中国光大银行企业网银外汇业务操作指南(企业版)培训课件
银行国际业务培训教案PPT课件
目录 （MENU）
• 一、企业出口业务及贸易融资（IMPORT ） • 二、企业进口业务及贸易融资（EXPORT） • 三、企业非贸易结算业务（NON-TRADE） • 四、境内个人外汇业务（INDIVIDUAL) • 五、资金业务及其他金融衍生产品（DERIVATIVE ） • 六、出口信用保险(SINOSURE) • 七、外汇帐户的分类(FOREX A/C)
• 后T/T：出口商发货后，寄提单至进口商，进 口商提货，进口商付清款项。
• T/T 汇款特点： • 费用最低 • 速度较快 • 后T/T风险较大（先放货权，再收货款）
出口跟单托收（D/P）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商付款 赎单，进口商提货。
• 注：费用较L/C低廉，容易控制货权，对交易 双方较有保证，基本上不会钱货两空。属于商 业信用，进口商最终是否赎单，代收银行无强 制能力。
出口跟单托收（D/A）
• 操作流程：出口商出货后，制作发票、装箱单、 产地证（如有）等单据，连同船公司签发的提 单，一起交银行办理托收。托收银行（如宁波 银行）审核单据后寄出口商指示的代收银行 （进口商开户行），代收银行通知进口商承兑 并转交提单，进口商提货，到期日进口商付款。
• 特点：费用较高，出口商风险相对较小。 • 软条款设置（签名认证，检验）
出口信用证类型
• 一、议付信用证（包括即期、远期）BY NEGOTIATION-----汇票可有可无
• 二、承兑信用证（远期）BY ACCEPTANCE----有汇票
外汇业务基础知识培训PPT课件
付人相关收入证明，如银行存款证明等 • 3、遗产继承收入：遗产继承法律文书或公证书。 • 4、保险外汇收入：保险合同及保险经营机构的付款证明。 • 5、专有权利使用和特许收入：付款证明、协议或合同 • 6、法律、会计、咨询和公共关系服务收入：付款证明、协议或合
外币，定期存款50元人民币的等值外币。 • 方式：普通活期、活期一本通（一户
通）、定期存折、定期存单等多种存款 方式。
个人外汇帐户
• 从2007年2月1日起，个人外汇帐户按主 体类别区分为境内个人外汇帐户和境外 个人外汇帐户
• 按帐户性质区分为外汇结算帐户、资本 项目帐户及外汇储蓄帐户。结算帐户用 于转帐汇款等资金结算支付，储蓄帐户 只能用于外汇存取，不能进行转帐。
第二章 个人结售汇
• 定义 • 汇价 • 个人结售汇规定
一、定义
• 个人结汇：个人持有外币现钞或外汇 到银行兑换为人民币的业务
• 个人售汇：个人持有人民币到银行兑 换为外币现钞或现汇的业务。
二、外汇牌价的定义
• 银行外汇牌价：各外汇指定银行以中 国人民银行公布的人民币对美元交易 基准汇价为依据，根据国际外汇市场 行情，自行套算出当日人民币对美元、 日元、港币等各种可自由兑换货币的 中间价。外汇指定银行可在中国人民 银行规定的汇价浮动幅度内，自行制 定各挂牌货币的外汇买入价、外汇卖 出价以及现钞买入价和现钞卖出价。 这些挂牌价即为银行外汇牌价。
• 银行办理个人结售汇业务，；录入信息 出现错误的，应按规定即使进行修改、 撤消、冲正，并对冲正原因及原错误交 易业务参号在“备注”栏中予以记录。
个人结售汇管理信息系统应急预案
中国光大银行支付密码业务操作规程 PPT资料共59页
4
业务介绍
付方账号
第一部分……基本规定
凭证种类
16位支 付密码
凭证号码
开票日期
金额
5
账户类型
第一部分……基本规定
支付密码器适用的账户类型： 基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等账户均可 购买和使用支付密码器。
支付密码器支持 “一机多户”和“一户多机”。 “一机多户”是指在一台支付密码器中，能够设置多个不同的银行账号，支 付密码器可依据不同的银行账号分别编制支付密码。对于不同型号的支付密 码器，其每台可以加载的账号数量不同，但是不会少于20个账号。 “一户多机”是指同一账号可以加载至多个支付密码器中，每个支付密码器 均可编制支付密码。
支付密码业务操作规程
运营管理部
2019 年 9 月
基本规定 交易设置 操作流程 开办支付密码流程 注意事项 常见问题解答
2
目录
第一部分……基本规定
业务介绍 适用的账户类型及支付凭证 业务规定 密码器管理 监督检查
3
业务介绍
第一部分……基本规定
