流程优化培训材料
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总行信贷审查部 总行贷审会 总行行长 董事会
授信额度设定 审批条件落实
预警信号识别
客户风险调查 与评估 行动方案制订
提款申请审批
方案审批 行动
放款审查与发放 解除/转入保全
传统企业僵化主要特征（二）控制大于激励
Hale Waihona Puke Baidu
• 为了加强“内部管理”，企业建立大量制度及审批手续，但几乎找不到几条 是为了更好、更快地向顾客提供优质服务的条款，基本上全部是监督内部职 工的。
• 层层审批、众多“签字”制，大大降低了企业的运行效率，成为“显示岗位 存在价值和权力”的方式，也是推卸责任的最好方式。
流程优化培训材料
宏观流程划分可分为三类
战略流程 Strategic Processes
运营流程 Operational Processes
保障流程 Enabling Processes
PPT文档演模板
流程优化培训材料
流程优化为创造组织核心竞争力服务
品牌差异化战略－－品牌管理流程 大规模生产成熟产品战略－－客户关系管理流程 专利和技术垄断战略－－研发管理流程
组织（organization） 一organon 客户
法约尔的“十四条管理原则”
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流程优化培训材料
组织和文化的演变--大企业里的官僚和呆板
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流程优化培训材料
传统企业僵化主要特征（一）部门墙
• 职能部门以专业划分，在企业中形成一个个的利益中心，部门之间的边界极 为明显，在一项业务涉及多个部门时，若发生利益冲突，各部门可以把全公 司利益放到一边，维护自己的利益。
纠正
分析工具
业务流程
指导
数据 模型
流程 固化
信息系统
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流程优化培训材料
案例分析：XH为某商业银行总行核心信贷业务进行 的流程梳理第三层，信贷流程的五大阶段二十六个 环节
授信调查
风险审批 放款管理 贷后管理 资产保全
预筛选
授信调查 授信方案制定
调查报告的 递交和送审
分行信贷审查处 分行贷审会 分行行长
流程优化培训材料
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2020/11/25
流程优化培训材料
今天上午的研讨内容－流程导向的组织变革
目录
一、组织变革与流程 二、流程绘制实操 三、流程优化操作实务
PPT文档演模板
流程优化培训材料
在过去两个多世纪的工业经济时代，企业依据 “劳动分工”原理建立了“科层制”管理模式
CEO R&D M S
• 每个员工取悦的是自己的“上司”，因为上司掌握员工的地位、薪酬，每个 员工可以冷落顾客，但丝毫不敢怠慢“领导”。
• 协调内部矛盾耗去了大量的企业精力，降低了企业的管理效率，加大了企业 的管理运营成本。
库存高好还是低好？公司的利益最重要 ；“我们经理不在”；“国改办”
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流程优化培训材料
• 全体员工必须以顾客为中心，所有工作必须以满足顾客需求为核心。
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流程优化培训材料
今天上午的研讨内容－流程导向的组织变革
目录
一、组织变革与流程 二、流程绘制实操 三、流程优化操作实务
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流程优化培训材料
流程优化的步骤
什么是重要的？ 搞清楚层级
细化评估 发现改进空间
PPT文档演模资板料来源：罗兰•贝格
让我们回到“不一样饺子馆”
一级 核心流程
1.店面管理
2.饺子烹饪
3.财务管理
例如 4. 行政管理
二级流程
1.1原材料购买
1.2半成品生产
1.3成品生产
三级流程
1.1.1制定购买计划 1.1.2购买
1.1.1备菜 1.1.2面皮准备 1.1.3饺子馅准备
1.3.1下菜单 1.3.2包饺子 1.3.3煮饺子
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流程优化培训材料
建立流程的标准
例子
•流程KPI评估基础数据表
成本
需要时间
KPI指标
质量
存货管理
其他
第一级流
程
– ...
第二级/三 级流程
– ...
