规范大额预约取现登记建议
大额取现通知函
大额取现通知函尊敬的客户：您好！感谢您长期以来对我行的信任与支持。
为了更好地为您提供优质、安全、高效的金融服务，根据我国相关法律法规及我行的规定，特就大额取现相关事宜通知如下：一、大额取现定义大额取现指单笔现金取款金额达到或超过人民币五十万元（含）的业务。
请您在办理大额取现业务前，仔细阅读本通知内容，确保了解相关流程及注意事项。
二、大额取现预约为保障您的大额取现需求能够及时、顺利办理，请您提前至少一个工作日通过以下方式预约：1. 拨打我行客服热线：XXXXXXXXXXX，进行电话预约；2. 登录我行官方网站或手机银行，在线提交大额取现预约申请；3. 亲临我行任一营业网点，向工作人员提出预约需求。
预约时，请提供以下信息：1. 客户姓名、身份证号码、联系方式；2. 取款金额、取款日期、取款用途；3. 预约营业网点。
三、大额取现办理流程1. 预约成功后，请您在约定日期携带本人有效身份证件前往预约营业网点办理；2. 办理大额取现业务时，需进行身份验证和资金来源审查，请您配合工作人员完成相关手续；3. 验证通过后，工作人员将为您办理取款业务，并在取款凭证上注明“大额取现”字样；4. 取款完成后，请您务必核对现金金额，确认无误后签字确认。
四、大额取现注意事项1. 为确保您的资金安全，大额取现业务仅限本人办理，不得委托他人代为办理；2. 办理大额取现业务时，请您遵守我国相关法律法规，如实告知资金来源及用途；3. 如有疑问，请随时向我行工作人员咨询，我们将竭诚为您解答。
五、温馨提示1. 大额取现可能导致您的账户余额减少，请您提前做好资金安排；2. 为避免影响您的正常使用，请您在取款前确保账户内留有足够余额；3. 请妥善保管您的身份证件和取款凭证，切勿泄露给他人。
再次感谢您对我行的信任与支持，我们将竭诚为您提供优质、专业的金融服务。
如有任何疑问，请随时拨打我行客服热线或亲临我行营业网点咨询。
祝您生活愉快，工作顺利！此致敬礼！【公司名称】【通知日期】。
大额现金管理暂行条例2020
大额现金管理暂行条例2020 为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，推进大额现金管理工作，把握大额现金流通使用规律，探索大额现金管理实现路径，总结大额现金管理经验，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《现金管理暂行条例》等法律法规，在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理先行先试，制定本方案。
一、总体要求从我国实际出发，补齐大额现金流通使用管理领域监管短板，加强大额现金流通使用情况分析和信息共享，规范大额现金使用，建立覆盖全社会的大额现金交易监测网络，优化现金流通环境，节约社会资源，遏制利用大额现金进行违法犯罪，维护经济金融秩序。
(一)指导思想。
充分认识大额现金管理对优化社会治理、打击金融违法犯罪的重要意义，按照保障合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求的要求，坚持重引导、抓关键、强管理、促服务的工作理念，结合实际，在规范管理、统计分析、制度创新、部门协同、监督检查等方面先行先试，在实践中深入研究构建大额现金管理机制，探索大额现金管理工作新路径。
(二)基本原则。
坚持立足长远，循序渐进。
尽可能地创造条件，全面验证大额现金管理措施。
广泛推开实施基础好、争议小、易操作的措施,积累经验。
探索实施基础尚不太完善、争议大、难操作的措施，研究化解症结。
坚持顶层设计，因地制宜。
人民银行总行统筹协调，统一原则，统一步骤，集中领导。
试点地区基于当地经济发展水平和大额用现情况，积极创新，分步实施。
坚持多方参与，协同监管。
集合试点地区人民银行分支机构、政府、行业主管部门力量，发挥银行业金融机构和行业自律组织作用，形成沟通顺畅、协作推进的工作合力。
(三)工作方针。
规范与引导相结合。
明确对已有但相对分散、弱化的大额现金存取业务的统一管理措施，以及对尚存空白的特定行业、特定用途大额用现情形的监测管理措施，加强对单位和社会公众大额用现的宣传引导，推广合理用现理念，鼓励使用非现金支付方式。
业务与信息相结合。
坚持大额现金管理工作的信息化方向，统筹考虑业务需求与信息系统技术需求，通过建设大额现金管理信息系统，实现信息支撑与共享，减少银行业金融机构人工工作量，提高数据信息的准确性。
中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知-银发〔2020〕105号
中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知正文：----------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------------中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知银发〔2020〕105号中国人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行各国有商业银行、股份制商业银行，中国邮政储蓄银行：为深入贯彻落实党中央、国务院决策部署，推进大额现金管理工作，依据《中华人民共和国中国人民银行法》《现金管理暂行条例》等法律法规，人民银行决定在河北省、浙江省、深圳市开展大额现金管理试点。
现将有关事项通知如下：一、试点意义近年来，多元化支付体系快速发展。
