金融产品营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧
银行工作中的产品推销和营销技巧在现代金融行业中，银行工作人员在推销和营销银行产品方面扮演着至关重要的角色。
随着市场竞争的日益激烈，银行工作中的产品推销与营销技巧变得尤为重要。
本文将探讨一些在银行工作中提升产品推销和营销的技巧和策略。
一、了解客户需求在产品推销和营销过程中，理解客户的需求是至关重要的一步。
唯有了解客户的目标、需求和兴趣，才能提供真正对其有益的产品。
因此，银行工作人员应该在与客户接触的过程中，通过有效的沟通和提问，了解客户的需求和偏好。
二、提供定制化的解决方案一旦了解客户的需求，银行工作人员应该提供定制化的解决方案，以满足客户的特定需求。
通过对银行产品的深入了解，工作人员可以根据客户的风险承受能力、财务目标和时间框架等因素，推荐最适合客户的产品。
三、有效的推销技巧要成功推销银行产品，银行工作人员需要掌握一些有效的推销技巧。
其中之一是积极主动地推销。
银行工作人员应该主动了解客户，并介绍适合他们需求的产品。
此外，他们还可以通过提供相关案例、产品的优势和利益等方式，使客户更容易接受产品。
四、与客户建立信任关系信任是银行工作中非常重要的因素之一。
要建立信任关系，银行工作人员应该保持诚实和透明，提供真实和准确的信息。
此外，及时回应和解决客户的问题和疑虑，也是建立信任关系的关键。
五、持续沟通和跟进产品推销和营销并不仅仅是销售产品，而是与客户建立长期的关系。
因此，银行工作人员应该保持与客户的持续沟通，并及时跟进。
他们可以通过电话、邮件或面对面的方式，了解客户对产品的使用情况和满意度，并提供进一步的协助和支持。
六、不断学习和提升市场和客户需求的变化使得银行工作人员必须保持学习和提升的态度。
通过参加专业培训、阅读行业相关资讯和参与工作组等方式，他们可以不断了解行业的最新发展和趋势，并实时更新自己的产品知识和销售技巧。
总结：在银行工作中，产品推销和营销技巧是非常重要的。
了解客户需求、提供定制化解决方案、掌握有效的推销技巧、与客户建立信任关系、持续沟通和跟进以及不断学习和提升，都是帮助银行工作人员提升产品推销和营销能力的关键因素。
金融产品销售技巧与策略
金融产品销售技巧与策略在竞争激烈的金融市场上，金融产品的销售是金融机构取得竞争优势的关键。
本文将探讨金融产品销售的技巧与策略，帮助金融从业者更好地推广金融产品、吸引客户并提升销售业绩。
一、建立全面了解客户的能力金融产品的销售过程首先需要建立对客户的全面了解。
只有了解客户的需求、风险承受能力、收入状况等方面的情况，才能更好地推荐合适的金融产品。
因此，销售人员需要通过有效的沟通和提问技巧，获取客户信息，并进行客户画像分析。
同时，还需要密切关注市场动态和市场需求，随时调整销售策略，以满足不同客户的需求。
二、提供个性化的金融解决方案基于对客户的全面了解，销售人员可以根据客户的需求，提供个性化的金融解决方案。
例如，根据客户的风险偏好，推荐适合的投资组合；根据客户的收入状况，推荐适合的保险产品等等。
客户往往更倾向于选择那些能够满足其具体需求的产品，因此，提供个性化的解决方案是提高销售成功率的重要策略。
三、建立良好的专业形象与信任关系在金融产品销售过程中，销售人员的形象和信任度对于客户的决策起着至关重要的作用。
销售人员需要不断提升自身的专业能力，通过参加培训和学习，以及持续的市场调研来保持对金融产品的深入了解。
同时，建立真诚而持久的客户关系，并保持良好的沟通和互动，以培养客户对销售人员的信任感。
只有在建立了良好的专业形象和信任关系后，客户才会更愿意接受销售人员的建议并购买金融产品。
四、运用市场营销手段与推广策略金融产品销售需要通过适当的市场营销手段和推广策略来吸引客户的注意力。
例如，可以通过网站宣传、微信公众号推送、线上线下宣传活动等形式，扩大金融产品的知名度和影响力。
此外，可以利用市场调研数据和机构内部资源，进行精准定位和推广，将产品针对性地推送给潜在客户，并提供一定的优惠政策以吸引客户的购买意愿。
五、持续关注客户的后续需求及服务金融产品销售并不止于完成一次交易，持续关注客户的后续需求、提供优质的售后服务同样重要。
金融行业的金融产品销售技巧
金融行业的金融产品销售技巧在当今竞争激烈的金融行业中，销售是金融机构获得利润和增加市场份额的重要手段。
然而，面对越来越挑剔和理性的消费者，金融产品销售人员需要不断提升自己的销售技巧。
本文旨在探讨金融行业中的金融产品销售技巧，帮助销售人员更好地开展销售工作。
1. 深入了解客户需求金融产品销售的关键是了解客户的需求和目标。
只有充分了解客户的经济状况、风险承受能力和投资偏好，销售人员才能提供最合适的金融产品。
因此，与客户进行充分的沟通和交流是非常重要的。
通过提问和倾听客户的回答，销售人员可以获取有关客户需求的详细信息，并针对性地推荐适合的产品。
2. 提供专业的建议和解决方案作为金融产品销售人员，专业知识的储备和应用是至关重要的。
销售人员需要掌握金融产品的特点、风险和收益，并能够以专业的眼光为客户提供专业的建议和解决方案。
无论是基金、保险还是理财产品，销售人员都应该通过具体的案例和数据来说明产品的价值和优势，并与客户共同制定合适的投资策略。
3. 提供个性化的服务金融产品销售人员要注重提供个性化的服务。
每个客户的需求和情况都不尽相同，因此销售人员应该根据客户的偏好和要求量身定制金融产品销售方案。
这包括产品推荐、投资组合的建立和定期的跟踪服务等。
通过个性化的服务，销售人员可以建立与客户的信任和长期合作关系。
4. 不断学习和提升金融行业在不断发展变化，销售人员需要跟随行业的脚步不断学习和提升自己的能力。
只有紧跟市场的发展趋势和变化，销售人员才能为客户提供最优秀的金融产品销售服务。
因此，不断学习并持续提升专业知识和销售技巧是必不可少的。
5. 进行合适的市场定位和市场营销金融产品销售人员需要进行合适的市场定位和市场营销。
通过分析市场和客户需求，销售人员可以确定目标市场和目标客户，制定相应的销售策略和计划。
同时，合适的市场营销手段，如广告、宣传和推广活动等，也是提升销售业绩的重要手段。
