金融行业票据外包服务解决方案
标准管理解决方案
一、背景
由于传统手工标准管理方式存在着标准信息收集、整理、更新的不及时，标准查询利用效率不高的问题，已不能满足企业日益迫切的生产设计和内部管理需求。所以尽快提升企业标准信息化的管理，已经成为各行各业标准管理上的共识。
二、内容
龙行科技根据多年来积累的企业标准信息化项目经验，结合与国内外多家标准机构的合作推出了企业标准信息化管理解决方案。方案涵盖了企业标准化管理的全过程，包括了标准数据收集管理、标准数据借阅统计查询管理、标准体系创建维护管理、标准相关文档管理、企业标准门户网站平台和相关配套管理制度。
企业标准管理系统采用现代化的光盘存储技术、图像压缩技术、网络技术及数据库信息处理技术来建立高效的标准信息管理与综合服务网络。在系统将标准文献通过计算机存入光盘，并建成电子数据索引信息库和图像资料库后，即可通过计算机和通信网络向用户提供标准文献的网上检索、查询、浏览。
金融行业票据外包服务解决方案
龙行科技在山西省建立了档案数据托管中心，可满足金融企业文档托管的需求。
一、托管范围
?纸质文档存储：纸质文件资料例如：文书、会计、科技、票据、人才档案等各类纸质档案。
?电子档案存储：企事业单位本地和异地档案的灾备磁带、磁盘、光盘、录像带、录音带、缩微胶片等电子文件。
二、保管技术
?纸质档案保管技术
?恒温恒湿的库房环境
?24小时安保值班
?24小时视频监控
三、托管利用
?客户前往库房直接调阅
?传真/视频方式调阅
?远程网络调阅
?递送调阅服务
四、增值服务
?档案数字化制作
?档案修复处
?档案知识编研
五、优势
?完全遵循开放档案信息系统OAIS参考模型要求；
?充分体现新时期企业档案信息化建设的“三大中心”职能定位；
?引入领先的档案知识挖掘平台，提升企业档案资源的服务能力；
?实现企业档案管理职能从保管利用型到主动服务型的转变；
?建立保障企业核心竞争力的信息资源库。
本方案包括票据资料数字化制作、索引著录、查询三部分。
一．票据资料数字化制作
由于票据资料的特点是数量大、幅面不同、厚薄不均、字迹深浅不一，因此对扫描质量效率的要
求较高。龙行科技解决方案处理可高质高效的完成票据资料的数字化制作。
二．票据资料索引著录
票据资料索引著录在扫描票据资料完成后，数据会自动发送到索引录入工作站上。索引著录人员将对应的资料类型、业务类型等信息添加到相应的对话框中，完成票据索引著录。
三．数字票据信息查询
用户在客户端查询界面中输入检索条件，应用程序通过关系型数据库接口，访问文档要素数据库，得到影像文档索引指针，然后从服务器上读取所需的资料信息，并进行显示。
金融行业CRM解决方案(优.选)
Maixin金融行业CRM解决方案 一、方案简介 IT技术和信息化改变了金融竞争的规则，也使客户在寻求金融服务时有了巨大的选择空间。为了抢占更大的市场份额，获得更多的高端客户，越来越多的金融服务企业开始选用上海脉信CRM客户关系管理解决方案。由于结合了企业的自身需求和特点，Maixin金融行业CRM可以帮助企业最大限度地利用客户资源，包括对现有客户的管理和潜在客户的挖掘。 无论是零售银行业务、理财还是保险业务，上海脉信Maixin金融CRM系统都能利用Microsoft平台帮助您全方位掌握客户的情况，从而： 能在所有渠道上交付高质量的一致性服务 识别高价值客户，帮助建立客户忠诚度 充分利用新的创收机会 与核心系统和现有应用进行整合，从而进一步延伸IT 投资的价值 采用XRM 框架迅速交付各类客户端管理和金融行业应用 二、方案功能 针对金融行业企业对CRM系统的不同需求，Maixin金融行业CRM管理系统可提供定制化的CRM解决方案，通过业务系统平台化提高工作效率及客户满意度。 Maixin金融行业CRM系统解决方案包括： 1、理财咨询平台 使用上海脉信Maixin CRM 系统可进一步增加销售机会，降低管理成本。加深对客户的全面了解，从而根据客户的需求和偏好量身定制个性化服务，以在提高客户满意度的同时与其建立更持久的关系。 在统一系统中捕获并跟踪所有潜在顾客的详细情况，以确定更多符合资质条件的潜在客户 充分发挥界面熟悉、以及与Maixin CRM自身的无缝集成的优势，员工能够迅速使用CRM 深入了解情况，以帮助您实现升级销售和交叉销售的最大化 实现流程自动化，以简化管理工作，从而将更多时间用于客户拓展 根据与客户进行互动的实时信息制定新的战略 2、机构客户平台 高效管理客户群，按时交付以留住更多客户，进而提高收入。作为微软全球金牌合作伙伴，欧唯特信息系统通过全面整合研发、订单管理、CRM 以及通信系统等不同系统来帮助您实现上述目标。 为销售人员和渠道商提供统一平台 推动内外部统一协作 提供所有客户活动的全面视图 监控研发成本和贸易流程，有助于确定能吸引客户的产品类别
银行大客户信息管理系统解决方案
银行大客户信息管理系统解决方案 1.1 项目背景 中国工商银行拥有一个庞大的客户群体；如何有效的对其中的大客户进行管理，增加客户服务命中率，降低非赢利客户的服务成本等，是摆在工行管理者面前的一个难题。 1.2 项目意义 这个项目的意义就在于利用先进的数据库管理技术和通讯技术加上天亿对客户关系管理（CRM）的独特理解对工行的大客户进行合理高效的管理。 1.3 项目目标 根据定义寻找大客户 对大客户进行分等级 对大客户进行有效服务 对各种情况进行及时沟通（包括预警）