为构建和谐流通环境，降低社会现金流通总成本并防控风险，有必要强化大额现金管理，提高现金服务水平，加强公众大额用现引导。
鉴于各地经济金融情况各异，部分地区先行先试是当前形势下推进大额现金管理的有效路径，有助于在控制风险的前提下验证最佳的操作方案，逐步推广合理用现理念，为建立大额现金管理长效机制奠定基础。
二、总体安排试点为期2年，先在河北省开展，再推广至浙江省、深圳市。
（一）落地实施阶段（2021年6月底前）。
人民银行石家庄中心支行、杭州中心支行、深圳市中心支行（以下统称试点行）、银行业金融机构按照《大额现金管理先行先试方案》（见附件）统筹推进试点各项工作。
其中：2020年6月底前，试点行、银行业金融机构进行业务准备，人民银行石家庄中心支行、河北省银行业金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规范另行发送）；自2020年7月起，河北省开展试点；2020年9月底前，人民银行杭州中心支行、深圳市中心支行和浙江省、深圳市银行业金融机构做好大额现金管理信息系统接口准备（接口规范另行发送）；自2020年10月起，浙江省、深圳市开展试点。
大额取现预约制度
大额取现预约制度随着现代社会的发展，现金支付逐渐减少，电子支付成为主流。
然而，对于一些特定场景和需求，现金支付仍然是不可或缺的选择。
为了更好地管理大额取现交易，许多国家和地区已经引入了大额取现预约制度。
大额取现预约制度是一种通过提前预约的方式，让银行或金融机构能够更好地准备现金，确保大额取现交易的顺利进行。
该制度通常适用于需要取出一笔较大金额的现金，超过了银行柜台所能提供的现金储备量。
大额取现预约制度的操作方式通常是客户提前与银行或金融机构联系，预约取现的时间、地点和金额，并提供相应的身份证明和取现理由。
银行或金融机构在预约时间前会按照客户的要求准备好对应金额的现金，并通知客户到指定地点进行取现。
引入大额取现预约制度的目的是为了增强对大额现金交易的监管和管理。
首先，它可以有效预防和打击洗钱、偷税漏税等违法犯罪行为。
通过提前预约和审核客户的身份和取现理由，可以减少不法分子利用现金交易进行非法活动的机会。
其次，该制度还可以提高银行或金融机构的运营效率。
通过预约制度，银行可以在预定时间内准备好所需的现金，避免了现金储备不足或过剩的情况，提高了资金利用率和安全性。
然而，大额取现预约制度也存在一些问题和挑战。
首先，客户可能需要提前计划和安排时间去银行或指定地点取现，增加了一定的时间和成本。
其次，由于大额现金交易往往涉及的金额较大，一旦出现操作不当或安全问题，可能会导致财产损失。
因此，在实施大额取现预约制度的过程中，银行和金融机构需要加强安全防范措施，确保大额现金的安全和保密。
总之，大额取现预约制度是一种有效管理和监管大额现金交易的方式。
通过提前预约和审核客户的身份和取现理由，能够减少非法活动的机会，并提高银行的运营效率。
然而，在实施该制度时，需要平衡安全和便利性，确保客户的利益和资金的安全。
反洗钱法规关于预约取款的内容
反洗钱法规关于预约取款的内容加强支付大额现金管理，是防范和打击经济犯罪的需要。
近年来，一些不法分子通过大额提取现金，从事偷税漏税、洗钱、贩毒、行贿、诈骗、携款潜逃等犯罪活动。
这次《关于支付大额现金管理的通知》规定，大额取现要出示有效身份证件，有的还要预约、登记、备案，犯罪分子支取大额现金受到限制，违法活动的蛛丝马迹也暴露出来，从而起到防范和打击经济犯罪的作用。
1、中国人民银行《关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知》（银发[1997]363号）第六条规定和中国人民银行《关于大额现金支付管理的通知》（银发[1997]339号），第三条、改进储蓄帐户现金支付管理其规定：对一日一次性从储蓄账户（含银行卡户）提取现金5万元（不含5万元）以上的，储蓄机构柜台人员应请取款人提供有效身份证件，并经储蓄机构负责人核实后予以支付。
其中一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天以电话等方式预约，以便银行准备现金。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料，并按月向人民银行当地分支机构备案。
2、2007年出台《反洗钱法》后，储户在银行网点一次性提取5万元以上（含五万），需提前一天预约，便于银行通过反洗钱监控系统报备央行。
”3、除了防范洗钱行为，对现金库存的限制也是银行降低取款限额的一个主要原因，银行营业厅、储蓄所现金计划库存有限，没有预约大额取款会造成库存严重不足，因此需要提前预约，让银行有针对性地增加次日库存，避免造成现金过于紧张的窘境。
4、现某些商业银行规定在办理大额存取款业务时，需要拍摄客户头像传输到授权中心进行核对。
客户在办理过程中无需额外等待，头像拍完后后台系统自动适时进行核对。
客户取款5万元以上、存款超过20万元或者转账超过50万元的需要拍照。
此举主要是防范洗钱违法行为，其次也可进一步杜绝他人冒领钱款，对资金安全保障有利。
当日取出金额大于备案表信息栏标注
《当日取出金额大于备案表信息栏标注的探讨》在日常生活中，我们经常会听到或遇到银行取款有关的议题。
毫无疑问，当日取出金额大于备案表信息栏标注确实是一个备受关注的问题。
而今，让我们一起深入探讨这一话题，从而更好地理解其中的深意。
1. 当日取出金额大于备案表信息栏标注的现象当我们在银行进行大额取款时，有时会遇到银行要求填写备案表信息栏的情况。
备案表信息栏中通常要求填写取款金额、用途以及其他个人信息等。
然而，有的时候我们取出的金额可能要求填写的数额要大于备案表中的限制金额。
