农村信用社内控和案防制度执行年方案
九台农商行三项举措推动内控和案防制度执行年活动扎实有序开展
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诚感 、 责任 感和使命 感 ， 树立 爱岗敬 对获奖单位颁发了奖品和奖牌 ，对获
展过程 中有 法可依 ，商行 充分 结合 自身实
际， 详细制 定了 活动方案 ， 进一步 明确 了活 动开展时间及各阶段 活动 内容 ， 保证 了活动 按正达
到活动 目的 ， 商行加大了对辖 内各 支行 的督 导检查 力度 ， 在要求各支行认真开 展 自查的
业精 神 ， 九台农 商行举办 了“ 感恩农 奖个人颁 发了奖金和荣誉证书。 商行” 主题演讲比赛。 此次 活动 从预 赛到 决赛 总行领 精心部 署 ， 确保 了 为增强参赛选手的积极性 ，确保 导一直 高度重 视 、 活动的质量 ， 比赛共分为预选 、 决赛两 活动的有序开展， 达到了丰富员工业
了广大干部员工对“ 企业创新” 这一概念的理解和认识 ， 对九台农 九台农商行举办创新 主题报告会
商行今后的产品创新 、 机制创新和企业文化建设将 发挥 良好的推
动作用。
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文 ／何 景 阳
九 台农 商 行成 功举 办 “ 恩农 商行＂ 感 主题 演讲比赛
九 台农 商行举办创新主题报告会
文 ／昊 超
为进 一步提 高广大干部 员工的创新意识 ， 提升 企业 自主 创新 能力 ， ９日下午 ， ７月 九台农商行专 门邀请国家党的建设和信息化
课题 组顾问 、 中国科学社会主 义学 会常务理事 、 吉林省科学社会
主义学会 副会长徐亚光教授 ， 创新一企业发展的永叵主题” 以“ 为 题， 在九台农商行新嘉 支行 会议室作 了专题报告 。九台农商行领 导班子 、 机关 中层及营销部共 ８ 余人参加了报告会 。 ０ 历时 两个小时的报告会 ， 徐亚 光教授 结合现代金融企业 发展 实际 ， 用翔实的事例 ， 运 从正 反两 方面旁征博 引， 深入浅出地阐述 了创新对于企业发展的重要意 义。通过此次报告会 ， 一步提高 进
2024年银监部门案件防控有关制度范本（二篇）
2024年银监部门案件防控有关制度范本近期，本信用联社严格遵循《“抓合规、防案件、保廉洁、促发展”主题实践活动细则》的指示精神，紧密结合信用联社发布的典型案例通报，深入开展了案件防控的讨论与学习活动。
我们严格对照制度要求，细致排查存在的问题，并深刻剖析自身存在的陈规陋习。
经过这段时间的深入学习和教育，我对于案件专项治理工作的重要性和必要性有了更为深刻的认识。
现将本年度案件防控学习的体会通报如下：近年来，金融案件频发，发案率居高不下，案件防控形势依然严峻。
深入剖析金融案件的发生原因，尽管表现形式各异，但归根结底，主要是由于各项内控制度未能得到有效执行和落实。
这主要体现在以下几个方面：一、防患意识薄弱，管理松懈。
近年来，部分信用联社在业务开展上投入了大量精力，但在案件防范方面却有所忽视，导致“一手硬、一手软”的现象难以得到根本改变。
特别是在基层信用社，往往过分追求业务指标的完成，而忽视了内部管理、安全教育和责任意识的培养，甚至存在欺上瞒下、走过场等形式主义现象。
二、员工法纪意识淡薄，教育不足。
农村信用联社具有点多、面广、线长的特点，绝大多数员工身处基层一线。
长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够深入，员工往往更重视实际工作，而将思想教育视为形式或空谈。
他们认为在各自网点内人际关系紧密，思想教育无实际意义，久而久之，员工的思想道德水准、法律法规观念未能得到有效提升，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力较差。
在工作中，他们大多依赖个人良知，缺乏崇高的人生观和价值观的引导。
2024年银监部门案件防控有关制度范本（二）为强化案件防控与安全保卫工作效能，需进一步优化其工作机制与环境。
具体措施如下：一、深化教育与培训，提升全员合规意识与自觉性。
强化员工政治思想、职业道德、专业知识、制度观念、法纪意识及案例警示教育，树立正确的人生观、价值观，培养诚实守信的职业操守，增强遵章守纪与岗位责任意识，发挥岗位监督作用，防范道德风险。
开展“内控和案防制度执行年”的实施意见
关于印发《中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防“制度执行年”活动实施意见》的通知各市分行、省行营业部：现将《中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防制度执行年活动实施意见》印发给你们，请认真遵照执行。
二○一○年六月九日中国农业发展银行山东省分行开展内控和案防制度执行年活动实施意见为进一步加强制度执行力建设，扎实推进内控和案防工作有效开展，促进全行工作稳健运行，根据银监会和总行关于开展银行业内控和案防制度执行年(以下简称：制度执行年活动)活动部署，结合我行实际，提出开展制度执行年活动如下实施意见：一、指导思想开展制度执行年活动，要以科学发展观为指导，以制度落实为重点，以风险案件防范为中心，以现行内控和案防制度为标准，在全辖建立健全用制度防范案件风险的良性机制，努力形成按制度办事，靠制度管人，用制度规范行为的长效机制，推进合规文化建设，为打造现代农业政策性银行提供强有力保障。