正确的市场定位和市场营销可以帮助销售人员吸引更多的潜在客户，并提升销售效果。
金融产品市场营销新方法
金融产品市场营销新方法随着金融业的发展，金融产品市场竞争日益激烈，传统的市场营销方法已经不能完全适应当前形势。
为了更好地推广金融产品，吸引客户并提升销售业绩，金融机构需要采用一些新的市场营销方法。
本文将介绍几种金融产品市场营销的新方法，并讨论其优势和应用。
一、个性化推荐个性化推荐是利用大数据技术，根据客户的个人喜好和需求，为其提供定制化的金融产品推荐。
金融机构可以通过分析客户的交易记录、消费行为等数据，了解客户的偏好，然后向其推荐适合的金融产品。
这种方法可以大大提高客户的满意度和忠诚度，提升市场竞争力。
二、互联网平台营销随着互联网技术的不断发展，越来越多的客户将购物和理财的方式转移到线上。
金融机构可以通过建设自己的互联网平台，为客户提供在线开户、交易、理财等服务。
通过在互联网平台上进行市场推广和宣传，金融机构可以更好地触达目标客户群体，提高产品的知名度和销售量。
三、社交媒体运营社交媒体已经成为了人们获取信息和交流的重要平台，金融机构可以运用社交媒体来进行市场营销。
通过在微信公众号、微博、抖音等平台上发布有关金融产品的内容，金融机构可以吸引更多的目标客户关注，并与其进行互动和沟通。
此外，通过与有影响力的网红、媒体进行合作，金融机构还可以借助其粉丝群体扩大产品的曝光度和影响力。
四、线下活动营销尽管互联网发展迅猛，但线下活动仍然是市场营销的重要手段之一。
金融机构可以举办各类线下活动，如理财讲座、投资培训等，通过与客户面对面的交流，提升客户的信任度，增加产品销售的机会。
同时，金融机构还可以参与各类行业展览、论坛，展示自身的实力和产品优势，扩大品牌影响力。
五、跨界合作跨界合作是指不同行业之间的合作，金融机构可以与其他行业的企业进行合作，通过共享资源和客户群体，实现互利共赢。
例如，与电商平台合作，金融机构可以提供金融服务给电商平台的商户和用户，电商平台可以为金融机构提供更多的客户资源。
这种跨界合作可以扩大金融产品的受众群体，提高市场份额和竞争力。
金融产品营销策略
金融产品营销策略在当今竞争激烈的金融市场中，金融产品的营销策略对于金融机构的成功至关重要。
有效的营销策略不仅能够吸引新客户，还能够提高现有客户的忠诚度，从而增加市场份额和盈利能力。
本文将探讨金融产品营销策略的几个关键方面。
一、目标市场定位准确的目标市场定位是金融产品营销的基础。
金融机构需要对市场进行细分，了解不同客户群体的需求、偏好、风险承受能力和财务状况。
例如，年轻的上班族可能更关注储蓄和投资产品，以积累购房资金；而退休人员可能更倾向于稳健的理财产品，以保障晚年生活。
通过市场调研和数据分析，金融机构可以确定目标客户群体，并针对他们的特点制定相应的营销策略。
例如，对于年轻的客户群体，可以通过社交媒体和线上渠道进行推广；对于高净值客户，可以提供个性化的服务和专属的产品。
二、产品创新在金融市场中，产品同质化现象较为严重。
因此，金融机构需要不断进行产品创新，以满足客户日益多样化的需求。
创新的金融产品可以是在传统产品的基础上进行改进，也可以是全新的产品类型。
例如，随着数字支付的普及，金融机构推出了具有特色的移动支付产品，提供便捷的支付体验和优惠活动。
此外，一些金融机构还结合环保理念，推出了绿色金融产品，如绿色债券、绿色基金等，吸引关注环保的投资者。
产品创新不仅要关注功能和收益，还要注重客户体验。
简洁易懂的产品说明、便捷的操作流程和良好的售后服务，都能够提高客户对产品的满意度和忠诚度。
三、品牌建设在金融行业，品牌形象至关重要。
一个强大的品牌能够赢得客户的信任和认可，从而提高产品的竞争力。
金融机构需要通过品牌建设，传递自己的价值观、服务理念和专业形象。
品牌建设包括品牌定位、品牌传播和品牌维护。
品牌定位要明确金融机构的独特价值和竞争优势，例如，以专业的投资服务、优质的客户服务或创新的金融科技为特色。
品牌传播可以通过广告、公关、活动赞助等多种方式进行，提高品牌知名度和美誉度。
品牌维护则需要确保金融机构始终保持良好的声誉，及时处理客户投诉和负面事件。
金融产品的客户定位与营销
金融产品的客户定位与营销随着金融市场的不断发展，金融产品日益丰富，如何准确地进行客户定位并开展有效的营销成为各金融机构关注的焦点。
本文将从客户定位和营销策略两方面探讨金融产品的营销策略。
一、客户定位1.目标客户群体分析在金融市场中，不同的客户群体有着不同的需求和风险偏好。
金融机构应首先对目标客户群体进行细分，以便更好地满足不同客户的需求。
一般来说，目标客户群体可细分为以下几类：高净值投资者、中小投资者、大众投资者以及特定行业客户。
高净值投资者：这类客户通常拥有较高的资产规模，对投资收益和资产保值有较高要求，对金融产品的选择较为挑剔。
中小投资者：这类客户通常对投资风险较为敏感，注重稳健的投资回报，投资期限通常较短。
大众投资者：这类客户数量庞大，投资需求多样化，对投资门槛和风险水平的要求较低。
特定行业客户：金融机构还可以针对特定行业客户提供有针对性的金融产品，如银行可以针对能源、医疗、科技等行业开发特色金融产品。
2.客户需求分析在明确目标客户群体后，金融机构应进一步了解客户的需求，以便为其提供更符合其需求的金融产品。
客户需求主要包括以下几个方面：收益、风险、流动性、便利性以及产品特色等。
金融机构可以通过调研、访谈等方式了解客户需求，并据此制定相应的营销策略。
二、营销策略1.制定个性化营销方案针对不同客户群体和不同需求，金融机构应制定个性化的营销方案，以满足客户的个性化需求。
在制定营销方案时，应充分考虑客户的投资背景、风险偏好、投资期限等因素，以便为客户提供更为精准的金融产品。
2.提升品牌形象和信誉度金融机构应注重提升品牌形象和信誉度，以便更好地吸引和留住客户。
可通过提高服务质量、加强信息披露、提高客户体验等方式来实现这一目标。
此外，加强与客户的沟通与互动，建立良好的客户关系也是提升品牌形象和信誉度的重要手段。
3.利用互联网进行精准营销随着互联网的普及，利用互联网进行精准营销成为金融产品营销的重要手段。
银行金融产品营销方案【5篇】