这时，我们就需要对这一现象进行更深入的探究。
2. 为什么当日取出金额会大于备案表信息栏标注我们需要明确的是，银行要求填写备案表信息栏是基于对客户资金安全的关注和监管要求。
然而，在一些场景下，客户确实需要取出大额现金，这可能涉及到一些特殊情况，比如大额购物、房产交易、以及其他特殊需求等。
在这种情况下，当日取出金额大于备案表信息栏标注，往往是基于客户的实际需求和金融活动的复杂性。
3. 如何应对当日取出金额大于备案表信息栏标注针对这一现象，银行一般会采取一定的措施，以保障客户的资金安全和合规性。
银行可能会要求客户提供更详细的资金用途和相关证明。
银行可能会根据具体情况进行风险评估，以确保资金流向的合法性和安全性。
在一些情况下，银行可能会要求客户签署相关的知情文件，以确认资金的用途和合规性。
4. 个人观点和理解对于当日取出金额大于备案表信息栏标注的现象，我个人认为，这既是银行对客户资金安全的保障和监管的必要举措，也是客户个人资金活动复杂性的体现。
在这一问题上，我们需要充分理解并尊重银行规定，同时也需要客观看待客户的特殊需求。
在今后的金融活动中，我们应该更加谨慎和合规地处理类似情况，并且主动配合银行的相关规定和要求。
5. 总结与回顾通过上述探讨，我们对当日取出金额大于备案表信息栏标注的问题有了更深入的了解。
作为银行和客户之间的重要议题，我们需要在处理这一问题时遵循相应的规定和流程。
大额现金提取管理规定(3篇)
第1篇第一章总则第一条为了加强金融机构现金管理，规范大额现金提取行为，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动，根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《中华人民共和国反洗钱法》等法律法规，制定本规定。
第二条本规定适用于在我国境内依法设立的金融机构及其分支机构。
第三条金融机构应当遵守本规定，建立健全大额现金提取管理制度，加强大额现金提取业务的监测和审查，确保资金来源合法、合规。
第四条金融机构应当加强员工培训，提高员工对大额现金提取业务的识别能力和风险防范意识。
第二章大额现金提取的定义与标准第五条本规定所称大额现金提取，是指个人或单位在金融机构办理的现金提取业务，单笔提取金额达到或超过人民币（以下币种均为人民币）50万元。
第六条金融机构应当根据业务特点、客户风险等级和地域特点等因素，合理确定大额现金提取的标准，并报所在地中国人民银行分支机构备案。
第七条金融机构应当对以下情况视同大额现金提取：（一）单笔提取金额达到或超过人民币100万元；（二）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但累计提取金额达到或超过人民币500万元；（三）单笔提取金额虽未达到人民币100万元，但提取频率异常，经风险评估后认定存在洗钱、恐怖融资等违法犯罪风险的。
第三章大额现金提取的审查与监测第八条金融机构在办理大额现金提取业务时，应当对客户进行身份识别和风险评估。
第九条金融机构应当要求客户提供有效身份证件，并核实其身份信息。
对无法提供有效身份证件的客户，不得办理大额现金提取业务。
第十条金融机构应当对客户进行风险评估，包括但不限于以下内容：（一）客户的基本信息；（二）客户的资金来源和用途；（三）客户的交易行为和交易背景；（四）客户的洗钱风险等级。
第十一条金融机构应当对大额现金提取业务进行监测，包括但不限于以下内容：（一）客户身份信息的真实性、准确性；（二）客户交易行为的合规性；（三）客户资金来源的合法性；（四）客户资金用途的合理性。
第十二条金融机构发现大额现金提取业务存在异常情况时，应当立即进行调查，并采取以下措施：（一）暂停办理大额现金提取业务；（二）要求客户提供相关证明材料；（三）向所在地中国人民银行分支机构报告。
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定
银行大额资金汇划和现金支取业务管理规定为保证客户和银行资金安全,规范大额资金汇划和现金支取业务,特制定本规定;一、单位大额资金汇划业务一标准单位客户大额资金汇划业务,是指开户单位使用转账支票、电汇凭证、信汇凭证、结算业务申请书等支付凭证委托银行办理大额付款业务,不包括在我行范围内同一户名账户间的资金划转业务、落地处理的网上银行汇划业务、贷款受托支付、贷款归还、第三方存管银转证业务等;单位客户单笔资金汇划金额在人民币或外币等值50万元以上含50万元以上的,作为大额资金汇划业务,必须按规定进行电话核实与审批;各分行可以结合当地的实际情况,制定本行大额资金汇划的具体额度,但金额不得高于上述标准;二核实与审批1、大额资金汇划的电话核实;1核实人员：对于在营业网点直接发起的大额汇划业务,营业网点柜台人员网点复核岗位柜员或其他非经办岗位柜员,下同应直接打电话与客户核实账户大额资金汇划的情况,不得由包括客户经理在内的其他人员代为核实;对于不经过营业网点,而由分行集中处理中心直接审核记账的业务同城票交提入业务,应由分行集中处理中心安排人员及时与客户进行电话核实;2核实对象：大额资金汇划业务要与单位客户两名账户管理人进行双线联系核实,核实电话应以我行系统中记录的客户电话为准,如客户告知与另一电话进行核实的,柜台人员应在传票背面或系统批注中记录连续的全部核实过程,以备后查;如果联系人本人直接到柜台办理业务的,无需再与其电话核实,记录核实结果时标注“柜台当面核实”即可,但还必须与另一联系人进行电话核实;客户变更账户管理人及其联系电话时,应填写“变更单位人民币银行结算账户申请书”;柜台人员按照结算账户信息变更操作规程审核无误后,办理变更手续;3核实流程：营业网点柜台人员进行大额