二、工作目标通过“制度执行年”活动的有效开展，使各级行特别是基层行员工的内控与案防制度执行意识和执行力得到明显增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的制度执行力文化。
二、工作步骤全辖“制度执行年”活动，从6月上旬开始，到11月底基本结束。
分五个阶段组织实施。
(一)动员部署阶段(6月15日底前)。
各级行一是要统一思想，广泛宣传，层层动员，明确活动的目的、内容、意义和要求，提高干部职工对制度执行年活动重要性的认识。
二是要层层组建领导机构和工作机构，要分解任务，明确各部门分工，建立工作责任制。
三是除上级行明确的文件目录外，梳理、汇总本行相关内控与案防制度，列出对照检查的规章制度目录，为学习制度、落实制度打下基础。
四是根据总行实施方案和省行实施意见，制定本行开展制度执行年活动的具体落实措施。
(二)学习阶段(6月15日-6月底)。
农行辽源分行内控和案防制度执行年活动扎实推进
网点负责人 、 客户经理 的管理 ， 严格落实 出勤 签到制度和外 出 请销假制度 ，定期检 查客户经理廉 洁自率和制度执行情况 ， 及 时 发现和整改存在的各类案件隐患。 该行不仅关注员工业务操
作 中的规 范性 、 合规性 ， 且关注 员工“ 而 八小时 内” 八小时 和“ 外” 的思想行 为动 态 ， 突出重要岗位管理 人 员的思想分析和 监 控， 积极把案件 风险隐患消灭在萌芽之 中。
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农行辽源分行内控和案防制度执行年活动扎实推进
文／ 红 林
为进 一步强化 合规 文化建设 ， 实推进 “ 扎 内控和案 防制受 度执行 年活动” 有机结 合起 来 ， 到两项工作 同部署 、 做 同安排 、 执行年 ” 活动的深 入开 展 ， 保证 “ 两项 活动” 的开展取得 应有的 同落实 、 同考核 ； 四是看制度学习是否到位 。 重点查看了分行机 效果 ， 达到预期 目的。辽源分行于 ８月 １ ８日起 ， 组成 ３个工作 关 、 个县区支行以及 ２ 个营业 网点的所有员工 的个人学习笔 ４ ３ 组， 结合法律合同文本 、 反洗钱专项检 查以及 部分干部任 期责 记 ， 了解部 门集中学 习和个人 自学规章制度情 况 ， 要求必读 １ ２ 任（ 离任 ） 审计工作 ， 对市分行本级 、 个 县区支行及全辖 ２ ４ ３个 篇重点规 章制度 以及 本专业条线上 的规章制度和操作规程等 ， 营业网 点的 “ 两项活动 ” 开展情况进行 检查和督 导 ， 以检 验 “ 两 必须全面学 习并要求有 内容全面 、 完整详实的学 习记 录。五是 项活动” 的具体部署和执行 力情况 。
信用联社案件防控目标责任书
信用联社案件防控目标责任书信用联社案件防控目标责任书信用联社案件防控目标责任书县农村信用合作联社联社案件防控工作目标责任状为进一步加强内控管理，切实做好我县农村信用社案件防控工作，提高案件防控水平，确保全年安全经营无案件，促进全市农村信用社稳健发展，特签订本责任状。
一、责任目标在责任年度内，各社在管辖范围内要以开展“合规执行年“为抓手，继续按照“打造平安年“的目标和要求，切实抓好案件防控工作，加强内部控制，全面提升案件综合防控能力，防范“贪污、挪用、诈骗、盗窃“等案件以及重大违规违纪事件的发生，防范赌博、涉毒和治安灾害等责任事故的发生，确保农村信用社资金、财产安全和职工人身安全，确保年度发案数为零。
二、责任范围各网点负责人是案件防控工作的第一责任人，对所辖案件防控工作的安排、部署、落实和执行负总责；领导及其它成员根据分工，对职责范围内的案件防控工作负主要责任。
三、责任内容1、依法合规经营各项金融业务，严格执行省联社各项规章制度，不得默许或指令下属违规经营或违规使用、占用信用社资金，不得违规拆借、挪用信用社资金。
2、建立、健全信用社资金安全管理责任制，并考核资金安全管理责任制落实情况。
3、按照省联社规定建立相应的案防组织机构，按照内部控制和岗位制约的要求配备岗位人员，实行案件防控目标责任制。
4、积极开展“合规执行年“活动，打造流程银行，创建合规文化，积极构建全面风险管理机制和内部控制综合评价机制及相应的内控制度体系，夯实案防工作基础，建立案防工作长效机制。
5、加强全员案件防控教育培训工作，不断提高员工案件防控意识和技能，筑牢案件防控思想防线。
6、认真组织班子成员落实各项履职检查，加大监督检查力度，及时发现问题，消除隐患，保持案件防控和追究问责的高压态势。
7、严格落实高管人员定期交流、重要岗位人员轮换、强制休假、亲属回避等制度；按照员工日常行为排查月报告制度组织排查，对重点人员建立监控档案，实行动态管理。
桦甸市农发行结合合规经营年、内控和案防执行年活动突出重点抓营销强化管理求质量
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桦甸市农发行结合 经营 年 、 合规 内控 和案 防 执行年 活动突出重 点抓营销 强化 管理求质量
