金融职业道德期末考试B卷+答案
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5.下列选项中不属于银行职业道德基本规范的是（）。
A.爱岗敬业，忠于职守B.遵守法规，依法办事
C.损公肥私，谋取私利D.恪守尽责，专业胜任
6.银行工作人员与同业人员之间不应该（）。
A.互相尊重B.交流合作C.泄露商业秘密D.同业竞争
7.下列选项中不属于保险从业人员保守秘密的基本要求的是（）。
A.保守国家秘密B.保守商业秘密C.保守违规秘密D.保守客户秘密
为此，刘某某起诉至法院，要求投资公司返还亏损本金281680元。投资公司则认为，股票账户出现亏损，是双方的过错造成，双方都应承担责任，按照双方权利义务对等的原则，该公司最多承担30%的责任。
如果你是法官，该如何判决？为什么？
2.张某于2007年9月10日向T保险公司投保《综合个人意外伤害险》。保险合同约定，
元。
2004年1月30日，双方签订《补充协议》，刘某某再次追加资金298680元与乙方进行股票投资合作。
后股票账户出现了亏损，2007年4月21日，双方再次签订《补充协议》约定：如果6个月到期投资公司仍不能扭亏，该公司必须用现金补齐到本金598680元，但双方未实际履行该协议，账户亏损281680元。
协议还约定：乙方在甲方同意和监督下执行股票投资方案，因乙方擅自做主造成甲方损失，乙方应承担风险；在甲方没有干涉下及股票投资信息没有对外泄漏下，乙方保证甲方委托理财的本金不亏损，股票投资理财的风险由乙方承担。该合同在利润分配方式中约定：甲方得70%，乙方得30%。
合同签订后，刘某某在该投资公司指定的营业部以本人名义开户，并按约定注入30万
张某为被保险人，保险合同期限为1年，自生效日的24小时起至期满日的24小时至，基本保险额为200000元，身故受益人为张某的妻子陈女士。保险合同的生效日为2007年9月19日。2008年3月22日，张某的因触电身亡，2008年4月6日，张某触电身亡被公安认定，张某的妻子遂向保险公司提出给付保证金的申请。保险公司于2008年5月15日向陈某发出《不予赔偿告知书》，以张某未告知曾患有动脉硬化为理由拒绝理赔，并称解除保险合同，退换张某所缴纳的保险费，《不予赔偿告知书》未对张某死亡原因提出异议。请问保险公司拒赔决定是否合理？为什么？
4.下列意识中属于金融职业意识的有（）。
A.法制意识B.市场意识C.服务意识D.守业意识
5.下列各项中，属于银行业从业基本准则的是（）。
A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.不公平竞争
6.下列各项中，属于银行管理人员职业道德的有（）。
A.爱岗履责B.信息保密C.洗钱D.合法兼职
7.下列选项中属于保险人员基本职业道德的有（）。
8.下列选项中不属于保险从业人员公平竞争含义的是（）。
A.公开B.公平C.公示D.公正
9.下列选项中不属于保险高级管理人员的是（）。
A.总公司经理秘书B.总公司副经理C.总公司财务负责人D.总公司总经理
10.下列选项中银行从业人员与客户之间不应该（）。
A.礼貌服务B.信息保密C.收受礼物D.公平对待
2.下列选项中不属于办事公道的具体要求的是（）。
A.照章办事，一丝不苟B.坚持原则，客观公正
C.待人公平，一视同仁D.无私奉献
3.下列选项中不属于金融职业道德特征的是（）。
A.理想性B.自觉性C.稳定性D.单一性
4.下列选项中不属于于金融职业道德优质服务要素的是（）。
A.微笑B.细腻C.精通D.怠慢
2.证券从业人员可以向客户提供不负责任的信息。（）
3.证券从业人员可以为自己买卖证券。（）
4.证券从业人员可以代理投资人从事证券买卖。（）
5.证券资信评估人员要向客户明确收费标准。（）
6.基金从业人员必须保守客户资料和交易信息的秘密。（）
7.基金从业人员可以接受客户赠送的礼物。（）
8.基金从业人员可以向客户作出收益承诺。（）
9.保险从业人员无需遵守行业的制度。（）
10.银行从业人员可以利用内幕信息进行交易获利。（）
11.银行从业人员可以不配合执法机关的执法活动。（）
12.银行行长可以随意接受客户宴请。（）
13.证券从业人员不可以为家人买卖证券。（）
14.银行工作人员可以利用职务之便获取私利。（）
15柜员之间可以随意争斗。（）
A.廉洁奉公B.客观公正C.谋取私利D.徇私办事