汇划电话核实后,对于非集中处理的业务,应在传票背面记录核实情况信息包括开户单位联系人、核实的电话号码、核实结果、核实日期及时间、我行核实人签名等,下同；对于集中处理的业务,应将核实情况信息记录在该笔业务传票背面扫描上传业务影像前或记录在系统批注中;对于在分行集中提入的电子影像票据汇划业务,集中处理中心业务人员应及时进行电话核实,并将核实情况信息记录在该笔业务的批注中；对于提入的实物票据,应将核实信息记录在该笔业务的传票背面或系统批注中;分行集中处理的同城票交提入的无需业务人员审核记账电子票交自动入账的业务,可以不进行电话核实与审批;原则上应在电话核实无误后,再进行业务处理;如遇当时无法与客户取得联系或被核查客户要求我行人员与单位其他人员进行核实等特殊情况,核实人员应在传票背面或系统批注中记录完整连续的核实情况信息,以备后查;对于未取得联系的,柜台人员可以先按照业务流程进行后续处理,但核实人员应事后尽快再次电话联系客户,并做好后续通知的相关记录：对于集中处理的业务,应再次登录影像平台web查询管理界面,调阅该笔业务的批注,将后续通知情况补录到批注中；对于非集中处理的业务,应将后续通知情况记录在传票背面或业务批注中;截止下一工作日营业终了,仍无法联系客户的,无须后续再次电话通知客户;2、大额资金汇划业务的审批;大额资金汇划业务,应由柜台经理按照结算管理的相关规定审查支付凭证的真实性及合规性,并在业务系统中进行授权;对于未在业务系统授权的大额资金汇划业务,应由柜台经理审核无误后,在传票背面签署审批意见并签名签名应为全称,不得以姓氏代替或签章,下同,或登录到影像平台,调阅该笔业务的批注后,将审批意见补录到批注中;二、单位现金支取业务开户单位支取现金时,网点柜台人员应严格按照中国人民银行和国家外汇管理局的有关现金管理规定办理,做好大额提现逐级审批和登记报备工作;如当地人行或外管局对支取现金有特殊的审批规定,应遵从其规定;单位支取现金单笔金额在人民币或外币等值10万元不含10万元以下的,由网点柜台人员审核后支付；支取现金单笔金额在人民币或外币等值10万元含10万元以上的,网点柜台人员审查业务真实性、合规性无误后,由柜台经理在取款凭证背面签署审批意见并签名,网点柜台人员再按照相应的业务流程办理;对于符合单位大额资金汇划标准的现金支取业务,也应按照“一二1”的相关规定进行电话核实;三、单位存款转给个人业务营业网点受理单位存款转给个人的业务不包括代发工资业务、网上银行落地业务,单笔金额在5万元含5万元以下的,由网点柜台人员按相关业务规定审核后办理；单笔金额在5万元以上的,由柜台经理在传票背面左上角签署审核意见并签名,网点柜台人员再按照相应的业务流程办理;对于符合单位大额资金汇划标准的单位存款转给个人的业务,也应按照“一二1”的相关规定进行电话核实;四、个人大额业务一标准个人大额业务是指柜员在柜台为个人客户办理的大额转账、汇款、支取现金业务,不包括同一客户号下的账户间互转业务、电子渠道汇划业务、第三方存管银转证业务;个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值20万元含20万元以上的,作为个人大额支取业务；代理个人客户单笔转账、汇划或取现金额在人民币或外币等值50万元含50万元以上的,作为代理个人大额支取业务;二核实与审批1、电话核实柜台人员在办理代理个人大额支取业务时,除按规定审核业务合规性、代理人和被代理人身份证件原件以外,还应与被代理人电话核实业务的真实性,并在业务传票上做好核实记录;与被代理人核实的电话应为我行业务系统中记录的电话,原则上不得使用代理人提供的电话;对于当日未核实成功的,应在“其他重要事项登记簿”中进行登记,并事后及时补核实;截止下一工作日营业终了,仍无法联系被代理人的,柜台经理应再次核实,如果无法联系,柜台经理签字确认,无须后续再电话核实;如果因被代理人未留存电话或原电话停机等情况使用代理人提供的电话时,柜台人员应依据核心业务系统中记载的客户信息,先与被代理人核实身份证件号码、联系电话、住址等信息无误后,再核实大额交易真实性,并记录验证情况及核实情况;2、审批对于个人大额支取业务,应由柜台经理按照相关业务规定审查业务的真实性、合规性、准确性,并在业务系统中进行授权;对于未在业务系统授权的个人大额支取业务,应由柜台经理审核无误后在传票背面签署审批意见并签名;对于支取大额现金的,柜台经理还应采用卡把点大数的方式进行再次确认;实行对私业务远程授权的分行,节假日的大额业务按柜台远程授权业务操作规程的相关规定执行;网点柜台人员应严格执行中国人民银行及国家外汇管理局的有关现金管理的规定,并做好个人大额提现的报备工作;个人大额现金支取业务是否需要客户预约取款,分行根据当地实际情况自行规定;五、内部资金划拨业务对于银行内部的资金划拨业务,应严格按照资金管理部门的相关规定,实行分级审批;网点柜台人员在认真审查内部划款通知书上的所填内容无误、签字齐全后,方可办理;六、本规定由总行运营管理部负责解释、修改;七、本规定自印发之日起执行;。
银行取200万现金注意事项
银行取200万现金注意事项一、提前预约如果您需要从银行提取200万现金，建议您提前与银行预约。
这可以确保您在需要时能够及时获得所需的现金。
一般来说，您可以通过电话、网上银行或前往银行柜台进行预约。
二、身份验证在提取现金之前，银行将需要验证您的身份。
您需要携带有效的身份证件，如身份证、护照或驾驶证等。
银行将核对您的身份信息，以确保您是合法的账户持有人。
三、填表申请在提取现金之前，您需要填写一份申请表格。
该表格将提供您所需提取的现金信息，包括金额、账户信息等。
确保您提供正确的信息，并仔细核对以确保无误。
四、资金安全银行在提供现金服务时，将采取必要的措施确保您的资金安全。
