EXCEL常用财务函数：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数及
Excel常用函数功能及用法介绍
Excel函数是预先定义，执行计算、分析等处理数据任务的特殊公式。
对Excel表格操作的实一、财务计算函数1.投资计算（1）FV 用途：基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type) 参数：rate为各期利率。
nper为总投资期。
pmt为各期应付金额。
pv为现值或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
type为数字0或1（0为期末，1为期初）。
示例：如果A1=6%（年利率），A2=10（付款期总数），A3=-100（各期应付金额），A4=-500（现值），A5=1（各期的支付时间在期初），则公式“=FV(A1/12, A2, A3, A4,（2）PV 用途：返回投资的现值(即一系列未来付款的当前值的累积和)。
语法：PV(rate,nper,pmt,fv,type) 参数：rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期数。
pmt为各期所应支付的金额。
fv为未来值。
type为数字0或1（0为期末，1为期初）。
示例：如果A1=500（每月底一项保险年金的支出），A2=8%（投资收益率），A3=20（付款年限），则公式“=PV(A2/12, 12*A3, A1, ,0)”计算在上述条件下年金的现值。
（3）NPV 用途：基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。
语法：NPV(rate,value1,value2,...) 参数：rate为某一期间的贴现率。
value1，value2，...为1到29个参数，代表支出及收 示例：如果A1=10%（年贴现率），A2=-10,000（一年前的初期投资），A3=3,000（第1年的收益），A4=4,200（第2年的收益），A5=6,800（第3年的收益），则公式“=NPV(A1,（4）XNPV 用途：返回一组现金流的净现值，这些现金流不一定定期发生。
若要计算一组定期现金 语法：XNPV(rate,values,dates) 参数：rate应用于现金流的贴现率，values是与dates中的支付时间相对应的一系列现金流转。
Excel函数应用之财务函数
Excel函数应用之财务函数像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
它们为财务分析提供了极大的便利。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数(nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。
Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。
如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值#NAME?，请安装并加载'分析工具库'加载宏。
操作方法为：1、在'工具'菜单上，单击'加载宏'。
2、在'可用加载宏'列表中，选中'分析工具库'框，再单击'确定'。
一、投资计算函数投资计算函数可分为与未来值fv有关，与付款pmt有关，与现值pv有关，与复利计算有关及与期间数有关几类函数。
EXCEL函数教程——财务函数
EXCEL函数教程——财务函数财务函数是Excel中一类重要的函数，它们主要用于在财务分析和决策中进行金融计算。
在Excel中，有很多财务函数可以用于计算投资回报率、债务支付、折现、贷款还款等方面的财务指标。
下面是几个常用的财务函数及其用法。
1.NPV函数：计算净现值。
净现值是将一系列现金流量按照给定的利率进行折现后的净值。
使用该函数可以帮助我们评估项投资的盈利潜力。
例如，=NPV(0.1,A1:A5)表示将A1:A5范围内的现金流量以10%的折现率计算净现值。
2.IRR函数：计算内部收益率。
内部收益率是使得项目的净现值等于0的折现率。
内部收益率可以帮助我们评估投资项目的回报率。
例如，=IRR(A1:A5)表示计算A1:A5范围内现金流量的内部收益率。
4.FV函数：计算未来价值。
未来价值是指一个投资在一定期限内按照给定的利率进行复利计算后的价值。
例如，=FV(0.05,10,-1000)表示在利率为5%，投资期限为10年的情况下，当前投资将来的价值。
另外，还有一些其他常用的财务函数，如PV函数（计算现值）、RATE函数（计算贷款利率）、NPER函数（计算贷款期限），它们都具有广泛的应用场景。
除了常规的财务函数，Excel还提供了一些特殊的财务函数，如IRR 函数的变种XIRR（计算不规则现金流的内部收益率）和NPV函数的变种XNPV（计算不规则现金流的净现值）。
这些特殊的财务函数更加灵活，可以应用于更复杂的财务分析场景。
在运用财务函数时，需要注意一些常见的问题。
首先，要确保数据的输入正确，包括现金流量的顺序、利率、期限等。
其次，要注意对负值的处理，如投资现金流通常为负值，回收现金流通常为正值。
最后，在进行财务分析时，需要综合运用不同的财务函数，以获得更全面的结果。
以上是对财务函数的一个简要介绍，Excel中的财务函数非常强大，可以帮助我们在财务分析和决策中进行快速的计算和分析。
通过熟练掌握这些函数的用法，我们可以更加高效地进行财务模拟和预测。
excel常用财务函数应用及说明
常用财务函数财务函数财务函数是指用来进行财务处理的函数。
可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
未来值(Futurevalue)现时的资金增长至将来的价值，资金增长以复息计算。