银行金融产品营销方案【5篇】伴随着社会进步和经济发展,居民收入水平不断提升，理财意识及需求相应增加，理财产品逐渐成为人们新的投资选择和商业银行新的利润增长点。
以下是无忧考网整理的银行金融产品营销方案，欢迎阅读!银行金融产品营销方案【1】1、在每月理财销售计划公布后，按之前格式制作当月理财宣传页，贴于公司醒目位置。
2、利用晨会等时间向每一位员工讲明本次销售的理财产品的名称、期限、收益率等客户关心的事项，给每一位员工发放宣传页，以便顾客问都能做出正确解答，同时也提高了员工的全员营销意识。
3、给价值客户发送短信，及时告知理财讯息，以便价值客户了解最新理财资讯。
4、统计当月到期理财名单，在到期前逐一给客户打电话，询问购买意向，并帮助客户选择合适的理财产品，同时也可了解客户资金流向，通过客户了解其他银行的理财销售计划和销售方式，做到知己知彼，便于我行改进不足，提供更好的服务。
5、在每次销售前和销售后，都及时做好记录和统计工作。
做到心中有数，以便在销售日当天安排客户有序的购买，在销售完毕后对客户各项信息资料进行分类归集和系统分析。
6、组织户外宣传，每两周一次，利用周末或班后时间组织营业室员工分组宣传，每次由个人营销岗带队，带领3名员工，在繁华地段或高级小区旁进行宣传，张贴海报及发放传单，并纪录意向客户姓名电话。
7、在营业室内，做好理财推介和客户推广工作，对主动询问客户做好资料留存和定期回访工作。
在理财的营销中，善于发现和总结。
建立、健全的客户档案，保持并加深与客户的联系，定期与客户沟通，对优质客户实施预约服务和跟踪服务。
分析客户信息，对客户进行分类，不同客户采取不同的营销方式。
瞄准重点客户，通过理财为基点，发现其可挖掘的其他需求，对其实施精准营销、一站式营销、公私联动式营销，利用专业的服务、多样的产品留住客户，从而扩增优质客户规模，充分体现优质客户的价值，以期达到与客户共同实现双赢的发展目标。
银行金融产品营销方案【2】一、背景资料1、银行产品简介动产(仓单)质押业务是中国兴业银行为客户提供的更为方便、快捷的金融服务。
银行业务中的金融产品推广技巧
银行业务中的金融产品推广技巧银行作为金融机构，推广金融产品是其日常运作的重要一环。
在当今激烈竞争的金融市场中，银行需要掌握一定的推广技巧，以吸引更多的客户并提升业绩。
本文将探讨银行业务中的金融产品推广技巧，旨在帮助银行更好地推广金融产品。
一、了解客户需求了解客户需求是金融产品推广的基础。
银行需要通过市场调研和客户反馈等方式，准确了解客户的需求和偏好。
只有了解客户的需求，银行才能提供符合客户需求的金融产品，并开展相应的推广活动。
二、个性化推广银行需要针对不同的客户群体，制定个性化的推广策略。
根据客户的特点和需求，为其量身定制金融产品，并通过定向营销的方式将产品推送给目标客户。
个性化推广可以提高客户的接受度和满意度，从而增加销售业绩。
三、多渠道推广在推广金融产品时，银行需要利用各种渠道，如线上渠道、线下渠道和社交媒体等，实现多角度、全方位的推广。
线上渠道可以通过银行官方网站和手机应用等方式，展示金融产品的优势和特点。
线下渠道可以通过银行分行和自助设备等途径，向客户介绍金融产品的种类和优惠条件。
社交媒体可以通过微信、微博等平台，传播金融产品相关的信息，吸引更多的潜在客户。
四、创新营销手段银行需要不断创新营销手段，吸引客户的注意力并增加推广效果。
例如，可以组织线下活动，如金融知识讲座、理财咨询会等，增强客户对金融产品的认知和信任。
同时，可以开展营销促销活动，如利率优惠、礼品赠送等，吸引客户购买金融产品。
创新营销手段可以提升银行品牌形象，增加产品销售。
五、建立长期合作关系银行推广金融产品的目的不仅是单纯的销售，更重要的是建立长期稳定的合作关系。
银行可以通过提供优质的客户服务和专业的理财建议，增加客户的满意度和忠诚度。
此外，银行还可以定期与客户保持联系，提供及时的市场分析和金融资讯，帮助客户做出正确的投资决策。
通过建立长期合作关系，银行可以不断引进新客户，并提高客户的留存率。
六、加强团队协作银行推广金融产品需要整个团队的协作。
金融产品营销方案5篇
金融产品营销方案5篇金融产品营销方案5篇营销策划主题是整个营销策划的基石和内核,是营销策划的基本准绳。
那么你知道营销方案怎么写吗?下面是小编为大家带来的金融产品营销方案，希望大家能够喜欢!金融产品营销方案1一、以客户为中心，做好结算服务工作。
客户是我们的生存之源，作为营业部又是对外的窗口，服务的好坏直接影响到我行的信誉1、我行一直提倡的“首问责任制”、“满时点服务”、“站立服务”、“三声服务”我们将继续执行，并做到每个员工能耐心对待每个顾客，让客户满意。
2、随着金融业之间的竞争加剧，客户对银行的服务要求越来越高，不单单在临柜服务中更体现在我行的服务品种上，除了继续做好公用事业费、税款、财政性收费、交通罚没款、bsp航空代理等代理结算外，更要做好明年开通的高速公路联网收费业务、开放式基金收购业务、证券业务等多种服务品种，提高我行的竞争能力。
3、主动加强与个人业务的联系，参与个人业务、熟悉个人业务以更好为客户服务。
虽然已经上了综合业务系统，但因为各种各样的原因还没有能做到真正的综合，是我营业部工作的一个欠缺。
4、以银行为课堂，明年我们将举办更多的银行结算办法讲座，增加人们的金融知识，让客户多了解银行，贴近银行从而融入到我行业务中。
5、继续做好电话银行、自助银行和网上银行的工作，并向优质客户推广使用网上银行业务。
二、强内控制度管理，防范风险，保证工作质量。
随着近年来金融犯罪案件的增多，促使我们对操作的规范、制度的执行有了更高的要求1、督促科技部门对我营业部的电脑接口尽快更换，然后严格按照综合业务系统的要求实行事权划分，一岗一卡，一人一卡，增强制度执行的钢性，提高约束力。
2、进一步强化重要环节和重要岗位的内控外防，着重加强帐户管理和上门服务。
3、进一步加强会计出纳制度，严格会计出纳制度的执行与检查，规范会计印章和空白重要凭证的使用和保管。
4、重点推行支付密码器的出售工作，保证银企结算资金的安全，进一步提高我行防范外来结算风险的手段。
金融产品营销知识点总结
金融产品营销知识点总结一、金融产品营销概述金融产品营销是金融机构的核心业务之一，通过营销金融产品，金融机构可以吸引客户、提升品牌影响力、促进业务发展。