在提取现金时，您可能需要提供额外的身份验证信息，如密码、指纹等。
遵循银行的规定和程序，以确保您的现金提取过程安全可靠。
五、支付方式在提取现金时，您可以选择支付方式。
一般来说，您可以要求银行将现金直接支付到您的账户或提供给您。
如果您选择提供现金，请确保您采取必要的措施确保安全携带和存储现金。
六、签名确认在提取现金之后，银行将要求您进行签名确认。
确保您签署正确的文件，并核对您的签名与银行记录是否一致。
这将有助于确保您的交易记录准确无误。
七、税务申报如果您提取的现金金额超过一定限额，可能需要向当地税务部门申报。
了解适用的税务规定，并确保您按时提交必要的申报文件。
八、保存凭证保留提取现金的相关凭证和记录是非常重要的。
这些凭证可以作为交易的证据，并有助于您核对账目和记录。
确保妥善保管所有相关的收据、发票和银行对账单等文件。
大额取现预约制度
大额取现预约制度大额取现预约制度是一种金融管理机构引入的措施，旨在加强对大额取现行为的监控和管理。
该制度要求客户在进行大额取现操作前，提前向银行或其他金融机构预约，以确保资金的安全和合规性。
这一制度的提出是为了防止资金的非法流动和金融犯罪的发生。
在过去，由于缺乏有效的监管和管理机制，一些犯罪分子通过大额现金交易来洗钱、逃税或进行其他非法活动。
而大额取现预约制度的实施，可以降低此类犯罪行为的发生率。
该制度的核心要求是，客户需要在进行大额取现前提前向银行或金融机构进行预约，并提供必要的身份证明、资金来源证明等材料。
银行或金融机构在收到预约后，会进行审核和核实，并在符合相关规定的情况下安排客户进行大额取现操作。
此外，大额取现预约制度还可以有效地管理金融机构的现金流动。
通过预约制度，银行或金融机构可以提前准备好足够的现金，以满足客户的需求，避免因现金不足而导致的不便和纠纷。
大额取现预约制度对个人客户和商业客户都适用。
对于个人客户来说，他们可能需要在购买大额消费品或进行其他大额支付时使用现金。
而商业客户可能需要进行现金结算、支付工资或进行其他大额资金交易。
通过预约制度，金融机构可以更好地了解客户的需求，提供更加个性化和高效的服务。
当然，大额取现预约制度也需要注意保护客户的隐私和个人信息安全。
金融机构应采取必要的措施，确保客户的信息得到妥善保管和使用，防止信息泄露和滥用。
总的来说，大额取现预约制度是一种有效的金融管理措施。
它可以加强对大额取现行为的监控和管理，提高金融机构的服务质量和效率，同时也有助于防范金融犯罪的发生。
然而，为了确保制度的实施顺利，金融机构需要不断完善和优化预约流程，提高客户体验，同时加强内部管理和监督。
[大额现金支付管理通知]人行规定取款5万预约
![[大额现金支付管理通知]人行规定取款5万预约](https://img.taocdn.com/s3/m/3e16195bbf23482fb4daa58da0116c175f0e1e81.png)
大额现金支付管理通知如下一、切实加强企业帐户开立及其现金支付的管理根据《中华人民共和国商业银行法》第四十八条规定，凡在国家工商行政管理机关登记注册的企业，只能选择一家银行的营业场所开立一个根本存款帐户，按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围，办理现金收付业务。
企业如有需要，可在其它金融机构开立一般存款帐户，用于办理转帐结算和现金缴存业务，但不得支付现金。
企业申请开立临时存款帐户或专用存款帐户，如需支取现金的，必须严格按照《现金管理暂行条例》规定的使用现金范围办理。
个体工商户可凭工商行政管理机关核发的营业执照，自主选择一家银行或信用合作社开立一个根本存款帐户，不得将个体工商户的生产经营性资金转入储蓄帐户，并通过储蓄帐户办理结算。
各金融机构特别是城市合作银行和城乡信用社要积极创造条件，为个体工商户提供便捷的转帐结算效劳。
二、加强企事业单位的现金管理1997年10月底以前，各银行对开立根本存款帐户的开户单位，要进行一次全面的库存现金限额核定工作。
开户单位可保存三至五天日常零星开支所需要的现金量，遥远地区和交通不便地区的开户单位，可以保存十五天以下的日常零星开支所需要的现金量。
企事业单位可按上列标准，向开立根本存款帐户的银行提出申请，由开户银行认真审核后通知开户单位认真执行。
如需调整，也按上述程序办理。
开户银行要认真催促开户单位将超过限额的现金及时送存银行。
对一些现金收入较多的单位，金融机构要实行上门收款和非营业时间收款制度。
金融机构对单位库存现金要定期进行抽查，发现违规的，要给予经济处分。
三、改良储蓄帐户现金支付管理对居民个人提取外币储蓄存款的规定，另行通知。
对所有个人储蓄帐户的存款、取款活动，银行都必须坚持为储户保密的原那么。
四、严格禁止公款私存根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。
不得将企业单位资金转入个人储蓄帐户套取现金。
除代发工资和小额个人劳务报酬外，银行和信用社不得为企事业单位办理将单位资金转入个人储蓄帐户的转帐结算，不得接受以转帐方式进入个人储蓄帐户的存款。
大额取现审计问题整改措施
大额取现审计问题整改措施引言大额取现审计是保障金融机构资金安全的重要环节。
然而，由于操作环节复杂、监管不足等原因，大额取现审计问题时有发生。
为了确保大额取现审计工作的规范化和高效性，本文将从以下几个方面提出整改措施。
问题分析大额取现审计问题主要体现在以下几个方面：1. 审计程序不规范在进行大额取现审计时，审计人员往往没有严格按照规定的程序进行操作，导致审计结果的准确性和可信度受到影响。
