朱华：商业银行合规经营与风险防控

专业为企业/培训机构提供师资。

商业银行合规经营与风险防控

课程大纲

课前讨论：某信用联社内外勾结“以贷收贷”现象会有什么后果？

第一单元：银行常见的金融风险

1. 信用风险含义和种类——资本充足率达标了吗？

2. 市场风险含义和种类——讨论：利率放开后如何应对竞争

3. 操作风险含义和种类及国内银行操作风险统计

4. 流动性风险含义、种类及案例

5. 国家风险含义、种类及案例

6. 法律风险含义、种类及案例

7. 声誉风险含义、种类及案例

8. 战略风险含义和表现形式及案例

第二单元：金融风险内在生成机理分析

1、金融机构的内在脆弱性理论分析

信息不对称性导致逆向选择和道德风险,决定了金融机构的性质和脆弱性 金融机构优势发挥的两个前提:

储蓄者对金融机构的信心

金融机构对借款者的筛选和监督是高效率的

“囚徒困境”使挤兑具有爆发性发生的可能.

2、金融机构的内在波动性理论

专业为企业/培训机构提供师资。

3、金融风险的演变

金融危机与金融风险的演变

金融自由化与金融风险的演变

利率自由化与金融风险的演变

金融机构业务经营自由化与金融风险的演变

金融机构准入自由与金融风险的演变

第三单元：商业银行合规经营

1.合规管理产生的背景

2.合规与合规管理的相关概念

3.巴塞尔银行监管委员会出台有关银行合规的指导原则

4.合规法律、规则和准则通常涉及内容

5.《合规与银行内部合规部门》高级文件中的十大原则

6.银行业务风险矩阵

7.合规风险在银行风险防范中的地位分析

讨论：合规风险管理该有谁负责？如何负责？

第四单元：银行内部合规部门的设立与合规的公司治理1、合规部门的定位

合规部门的9大职责

合规部门的8大职责特性

专业为企业/培训机构提供师资。

2、合规部门与其他部门的联系

“三道防线、四道门槛”

与业务部门的关系

与审计部门的关系

3、合规组织架构

现代商业银行的两种模式

合规组织架构的三种模式

内控模式

委员会模式

法务部模式

各种模式的优缺点

现场思考：本行合规经营管理采用何种方式？有哪些权利和义务！

第五单元：合规经营管理与风险管控举措

1.加强合规制度建设

2.积极开展合规理念及合规工作各项办法的宣传培训

3.有效开展合规检查和督查工作，严格执行合规风险报告制度

4.积极做好反洗钱工作。

5.全面开展信贷经营和审批责任认定工作

6.《商业银行合规风险管理指引》解读

建设强有力的合规文化

专业为企业/培训机构提供师资。

建立有效的合规风险管理体系

建立有利于合规风险管理的三项基本制度

合规绩效考核制度

合规问责制度

诚信举报制度

7.分享：黄冈市某村镇银行的合规经营的体会

8.讨论：结合本行历年发生的违规违纪案件，谈谈对银行合规管理必要性的认识。结束部分：课程回顾、收获分享、合影留念