支付密码：是指存款人将支付凭证上的要素（账号、签发日期、凭证种 类、凭证号码、金额等），通过支付密码器加密计算，得出的一组16位 密码数字。支付密码由存款人填写到支付凭证上用于对支付行为的确认。
账号分布
7919
密码器账号更改密钥
7925
同步异常记录查询
7920
指定账号签名密码器
7927
密码器管理日志
7921
支付密码核验
7928
当日密码器管理日志
7726
账户同步
12
第二部分……交易设置
13
《银行外汇业务》课件
01
02
03
04
多样化策略
通过使用多种货币计价、分散 投资等方式来降低外汇风险。
匹配策略
通过匹配资产和负债的货币种 类和金额，以消除外汇风险。
套期保值策略
通过使用金融衍生品（如远期 、期权等）来对冲外汇风险。
预测策略
通过预测汇率变动趋势，采取 相应的措施来降低外汇风险。
04
外汇市场的监管
外汇市场的监管机构
包括外汇管制、资本管制等，旨 在控制外汇流入和流出的规模和 速度，以维护国家经济安全和金
融稳定。
反洗钱政策
旨在打击非法资金流动，防止洗 钱和恐怖主义资金等不法活动，
维护金融市场的诚信和公正。
金融稳定政策
旨在维护金融市场的稳定，防止 金融危机的发生，保障金融体系
的安全和稳健。
外汇市场的监管手段
1 2
全球化趋势
全球化趋势是指外汇业务逐渐向全球 范围拓展，参与外汇市场的国家和地 区越来越多，外汇交易的规模和影响 力不断扩大。
全球化趋势也带来了外汇市场的竞争 和合作，各国的外汇政策、监管制度 、交易规则等逐渐趋同，有利于促进 外汇市场的稳定和发展。
随着全球化的加速，外汇市场已经成 为全球最大的金融市场之一，各国货 币之间的汇率波动对全球经济产生深 远影响。
主要风险。
信用风险
指交易对手违约的风险 。
流动性风险
指银行在面临大量资金 需求时无法及时获得充
足资金的风险。
操作风险
指由于内部流程、人员 、系统等方面的问题导
致的风险。
03
外汇风险管理
外汇风险的定义
外汇风险主要分为三大类：交易 风险、折算风险和经济风险。
折算风险是指企业在会计处理中 ，将外币计价的财务报表折算成 本币计价时，由于汇率变动而引 起的报表项目价值变化的风险。
中国银行企业网银培训资料
网银代付业务
网上代付业务描述
代发工资 其他代发
网银行内代发业 务收款账户类型
借记卡 活期存折
? 1、代付工资：可向个人账户支付工资、奖金类款项
? 2、其他代付：可向个人账户支付稿酬、报销金、馈赠金等工资和奖 金外的款项
? 3、按照人民银行账户管理规定：网银代发工资仅限于企业基本帐户， 如为非基本户代发业务仅能使用网银其它代发功能且款项用途不能为 工资、奖金。
四、网银定期存款服活期存款转成定期存款的委托交易指令； ? 定期转活期：提请将定期存款转成活期存款的委托交易指令； ? 修改：对定期转活期或活期转定期授权退回的交易进行修改并再次
提交授权处理； ? 授权：对定期转活期、活期转定期委托和修改后的交易指令进行授
2、新开网银客 户，打标成VIP 客户，此类VIP 客户打标当天的 交易信息不采集
二、转账汇划—签约账户
二、转账汇划—签约账户
二、转账汇划—查询
二、转账汇划—添加
“收款人开户行”需维护成“对公账户”，否则看不到 收款人信息。
二、转账汇划—对私转账汇款
二、转账汇划—对私转账汇款
“收款人账户类型”需维护成“对私账户”，并选择个人账 户属性。
取时，商业银行按存入日约定的利率计付利息的一种存款 ,具体业务规则
如下：
? 记名式存款，有起存金额限制（人民币为 1万元），需一次性存入；
? 存入时须约定存期，人民币存期分三个月、六个月、一年、二年、三年、五年 次；外币存期分一个月、三个月、六个月、一年、二年 5个档次；
6个档
? 存款按存入日中国人民银行挂牌公布的同档次存款利率计息；
商户号反馈
省行个金部 二级行个金部
开企业网银 签订“代 发协议”
中国银行对公网上银行客户端功能(汇划即时通)操作培训
延伸模式：同级多人授权
应用2：合资企业模式： 无论金额大小，均需1位中方财务经 理和1位外方财务经理同时授权；
35
解决方案（一） 如：企业只有1位中方经理和1位外
方经理； 则：直接设置为1级，同级2人授权
36
解决方案（二）
如：企业有2位中方经理和2位外方经理；
则：需变通为：2级，每级内1人授权
BCDA 32
标准模式：举例
客户财务管理授权模式为：
级别： Ⅰ
Ⅱ
Ⅲ
人员： A1
B1
C1
A2
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
B2
C2
A3
B3
如：每组中任何一人授权即可