1.4 项目成功的关键 项目成功的关键是对需求的详细获取程度和双方的沟通便捷程度。同时还受到开发方技术势力和管理水平的影响。 第二章对系统的认识--项目需求分析 2.1 总体功能描述 通过定期扫描总行的数据库，获取按照某种规则定义的大客户的信息，然后使用先进的数据仓库技术等先进的数据库管理过程，结合天亿的CRM系统，产生一些重要的具有决策支持功能的数据报表；同时管理人员还可以通过该系统发布公告，查看各种决策信息，对部门员工发布指令等。总的说来，本系统对各个部门都有非常重要的利用价值。 对银行管理人员，可以实现"随时随地主动或被动"地查询大客户信息；对员工进行工作任务指派和检查监督，能得到关于银行交易信息的最快的通知；。对员工来说，可以按照制定的流程进行客户服务、营销，相关人员能收到预警。接受管理人员的工作指示；。对客户来说，可以得到最快的帐户交易确认信息（大笔交易等）。 2.2 系统技术目标
能结合当前最新技术（数据仓库，数据挖掘等）进行数据管理。能用目前流行(WEB，有线)的和即将流行（无线如GPRS）的通讯工具进行实时工作。 2.3 系统设计主要参数 2.4 系统需求界定 2.4.1 系统管理功能 （1）客户管理 所有相关客户的信息集合管理。是客户定位和整个方案的基础。账户资料、主要负责人资料、事件、组织架构、开户账号资料、客户资信程度分析等。 （2）营销管理 本功能可为银行成功争取潜在客户。可预先设置营销计划由各支行执行，所有数据可同步到中央数据库供领导层和管理层随时查阅，包括营销计划和营销详细信息。
金融行业数据挖掘应用
金融行业数据挖掘分析及其应用 目录 一、数据挖掘基本概念和应用意义 (2) 二、数据挖掘技术应用现状 (3) （一）数据挖掘在电信领域的应用 (3) （二）数据挖掘在竞技体育领域的应用 (4) （三）数据挖掘在金融领域的应用 (4) （四）国内外数据挖掘技术应用现状 (6) 三、数据挖掘探索和实践 (6) （一）数据挖掘在风险防范方面的应用 (7) （二）数据挖掘在市场营销方面的应用 (8) （三）数据挖掘在信息分析方面的应用 (10) （四）常规数据挖掘技术（数据匹配和筛选）的应用 (14) 四、数据挖掘应用建议 (15) （一）应用数据挖掘技术的可行性 (15) （二）应用数据挖掘技术的紧迫性 (16) （三）对全行推广应用数据挖掘技术的建议 (17) 1．加强宣传力度，唤醒利用信息资源意识 (17) 2．实施信息化经营管理，提高同业竞争力 (17) 3．加强技术和业务协同，把工作落到实处 (18) 4．把握自身特点，因地制宜开展挖掘工作 (18) 5．重视源头数据维护，提高数据信息质量 (19)
信息化时代的市场竞争自然离不开信息。问题是我们现在能获得的信息不是少了，而是多了。如何读懂这些信息、发现这些信息的含义成了难题。统计报表是从宏观角度解读数据信息，告诉我们事物整体的发展趋势，而数据挖掘则是从微观角度解读数据信息，描述个体之间的客观联系。正如望远镜让人们看到了遥远的天体活动，显微镜让人们分辨出细微的生命运动一样，两者都异常美妙。 一、数据挖掘基本概念和应用意义 数据挖掘技术出现于20世纪80年代后期，它是一项利用数学和计算机工具，从海量数据中寻找潜在规律的技术。它采用神经网络、决策树、聚类等模型算法，对海量数据和信息进行运算分析，从中归纳、总结出一些靠人工很难发现的规律。通常人们所说的数据挖掘，泛指从系统数据库中直接提取所需要的数据，或在此基础上进行筛选或过滤处理，得到所要的结果。利用数据挖掘技术，可以帮助我们发掘信息资源宝库，进一步发挥数据和信息“满足监管要求、提供决策支持、引导经营管理”的作用。小平同志早在上世纪八十年代就指出，“开发信息资源，服务四化建设。”他敏锐地意识到信息是一种有待开发利用的资源，并且可以直接服务于当今最先进的生产力。 从信息供给方面看，近些年来，加快了信息化发展，日常工作中积累了大量业务数据和信息。除了满足统计报表编制、业务查询需要外，如何有效地发掘、利用这部分信息资源，更大地发挥它们的作用，是逐步走向信息化之后面临的一个新课题。从信息需求方面看，
针对金融行业接入网络优化解决方案
瑞斯康达针对金融行业接入网络优化解决方案
一、客户需求分析 近年来，随着金融行业业务的拓展和改革的深入，以往普遍采用的接入网点 组网系统逐渐暴露出很多缺点，金融行业都开始建设接入网系统，逐步建设覆盖 全市的收费营业厅网络。 这是激烈社会竞争、 网络技术发展、 银行业务迅速发展、 现有资源最大化有效利用的需要，也才能提高对用户的服务质量，实现整体运营 成本的降低。随着金融应用的飞速发展和分行的不断增多，金融行业原有的网络 系统，需要进一步提高稳定性、扩展性、可维护性与互连性如，各分行连接广域 网和连接局域网的核心设备都是单机运行，需要进一步提高安全性，同时，新业 务的快速增长对带宽也提出了更高的要求。 为了有效地应对后 WTO 时代所带来的挑战， 建立起可持续发展的比较竞争优 势，在与行业用户充分沟通中了解用户的真正需求和迫切需要解决的问题，瑞斯 康达提出的解决方案配合驻地运营商以帮助金融行业全面推进规范化管理， 提升 作为基础设施之一的接入网络系统，从而推动整网的优化，有效的支持客户业务 的综合应用以及线路扩容。
二、网络现状分析 金融系统现有计费网主要是两种接入方式： 一种是采用租用运营商 DDN 专线的方式来实现的，由于 DDN 网对业务可靠性 的要求以及对电路处理的复杂性，其高昂的价格限制了 DDN 节点的普及，从而使 得 DDN 网的覆盖范围只能够集中在经济相对发达的城镇或是城市里相对发达的 主要区域，而诸如农村等广大市场无法顾及。也就是说，传统的 DDN 网络在第三 级上还具有很好的利润优势，然而在第四级上其投入产出比就比较低了。一般农 村储蓄所每天的交易很少，需要的带宽也就是 1 到 2 个 64K，为此将 DDN 网络覆 盖到农村显然很难收回投资。由于 DDN 是为数据业务设计的，在需要数据、语音 混合接入的时候往往要和 PSTN 结合，组网复杂，而且不便于统一管理。DDN 网 络提供数据带宽太小，已经不能满足日益增长的银行业务数据量的需求。 另外一种虽然是采用自己的线路和设备，但是由于原有设备的汇聚性和扩展