文 ／高 华 鄂 景 江 任 玉 波
今年以来 ， 桦甸市支 行以合规经营年 、 内控和 案防执行活 分 。 始终坚持未雨绸缪 、 常年营销 ， 将营销工作贯 穿于全年工作
通过提供优 政府主要领导汇报工作 ， 加强政 策宣传 ， 积极开 展高层营销 ， 把 三是落实金融服务措施 。坚 持寓监管于服 务之中 ， 质的金融服务 ， 高客户的忠诚度 ， 提 掌握客户 的生 产经营等各 握工作的主动 。第三 ， 关注政府 工作重点。在业务发展过程 中， 有效防控信贷风险 。对所有项 目贷款都签订了 多 该行始终紧 紧围绕地 方政 府的发展规划做 文章 ， 对市 委 、 市政 方面 的情况 ， 明确项 目实施单位 、 目管理单位等部门的职责。 项 府 出台的重要政策及时组织学 习， 掌握政府财政资金投入的重 方监管协议 ， 点和项 目安排 ， 找到政府项 目与农发行信贷政策的结合点 。 逐项 目制定金融服 务方案 ， 成立金融服 务小组 ， 明确客户经理 签订贷后管理责任书 ， 落实贷后管理的责任和要求 。 对贷 抓早抓快 ， 提高 客户营销效率 。在各家金融机构 对优质客 责任 ，
发放各 类支 农贷款 ２６ ．亿元 ， 同比增加 １ ． ０亿元 ， 增长 ６ ．９ 原则进行排亭 ， ２ ％。 ５ 明确近期 、 中期和远期营 销项 目。对中远期项 贷款余额 ９ 元， 年初持平 。各项存款余额 ０７ 亿 较 ．亿元 ， 较年初 目， 明确专人进行一对一 的跟踪 ， 随时掌握 项 目的立项 申报及
内控制度建设及执行情况
内控制度建设及执行情况【篇一】内控制度建设及执行情况一、组织机构控制方面执行情况在组织机构控制方面，目前我局下设办公室、监管股、异地就医股、审核股、信息股、计财股等“五股一室”，通过制度建设做为组织机构控制的基础，对每个工作人员的职责进行了明确；建立了财务管理、档案管理、信息管理等制度，对每项业务的岗位职责进行了明确；建立了《业务办理流程》；对各项医保业务的操作规程进行了明确，建立了限时办结制度，做到业务限时办结，权责关系明确；严格实施授权管理，按照规定分配权限，信息系统管理明确；落实岗位责任制度，责任到人，职工之间相互监督、秉公办事，同时不定期开展岗位轮换，既熟悉了各岗位的业务，又避免了一个人长期在一个岗位工作带来的弊端。
通过各项制度的建设、执行，我们做到了有章可偱，为内部控制的整体打下了坚实的基础。
二、业务运行控制情况在业务运行控制方面，注重突出了医疗保险关系建立和保险待遇享受中的牵制、制约关系，加强定点医疗机构管理，严格待遇报销支付，我局专门成立了监管股，配备了懂业务、讲原则、敢于较真的同志到监管股工作，全时对各定点医疗机构进行监控。
同时，我们还认真组织学习整理了上级部门关于业务规范管理方面的文件和操作步骤，加强了业务知识的学习和交流，严格操作规范，实行了程序控制，各项业务办理流程均按上级要求的规定执行。
三、基金财务控制情况在医保基金管理过程中，我们自始至终注意思想建设，认真严格执行各项政策及规章制度，并不断完善各项制度和监督机制，按照医保基金的管理政策，严格执行“财务制度”管理，会计人员依据合法、有效的会计凭证进行财务记录，会计记录按照规定的要素完整、准确地反映各项业务活动，会计报表由会计人员独立编制，会计档案按照要求及时整理归档，印章管理符合要求，基金账户开设符合规定，做到了账账、账表、账单相符，会计核算没有出现违规操作现象，会计科目设置符合财务会计制度要求。
四、信息系统控制情况医保信息系统网络是整个医疗保险工作的基础，计算机网络能否安全有效的运行是医保工作的关键。
2024年内控和案防制度执行年活动汇报材料（二篇）
2024年内控和案防制度执行年活动汇报材料今年____月以来，各支行按照监管部门和总行的统一部署，全面启动了“内控和案防制度执行年”活动。
活动开展以来，我通过支行及分理处领导组织的相关学习和讨论，对支行下发的有关文件的认真领会，充分认识到了案件防控的重要意义，明确了严格执行规章制度的重要性和必要性。
一、准备阶段支行成立了活动领导小组，并做好了相应的准备宣传工作，使全体员工统一思想，高度重视，准确把握活动要求。
二、学习阶段在不影响正常业务开展的情况下，支行和宝峰分理处都积极的组织相关学习培训，通过不断的学习，强化了自身的规范意识，培养良好的企业文化氛围，树立了正确的人生价值观，职业道德观和金钱名利关；强化了自身操作行为规范，制度已成为本分理处全员的自觉行动。
通过不断的学习加深了全体员工对规章制度的理解和把握，提高了自身案防能力，从根本面打好内部控制及案件防控工作的基础。
三、自查自纠阶段在全面部署和组织推动的基础上，支行确定了行内相对薄弱、案件风险比较突出的重点机构和业务环节，按照“边学边查边改”的原则，加强自查自纠工作。
重点对安全保卫、钞币守押、重要空白凭证管理、对账制度、业务流程操作、贷款发放和管理等方面进行了认真的检查，将检查存在的问题对照相关内控和案防制度的规定和要求，认真查找在制度执行力方面存在的突出问题和薄弱环节。
通过自查，发现各分理处存在的问题，均属于有章不循，主要是员工思想认识上的存在侥幸心理，缺乏责任心，执行力不强；个别规章制度条款线条粗，未能针对实际工作中的情况明确规定，在实际执行中存在困难，挫伤了员工的工作积极性；实际工作中，各类违规处罚规章制度未能覆盖整个业务环节，稽审人员查出问题后无可参照执行的处罚标准，使执行力打了折扣。