则：可直接设置授权权限
Ⅳ D
33
延伸模式：同级多人授权
应用1： 客户财务管理授权模式为：
有权签字人共6人，其中任意2人授权即可。 则：账户授权设置：1级；
同一级别内2人授权。
汇划即时通
境内转账支付 境外转账支付
收款人维护 转账委托 转账复核 转账授权 转账查询 转账撤销
对公账户查询
今日余额查询 今日交易查询 历史余额查询 历史交易查询
客户服务
页面定制
修改密码
银行代码下载
15
汇划即时通业务流程
收款人维护
客户
转账委托
转账复核 复核
委托 转账授权
转账撤销
授权
BOC
企业 SAP
63
演示内容
对公网上银行系统架构 汇划即时通3.1 对公账户查询 客户服务 其他需明确的问题
64
客户服务
客户服务
页面定制 修改密码 银行代码下载
65
银行代码下载
外汇业务知识培训课件
外汇业务知识培训课件一、教学内容本节课的教学内容来自于《外汇业务知识培训》教材的第三章，主要内容包括外汇市场的概述、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式以及外汇市场的监管。
二、教学目标1. 让学生了解外汇市场的概念和组成，理解外汇市场的运作机制。
2. 使学生掌握外汇市场的主要参与者，包括商业银行、企业和政府等。
3. 培养学生掌握外汇交易的基本方式，包括现汇交易、现钞交易和远期交易等。
三、教学难点与重点重点：外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式。
难点：外汇市场的监管机制、外汇交易的操作流程。
四、教具与学具准备教具：多媒体课件、黑板、粉笔。
学具：笔记本、课本、文具。
五、教学过程1. 情景引入：以外汇交易的实际案例为导入，让学生了解外汇市场的实际运作情况。
2. 知识讲解：详细讲解外汇市场的概念、外汇市场的参与者、外汇交易的基本方式，以及外汇市场的监管。
3. 例题讲解：通过具体的例题，让学生了解外汇交易的操作流程。
4. 随堂练习：让学生通过练习题，巩固所学的外汇业务知识。
六、板书设计板书设计如下：外汇市场概念：外汇市场是指各种货币的交易市场。
参与者：商业银行、企业和政府等。
交易方式：现汇交易、现钞交易、远期交易。
监管：外汇市场的监管机制。
七、作业设计作业题目：1. 简述外汇市场的概念和组成。
2. 列举外汇市场的主要参与者。
3. 解释外汇交易的基本方式。
4. 描述外汇市场的监管机制。
答案：1. 外汇市场是指各种货币的交易市场，包括现汇市场和现钞市场。
2. 外汇市场的主要参与者包括商业银行、企业和政府等。
3. 外汇交易的基本方式包括现汇交易、现钞交易和远期交易。
4. 外汇市场的监管机制包括监管机构的监管和自律组织的监管。
八、课后反思及拓展延伸课后反思：本节课通过实际案例的引入，使学生了解了外汇市场的实际运作情况。
通过详细讲解和例题讲解，让学生掌握了外汇交易的操作流程。
但在讲解外汇市场的监管机制时，部分学生反映较为困难，需要在今后的教学中进行进一步的解释和引导。
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务课件
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
主要内容
一、国际结算概述 二、国际结算中的票据 三、汇款结算方式 四、托收结算方式 五、信用证结算方式 六、其他结算方式 七、常用贸易术语
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
一、 国际结算概述
(四) 国际结算的方式和内容
• 国际结算方式：汇款、托收、信用证；保函（备用信用 证）、保理、福费廷
• 国际结算方式的内容： 1.按买卖双方议定的交单与付款方式办理单据与货款对流。 2.银行作为中介人和保证人,正确结清买卖双方的债权债务。 3.银行向买卖双方提供融资便利，即贸易融资。 4.结算方式必需明确具体类别、付款时间、使用货币、所 需单据和凭证。
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（2）汇票的基本要素
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
练一练
• 1.Pay to ABCco.providing the goods they supply are complied with contract the sum of USD2000.