银行CRM案例介绍
银行 CRM 操作型客户关系管理系统
案例介绍
https://www.360docs.net/doc/3811711557.html,
案例介绍
某国有银行 CRM
项目背景
某国有银行（CCB）是一家在中国市场处于领先地位的股份制商业银行，根据自 身市场定位和信息技术发展规划，通过在业务流程、组织机构、经营理念和信息 技术等主要领域的研究，提出并实施全面的客户关系管理。 CRM 将通过对客户全面信息的管理，为优质客户提供专属服务，达到巩固客户 关系，提高客户贡献和忠诚度的目的。系统为各级管理人员、客户经理和低柜服 务人员提供一个包含客户挖掘、客户信息查看、客户联系和服务活动的标准化管 理、机构和客户经理业绩评价、客户关系管理效果统计报表等功能的业务平台。
解决方案
东南融通作为美国 S1 公司在华业务的全面合作伙伴，与美国 S1 公司合作，以 S1 公司的 CRM 产品为原型，根据 CCB 的具体需求进行了全面的客户化实施。 系统主要特点包括： 系统提供了强劲的集成技术，支持批量及实时集成多个遗传系统和客户信 息系统 系统提供下载或查询后台业务系统中的银行账户、客户及交易明细的预定 义集成模板 系 统 提 供 了 完 整 的 多 渠 道 解 决 方 案 ， 可 以 与 银 行 现 有 的 或 规 划 中的 CTI/IVR/ACD 等相匹配，S1 支持所有直接渠道的访问。电子邮件/传真由 多渠道沟通模块管理，包括自动回应功能 客户自助服务提供基于互联网的支持、销售及市场营销功能，能轻而易举 地与银行现有的网络银行系统集成 支持电话营销模块管理，通过与 CTI 的集成，与电话银行系统协同工作， 提供呼入人员身份自动识别，路由和屏幕弹出
CRM 系统架构在 S1 Enterprise Platform （以下简称 EP）平台之上，平台技术 特点主要体现在： EP 平台采用 N 层、模块化的架构，基于标准的 J2EE 和 XML，为第三方 系统和多渠道提供整合接口 EP 平台具有开放、灵活扩展、操作性强的特点，可与现有生产系统及第 三方应用系统良好衔接，注重整合渠道、客户中心模型以及智能事务管理 方面的设计原则使得应用企业可以快速顺利地实现面向客户的一体化应 用服务平台 EP 平台由多个应用层组成，分层结构使得构建应用系统的耦合度降低、 同时提高了模块重用程度并增强了系统的可测度等
项目取得的成效
项目的实施有力推动了 CCB 实现以客户为中心、以服务为导向的营销体系的建 设，全面提升了 CCB 的客户管理能力，提升了 CCB 的核心竞争力。使 CCB 在 帮助客户实现价值最大化的同时，实现其自身的价值最大化。
2 https://www.360docs.net/doc/3811711557.html,
金融行业信息化解决方案_0
金融行业信息化解决方案 一、金融行业信息安全概述 金融行业信息化系统经过多年的发展建设，目前信息化程度已达到了较高水平。信息技术在提高管理水平、促进业务创新、提升企业竞争力方面发挥着日益重要的作用。随着银行信息化的深入发展，银行业务系统对信息技术的高度依赖，银行业网络信息安全问题也日益严重，新的安全威胁不断涌现，并且由于其数据的特殊性和重要性，更成为黑客攻击的重要对象，针对金融信息网络的计算机犯罪的案件呈逐年上升趋势，特别是银行全面进入业务系统整合、数据大集中的新的发展阶段，以及银行卡、网上银行、电子商务、网上证券交易等新的产品和新一代业务系统的迅速发展，现在不少银行开始将部分业务放到互联网上，今后几年内将迅速形成一个以基于TCP/IP协议为主的复杂的、全国性的网络应用环境，来自外部和内部的信息安全风险将不断增加，这就对金融系统的安全性提出了更高的要求，金融信息安全对金融行业稳定运行、客户权益乃至国家经济金融安全、社会稳定都具有越来越重要的意义。金融业迫切需要建设主动的、深层的、立体的信息安全保障体系，保障业务系统的正常运转，保障企业经营使命的顺利实现。 二、金融业安全风险及需求分析 金融行业典型网络拓扑如下，通常为一个层次化的互联广域网体系结构： 2、1金融行业风险分析 金融行业网络系统面临的风险复杂多样，既有来自外部的，也有来自内部的。可以概括为以下三个大的方面： ·组织方面的风险。缺乏统一的安全规划和安全职责部门； ·技术方面的风险。安全保护措施不充分。尽管已经采用了一些安全技术和安全产品，但是目前安全技 术的采用是不足的，存在大量这样、那样的风险和漏洞； ·管理方面的风险。安全管理有待提高，安全意识培训、安全策略和业务连续性计划都需要完善和加 强； 具体风险分析如下： ·缺乏对内部用户的行为控制和行为监管，表现在对内部人员的过分信任，没有可靠的管理手段往往是 出现内部高科技犯罪的开始。 ·虽然制定了一系列信息安全规定，但是没有一个科学的评估方法和管理手段，无法对系统的安全状况 进行量化的分析和科学的管理，结果往往是事与愿违。 ·缺乏专业的安全组织结构和明确的管理流程（如应急响应流程）。 ·业务系统操作人员安全管理薄弱，口令系统混乱，安全性差。 ·部分同城清算、联行系统保护脆弱，可能被攻破和渗透。 ·开放的TCP/IP协议的的先天设计缺陷，易于遭受IP欺骗攻击和各种拒绝服务攻击。 ·操作系统和应用软件系统存在大量安全漏洞。 ·蠕虫、病毒、垃圾邮件、间谍软件带来的数据破坏和泄露风险。 ·大量的、分散的安全资源的整合和集中管理问题，以及海量安全事件和告警需要
金融行业的大数据应用案例及解决方案教学文案
金融行业的大数据应用案例及解决方案
