银行全面检查要点
银行非法集资专项检查要点
银行非法集资专项检查要点摘要：一、银行非法集资的识别方法1.认真组织，加强领导2.开展丰富多样的金融知识宣教活动3.加大打击非法金融活动力度二、银行非法集资的防范措施1.完善内部管理制度2.加强员工培训和考核3.优化客户服务，提高客户防范意识4.加强与监管部门的沟通与合作三、银行非法集资的应对策略1.及时发现和报告可疑行为2.妥善处理和化解风险3.积极参与金融纠纷调解和诉讼正文：银行非法集资作为一种金融犯罪行为，不仅损害了客户的合法权益，也给银行的声誉和稳定带来了严重影响。
为了更好地防范和打击银行非法集资行为，本文从识别方法、防范措施和应对策略三个方面进行阐述。
一、银行非法集资的识别方法1.认真组织，加强领导：银行应成立以行长为组长、各部门为成员的防范非法集资工作领导小组，明确分工，落实责任。
通过定期召开会议，研究解决非法集资识别和防范工作中存在的问题，确保工作的顺利进行。
2.开展丰富多样的金融知识宣教活动：银行应利用各种渠道，如网点、线上平台等，开展金融知识宣教活动，帮助消费者了解非法集资的特征、危害以及识别方法，提高消费者的防范意识。
3.加大打击非法金融活动力度：银行要与监管部门密切合作，积极配合执法部门打击非法集资行为。
近期，金融监管总局局长李云泽表示，将开展打击非法集资“百日攻坚”专项行动，加大打击力度，切实保护消费者权益。
二、银行非法集资的防范措施1.完善内部管理制度：银行应建立健全内部管理制度，包括风险防控措施、业务操作规范等，确保各项业务合法合规开展。
2.加强员工培训和考核：银行应对员工进行定期培训，提高员工的法律意识、业务素质和风险防范能力。
同时，将培训成果纳入考核体系，督促员工切实履行防范非法集资的责任。
3.优化客户服务，提高客户防范意识：银行应加强与客户的沟通，了解客户的需求，为客户提供合适的金融产品。
同时，利用客户服务时机，普及金融知识，提高客户的防范意识。
4.加强与监管部门的沟通与合作：银行应主动与监管部门保持密切沟通，及时了解监管政策，确保自身业务的合规性。
银行柜面服务检查通报
银行柜面服务检查通报银行柜面服务检查通报近日，本行对银行柜面服务进行了全面检查，旨在提升服务质量，进一步满足客户需求。
此次检查既是对已推出的服务标准的考验，也是对柜员个人素质和工作细节的挑战。
以下是本次检查的总结和反馈。
服务态度方面，大部分柜员在接待客户时表现得亲切、热情，态度友好。
然而，个别柜员在面对一些琐碎问题时缺乏耐心，需要更加细致、耐心地解答客户疑问。
我们要牢记，每一个客户都是银行的重要资产，我们的服务态度要始终保持诚挚和专业。
办理业务方面，柜员们在执行各项业务时经验丰富，操作熟练。
但是，一些柜员在核对客户身份证明、查询系统记录等步骤上存在疏忽的情况。
我们要加强员工培训，提高操作规范性和细致性，确保每一步操作都准确无误。
沟通能力方面，大部分柜员善于倾听客户需求，并主动为客户提供解决方案。
然而，一些柜员在客户问题解答过程中缺乏耐心和主动性，导致客户被误导。
我们要加强柜员的沟通技巧培训，引导他们积极与客户互动，主动获取反馈信息，不断优化服务。
服务环境方面，绝大部分柜面工作区域整洁有序，符合卫生要求，给客户提供了一个舒适的办理环境。
然而，一些柜面存在设备故障和档案管理不规范等问题，需要加强设备维护和文件整理工作。
针对以上问题，本行决定采取以下措施：1.加强员工培训，提高服务意识和技能水平，注重沟通能力和解决问题的能力训练。
2.完善柜面服务标准，明确各项操作规范，确保每一步都符合要求，并进行定期检查和督导。
3.加强设备维护和管理，确保设备正常运行，并建立档案整理制度，保证文件管理的规范性。
4.构建客户投诉反馈机制，鼓励员工主动收集客户的意见和建议，及时改进服务质量。
承诺信誉之重，服务客户之至。
银行作为金融机构，为客户提供优质的服务是我们义不容辞的责任。
希望每一位柜员都能认真对待本次检查的反馈意见，进一步做好工作，为客户提供更好的银行柜面服务。
银行工作中的检查与审计流程与要点
银行工作中的检查与审计流程与要点银行作为金融行业的重要组成部分，承担着金融中介、风险管理和资金流通等重要职责。
为了确保银行业务的合规性和安全性，检查与审计流程成为了银行工作中不可或缺的环节。
