建设项目中的风险识别方法

建设项目中的风险识别方法

1 风险识别概论

风险识别可定义为“系统地、持续地鉴别、规类和评估建设项目风险重要性的过程”。风险如果不能被识别,它就不能被控制,转移或者管理。因而风险识别是风险分析和采取措施前的一个必须步骤。风险识别集中项目管理的注意力于风险的探测和控制上,是一个有益的过程,它会找出需要做深入设计和开发工作的领域。风险识别是一项困难的任务,因为没有一个一成不变的程序可供利用。它严重依赖于关键项目人员的经验和洞察力。

风险识别的基础是历史数据、经验和洞察力。然而,每一个建设项目不同,即使在类似的项目上,类似的风险也不一定重复发生。为了帮助风险识别,许多公司编辑了检查表,这些表只是一些简单的目录以防止风险被忽略。如果这些数据有用的话,必须足够的详细。

关键的风险必须被识别,否则的话整个过程便是资源的浪费。如果非关键的风险被识别、分析和处理,但是关键的风险没有被考虑,这对整个项目产出会有更大的影响。于是,承包商面临没有意识到的风险。

风险能够用许多方法来识别。大多数的风险识别方法依赖过去类似项目的经验。如果没有人有类似的经验,就有必要组织有经验的人来一次头脑风暴。有一些风险是单独属于某个特定项目的。历史数据并不能自动地包含新的风险领域。这时,后察力没有多大用处,而需要有前察力。为了精确的分析,识别过程非常重要:实际上,风险管理的益处来自于识

别而不是分析阶段。

风险识别是项持续性、制度性的工作。这个世界是变幻莫测的世界,任何事物都在变,如新科技,新产品,新道德观均可能改变原来的风险的性质,也可能增加前所未有之风险。如非持续性的工作,实难发现所面临之风险。任何管理均讲究科学管理,也就是要有组织要有制度,风险管理是一种科学管理方法,当然要讲求制度化。

2 风险识别的方法

风险识别的方法主要有两类:一类是从顶—底的方法,另一类是从底—顶的方法。在从底—顶的方法中,主要有财务报表分析法(Financialｓtatementmethod)、流程图分析法(Flowchartapproach)、问卷和检查表法(Queｓtionaireandcheck—liｓtapproach)、情景构造法(Scenariobuilding)、影响图法(Influencediagram)五种。在从顶—底的方法中,有案例法(Caｓebaｓedapproach)和底线法(Aggregateorbottomlineapproach)两种。

所有风险识别的技艺都依赖于历史信息和所涉及人员的任何类似的预先经验。大多数人都认为不管选择何种技艺,它都应该是一个团体行为,而非个人行为,因为个人的经验毕竟有限。如是有关人士经历的大多是无事故的项目,则他所得的风险识别结论倾向于乐观,反之亦然。

在选择何种方法中,选择从底—顶的方法很重要,这就可迫使决策者从一开始就非常详尽的考虑项目,从而导致详细的风险评估。然而,一些技艺可能不会导致详细的风险识别,这时就需要混合的技艺使用。

财务报表分析法是以公司之会计记录和财务报表为基础,并视每一会计

科目为一风险单位加以分析发现可能存在之风险,属于静态之分析。这种方法基于个体的经验警惕可能的损失,但不会有助于风险识别的细化。流程图分析法是以作业流程为分析风险之依据,属于动态分析。通常作业流程可分生产制造之流程和行销运送之流程。前者又称内部流程,后者又称外部流程。这种方法有从公司涉及的程序观察的优势,在每一个程序内识别风险,然后再返回整个项目。它适合于任何项目。

问卷和检查表法又分两种。一种是以集体的方式利用专家们的经验,即专家们在一块讨论风险。另一种是单独咨询专家们,然后再汇总,即德菲里法(Delphiapproach)。问卷中注明可能的风险,这些风险条款来自于先前的项目或专家的判断。问卷和检查表的结合使用是一个好方法,无论这个项目是复杂的还是一般的,只要这个项目有类似项目的前例。对于无前例第一次的项目,问卷和检查表都必须是典型的。

情景构造法也是依照过去经验来鉴别的方法。这一方式与其他方式的不同在于风险识别与处理的方式。项目过程是从两个极端情形来考察的,即最乐观的一面和最悲观的一面,这有希望覆盖项目产出的所有变动。

关于这些识别技艺的使用,D.Bajaj,J.Oluwoye和D.Lenard对澳大利亚新南威尔士州19个建筑承包商进行过问卷调查,具体结果见表1。

在所使用的技艺当中,从顶—底的两个方法使用率最高。在从底—顶的方法中,问卷加检查表法和情景构造法是最可能用到的,约有一半以上的公司在使用。