目录 来自Connotate的解决方案 (3) 金融数据聚集 (3) 金融行业应用 (3) 金融行业应用案例-华尔街个案 (5) 用户案例：FactSet (6) Conotate功能介绍： (7) 来自Datameer的解决方案 (9) 大型零售银行 (9) 金融机构 (9) Datameer简介 (10) 来自Syncsort的解决方案 (14) Syncsort为金融服务行业提供的解决方案 (14) Syncsort的产品介绍 (16)
来自Connotate的解决方案 金融数据聚集 每天，所有的政治事件、金融行业动态、企业动态和其他的市场动态都会发布到网上。实时地监控和了解金融行业的动态对于占领和稳固金融数据的市场份额是必不可少的。速度和精准度是最关键的。 自动化Web数据监控和抽取功能，大大方便了金融数据提供商持续的跟踪各银行、客户金融服务网站和世界各地的新闻、企业新闻、政府新闻和媒体新闻，并向其用户推送所需的信息，自动化监控的解决方案能够做到： ?通过监控市场动态，利用内部变化监控和关键字搜索方式，提供实时的更新报表 ?通过复制收集的数据和减少数据上传时的人工干预，大大提高了数据的精准度 ?通过选择性数据推送功能，向特定的管理员发出提醒，告知用户哪些企业网站、新闻门户和政府网站有重要的改变 ?通过增加对金融文件的监控力度（自动化抽取），大大减少了成本?通过从世界各网站中收集精准的数据（语言不限）并转换成结构化数据，大大提高了数据收集的广度 ?通过一些指标性特征使管理人员迅速调整监控个抽取的目标数据，提高商务和管理的灵活性 有了Web数据自动化监控和抽取的Connotate，管理人员和分析人员可以收到关于数据更新的报告，无需再依赖易于出错的人工方式和繁琐的脚本语言处理工具 Connotate自动化监控所有数据源的数据，如银行网站等，下载PDF文件并把Web页面转化为Excel、XML或者适用的文件格式 Thomson Reuters（路透社）、 Dow Jones（道琼斯）、FactSet和其他世界各主流金融数据商都新来Connotate，用Connotate进行数据监控和抽取。 金融行业应用 信息和内容随时可以在Web上获得，随着其价值的增加，对相关的信息内容做出及时的措施、分析和加快决策就越来越显得重要。
金融服务行业CRM解决方案
金融服务行业CRM解决方案 金融服务行业信息化的需求 加入WTO后，中国金融业面临越来越开放，竞争越来越激烈的市场环境。这其中有外资金融机构进入中国市场给国内金融服务行业带来的竞争压力，也有竞争环境所导致的市场格局的变化。 竞争环境的改变带来的意识与理念的改变。金融服务行业慢慢开始由以自我为中心向以客户为中心转变。金融服务行业也由原来的网点通道的竞争向对客户的服务竞争转变。金融服务行业开始考虑各种不同的服务竞争手段。 IT应用是金融服务行业提供服务的一种有效手段，所以近些年来金融服务行业为了向客户提供优质的服务，在IT系统的更新换代上不惜血本，惟恐落后。这也就是为什么行业信息化中金融业一直遥遥领先。金融信息化市场越来越大，也同时吸引了越来越多的IT厂商进入金融信息化领域。但有相当一部分IT厂商在尝试了一段时间后，感觉到尽管金融业的内部环境以及市场需求都很好，但市场局面却迟迟打不开。其实他们还没有充分意识到金融业有其自身规律，只有采取了相对应的市场策略才能使效果彰显出来。 金融服务行业CRM需求 CRM主要是通过合适的渠道，将合适的产品，在合适的时间，提供给合适的人。CRM 可以帮助企业最大限度地利用起以客户为中心的资源（包括人员和资产），并将这些资源集中应用于现有的客户和潜在的客户身上。 以票据业务为例，其CRM需求如下： 1、票据业务管理 - 通过系统中统一完整的客户交易历史纪录判别什么样的客户是好客户或查客户？ - 如何吸纳高获利客户，防范高风险客户？ 2、客户状态分析: 特性和分类描述客户的自然属性和与交易相关的状态属性，这是一 种对客户基本信息和总体状态的分析和表述，是制定各种营销策略，管理政策，和各种咨询服务不可不掌握的基本信息。 - 客户年龄、性别、行业、区域分布? - 客户比率分布？
互联网金融行业电子合同电子签名解决方案
互联网金融业务 手写电子签名解决方案 北京数字认证股份有限公司中国·北京市海淀区北四环西路68号左岸工社15层TEL：86-10-58045600FAX：86-10-58045678 邮政编码：100080 2015.7
目录 1.方案背景 (1) 2.现状分析 (1) 3.需求说明 (1) 4.解决方案 (2) 4.1.整体结构 (2) 4.2.身份认证设计.............................错误!未定义书签。 4.3.线下PC、PAD签约模式方案 (3) 4.3.1. 4.3.2.方案组成 (4) 业务流程 (4) 4.4.线上APP签约模式方案 (5) 4.4.1. 4.4.2.方案组成 (5) 业务流程 (5) 4.5.线上短信签约模式方案 (6) 4.5.1. 4.5.2.方案组成 (6) 业务流程 (7) 4.6.总体部署 (7) 5.司法鉴定服务 (8) 6.产品清单 (9) 7.方案特点 (10) 8.方案应用推广现状 (10)