流通性----基本特性 ,背书或凭交付进行权利转让 无因性----票据流通不追究产生票据关系的基础原因关系 要式性----强调票据的形式与内容
银行外汇业务基础操作培训--国际结算操作实务
二、国际结算中的票据
（二）票据基本类别
1.汇票 （1）什么是汇票 （2）汇票的基本要素 （3）汇票的当事人及其责任 （4）汇票的种类 （5）票据基本行为
（一）国际结算的概念 （二）国际结算与国际清算的区别 （三）国际结算的种类 （四）国际结算的方式和内容 （五）国际结算的发展银行外汇Βιβλιοθήκη 务基础操作培训--国际结算操作实务
企业网银业务管理办法及操作规程培训讲义
拿破仑——不想过马路的鸡不是好鸡。 钱钟书——马路那边的鸡想跑过来，马路这边的鸡想跑过去。 施耐庵——许鸭那廝过马路，就不许俺鸡过？ 亚里斯多德——为了发挥最大的潜能。 邓小平——不管公鸡母鸡，过得了马路就是好鸡。 王朔——无知的鸡无畏。 古龙——鸡。马路。悄无声息，那鸡竟已过去。果然！ 任贤齐——对面的母鸡看过来，看过来…
10
单笔代付
11
批量支付
批量代付文件格式为“.txt”，每条记录由“顺序号.卡号. 户名.金额.备注”四个字段构成，且字段必须严格按照此 顺序排列，之间用半角逗号分隔，每条记录占一行；示例 ： “05,9559900089814012345,张三,1215.42,公务报销 ”。
12
13
代发工资
财务支付和发工资 业务规则 1.单笔代付最高限额为500万 2.开通代付时如果没有输入94账户则系统默认只开通单 笔代付，反之则都开通 3.如果业务类别中选择的是“工资、奖金”类别，则增 加一项输入要素：工资总额限额，系统自动校验代付账 号是否为企业基本账户 4.收款方账户的范围是农行的全国范围的借记卡、准贷 记卡和农行的省域范围的个人存折
1.所要上传的工资单文件的内容必须严格符合事先设定的 工资单格式，文件中只能包含个人工资信息，不能含有文 件头、文件尾、栏目名称等其它内容，备注列不超过100个 字节（50个汉字）。 2.转入账户类型为我行个人存折、借记卡卡、准贷记卡。 3.上传时，我们会对您上传的账户进行规则性校验，校验 的规则：卡的正确性规则、存折的正确性规则。 4.在选择上传文件后点击提交，系统判断输入的总笔数和 总金额是否和批量文件中的相符，如果不相符则提示输入 有误。
14
15
谢谢！
中国光大银行企业网银外汇业务操作指南(企业版)
企业网银外汇业务配置信息★操作员KEY经办设置，再由审核员的KEY复核。
设置复核见“交易审核-管理类交易审核”。
1. 个性配置1.1 账户权限设置将用于外汇业务办理的外汇结算账户的权限设置成为“转账”1.2 审核流程管理设置外汇业务的审核流程（外汇业务必须设置审核流程。
两个KEY同审核级别，就指定审核员KEY为复核；若不同级别，就指定级别高的KEY为复核）**（如需）可按金额分段设置审核金额，如图1.3 操作员管理设置操作员的3个权限(1) 对操作员设置权限——转账交易类录入（2）对操作员设置权限——添加可操作业务类型，在“外汇业务”方框打钩。
（3）对操作员设置权限——添加可操作的外币账号★以上的几个步骤设置并且复核完之后，请在网银界面的导航条上找到“全部功能”，下拉找到“外汇业务”这个功能。
点击进入，开始设置外汇账户。
↓↓↓↓↓2.常用账户设置➢功能简介：网银后台已开通网银外汇业务的客户，可以通过此功能进行账户绑定，设置成功后方可进行结汇和划汇业务。
➢使用者：具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“常用账户设置”，进入【常用账户设置】页面，如下图：✓选择左侧列表框中的账户点击“添加”，可将其添加到右侧列表框中；✓选择右侧列表框中的账户点击“删除”，可将其移到左侧列表框中；✓系统自动在左侧列表框中显示：已加挂到网银且具有转账支付权限的外币活期结算账户、人民币活期基本账户或一般存款账户。