2. 内部控制不完善金融机构在大额取现审计的内部控制方面存在问题，比如审计记录不完整、监管不严格等，无法有效防范潜在风险。
3. 信息系统安全问题大额取现审计依赖于信息系统的支持，但是金融机构的信息系统安全性不足，容易受到黑客攻击和数据泄露的威胁。
整改措施为了解决上述问题，以下是一些可行的整改措施：1. 规范审计程序制定明确的大额取现审计程序，并确保所有审计人员严格按照程序进行操作。
审计程序应包括以下内容：•取现申请的审批流程和条件；•取现审计的时限和流程；•取现审计人员的权限和责任；•取现审计结果的记录和报告。
2. 加强内部控制完善大额取现审计的内部控制机制，确保审计过程的规范性和有效性。
具体措施包括：•设立专门的审计部门，负责大额取现审计工作；•建立审计记录和报告的标准化模板，确保审计过程的可追溯性和可验证性；•加强对审计人员的培训，提高其审计技能和风险意识。
3. 提升信息系统安全性加强金融机构的信息系统安全保障，确保大额取现审计过程的数据安全和隐私保护。
具体措施包括：•定期对信息系统进行风险评估和漏洞扫描，及时修复和更新系统；•建立安全审计日志，记录所有与大额取现审计相关的操作；•加强对员工的信息安全培训，提高其对信息安全的重视和保护意识。
结论通过以上整改措施的实施，可以有效解决大额取现审计中存在的问题，提升金融机构的资金安全保障能力。
同时，为了确保整改措施的有效性和持续性，金融机构应定期进行内部审计和外部评估，及时发现和纠正问题，并不断改进和完善大额取现审计工作。
大额取款预约制度
大额取款预约制度1. 背景介绍随着社会经济的发展和人民生活水平的提高，大额取款需求逐渐增加。
为了保障金融机构和客户的安全，提高服务质量，大额取款预约制度应运而生。
该制度旨在为客户提供便捷的大额取款服务，并确保资金的安全和有效管理。
2. 制度内容2.1 预约方式客户可以通过以下方式进行大额取款预约：•在线预约：客户可以通过银行手机APP、网上银行等线上渠道进行预约操作，填写相关信息并选择取款时间和地点。
•窗口预约：客户可以亲自前往银行柜台，向工作人员提出取款预约申请，填写相关表格并确认预约时间和地点。
2.2 预约条件为了保障客户和银行的利益，大额取款预约需要满足以下条件：•客户需提供有效的身份证明文件，以确保取款的合法性和真实性。
•取款金额需达到一定的标准，具体标准由银行制定，并根据实际情况进行调整。
•预约时间需提前一定的工作日，以便银行做好相关准备工作。
2.3 预约审核银行在接到客户的大额取款预约申请后，会进行审核，包括但不限于以下几个方面：•身份审核：核实客户的身份证明文件是否真实有效。
•资金来源审核：核实客户所需取款金额的合法来源，以防止洗钱等非法活动。
•预约时间审核：确认客户选择的预约时间是否符合银行的要求和安排。
2.4 预约通知一旦预约审核通过，银行将通过短信、电话或邮件等方式通知客户预约成功，并告知具体的取款时间和地点。
2.5 取款流程客户在预约成功后，按照约定的时间和地点前往银行进行取款。
取款流程如下：•客户到达指定的银行网点，出示有效身份证明文件并告知工作人员预约信息。
•银行工作人员核实客户身份和预约信息，并进行取款操作。
•客户确认取款金额和收据，并签字确认。
•银行工作人员将取款金额以现金或转账方式支付给客户。
•客户确认取款无误后，离开银行网点。
2.6 安全保障为了确保大额取款过程的安全和可靠性，银行采取了以下措施：•银行网点安保措施：银行网点配备安全门禁系统、监控摄像头等设施，确保客户和资金的安全。
关于支付大额现金管理的通知
《关于支付大额现金管理的通知》的宣传提纲问：为什么要加强对支付大额现金的管理？答：加强支付大额现金管理，是防范和打击经济犯罪的需要。
近年来，一些不法分子通过大额提取现金，从事偷税漏税、洗钱、贩毒、行贿、诈骗、携款潜逃等犯罪活动。
这次《关于支付大额现金管理的通知》规定，大额取现要出示有效身份证件，有的还要预约、登记、备案，犯罪分子支取大额现金受到限制，违法活动的蛛丝马迹也可暴露出来，从而起到防范和打击经济犯罪的作用。
加强支付大额现金管理，是维护金融秩序的需要。
国务院颁布的《储蓄管理条例》规定，储蓄存款是居民个人所有的资金，任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。
但是，目前一些单位公款私存，套取现金，逃避现金管理；一些个体工商户，在生产经营中不使用转帐结算而大量使用现金；个别金融机构为了争客户，拉存款，放松现金管理，随意支付大额现金。
因此，必须将储蓄帐户、单位帐户、个体工商户生产经营性资金的基本帐户严格区分，在严禁公款私存、套取现金的同时，要求金融机构加强对单位、个体户的金融服务，加强现金管理，满足正常的合理现金支取需要，将有利于改进金融服务与监管，维护正常的经济、金融秩序。
加强支付大额现金的管理，是维护存款人权益和确保资金安全的需要。
“存款自愿、取款自由、存款有息、为储户保密”是储蓄存款的一贯政策和原则，但随着通存通兑的实现，各种冒领储户存款的案例时有发生，个别储户大额支取现金，人身和财产安全受到侵害。
这次要求支取大额现金必须提供有效身份证件，金融机构内部还要进行必要的审核，就是为了进一步维护存款人的权益，确保资金的安全，符合广大储户的利益。
加强支付大额现金的管理，是借鉴国际经验，促进社会主义市场经济发展的需要。
市场经济越发达，管理制度就越严格，许多市场经济国家，对大额支取现金都实行了严格的预约、审查、登记备案、报告等管理制度，并对一些大额可疑的现金交易实行跟踪调查。
根据我国的实际，对支付大额现金进行必要的管理，也符合国际惯例。
银行现金大额管理制度
银行现金大额管理制度一、总则为规范银行的现金大额管理行为，维护金融秩序，保障客户和银行自身的利益，特制定本制度。
