九鼎投资2020年三季度财务风险分析详细报告

九鼎投资2020年三季度风险分析详细报告
一、负债规模测算
1.短期资金需求
该企业经营活动的短期资金需求为149,073.91万元，2020年三季度已经取得的短期带息负债为41,900万元。

2.长期资金需求
该企业长期投融资活动不存在资金缺口，并且可以提供141,237.58万元的营运资本。

3.总资金需求
该企业的总资金需求为7,836.33万元。

4.短期负债规模
根据企业当前的财务状况和盈利能力计算，企业有能力偿还的短期贷款规模为39,360.05万元，在持续经营一年之后，如果盈利能力不发生大的变化，企业有能力偿还的短期贷款规模是72,778.33万元，实际已经取得的短期带息负债为41,900万元。

5.长期负债规模
按照企业当前的财务状况、盈利能力和发展速度，企业有能力在2年内偿还的贷款总规模为56,069.19万元，企业有能力在3年之内偿还的贷款总规模为64,423.76万元，在5年之内偿还的贷款总规模为81,132.91万元，当前实际的带息负债合计为41,900万元。

二、资金链监控
1.会不会发生资金链断裂
从当前盈利水平和财务状况来看，该企业不存在资金缺口。

如果当前盈利水平保持不变，该在未来一个分析期内有能力偿还全部有息负债。

该企业资产负债率较低，盈利水平在提高，当前不存在资金链断裂风险。

资
内部资料，妥善保管第1 页共5 页。