当将左侧账户添加到右侧时，系统控制外币账户必须符合指定外管局账户性质（1000经常项目-外汇结算账户、1102 经常项目-边境贸易结算账户、1400 驻华机构经费账户），否则保存不成功。
✓点击“保存”，设置成功后无需审核。
保存成功页面，如下图：✓常用账户设置成功后，操作员需重新登录后才生效，右侧的外币账户和人民币账户方能用于结汇和划汇交易录入。
外汇业务知识培训 ppt课件
标准期限（Tenor/Fixed Period）指起息日与该货币对即期交易起息日时间差为固 定时间段的期限。TODAY、TOM、SPOT、1D、1W、2W、3W、1M~6M、9M、 1Y、18M、nY(n=2,…,10)等。
17
ppt课件
Agenda
外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous
18
ppt课件
竞价Anonymous
竞价交易（Anonymous）指交易双方通过外汇交 易系统匿名报价，达成交易，交易达成后双方通 过集中清算模式进行清算的交易模式。竞价交易 仅适用于外汇即期。
19
ppt课件
竞价交易模式
外汇业务知识
1
ppt课件
Agenda 外汇基本概念 外汇交易市场 竞价 Anonymous 询价 Bilateral 货币互换CRS / 利率互换 IRS
2
ppt课件
外汇基本概念
外汇交易（Foreign Exchange Transaction）
指交易双方按约定的价格和金额买入一种货币并且卖出另一种货币的交易，包 括人民币外汇交易和外币对交易。
21
ppt课件
限价订单的种类
• TP（Take Profit） • SL（Stop Loss）
22
ppt课件
OCO If-Done On-Timeout
限价订单的策略
23
ppt课件
限价订单的策略
OCO策略
OCO （One Cancel the Other）策略的处理流程：两笔Order，需同时被Activate （开始监控市场报价），当其中一笔Order成交时，另外一笔则马上被系统 Canceled。两笔Order是Partner关系，需一起被Activate，而不能只Activate其 中一个Order。
银行业务流程与操作指南培训课件
06
其他服务流程与操作指南
信用卡申请及使用指南
信用卡申请条件
介绍信用卡申请的基本条件，如年龄、收入、信 用记录等。
信用卡功能
概述信用卡的主要功能，如消费、取现、分期等 。
申请流程
详细阐述信用卡的申请步骤，包括填写申请表、 提交必要文件、等待审核等。
使用注意事项
提醒客户在使用信用卡时需注意的事项，如还款 日期、额度控制等。
密技术、动态口令等。
投资咨询服务提供及收费标准
投资咨询服务内容
概述银行提供的投资咨询服务内容， 如市场分析、投资建议、风险评估等 。
服务流程
详细阐述投资咨询服务的流程，包括 客户需求分析、制定投资方案、执行 与调整等。
收费标准
明确投资咨询服务的收费标准及计费 方式，如按项目收费、按时间收费等 。
服务质量保障
01
银行审核解挂申请并解除账户冻结状态
02
客户恢复使用原账户或新账户
03
注意事项
挂失与解挂操作指南
及时响应客户挂失申请，确保 客户资金安全
指导客户正确填写相关申请表 格并提交必要证明材料
在规定时间内完成挂失与解挂 操作，避免影响客户正常使用
03
贷款业务流程与操作指南
贷款申请条件及资料准备
贷款申请条件
资金划转
银行在确认赎回申请后，将本 金和收益划转至客户指定账户
。
转让流程
客户可将持有的理财产品转让 给其他投资者，双方需签订转
让协议并办理相关手续。
收益计算与分配规则
01
02
03
收益构成
理财产品的收益主要包括 利息收入、资本利得和分 红等。
收益计算方式