1.方案背景 在当下多元化的互联网金融模式中，互联网金融门户模式正在快速崛起。互联网金融不是互联网和金融业的简单结合，而是在实现安全、移动等网络技术水平上，被用户熟悉接受后，自然而然为适应新的需求而产生的新模式及新业务。 为规范互联网金融公司网络营销平台业务，保证平台在后续交易中的合规性，维护有关各方的合法权益，提升平台公信力，需要在网络营销涉及的电子协议中加入依靠可靠的第三方电子认证机构提供合法的电子认证。 2.现状分析 互联网金融依托线上、线下平台，快速、便捷、持续地为客户提供服务，目前很多互联网金融公司已完成网贷平台建设，在交易过程中，涉及借款人、出借人、平台、小贷公司/担保机构四方参与者，由于依托互联网平台，交易中各方参与者的真实身份无法确定，而电子交易平台直接关系资金、财产等敏感内容，虚假的用户身份可能直接导致交易各方的财产损失。 各参与者之间需要在网贷平台上签署服务合同或其他文件，为使相关凭证符合《中华人民共和国电子签名法》中的规定要求，需通过电子签章与认证的方式确保平台出具的文档具有法律效力。 3.需求说明 结合互联网金融公司的运营模式和业务情况，交易各方需要在平台上签署电子合同，必须确保签名人身份真实，签名后电子合同符合司法机构的要求，具备法律效力，同时保证业务过程中的签署的安全性，可靠性。核心需求包括：强实名认证：投资人或借款人在平台注册时需要通过身份审核（公安部身份认证）、密码校验、身份证照片留存、人脸识别等。 互联网金融业务电子合同的合法性：电子合同需要具有与纸质合同同样的法
银行CRM系统解决方案1.doc
银行CRM系统解决方案1 银行CRM系统解决方案 概述 随着我国加入WTO，银行业面临着即将大举而入的外国金融机构的激烈竞争，外国金融机构在诸多方面对中国银行业来说都存在着优势，尤其是在客户关系管理方面国外已有多年的经验。随着网上银行和金融电子化的飞速发展，地域的概念将缩小，国内银行所凭借的网点优势也显得并不那么重要。由于长期以来的行业垄断政策，银行长期处于保护状态，缺乏活力，银行的业务流程还是基于内部管理和内部核算的需要，银行业务开展是围绕着“以资金为中心”的思想来运营的，并没有把“以客户为中心”真正落到实处。随着金融资本的全球化、金融竞争和风险的加剧，这种运营的模式逐渐不适应银行的发展。现代的银行业务都逐渐的向以“客户为中心”的运营模式转变，根据客户的具体需求向客户提供相应的金融服务。只有获取完整的客户信息，并根据不同的客户行为对其进行类别划分，才能进行有效的决策，影响客户行为并最终达到提高盈利的目的。这就是：客户永远是银行的第一资产。中国金融业必须迅速转变经营观念，真正做到以客户满意为中心，加快客户关系管理CRM的建设，刻不容缓。 银行实施数据集中后，数据量的膨胀与数据资源的优化聚合为开发提供了基础，庞大的数据资源是银行不可多得的财富，利用数据仓库和数据挖掘技术加强客户关系管理势在必行。 系统目标
客户关系管理系统（CRM）是一套以客户为中心的银行商务战略，目的是使银行了解客户并为之提供个性化服务。 更好地把握客户和市场需求，提高客户满意度和忠诚度，利于稳定老客户和吸引新客户，提高银行的盈利可能性。 建立智能化商务，全方位地扩大银行经营活动的范围，提供创新的金融产品，利于抢占市场先机。 提供了一个使银行各业务部门共享信息的自动化工作平台，降低了运营成本，帮助银行规避经营风险。 整合营销渠道的资源，优化和重组银行业务处理流程。 功能介绍 银行CRM系统主要提供客户基本信息的管理和分析、信用分析及风险监控、效益和商机分析及个性化服务等功能，同时有连接呼叫中心业务处理流程控制、网上银行业务处理流程控制、综合业务处理流程控制、银行卡业务处理流程控制、国际业务处理流程控制、中间业务处理流程控制和会计统计报表等系统的接口。 客户价值分析 客户贡献度分析 客户忠诚度分析 客户收益率分析
公需课考试答案：第三章：大数据金融行业应用
第三章：大数据金融行业应用 第1 题 强大的客户信息数据仓库及数据库是良好实施数据分析的基础。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了! 第2 题 2011年5月美国对冲基金Derwent Capical Markets通过分析Twitter的数据来感知市场营销，在首月的收益率为1.85%，让平均为0.76%的其他对冲基金相形见绌。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了! 第3 题 摩根大通银行可以利用大数据技术追踪盗取客户账号或侵入自动柜员机（ATM）系统的罪犯。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了! 第4 题 没有好的数据基础，可能建模过程就会中途夭折，但是建模成功的话，就能得到如意的结果。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：B 你错选为：A 第5 题 中国大数据IT应用投资规模中，金融领域占的比例最。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：B 你错选为：A
2012年海通证券自主开发的“给予数挖掘算法的证券客户行为特征分析技术”主要应用在客户深度画像以及基于画像的用户流失概率预测。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了! 第7 题 客户画像指的是个人客户画像，包括人口统计写特征、消费能力数据、兴趣数据、分险偏好等。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：B 你错选为：A 第8 题 客户生命周期管理包括新客户获取、客户防流失和客户赢回等。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了! 第9 题 数据分析在处理客户关系管理上只是流失客户的预测。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：B 你答对了! 第10 题 大数据是依托新的数据处理技术，对海量、高速增长、多样性的结构和非数据结构数据进行加工挖掘，找寻数据背后的规律，以提高分析决策能力，优化流程和科学配置资源的管理工具。（3分） A. 是 B. 否 答题情况：正确选项：A 你答对了!