（1）投资计算函数函数名称函数功能EFFECT 计算实际年利息率FV 计算投资的未来值FVSCHEDULE 计算原始本金经一系列复利率计算之后的未来值IPMT 计算某投资在给定期间内的支付利息NOMINAL 计算名义年利率NPER 计算投资的周期数NPV 在已知定期现金流量和贴现率的条件下计算某项投资的净现值PMT 计算某项年金每期支付金额PPMT 计算某项投资在给定期间里应支付的本金金额PV 计算某项投资的净现值XIRR 计算某一组不定期现金流量的内部报酬率XNPV 计算某一组不定期现金流量的净现值EFFECT（nr，np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
其中nr为名义利率，np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%fV函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
【语法】FV(rate,nper,pmt,pv,type)rate为各期利率。
nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
pmt为各期所应支付的金额，其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
如果忽略pmt，则必须包含pv参数。
pv为现值，即从该项投资开始计算时已经入帐的款项，或一系列未来付款的当前值的累积和，也称为本金。
如果省略PV，则假设其值为零，并且必须包括pmt参数。
type数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
【说明】•应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
excel的财务函数总结报告
excel的财务函数总结报告标题：Excel财务函数总结报告一、引言Excel作为一款广泛使用的办公软件，其强大的函数库为财务分析提供了极大的便利。
财务函数是Excel中非常重要的一部分，它们可以帮助用户进行各种财务数据分析，如计算本金、利息、折扣、折旧等。
本总结报告将详细介绍一些常用的Excel财务函数及其用法。
二、常用财务函数1.PMT（现值，未来值，期数，利率）PMT函数用于计算等额本息还款法下，贷款的每月还款额。
它考虑了本金和利息的分配，以及还款的时间表。
这个函数的参数包括现值（贷款总额），未来值（最后一次还款后贷款总额的最终值，或当未来值为0时，PMT返回的付款金额即为贷款总额），期数（贷款的总期数）和利率（贷款的年利率）。
2.FV（利率，期数，每月存款额）FV函数用于计算在固定利率下，未来某一时点的总金额。
这个总金额是由每月存款额累积而成。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）和每月存款额（每月存款金额）。
3.CUMIPMT（利率，期数，起始期，结束期）CUMIPMT函数用于计算在多个期间内投资的累积利息。
这个函数可以帮助我们了解在一段时间内投资的利息总额。
函数的参数包括利率（年利率）、期数（总期数）、起始期和结束期。
4.DB（资产原值，残值，使用寿命）DB函数用于计算固定余额递减法下的资产折旧值。
它是一种直线折旧法，但允许在指定的使用寿命内的任何时间点进行折旧。
函数的参数包括资产原值（资产的原始成本）、残值（资产残余的价值）和使用寿命（预计的使用年数）。
5.SLN（资产原值，资产残值，使用寿命）SLN函数用于计算直线折旧法下的资产折旧值。
这是一种假设资产在每个期间内使用相同的折旧率的方法。
函数的参数包括资产原值、资产残值和使用寿命。
三、应用示例下面是一个简单的例子，演示如何使用这些财务函数：假设某公司要购买一套设备，设备价格为100000元，预计使用寿命为5年，预计残值为20000元。
excel财务函数
Excel函数应用之财务函数像统计函数、工程函数一样，在Excel中还提供了许多财务函数。
财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
它们为财务分析提供了极大的便利。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
在介绍具体的财务函数之前，我们首先来了解一下财务函数中常见的参数：未来值 (fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
期间数 (nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款 (pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常 pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值 (pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率 (rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型 (type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
日计数基准类型(basis)--为日计数基准类型。
Basis为0 或省略代表US (NASD) 30/360 ，为1代表实际天数/实际天数，为2代表实际天数/360 ，为3代表实际天数/365 ，为4代表欧洲30/360。
接下来，我们将分别举例说明各种不同的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各类型的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及相关书籍。
如果下文中所介绍的函数不可用，返回错误值 #NAME?，请安装并加载"分析工具库"加载宏。