根据产品类型和合同条款 约定，采用不同的收益计 算方式，如固定收益、浮 动收益等。
外汇业务的核算培训教材(PPT 129页)
2019/12/12
24
2、“外汇买卖”科目的凭证
结汇时，银行使用外汇买卖科目贷方凭证。
售汇时，银行使用外汇买卖科目借方凭证。
3、“外汇买卖”科目账簿的设置
“外汇买卖”科目的分户账是一种特定格式 的账簿，它把人民币和外币金额记在同一张 账页上，由买入、卖出、结余三栏组成。
买入货币（贷方）×汇价=人民币借方
远期外汇：指银行同业间和客户间预先签 定合同，商定外汇买卖数量、汇率和期限，到 约定日期进行交割（2个营业日以后的某一天） 而收付的外汇。交割期限一般在1—6个月，最 长不超过1年，多为3个月。
2019/12/12
10
（3）按外汇形态，分为：现钞和现汇。
现钞：指各种外币钞票、铸币。 现汇：又称转账外汇，主要由国外汇入，或由
(一) 外汇汇率
又称汇价或外汇牌价,是指一种货币折算为另一种货币 的比率,或是一种货币表示另一种货币的价格,或外汇市场 买卖外汇的价格。
（二）汇率的种类
汇买价：银行买进外汇现汇的价格 钞买价：银行买入外币现钞的价格（钞买价低于汇买价） 汇卖价（钞卖价）：银行卖出外汇现汇（外币现钞）的价
格 中间价：汇买价与汇卖价的平均价；银行内部结算或套
境外携入、寄入的外汇票据，经银行托收收妥 后存入。是用于国际汇兑和国际间非现金结算 的，用以清偿国际间债权、债务的外汇。
2019/12/12
11
（4）按外汇能否自由兑换，分为：自由外汇和记 账外汇。
自由外汇：又称多边结算外汇是指无需经货币发行 国货币管理部门批准，在国际金融市场上可以随时 自由兑换成其他国家的货币，或可以随时自由买卖 并可以对任何国家自由支付的货币。
USD 1USD=100 cent（分）
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
企业网银外汇业务配置信息★操作员KEY经办设置，再由审核员的KEY复核。
设置复核见“交易审核-管理类交易审核”。
1. 个性配置1.1 账户权限设置将用于外汇业务办理的外汇结算账户的权限设置成为“转账”1.2 审核流程管理设置外汇业务的审核流程（外汇业务必须设置审核流程。
两个KEY同审核级别，就指定审核员KEY为复核；若不同级别，就指定级别高的KEY为复核）**（如需）可按金额分段设置审核金额，如图1.3 操作员管理设置操作员的3个权限(1) 对操作员设置权限——转账交易类录入（2）对操作员设置权限——添加可操作业务类型，在“外汇业务”方框打钩。
（3）对操作员设置权限——添加可操作的外币账号★以上的几个步骤设置并且复核完之后，请在网银界面的导航条上找到“全部功能”，下拉找到“外汇业务”这个功能。
点击进入，开始设置外汇账户。
↓↓↓↓↓2.常用账户设置➢功能简介：网银后台已开通网银外汇业务的客户，可以通过此功能进行账户绑定，设置成功后方可进行结汇和划汇业务。
➢使用者：具有管理类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“常用账户设置”，进入【常用账户设置】页面，如下图：✓选择左侧列表框中的账户点击“添加”，可将其添加到右侧列表框中；✓选择右侧列表框中的账户点击“删除”，可将其移到左侧列表框中；✓系统自动在左侧列表框中显示：已加挂到网银且具有转账支付权限的外币活期结算账户、人民币活期基本账户或一般存款账户。
当将左侧账户添加到右侧时，系统控制外币账户必须符合指定外管局账户性质（1000经常项目-外汇结算账户、1102 经常项目-边境贸易结算账户、1400 驻华机构经费账户），否则保存不成功。
✓点击“保存”，设置成功后无需审核。
保存成功页面，如下图：✓常用账户设置成功后，操作员需重新登录后才生效，右侧的外币账户和人民币账户方能用于结汇和划汇交易录入。