金融产品营销的核心目标是满足客户的需求，提供专业的金融产品和服务，同时实现盈利和持续增长。
金融产品营销的特点包括高度专业性、复杂的法律法规要求、强调风险管理和合规性、市场竞争激烈、客户需求多样化等。
二、金融产品分类金融产品可以按照不同的标准进行分类，一般可分为货币市场工具、债务工具、权益工具、衍生金融工具等。
1. 货币市场工具：包括短期国库券、商业票据、短期证券、银行接受存款等货币市场工具。
2. 债务工具：包括公司债券、政府债券、可转换债券、抵押债券等债务工具。
3. 权益工具：包括普通股、优先股、存托凭证等权益工具。
4. 衍生金融工具：包括期货、期权、互换合同、远期合同等衍生金融工具。
三、金融产品营销策略1. 了解客户需求：金融产品营销的首要任务是了解客户的需求，不同的客户有不同的需求，金融机构需要根据客户的特点和需求定制产品和服务。
2. 产品定位和差异化：金融产品市场竞争激烈，金融机构需要通过产品差异化来提升竞争力，可以通过产品特点、服务质量、价格、品牌等方面进行差异化。
3. 渠道拓展和多元化：金融产品的销售渠道多样化，金融机构可以通过线上渠道、线下渠道、合作渠道等方式开展产品销售。
4. 专业销售团队建设：金融产品的销售需要专业的销售团队，金融机构需要通过培训、激励、管理等手段建设高效的销售团队。
5. 信息化建设和营销工具：金融产品营销需要借助现代化的信息技术和营销工具，包括客户关系管理系统、大数据分析、线上营销工具等。
6. 风险管理和合规性：金融产品营销不能忽视风险管理和合规性要求，金融机构需要建立完善的风险管理体系和合规性监督机制。
四、金融产品营销重点技巧1. 客户需求分析：了解客户的需求和偏好，可以通过客户调研、数据分析等方式进行客户需求分析。
金融销售中的创意推广技巧打破常规吸引客户
金融销售中的创意推广技巧打破常规吸引客户金融销售中的创意推广技巧 - 打破常规吸引客户在竞争激烈的金融销售行业中，如何吸引客户成为了一个关键问题。
传统的销售方法已经不再有效，因此需要创新和打破常规，以引起客户的兴趣并取得销售的成功。
本文将介绍一些创意推广技巧，帮助金融从业者在销售过程中脱颖而出。
一、个性化定制在推广过程中，个性化定制是一种非常有效的技巧。
金融产品本身具有一定的通用性，但客户的需求却是多样化的。
了解客户的需求并提供定制化的金融产品，将使客户感到被重视。
个性化定制还可以通过提供独特的服务来实现，例如专属的理财方案、定期的财务咨询等。
二、创意的营销策略创意的营销策略可以通过各种方式来实现，例如在社交媒体上分享有趣的金融知识、举办线下活动等。
此外，可以利用富有创意的文字、图片或视频来呈现金融产品的优势和特点，以吸引客户的眼球。
在进行推广活动时，要根据目标客户的不同特点，选取适当的渠道和方式进行宣传，以提高推广的效果。
三、与客户建立情感连接情感连接是促使客户做出购买决策的重要因素之一。
通过与客户建立互动并建立良好的人际关系，可以增加客户的信任度和忠诚度。
一种有效的方式是定期与客户进行面对面的交流，了解客户的关注点、需求和痛点，并提供有针对性的解决方案。
此外，建立客户俱乐部、举办客户专场活动等也是与客户建立情感连接的方式之一。
四、数字化推广在互联网时代，数字化推广已经成为必不可少的一部分。
通过建立专业的网站和手机应用程序，提供在线咨询、理财工具等服务，可以使得客户更加便捷地获得信息和服务。
此外，通过搜索引擎优化、社交媒体推广等方式，增加品牌的曝光率，进一步吸引客户的关注。
五、跨界合作在金融销售中，与其他行业进行跨界合作是一种有趣且创意的推广方式。
通过与时尚、娱乐等行业进行合作，可以将金融产品与其他行业的特点相结合，创造独特的宣传效果。
例如，可以与知名设计师合作设计独特的金融产品包装，或与知名演员合作拍摄创意广告等。
商业银行的金融产品销售技巧
商业银行的金融产品销售技巧在竞争激烈的金融市场中，商业银行作为金融服务的提供方，销售金融产品成为其重要的经营策略之一。
为了在市场中取得竞争优势，商业银行需要运用有效的销售技巧来吸引客户、提升销售额。
本文将从不同方面探讨商业银行的金融产品销售技巧，帮助商业银行更好地开展金融产品销售。
1. 建立客户信任客户信任是商业银行金融产品销售的基石。
信任可以通过提供诚信、专业的服务和有益的建议来建立。
银行员工需要注重沟通技巧，倾听客户需求，理解客户的金融目标和风险承受能力。
同时，银行员工还应该展示专业知识和经验，以增加客户对银行的信任度。
2. 产品定位和差异化商业银行销售的金融产品种类繁多，为了提高销售效益，银行需要对产品进行明确的定位，确定目标市场，并开发与目标市场需求匹配的金融产品。
此外，银行还需要通过差异化策略，使自己的产品在市场上具备竞争优势。
例如，通过提供定制化的金融产品或附加值服务，满足不同客户群体的需求。
3. 优化销售渠道随着科技的发展，线上渠道成为商业银行金融产品销售的重要途径之一。
银行需要不断优化线上渠道，提供方便、高效的用户体验，以吸引更多的客户使用线上渠道购买金融产品。
同时，传统的线下渠道也不能忽视，银行员工需要具备良好的销售技巧，通过线下渠道与客户进行深入交流，并提供个性化的销售服务。
4. 有效的市场营销市场营销是商业银行金融产品销售的重要手段之一。
银行需要通过市场调研和分析，了解目标客户的需求和偏好，制定相应的市场营销策略。
在市场推广过程中，银行可以采用多种方式，如广告宣传、促销活动、公关等，增加银行品牌的知名度和美誉度，提高金融产品的销售量。
5. 建立客户关系管理客户关系管理是商业银行金融产品销售的重要环节。
银行员工需要将销售过程中收集到的客户信息进行有效管理，并保持与客户的持续沟通和联系。
通过营造良好的客户体验，银行可以增加客户的忠诚度和粘性，进而增加金融产品的销售额。
6. 经常培训和提升员工能力商业银行的员工是金融产品销售的主力军，他们的能力和素质直接影响银行的销售业绩。
项目七：金融产品营销技巧
模块一 金融产品促销策略
❖ (四)金融产品营业推广 ❖ 营业推广是指金融机构为刺激一定时间的