操作方法为：1、在"工具"菜单上，单击"加载宏"。
2、在"可用加载宏"列表中，选中"分析工具库"框，再单击"确定"。
精编【财务管理知识】常用财务函数
【财务管理知识】常用财务函数xxxx年xx月xx日xxxxxxxx集团企业有限公司Please enter your company's name and contentv常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（1）投资计算函数（2）折旧计算函数（3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US （NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为：60.6667。
exelce财务公式
exelce财务公式Excel是一款功能强大的电子表格软件，其中包含了许多用于财务计算的公式。
下面我将介绍几个常用的财务公式，并从多个角度进行解释。
1. SUM函数，SUM函数用于计算一系列数字的总和。
可以用于计算收入、支出或其他财务数据的总和。
例如，=SUM(A1:A10)将计算A1到A10单元格的数值总和。
2. AVERAGE函数，AVERAGE函数用于计算一系列数字的平均值。
可以用于计算平均销售额、平均成本等。
例如，=AVERAGE(A1:A10)将计算A1到A10单元格的平均值。
3. PMT函数，PMT函数用于计算贷款或投资的每期付款金额。
它需要提供贷款金额、利率、期数等参数。
例如，=PMT(0.05, 10, 10000)将计算一个利率为5%、期限为10期、贷款金额为10000的贷款每期应付的金额。
4. NPV函数，NPV函数用于计算一系列现金流的净现值。
它需要提供贴现率和现金流量的时间序列。
例如，=NPV(0.1, A1:A5)将计算以10%的贴现率计算A1到A5单元格的现金流的净现值。
5. IRR函数，IRR函数用于计算投资项目的内部收益率。
它需要提供现金流量的时间序列。
例如，=IRR(A1:A5)将计算A1到A5单元格的现金流的内部收益率。
6. ROI函数，ROI函数用于计算投资的回报率。
它需要提供投资的成本和收益。
例如，=ROI(A1, A2)将计算A1单元格的投资成本和A2单元格的投资收益的回报率。
以上是一些常用的Excel财务公式，它们可以帮助你进行财务数据的计算和分析。
请根据具体情况选择合适的公式进行使用。
Excel函数应用之财务函数
Excel 函数应用之财务函数像统计函数、工程函数同样，在 Excel 中还供给了很多财务函数。
财务函数能够进行一般的财务计算，如确立贷款的支付额、投资的将来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大概上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、归还率计算函数、债券及其余金融函数。
它们为财务剖析供给了极大的便利。
使用这些函数不用理解高级财务知识，只需填写变量值就能够了。
在下文中，凡是投资的金额都以负数形式表示，利润以正数形式表示。
在介绍详细的财务函数以前，我们第一来认识一下财务函数中常有的参数：将来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
时期数 (nper)-- 为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
付款(pmt)--关于一项投资或贷款的按期支付数额。
其数值在整个年金时期保持不变。
往常 pmt 包含本金和利息，但不包含其余花费及税款。
现值 (pv)-- 在投资期初的投资或贷款的价值。
比如，贷款的现值为所借入的本金数额。
利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
种类(type)-- 付款时期内进行支付的间隔，如在月初或月底，用0 或1 表示。
日计数基准种类（basis ）-- 为日计数基准种类。
Basis 为 0 或省略代表US (NASD) 30/360，为1代表实质天数/ 实质天数，为2代表实质天数/360，为3代表实质天数/365 ，为 4 代表欧洲 30/360 。
接下来，我们将分别举例说明各样不一样的财务函数的应用。
在本文中主要介绍各种类的典型财务函数，更多的财务函数请参看附表及有关书本。
假以下文中所介绍的函数不行用，返回错误值#NAME?，问安装并加载" 剖析工具库 " 加载宏。
操作方法为：1、在 "工具 "菜单上，单击 "加载宏 "。
2 、在 " 可用加载宏 " 列表中，选中 " 剖析工具库 " 框，再单击"确立"。
Excel在财务中的应用第04章常用财务函数简介
4.1.7 利息函数IPMT（）
应用
【例4-15】承接【例4-13】资料，计算前10个月每月还款的利 息。
4.1.8 期数函数NPER（）
含义及说明
NPER函数（）的功能是基于固定利率及等额
分期付款方式，返回某项投资或贷款的总期 数。
期数函数NPER（）公式为：=NPER（Rate, Pmt, Pv, Fv, Type） 其参数的含义与PMT（）函数等的参数含义相 同。
4.1.1终值函数FV（） 应用
【例4-1】某公司向银行借款1000万元，贷款期限5年，年利率 为5%，复利计息，该公司5年后应向银行偿还的本利和是多少？
【例4-2】某父母在银行存入一笔教育基金，期初将50000元存 入银行，以后每年年末存入5000元，假设按照年利率3%复利 计息，那么10年后该笔教育基金的本利和是多少？
4.1.2现值函数 PV（）
含义 说明
现值（ Present Value）是如今和将来(或过去)的一笔支 付或支付流在当今的价值。或理解为: 成本或收益的价 值以今天的现金来计量时，称为现值。现值函数PV（） 的功能是返回某项投资的现值。
公式：=PV（Rate, Nper, Pmt, Fv, Type）
递延年金终值
理论 详解