2.1结汇➢功能简介：网银后台已开通网银结汇业务的客户，通过此功能录入提交结汇交易。
➢使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“结汇”，进入【结汇录入】页面，如下图：✓录入员可根据实际需要，选择“结汇方式”以确定交易中外币或人民币的金额，输入“支取外币金额”或“存入人民币金额”后，系统自动按当前的“适用牌价”计算出对应的“存入人民币金额”或“支取外币金额”。
“结汇方式”有两种，上图为选择“支取外币金额”方式的页面显示，下图为选择“存入人民币金额”方式的页面显示：✓输入金额时应注意：按“支取外币金额”时，外币金额中日元必须为大于等于100的整数，其他币种必须大于等于1.00，但小于等于“结汇单笔限额”（点击按钮可查看）；按“存入人民币金额”时，人民币金额必须大于等于10.00；除日元外，其他币种金额允许两位小数。
✓外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。
✓仅支持同一分行内跨机构结汇，且外币账户的开户机构支持对公结售汇业务。
✓点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。
✓点击“更新牌价”按钮，更新当前时刻的“参考牌价”和“适用牌价”，并重新计算“存入人民币金额”或“支取外币金额”。
✓“结汇交易类型”、“交易编码代码和名称”是重要外汇信息，请按实际的资金来源谨慎选择。
✓“结汇交易主体”、“填报人”和“填报人电话”为客户在我行的预留信息，如需变更，请向分行贸易金融部申请办理；✓录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图✓特别地，当按“存入人民币金额”方式结汇时，若外币是日元且金额为小数，在交易信息确认页面，系统对日元金额进行抹零处理。
✓录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：2.3划汇➢功能简介：网银后台已开通网银划汇业务的客户，通过此功能录入提交划汇交易。
➢使用者：具有转账类交易录入权限和可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“划汇”，进入【划汇录入】页面，如下图：✓输入金额时应注意：交易金额必须大于零；日元金额必须为整数，其他币种金额允许两位小数。
✓外币账户、人民币账户的下拉框显示该录入员具有操作权限的账户并且已添加至“常用账户设置”右侧列表框中。
✓选择交易账户时应注意：支持光大银行全行内跨机构同币种转账，但转出账户、转入账户不得相同。
✓点击“查询余额”按钮，显示选定账户的当前余额信息。
✓录入完毕后，点击“确定”按钮，进入到交易信息确认页面，如下图：✓录入员对录入信息进行确认，如需修改点击“取消”按钮，返回到交易信息录入页面；如确认无误，点击“确定”按钮，进入到交易提交成功页面，如下图：2.4结汇明细查询➢功能简介：查询通过网银发起的结汇交易明细。
➢使用者：具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“结汇明细查询”，进入【结汇明细查询】页面，如下图：✓输入查询信息进行查询。
例如，按默认查询条件，点击“查询”按钮，显示查询结果页面，如下图：✓点击“银行业务编码”链接，可查询该笔结汇交易的申报信息，如下图：2.5牌价查询➢功能简介：查询某个日期一段时间内的牌价变动信息。
➢使用者：具有可操作外汇业务权限的所有管理员、操作员。
➢操作流程：在菜单中选取“外汇业务”->“牌价查询”，进入【牌价查询】页面，如下图：✓输入查询条件，可以选择牌价的“币种”、“生效日期”，以及“起始时间”、“终止时间”。
“起始时间”和“终止时间”，按时分秒的顺序输入，最大范围：000000~235959。
