九略—海航永安—永安保险报告MCS

审慎调查报告

永安财产保险股份有限公司

信永中和会计师事务所

管理咨询部

2003年12月

序言

根据海航集团有限公司（以下简称海航）的委托，我们对永安财产保险股份有限公司（以下简称永安保险）进行了审慎调查。我们实施了我们认为必要的审慎调查程序，访谈了公司的主要职能部门和各个业务部门，对公司提供的资料和数据进行了分析，并就关键问题同公司高层领导进行了交流。

我们在此报告我们的发现，我们的报告仅提供给海航管理层内部使用，为海航与永安保险合作提供参考。除此之外，本报告不得为其他目的引用或使用。

另外，我们在基本假设前提下，通过对永安保险提供的信息进行分析判断，对永安保险未来两年的现金流量做出了初步预测，并对海航收购永安保险的目的之匹配性进行了简要的分析。

我们的审慎调查并非执行审计程序，因而不能提供审计之保证，以及发表审计意见。我们的信息资料来源于永安保险提供的资料、我们的访谈记录和管理层作出的解释，为我们提供信息的人员主要有：

目录

公司概况与历史沿革管理与管理层

市场与市场竞争

1．公司概况与历史沿革

1.1公司简介

永安财产保险股份有限公司成立于1996年8月5日，是经中国人民银行总行批准成立的股份制商业保险公司。公司发起人涉及电子、金融、飞机制造、石油、商贸等行业的企业，注册资本金为3.1亿元人电币，实行独立核算，自主经营，自负盈亏。永安财产保险股份有限公司为独立的企业法人，总部设在陕西省西安市。

永安财产保险股份有限公司投资人为：彩虹集团公司、深圳发展银行、陕西省财政厅、陕西电力建设投资开发公司、延炼实业集团公司、福建实达信息技术有限公司、宝鸡商场（集团）股份有限公司、陕西省电力公司、西安飞机工业（集团）有限责任公司、陕西省国际信托投资股份有限公司。

永安财产保险股份有限公司业务经营范围为：国内外的各类财产保险、责任保险、信用保险、农业保险、保证保险、短期意外伤害和短期健康保险业务；办理上述各项保险业务的再保险业务；与国内外保险机构建立代理关系和业务往来关系，代理查堪、理赔、追偿业务；办理经金融监管机构批准的资金运用业务。

1.2组织结构

所辖各地市级中心所辖各地市级中心支公司、支公司支公司、支公司

1.3人员结构

管理层结构：截止2003年11月，永安公司管理层共有64人，包括公司领导，分公司经理室成员，机关部门领导。其中男性53，女性11人，各占总数的83％和17％；按学历划分，具有波斯学历1人，占总数1.56％，具胡研究生学历的有16人，占总数的25％，具有大学本科学历的有12人，占员工总数的18.7％。

员工结构：截止2003年11月，公司共有员工2009人，其中男性1286人，女性723人，各占员工总数的64％和36％；按年龄划分30岁以下的有904人，占员工总数的45％；按学历划分，具有研究生以上学历的有29人，占员工总数的1.5％，具有大学本科学历的有423人，占员工总数的21％，具有大学专科学历的有946人，占员工总数的47％；按职称划分，具有高级职称的有25人，占员工总数1.2％，具有中级职称的有202人，占员工总数的10％，具有初级职称的有362人，占员工总数的18％。

1.5历史沿革

1.5.1王建才任董事长时期（1996.8.5~1997.1

2.1）

1996年8月5日中国人民银行银复[1996]236号文：《关于永安财产保险股份有限公司开业的批复》批复中国人民银行陕西省分行：一、同意永安财产保险股份有限公司开业；二、经审核，王建才、刘汉中分别符合该公司董事长、副董事长任职资格；陈凤玺符合该公司总经理任职资格；徐明林、李国栋分别符合该公司副总经理任职资格；三、该公司为财产险保险公司，其业务范围、机构设置、区域、股东注朋地均应限于西北地区、四川省和山西省范围内；四、该公司注册资本金为人民币68000万元；五、该公司接受中国人民很行的领导、管理、监督和稽核，并严格按照批准的章程开展业务，及时向中国人民银行报送要求各项业务报表。

报送中国人民银行的永安财产保险股份有限公司股东单位名单为：

1997年11月由于永安财产保险股份有限公司原股东虚假出资入股及存在违法、违规、违纪行为，中国人民银行依据《中华人民共和国保险法》第一百一十三条”保险公司违反本法规定，损害社会公共利益，可能严重危及保险公司的偿储能力的，金融监督管理部门可以对该保险公司实行接管”的规定，于1997年12月1日起至1998年5月31日止对永安财产保险股份有限公司进行接管。同时，免去王建才董事长任职资格；对永安财产保险股份有限公司进行重组资本金和股东单位。

1.5.2邱淼贵任董事长时期（1998.6.1~200

2.12.31）

新开发了9个自有险种，由西安市区三个支公司发展到西北、西南、山西、共26个分支机构，由区域性向全国性发展。

99年当年盈利1006.6万元，弥补98年前三个年度亏损935万元。

违反保险科业规定，用6200万元资本保证金中的6000万元在银行转存”以存换保”，形成了四个诉讼案，两案胜诉追回4000万元。

违反《保险代理人规定》，与汇丰公司签订保险代理协议，提供印鉴齐全的收据和保单，造成对方非法集资诈骗保储金1238万元，损失2046万元。时任贵公司总经理汪海洋应负主管责任，城西支公司原经理张明德应负直接责任。

违反《保险法》规定临时向外拆借资金260万元15天，邱淼贵应负直接责任。

董事长邱淼贵与总经理汪海洋之前存在较在分歧。

1.5.3闫建平任董事长时期（2003.1.1至今）

2003年1月1日，闫建平正式出任永安财产保险股份有限公司董事长兼总经理一职。

近一年来，闫建平主要工作内容：制定永安财产保险股份有限公司发展战略、完善公司治理结构、完善公司规章制度、制定各机构业绩考核指标、进行新产品开发、确保2003年底股东的经济利润指标完成。

经保监会批准，新组建十家分支公司（请写明十家具体名称）

1.6重点提示

1996年永安财产保险股份有限公司重组事件在业界及媒体间造成极大影响，由于主要原因是注册资本金不实以及有违规运作现象，造成业界对永安公司的认同度不高，经人民银行监管和重组后，已基本消除负面影响，随时间推移加之客户对此事件的不了解，对未来永安公司发展影响不大。