应用 说明
含义
递延年金终值是指前M期没有年金，M+N时期内各期期末连续发生 的一系列相等数额的收付款的复利终值之和，即假设前M期没有年 金，从M+1到M+N期有年金，共计N期普通年金，则M+N期末的终值 可以按照N期的普通年金终值公式计算，可以使用FV（）函数计算。
EXCEL常用财务函数投资计算函数折旧计算函数偿还率计算函数及其他金融函数
EXCEL常用财务函数投资计算函数折旧计算函数偿还率计算函数及其他金融函数1.投资计算函数：-NPV函数：计算一系列现金流的净现值。
-IRR函数：计算一个投资项目的内部收益率。
-XNPV函数：计算现金流通过提供自定义的时间表，并使用不同的评估汇率来计算净现值。
-XIRR函数：计算现金流通过提供自定义的时间表来计算内部收益率。
2.折旧计算函数：-SLN函数：计算固定资产的直线折旧额。
-DB函数：计算固定资产在给定期间内的折旧额。
-DDB函数：计算固定资产在给定期间内的双倍余额递减折旧额。
-VDB函数：基于期间分摊的固定资产折旧函数。
3.偿还率计算函数：-PMT函数：计算贷款或抵押贷款的每期还款额。
-IPMT函数：计算贷款或抵押贷款的每期利息支付额。
-PPMT函数：计算贷款或抵押贷款的每期本金支付额。
-NPMT函数：计算贷款或抵押贷款的每期净本金支付额。
4.其他金融函数：-PV函数：计算未来一系列付款的现值。
-FV函数：计算投资在未来其中一时间期间的未来价值。
-RATE函数：计算贷款或抵押贷款的利率。
-NPER函数：计算贷款或抵押贷款需要偿还的期数。
除了以上列举的函数外，EXCEL还提供了其他许多财务函数，如利息计算函数（利息收益、利息支付）、风险计算函数（标准差、方差）、统计计算函数（平均数、中位数）、预算计算函数、财务分析函数等。
使用这些财务函数，可以方便快捷地进行各种财务计算，以辅助决策和分析。
用户只需根据相应的函数格式输入参数，便可获得结果。
这样，不仅提高了计算的准确性和效率，还极大地简化了繁琐的手动计算过程。
总之，EXCEL的财务函数为用户提供了强大的计算能力，无论是在投资、折旧、偿还率等财务计算方面，还是在其他金融函数的使用上，都能够帮助用户更好地进行财务分析和决策。
只需掌握基本的函数用法，便可轻松处理各类财务问题。
excel常用财务函数知识
excel常用财务函数知识一、财务函数财务函数可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值。
这些财务函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
提示：公式中，凡是投资的金额都以负数形式表示，收益以正数形式表示。
此类函数一般作为我们财务人员来讲，主要是运用于融资租赁业、担保、资产置换、小额贷款公司、自己的理财计算。
财务函数中常见的参数：未来值(fv)--在所有付款发生后的投资或贷款的价值。
如果省略则为0期间数(nper)--为总投资(或贷款)期，即该项投资(或贷款)的付款期总数。
付款(pmt)--对于一项投资或贷款的定期支付数额。
其数值在整个年金期间保持不变。
通常pmt 包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
现值(pv)--在投资期初的投资或贷款的价值。
例如，贷款的现值为所借入的本金数额。
省略则为0利率(rate)--投资或贷款的利率或贴现率。
类型(type)--付款期间内进行支付的间隔，如在月初或月末，用0或1表示。
(一)投资计算函数------重点介绍FV、PMT、PV函数(1) 求某项投资的未来值FVFV有两种计算办法：1、FV(rate,nper,---pmt,0,type)表示的是，每期支付或者受到定额款项的未来值2、FV(rate,nper,,-pv,type)表示的是，一次性投入资金，按照这个利息来收取费用的未来值如果是期初投资，然后先按照一定的定额收取首付，然后再按照利息收取费用的时候，未来值可以这样计算：-FV(rate,nper,,pv,type)-(- FV(rate,nper,pmt,type))或：-(FV(rate,nper,,pv,type)- FV(rate,nper,pmt,type))或：fv(rate,nper,,-pv,type)-fv(rate,mper,- pmt,type)注意：如果省略pmt则要加上双逗号例如：假如某人两年后需要一笔比较大的学习费用支出，计划从现在起每月初存入2000元，如果按年利%，按月计息(月利为%/12)，那么两年以后该账户的存款额会是多少呢?公式写为：FV(%/12, 24,-2000,0,1)(2)求贷款分期偿还额PMTPMT函数基于固定利率及等额分期付款方式，也就是我们平时所说的”分期付款”。
Excel财务函数用法大全
Excel财务函数用法大全EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0)计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m,r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
Excel进行投资决策常用函数
常用函数一、投资函数（一）PV1．含义：返回投资的现值。
现值为一系列未来付款当前值的累积和。
例如，借人方的借人款即为贷出方贷款的现值。
2．语法：PV (rate, nper, pmt, fv, type)。
其中：rate为各期利率。
例如，如果按10％的年利率借人一笔贷款来购买汽车，并按月偿还贷款，则月利率为0.83%（即10%/12)。
可以在公式中输人10%/12或0.83％或0.0083作为rate 的值。
nper为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数。
例如，对于一笔4年期按月偿还的汽车贷款，共有48（即4x12)个偿款期次。
可以在公式中输人48作为nper 的值。
