家庭收入的分配图

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• 请把你身边的同学当作你的准客户 • 运用刚刚学到的关键句，结合《需 求分析记录表》，收集准客户资料， 并分析出准客户所需的保障额度 • 时间：10分钟
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Thank you!
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每月收入的5%-15% 家庭保障计划
储蓄
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பைடு நூலகம்料收集的注意事项：
• 资料收集的过程中要配合使用《需求分析记录表》，让 客户享受到专业的服务体验
• 收集客户资料时，不必一定按照以上所学的步骤，可以 根据客户的实际情况，灵活进行收集
• 客户可能会认为相关信息是自己的隐私，可以委婉或换 其他方式进行信息收集
三讲训练之——
寿险意义与功用之金刚圈 （家庭收入分配图）
（供二元网点全员周训使用）
收入分配图
目 的： 1、找寻客户的资产及负债状况 2、让客户明确一般家庭都会拿一小部分收入用于家庭保障计划 ① ③ 10%左右 人情往来 ② 40-50% ④ 各种投资 衣食住行
家庭基本 生活支出
住房、股票、基金、 珠宝等