四、改善提高针对自查自纠阶段存在的问题，支行及分理处都积极面对，主动整改。
支行和分理处主要从以下几个方面加强工作。
一是培育良好的企业文化氛围，做好员工的思想，同时加大制度执行的力度，使员工从存在侥幸心理向“不敢违”转变，从“不敢违”向“自觉抵御违规形为”转变；二是提倡人性化管理，在劳动用工、员工休假方面多作思考，进一步调动员工的工作积极性；三是针对业务发展中出现的新问题、新情况，及时组织人员研究，科学合理制订相关的规章制度，适应发展的需要。
案防工作措施和建议
防微杜渐、堵塞漏洞---诏安联社有效防控案件的措施和建议一、指导思想坚持科学发展观，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全县农村信用社安全、稳健、持续发展。
二、工作措施（一）加强思想教育，有效提高员工思想觉悟和文化素质。
有计划、有组织地开展员工合规文化、职业道德、业务技能和风险管理等方面教育培训，引导员工树立良好的职业道德风尚和爱岗敬业精神，增强遵纪守法意识和风险防范意识。
1、狠抓思想教育，思想是行为的先导，按照“八荣、八耻”的社会主义荣辱观，开展职业道德教育，提高员工队伍的思想水平，在思想上筑起一道案防长城。
因先天不足，信用社员工素质普遍偏低，道德意识、法律意识尤其欠缺，联社需要多渠道、多形式展开对员工的思想教育。
2、狠抓法纪教育、加强业务知识操作的教育，特别应加强现金流量、电脑、票据、银行卡等新业务知识的培训；加强技能训练，举办计算机操作、信贷管理、会计等培训，提高员工的操作水平，降低业务差错率，提高员工的职业道德、从业素质和业务能力。
（二）加强合规建设，依本县联社实际制定合法合规的制度和管理办法。
结合此次全省农信社开展的风险合规建设，开展规制流程梳理，对经营管理规章制度、业务流程进行梳理评估，统一规范基本的业务规章制度，进行业务流程再造。
强化流程监督，提高监督效能。
要建立科学、明确、严密的业务流程和流程监督体系，按照“事前、事中、事后分离”、“管用分离”要求设计业务流程，规范各岗位间工作的流程衔接程序，明确同一流程前后的岗位监督职责，从流程上、业务环节上实施有效的监督制约。
（相关职能部门在这方面做得相对不足）（三）加强制度建设及制度执行力度的检查。
1、强化重要岗位工作人员管理，加强内部控制。
加强定期轮岗和强制休假，开展排查工作。
操作中须处理好适当轮岗与提高工作效率，保证工作质量，开展有关重要岗位工作人员定期轮岗，重点是对重要岗位人员管理调整，对三年以上在同一岗位人员实行岗位轮换。
案防和内控合规管理计划
案防和内控合规管理计划为进一步提高我行内控和案防制度执行力，防范经营风险、各类案件和责任事故，促进全行安全稳健运行，根据《中国农业发展银行开展“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案》，结合我行实际，制定本方案。
一、指导思想、基本原则和工作目标(一）指导思想开展“内控和案防制度执行年”活动(以下简称“制度执行年”活动)，以科学发展观为指导，以抓案防促发展为目的，以现行内控和案防制度为标准，以二级分行、县级支行为重点，及时发现和解决有章不循、违规操作等突出问题，认真落实整改，严格实施问责，强化督促指导，努力提高广大员T.合规意识和制度执行力。
(二）基本原则1、坚持学习与检查相结合。
各分支行要把制度的梳理、学习、教育、培训与自查、抽查等活动有机结合起来，边学习、边对照检查，切实提高“制度执行年”活动的针对性和有效性。
2、坚持自查与督导相结合。
各分支行负责本行“制度执行年”活动自查自纠工作，省分行负责督促指导，共同推进“制度执行年”活动的开展。
3、坚持全面部署与突出重点相结合。
各级行既要全面部署“制度执行年”活动，更要把活动重点放在案件比较突出、内控相对薄弱的重点领域、重点环节，使活动真正取得实效。
4、坚持发现问题与立即整改相结合。
各分支行要突出抓好问题的整改，通过开展“制度执行年”活动，使内控和案防制度的执行力提高到一个新的水平。
(三）工作目标通过“制度执行年”活动的有效开展，实现以下工作目标:1、内控和案防制度得到进一步健全和规范，案防第一责任人意识得到进一步提高，杜绝大案、要案和重大责任事故;2、员工制度执行意识和执行力得到明显增强，有章不循、违规操作问题明显减少;3、逐步建立起自觉遵守规章制度、自觉执行内控要求、自觉抵制违规行为的良好执行力文化。
二、组织领导为推动活动的顺利开展，分行成立“制度执行年”活动领导小组(以下简称领导小组)，领导小组下设办公室。
领导小组办公室主要工作职责是:(一）组织协调。
内控和案防制度执行年活动汇报材料范文（三篇）
内控和案防制度执行年活动汇报材料范文尊敬的领导：我是贵公司内控和案防制度执行年活动的负责人，特此向您汇报我们的工作进展和成果。
经过一年的努力，我们已经取得了以下几个方面的成果。
一、内控制度执行情况分析我部门在过去一年中，积极推动内控制度的落地执行，经过各级部门的配合和参与，内控制度的实施和推行得到了初步的成效。
1. 内控意识的提升：我们通过组织内控培训和会议，向全体员工普及内控知识，强化员工内控意识，使得全体员工对内控制度有了更深入的认识和理解。