pmt为各期所应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变。
通常pmt包括本金和利息，但不包括其他费用及税款。
例如，10 000元的年利率为12％的4年期汽车贷款的月偿还额为263.33元。
可以在公式中输人263.33作为pmt的值。
fv为未来值或在最后一次支付后希望得到的现金余额，如果省略fv，则假设其值为零（一笔贷款的未来值即为零）。
例如，如果需要在18年后支付50 000元，则50 000元就是未来值。
可以根据保守估计的利率来决定每月的存款额。
type为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
如果省略type，则假设其值为零，期末付款。
说明：应确认所指定的rate和nper单位的一致性。
例如，同样是4年期年利率为12％的贷款，如果按月支付，rat。
应为12 % /12, nper应为48（即4x12)；如果按年支付，rate 应为12%，nper为4。
3．示例。
假设要购买一项保险年金，该保险可以在今后20年内于每月未回报500元。
此项气金的购买成本为60 000元，假定投资回报率为8。
现在可以通过函数PV计算一下这笔投资是否值得。
该项年金的现值为：PV(0.08 /12,12＊20,500-0)＝一59 777.15（元）结果为负值，因为这是一笔付款，亦即支出现金流。
(完整版)EXCEL常用财务函数：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数及其他金融函数
常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数.这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值,以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（1) 投资计算函数（2）折旧计算函数(3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b，其中f为年付息次数,如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2;按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US(NASD）30/360”,则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360",则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365"，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1． ACCRINT（ is, fs, s， r,p，f，b）该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p 为有价证券的票面价值,如果省略p,函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000,f为年付息次数，b为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为:发行日为95年1月31日;起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8。
0％；票面价值为￥3，000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为： =ACCRINT（”95/1/31”，”95/7/30”，”95/5/1”,0.08,3000，2,0）计算结果为：60。
6667。
2。
ACCRINTM(is， m， r， p， b）该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
Excel (第三讲)-财务函数 (1)
Type:期初或期末付款,为数字1或0，如果省略t，则假 设其值为零。
语法：FV(rate,nper,pmt,pv,type)
例如：假设某人两年后需要一笔比较大的学习费用支 出，方案从现在起每月初存入2000元，如果按年利 2.25%，按月计息（月利为2.25%/12），那么两年以后
5．固定余额递减法
固定余额递减法：依据固定资产的估计使用年数，按公式求出 其折旧率，每年以固定资产的帐面价值，乘以折旧率来计算其 当年的折旧额。公式为：
（本钱-上一期累计折旧）*比率
其中：比率=1-
残值
使用年限
成本
例如:本钱为2000000元,残值为300000元,使用6年。
第一年折旧：2000000* 第二年折旧：(2000000-542153）* 第三年折旧: (
注意:公式中每月给付是负值.
7、利率RATE（） RATE函数返回年金的利率。 RATE(总期数，每次给付金额，现值, 未来值,期 初或期末，猜测值) 猜测值如果省略，默认值为10%
例如：100,000贷款，每月给付1000元，163个月还 清,问这项贷款的年利率为多少？
RATE（163，-1000，100000，0，1）= 0.6667% 年利率=12*0.6667%=8%
一、折旧计算函数
折旧：企业固定资产的使用寿命是有限的，在使用期间 内会因为有形或无形的损耗而逐渐丧失其效劳潜力，所 以有必要将其本钱在有限的使用年限内逐渐转化为费用， 这个过程就叫固定资产折旧。 与固定资产折旧折旧有关的几项因素： 本钱：固定资产取得的本钱 估计残值：固定资产废弃时可收回的材料价值或处置价 值，一般的扣除拆迁或处理费用。 估计使用年限：固定资产的总使用寿命、工作小时数或 生产数量。
EXCEL学习—— 财务函数
#NUM!
type 0 1
CUMPRINC
12% rate
#NUM! CUMPRINC
#NUM!