本文将从银行检查与审计的目的、流程和要点等方面进行探讨。
一、检查与审计的目的银行检查与审计的目的主要包括以下几个方面：1.合规性检查：银行作为金融机构，必须遵守各项法律法规和监管规定。
合规性检查主要是对银行的运营和业务活动进行全面检查，确保其合法合规。
2.风险管理检查：银行业务涉及到大量的风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。
风险管理检查旨在评估银行的风险水平，并提出相应的风险控制措施。
3.内部控制检查：内部控制是银行保障资金安全和业务运营的重要手段。
内部控制检查主要是评估银行内部控制制度的有效性和执行情况。
4.财务报告审计：银行的财务报告是反映其财务状况和经营成果的重要依据。
财务报告审计旨在核实财务报告的真实性、准确性和完整性。
二、检查与审计的流程银行检查与审计的流程一般包括以下几个阶段：1.准备阶段：确定检查与审计的范围和目标，收集相关资料和信息，制定检查与审计计划。
2.实施阶段：根据计划进行实地调查和核查，对银行的各项业务进行检查与审计。
此阶段需要对银行的内部控制制度、风险管理制度、财务报告等进行详细审查。
3.问题发现阶段：根据实施阶段的检查与审计结果，发现问题和不合规行为，并进行记录和整理。
4.问题解决阶段：对发现的问题和不合规行为进行整改和解决，提出相应的改进意见和建议。
5.报告编制阶段：根据检查与审计结果，编制检查与审计报告，向相关部门和领导层汇报。
三、检查与审计的要点在银行检查与审计过程中，需要注意以下几个要点：1.独立性与客观性：检查与审计人员应保持独立性和客观性，不受任何利益干扰，确保检查与审计结果的客观真实。
2.全面性与系统性：检查与审计应对银行的各项业务进行全面和系统的检查，确保没有遗漏和盲点。
银行服务质量检查表
银行服务质量检查表
一、服务设施
1. 银行大堂整洁有序，桌面、地面保持清洁，并有专门负责清
理的工作人员。
2. 银行提供舒适的等候区域或座椅，以满足客户的舒适感需求。
3. 银行ATM机可靠、无故障，并且清晰显示操作指南，以便
客户使用。
4. 银行提供方便的取款机、存款机等自助服务设施，并有足够
的设备供客户使用。
二、员工态度
1. 员工亲切、热情，主动问候来店的客户，并提供必要的帮助。
2. 员工专业素养高，具备良好的沟通能力，能够清晰表达理解
客户需求。
3. 员工遵守礼仪，对待客户时保持礼貌和耐心。
三、服务效率
1. 银行提供足够的服务窗口，以减少客户排队等待的时间。
2. 员工快速、准确地处理客户的业务需求，尽量不产生错误和遗漏。
3. 银行提供便捷的网上银行、手机银行等电子服务渠道，提高客户处理业务的效率。
四、服务信息
1. 银行提供准确、全面的产品和服务信息，包括利率、手续费等相关标准。
2. 银行员工能够清晰地向客户解释银行产品和服务的细节，回答客户的问题。
五、问题解决
1. 银行设立和提供有效的客户投诉渠道，以便客户及时反馈问题。
2. 银行快速响应客户的投诉，并及时解决问题，保证客户的权益。
以上是对银行服务质量的基本检查要点，希望能对您的工作有所帮助。
如有任何问题或建议，请随时与我们联系。
谢谢！。
商业银行信用卡业务现场检查要点和方法课件
投资类、中介类、公益类、低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核 34、收单银行不得将个人银行结算账户设置为特约商户的单位结算账户，已纳入单位银行结算账户管理
的除外 35、商业银行不得与网站上未明确标注明确规定信息的网络商户或第三方支付平台签订收单业务相关合
同 36、收单银行不得出现商户拒绝受理符合联网通用管理要求的信用卡、或因持卡人使用信用卡而向持卡
人收取附加费用等行为 37、收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低对特约商户交易的检查要求 38、收单银行应当建立相互独立的，负责市场拓展、商户资质审核、服务和授权、异常交易监测、受理
终端密钥管理、受理终端密钥下载、受理终端程序灌装等职能的人员和岗位，不得相互兼岗 39、收单银行除航空、餐饮、交通罚款、上门收费、移动售货、物流配送确有使用移动受理终端需求的