银行客户关系管理实施方案
银行客户关系管理实施方案 目录 、八■、- 前言 目的 范围 一、市场调研 （一）、调研前准备 （二）、市场调研安排 （三）、建立客户信息档案 二、客户关系管理实施办法 （一）、客户维护管理 （二）、领导小组的回访制度 （三）、客户经理工作制度 三、建立数据库营销制度 （一）、目的与意义 （二）、数据库营销的实际应用 四、2016年关于客户关系管理维护目标任务 五、风险管理 六、积极作用 、八、，
刖言 我行自调研开发市场至今，以灵活多变、主动上门营销的方式、方法成 功开拓娄烦金融市场。我行的金融及非金融服务在娄烦也可以说是至此一家但是我行在开拓金融市场、维护客户关系上缺乏很多宝贵经验，导致我行在市场调研与客户维护方面，面临效率低、缺乏系统性、科学性、以及客户信息管理不足等这些方面的不足，常表现为客户经理跑市场漫无目的、缺乏目标、没有系统纪录客户跟踪调查信息，不知道下一步如何开展工作等，所以我行在2016年的工作中完善客户关系管理是非常有必要的。 随着客户关系管理的实施运用，可以有效的利用客户档案信息的分析研究，开发新产品、有针对性的开展宣传活动，使用客户信息数据库的营销方式，在某种意义更有效率、也更节约成本。 目的 为以后我行建立客户关系管理系统软件，创造先决条件。为我行在客户维护方面提高工作效率、还可以在完善档案的过程中，增加对市场了解的深度，研发有针对性金融产品以及非金融服务。 范围；娄烦县城商户、棚户区居民以及周边村庄居民。 一、市场调研 （一）、调研前准备。 1、把调研区域重新划分为七个区；分别为 2、调研人员重新安排分组；客户经理带领两个新职工，三人一小组分成七个小组，以小组为单位开展工作。 3、对调研表的重新整理、分配以及对客户经理已开户商户的剔除工作；首先, 客户
商业银行客户关系管理
商业银行客户关系管理 系统简介： 银行很多应用系统的开发时间、采用的技术和平台各不同，使管理者难以快速将新的观念向操作方向转化。因此，20%的客户带来80%的利润的概念很难作为客户关系管理的直接发掘目标。需要将近乎完美的操作型客户关系管理、分析型客户关系管理和协作型客户关系管理的思想渗透到CRM 和几乎所有的应用项目开发中，才能够体现银行以客户为中心的服务宗旨。 操作型客户关系管理通过服务前段实现，包括所有的客户信息采集入口：通过银行网点、自助设备和电话银行、企业/家居银行、网上银行等为客户提供金融服务、信息和咨询，采集客户信息的一手资料。此部分在相关系统中有详细介绍。 分析型客户关系管理基于客户信息基础，进行针对客户的数据整合、综合分析。以指导银行进行针对性的服务，提高银行信誉、增加银行收益。为本系统重点实现的内容。而协作则贯穿于整个银行经营过程的始终。 内容包括： 客户成本分析、客户(或机构、产品)利润贡献度、客户信用管理、 风险评估、客户交易类型分析、客户经理绩效考核等。 要完成上述的分析内容，基础数据信息除前述的服务前端以外， 还应该包括会计系统财
务等内部管理信息。 系统特点： ?系统基于数据仓库技术建设，在客户为中心的思想指导下，为银行综合经营分析提供了 基础 ?良好的可扩展能力，为系统功能的扩展奠定了基础 ?丰富的OLAP功能 ?提供多种预测及分析模型 ?结合操作型客户关系管理，逐渐过渡到分析系统对操作系统的回馈 ?系统建设方案采用总体化设计、分阶段实施、螺旋式上升、长期性服务，使得用户得到 良好的投资回报 功能概述： ●数据管理 数据存储定义、数据整合、数据安全管理等 ●分析系统 ?利润贡献度分析：以客户信息为基础，分析客户利润贡献度；并进一步扩展到对银行机 构的各级组织和业务单元的利润贡献度；同时，可以对银行产品的利润进行分析。 ?客户信用管理 ?客户交易类型分析 ?客户经理绩效考核 ?风险评估：与银行风险管理系统相结合 ●知识发现与数据挖掘 通过专业的数据挖掘工具，了解客户行为、期望、需求、历史和与企业的整体关系的功能，发现银行、客户、产品之间深层次的关系。并针对特定的细化主题通过数据收集、数据准备、软件集成、问题建模、模型生成、结果分析过程获取知识（可能是与预想的结果完全不同的结果）。例如：分析银行客户流失的原因问题。这一层次的功能建议在前述的分析功能稳定运行，并取得较好的效果后再行实施。
金融行业信息化解决方案
金融行业信息化解决方案 行业信息化背景 与整个社会环境相适应，银行业随着数据通信技术的发展，不仅改变了银行与客户相互联系的方式，也改变了银行的服务方式、产品营销方式和交易处理方式。数据通信技术的发展极大推动了银行业的业务创新，特别是在移动银行和移动电子商务方面大胆探索。对于金融行业来讲，移动的实时数据交换已是业务发展的必然要求。 随着移动通讯技术的普及，移动金融服务的实时数据交换是金融业业务发展方向，消费行为正日益从固定消费地点模式向各种不限地域、不限时间、不受固定通讯线路限制，随时进行交易的模式发展，移动支付方式的出现日新月异地改变着人们的消费习惯，使刷卡支付逐渐成为付款、消费的主流。银行卡消费作为提高银行个人金融安全性，保护个人隐私性及避免差错，降低风险的手段起着巨大的推动作用。 解决方案移动金融行业信息化解决方案有四个部分组成：■ 移动办公方案： 将短信和GPRS等信息无线传输方式应用到日常办公中，提供工作效率; ■ 无线ATM 方案：利用移动网络覆盖，将各个ATM机通过移动网络接入银行业务系统; ■ 无线POS 方案：利用无线网络将各个POS机接入银行业务系统; ■ 手机钱包方案：通过移动手机方便了广大市民进行小额帐单支付; ■ 银信通方案： 利用中国移动的全国覆盖的GSM网络和短消息系统，为银行客户提供帐户资金变更信息服务等。北京移动金融行业信息化解决方案——移动办公方案 行业信息化现状及面临的挑战 随着金融行业企业信息化程度的不断提高，企业人员在办公中的电子化、信息化程度也越来越高，电子公文系统逐渐代替了纸质公文的传递、电子邮件系统可能是每天工作中第一个打开的程序，种种办公自动化系统为企业提供方便的同时，越来越多的不便却是传统的办公自动化系统无法解决的。 