得分
评卷人
三、名词解释（每题4分，共12分）
1.竞争意识：
2.服务群众：
3.奉献社会：
得分
评卷人
四、单选题（每小题1分，共10分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
答案
1.下列选项中不属于爱岗敬业具体要的是（）。
A.要乐业B.要勤业C.要敬业D.树立错误的职业观
XXX学院课程考试试题纸
课程名称：
金融职业道德与服务礼仪
（ B卷）
考试班级：
XXX
题号
一
二
三Biblioteka Baidu
四
五
六
总分
审卷人
复核人
得分
…………………………………………………………………………………………
得分
评卷人
一、判断题（每题1分，共15分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
答案
1.证券从业人员要严格遵守操作规程。（）
得分
评卷人
五、论述题（每小题10分，共20分）
1.金融职业道德建设的现实意义是什么？
2.“金融职业道德评价方法是什么？有什么作用？
得分
评卷人
六、案例分析题（第1题10分，第2题13分，共23分）
1.2003年12月23日，刘某某(甲方)与北京某投资公司(乙方)签订《股票投资委托理财协议》约定：甲方委托乙方操作资金人民币30万元，期限为一年。资金由甲方管理，乙方只负责股票的买卖操作，甲方不能擅自买卖股票。
A.依法合规B.诚实守信C.爱岗敬业D.恶性竞争
8.属于证券从业人员基本道德的有（）。
A.遵纪守法B.正直诚信C.勤勉尽责D.廉洁保密
9.下列各项，属于保险高级管理人员行为准则的是（）。
A.承担管理责任B.确保稳健经营
C.兼顾员工利益D.淡化创新观念
10.下列项目中，不属于银行职业道德基本规范的是（）。
得分
评卷人
二、多选题（每小题2分，共20分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
答案
1.道德的功能包括（）。
A.认识功能B.调节功能C.教育功能D.平衡功能
2.职业道德的特征包括（）。
A.职业性B.实践性C.继承性D.单一性
3.职业道德的内容有（）、奉献社会等。
A.爱岗敬业B.诚实守信C.办事公道D.服务政府
A.爱岗敬业，忠于职守B.遵守法规，依法办事
C.损公肥私，谋取私利D.恪守尽责，专业胜任
6.银行工作人员与同业人员之间不应该（）。
A.互相尊重B.交流合作C.泄露商业秘密D.同业竞争
7.下列选项中不属于保险从业人员保守秘密的基本要求的是（）。
A.保守国家秘密B.保守商业秘密C.保守违规秘密D.保守客户秘密
为此，刘某某起诉至法院，要求投资公司返还亏损本金281680元。投资公司则认为，股票账户出现亏损，是双方的过错造成，双方都应承担责任，按照双方权利义务对等的原则，该公司最多承担30%的责任。
如果你是法官，该如何判决？为什么？
2.张某于2007年9月10日向T保险公司投保《综合个人意外伤害险》。保险合同约定，
元。
2004年1月30日，双方签订《补充协议》，刘某某再次追加资金298680元与乙方进行股票投资合作。
后股票账户出现了亏损，2007年4月21日，双方再次签订《补充协议》约定：如果6个月到期投资公司仍不能扭亏，该公司必须用现金补齐到本金598680元，但双方未实际履行该协议，账户亏损281680元。
协议还约定：乙方在甲方同意和监督下执行股票投资方案，因乙方擅自做主造成甲方损失，乙方应承担风险；在甲方没有干涉下及股票投资信息没有对外泄漏下，乙方保证甲方委托理财的本金不亏损，股票投资理财的风险由乙方承担。该合同在利润分配方式中约定：甲方得70%，乙方得30%。
合同签订后，刘某某在该投资公司指定的营业部以本人名义开户，并按约定注入30万
张某为被保险人，保险合同期限为1年，自生效日的24小时起至期满日的24小时至，基本保险额为200000元，身故受益人为张某的妻子陈女士。保险合同的生效日为2007年9月19日。2008年3月22日，张某的因触电身亡，2008年4月6日，张某触电身亡被公安认定，张某的妻子遂向保险公司提出给付保证金的申请。保险公司于2008年5月15日向陈某发出《不予赔偿告知书》，以张某未告知曾患有动脉硬化为理由拒绝理赔，并称解除保险合同，退换张某所缴纳的保险费，《不予赔偿告知书》未对张某死亡原因提出异议。请问保险公司拒赔决定是否合理？为什么？