二、适用范围本制度适用于所有银行机构的现金大额管理行为，包括但不限于现金存取、现金运输、现金清分等活动。
三、管理原则1. 合规合法原则：现金管理必须遵守国家法律法规和银行监管机构的相关规定，确保合规合法。
2. 安全防范原则：采取措施确保现金的安全，防范现金被盗、遗失、损毁等风险。
3. 严格监控原则：加强对现金大额交易的监控，及时发现和处理异常情况。
4. 保密原则：对现金管理的相关信息和数据进行严格保密，不得泄露给非授权人员。
四、现金存取管理1. 现金存取保证金：银行应根据法规规定设置现金存取保证金，确保现金管理的安全和稳定。
2. 现金清点：对存入和取出的现金进行清点，保证存取一致，确保流向正确。
3. 存款限额：对客户现金存款的单笔和单日限额进行精确规定，超过限额必须进行特殊审批。
4. 取款限额：对客户现金取款的单笔和单日限额进行精确规定，确保资金安全。
五、现金运输管理1. 安全装车：现金运输车辆应采取安全防护措施，保证现金运输过程中的安全。
2. 押运人员管理：押运人员必须具备相应的资质和经验，保证运输过程中的安全顺利进行。
3. 行车路线规划：规划运输路线，选择安全通畅的道路，避免风险区域和高危路段。
4. 突发事件处理：对于突发事件，如抢劫、车祸等，应及时报警并配合相关部门处理。
六、现金清分管理1. 清分设备：确保清分设备的正常运行，对清分设备进行定期维护和保养，保证清分准确性。
2. 清分处理：对清分出的现金进行验钞、分币、封袋，确保清分的准确性和安全性。
3. 清分封存：对清分后的现金进行封存，确保现金的安全和完整性。
4. 清分记录：对清分过程进行详细记录，包括时间、人员、数量等，确保清分过程的可追溯性和可核查性。
七、监控和风险防范1. 监控系统：银行应建立完善的监控系统，对现金管理环节进行全程监控，及时发现异常情况。
大额取现预约制度
大额取现预约制度大额取现预约制度的实施，是为了更加有效地监管金融领域的资金流动，防范各种金融风险，保障国家金融安全。
本文将就大额取现预约制度的背景、目标、实施方法以及可能存在的问题进行详细探讨，以便更好地理解该制度的意义和影响。
背景：随着金融科技的快速发展，大额取现已成为一种日益常见的现象。
然而，过多的现金流动可能带来潜在的风险，如洗钱、非法融资等。
为了控制这些风险，许多国家和地区已经开始实行大额取现预约制度。
目标：大额取现预约制度的核心目标是规范和监控大额现金的使用，减少非法资金流动，并提高金融安全水平。
该制度的实施将为金融监管机构提供了更多的机会来对大额资金进行有效的监测和追踪，从而降低金融风险和防范金融犯罪。
问题及风险：尽管大额取现预约制度具有很多优势，但也存在一些问题和风险。
首先，系统可能会面临黑客攻击和信息泄露的风险，需要建立完善的安全措施来保护用户的个人信息和资金安全。
其次，一些人可能利用虚假信息申请取现预约，增加了金融监管机构审核的难度。
第三，取现预约制度可能对资金流动造成一定的时间延迟，特别是在需要紧急资金时，可能会给人们带来一定的不便。
对策：为了解决上述问题，可以采取一系列的对策。
首先，要加强系统的安全性，确保用户个人信息和资金安全。
其次，建立完善的审核机制，加强对取现预约申请的审核力度，确保信息的真实性和合法性。
第三，要加强用户教育，提高大众对大额取现预约制度的认识和理解，减少不必要的恐慌和不便。
结论：大额取现预约制度的实施对于金融业来说具有重要的意义。
它有助于控制金融风险，提高金融安全水平，保护国家财产安全。
然而，实施该制度需要考虑到各种问题和风险，并采取相应的对策来解决。
只有通过不断的改进和完善，才能更好地实现大额取现预约制度的目标。
人民银行大额预约制度
人民银行大额预约制度人民银行大额预约制度的主要目的是为大额资金或重要经济活动的参与者提供专业、高效、安全、便捷的金融服务。
在日常经济活动中，由于大额资金的流动性较强，往往需要借助金融机构来完成各种金融交易，如贷款、支付、结算等操作。
而人民银行大额预约制度的实施，可以使得相关金融交易的受理和处理更加规范、有序、高效，为市场主体提供更好的金融服务。
具体来说，人民银行大额预约制度包括以下几个方面的内容：第一，制度适用范围。
大额预约制度适用于大额资金的参与者，这些参与者可能是个体工商户、企事业单位、金融机构等。
参与者的资金规模超过一定的阈值，或者参与的经济活动属于一定的特定范畴，都可以适用该制度。
第三，预约受理和处理。
人民银行在接到大额资金参与者的预约后，将进行受理和处理。
对于符合预约条件和要求的参与者，人民银行将提供相应的金融服务，如贷款、支付、结算等。
对于不符合条件和要求的参与者，人民银行将进行相应的拒绝和解释，并提供相应的指导和建议。
第四，监督和管理。
人民银行将对大额预约制度实施过程进行监督和管理。
一方面，要求金融机构积极配合并参与到预约制度中，确保制度的实施效果。
另一方面，要对参与者的行为进行监督和评估，防止潜在的风险和问题。
同时，人民银行也将根据实施效果和市场需求，及时修订和完善大额预约制度。
人民银行大额预约制度的实施，对于推动金融服务的供给侧结构性，提高金融服务的精准性和有效性，具有积极的促进作用。
通过该制度，可以加强金融机构和参与者之间的沟通和协作，更好地满足市场需求和提高服务质量。
同时，也可以提高金融服务的规范性和透明度，为金融市场的健康发展提供良好的环境和保障。
总之，人民银行大额预约制度是一项重要的金融管理制度，对于推动金融服务供给侧结构性，提高金融服务的精准性和有效性，保障国民经济运行的平稳健康发展，具有积极的促进作用。
通过该制度的实施，可以提高金融服务的规范性和透明度，为金融市场的健康发展提供良好的环境和保障。
银行大额取款应急预案
