个险团险渠道新人岗前培训之团险展业流程-挖掘需求与计划书制作(2017版)

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某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）

某保险公司新员工入职培训手册（精选五篇）第一篇：某保险公司新员工入职培训手册某保险公司新员工入职培训手册目录第一章寿险的基本知识第一节风险与保险第二节人身保险的特征与分类第三节人身保险合同要素与条款第四节人身保险的经营第二章寿险的产品及其功能第一节寿险产品的功能第二节寿险产品条款要素第三章寿险核保核赔基础知识第一节寿险核保知识第二节寿险核赔知识第三节公司理赔服务介绍第四章寿险专业化推销流程第一节专业化推销第二节寿险专业化推销流程第五章主顾开拓第一节主顾开拓的意义第二节主顾开拓的方法第三节主顾开拓的途径与技巧第六章接触前准备与接触第一节接触前准备第二节接触第七章说明第八章促成第一节促成的时机第二节促成的方法第三节促成的话术第四节如何诱导客户签约第九章拒绝处理第一节拒绝的原因第二节拒绝处理的原则与方法第十章售后服务第一章寿险的基本知识第一节风险与保险一、风险的定义、分类与对策1.险的定义风险是指在特定客观情况下，在特定的期间内，某种损失发生的可能性。

例如：炒股票可能赚钱，也可能赔钱，这种叫做风险。

2.风险的分类按不同的标准分类，风险有许多种。

按性质划分，风险分为两种：λ纯粹风险指造成兵贵神速可能性的风险，其所致结果有两种，即损失和无损失。

例如：水灾、火灾、疾病、意外等。

λ投机风险指可能产生收益和造成损害的风险，其所致结果有三种，即损失、盈利和无损失。

例如：赌博、股票买卖、市场风险等。

3.防范风险的对策λ避免风险是指设法回避损失发生的可能性，从根本上消除特定风险的措施。

例如：如果害怕出现航空事故，可以不乘坐飞机来避免此类事故的发生。

这是一种消极的对策，并不是所有的风险都可以用此方法来避免的。

对于天灾、战争等人力不可抗拒原因所产生的风险，这种方法根本没有作用。

λ控制风险采取有效手段来消除或减轻导致不幸事件的因素。

例如：通过改善道路和加强交通管理来减少车祸的发生。

λ自留风险无视风险的存在，把风险保留下来。

保险新人员工培训计划

保险新人员工培训计划一、培训目的随着社会的不断发展，保险行业也在不断壮大。

而在这个行业中，要想做好工作，保险新人员必须具备相应的知识和技能。

因此，为了帮助新人员尽快适应保险工作，并能够胜任相关岗位，公司需要设计一套完善的培训计划。

这个培训计划不仅能够提高新员工的工作能力和质量，也可以提高公司整体的绩效。

二、培训目标1.培养新员工的基本保险知识。

包括保险产品、销售技巧、理赔流程、保险行业的政策法规等。

2.培养新员工的专业技能。

包括市场拓展、客户关系管理、保险理赔、保险销售等。

3.培养新员工的服务意识和团队合作精神。

4.培养新员工的责任心和纪律性。

三、培训内容1.保险产品知识培训a)基本金融知识b)各类保险产品的基本知识和特点c)保险产品的销售技巧和方法2.保险销售技能培训a)市场情况分析和客户需求分析b)保险销售的基本流程和方法c)销售技巧和沟通技巧的培训3.客户关系管理培训a)客户关系管理的基本理念和方法b)客户服务的技巧和实践c)危机处理的技能培训4.保险理赔和风险管理培训a)保险理赔的基本流程和方法b)风险管理的基本知识和方法c)理赔案例分析和操作培训5.团队合作和协作技能培训a)团队合作的意识和方法b)团队合作的沟通和协作技能c)团队合作的案例实操四、培训方式1.课堂培训公司可以邀请专业的保险师和行业专家来进行针对性的课堂培训，帮助新员工了解行业情况、产品知识和销售技巧，并结合实际案例进行讲解和讨论。