商户外，其他类型商户未经收单银行总行审核批准不得安装移动受理终端 40、收单银行和收单服务机构应当确保业务系统只能存储用于交易清分、资金结算、差错处理所必需的
（三） 十二个制度
1、申请材料登记制度 2、营销管理制度 3、申请人资信审核制度 4、学生信用卡业务管理制度 5、授信管理制度 6、交易授权和风险监测管理制度 7、风险管理制度 8、卡片管理制度 9、信用卡欠款催收管理制度 10、特约商户管理制度 11、特约商户不定期现场核查制度 12、计量模型开发、测试、验证、重检、调整、监测、维护、审计等
国家法律法规另有规定的除外 25、发卡银行向持卡人提供对账单及其他服务凭证时，应当对信用卡卡号进行部
分屏蔽，不得显示完整的卡号信息。银行柜台办理业务打印的业务凭证除外 26、对持卡人在信用卡有效期内未激活的信用卡账户，发卡银行不得提供到期换
银行巡察发现问题整改专项监督检查情况报告
银行巡察发现问题整改专项监督检查情况报告尊敬的领导：根据银行巡察的相关安排和任务，经过几个月的深入调查和监测，我们就银行的运营状况进行了全面地了解和评估。
现将我们发现的问题和整改情况向您汇报如下：一、问题发现：1. 内部管理问题：在巡察过程中，我们发现了一些内部管理方面的问题。
首先，部分员工存在违规行为，如未按规定办理业务、私自泄露客户信息等。
其次，分行和网点之间的协调配合不够，导致信息传递不及时，客户服务质量下降。
此外，内部审计和监察制度不健全，导致管理失职、监管不力。
2. 风险管理问题：银行存在一些风险管理上的问题。
一方面，部分贷款存在风险隐患，如借款人信用不良、还款能力弱等。
另一方面，尚未建立完善的风险评估和控制机制，导致未能及时应对风险事件，增加了银行的经营风险。
3. 内控机制问题：我们发现，银行的内部控制机制存在问题。
首先，内部控制制度和流程不完善，对业务流程和操作规范的要求不够明确。
其次，内部控制人员的专业素质和业务知识水平相对较低，缺乏对风险的有效监控和预警能力。
二、整改情况：1. 内部管理问题的整改：银行已重视这些问题，制定了相关管理制度和流程，并严格落实。
加强了员工培训和教育，强调员工规范操作和保护客户隐私的重要性。
加强了分行和网点之间的沟通和协调，确保信息传递的及时性和准确性。
同时，完善了内部审计和监察制度，加强了对员工行为的监督和管理。
2. 风险管理问题的整改：银行已加强了风险评估和控制的工作。
建立了完善的贷款审批流程和风险评估模型，加强了对借款人的信用调查和还款能力的审核。
同时，加强了对各项风险事件的监控和预警，及时采取措施降低风险。
3. 内控机制问题的整改：银行已完善了内部控制制度和流程，明确了员工的工作职责和操作规范。
同时，加强了内部控制人员的培训和专业素质提升，提高了他们的风险判断和预警能力。
加强了对内部控制的监督和检查，确保其有效运行。
三、后续监督：为了确保银行问题的整改落实，我们将继续进行后续的监督工作。
银行业金融机构操作风险检查要点
银行业金融机构操作风险检查要点（一）内控制度的健全性1. 被检查机构内控制度是否能够涵盖所有岗位和业务环节，对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级是否及时制订或修订。
2.是否明确各部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。
3. 是否制订并实施行（社）务管理公开制度。
4.是否建立基层机构负责人及关键岗位人员定期或不定期轮岗和强制休假制度。
5. 是否严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为,并建立相应的行为失范监察制度等。
6.是否建立举报激励机制。
是否对举报查实的案件给予举报人以重奖。
7.是否建立完善适时对账制度。
8.是否建立并落实印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度。
9.是否建立与客户两个以上主管热线联系查证制度。
10.是否制定培训计划，以提高员工风险内部控制意识。
第页 1 共 6 页11.是否制定应急预案，提供适当的应急设施和系统，并定期进行应急演练。