一、背景随着经济的快速发展，银行业务规模不断扩大，大额取款业务日益增多。
为保障客户资金安全，提高服务质量，防范风险，确保银行运营的稳定，特制定本应急预案。
二、适用范围本预案适用于银行发生大额取款业务时，为保障客户资金安全、维护银行正常运营而采取的一系列应急措施。
三、应急组织架构1. 应急指挥部：负责组织、协调、指挥大额取款应急工作。
2. 应急小组：由风险管理部、运营管理部、客户服务部、安全保卫部等部门组成，负责具体实施应急措施。
3. 应急联络员：负责与相关部门、客户沟通，传达应急指挥部指令。
四、应急响应程序1. 预警阶段（1）客户预约：客户需提前一个工作日（节假日、周六、日除外）到银行网点预约大额取款，提供取款金额、日期、联系方式、卡号等信息。
（2）风险评估：运营管理部对客户预约信息进行风险评估，评估结果分为低风险、中风险、高风险三个等级。
2. 应急响应阶段（1）低风险：客户按预约时间到银行网点取款，银行网点正常办理业务。
（2）中风险：银行网点启动应急响应，采取以下措施：a. 客户到银行网点取款时，需提供身份证、银行卡等有效证件。
b. 银行网点工作人员对客户身份信息进行核实，确认无误后，办理取款业务。
c. 银行网点负责人对取款过程进行监督，确保资金安全。
（3）高风险：银行网点启动应急响应，采取以下措施：a. 客户到银行网点取款时，需提供身份证、银行卡等有效证件。
b. 银行网点工作人员对客户身份信息进行核实，确认无误后，办理取款业务。
c. 银行网点负责人对取款过程进行监督，确保资金安全。
d. 银行网点立即向上级部门报告，启动应急预案。
3. 应急处置阶段（1）风险化解：应急小组根据风险评估结果，采取以下措施：a. 对低风险客户，银行网点正常办理业务。
b. 对中风险客户，银行网点采取监控措施，确保资金安全。
c. 对高风险客户，银行网点启动应急预案，采取以下措施：a. 与客户沟通，了解取款原因，评估风险。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
规范大额取现预约登记的建议
一、规范大额取现预约登记的原因
近年来，违规大额取现的情况时有发生，有些犯罪分子利用金融机构大额取现业务中的疏漏，从事犯罪活动。
为了进一步加强大额取现管理，维护金融安全，人民银行先后出台多个规定，其中《关于大额取现支付管理的通知》第3条明确规定："一次性提取现金20万元（含20万元）以上的，应请取款人必须至少提前1天一电话等方式预约，以便银行准备现金。
对一日一次性超过5万元以上的现金支付或一日数次累计超过5万元以上的现金支付，银行内部要逐笔登记，妥善保管有关资料".
大额取现用途主要是工程款、增资款、货款、验资款、备用金、工资、运费、还款等。
大额取现交易中货款约占60%、工程款约占20%、工资、津贴占约10%、其余约占10%。
以现金方式完成交易。
现金搬家。
一是客户不想支付同城转账手续费，在同一城区的银行，有的甚至相距几十米，宁愿冒险将巨额现金从一家银行提出，存入另一家银行。
二是一些个体户客户害怕转账支票误事，客户资金不能按时到位，信誉要受到损害。
三是银行为了完成存款，到了月底，一些银行人员以支付系统或行内系统停止运行为借口，阻止客户转账，从而被动使用大额取现搬家的方法。
各支行为了达到总行规定的库存现金量，每日压缩库存现金在一定的限额内，这就使次日不能有突发性大额取现业务。
同时又为了满
足次日营业正常开展，按照人民银行规定，取款人必须至少提前1天一电话等方式预约，以便银行准备现金。
但大额预约取现登记的不规范，为银行带来了可能的声誉风险和操作风险。
二、大额预约取现登记存在的问题
目前部分支行营业部自己建立一个大额取现预约登记簿，登记相对较规范。
部分支行只是在一张纸上随手记录一个预约大额取现信息，且有漏登记现象。
支行在报备次日现金储备时，未及时报备次日足够的现金量，有预约大额取现客户未能按照预约提取现金现象。
手工大额取现预约登记的信息随用随弃，对客户帐号、预约人姓名、电话、身份证信息与银行系统内的信息无法进行系统比对，对金融犯罪不能及时进行事前预警。
三、大额预约取现登记的解决方法
一是在前台业务系统增加一个大额取款预约登记画面，及时在前台系统画面录入客户帐号、预约人姓名、电话、身份证信息、预约取款金额等信息，在客户次日取大额取现时，无论客户在那个营业窗口办理业务，柜员输入其中一项预约信息，都能及时调取客户是否已经进行预约登记，可以合理安排当日现金调配。
二是对预约大额取现信息与银行系统内信息进行比对，对比对异常情况以手机短信的方式通知账户的法定代表人或财务负责人，提醒客户若有异议及时与预约支行联系，可起到及时进行事前预警，严防犯罪分子利用金融机构大额取现业务从事金融诈骗活动。
四、规范大额预约取现要达到的效果。
一是业务规范性和统一性增强。
由于各支行大额预约取现登记不规范，不统一，部分支行只是在一张纸上随手记录一个预约大额取现信息，且有漏登记现象。
支行在报备次日现金储备时，未报备次日足够的现金量，预约大额取现客户未能按照预约提取现金。
容易引起银行与客户之间的纠纷，也容易引起客户投诉。
规范和统一大额预约取现登记操作流程，可提高银行的服务质量和服务水平。
二是及时进行事前预警。
有些犯罪分子利用金融机构大额取现业务中的疏漏，从事金融诈骗活动，事前可加大对可能的可疑交易的分析、识别力度。
主动识别金融诈骗活动线索的能力和水平，积极寻找可能的可疑交易线索。
通过对重点可能可疑交易的分析、审查，若有金融诈骗活动案件发生时，通过对预约人的姓名、联系方式、身份证件及身份证明文件的种类号码等登记工作可积极公安机关提供线索，证明银行银行已按法律法规要求尽到自己的责任。
严防发生声誉风险。