九略—海航永安—海航永安保险DD项目备忘录zlx1208

海航永安保险DD 项目备忘录

、近期主要工作内容

a) 收集永安保险相关资料

b) 查阅海航保险DD 项目相关资料

c) 与航海项目组成员沟通，了解需求

d) 与永安保险公司闫建平、李俊、周恩龙、吴宏、袁越等进行访谈，了解其历史沿革及

管理状况

e) 制定访谈工作计划

f) 编制资料清单等

、关键风险点把握

a) 永安保险2002 年曾做过一次增资扩股工作，当时为什么没有成功？

b) 永安保险2003 年增资扩股的真实原因是什么？

c) 永安保险现有股东对此次增资扩股的真实想法？

d) 永安保险2002年经济效益与2003 年经济效益反差较大？其具体原因是什么？

e) 永安保险与当地政府机构的关系如何？为什么没有因此而产生经济回报？

f) 永安保险董事长意志是什么？能否通过其领导班子落实董事长的意志？

g) 永安保险团队建设现状是什么？是否一个能使企业做大做强做久的团队？

h) 永安保险与当地竞争对手的区同是什么？

i) 保险市场状况？

j) 永安保险的优势、劣势、机会与挑战分别是什么？

k) 永安保险的价格定位、产品定位、市场定位、销售渠道是什么？

、访谈感悟

a) 闫建平：

i. 具有战略、目标及创新的现代管理思维

ii. 逻辑性比较强、自信、自律、感性

iii. 经营目标远大、缺乏科学论证，无法判断遇到风险后，其对策是不有效

iv. 学者型领导、有领导手腕、政府官员作风较浓、强势领导

v. 组建了一支可以自己控制的领导班子、选聘了一些年轻的中层干部

vi. 2003 年8 月 4 日董事长连续上报南京、济南、青岛、兰州、昆明、石家庄、大连成立分公司报告，同时成立各地区筹建工作组

vii. 2003 年8 月20 日向莲分公司、营业一部、国际部、太原分公司、乌鲁木齐分公司、成都分公司、新城支公司、雁塔支公司、营业部、营业二部、营业三

部、项目部、渭南支公司、汉中支公司、咸阳支公司宝鸡支公司、榆林支公司、

重庆分公司发布2002 年及2003 年上半年经营情况考核结果viii. 2003年4月29日、2003年5月27 日连续发布近六人职务聘任通知，2003年

7月7日起免去近六人职务。随后每月均有人事变动

ix. 对上一任董事长邱淼贵的评价不高

x. 认为永安的发展依靠：行业机遇、股东支持、现有班子三大原因

xi. 当企业在逆境中，强势领导较温和领导更加有效

b) 李俊：

i. 小心、谨慎、专业知道扎实

ii. 对永安的历史沿革有较深认识

iii. 较为配合此次DD 工作

c) 周恩龙

i. 省政府官员背景，经招聘来到永安保险

ii. 具有政府官员思维习惯，不太适合做经营工作

iii. 对办公室工作有一定的领导能力

iv. 用印、收发文方面没有重大问题

v. 提到此次选择股东为战略股东概念，表示进来的股东一定是将来的大客户，值得关注，应确认是否是董事长的想法

vi. 经参观与学习，已基本了解保险公司经营运作模式

d) 吴宏

i. 至今掌握 4 亿多资金，进行投资

ii. 具有长期操盘经验

iii. 团队人员高学历

iv. 原部门领导为李俊、现主管领导是陈宇

v. 自述经营不善是原于领导机制问题，今年效益不错，有望扭亏增盈

vi. 具有300 万以下的基金买卖审批权

vii. 每日做价值分析，有例会制度

viii. 经验丰富、老道

e) 袁越

i. 长期保险经历、业务知识强、经验丰富

ii. 对车险理赔工作非常熟悉

iii. 虚荣、聪慧、能干、年轻

iv. 认为制约发展的主要因素是员工业务素质及业务能力的增强，认为因通过培训及考核来完成此项工作

v. 有丰富的管理经验，并不主动提出管理办法 (因为有些管理办法是制约部门领导的权限范围)

四、下步工作重点

a) 继续关注其它管控风险点

b) 继续了解团队状况

c) 继续了解市场状况