（二）内控制度执行的有效性1. 现金及库房管理，包括是否坚持定期查库制度；库存现金是否超过核定额度；现金交接及出入库手续是否规范；库房钥匙及密码的保管与使用是否符合规定；现金收付是否符合规定；对长短款的处理是否符合规定；大额取现是否经过有权人审核审批；大额取现是否核对取款人身份证件；大额取现是否及时准确登记等。
2. 重要会计凭证或单证的管理，包括是否账证核对一致，有无重要空白凭证不纳入账内核算的情况；重要空白凭证是否集中存放库房（柜）；是否做到账证、证印、证押分管；是否库内建立“重要空白凭证保管登记簿”，详细记载重要空白凭证的种类、数量、起止号码、出入库时间等内容；是否按种类设置“重要空白凭证使用销号登记簿”；重要空白凭证领取是否符合规定，经负责人签章；重要空白凭证使用是否按顺序号，逐份销号，号码衔接情况；重要空白凭证作废时是否加盖“作废”戳记。
并在“重要空白凭证使用销号登记簿上”注明作废的日期、凭证号码，在备注栏注明“此份作废”字样，双人在登记簿上签章；重要空白凭证作废时，是否将凭证右上角号码剪下，贴在“重要空白凭证使用销号登记簿”上；重要空白凭证交接是否符合制度要求；是否第页 2 共 6 页交接内容完整，并有移交人、接交人和监交人三方签字确认；是否按规定填写凭证起止号码和数量；属银行签发的重要空白凭证是否由客户签发；是否事先盖好印章备用；重要空白凭证出售是否符合规定；退回的重要空白凭证是否进行销号处理；需要销毁的重要空白凭证是否按规定集中销毁；重要空白凭证是否一律纳入表外科目核算，采用单式收付记账法；运送重要空白凭证是否由专车双人运送；是否发生重空凭证丢失的情况；是否存在重空凭证作废率过高的情况；重要空白凭证的内部检查情况。
银行服务质量检查标准
银行服务质量检查标准简介本标准旨在确保银行提供的服务质量符合相关法规和行业要求，以保护客户利益并提升银行的声誉。
该标准适用于所有银行机构，包括商业银行、农村信用社和城市信用合作社等。
服务准则银行应遵循以下准则，确保服务质量得到符合市场需求的提供：1. 公平性：银行应公正、公平地对待所有客户，不因种族、性别、年龄、财富等因素而歧视客户。
2. 透明度：银行应向客户提供足够的信息，包括产品和服务的费用、利率、条款和条件等，确保客户能够做出知情决策。
3. 高效性：银行应通过提供快速、准确的服务满足客户的需求，包括办理开户、转账、贷款审批、查询等。
4. 安全性：银行应确保客户的资金和信息安全，采取合理的安全措施，包括加密技术、防火墙和身份验证。
5. 专业性：银行应提供经过专业培训和合格认证的员工，以确保客户得到高质量的服务和咨询。
检查要点为了确保银行服务质量的有效监督和提高，以下为检查要点：1. 服务准则执行情况：检查银行是否根据上述服务准则提供服务，并是否有相应的政策和程序来支持执行。
2. 消费者投诉处理：检查银行的投诉处理机制是否完善，是否能够及时妥善处理客户投诉。
3. 服务信息透明度：检查银行提供的产品和服务信息是否清晰明了，是否包含所有必要的费用、条款和条件等。
4. 服务效率：检查银行的服务流程和办理时间是否高效，能否满足客户的需求。
5. 安全措施：检查银行采取了何种安全措施来保护客户的资金和信息安全，并是否符合行业标准。
检查结果与整改根据检查情况，如果发现银行服务质量存在不符合标准的情况，应及时通知银行，并要求其采取整改措施来纠正问题。
银行应在规定的时间内完成整改，并提供整改报告进行复核。
执法与监督相关监管机构应负责监督和执法银行服务质量标准的执行。
如果发现银行违反服务质量标准，监管机构有权对银行进行处罚，并保护受损客户的权益。
该文档由助理独立撰写，整理了银行服务质量检查标准的要点和流程。
旨在帮助银行机构确保服务质量，并促进银行与客户之间的良好关系。
银行安全大检查情况汇报
银行安全大检查情况汇报尊敬的领导：根据银行安全管理工作安排，我单位于近期进行了一次全面的银行安全大检查。
现将检查情况进行汇报如下：一、物理安全情况。
我们对银行大楼的物理安全设施进行了全面检查，包括监控设备、门禁系统、防盗设备等。
经检查，各项设施运行正常，未发现异常情况。
同时，我们也对保安人员进行了培训和考核，确保其工作状态良好，能够有效应对突发情况。