市场需求，引起较强的市场反应而采取的一系 列优惠促销措施，如降价、免费提供配套服务 等，以此来吸引和模块刺一 激金融产客品促户销策购略 买或扩大购买。 它具有刺激性、灵活性、多样性、竞争性、见 效快等优点，是各类企业普遍采取的一种促销 方式。营业推广决策主要包括以下内容： ❖ 1.决定营业推广的对象 ❖ 2.决定营业推广的目标 ❖ 3.决定营业推广的方式
模块一 金融产品促销策略
❖ (五)金融产品直接营销 ❖ 1.金融产品直接营销概述 ❖ 2.金融产品直接营销策略
模块一 金融产品促销策略
三、促销方式的选择和组合 (一)促销方式组合的必要性 (二)促销组合策略的制定 金融机构在制定促销组合策略时主要应考虑以下因 素： 1.促销目标 2.产品因素 3.市场条件 4.促销预算
❖ 三、目标管理能力 ❖ 1.目标意识 ❖ 2.目视管理 ❖ 3.目标管理 ❖ 4.目标卡 ❖ 四、金融商品专家 ❖ 五、业务拓展能力 ❖ 1.市场开发能力 ❖ 2.人际沟通专家 ❖ 3.说服谈判高手
模块二 金融营销技能
六、业务团队管理 业务团队的管理要从以下几方面进行：
❖ 1.教育培训计划 ❖ 2.团队与激励 ❖ 3.业务会议管理 ❖ 4.业务报告制度 七、公关力与沟通力 ❖ (一)商谈展开策略 ❖ (二)商谈沟通技巧
模块一 金融产品促销策略
(三)金融机构公关宣传 ❖ 金融机构公关宣传是指金融机构为了特定的目 的所进行的各种公关活动。金融机构要善于开展广 泛的公告宣传活动，协调与企业股东、内部员工、 工商企业、同业机构、社会团体、新闻传播媒体、 政府机构及消费者的关系，为企业及产品树立良好 的形象，最终达到扩大销售目的。 ❖ 1.金融机构公告宣传的特点 ❖ 2.金融机构公关宣传的任务 ❖ 3.金融机构公关宣传的主要对象 ❖ 4.金融机构公关宣传的开展 ❖ 5.金融机构公关宣传的主要手段
一个新金融产品的营销方案
一个新金融产品的营销方案1. 引言随着互联网和移动支付的快速发展，金融行业也在不断创新。
在这个竞争激烈的市场中，推出一个新金融产品需要一个明确的营销方案来吸引更多的用户，并确保产品的成功推广。
本文将讨论如何制定一个成功的营销方案来推广一个新金融产品。
2. 目标受众在制定营销方案之前，我们需要明确新金融产品的目标受众。
这有助于我们更好地了解他们的需求和偏好，并根据这些信息来制定定制化的营销策略。
根据市场调研，我们的目标受众主要包括以下几个群体：•年轻的数字原生代•经验丰富的投资者•想要多元化投资组合的人群•对金融科技感兴趣的人群3. 竞争分析在制定营销方案之前，我们需要了解竞争对手的情况。
通过对竞争对手的分析，我们可以发现他们的优势和劣势，并制定相应的策略来与他们竞争。
以下是我们的竞争对手：•具有良好声誉的传统金融机构•互联网金融平台•数字资产交易所4. 定位与品牌建设根据分析结果，我们需要为新金融产品确定一个明确的定位，并进行相应的品牌建设。
我们的新金融产品定位为一种创新的、用户友好的数字金融工具，强调以下特点：•高安全性和可靠性•低投资门槛和高回报率•简便的操作和个性化服务针对目标受众，我们将制定一系列品牌建设方案，包括品牌名称、标志设计和品牌声誉管理，以确保用户能够建立信任并选择我们的产品。
5. 渠道选择选择适当的渠道对于营销方案的成功非常重要。
基于目标受众的特点和习惯，我们计划使用以下渠道来推广我们的金融产品：•社交媒体平台，如微信、微博和Facebook•金融科技展览和论坛•与合作伙伴合作举办活动•内容营销，如博客文章、视频和白皮书通过这些渠道的整合使用，我们可以在各个方面覆盖目标受众，并提高产品的知名度和曝光率。
6. 市场推广活动制定一系列市场推广活动是新金融产品营销方案的重要组成部分。
以下是一些我们计划实施的市场推广活动：•与影响力人士合作，进行合作推广•推出针对目标受众的优惠活动和奖励计划•开展线上和线下讲座和培训活动•与媒体合作进行宣传报道•参与慈善活动，加强社会形象通过这些市场推广活动，我们可以增加用户对我们产品的认知和兴趣，吸引更多的用户试用和选择我们的产品。
金融产品销售技巧
金融产品销售技巧引言金融产品销售是现代商业领域中重要的一环。
随着金融市场不断发展，销售人员需要具备一定的专业知识和销售技巧来吸引客户并促成交易。
本文将介绍一些有效的金融产品销售技巧，帮助销售人员提高销售能力和效果。
目录1.了解客户需求• 1.1 分析客户背景• 1.2 听取客户需求• 1.3 提出定制化解决方案2.建立信任关系• 2.1 建立良好沟通• 2.2 展示专业知识• 2.3 推荐适合的产品3.有效沟通• 3.1 清晰简洁表达• 3.2 使用情感营销手法• 3.3 回答疑问和反驳异议4.克服拒绝• 4.1 理解拒绝的原因• 4.2 谈判技巧应对拒绝5.追踪与持续服务• 5.1 跟进客户• 5.2 提供持续服务• 5.3 利用反馈改进销售策略1. 了解客户需求1.1 分析客户背景在销售金融产品之前，了解客户的背景是十分关键的。
了解客户的收入水平、投资目标、风险承受能力等信息有助于精确判断他们的需求。
1.2 听取客户需求销售人员需要倾听客户的需求和关注点，并根据其回答提出相关问题以获取更多信息。
通过倾听和深入交流，能更好地理解客户的需求，为其提供更符合期望的产品。
1.3 提出定制化解决方案基于客户的需求和背景，销售人员将可以提供定制化的解决方案。
这些方案应详细说明产品优势，并与客户所期望的结果相匹配。
2. 建立信任关系2.1 建立良好沟通建立良好的沟通是建立信任关系不可或缺的一环。
积极倾听和回应客户意见，尊重他们的观念并展示诚意。
2.2 展示专业知识销售人员应具备广泛的金融产品知识，包括投资、保险、贷款等方面。
展示自己的专业能力将增加客户对你的信任。
2.3 推荐适合的产品根据客户需求和背景，销售人员可以向客户推荐适合他们的金融产品。
重要的是确保所提供的产品能够满足客户需求并为其带来真实价值。
3. 有效沟通3.1 清晰简洁表达在与客户交流时，以清晰简洁的语言表达自己的观点。
避免使用行业术语或过于复杂的概念，以便客户更容易理解。
金融产品市场营销措施
金融产品市场营销措施
金融产品市场营销措施包括以下几个方面：
1. 确定目标市场：根据产品的特点和目标客户群体的需求，确定目标市场。
可以通过