2.案例训练通过真实的销售案例和理赔案例进行分析和训练，让新员工能够更好地掌握保险产品的销售和理赔的技巧和方法。

3.模拟销售和服务组织新员工进行角色扮演，模拟销售和客户服务的情景，让他们在实践中提高技能和服务意识。

4.实习培训安排新员工进行一段时间的实际工作实习，让他们能够更好地融入工作环境，了解实际工作流程和业务操作。

五、培训周期为了确保培训的效果，公司可以设计一个较长的培训周期，一般为3个月以上。

保险公司新人岗前培训操作流程

保险公司新人岗前培训操作流程一、前期准备1.确定培训目标：明确培训的目的和要求，以及培训的重点和重要性。

2.制定培训计划：根据保险公司的特点和新人的需要，设计培训的时间、内容和形式，并制定详细的培训计划。

3.招聘和选拔：根据岗位需求，招聘合适的新人，并通过面试和测试等环节对其进行选拔。

二、岗前准备1.发送培训通知：向新人发布岗前培训的通知，告知培训的时间、地点和内容，并要求新人提前做好准备。

2.准备培训资料：根据培训计划，准备相应的培训资料，包括PPT、教材、案例等，以便在培训过程中使用。

3.安排培训师资：确定培训师资，并与其进行沟通和准备，确保培训师资具备专业知识和教学经验。

三、培训内容和形式1.业务知识培训：包括保险知识、产品知识、销售技巧等，通过讲座、案例分析、小组讨论等方式进行培训。

2.系统操作培训：介绍保险公司常用的系统和软件的操作方法和注意事项，通过模拟操作和实际操作等方式进行培训。

3.团队合作培训：培养新人的团队意识和合作能力，通过团队建设活动、团队讨论等方式进行培训。

4.模拟销售培训：通过角色扮演和实际销售情境模拟等方式，训练新人的销售技巧和沟通能力。

5.实地观摩和学习：安排新人到保险公司的相关部门进行实地观摩和学习，了解公司的运作和业务流程。

6.考核评估：培训结束后，进行笔试或面试等形式的考核评估，评估新人的学习效果和成果。

四、培训管理和跟进1.培训管理：对培训的过程和结果进行管理，包括培训进展、学员参与度、培训反馈等的跟踪和记录。

2.培训反馈和总结：培训结束后，收集新人的培训反馈意见，进行总结和分析，以改进培训的效果和质量。

3.培训跟进：根据新人的学习情况和业务需求，安排培训师资或业务导师进行跟进指导，帮助新人巩固和应用所学知识。

五、培训后的辅导和支持1.定期辅导：在新人入职后的一段时间内，安排培训师资或业务导师进行定期的辅导和指导，帮助新人逐步适应新环境和岗位。

2.学习资料和资源支持：提供学习资料和资源支持，以帮助新人进一步提升业务技能和知识水平。

团险渠道工作计划及举措

团险渠道工作计划及举措一、拓展渠道合作伙伴我们计划与各类渠道合作伙伴建立合作关系，包括保险经纪公司、人力资源服务公司、企业协会等。

通过合作，我们可以共同开拓市场，提高销售业绩。

具体的拓展举措包括：1.与保险经纪公司合作，共同推广团险产品。

我们将与有影响力的保险经纪公司建立合作关系，共同推广团险产品。

我们将提供专业的培训和支持，帮助保险经纪公司提高销售业绩。

2.与人力资源服务公司合作，为企业提供团险解决方案。

我们将与人力资源服务公司建立合作关系，为企业提供全面的团险解决方案，包括保险产品设计、销售培训和理赔服务等。

3.与企业协会合作，推广团险产品。

我们将与各类企业协会建立合作关系，共同推广团险产品。

我们将定期举办培训和宣传活动，提高企业对团险产品的认知度和购买意愿。

二、提高渠道销售能力为了提高渠道销售能力，我们将采取以下举措：1.提供专业的销售培训。

我们将为渠道合作伙伴提供专业的团险销售培训，包括产品知识、销售技巧和客户管理等方面的培训。

通过提高销售人员的专业素质，提升渠道销售能力。

2.提供全面的销售支持。

我们将为渠道合作伙伴提供全面的销售支持，包括市场调研、销售工具和销售策略等方面的支持。

通过提供有针对性的销售支持，帮助渠道合作伙伴更好地开展销售工作。

3.建立健全的激励机制。

我们将建立健全的激励机制，通过提供高额的佣金和奖励，激励渠道合作伙伴积极推广团险产品。

同时，我们还将建立业绩考核制度，对渠道合作伙伴进行业绩评估和奖惩。

三、优化客户体验为了提高客户满意度，我们将优化客户体验，具体举措如下：1.简化投保流程。

我们将优化团险投保流程，简化投保手续，提高投保效率。