2. 内控流程的建立：我们对公司各项业务流程进行了全面的梳理和分析，制定了相应的内控流程和操作规范，确保各项业务在有序进行的同时，得到有效的内部控制。
3. 内控检查的开展：我部门定期开展内控检查和自查工作，及时发现和纠正存在的问题，并提出整改意见和建议。
同时，我们也积极配合公司内审部门的工作，对内控制度的执行情况进行检查和评估。
二、案防制度执行情况分析为了加强公司的风险防控和案件预防工作，我们制定了详细的案防制度和措施，并全面推行和执行，取得了以下成果。
1. 风险评估和防控措施：我们对公司的各项业务进行了细致的风险评估，针对不同的风险，制定了相应的防控措施和应急预案，提高了公司的业务安全和稳定性。
2. 线索发现和处置：我们建立了健全的线索发现和处置机制，加强了员工的监督和反馈机制，及时发现和处置各类违纪违法行为，保护了公司的利益和声誉。
3. 预防培训和宣传：我们向全体员工普及案防知识和法律法规，加强员工的法制教育和职业道德培养，提高了员工的自律和识别风险的能力。
三、案防与内控协同发展案防控制和内控制度的执行是相辅相成的，两者的协同发展是我们工作的核心目标。
为此，我们采取了以下措施，加强了案防与内控的联动。
1. 案防与内控的统一：我们将案防控制和内控制度进行了整合和统一，形成了有机的工作体系和流程，确保了各项管理措施的有效执行。
2. 协同工作的推进：我们与公司的各个部门加强沟通和协作，共同推进内控和案防工作的开展。
内控案防执行年总结范文（三篇）
内控案防执行年总结范文一、总述在过去的一年中，公司遵循内控法规的要求，严格执行内控措施，取得了一定的成果。
通过对公司内部流程进行优化和改进，加强风险防控能力，提高了公司运营效率和经营质量，保障了公司的健康发展。
下面将对公司今年的内控工作进行总结和回顾。
二、工作回顾1. 内控制度建设今年，我们加强了内控制度的建设，制定了一系列的内控政策和程序，明确了各部门和岗位的职责和权限。
通过内部培训和宣传，全面推行各项内控制度，并与相关部门进行协调配合，确保内控制度的全面贯彻执行。
2. 风险评估和控制公司成立了风险管理委员会，定期进行风险评估和控制工作。
通过建立风险识别、分析和评估的制度，对公司的风险进行了全面的把控和管理。
同时，我们通过优化风险管理流程，提高了风险防控的及时性和有效性。
3. 流程审计和监控公司加强了对各项流程的审计和监控工作。
通过制定相关的流程审计规定和流程监控方案，对公司的各项业务流程进行定期审计和监控。
通过流程审计和监控，发现和解决了一系列问题，提升了业务管理的规范性和规范性。
4. 内部控制培训公司开展了内部控制培训活动，提高了员工对内控工作的认识和理解。
通过培训活动，提升了员工对内控政策和措施的了解程度，增强了员工的内控意识，为公司内部控制工作的有效实施提供了支持。
5. 内部审计公司完善了内部审计制度和流程，定期进行内部审计工作。
通过内部审计，发现和解决了一些存在的问题，提高了公司内部管理的规范性和效益性。
同时，我们还加强了内部审计和外部审计的配合和沟通，确保审计工作的顺利进行。
三、存在的问题在执行内控措施的过程中，我们也面临了一些问题和挑战。
1. 内控意识不够强虽然我们加强了内控培训和宣传，但部分员工对内控工作的意识仍然不够强。
在日常工作中，存在一些违反内控制度的行为，需要进一步加强员工的培训和引导，提高员工的内控意识。
2. 内部沟通不畅在内控执行过程中，不同部门之间的沟通和协作存在一定的问题。
关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动的实施方案
实施方案：关于深入开展“银行业内控和案防制度执行年”活动一、背景和目标近年来，我国银行业风险管理和内部控制极为重要。
为了推动银行业内控和案防制度的有效执行，提升银行业风险防控能力，保障金融市场稳定，特制定本实施方案。
本次活动的目标是通过深入推动银行业内控和案防制度执行年活动，加强银行业的内部控制和风险防控体系建设，提升银行业员工的风险防控意识和能力，促进银行业的健康发展。
二、活动内容和时程安排1.制定活动方案：成立活动组织领导小组，制定活动方案，明确活动目标、内容、时程安排等。
2.确定重点任务：健全银行业内控和案防制度，加强内部控制和风险防控体系建设，提高员工风险防控意识和能力。
3.宣传和培训推广：组织开展宣传推广活动，通过内部会议、培训班、宣传资料等方式，向全体银行业从业人员普及内控和案防知识，加强员工的防控意识。
4.评估和检查：建立评估和检查机制，对银行业内控和案防制度的执行情况进行定期评估和检查，发现问题及时整改。
5.奖惩激励机制：建立奖惩激励机制，对在内控和案防工作中表现优秀的银行机构和个人进行表彰和奖励，激励全行员工积极参与。
三、活动组织和工作分工1.活动组织领导小组：由银监部门主要领导担任组长，负责活动的总体策划、组织协调和督导工作。
2.监管部门：负责活动的协调和指导，加强对银行业内控和案防工作的监管。
3.银行机构：全面配合活动的开展，按照要求落实内控和案防制度，加强员工培训，配合评估和检查工作。
四、活动预算和资金保障本次活动的经费预算由监管部门负责，主要用于宣传推广、培训和奖励等方面。
银行机构根据自身情况，提供相应的人力和场地资源支持。
五、预期效果评估1.内部控制和风险防控体系建设：银行机构全面落实内控制度，加强风险防控工作，提升自身的风险抵御能力。