市场调研和数据分析来确定目标市场的规模和潜在客户群。
2. 制定营销策略：根据目标市场的需求和竞争环境，制定相应的营销策略。
例如，确
定产品的定位、品牌形象和差异化竞争策略等，以吸引目标客户。
3. 选择合适的渠道：选择合适的销售渠道，将产品推广给目标客户。
可以通过线下渠
道（如银行网点、保险代理等）和线上渠道（如互联网平台、社交媒体等）来推广产品。
4. 制定有效的定价策略：根据产品的价值和市场需求情况，制定合理的定价策略。
可
以考虑采用差异化定价、促销定价等方式来吸引客户。
5. 提供优质的客户服务：建立良好的客户关系，提供优质的客户服务。
例如，及时回
复客户的咨询和投诉、提供个性化的服务和专业的理财建议等。
6. 进行市场推广活动：通过线上线下的市场推广活动，提升产品的知名度和认可度。
可以通过广告、宣传活动、赞助活动等方式来吸引客户的关注。
7. 追踪市场反馈：及时跟踪市场反馈，了解客户的需求和反馈，以及竞争对手的动态。
根据市场反馈的情况及时调整市场营销策略，以提高产品的竞争力。
金融产品的营销方案
金融产品的营销方案金融产品作为一种特殊的商品，有其独特的销售和营销方式。
本篇文章将从以下几个方面，就金融产品的营销方案进行探讨。
一、了解市场需求金融产品的营销方案，首先需要了解市场的需求。
只有了解了市场需求，才能更好地制定具体的营销方案。
了解市场需求，可以通过以下几个方面：1.通过实地观察，了解目标客户的需求；2.分析市场研究数据，了解市场需求的总体情况；3.通过问卷调查等方式，了解目标客户的真实需求和反馈。
二、核心卖点的确定营销方案的核心在于核心卖点的确定。
针对不同金融产品，其核心卖点也不同。
比如，信用卡的核心卖点可能是额度高、免息期长等；而公募基金的核心卖点可能是收益高、风险低等。
在制定核心卖点时，需站在客户的角度去考虑，明确其需要什么，关注点在哪里，排除无用的信息，突出有用的信息，建立起品牌对目标人群的高度认同。
三、常见营销方式1.新型媒体推广：网络营销方式更加高效、精准，可以通过微信公众账号、微博、抖音等平台，让产品信息传播更加广泛。
2.线下推广：比如，金融产品展览会、金融投资培训等活动，通过现场展示、讲解、互动等形式向客户宣传产品信息。
3.媒介广告：杂志、电视、广播等传统媒介仍然是金融产品的传播渠道。
4.赠品活动：在购买特定金融产品的客户中发放实用的赠品，来促进销售。
需要特别注意的是，对于金融产品这类高成本高风险的产品，营销方式的选择和吻合目标受众的心理需求、兴趣爱好以及知识水平也是至关重要的。
四、在营销中注重合规性对于金融产品的营销，合规性是必不可少的。
在营销金融产品时，应该严格遵循相关的法律法规，防范非法集资、侵权等相关问题。
这也是保障客户权益和产品品牌良性形象的基础。
同时，金融产品营销中应该走讲求实用和廉洁的道路，合理合规、符合客户需求的行为是最能为企业撑起一片天的方法之一。
五、培养品牌忠诚度对于金融产品而言，忠诚度的建立和发展显得尤为重要。
在金融产品的营销过程中，需要加强品牌意识的演练，从而进一步提高口碑、增加留存客户。
金融产品的市场营销策略
金融产品的市场营销策略随着金融市场的竞争日益激烈，金融产品的市场营销策略已经成为各大金融机构取得竞争优势的关键。
本文将探讨如何制定有效的金融产品市场营销策略，以帮助金融机构在市场中获得更大的份额。
一、明确目标客户群体首先，明确目标客户群体是制定市场营销策略的基础。
金融机构应该深入了解目标客户的需求和偏好，以便为他们提供量身定制的金融产品。
例如，对于年轻一代的消费者，他们更注重便捷、安全和个性化的金融服务；而对于中老年人，他们更关注稳健、长期的收益和风险控制。
因此，金融机构需要根据不同的目标客户群体，提供不同的金融产品和服务，以满足他们的需求。
二、加强品牌建设品牌是金融机构的无形资产，是吸引和留住客户的关键。
金融机构应该注重品牌建设，通过良好的口碑和信誉来提高品牌的知名度和美誉度。
此外，金融机构可以通过各种渠道，如社交媒体、广告、公关活动等，来加强品牌宣传，提高品牌影响力。
三、提供优质服务优质的服务是吸引和留住客户的重要因素。
金融机构应该提供专业的服务团队，为客户提供个性化的咨询和服务。
此外，金融机构还应该注重服务流程的优化，提高服务效率和质量，以减少客户等待时间和提高客户满意度。
四、加强与合作伙伴的合作金融机构应该加强与合作伙伴的合作，如保险公司、银行、证券公司等，共同推出多元化的金融产品和服务，以满足不同客户的需求。
通过与合作伙伴的合作，金融机构可以扩大市场份额，提高品牌知名度和影响力。
此外，金融机构还可以通过与合作伙伴的信息共享和资源整合，提高风险控制和产品创新能力。
五、加强市场调研和分析市场调研和分析是制定市场营销策略的重要依据。
金融机构应该定期进行市场调研，了解客户需求和市场趋势的变化，以便及时调整市场营销策略。
通过市场调研和分析，金融机构可以了解竞争对手的优势和劣势，以及自身在市场中的地位和潜力。
此外，金融机构还可以根据市场调研结果，制定有针对性的营销策略，以提高市场占有率。
六、注重产品创新和差异化金融产品的创新和差异化是提高竞争力的关键。
金融产品营销方案
金融产品营销方案背景介绍随着金融市场竞争的日益加剧，金融产品营销也成为了金融机构必须面对的一项挑战。
如何在市场上占据一席之地，提高业绩，成为了各金融机构需要思考的问题。
营销策略第一阶段：了解客户需求在制定营销策略之前，了解客户需求是非常关键的一步。
我们需要通过调研等方式，了解客户的资金状况、投资偏好、风险承受能力等信息，制定出针对客户的相应营销策略。
第二阶段：产品宣传在确定客户需求之后，我们需要通过各种宣传渠道，将我们的金融产品宣传给客户。
比如可以通过电视广告、户外广告、杂志广告等方式宣传我们的金融产品，吸引客户的注意力。
第三阶段：售前推销产品宣传之后，需要进行售前推销。
即通过电话、邮件、微信等方式，向客户介绍我们的产品，并解答客户关心的问题。
通过这一阶段的推销，可以让客户更加了解我们的产品，提高客户对我们的产品的信任度。
第四阶段：售后服务售前推销完成之后，需要进行售后服务。
我们需要及时回复客户的问题，并为客户提供相关的服务和支持。