同时，我们还将提供在线投保服务，方便客户随时随地进行投保。

2.加强理赔服务。

我们将加强理赔服务，提高理赔效率。

我们将建立快速理赔通道，为客户提供便捷的理赔服务。

3.定期开展客户满意度调查。

我们将定期开展客户满意度调查，了解客户的需求和意见。

团险渠道工作计划及举措

团险渠道工作计划及举措一、工作计划团险渠道的工作计划是指为实现销售目标和提升客户满意度而制定的具体行动方案。

在制定工作计划时，我们需要考虑以下几个方面。

1.1 销售目标的设定我们需要明确团险渠道的销售目标。

销售目标应该具体、可衡量，并与公司整体战略相一致。

例如，我们可以设定每个季度的销售额目标和客户数目标。

1.2 渠道合作伙伴的开发与管理团险渠道的成功离不开优秀的渠道合作伙伴。

因此，我们需要制定计划，积极拓展新的渠道合作伙伴，并加强与现有合作伙伴的合作关系。

我们可以通过参加行业展会、举办渠道合作伙伴培训等方式来吸引更多的合作伙伴加入。

1.3 产品设计与创新为了满足不同客户的需求，我们需要持续进行产品设计与创新。

这包括根据市场需求开发新产品、优化现有产品，并关注产品的竞争力和可持续性。

1.4 销售团队建设优秀的销售团队是团险渠道成功的关键。

我们需要制定培训计划，提升销售团队的专业知识和销售技巧。

同时，我们还应该设定绩效评估机制，激励销售团队的工作积极性和创造力。

二、实施举措在制定好工作计划后，我们需要具体的实施举措来落实计划。

2.1 加强市场调研市场调研是制定有效的销售策略和产品创新的基础。

我们需要投入一定资源，定期进行市场调研，了解客户需求和竞争对手情况，为产品定价、销售渠道选择等提供参考依据。

2.2 提供专业培训和支持为了提升渠道合作伙伴的销售能力，我们可以定期举办培训课程，包括产品知识、销售技巧等方面的培训。

此外，我们还应该提供营销材料和销售工具，帮助合作伙伴更好地推广和销售产品。

2.3 引入数字化工具数字化工具可以提高工作效率和客户体验。

我们可以引入在线销售平台、微信公众号等工具，方便客户了解产品、提交保单申请等。

同时，我们还可以通过数据分析来优化销售策略，提升销售效果。

2.4 加强团队沟通与协作团险渠道的工作需要各个部门之间的密切合作。

我们需要建立定期的沟通机制，包括例会、报告等，确保各个环节的协调和配合。

保险新人班培训1新人岗前班课程授权培训

第一天培训关键概念
讲行业 2课时
讲公司 2课时
寿险意义与功用 3课时
礼仪 1课时
不同选择造就不同的人生
保险行业实现梦想的舞台
抓着机遇迈上成功的阶梯
公司起源
泰康集团
遇见未来
风险与人生
保险让生活更美好
透过理赔看保险
选择重要性
行业需要
保险从业特征
国家需要
收入舞台
梦想
公司大
四位一体
董事长
品牌/产品/服务投资好
概述
专业化销售流程 4课时
主管辅导 1课时
主顾开拓缘故
销售模式单兵作战
学习汇报梳理名单
转介绍
团队作战
拟定工作计划
陌生拜访
上岗资料准备
微拓
诚信合规 2课时
保险销售人员职业道德
保险诚信与合规
24
第四天课程目标
坚定上岗、参加新兵营培训
第四天培训关键概念
新兵营伴你成功 2课时
传授知识
结训典礼 1课时
健康财富规划师
意外疾病
风险转移爱与责任
理赔理念理赔数据
人民需要
成长
竞争/责任强
养老
生命的价值
理赔分享
对未来的准备
职场礼仪泰康人形象
22
第二天课程目标
了解保险、产品、服务
第二天培训关键概念
保险基础知识 2课时
产品体系 1课时
主打产品 3课时
风险与保险
产品概述
鑫福
公司服务 1课时
服务概述
保险合同
训前说明会成功始于选择
泰康梦我的梦保险让生活更美好

保险营销人员岗前培训计划

保险营销人员岗前培训计划一、培训目的保险营销人员是保险公司的重要岗位之一，他们负责销售公司的保险产品，为客户提供专业的保险咨询和服务。

因此，保险营销人员的岗前培训非常重要，能够帮助他们全面了解公司的产品和服务，并具备良好的销售技能和专业知识。

本培训计划的目的是为新入职的保险营销人员提供系统的培训，使他们能够尽快适应工作，提高销售业绩，为公司的发展做出贡献。

二、培训内容1. 公司概况和文化在培训的第一阶段，我们将向新入职的保险营销人员介绍公司的概况和企业文化，包括公司的发展历程、组织结构、经营范围、以及公司所推崇的价值观和企业精神。

