ECIF框架设计

金融公司企业级客户信息管理平台项目

建设规划概要说明书

目录

1 前言

1.1 术语解释

：，简称。本文指中国某金融企业级客户信息管理平台系统；

：，简称：或客户智能。客户智能是应用客户信息、获得与客户更深的关系，从而产生更多盈利的能力；客户智能同时也是如何选择新客户的基础，例如，金融公司可以对照最优客户的关键要素发现和寻找目标客户或准客户。

：，简称：或客户统一视图。提供了“以客户为中心”展现客户金融业务信息的能力。

2 平台系统总体蓝图

2.1 平台总体建设目标

中国某金融企业级客户信息管理平台的建设，将主要围绕平台三大功能进行开展，并通过相关功能的建设，达成以下目标：

业务价值：

●提供了一个整合的客户视图

●提升业务运营效率

●完整和准确的客户信息带来了更好的客户服务，提升客户满意度

●增加追加销售和交叉销售的机会

●通过加强客户联系的管理带来了新的市场机会

●为业务的飞跃做好数据准备

技术价值：

●建立了更好的技术架构来管理客户信息数据●数据标准化减少了数据错误

●数据质量的提升减少甚至杜绝了返工

2.2 平台系统在体系中定位

框图:中国某金融未来体系之六个子体系

客户信息管理体系（即：中国某金融企业级客户信息管理平台项目：）的建设是中国某金融基于“以客户为中心”构建应用体系建设的基础并提供客户信息数据的应用支撑。

平台通过以下三大功能框架的建设达成对“以客户为中心”的应用服务体系建设的支撑：

1.以客户为中心的企业级客户信息平台（）功能。平台能够根据预先定

义好的规则，将分散在核心业务系统、两核系统、理赔工作流系统、电

销系统、财务系统中的客户信息进行整合，建立360 度的客户统一视图。

2.客户信息的共享功能。平台通过客户信息服务接口与数据服务接口的建

设，实现对相关业务环节、系统应用的有效服务支持与数据支撑；

3.客户信息的闭环管理功能。平台通过客户信息的闭环管理功能建设，实

现对客户信息的清洗/整合/合并/拆分/完善客户关系层级/改善加强客户

信息质量的目的。

2.3 平台系统总体蓝图

平台系统总体蓝图功能概要说明：

3 客户信息完整性分析

3.1 客户信息覆盖度分析

在通过对业务需求的深入分析以及现有系统中的深入比对，我们发现大量业务需求中需要访问的数据在目前的系统中有缺失，在后续的建设中，需要投入力量来进行补充。本节中，我们对这些缺失数据进行详细描述。

3.1.1 客户基本信息

客户家庭信息对于后续的客户风险分析、客户价值分析以及交叉销售等方面都有重要作用。客户展业费用在按照客户进行成本分摊以及以客户为中心进行核算等方面都有重要作用。在业内的最佳实践中，以客户为中心的企业转型都要以客户为单位进行贡献度分析以及利润核算，因此补充这部分数据是非常有意义的。

3.1.2 客户关系信息

3.1.3 客户偏好信息

3.1.4 客户活动信息

3.1.5 客户事件信息

3.1.6 客户业务信息

3.1.7 客户沟通信息

3.1.8 客户接触信息

3.1.9 客户评估与分类信息

4 平台总体功能框架说明

图：中国某金融平台管理体系框图

平台客户信息管理体系设计到三大部分的内容：以客户为中心的企业级客户信息平台（涉及到数据模型的建设）、客户信息的闭环管理、客户信息的共享。

图：中国某金融平台总体功能

平台涉及三大部分的功能：整合（将相关客户信息整合到平台）、构建（客户视图区分企业客户和个人客户进行构建）、管理（管理现有以及潜在客户信息）。

4.1 平台设计总体原则

针对某财险（企业级客户信息管理平台）项目的需求，平台功能设计遵循以下的原则进行系统的规划和设计：

●规范性、标准性

按国际主流的标准和规范进行设计，并有效的结合某财险现有架构体系。

●先进性、稳定性

从系统结构到数据结构都采用目前先进的架构体系，并以数据服务的方式为目前和将来的应用系统提供尽可能完整的数据服务，隔绝外围系统对数据的直接操作，以保证数据质量的稳定和系统的拓展。

●开放性和灵活性

系统基于开放式平台建设，系统的软硬件都采用开放平台。硬件解决方案满足某财险硬件规划，软件解决方案遵循某财险软件使用规范。

●可扩展性

采用层次化的架构设计。层次与层次之间的逻辑分离，互不影响，系统具有高度的灵活性和可扩展性。便于在不同的层次采用最适合的技术实现方式。通过提高每个层次的性能，从而使整个系统的性能得到保证；能够充分利用各个产品软件的优势，例如：数据库软件，应用服务器中间件等等。

●安全性与可靠性

在数据内容服务上采用完整的数据操作权限管理和数据脱敏机制，在系统的运行能够满足7*24联机服务，并且具备有较强的容错能力和良好的恢复能力建立系统健康保证机制。设立集中的异常情况处理中心，建立系统一致性保障机制，统一考虑系统监控、状态控制、配置维护、流量控制、切换机制等。

建立数据质量反馈机制。设立准入客户规则门槛，对不满足条件的客户信息数据，一方面可有效利用，另一方面形成闭环的反馈。

●易用性、高效性

从架构模型上，采用成熟产品而易于使用和维护；

通过分层结构、分组服务满足模块在线测试、更新、加载。

在数据库模型和访问机制上充分保证其运转的速度和效率。

应用分流机制。根据不同业务服务特征在应用群内进行应用服务分流，应用服务分流不降低功能要求。

数据分流机制。根据业务应用特征，设立相应数据集合，尽量避免数据资源竞争，同时根据数据时效要求、质量要求设置同步机制或者数据集合生成机制。

提高系统吞吐量。整个框架及其每个处理环节尽量采取无状态的异步设计机制，缩短每个环节的服务时间窗口，避免重量级处理环节成为系统瓶颈。

按照交易模型分类、资源消耗状况、业务复杂度设置交易通道，进行服务部署。通过系统服务划分、部署策略等机制来增强系统伸缩能力。

可行性

充分考虑某财险的计算机系统应用现状和某财险业务规程和管理需要，并总结参考国内各金融公司在、、方面的经验，在成熟的模型和组件的基础上，为某财险量身定制了本系统的方案。

方案设计可以按计划分阶段实施，各阶段实现目标、项目周期、投入成本等符合某财险的实际情况和实施路线。

4.2 平台数据模型总体框架

4.2.1 平台数据模型设计原则

图：中国某金融平台数据模型设计原则

平台的数据模型设计原则包括业务完整性、数据集成性、性能、标准与规范、数据可用性、扩展性等6个方面。