二、信息安全情况。
针对信息安全，我们对银行内部的网络系统、数据存储设备等进行了详细检查。
经过检查，未发现任何未经授权的访问或数据泄露情况。
同时，我们也对员工进行了信息安全意识培训，加强了他们对信息安全的重视和保护意识。
三、现金保管情况。
针对现金保管，我们对各个柜台和库房的现金存取情况进行了抽查。
经检查，现金存取记录完整，未发现异常情况。
同时，我们也对现金保管人员进行了岗前培训和定期考核，确保他们严格按照规定操作，保证现金安全。
四、应急预案情况。
我们对银行的应急预案进行了全面检查，包括火灾、抢劫、突发事件等各类情况的处理预案。
经检查，各项应急预案完善，各部门人员熟悉程度良好，能够迅速有效地应对各类突发情况。
五、外部安全环境情况。
我们对银行周边的安全环境进行了调查和评估，包括周边道路交通情况、治安情况等。
经调查，周边安全环境良好，未发现安全隐患。
六、安全隐患整改情况。
根据此次检查发现的问题，我们已经制定了整改方案，并督促各部门立即进行整改。
同时，我们将加强对各项安全工作的监督和检查，确保整改措施得到有效执行。
七、安全宣传教育情况。
为提高员工和客户的安全意识，我们将加大安全宣传教育力度，通过多种形式和渠道向员工和客户宣传安全知识，提高他们的安全防范意识。
八、安全工作总结。
此次银行安全大检查，全面查找了安全隐患，加强了安全管理，提高了安全防范意识，为银行的安全稳定运行提供了有力保障。
以上是我单位银行安全大检查情况的汇报，请领导审阅。
如有不足之处，敬请批评指正。
银行同业业务现场检查要点
ⅩⅩ银行同业业务检查要点一、检查总体要求（一）制度建设情况。
银行能否在开展新业务、新产品前做到制度先行；是否针对各项同业业务制定了业务政策、制度和程序，并定期对其进行评价、检讨和修订；经营计划及考核办法的制定、实施、完成情况如何。
（二）组织架构与岗位职责。
是否由一个委员会或部门履行同业业务风险管理的职能；各业务部门设置是否遵循了必要的分离原则；岗位之间是否存在必要的监督和制约；部门、岗位是否具有正式、成文的职责说明；关键岗位是否执行了轮岗和强制休假制度。
（三）授权授信管理。
是否严格按照制度进行授权和转授权；是否存在超出授权范围的交易；限额管理情况如何；是否设定交易对手或投资对象的授信额度和期限；所涉及的同业业务是否纳入统一授信管理。
（四）会计核算。
是否对各类同业业务制定了相关会计核算办法；记账方法和会计科目的使用是否正确；是否按规定及时、全面对账；后台结算部门如何对前台交易进行监督；是否按照“实质重于形式”的会计核算原则，根据业务实质和实际承担风险情况纳入表内或表外核算。
（五）资本与拨备。
是否存在通过少计或不计加权风险资产以降低资本要求的行为；是否严格按照监管要求计提准备金。
（六）流动性管理。
流动性风险管理体系、政策和程序是否完善、有效；是否建立了完整的现金流测算和分析框架，有效计量、监测和控制现金流缺口；流动性风险限额管理是否有效。
（七）信息沟通。
是否建立了有效的业务操作系统和管理信息系统；并建立有效的信息交流和反馈机制；是否建立规范的信息披露制度，按照规定及时、真实、完整地进行信息披露；上报的监管统计数据的质量管理能否达到规定的良好标准。
（八）合规管理。
合规部门是否审核评价各项政策、程序和操作指南的合规性；能否实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，通过合规风险报告路线向上报告。
（九）内外部审计情况。
内外部审计是否将所有同业业务纳入检查计划，检查、评估的频率是否达到制度要求；对同业业务的政策、程序和执行情况的检查和评估是否有效；发现的问题是否得到切实整改。
银行操作风险现场检查方案
通过对基层营业网点、关键岗位和重点业务的检查，查找银行操作风险管理的漏洞和盲区，提升银行机构和从业人员对操作风险的识别、评估和防范意识，提高合规意识和执行力。
促进银行加强操作风险防范与控制，完善业务流程，建立操作风险管理的长效机制，构建全面风险管理体系。
检查对象为 XX 商业银行及其辖属机构，抽查比例为机构家数的%。
检查范围为易引起操作风险的柜台业务及银行落实银监会防范操作风险十三条情况。