2.员工防控意识和能力提升：通过宣传推广和培训，增强银行业员工的风险防控意识和能力，为银行业的稳健发展提供有力保障。
3.风险防控和内部控制工作的规范化和科学化：通过评估和检查，发现问题并及时整改，进一步完善银行业内部控制和风险防控体系。
银行案件防控长效机制建设实施方案
银行案件防控长效机制建设实施方案银行案件防控长效机制建设实施方案为进一步加强全区XX银行案件防控工作，扎实有效地推进案件防控长效机制建设，遏制案件发生，提升全区XX 银行案件防控能力，有效防范和化解案件风险，根据银监会、XX银监局XX的工作部署和要求，结合全区XX银行实际情况，特制定本实施方案。
一、指导思想、目标及任务（一）指导思想。
以党的XX和XX精神为指导，坚持科学发展观，认真贯彻落实区联社党委提出的“一个坚定，三个结合”的要求，以发展为主线，以规制流程、合规文化建设为主题，以强化风险管理和内控执行力为保障，巩固和扩大案件防控治理成果，构建全面联动防控体系，提高经营管理水平，实现全区XX银行安全、稳健、持续发展。
（二）工作目标。
今后三年，全区各级XX银行坚持“从严整治、合规经营、预防为主、内控优先、以人为本、惩教结合、综合治理、建设长效”的原则，强化组织领导，重点开展“四个回头看”活动、梳理完善规制流程、构建“五项机制”，使全区XX银行风险管理意识全面增强，制度流程基本完善，内控管理明显进步，有效遏制新发案件，严控百万元以上大案要案发生，机构网点案件率控制在2‰以下，案件防控县级差类XX银行控制在4%以下，真正构建起“治理有效，操作规范，内控严密，问责到位”的案件防控长效机制。
（三）主要任务。
今后三年案件防控工作的主要任务是：深入开展案件风险排查，全面贯彻落实案防治理过程中制定的各项措施，大力清理完善规制流程，构建内部治理、风险管理、责任追究、协调联动、培训教育的长效机制，力求从根本上解决案件风险问题。
全区XX银行继续按防控能力的差异分为“好、中、差”三类，实行差别监管，分类治理，分别采取措施，务求案防治理工作取得实效。
XX年为案件防控工作规范差别管理年，根据不同地区、不同县级XX银行案防工作情况，重点开展“四个回头看”深度排查，再次充分暴露问题，消除风险隐患；全面梳理完善规制和业务流程，规范业务操作，建立履职监督机制，注重合规文化建设；全面实施问责、落实整改，夯实案件防控工作基础。
关于开展银行业内控和案防制度执行年的情况汇报
关于开展银行业内控和案防制度执行年的情况汇报尊敬的领导：我代表银行业内控和案防制度执行年的工作小组，向您汇报我们在过去一年内的工作情况。
一、工作目标与措施去年，我们确定了以下工作目标：1. 提高银行业内控体系的建设水平，确保风险的有效控制；2. 加强对银行内部案防工作的监督与落实，保障金融市场的稳定发展；3. 健全银行内部控制风险评估体系，提高内部控制的有效性。
为了实现这些目标，我们采取了以下措施：1. 完善银行内部控制制度，明确各岗位的职责和权限；2. 开展内部控制培训，提高员工对内部控制的认识和理解；3. 加强对业务风险的监测和评估，及时发现和纠正问题；4. 强化对人员行为的监督和管理，提高整体风险控制水平；5. 加强和监管机构的合作，共同推进行业内控和案防工作的落实。
二、工作进展与成果在过去一年内，我们取得了以下进展和成果：1. 成立了内控工作小组，明确了各个岗位的职责和任务，并制定了详细的工作计划；2. 完善了内部控制制度，明确了各个环节的操作规范和流程，有效提升了内控水平；3. 整合了银行的风险评估指标和监测系统，实现了对业务风险的全面监测；4. 加大了对员工行为的监督力度，及时发现并处理了一些违规问题；5. 与监管机构保持了密切沟通和合作，共同推进了行业内控和案防工作的落实。
三、存在的问题与改进措施尽管我们在过去一年内取得了一些成果，但也存在一些问题：1. 内部控制制度的落实还不够到位，部分员工对内控意识的认识还不深刻；2. 部分业务风险的监测和评估还不够全面，还需要进一步完善监测系统和指标；3. 对员工行为的监督管理还不够严格，需要加大对违规行为的处罚力度；4. 与监管机构的合作还存在一定的问题，需要加强沟通和协调。
为解决这些问题，我们制定了以下改进措施：1. 深入开展内控培训，提高员工对内控的认识和理解；2. 完善监测系统和指标，确保对业务风险的全面监测；3. 完善员工行为监督管理机制，加大违规行为的处罚力度；4. 建立更加紧密的与监管机构的沟通渠道，加强协作与合作。
如何做好农村信用社案件防控工作
如何做好农村信用社案件防控工作当前，随着农村信用社深化改革和业务的快速发展，金融创新、新业务品种的不断推出，传统业务品种、业务操作手段实现了变革与创新。
这都对案件防控系统建设提出了新的要求。
所以，创新和完善内控管理制度也成了农村信用社的当务之急，对此,笔者认为构筑牢不可破的、真正具有内部控制力的案件和风险防范屏障，是打造农村信用社强基固本、科学发展的基础。
一、以人为本，加强员工综合管理把对员工的关心、学习、教育、警示和管理放在案件防控工作的首位,把道德风险防范作为案件防控工作的重中之重。
一是坚持以人为本，关心员工切实利益.要减轻员工负担，提高员工收入和福利待遇,关心员工成长，使全社干部员工充分体会到改革、管理和发展带来的实惠和喜悦。
二是关心基层建设。