客户需求分析 在企业的日常办公中，在很多情况下都需要迅速把信息通知到很多人，比如紧急情况通知到负责人、会议的通知、公司行政部门的各种通知等，传统的通知办法存在着一些不便。 解决方案 移动办公解决方案将短信应用与企业办公结合在一起，为企业提供了使用短信的方式迅速大规模发送通知的功能。该方案具有以下优势： 发送速度快，可以同时向几百人发送通知 可以查看短信到达状态报告，确认用户是否接收到通知 使用方便，操作简单 使用无线上网的功能，无论用户身处何方，北京移动通信全面覆盖的网络都可以使用户轻松接入到互联网，访问网页、收发电子邮件。很多企业为了安全，内部网络使用了VPN(虚拟专用网)技术，无论企业的内部网络是什么结构，北京移动通信的解决方案都有与之相对应的网络解决方案，使得用户可以随时随地通过笔记本无线上网访问企业内部网络，处理办公; 北京移动金融行业信息化解决方案——无线ATM方案 客户面临的问题 A TM机(自动取/存款机)是银行使用量很大的自助式终端，以往每台A TM机均通过DDN 的方式与总部联网。从使用情况看，存在三大问题： 1、线路到位周期长 2、机动性差、很难移动布置 3、通信线路的成本太高
金融行业网络解决方法
金融行业解决方案 一、金融行业信息安全概述 金融行业信息化系统经过多年的发展建设，目前信息化程度已达到了较高水平。信息技术在提高管理水平、促进业务创新、提升企业竞争力方面发挥着日益重要的作用。随着银行信息化的深入发展，银行业务系统对信息技术的高度依赖，银行业网络信息安全问题也日益严重，新的安全威胁不断涌现，并且由于其数据的特殊性和重要性，更成为黑客攻击的重要对象，针对金融信息网络的计算机犯罪的案件呈逐年上升趋势，特别是银行全面进入业务系统整合、数据大集中的新的发展阶段，以及银行卡、网上银行、电子商务、网上证券交易等新的产品和新一代业务系统的迅速发展，现在不少银行开始将部分业务放到互联网上，今后几年内将迅速形成一个以基于TCP/IP协议为主的复杂的、全国性的网络应用环境，来自外部和内部的信息安全风险将不断增加，这就对金融系统的安全性提出了更高的要求，金融信息安全对金融行业稳定运行、客户权益乃至国家经济金融安全、社会稳定都具有越来越重要的意义。金融业迫切需要建设主动的、深层的、立体的信息安全保障体系，保障业务系统的正常运转，保障企业经营使命的顺利实现。 二、金融业安全风险及需求分析
金融行业典型网络拓扑如下，通常为一个层次化的互联广域网体系结构： 2、1金融行业风险分析 金融行业网络系统面临的风险复杂多样，既有来自外部的，也有来自内部的。可以概括为以下三个大的方面： ·组织方面的风险。缺乏统一的安全规划和安全职责部门； ·技术方面的风险。安全保护措施不充分。尽管已经采用了一些安全技术和安全产品，但是目前安全技术的采用是不足的，存在大量这样、那样的风险和漏洞；·管理方面的风险。安全管理有待提高，安全意识培训、安全策略和业务连续性计划都需要完善和加强； 具体风险分析如下： ·缺乏对内部用户的行为控制和行为监管，表现在对内部人员的过分信任，没有可靠的管理手段往往是出现内部高科技犯罪的开始。 ·虽然制定了一系列信息安全规定，但是没有一个科学的评估方法和管理手段，
银行业几种CRM应用方案比较分析(一)
银行业几种ＣＲＭ应用方案比较分析(一) 摘要：银行业作为信息最密集和最不对称行业，如何利用和发挥客户价值已经成为行业竞争的焦点。文章分析和比较了几种主要的金融业CRM方案，以期帮助银行业、客户选择最好的产品来构成最佳投资组合。 关键词：CRM；SAP；NCR；Oracle；PeopleSoft；解决方案 一、银行业CRM现状 金融行业是信息最密集和最不对称（如借贷双方）的行业，随着信息化工具的普及和网络平台的发展，使得客户的背离变得非常简单。目前，摆在银行业面前的基本问题是：如何得到客户留住客户使使客户价值极大化。银行在与客户接触的过程中，必须在全天候实现客户信息完全集成的同时，认识到每一个客户的个体差异，无论是个体银行还是投资银行，都必须找到能够快速应对不断变化的市场需求的方法。 当前金融业核心的CRM需求分为四大块：决策支持、业务处理智能化、客户关系营销策略、风险控制和绩效考核。在高度竞争的环境下，银行业紧紧瞄准两类客户：一类是希望统一处理自己的金融事务，同时又想在更大范围内选择“服务提供商”；另一类则是有主见的，寻求“品类杀手”（CategoryKiller）的客户，他们谋求自己选择最好的产品来构成最佳投资组合。据有关资料显示，有42%的企业购买了CRM软件后根本没有安装。CRM的这种应用现状在中国的银行业也非常普遍。很多银行业表现出的IT技术与业务的背离，使得CRM的实施和应用与任何一个管理软件一样，其过程没有过多的技术难题，而是IT管理与企业业务的融合问题。应用CRM对银行最大的挑战在于，如何把客户资源结合到自身的核心竞争力之中，使其难以被模仿，更无法被竞争对手复制。CRM的实施，将为银行带来以客户为中心的先进理念，但只有加强数据挖掘和决策支持等高端CRM应用，将数据仓库和综合业务处理系统、管理信息系统相结合，形成商业智能，才能真正培养和打造出银行的核心竞争力。例如，美国的CapitalOne财务公司，于1994年从Signet公司中分离出来时，只是一家很小的信用卡公司，但现在它已位列美国10大信用卡发行商之列，拥有1亿张信用卡、2000万以上的客户和近三百亿美元的总余额，其成功的秘诀就在于它实施和充分利用了CRM。 从目前的竞争态势看，外资银行在经营策略和目标客户获取方面的优势已有所体现，其优势在于不仅服务品种类别多，而且能提供按需服务。同时，国外银行大都重视对新技术的投入和应用，通过互联网、移动设备、呼叫中心等创造多渠道客户关系交互方式。因此，国内银行建立一个基于客户的竞争优势，是成功的关键。 二、几种主要的金融CRM产品及其解决方案 银行业客户管理系统的组成，至少应该包括以下几个方面：（1）完整的银行客户数据模型。（2）灵活的业务流程处理。