检查要点包括但不限于：重点关注对公、同业账户管理情况，调阅《开、销户登记簿》和开户审批资料，查看各类账户的开立和使用是否符合有关规定，开消单位账户是否认真审核单位客户经办人员及提供的法人代表身份证件、相关授权文件，是否有经办人、企业法人代表联网核查资料，有无因开户资料审核不严而形成的违规开户风险；打印检查日余额表，将对公存款账户数与开消户登记簿、人行审批备案账户数、预留银行印鉴卡和账户档案资料核对，看是否相符；对预留在印鉴卡上的印章与开户资料的印章进行核对，看是否相符；账户的开立是否由双人经办并签章确认；是否按要求在开户后对客户进行回访，并进行记录(打印电话流水核实)；是否建立了与该客户两个以上主管人员热线联系查证制度；调阅监控录相印证。
大额资金汇划：大额资金出账、走账联系查证制度是否完善；大额汇划前是否与汇款单位核实，核实是否留有记录；是否建立了大额资金汇划分级审批制度并实现了计算机控制；大额存单签发、大额存款支取是否执行分级授权与双签；是否有效控制大额可疑资金交易。
调阅存款及柜台业务系统授权权限设置参数资料，查看是否按照像关规定在系统中设置了相关权限参数。
调阅相关登记薄和单位银行账户开户资料。
查看开户资料中是否确定了资金大额汇划核实人员及联系电话。
根据大额交易登记台账(资料)看是否登记了资金汇划核实记录。
查看其是否对大额交易及时分析，是否能够发现异常交易并及时上报。
根据大额交易台账(资料)记载的交易日期，调阅部份会计凭证，看办理重要业务是否实行授权、复核或者双签制度；支付凭证要素是否完整和真实，汇划凭证是否双人验印或者验密；通过监控录相查验授权复核是否做到验单、验印、验屏、验证客户身份。
银行一日安全巡查工作总结
银行一日安全巡查工作总结
作为银行的安全巡查员，每天我们都在努力保障银行的安全。
通过一日的工作
总结，我想和大家分享一下我们的工作内容和收获。
每天早上，我们都会进行银行内部的安全巡查。
首先，我们会检查银行的外围
环境，确保没有可疑人员或物品。
然后，我们会逐一检查各个入口和出口的安全设施，确保门窗的闭合和锁具的正常使用。
接着，我们会检查监控摄像头的运行情况，确保监控系统的正常工作。
在银行内部，我们会检查各个区域的安全设施，包括紧急报警按钮、消防设备
和应急照明等。
我们还会检查各个柜台和办公室的门窗锁具，确保工作人员的安全。
此外，我们还会检查金库和保险柜的安全情况，确保财物的安全。
在一天的巡查中，我们也会关注员工和客户的安全。
我们会检查员工的工作环境，确保他们的工作条件良好。
同时，我们也会关注客户的安全，确保他们在银行内部的安全。
通过一天的安全巡查工作，我们发现了一些问题并及时处理了。
比如，我们发
现了一些监控摄像头的损坏，及时通知了维修人员进行处理。
我们还发现了一些门窗的锁具存在隐患，及时进行了更换。
通过这些及时的处理，我们确保了银行的安全。
总的来说，银行一日安全巡查工作总结是一个重要的工作环节，我们会认真对
待每一次巡查，确保银行的安全。
通过我们的努力，我们相信银行的安全将得到有效保障。
银行非法集资专项检查要点
银行非法集资专项检查要点（最新版）目录1.银行非法集资专项检查的背景和意义2.检查要点的具体内容3.银行应如何遵守规定，避免非法集资4.对非法集资行为的处罚和监管措施5.结论正文【1.银行非法集资专项检查的背景和意义】近年来，随着金融市场的快速发展，非法集资活动也日益猖獗。
为了保护广大投资者的合法权益，维护金融市场的稳定和安全，我国政府加大了对非法集资的打击力度，开展了一系列专项检查行动。
其中，银行非法集资专项检查是其中的一项重要内容。
银行非法集资专项检查旨在加强对银行业金融机构的监管，预防和打击非法集资活动，保护金融消费者的合法权益，维护金融市场的稳定和安全。
开展这项检查，对于规范银行业金融机构的经营行为，提高金融服务质量，增强金融市场的透明度和公信力，具有十分重要的意义。
【2.检查要点的具体内容】银行非法集资专项检查主要涉及以下要点：（1）银行是否存在未经批准擅自发行理财产品、违规吸收公众存款等行为；（2）银行是否存在承诺保本保收益、误导投资者购买理财产品等行为；（3）银行是否存在利用互联网平台进行非法集资的行为；（4）银行是否存在与第三方合作，共同进行非法集资的行为；（5）银行是否存在其他违反金融法规，从事非法集资活动的行为。