✓查询信息输入完毕后，点击“查询”按钮，显示查询结果页面，如下图：3.外汇业务交易审核3.1本人审核3.2审核➢功能简介：本功能用于根据企业设定的交易审核流程，审核员完成对结汇和划汇交易的审核。
➢使用者：符合审核流程设定的业务审核员。
➢操作流程：在菜单中选取“交易审核”->“外汇业务交易审核” ->“本人审核”，点击“审核”功能，进入待审核页面，如下图：✓点击待审核交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息。
以待审核结汇交易为例，如下图：✓选择一笔待审核交易，点击“确定”按钮，进入到审核操作页面。
页面显示该笔交易录入的明细信息，业务审核员核对信息后进行审核操作：点击“同意”、“拒绝”、或者“退回”按钮。
结汇交易审核：✓非终审业务审核员选择一笔待审核结汇交易，点击“确定”按钮，进入审核操作页面，如下图：✓终审业务审核员选择一笔待审核结汇交易，点击“确定”按钮，进入审核操作页面，如下图：✓进入审核操作页面，系统自动获取“最新牌价”：“参考牌价”、“适用牌价”（客户不享有结汇汇率优惠时，适用牌价等于参考牌价），并计算得到对应的“待成交金额”。
✓点击“牌价更新”按钮，更新待成交信息中的“最新牌价”，同时更新“待成交金额”。
✓点击“同意”按钮后，若牌价波动在系统允许范围内，则按审核提交的“适用牌价”作为成交牌价，提交的“待成交金额”作为成交金额。
审核完成后，进入审核结果页面，如下图：✓若牌价波动超出系统允许范围，则审核结果为“交易未处理”并提示“最新牌价已发生较大变化，请重新审核！”（审核员可重新选择该笔交易，进入审核操作页面后，牌价自动更新为最新牌价）。
审核完成后，进入审核结果页面，如下图：✓在审核结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核结果。
如下图：划汇交易审核：✓终审或非终审业务审核员选择一笔待审核的划汇交易，点击“确定”，进入审核操作页面，如下图：✓终审审核员选择一笔待审核的划汇交易，在审核操作页面点击“同意”后，进入审核结果页面，如下图：✓在审核结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核结果，如下图：●注意事项✓操作结汇和划汇交易之前需要设置“外汇业务”审核流程，审核员需要按照设置的结果完成审核；✓审核员对转出账号没有操作权限时，不能审核该笔交易；✓审核人员只能选择“同意”、“拒绝”、“退回”三种操作之一，不能修改交易信息；“同意”操作，对结汇交易有时间控制：9：30~16：30，划汇业务未作控制；“拒绝”、“退回”操作均未作时间控制✓审核同意后，该笔交易转下一审核员处理或交易完成，系统进行结汇/划汇处理；审核退回后，录入员可修改交易后重新提交；审核拒绝后，该笔交易结束，录入员可发起新的结汇/划汇交易；✓相同审核权限的审核员可以同时看到同一笔待审核交易，谁先审核提交，谁的审核有效；✓结汇/划汇只支持单笔审核；✓3.3审核撤销➢功能简介：在本人审核通过，下一级审核员尚未操作前，审核员可对此类待审核交易进行撤销，撤销成功后可在“本人审核-审核”功能列表里对交易进行重新审核。
➢使用者：符合审核流程设定的审核员。
➢操作流程：在菜单中选取“交易审核”->“转账类交易审核” ->“本人审核”，点击“审核撤销”功能，进入待撤销业务页面，如图所示：✓点击待审核撤销交易的任意数据项，可查看该笔交易的明细信息，如下图：✓核对明细信息后，选择该笔待审核撤销交易，点击“撤销”按钮，进入审核撤销结果页面，如下图：✓在审核撤销结果页面，点击该笔交易的任意数据项，可展开该笔交易的明细信息和审核撤销结果。
如下图：★如果首次经办完之后，复核员在审核界面里面找不到任务，请耐心等待并且可以尝试着重新登录网银或电脑。