要坚持费用、资源向基层倾斜的原则,改善基层办公、生活环境,不仅要把农村信用社的基层网点建设成为装修靓丽、现代金融产品和服务功能齐全的营业网点，而且要将其打造成先进金融产品的提供者和整个金融市场新产品和优质服务的引领者,把基层建设成为员工引以为荣的美好家园。
三是加大合规文化教育活动。
要以上级部门各项经营理念和方略、管理要求为重点，坚定不移地强化理念教育，持之以恒地强化规章制度教育和警示反思教育，使广大员工树立正确的世界观、人生观、价值观，明白“能为、不能为”的界限，在办理每一笔业务、营销每一个客户时，都能首先想到“制度要求我怎样做”，真正让“指示服从制度、信任不忘制度、习惯让位制度”入口、入脑、入心、入手，在全社形成“程序至上、合规为本、效益为重"的内控文化和“时时遵章、事事合规、自觉纠错"的合规文化。
四是要抓好员工行为排查.对有异常行为的员工,要先调离重要工作岗位，然后做好其思想转化工作,当前排查制度已基本建立，关键是执行不到位，未严格执行排查制度,形成排查流于形式。
二、加强“四重要”管理,突出工作重点在新时期的稽核工作中，要切实把“四重要"管理放在案件防控工作的突出位置.一是高度关注对重要环节的管理。
如何做好内控和案防制度的执行及落实
通过前面几个阶段的学习，现将本人的学习情况结合工作实际浅谈应如何做好内控和案防制度的执行及落实。
一、存在问题。
1、随着业务的大发展，信贷风险不断地增大。
近年来我行信贷风险出现了一些问题，一定意义上讲，不是因为我们的制度不全，不是因为我们的措施不严，也不是因为我们的办法不当，主要是有些员工的遵章守纪，合规经营意识淡薄，风险防范意识薄弱，制度执行不到位，合规操作、合规经营和合规决策能力不强。
总的来说，就是对制度的贯彻不够、管理不细、执行不力。
2、我们的突出问题并不是我行缺少规章制度或办法措施，也不是我行内控制度制定的不合理、不完善，而是我们在执行内控制度的过程中出现了麻痹大意、执行力不强、有章不循的现象，使内控制度形同虚设。
是我们在平时工作中没有严格按照内控制度要求和业务操作规程进行操作，只凭自己的经验和感情办事，从而出现操作差错，甚至于被犯罪份子利用钻了空子。
3、员工的业务知识跟不上时代的要求，对制度的学习力度不够深入，多数人对制度的学习只是一种做秀，走过场，留于形式。
现在金融产品不断创新，原有的合规管理已经不能对全面的风险要求进行有效识别、监控、测试和计量等等，已经跟不上风险管理的新形势和高要求。
二、整改措施。
1、牢固思想防线。
我们要不断组织员工学习国家各项新的金融政策法规和省行下发的各种文件精神、操作手册及规章制度等等，加强员工的政治理论学习，牢固思想防线。
一是要求我们的员工不断的提高政治意识。
要树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验；二是教育我们的员工要能够顾全大局。
不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作。
坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成上级安排的工作任务；三是当个人利益和集体利益发生矛盾时，我们的员工要做到不计较个人得失，要以集体利益为重，个人利益要无条件地服从；四是要求每位员工要加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格优秀的农发行员工。
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黑龙江省农村信用社
内控和案防制度执行年活动实施方案
根据《中国银监会办公厅关于印发“银行业内控和案防制度执行年”活动指导方案的通知》（银监办发[2010]136号）和省银监局（黑银监办发[2010]60号）文件要求，为进一步提高全省农村信用社内控和案防制度执行力，促进全省农村信用社安全稳健运行，制定本方案。
一、指导思想
全省农村信用社集中开展“内控和案防制度执行年”活动（以下简称“执行年”活动），要以科学发展观为指导，以促进案件防控治理工作为目的，以现行内控和案防制度为标准，以强化内控和案防制度执行力为重点，及时查找不足，认真落实整改，严格责任追究，努力提高各级农村信用社人员的风险意识，重点提高基层信用社（县联社和所属营业机构，下同）管理人员和一线员工的合规意识和制度执行力。
二、工作目标
通过有效开展“执行年”活动，使全省各级农村信用社高级管理人员和一线员工的内控和案防制度执行意识明显得到提高，执行力不断增强，有章不循、违规操作等突出问题得到有效解决，
内控和案防制度得到进一步健全和规范，逐渐提高案件防控的制度化、规范化水平，全面形成用制度规范行为、靠制度用人管人的机制，从而全面提升全省农村信用社综合竞争力。
三、组织领导
成立黑龙江省农村信用社联合社内控和案防制度“执行年”活动领导小组。
组长：李久春
副组长：王建成、张洪德、王平喜
成员：郭宪文、刘长旭、张洪来、翟雪峰、徐景洪、周静琴、郭俊秋、刘希臣、张竞男、都亚军、杨金波、李同渤
领导小组设立办公室，办公室设在省联社稽核部，负责“执行年”活动的协调、落实和指导。
四、方法步骤和时间安排
（一）准备阶段（2010年5月31日—6月7日）
各级农村信用社要做好以下五项准备工作：