4.下列意识中属于金融职业意识的有（）。
A.法制意识B.市场意识C.服务意识D.守业意识
5.下列各项中，属于银行业从业基本准则的是（）。
A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.不公平竞争
6.下列各项中，属于银行管理人员职业道德的有（）。
A.爱岗履责B.信息保密C.洗钱D.合法兼职
7.下列选项中属于保险人员基本职业道德的有（）。
8.下列选项中不属于保险从业人员公平竞争含义的是（）。
A.公开B.公平C.公示D.公正
9.下列选项中不属于保险高级管理人员的是（）。
A.总公司经理秘书B.总公司副经理C.总公司财务负责人D.总公司总经理
10.下列选项中银行从业人员与客户之间不应该（）。
A.礼貌服务B.信息保密C.收受礼物D.公平对待
2.下列选项中不属于办事公道的具体要求的是（）。
A.照章办事，一丝不苟B.坚持原则，客观公正
C.待人公平，一视同仁D.无私奉献
3.下列选项中不属于金融职业道德特征的是（）。
A.理想性B.自觉性C.稳定性D.单一性
4.下列选项中不属于于金融职业道德优质服务要素的是（）。
A.微笑B.细腻C.精通D.怠慢
2.证券从业人员可以向客户提供不负责任的信息。（）
3.证券从业人员可以为自己买卖证券。（）
4.证券从业人员可以代理投资人从事证券买卖。（）
5.证券资信评估人员要向客户明确收费标准。（）
6.基金从业人员必须保守客户资料和交易信息的秘密。（）
7.基金从业人员可以接受客户赠送的礼物。（）
8.基金从业人员可以向客户作出收益承诺。（）
9.保险从业人员无需遵守行业的制度。（）
10.银行从业人员可以利用内幕信息进行交易获利。（）
11.银行从业人员可以不配合执法机关的执法活动。（）
12.银行行长可以随意接受客户宴请。（）
13.证券从业人员不可以为家人买卖证券。（）
14.银行工作人员可以利用职务之便获取私利。（）
15柜员之间可以随意争斗。（）
A.廉洁奉公B.客观公正C.谋取私利D.徇私办事
得分
评卷人
三、名词解释（每题4分，共12分）
1.竞争意识：
2.服务群众：
3.奉献社会：
得分
评卷人
四、单选题（每小题1分，共10分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
答案
1.下列选项中不属于爱岗敬业具体要的是（）。
A.要乐业B.要勤业C.要敬业D.树立错误的职业观
XXX学院课程考试试题纸
课程名称：
金融职业道德与服务礼仪
（ B卷）
考试班级：
XXX
题号
一
二
三Biblioteka Baidu
四
五
六
总分
审卷人
复核人
得分
…………………………………………………………………………………………
得分
评卷人
一、判断题（每题1分，共15分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
答案
1.证券从业人员要严格遵守操作规程。（）
得分
评卷人
五、论述题（每小题10分，共20分）
1.金融职业道德建设的现实意义是什么？
2.“金融职业道德评价方法是什么？有什么作用？
得分
评卷人
六、案例分析题（第1题10分，第2题13分，共23分）
1.2003年12月23日，刘某某(甲方)与北京某投资公司(乙方)签订《股票投资委托理财协议》约定：甲方委托乙方操作资金人民币30万元，期限为一年。资金由甲方管理，乙方只负责股票的买卖操作，甲方不能擅自买卖股票。
A.依法合规B.诚实守信C.爱岗敬业D.恶性竞争
8.属于证券从业人员基本道德的有（）。
A.遵纪守法B.正直诚信C.勤勉尽责D.廉洁保密
9.下列各项，属于保险高级管理人员行为准则的是（）。
A.承担管理责任B.确保稳健经营
C.兼顾员工利益D.淡化创新观念
10.下列项目中，不属于银行职业道德基本规范的是（）。
得分
评卷人
二、多选题（每小题2分，共20分）
题号
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
答案
1.道德的功能包括（）。
A.认识功能B.调节功能C.教育功能D.平衡功能
2.职业道德的特征包括（）。
A.职业性B.实践性C.继承性D.单一性
3.职业道德的内容有（）、奉献社会等。
A.爱岗敬业B.诚实守信C.办事公道D.服务政府