这可以提高客户对我们的产品的满意度，增加客户对我们的产品的忠诚度。
营销目标通过以上的营销策略，我们的目标是：•吸引更多的客户；•增加产品销量；•提高客户对我们的产品的满意度；•增加客户对我们的产品的忠诚度。
思考和总结金融产品的营销需要充分考虑客户的需求，从而制定出相应的营销策略。
通过宣传、推销和售后服务，可以吸引客户，增加产品销量，提高客户满意度和忠诚度。
营销是一个不断调整和改进的过程，我们需要根据市场反馈不断调整我们的营销策略，提高市场占有率。
金融产品营销的话术指南
金融产品营销的话术指南金融产品的营销是一个复杂的过程，需要具备一定的专业知识和技巧。
在市场竞争日益激烈的情况下，如何有效地向客户传递产品信息并促使他们购买成为了金融从业者面临的重要问题。
本文将为大家分享一些金融产品营销的话术指南，帮助您更好地与客户沟通和拓展业务。
一、了解客户需求在与客户进行沟通之前，了解客户的需求是至关重要的。
通过提问和倾听，我们可以了解到客户的财务目标、风险承受能力、现有资金和投资经验等关键信息。
根据客户的需求来推荐合适的金融产品，可以提高销售的成功率。
1. 打开谈话的方式a) "您好，我注意到您对我们公司的金融产品感兴趣。
在推荐适合您的产品之前，请问您目前的财务目标是什么？"b) "非常高兴能与您交谈。
在我们开始讨论产品之前，我希望了解一下您对投资的态度和目标。
"2. 进一步了解客户需求a) "您最关心的是现金流回报还是长期增值？"b) "您对风险承受能力有哪些要求？"c) "您是否对某个特定领域或行业的投资感兴趣？"二、强调产品特点在向客户推荐金融产品时，我们需要突出产品的独特之处和优势。
通过简洁明了的语言，清晰地解释产品与其他竞争对手的区别，从而提升客户对产品的兴趣和信心。
1. 突出产品性能和回报率a) "我们的金融产品具有稳定的回报率，并且能够满足您的财务目标。
"b) "与其他产品相比，我们的产品提供了更高的投资收益率。
"2. 强调风险控制和安全性a) "我们的产品采取了一系列的风控措施，能够降低风险并保障您的投资安全。
"b) "我们与多家知名机构合作，为客户提供安全可靠的投资渠道。
"三、利用案例和证据实际的案例和证据是提高产品可信度和说服力的重要手段。
通过向客户展示过去产品的成功案例和真实利益，可以激发他们对产品的信心和购买欲望。
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能力展示——肢体语言
• 当客户轻拍或抚弄头发时—— 这是同意信号，可以进入结束阶段，缔结协议。 • 当客户张大眼睛时—— 这是同意的信号，结束的大好时机已到了，等候您的 临门一脚。 • 当客户闭缩眼睛时—— 这是反对信号，此时尚勿强行结束。 • 当客户咬着指甲时—— 代表不安犹豫，此时您要坚持，但要注意制造友善的 气氛，这种情形之下很容易成功。 • 当客户根本不看您而低着头俯视时—— 表示根本没有购买的意向。
为高净值客户提供财富管理
•从中国目前的两多两难说起
–中小企业多
–老百姓存款多
–中小企业融资难 –老百姓投资难 •基金行业愈加明显的业务发展方向 –对公——企业投融资业务 –对私——财富管理业务
14
强调现金管理类产品的转化率
•扩大现金管理类产品的客户量
–以现金管理类产品取信于客户 –夯实与客户的信任度
18
开场白训练
证券电话营销的开场白话术就像一本书的书名，或报纸 的大标题一样，如果使用得当的话，可以立刻使人产生 好奇心并想一探究竟。反之，则会使人觉得索然无味， 不再想继续听下去。 在初次打电话给潜在客户时，必须要在30秒内清楚地让 客户知道下列3件事：
我是谁/我代表那家公司？
我打电话给客户的目的是什么？ 我（公司）的服务对客户有什么好处？
62
推荐产品——详述产品益处
• FAB法则 – 目的：产品如何满足客户需求，如何给客户带来利益 – F（Feature） ——属性 – A（Advantage） ——作用 – B（Benefit） ——利益 按此顺序去介绍自己的产品，客户更容易听清楚并接受
记忆
利益 作用 属性
•
时间
金融专业产品呈现技巧
1年以内 一点没有
专业人士 金融出身 炒股好手 水平一般 刚刚入门
资产配置规划
风险承受能力测试（C表） 风险承受能力：C=A+B。 通过测试，我们把客户承受风险的能力分为以 下几个层次：
20分以下
低承受力
20-39分
中低承受力
40-59分
中承受力
60-79分
中高承受力
80分以上
高承受力
资产配置规划
–打造客户的黏性
•将现金管理类产品客户转化为其他产品客户
–共同设计出提升客户兴趣的转化话术
–风险测评工具的有效运用
14
通过资产配置销售金融产品五步法
•通过资产配置销售金融产品五步法 –托起风险测评工具 –通过测评将客户分类
–引入资产配置理念
–营销48小时之约
–勇敢的说“不”
•财富管理之投资金字塔
14
26
拒绝处理训练
避免争议的3F技巧
——
Feel
Felt
(后来)感受
Found
(最后)发现
(最初)感觉
►我理解你的这种感觉（缓冲）
►我开始时也有这种感受 ►后来发现对自己的帮助真的很大
►我理解你为什么这样认为（缓冲）
►其他人开始也有这样认为的 ►后来发现对自己的帮助真的很大
28
有效结束通话的训练
要点： •正面积极——留机会、不要情绪污染 •不要太长——制造问题 •不要太短——遗漏重要信息
61
常备的展示资料
公司简介、历史沿革、规模等 公司新闻、广告剪报 量身定做或分级分类的方案建议书 产品说明书、公司产品宣传资料 业务办理及客户服务流程图 研发咨询服务样本报告 投资心态调研表 个人履历(公司专业人士的介绍) 优惠促销的措施 服务过的大客户LOGO 同类客户的实施方案、感谢信或推荐信 到达我公司的平面简易地图
风险承受态度测试（D表）
可容忍亏损百分比 1% 2 11 % 22 21 % 42 2% 4 12 % 24 22 % 44 3% 6 13 % 26 23 % 46 4% 8 14 % 28 24 % 48 5% 10 15 % 30 25 % 50 6% 12 16 % 32 7% 14 17 % 34 8% 16 18 % 36
73