PPT文档演模资板料来源：罗兰•贝格
流程优化培训材料
案例分析：XH为某商业银行总行核心信贷业务进行的 流程分析第二层，信贷业务整体概览
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流程优化培训材料
流程有什么用？
1、制定标准 2、提高效率 3、降低成本 －－客户满意
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流程优化培训材料
流程优化的最终目的
• 识别核心的企业业务流程，按照经过重组的核心业务流程组织业务 工作，该核心流程必须是能最大程度给企业创造利益的。
• 简化了或合并了非增值部分的流程，剔除无效的企业活动，或减少 了重复出现和不需要的步骤所带来的浪费。
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流程优化培训材料
首先，寻找需要关注的流程
实现战略 高 所必须的
战 略 性
支持性的 技术性的 低
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产品开发 需改进
现金管理 需优化
工资系统 可忽略
信息技术 可外包
可操作性
高
流程优化培训材料
流程的层级－从价值链到动作，按里程碑的方式 划分和连接子流程
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流程优化培训材料
客 户
功能驱动运营
流程得以承认，但功能处于 主导
关键流程驱动运营
传统的管理注重职能层级机制
流程概念打破职能层级体制的界限,直达客户
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流程优化培训材料
让我们试着描述一个流程
“不一样饺子馆”，经营东北大饺子为主 人物：大厨（组织、质量监督、煮饺子）、白案（一切与面相关的工作）、小 工（其他） 事件：包饺子
• 公文旅行、文牍主义存在于各个企业，是企业工作极其重要的基础工作，可 以压倒一切，大量的人力、物力投放在其上，他们都忘了企业的真正生存目 的是什么！
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集体决策？层层审批？
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现在，让我们来看看什么是流程
输入资源
若干活动
我满意， 是因为流程 为我创造了
价值
输出结果
客户
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把流程从职能组织的背后移到前面来，直达客户
第一阶段
授授风 信信险 业审管 务查理 部部部 门门门
第二阶段
个人授信业务
授
授
风
信
信
险
业 公司授审信业务 管
务
查
理
部 门
。。。部 门。。。
部 门
第三阶段
授 信 业 务 部 门
个人授信业务
授 信 公司授审信业务 查 。。部门。。。
风 险 管 理 部 门
原则 政策 整体 框架 信贷
管理
总体
框架
信贷管理的根本原则与政策 管理模式 组织机构 业务流程 分析工具 责权分配 绩效奖惩
授信调查 风险审批 放款管理 贷后管理 资产管理
公 个信 风 资 会 司 人贷 险 产 计 业 业审 管 保 清 务 务查 理 全 算 部 部部 部 部 部 门 门门 门 门 门
授信额度设定 审批条件落实
预警信号识别
客户风险调查 与评估 行动方案制订
提款申请审批
方案审批 行动
放款审查与发放 解除/转入保全
传统企业僵化主要特征（二）控制大于激励
Hale Waihona Puke Baidu
• 为了加强“内部管理”，企业建立大量制度及审批手续，但几乎找不到几条 是为了更好、更快地向顾客提供优质服务的条款，基本上全部是监督内部职 工的。
• 层层审批、众多“签字”制，大大降低了企业的运行效率，成为“显示岗位 存在价值和权力”的方式，也是推卸责任的最好方式。
流程优化培训材料
宏观流程划分可分为三类
战略流程 Strategic Processes
运营流程 Operational Processes
保障流程 Enabling Processes
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流程优化为创造组织核心竞争力服务
品牌差异化战略－－品牌管理流程 大规模生产成熟产品战略－－客户关系管理流程 专利和技术垄断战略－－研发管理流程
组织（organization） 一organon 客户
法约尔的“十四条管理原则”
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流程优化培训材料
组织和文化的演变--大企业里的官僚和呆板
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传统企业僵化主要特征（一）部门墙
• 职能部门以专业划分，在企业中形成一个个的利益中心，部门之间的边界极 为明显，在一项业务涉及多个部门时，若发生利益冲突，各部门可以把全公 司利益放到一边，维护自己的利益。
纠正
分析工具
业务流程
指导
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流程优化培训材料
案例分析：XH为某商业银行总行核心信贷业务进行 的流程梳理第三层，信贷流程的五大阶段二十六个 环节
授信调查
风险审批 放款管理 贷后管理 资产保全
预筛选
授信调查 授信方案制定
调查报告的 递交和送审
分行信贷审查处 分行贷审会 分行行长
流程优化培训材料
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2020/11/25
