工作，信贷人员对包片内的贷款是否经办发放、是否逾期、是否正常都有责任和义务履行好不良贷款管理的责任，并且采取有效措施促使不良贷款比例下降，确保债权不失效。

9、负责治理好工作区域内的环境卫生和工作秩序。

10、搞好内外协调配合，积极参与信用社的经营管理，主动完成岗位目标和领导交办的其它工作。

分享 0 顶会计操作风险：不严格执行相关规章制度；会计岗位设置不合理；内部程序不完善；认为失误；系统故障违反了最基本的规章制度，有章不循，或是内外勾结风险隐患：重要空白凭证管理不严；账户管理混乱；会计基础工作极不规范；储蓄业务操作管理松懈；措施：健全规制，实现流程化管理；落实责任、强化培训，增强基层执行力；加强人力资源管理，提高员工素质；建立严格缜密的问责机制；构建风险防范长效机制；会计员岗位职责一、按照会计制度，组织实施本单位会计工作，确保核算质量达到“六无”“六相符”。

篇三：银行员工201X年度工作总结201X 年度工作总结时间飞逝，光阴如梭，回顾即将过去的201X年，是辛苦的一年、欢乐的一年、付出的一年、也是收获的一年，这一年各项工作开展得扎实有效，为了给明年的工作打下良好的基础，我将全年的工作进行如下总结：作为基层的一线柜员，首先在勤奋敬业方面，我认真贯彻执行民主集中制，顾全大局，服从分工，思想作风端正，工作作风踏实，敢于坚持原则，求精务实，开拓进取，切实履行岗位职责。

我热爱本职工作，能够正确，认真的去对待每一项工作任务，在工作中能够采取积极主动，能够积极参加单位组织的各项业务培训，认真遵守支行的规章制度，保证出勤，有效的利用工作时间。