最新个人理财服务系统产品介绍

营 销 活 动 管 理 报 表
新晨S1个人理财产品介绍
中国银行个人理财服务系统介绍
技术特点
引进国外成熟产品和理财理念 强大的客户管理功能 多语言支持 智能化。 多渠道整合
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中国银行个人理财服务系统介绍
强大的技术背景 丰富的实施经验 深厚的行业基础 科学的项目管理 良好的服务理念
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系统功能—监控
为更好的使业务主管了解客户经理的工作状况以及所辖机构客户的相关情 况，本系统提供一个有效的监控模块。
监 控
活动
销售机会
事件
客户
计划 过期 完成
关闭 建立 失去
解决 过期 现存
VIP、理财 潜在客户 第三方
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系统功能—报表管理
报表管理
综 合 月 结 单
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业务管理组织架构 二：业务管理组织架构
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总行
产品管理：价格管理、创建产品、维护中行固定产品、创建交 叉和升级销售、 监控各省产品。
业务管理：定制权限控制、系统报表定制和维护、内部知识 库维护、工作流、主管监控平台等。 营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、 市场调查。 系统管理：对系统管理平台的管理和维护。
针对某一问题或某一类问题，以问卷形式通过一定的方式发送给客 户。定义相关问题以及问卷。
业务主管
建立问题 以及问卷
邮件合并 、群发邮件
理财经理
录入系统 自动积分
客户回复
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系统功能—服务等级约定（SLA）
自动升级： 事件的升级 交易的升级
SLA范本
SLA
浏览SLA 服务约定条件
监控相关事件
报告上级主管
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系统功能—绩效考核
为更好的服务于客户，特别是一些优质高端的客 户，提供一套综合的评价标准。 机制分机制以及机制包两个级别。
建立 查询
机 制
客户
理财经理
理财中心
关系度
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贡献度
满意度
忠诚度
绩效考核
系统功能—知识库管理(Marketing Encyclopedia
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角色定义
理财经理
直接与客户打交道的人员。理财经理的工作目标主要是推销银 行自身或银行合作伙伴的理财产品，包括存款、银行卡、贷款、 外汇买卖、保险、基金、债券等。
理财经理主管(业务主管)
负责管理理财经理，完成理财产品销售业绩等。
产品经理
负责制定业务发展策略、产品发展策略、 市场宣传策略等。
客 户 评 价 与 分 析
机 构 管 理 统 计 报 表
存 款 情 况 统 计 表
零 售 指 标 及 完 成 情 况 统 计 表
贷 款 统 计Biblioteka Baidu表
外 汇 买 卖 统 计 表
开 放 式 基 金 销 售 情 况 统 计 表
国 债 销 售 情 况 统 计 表
个 人 黄 金 买 卖 表
储 蓄 存 款 组 合 产 品 表
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数据分析—机构分析
机构分析
客 户 统 计 分 析
理 财 经 理 统 计 分 析
理 财 中 心 统 计 分 析
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数据分析—绩效考核
绩效考核
理 财 经 理 评 价
理 财 中 心 评 价
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系统功能—活动管理（Activities）
所谓活动，就是指客户经理在该系统中的关键动作以及业务主管指 派给客户经理的任务等。活动有两类，一是计划中的活动，一是已完成 的活动。 计划中的活动
服务级别约定(SLA)
知识库 事件管理 服务向导 书面资料请求 监控
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数据抽取
下载数据中心的客户数据，并进 行加工处理，生成个人理财系统需要 的数据。 包括： 零售 外汇买卖 消费信贷 基金 国债 信用卡
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数据抽取原则：
在本行的本外币储蓄存款（包括活期 本外币存款、定期本外币存款）超过50 万元的客户。 在本行办理消费信贷业务，累计金额超 过100万元的客户。 本行信用卡金卡持有人及信用卡消费金 额超过30万元的客户。相应客户的投资信息 （包括基金、国债）。
信用卡
消费信贷
投 资
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系统功能—销售机会管理
途径： 咨询 投诉 客户聊天 客户信息 理财经理管理、修改和跟踪一个销售机会。
创建活动
销售机会信息
重新指派
销 售 机 会 关联客户
客户
购买意向
交 叉 销 售
升 级 销 售
产 品 包
购买影响
帐户信息
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系统功能—问卷调查
修改
浏览信息
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系统功能—事件管理
客户
事件
活动
产品
解决方案
建议
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系统功能—服务向导
电话
理财 中心
服务 向导
查 询 客 户信息
客户信 息浏览
记录信息 销售机会 购买意向 购买影响
投诉处理 选择客户、 文档 产品、客户 管理
投诉/反馈
文档请求 普通查询
不 同 的客 户 经理服务客户 的方式、方法 各不相同，不 同时期服务态 度也会有所不 同。为了统一 服务流程，本 系统提供服务 向导模块功能。 该模块规范了 客户经理的服 务流程以及服 务语言。