函数 7 EFFECT
将名义年利率转换为实际年利率
函数功能：利用给定的名义年利率和每年的复利期数，计算有效的年利率。 函数格式：EFFECT (nominal_rate,npery) 参数说明：
Nominal_rate Npery
- 80 -
第 4 章 在表格中输入和编辑数据
提示
在本例公式与上例相同，只不过将 CUMIPMT 函数替换为 CUMPRINC 函数。
注意事项：
rate nper
rate
12%/12 nper
4*12
12% nper 4
rate 0 nper 0 pv 0
CUMPRINC
start_period<1 end_period<1 start_period>end_period
Rate
Nper
Pmt
pmt
pmt
pv
Pv
pv
0
pmt
Type
01
type
0
应用范例 计算保险的未来值
某保险年利率为 5.68%，分 25 年付款，且各期应付金额为 6000 元，付款方式为期初付 款，现在要计算该保险的未来值，可以使用 FV 函数。
- 83 -
Excel 函数应用手册
在 B5 单元格内输入公式，=FV(B1,B2,B3,1)，然后按下“Enter”键确认即可显示该保险 未来值。
在 B4 单元格中输入公式，=PMT(B3,B2,B1)，然后按下“Enter”键确认，将结果向下填
Excel公式财务函数技巧
Excel公式财务函数技巧Excel是一款广泛应用于办公室工作和财务管理的电子表格软件。
通过使用Excel的公式和函数，我们可以在财务分析和决策过程中提高工作效率和准确性。
本文将介绍一些Excel中常用的财务函数和技巧，帮助读者更好地利用Excel进行财务分析和计算。
一、财务函数1. SUM函数：SUM函数是Excel中使用最广泛的函数之一。
它可以用来计算一列或一组数字的总和。
例如，我们可以使用SUM函数计算某个项目的总销售额或总成本。
2. PMT函数：PMT函数用于计算等额分期付款的贷款或租金。
它可以帮助我们计算每期需要支付的固定金额。
在金融领域中，PMT函数通常用于计算贷款的每月还款额。
3. RATE函数：RATE函数用于计算投资的年利率。
它可以帮助我们确定我们的投资是否符合预期的收益率。
在财务规划中，RATE函数可以用于确定我们的投资计划是否可行。
4. NPV函数：NPV函数用于计算项目的净现值。
净现值是指项目所有现金流入和现金流出的总和的现值之差。
NPV函数在投资分析和决策中非常重要，可以帮助我们评估项目的价值和可行性。
5. IRR函数：IRR函数用于计算项目的内部收益率。
内部收益率是项目的收益率，使得项目净现值等于零。
IRR函数可以帮助我们评估项目的回报率和风险。
二、财务技巧1. 数据排序：在财务分析中，数据的排序是非常重要的。
通过使用Excel的排序功能，我们可以快速对数据进行升序或降序排列，以便更好地理解和分析数据。
2. 数据筛选：在大量数据中进行筛选，可以提取我们所需要的特定信息。
通过使用Excel的筛选功能，我们可以根据特定条件对数据进行筛选，以满足我们的需求。
3. 条件格式：条件格式是一种用于对数据进行可视化处理的功能。
通过使用Excel的条件格式，我们可以根据特定的条件对数据进行着色，以便更直观地观察数据的变化和关系。
4. 数据透视表：数据透视表是一种用于对大量数据进行汇总和分析的工具。
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常用财务函数EXCEL提供了许多财务函数，这些函数大体上可分为四类：投资计算函数、折旧计算函数、偿还率计算函数、债券及其他金融函数。
这些函数为财务分析提供了极大的便利。
利用这些函数，可以进行一般的财务计算，如确定贷款的支付额、投资的未来值或净现值，以及债券或息票的价值等等。
使用这些函数不必理解高级财务知识，只要填写变量值就可以了。
下面给出了财务函数列表。
（1）投资计算函数（2）折旧计算函数（3）偿还率计算函数（4）债券及其他金融函数在财务函数中有两个常用的变量：f和b,其中f为年付息次数，如果按年支付，则f=1；按半年期支付，则f=2；按季支付，则f=4。
b为日计数基准类型，如果日计数基准为“US（NASD）30/360”，则b=0或省略；如果日计数基准为“实际天数/实际天数”，则b=1；如果日计数基准为“实际天数/360”，则b=2；如果日计数基准为“实际天数/365”，则b=3如果日计数基准为“欧洲30/360”，则b=4。
下面介绍一些常用的财务函数。
1．ACCRINT( is, fs, s, r,p,f,b)该函数返回定期付息有价证券的应计利息。