通过这一环节的培训，新员工可以更好地融入公司，了解公司的价值追求和企业文化。

2. 保险产品知识保险产品是保险营销人员的核心，他们需要全面了解公司的保险产品，包括产品的性质、特点、保障范围、理赔流程等。

在此环节的培训中，我们将向新员工详细介绍公司的各类保险产品，并讲解如何根据客户的需求和特点进行产品推销，以及如何根据客户的需求给予专业的咨询。

3. 销售技巧和沟通技能良好的销售技巧和沟通技能是保险营销人员的核心竞争力，也是他们工作的关键。

在此环节的培训中，我们将向新员工传授销售技巧和沟通技能，并通过实际案例分析、角色扮演等方式进行训练，帮助他们掌握良好的沟通技能和销售技巧。

4. 保险法律法规和行业知识保险行业是一个专业性很强的行业，保险营销人员需要了解保险法律法规和行业知识，以便能够合规经营和提供专业的咨询服务。

在此环节的培训中，我们将向新员工介绍保险法律法规、保险行业的政策和趋势，以及一些保险行业的基本知识，帮助他们较快地适应行业环境。

5. 客户服务和投诉处理客户服务是保险营销人员的重要工作之一，他们需要及时、准确地回答客户的问题，并提供相关的咨询和服务。

在此环节的培训中，我们将向新员工传授客户服务的技巧和方法，并进行实际案例分析和角色扮演等培训，帮助他们提供更优质的客户服务。

团险渠道工作举措

团险渠道的工作举措概述
团险渠道的工作举措主要包括以下几个方面：
1. 市场调研与分析：进行市场调研，了解客户需求和竞争对手情况，分析市场趋势，为制定营销策略提供依据。