【3.银行应如何遵守规定，避免非法集资】为避免非法集资，银行应严格遵守以下规定：（1）严格按照金融监管部门的规定，发行理财产品，不得擅自发行未经批准的理财产品；（2）理财产品的发行和销售，必须严格遵循风险提示和信息披露规定，不得承诺保本保收益，不得误导投资者；（3）银行应加强对互联网平台的管理，防止利用互联网平台进行非法集资；（4）银行与第三方合作时，应严格遵守金融法规，不得从事非法集资活动；（5）银行应加强对员工的培训和教育，提高员工的法律意识和风险意识，防止员工参与非法集资活动。
【4.对非法集资行为的处罚和监管措施】对于非法集资行为，金融监管部门将依法进行严厉查处，采取以下监管措施：（1）责令停止非法集资行为，没收违法所得；（2）处以罚款，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告、罚款等处罚；（3）情节严重的，可以依法责令停业整顿或者吊销营业执照；（4）构成犯罪的，依法追究刑事责任。
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全面检查方案
检查范围及内容
检查截至6月30日的所有业务。
重点检查现金业务类、贷款业务类、存款业务类、重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账等制度执行情况，在检查中发现存在明显疑点和严重违规问题的，可进行延伸检查。
（一）、现金业务管理
1.库房管理是否坚持“双人管库、同进同出”；
2.库房钥匙是否坚持“库钥分管、平行交接”原则；保险柜是否做到钥、密分管；
3.库房门、保险柜副把钥匙、密码管理是否符合有关规定；安全设备是否齐全，是否符合安全条件。
4.现金等是否入库保管，并有账记载；是否做到账款、账实相符，有无白条抵库，责任分明；
5.是否对网点核定合理的现金库存限额；
6.柜员（或出纳人员）钞箱是否实行限额控制，超过限额是否及时入库；
7.柜员现金出入库手续操作是否合规，凭证内容记载是否完整；
8、是否严格执行定期、不定期检查金库尾箱、金库钥匙、等管理和使用规定
11.查库内容登记、签章是否真实、完整、齐全。
（二）、贷款业务管理、
1、借款主体的真实性。
通过查阅贷款档案资料和资金去向，核查借款主体与用款主体是否一致，有无相互转借农户贷款证和冒名贷款问题。
特别是对办理时间集中、金额相同的多笔贷款；对多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款，要重点进行检查；对资料不健全、借款人签章有疑问、连续放款及其他认为可疑的贷款重点进行检查。
2、贷款程序合法性以及贷款手续有效性。
检查贷款发放是否按程序操作，借款申请及借款合同等有关资料是否按规定进行审批，有无逆程序和不按规定程序审批发放贷款行为；对不按规定程序操作，违反授权管理规定的机构要重点检查；要切实加强对贷款手续有效性的核查，重点检查档案资料的完整性、真实性，借款人签章是否齐全、真实有效。
3、贷款用途真实性。
重点检查贷款是否存在虚构贷款用途，有无以化整为零、转移用途方式，变相向不符合国家产业政策的行业（企业）发放贷款行为。
4、对贷款业务中有以下特点的要重点复查：
（1）、办理时间集中、金额相同的多笔贷款；
（2）、对多笔贷款资金流入同一账户、贷款本息由同一账户支付或由同一客户担保的贷款。
（三）、存款业务管理
1、是否做到谁的款进谁的账。
2、开立基本存款账户、专用存款账户、临时存款账户是否经人民银行核准后开立，一般存款账户的开立是否上报人民银行进行备案；
3、一般存款账户是否办理现金支取业务；
4、单位定期存款、通知存款支取时，是否以转账方式转入银行结算账户；
5、转入个人结算账户的款项是否符合有关规定；
6、存款人撤销银行结算账户时，是否全部缴回未用的重要空白凭证、结算凭证和开户登记证；
8、是否坚持定期对帐制度。
9、挂失业务、冲帐业务、大额现金支取是否按制度办理。
（四）、柜员管理：
1.营业部劳动组织形式是否科学合理、分工明确，是否制定并严格执行岗位责任制；
2.营业机构岗位设置是否相互牵制、相互监督,是否做到了结算员不兼任联行员，