其中is为有价证券的发行日，fs为有价证券的起息日，s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，r为有价证券的年息票利率，p 为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINT就会自动将p设置为￥1000，f为年付息次数，b 为日计数基准类型。
例如，某国库券的交易情况为：发行日为95年1月31日；起息日为95年7月30日；成交日为95年5月1日，息票利率为8.0%；票面价值为￥3,000；按半年期付息；日计数基准为30/360，那么应计利息为：=ACCRINT("95/1/31","95/7/30","95/5/1",0.08,3000,2,0) 计算结果为：60.6667。
2. ACCRINTM(is, m, r, p, b)该函数返回到期一次性付息有价证券的应计利息。
其中i为有价证券的发行日，m为有价证券的到期日，r为有价证券的年息票利率，p为有价证券的票面价值，如果省略p，函数ACCRINTM就会自动将p为￥1000，b为日计数基准类型。
例如，一个短期债券的交易情况如下：发行日为95年5月1日；到期日为95年7月18日；息票利息为9.0%；票面价值为￥1,000；日计数基准为实际天数/365。
那么应计利息为：=ACCRINTM("95/5/1","95/7/18",0.09,1000,3) 计算结果为：19.23228。
3．CUMPRINC（r,np,pv,st,en,t）该函数返回一笔货款在给定的st到en期间累计偿还的本金数额。
其中r为利率，np为总付款期数，pv为现值，st为计算中的首期，付款期数从1开始计数，en为计算中的末期，t为付款时间类型，如果为期末，则t=0，如果为期初，则t=1。
例如，一笔住房抵押贷款的交易情况如下：年利率为9.00%；期限为25年；现值为￥110，000。
由上述已知条件可以计算出：r=9.00%/12=0.0075，np=30*12=360。
那么该笔贷款在第下半年偿还的全部本金之中（第7期到第12期）为：CUMPRINC(0.0075,360,110000,7,12,0) 计算结果为：-384.180。
该笔贷款在第一个月偿还的本金为：=CUMPRINC(0.0075,360,110000,1,1,0) 计算结果为：-60.0849。
4．DISC（s,m,pr,r,b）该函数返回有价证券的贴现率。
其中s为有价证券的成交日，即在发行日之后，有价证券卖给购买者的日期，m为有价证券的到日期，到期日是有价证券有效期截止时的日期，pr为面值为“￥100”的有价证券的价格，r为面值为“￥100”的有价证券的清偿价格，b为日计数基准类型。
例如：某债券的交易情况如下：成交日为95年3月18日，到期日为95年8月7日，价格为￥45.834，清偿价格为￥48，日计数基准为实际天数/360。
那么该债券的贴现率为：DISC("95/3/18","95/8/7",45.834,48,2) 计算结果为：0.114401。
常用财务函数5．EFFECT（nr，np）该函数利用给定的名义年利率和一年中的复利期次，计算实际年利率。
其中nr为名义利率，np为每年的复利期数。
例如：EFFECT（6.13%,4）的计算结果为0.062724或6.2724%6. FV(r,np,p,pv,t)该函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回某项投资的未来值。
其中r为各期利率，是一固定值，np为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数，p为各期所应付给（或得到）的金额，其数值在整个年金期间（或投资期内）保持不变，通常P包括本金和利息，但不包括其它费用及税款，pv为现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，如果省略pv，则假设其值为零，t 为数字0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末，如果省略t，则假设其值为零。
例如：FV（0.6%,12,-200,-500,1）的计算结果为￥3,032.90；FV(0.9%,10,-1000)的计算结果为￥10,414.87；FV(11.5%/12,30,-2000,,1)的计算结果为￥69,796.52。
又如，假设需要为一年后的一项工程预筹资金，现在将￥2000以年利4.5%，按月计息（月利为4.5%/12）存入储蓄存款帐户中，并在以后十二个月的每个月初存入￥200。
那么一年后该帐户的存款额为：FV(4.5%/12, 12,-200,-2000,1) 计算结果为￥4,551.19。
7．FVSCHEDULE（p,s）该函数基于一系列复利返回本金的未来值，它用于计算某项投资在变动或可调利率下的未来值。