2. 营销策略制定：根据市场分析结果，制定针对性的营销策略，包括产品策略、价格策略、渠道策略、促销策略等。

3. 销售渠道管理：建立多元化的销售渠道，包括直销、代理、互联网销售等，并加强对渠道的管理和维护，确保渠道的稳定和高效。

4. 客户关系管理：建立完善的客户关系管理体系，了解客户需求，提供个性化的服务和解决方案，提高客户满意度和忠诚度。

5. 团队建设与培训：建立专业的团险销售团队，加强团队建设和培训，提高团队的销售能力和服务水平。

6. 合作与交流：与保险公司、渠道商、行业协会等进行合作与交流，共同推动团险业务的发展和创新。

7. 数据分析与优化：通过数据分析，了解业务运营情况，发现存在的问题和改进空间，不断优化业务流程和管理体系。

8. 创新与研发：加强创新和研发能力，开发符合市场需求的新型保险产品和服务，提高市场竞争力和客户满意度。

通过以上措施的实施，团险渠道可以更好地满足客户需求，提高业务
规模和市场份额，实现可持续发展。

保险行业新人培训手册

保险行业新人培训手册简介本手册旨在帮助保险行业新人快速了解保险行业基础知识和技能，以做好工作准备。

本手册将涵盖以下内容：1.保险行业概述：介绍保险行业的定义、分类、发展历程和市场规模。

2.保险产品和服务：介绍常见的保险产品和服务种类，包括人寿保险、财产保险、健康保险和车险等。

3.保险销售技巧：提供有效的保险销售技巧和方法，帮助新人提高销售能力。

4.保险理赔流程：介绍保险理赔的基本流程和注意事项，帮助新人了解理赔工作流程。

5.法律和监管：介绍保险行业的法律法规和监管制度，帮助新人遵守相关法规和规定。

6.职业发展：提供保险行业职业发展的建议和指导，帮助新人规划职业生涯。

1. 保险行业概述保险行业是指通过收取保险费用来对个人或企业的风险进行补偿的经济活动。

保险行业可以分为人身保险和财产保险两大类。

人身保险主要包括人寿保险、健康保险和意外险等；财产保险主要包括车险、财产险和责任险等。

保险行业的规模庞大，并且在全球范围内得到广泛应用。

2. 保险产品和服务2.1 人寿保险人寿保险是最基本的保险形式之一，旨在为投保人提供在意外事件中保障自身及家庭利益的保障。

人寿保险一般包括定期寿险、终身寿险、重大疾病保险等。

2.2 财产保险财产保险主要为投保人的财产提供保障，包括车辆保险、住宅保险、商业保险等。

其中，车辆保险包括交强险、商业车险等，能为车辆所有人提供相应保障。

2.3 健康保险健康保险是为了提供医疗费用报销、重大疾病保障等服务的保险类型。

健康保险主要包括医疗费用保险、重大疾病保险等。

2.4 其他保险产品和服务除了人寿保险、财产保险和健康保险，还有一些其他类型的保险产品和服务，如意外保险、旅行保险、年金保险等。

3. 保险销售技巧3.1 建立信任关系在保险销售过程中，与客户建立良好的信任关系非常重要。

了解客户需求，提供切实有效的建议和解决方案，能够增加客户对你的信任。

3.2 充分了解产品和政策作为保险销售人员，深入了解所销售的产品和相关政策是必不可少的。

保险公司工作人员在团险销售中的操作流程

保险公司工作人员在团险销售中的操作流程在保险公司工作的工作人员，在团险销售中需要按照一定的操作流程进行工作，以确保准确有效地完成销售任务。

以下是一般的操作流程，供参考：第一步：了解团险产品在销售团险之前，工作人员需要全面了解所销售的团险产品。

这包括产品的特点、保险责任、保险金额、投保范围、投保年龄等相关信息。

只有对产品有深入的了解，才能为客户提供准确的咨询和建议。

第二步：与客户接触工作人员需要主动与潜在客户接触，了解他们的保险需求和意向。

可以通过电话、面谈或其他适当的方式进行沟通。

在此过程中，工作人员应当耐心倾听客户的需求，并且在交谈中提供专业的建议。

第三步：定制保险方案根据客户的需求和意向，工作人员需要制定适合的团险方案。

这包括选择适合的保险产品、确定保险金额、制定投保条件和费用等。

工作人员需要综合考虑客户的需求和保险公司的政策，并根据需要提供不同的选择。

第四步：提交保险申请一旦客户同意购买团险，工作人员需要帮助客户填写保险申请表格，并核实填写的信息的准确性。

同时，还需要收集其他必要的文件和证明材料，如身份证明、收入证明等。

工作人员应当仔细审核所有申请材料，确保其完整有效。

第五步：保险核保提交保险申请后，工作人员需要协助客户进行保险核保。

核保是保险公司对申请人的个人和健康状况进行评估和审查的过程。

工作人员需要及时跟进核保进度，并与客户保持紧密联系，确保核保顺利进行。

第六步：保单签署和支付一旦保险申请通过核保，工作人员需要帮助客户完成保单的签署和支付手续。

工作人员应当向客户解释保单的条款和保险责任，并确保客户充分理解。

同时，还需要按照保险公司的要求，协助客户进行保费支付。

第七步：售后服务在团险销售完成后，工作人员的工作并没有结束。

他们还需要提供售后服务，包括帮助客户咨询保险条款、办理理赔手续、处理投诉和纠纷等。

工作人员需要保持良好的沟通和协调能力，以及高效的问题解决能力，为客户提供全方位的服务。

团险客户开拓技巧与方法

尊重友谊维持关系适时告知转介绍六步骤1取得认同2提供姓名或范围3资格确认4询问是否还有其他人选5准确锁定6重复以上步骤转介绍三步骤促成法1描述你进行准客户开拓的过程2试探3总结和强调转介绍人的重要性拒绝处理找出原因重拾认同肯定描述理想的准客户及你计划运用的介绍方式转介绍心理学如果我未经许可就进行询问可能会危及到彼此的关系
1. 需要团队研讨及市场验证 2. 推陈出新、创意无限、强力推荐
我们所需要具备的
专业知识 1. 企业人力管理 2. 企业税务筹划 3. 当地财税政策 4. 企业财务知识 5. 团险产品与企业管理的结合 ……
专业工具 1. 客户信息资料卡客户资料收集卡 2. 精美的展业支持系统 3. 个性化的计划书保险计划书 ……
业意见）进展判断：根据客户对保险的反应确定继续开拓或
观念教育，或者终止开拓。
关键对象确定
关键对象（直接影响成交的部门或当事人）锁定
信息（个人、团体及相关）收集拜访承诺：尊重友谊、维持关系、适时告知
转介绍六步骤
1、取得认同 2、提供姓名或范围 3、资格确认 4、询问是否还有其他人选 5、准确锁定 6、重复以上步骤
转介绍三步骤促成法
1、描述你进行准客户开拓的过程 2、试探 3、总结和强调转介绍人的重要性
拒绝处理
找出原因重拾认同肯定描述理想的准客户及你计划运用的介绍方式
转介绍心理学
如果我未经许可就进行询问，可能会危及到彼此的关系。
客户管理
资料汇总及分析建立客户管理档案档案管理电子化销售策略及销售计划确定
人脉网络……
缘故开拓的技巧
准备约洽开拓面谈关键对象确定转介绍客户管理
准备
信息收集： 1. 关系整理：亲友、同学、同事、同乡等 2. 资料整理：通讯录、名片、信件等