流程优化培训材料
今天上午的研讨内容－流程导向的组织变革
目录
一、组织变革与流程 二、流程绘制实操 三、流程优化操作实务
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流程优化培训材料
在过去两个多世纪的工业经济时代，企业依据 “劳动分工”原理建立了“科层制”管理模式
CEO R&D M S
• 每个员工取悦的是自己的“上司”，因为上司掌握员工的地位、薪酬，每个 员工可以冷落顾客，但丝毫不敢怠慢“领导”。
• 协调内部矛盾耗去了大量的企业精力，降低了企业的管理效率，加大了企业 的管理运营成本。
库存高好还是低好？公司的利益最重要 ；“我们经理不在”；“国改办”
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流程优化培训材料
• 全体员工必须以顾客为中心，所有工作必须以满足顾客需求为核心。
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流程优化培训材料
今天上午的研讨内容－流程导向的组织变革
目录
一、组织变革与流程 二、流程绘制实操 三、流程优化操作实务
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流程优化培训材料
流程优化的步骤
什么是重要的？ 搞清楚层级
细化评估 发现改进空间
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让我们回到“不一样饺子馆”
一级 核心流程
1.店面管理
2.饺子烹饪
3.财务管理
例如 4. 行政管理
二级流程
1.1原材料购买
1.2半成品生产
1.3成品生产
三级流程
1.1.1制定购买计划 1.1.2购买
1.1.1备菜 1.1.2面皮准备 1.1.3饺子馅准备
1.3.1下菜单 1.3.2包饺子 1.3.3煮饺子
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流程优化培训材料
建立流程的标准
例子
•流程KPI评估基础数据表
成本
需要时间
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质量
存货管理
其他
第一级流
程
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第二级/三 级流程
– ...
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案例分析：XH为某商业银行总行核心信贷业务进行的 流程分析第二层，信贷业务整体概览
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流程优化培训材料
流程有什么用？
1、制定标准 2、提高效率 3、降低成本 －－客户满意
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流程优化培训材料
流程优化的最终目的
• 识别核心的企业业务流程，按照经过重组的核心业务流程组织业务 工作，该核心流程必须是能最大程度给企业创造利益的。
• 简化了或合并了非增值部分的流程，剔除无效的企业活动，或减少 了重复出现和不需要的步骤所带来的浪费。
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流程优化培训材料
首先，寻找需要关注的流程
实现战略 高 所必须的
战 略 性
支持性的 技术性的 低
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产品开发 需改进
现金管理 需优化
工资系统 可忽略
信息技术 可外包
可操作性
高
流程优化培训材料
流程的层级－从价值链到动作，按里程碑的方式 划分和连接子流程
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流程优化培训材料
客 户
功能驱动运营
流程得以承认，但功能处于 主导
关键流程驱动运营
传统的管理注重职能层级机制
流程概念打破职能层级体制的界限,直达客户
PPT文档演模板
流程优化培训材料
让我们试着描述一个流程
“不一样饺子馆”，经营东北大饺子为主 人物：大厨（组织、质量监督、煮饺子）、白案（一切与面相关的工作）、小 工（其他） 事件：包饺子
• 公文旅行、文牍主义存在于各个企业，是企业工作极其重要的基础工作，可 以压倒一切，大量的人力、物力投放在其上，他们都忘了企业的真正生存目 的是什么！
PPT文档演模板
集体决策？层层审批？
流程优化培训材料
现在，让我们来看看什么是流程
输入资源
若干活动
我满意， 是因为流程 为我创造了
价值
输出结果
客户
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流程优化培训材料
把流程从职能组织的背后移到前面来，直达客户
第一阶段
授授风 信信险 业审管 务查理 部部部 门门门
第二阶段
个人授信业务
授
授
风
信
信
险
业 公司授审信业务 管
务
查
理
部 门
。。。部 门。。。
部 门
第三阶段
授 信 业 务 部 门
个人授信业务
授 信 公司授审信业务 查 。。部门。。。
风 险 管 理 部 门
原则 政策 整体 框架 信贷
管理
总体
框架
信贷管理的根本原则与政策 管理模式 组织机构 业务流程 分析工具 责权分配 绩效奖惩
授信调查 风险审批 放款管理 贷后管理 资产管理
公 个信 风 资 会 司 人贷 险 产 计 业 业审 管 保 清 务 务查 理 全 算 部 部部 部 部 部 门 门门 门 门 门