（3）统一的信息访问接口和交易处理平台。 目前，活跃在中国境内的CRM产品标签提供商不少于50家，CRM市场呈现鱼龙混杂的现象。其中金融业采用的具有代表性的CRM产品主要有：SAP、PeopleSoft、NCR、Oracle、TurboCRM等。 1．SAPCRM解决方案。 （1）SAP主要关注两大关键领域。核心业务伙伴（客户信息系统）：包括核心客户和业务伙伴主数据，它是mySAPCRM系统中心数据目标应用程序，其主数据管理和高效封装、界面设计，适合在金融企业常见的异构环境中使用，特别是在没有冗余的协同数据、客户关怀和新客户获取方面尤为突出。在集成其它软件模块方面，SAP业务伙伴模块将业务伙伴的概念进行了拓展，使其涵盖了金融合作伙伴、雇员、竞争对手、客户甚至终端用户。该系统可以与核心银行系统同步，通过其他相关工具，容纳不同业务伙伴的信息。 营销计划和促销管理：该方案集成销售/市场营销计划工具（预算、规划任务、渠道等），采用各类标准进行客户分割，提供计划、执行、监控及分析能力等整体管理功能，同时通过度
华夏银行成功运用CRM客户关系管理系统案例2
桂林理工大学 市场营销专业 《客户关系管理》课程 结课考核报告 题目：华夏银行客户关系管理报告 姓名：王霞学号：3120824322 专业班级：营销三班 任课教师：卢伟 二0一四年十一月
内容提要 随着金融行业界限的模糊，使得银行业的竞争较之以往日趋激烈。目前国内大多数银行面临着同样的问题：如何提高客户服务水平，如何控制金融风险，以及如何提高银行的经营业绩，保证利润的持续增长。银行在不断的采用新技术，扩充心的业务品种，力争突出经营特色，吸引更多的客户，但这些业务系统中大部分是独立建设的，互相之间的联系很少，数据和信息的传递、共享必须依靠复杂的应用程序才能完成。如何建立有效的数据集成管理机制，如何充分利用银行积累的大量数据，为银行的科学化管理决策和发展新的业务服务，是目前银行急需解决的关键问题。华夏银行在这种情况下通过对自身情况的分析以及自身的目标从而构建出行之有效的客户关系管理系统。
前言 华夏银行成立于1992年10月，注册资本25亿元，是一家全国性股份制商业银行，实行一级法人体制和董事会领导下的行长负责制。华夏银行总行设在北京，在上海、南京、杭州、济南、昆明、深圳、广州、重庆、沈阳、武汉、石家庄、太原、大连、青岛、温州等20个大中城市设立了100多分支机构。 华夏银行坚持服务实体经济的基本方针，全面打造“中小企业金融服务商”品牌，紧紧围绕国家经济发展目标，认真贯彻国家宏观经济政策，积极融入各地主流经济，切实支持民生工程，参与保障性住房建设和城乡一体化改造，努力满足广大客户的金融需求；加大对文化产业资金投放、创新“三农”金融服务模式，加快村镇银行和县域网点建设；加大对小微企业金融支持力度，持续推广以“小、快、灵”为特点的小微企业服务“龙舟计划”，加快推进小微企业特色分行建设步伐，引导和帮助小微企业客户不断成长，小微企业业务增速继续高于全行业务平均增速。 截止2014年9月末，华夏银行在80个中心城市设立了34家一级分行、36家二级分行和10家异地支行，营业网点达到571家，形成了“立足经济发达城市，辐射全国”的机构体系，与境外1千多家银行建立了代理业务关系，代理行网络遍及五大洲115个国家和地区的329个城市，建成了覆盖全球主要贸易区的结算网络；总资产达到17840.92亿元，资产规模稳步增长，盈利能力持续提升，业务结构不断优化，服务质效进一步提高，规范运营扎实推进，保持了良好的发展势头。
银行crm系统解决方案
银行crm系统解决方案 银行CRM系统解决方案 概述 随着我国加入WTO，银行业面临着即将大举而入的外国金融机构的激烈竞争，外国金融机构在诸多方面对中国银行业来说都存在着优势，尤其是在客户关系管理方面国外已有多年的经验。随着网上银行和金融电子化的飞速发展，地域的概念将缩小，国内银行所凭借的网点优势也显得并不那么重要。由于长期以来的行业垄断政策，银行长期处于保护状态，缺乏活力，银行的业务流程还是基于内部管理和内部核算的需要，银行业务开展是围绕着“以资金为中心”的思想来运营的，并没有把“以客户为中心”真正落到实处。随着金融资本的全球化、金融竞争和风险的加剧，这种运营的模式逐渐不适应银行的发展。现代的银行业务都逐渐的向以“客户为中心”的运营模式转变，根据客户的具体需求向客户提供相应的金融服务。只有获取完整的客户信息，并根据不同的客户行为对其进行类别划分，才能进行有效的决策，影响客户行为并最终达到提高盈利的目的。这就是:客户永远是银行的第一资产。中国金融业必须迅速转变经营观念，真正做到以客户满意为中心，加快客户关系管理CRM的建设，刻不容缓。 银行实施数据集中后，数据量的膨胀与数据资源的优化聚合为开发提供了基础，庞大的数据资源是银行不可多得的财富，利用数据仓库和数据挖掘技术加强客户关系管理势在必行。 系统目标 客户关系管理系统(CRM)是一套以客户为中心的银行商务战略，目的是使银行了解客户并为之提供个性化服务。
更好地把握客户和市场需求，提高客户满意度和忠诚度，利于稳定老客户和吸引新客户，提高银行的盈利可能性。 建立智能化商务，全方位地扩大银行经营活动的范围，提供创新的金融产品，利于抢占市场先机。 提供了一个使银行各业务部门共享信息的自动化工作平台，降低了运营成本，帮助银行规避经营风险。 整合营销渠道的资源，优化和重组银行业务处理流程。 功能介绍 银行CRM系统主要提供客户基本信息的管理和分析、信用分析及风险监控、效益和商机分析及个性化服务等功能，同时有连接呼叫中心业务处理流程控制、网上银行业务处理流程控制、综合业务处理流程控制、银行卡业务处理流程控制、国际业务处理流程控制、中间业务处理流程控制和会计统计报表等系统的接口。 客户价值分析 客户贡献度分析 客户忠诚度分析 客户收益率分析 客户终身价值分析 客户投资行为分析 银行产品分析 银行卡产品价值分析 银行贷款产品价值分析 银行储蓄产品价值分析 客户结算贡献价值分析 客户管理