能力展示——肢体语言
• 当您说话时，他注视您的时间愈久，或不时的点头—— 表示对您的话题有兴趣，已经引起他的共鸣，继续深入的 探讨达成一致的共识。 • 手指插在一起—— 表示他已经开始接纳您，注意听您的观点，找到打动对方 的谈话点。 • 当客户抚摸着小腿胫骨时—— 表示对方正想下决定，这时不妨给对方坚定的、可信赖的 眼神，促使对方做出有利于您的决定。 • 客户点起烟时—— 这是绝对同意的信号，是结束大好时机。
分数
9% 18 19 % 38 10 % 20 20 % 40
资产配置规划
风险承受态度测试（E表）
10分 优先考虑 快速投机 8分
短期波段
6分
价值投资
4分
抵御通胀
2分
但求保本
风险报酬 非常清楚
万一赔钱 当成学习 关心行情 偶尔看看 投资绩效 自己掌握
略懂一二
平常心态 每月一次 部分掌握
好像听过
影响情绪 每周一次 依靠专家
专业化金融产品营销技巧
1
专业化营销流程图
态度习惯
持续服务 事前准备
异议处理
缔结协议
电话营销
能力展示
接触探询
2
做什么？
Knowledge
(what to)
知识
想去做
(how to)
Skills
Habit
习惯 技巧
Attitude
(want to)
态度
怎么做？
决定能否成功
不做总统，就做营销人！ ——克林顿
65
B（利益）
能力展示——肢体语言
•
•
•
•
关注对方的反应——肢体语言的奥秘： 当客户轻揉着鼻子时—— 代表着他还不敢信任您，他认为您在花言巧语。此时尚勿 结束，请注意您的表情、语言是否诚恳。 当客户轻拍着手掌或捏着手指时—— 代表着没有多大的耐性了，可能您说太多，此时该进入结 束阶段了，下次再来拜访。 当客户紧握着拳头时—— 这是种有权威的动作，客户自认比你还灵敏，此时勿急着 进入结束阶段，可请对方说出他心里的想法。 当客户抚摸着后脑和脖子后方时—— 这是反对信号，这个客户不同意您的说法。
持续不断的拓展客户是永续经营的基础
11
高净值客户拓展的三种方法
• 缘故介绍法 • 随机积累法 • 机构合作法
12
专业化金融产品营销技巧电话营销
15
电话营销的特性
►电话营销只能依靠声音传递信息
语言文字
►营销人员必须在极短的时间内引起潜在客户的 语音语调 兴趣（前30秒） ►电话普及率高，成本低 ►电话营销是一种互动的过程
年龄
30 45 40 35 50 25 60 15 31 44 41 34 51 24 61 14
分数
32 43 42 33 52 23 62 13 33 42 43 32 53 22 63 12 34 41 44 31 54 21 64 11
65 10
66 9
67 8
68 7
69 6
70 5
71 4
资产配置规划
（一）客户风险测试 • 风险承受能力测试 ——客户能不能承受一定的风险 • 风险承受态度测试 ——客户愿不愿意承受一定的风险
资产配置规划
风险承受能力测试（A表）
25 50 35 40 45 30 55 20 26 49 36 39 46 29 56 19 27 48 37 38 47 28 57 18 28 47 38 37 48 27 58 17 29 46 39 36 49 26 59 16
中低承受度
中承受度
中高承受度
高承受度
资产配置规划
三种市场的资产配置 两个目的： 2、熊市牛市和猴市的不同操作手法，不同仓 位。 牛市 猴市 熊市
专业化金融产品营销技巧事前准备
10
销售漏斗原理
A+B+C+D+E
D
初步有效的客户进入
C B A
等待促成的 客户 E:成功 开发
客户筛选和培育 客户流失
能力展示的目的
通过介绍公司实力与个人能力，激发潜在客户的兴
趣，引导其签署协议。
公司实力：研发优势、售后服务、特色产品、促销手
段……
个人能力：营销理念、个人风格、个人业绩、职业操
守……
60
能力展示的要点
—— 建立专业形象
资料展示 位置与肢体语言
我们是靠专业知识和优质服务赚钱， 我们是营销策划师、风险管理师。
程序：
•表达谢意 •确认信息 •强化决定
29
专业化金融产品营销技巧接触探询
34
接触探询的目的与步骤
第一次见面成功的关键：建立被信任感
寒暄赞美
收集信息
切入主题
36
先处理心情，再处理事情
• 成功的人：处理别人的心情 完成自己的事情 • 失败的人：处理自己的心情 帮别人做事情
人性的需求：被尊重与被肯定 • 让对方认为你讨人喜欢，无法回绝你
目前状态————理想状态 （揭露） （提供）
客户的期望和目标
客户的需求 客户的现状 客户需求产生的原因
45
痛苦+快乐
接触过程中的要领
☻建立良好的第一印象 ☻消除潜在客户的戒心 ☻制造潜在客户感兴趣的话题 ☻聆听（鼓励对方多发言） ☻避免争议 ☻把握时机切入正题
47
专业化金融产品营销技巧能力展示
59
资产配置规划
考虑风险承受的客户资产配置建议表（中性表）
风险承受 低承受度 低承受力 货币 70% 基金 20% 股票 10% 货币 50% 基金 40% 股票 10% 货币 40% 基金 40% 股票 20% 货币 20% 基金 30% 股票 50% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 中低承受力 货币 50% 基金 40% 股票 10% 货币 40% 基金 40% 股票 20% 货币 20% 基金 50% 股票 30% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 中承受力 货币 40% 基金 40% 股票 20% 货币 20% 基金 50% 股票 30% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 中高承受力 货币 20% 基金 50% 股票 30% 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 货币 0% 基金 20% 股票 80% 高承受力 货币 0% 基金 50% 股票 50% 货币 0% 基金 40% 股票 60% 货币 0% 基金 30% 股票 70% 货币 0% 基金 20% 股票 80% 货币 0% 基金 10% 股票 90%