其中p为现值，s为利率数组。
例如：FVSCHEDULE（1,{0.08,0.11,0.1}）的计算结果为1.31868。
8．IRR（v,g）该函数返回由数值代表的一组现金流的内部收益率。
这些现金流不一定必须为均衡的，但作为年金，它们必须按固定的间隔发生，如按月或按年。
内部收益率为投资的回收利率，其中包含定期支付（负值）和收入（正值）。
其中v为数组或单元格的引用，包含用来计算内部收益率的数字，v必须包含至少一个正值和一个负值，以计算内部收益率，函数IRR根据数值的顺序来解释现金流的顺序，故应确定按需要的顺序输入了支付和收入的数值，如果数组或引用包含文本、逻辑值或空白单元格，这些数值将被忽略；g为对函数IRR计算结果的估计值，excel使用迭代法计算函数IRR从g开始，函数IRR不断修正收益率，直至结果的精度达到0.00001%，如果函数IRR经过20次迭代，仍未找到结果，则返回错误值#NUM！，在大多数情况下，并不需要为函数IRR的计算提供g值，如果省略g，假设它为0.1（10%）。
如果函数IRR返回错误值#NUM！，或结果没有靠近期望值，可以给g换一个值再试一下。
例如，如果要开办一家服装商店，预计投资为￥110,000，并预期为今后五年的净收益为：￥15,000、￥21,000、￥28,000、￥36,000和￥45,000。
在工作表的B1：B6输入数据“函数.xls”所示，计算此项投资四年后的内部收益率IRR（B1：B5）为-3.27%；计算此项投资五年后的内部收益率IRR（B1：B6）为8.35%;计算两年后的内部收益率时必须在函数中包含g，即IRR（B1：B3，-10%）为-48.96%。
9．NPV(r,v1,v2,...)该函数基于一系列现金流和固定的各期贴现率，返回一项投资的净现值。
投资的净现值是指未来各期支出（负值）和收入（正值）的当前值的总和。
其中，r为各期贴现率，是一固定值；v1,v2,...代表1到29笔支出及收入的参数值，v1,v2,...所属各期间的长度必须相等，而且支付及收入的时间都发生在期末，NPV按次序使用v1,v2，来注释现金流的次序。
所以一定要保证支出和收入的数额按正确的顺序输入。
如果参数是数值、空白单元格、逻辑值或表示数值的文字表示式，则都会计算在内；如果参数是错误值或不能转化为数值的文字，则被忽略，如果参数是一个数组或引用，只有其中的数值部分计算在内。
忽略数组或引用中的空白单元格、逻辑值、文字及错误值。
例如，假设第一年投资￥8,000，而未来三年中各年的收入分别为￥2,000，￥3,300和￥5,100。
假定每年的贴现率是10%，则投资的净现值是：NPV(10%,-8000,2000,3300,5800) 计算结果为：￥8208.98。
该例中，将开始投资的￥8,000作为v参数的一部分，这是因为付款发生在第一期的期末。
（“函数.xls”文件）下面考虑在第一个周期的期初投资的计算方式。
又如，假设要购买一家书店，投资成本为￥80,000，并且希望前五年的营业收入如下：￥16,000，￥18, 000，￥22,000，￥25,000，和￥30,000。
每年的贴现率为8%（相当于通贷膨胀率或竞争投资的利率），如果书店的成本及收入分别存储在B1到B6中，下面的公式可以计算出书店投资的净现值：NPV（8%,B2:B6）+B1 计算结果为：￥6,504.47。
在该例中，一开始投资的￥80,000并不包含在v参数中，因为此项付款发生在第一期的期初。
假设该书店的营业到第六年时，要重新装修门面，估计要付出￥11,000，则六年后书店投资的净现值为：NPV（8%,B2:B6,-15000）+B1 计算结果为：-￥2,948.0810．PMT（r,np,p,f,t）该函数基于固定利率及等额分期付款方式，返回投资或贷款的每期付款额。
其中，r为各期利率，是一固定值，np为总投资（或贷款）期，即该项投资（或贷款）的付款期总数，pv为现值，或一系列未来付款当前值的累积和，也称为本金，fv为未来值，或在最后一次付款后希望得到的现金余额，如果省略fv，则假设其值为零（例如，一笔贷款的未来值即为零），t为0或1，用以指定各期的付款时间是在期初还是期末。
如果省略t，则假设其值为零。
例如，需要10个月付清的年利率为8%的￥10,000贷款的月支额为：PMT（8%/12,10,10000）计算结果为：-￥1,037.03。
又如，对于同一笔贷款，如果支付期限在每期的期初，支付额应为：PMT（8%/12,10,10000,0,1）计算结果为：-￥1,030.16。
再如：如果以12%的利率贷出￥5,000，并希望对方在5个月内还清，那么每月所得款数为：PMT （12%/12,5,-5000）计算结果为：￥1,030.20。