1、逐级成立“执行年”活动领导小组，主要负责人要亲自负责，指定专门部门和专人具体负责，明确工作职责和任务要求。
2、组织全体员工认真学习领会银监会指导方案和省联社实施方案，主要领导要亲自讲解、亲自授课，达到全员统一思想，提高认识，为“执行年”活动顺利开展奠定坚实的思想基础。
3、按照省联社实施方案制定具体的实施细则，要把每项工
作细化到部门、细化到人，要制定落实每项工作的保障措施，确保“执行年”活动取得实效。
4、各市地联社、办事处要组织所辖县联社在2010年6月8日下午17时准时召开动员大会，要求除特殊岗位人员以外的全体员工参加会议，具体传达银监会指导方案和省联社实施方案以及“执行年”活动具体工作安排。
各市地联社、办事处要派专人参加动员大会进行现场监督。
省联社将组成督查组对部分县联社进行现场督查。
5、按照省联社梳理的银监会案件防控有关制度以及农村信用社自身内控、案防制度（具体见附件一）和各项业务检查内容（具体见附件二）作为主要学习内容和对照检查的依据。
（二）学习阶段（2010年6月8日—6月30日）
1、各市地联社、办事处要组织辖内各县联社制定具体的学习方案，及时督促组织员工采取集中学习、专题培训和个人自学相结合的方式认真学习银监会案件防控有关制度和省联社内控、案防制度。
集中学习不得少于2次；每个专业专题培训不得少于1次；员工每天自学不得少于1学时。
学习要有专门笔记，学习结束后要有心得体会。
2、各市地联社、办事处要定期检查县联社集中学习、专题培训和自学情况，认真检查员工学习笔记和心得体会，省联社要进行抽查。
对于学习走形式、走过场的要严格追究当事人责任。
3、各市地联社、办事处要在6月30日下午17时以县联社为单位组织员工进行考试，考试范围为银监会案件防控制度和省联社内控、案防制度。
试题、监考由市地联社、办事处负责，省联社监督。
对于成绩不合格的人员要进行再培训，15天后补考，如再不合格，下岗培训。
（三）自查自纠阶段（2010年7月1日—8月31日）
1、省联社各部门对照本专业相关内控和案防制度的规定、要求，制定具体的检查方案，由各市地联社、办事处组织人员进行自查，自查机构面和业务覆盖面要达到100%，业务检查时限截止到2010年6月30日。
自查既要查思想上的问题，又要查操作层面上的问题；既要查有章不循的问题，又要查无章可循或规章制度不健全、不完善的问题；既要分析存在问题的原因，又要提出解决问题的方法。
要做到边查边纠，查找彻底，纠正到位。
要全面暴露在制度执行方面存在的突出问题和薄弱环节，要针对发现的问题逐笔制定整改措施认真整改。
2、各市地联社、办事处要将自查情况形成报告，详细报告自查发现的问题以及问题整改情况，于8月20日前上报省联社稽核部汇总后上报省银监局。
3、各市地联社、办事处要将自查情况按对口专业上报省联社各部门，同时结合检查发现的问题对现有内控制度进行评价，并将评价意见一同上报省联社各部门，研究解决措施。
（四）总结提高阶段（2010年9月1日—11月30日）
1、省联社各部门依据各地自查情况和内控制度评价意见，重点做好内控制度建设情况的梳理、汇总、分析、评价、完善工作，仔细查摆存在的突出问题，剖析问题根源，对现有的规章制度进行清理。
按照轻重缓急和难易程度，对内控制度进行评价，对已经不适应实际发展要求的规章制度，该废止的废止、该修改的修改；对新业务、新品种的相关制度，该设立的设立；对无章可循的，要抓紧制定规范的内控制度，防止管理“断层”，解决风险控制“盲区”问题。
内控制度评价要覆盖所有风险点，贯穿决策、执行、监督全过程，确保内控制度的充分性、合规性、有效性和适用性。
省联社各部门要将内控制度评价结果于11月10日前上报省联社政策法规部进行审核。
2、省联社各部门要结合自查和内控制度评价工作形成“执行年”活动总结报告，报告应包括取得的效果、存在的问题和下一步工作安排，于11月20日送省联社稽核部汇总后上报省银监局。
五、有关要求
（一）提高认识。
各级农村信用社（部门）要在省联社统一部署和领导下，结合省银监局“2010年案件防控和安全保卫会议”要求，认真做好“执行年”活动。
各级农村信用社主要负责人为“执行年”活动第一责任人，要亲自抓，一级抓一级，层层
抓落实。
通过深化学习，自查自纠，树立全员内控意识和案件防范意识，使遵纪守法、合规经营成为员工自觉行动，从而形成良好的内部控制环境，促进内部控制有效运行。
（二）周密部署。
各级农村信用社（部门）要将“执行年”活动与各项改革工作和经营管理工作相结合，进一步处理好业务发展与防范风险关系，精心组织，统筹兼顾，两手抓、两手硬。
加强对此项活动的巡视、督促和检查，认真了解和掌握活动的每个阶段进展情况，针对进展情况提出推进意见，防止出现上热下冷、走过场、出偏差等问题。
（三）舆论引导。
各级农村信用社（部门）要高度重视“执行年”活动的宣传引导工作，充分发挥全省农村信用社《黑龙江合作金融》杂志、内部信息简报、省联社网站等宣传媒介的作用，营造开展活动的良好氛围。
（四）落实责任。
各级农村信用社（部门）要按照具体的工作分工确定工作责任，对于组织不力、工作流于形式、敷衍了事的单位、部门要严厉追究有关责任人责任。
按照重大事项报告制度有关规定，发现问题及时向省联社报告，对问题隐瞒不报、迟报的要追究有关责任人责任。
附件：1、黑龙江省农村信用社内控制度目录
2、案件防控相关制度目录
3、“执行年”活动自查自纠主要内容。