活动
在下列功能模块 会产生活动。 事件 后台程序 服务向导 客户管理 销售机会
已完成活动
客户管理
事件管理 服务向导 活动 已完成 未完成
后台程序
销售机会
事后查询、统计 和业绩考核
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系统功能—客户信息管理(Account)
贡献度 关系度 满意度 忠诚度
基本信息 事件
客户评价
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面临解决的问题(二)
加强客户关系和客户价值管理 加强营销体系建设 加强客户服务过程管理，提高客户满意度 给客户提供全面的资产负债综合月单
解决上级行对辖内理财业务的信息共享、 监管、指导和统一营销
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面临解决的问题(三)
尽可能的降低因理财经理的流失而造 成的负面影响
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以账户为中心
银行主机 抽取
以客户为中心
理财数据库
WEB服务器
应用服务器
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数据分析—客户分析
客户分析
客 户 等 级 分 析
满 意 度 分 析
关 系 度 分 析
贡 献 度 分 析
忠 诚 度 分 析
产 品 占 比 分 析
单 项 指 标 分 析
综 合 指 标 分 析
对全国进行统一市场、统一规则、统 一营销的管理，管理手段受制约
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省、市行
对理财中心业务进行监督、 指导，掌握第一手资料少
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理财中心
主管对理财经理活动进行监督、考 核
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面临解决的问题(一)
及时发现和挖掘理财客户 细分理财客户的等级，做好 差异服务 强化针对性的对理财客户进行营销
相关客户
爱好 情绪状态
问卷
销售商机 活动摘要 客户分配
客户
帐户信息
存款、个人消 费、信用卡、 投资（国债、 基金）
其他行产品
销售影响
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系统功能—产品管理(Products)
对产品的价格、类型、属性、折扣进行管理。
类别管理
产品信息
升级销售
客 户
产品
产品销售
交叉销售 产品包
存 款
System)
银行的产品非常之多，每种产品也各不相同。各种业务处理流程也 不同。相关的金融知识、政策法规非常多，作为客户经理，单凭记忆是 不现实的。当客户查询是客户经理如何及时的查找到这些信息，就变得 十分必要。否则会影响客户的情绪。
理财经理 业务主管 产品经理
知识类别 MES
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省行
产品管理：价格管理、创建特定产品、维护中行固有产品、创 建交叉和升级销售。
业务管理：定制省级权限控制、系统报表定制和维护、内部 知识库维护、工作流、主管监控平台等。
营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、 市场调查。
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市行
营销管理：策划市场促销活动、销售管理、销售渠道管理、市 场调查。 业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。
业务日常处理现状
理财经理人工寻找理财客户
人工分析客户，等级分类比较难 理财经理活动信息只有本人掌握 理财经理服务过程各自不同
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管理处理现状
总行
省、市行
理财中心
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总行
对全国理财中心业绩情况定期统计、 信息收集较慢 对理财经理定期考核、量化统计 和考核视角受局限
及时准确的把握销售机会，作好营销工作 实现对理财经理业绩的量化考评
及时对理财中心业务状况、产品经营、客 户需求，进行统计分析
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中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
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个人理财全过程(针对客户）
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个人理财全过程（针对理财经理）
支行
业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使用。
理财中心
业务管理：系统报表的定制和维护、主管监控平台的使 用。
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系统功能
技术架构图
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功能结构图：
数据抽取 客户分析 理 财 经 理 服 务 和 管 理 平 台 机构统计分析 客户评价 绩效考核 活动 客户信息管理 用户管理 产品 机制管理 销售机会管理 问卷调查
中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
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中国银行个人理财服务系统介绍
客户需求分析简述
系统功能介绍 系统演示
新晨S1个人理财产品介绍
客户需求分析简述
需求背景
面临解决的问题
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需求背景
理财业务日常处理现状
理财管理现状
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