3.是否建立健全了完善的授权管理制度，对挂失、大额资金收付及错账冲正等需授权的特殊业务是否经有权人授权后处理;会计出纳人员有无未经授权违规、越权办理业务；是否对大额款项收付及频繁大额支取款等异常现象进行登记或报备；
4.操作员密码设置是否符合规定，是否做到定期或不定期更换；
5.操作员与操作员代码是否保持一致，人员调整是否及时变更操作员姓名，柜员临时离柜时是否做到及时签退；
6.交账是否坚持“人到、账到、款到、重要空白凭证到”的“四到”；
7.事中监督收账时是否对柜员交账凭证进行认真核对，交账期内有无跨期凭证；
8.柜员是否按规定配置和使用操作员号，有无出现一人多号或一号多人现象；
（五）、重要空白凭证、印鉴、管理：
1.重要空白凭证是否全部按种类纳入表外科目进行核算并做到账簿实相符；
2.是否严格执行印、押、证分管分用制度；
3.重要空白凭证是否坚持“用一笔销一笔”的销号原则，手工销号重要空白凭证是否跳号违规使用；
4.柜员领用的重要空白凭证是否及时入箱（柜、屉）保管；
5.重要空白凭证有无预先加盖印章现象；
6.每日营业终了，柜员打印的“凭证明细”与重要空白凭证实物是否核对相符；
7.会计主管是否每月对凭证库房和柜员使用重要空白凭证进行检查、核对；
8.各种业务印章在使用前是否在“业务印章保管使用登记簿”上预留印模，注明启用日期并由领用人签章；
9.柜员临时离柜或营业终了，印章是否及时入箱（柜、屉）上锁保管；有无将印章交他人代盖或代保管现象；
10.业务印章使用人变动或临时离职，是否按规定办理交接，并由监交人和接管人在“业务印章保管使用登记簿”上签字盖章；
11、联行业务管理情况稽核
（1）.联行支付业务是否坚持“三人操作”模式；
（2）是否至少设置主管员、录入员、复核员三个岗位，是否做到录入员不得兼任复核员，复核员不得兼任主管员；
（3）.是否遵守《大额支付系统业务管理暂行办法》及其他有关规定，不拖延支付、截留、挪用客户和他行资金；不因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用；不泄露密押和密钥影响资金安全；不伪造、篡改大额支付业务盗用资金；
（4）.待转联行资金当日余额是否为零；
（5）.查询查复是否坚持“有疑必查，有查必复，复必详尽，切实处理”的业务处理原则；
（六）、票据业务管理
1.票据及相关资料是否真实，是否属伪造票据、变造票据、克隆票据和伪造增值税发票、交易合同、查询查复书等；
2.票据是否有效，票据的各要素、各票据行为尤其是票据背书是否规范；
（七）、账务核对制度执行：
1.会计主管是否定期检查往来账务、按季检查存款对账情况；
2.对单位结算户是否于季后10日内向开户单位签发“余额对账单”，并于一个月内全部收回;对确实无法收回的，是否已做好记录备查；
3.是否及时进行同业往来账务、信贷台帐勾对，并签章负责；
4.是否坚持换人对帐；
5.有价单证、重要空白凭证、抵押及质押有价物品是否每月清点，账、实、簿核对相符；帐据是否每月核对相符
（八）安全保卫管理情况
1、安全保卫制度建设情况。
（1）.是否制定和完善安全保卫内部控制制度及操作规程，其内容是否符合有关要求。
（2）.是否按照要求，建立健全与之配套的各项制度。
（3）.是否落实消防安全制度及操作规程。
2、安全保卫内部控制情况。
（1）是否定期按规定进行安全检查。
（2）.营业人员是否熟知安全制度、报警电话和各种防范应急处置预案。
营业期间至营业终了是否严格执行安全保卫规定。
是否严格按规定程序接受上级部门公安机关的安全检查。
（4）.是否严格执行押运制度。
临时解送款，是否配备随车出纳员，同出同归，。
（5）.是否建立并严格执行安全检查工作制度，检查内容、频率是否符合规定。
安全检查与问题整改记录是否真实、详尽。
5、应急准备和处置情况。
（1）.是否建立健全应对突发事件的应急处置机制及相关的应急预案或实施细则。
（2）.是否按规定配备突发事件信息报告员，建立突发事件预警信息网络，对突发事件做到早预防、早发现、早报告、早处置。
（3）.是否有计划有针对性地对员工进行教育学习，不断提高员工处置突发事件的能力。
（4）.员工是否熟知并能按规程操作营业、守库、押运、消防等本专业突发事件的应急处置预案。
(5).员工是否熟悉并能严格执行突发事件报告和保密制度。