展业流程及技巧范文

展业流程及技巧范文展业是指销售人员通过各种渠道和方式进行推销，引导客户购买自己所销售的产品或服务的过程。

一个成功的展业流程不仅能提高销售效果，还能够更好地与客户建立良好的关系。

下面将介绍一些展业流程及技巧。

展业流程：1.确定目标客户群体：在展业之前，首先需要明确自己的目标客户群体是什么样的人群，如年龄、性别、职业等。

只有了解了目标客户群体，才能更好地针对他们的需求和偏好进行展销。

2.市场调查与分析：展业之前应进行市场调查，了解产品在市场上的竞争状况和市场需求。

进一步分析市场调查数据，制定适合目标客户的销售策略。

3.制定展业计划：根据市场调查和目标客户群体的需求，制定合理的展业计划。

确定展业时间、地点、展示内容等，确保能够有效地吸引目标客户。

4.培训销售团队：一个成功的展业活动不仅需要有一个优秀的销售人员，还需要一个合适的销售团队。

因此，在展业之前，应该给销售人员提供相应的培训，使他们了解产品的特点、优势和销售技巧，以便更好地进行展销活动。

5.展业宣传：通过不同的渠道和方式进行展业宣传，吸引目标客户的注意。

可以通过社交媒体、广告、展览会等方式进行宣传，使更多的人了解产品和展业活动。

6.展业现场管理：在展业现场，销售人员需要展示产品的特点和优势，回答客户的问题，并给予客户详细的介绍和解释。

此外，还需要让客户了解购买产品的价值和好处，让客户产生购买的冲动。

展业技巧：1.与客户建立良好的关系：展业之前，与客户建立良好的关系是非常重要的。

可以通过一些社交活动或者个人关系的维护来赢得客户的信任，提高展销的成功率。

2.根据客户需求定制销售策略：不同的客户有不同的需求，销售人员需要了解客户的需求和痛点，根据客户的需求量身定制销售策略，提供个性化的服务。

3.展示产品优势：在展业现场，销售人员应该清楚地展示产品的特点和优势。

通过生动的案例、产品使用说明、视频演示等方式，让客户更好地了解产品的价值和好处。

4.善于倾听：在与客户交流的过程中，要善于倾听客户的需求和意见。

团险工作计划

团险市场调查与工作计划为了使团险工作能够顺利开展达成公司的各项任务，现就团险工作的思路做初步的梳理，以便未来工作的开展。

一．我们公司团险工作的优劣势分析。

1．优势：a．有领导的高度重视，都江堰公司总经理室有一位总经理专门负责团险工作，也成立了独立的团险职能部门。

b．有个险团队做依托，公司现有个险营销团队有一百多人。

有广泛的人脉关系。

c．有一定的开拓市场的能力，团险相关人员有多年的工作经验，积累了丰富的工作经验，也与多个单位建立了友好的合作关系。

2．劣势：a．大部分企业和事业单位已经于今年年初买过今年的保险。

b．学平险的小学和初高中部分已经被教育部门指定了保险公司（大地和人保财险）c．银行较好网点已被其他同行占据。

公众对我们和国寿区分不清。

d．银行员工对我们陌生，对他们的激励和培训有一定的难度。

e．很多单位与个人已经与一些保险公司建立了良好的合作关系。

f．建工险方面各家保险公司进行了激烈的价格战争，以至于进入市场后，我们的业绩和利润将十分收局限。

二．如何开拓渠道。

1．利用相关人员已有的关系。

a．团险与银保部人员已有的关系。

b．个险营销人员的关系。

c．银行柜面营业员的关系。

d．银行客户经理的关系。

2．与其他部门，公司合作。

a．与公司个险人员的合作，建立激励机制，让他们乐于介绍团险业务和乐于卖团险卡单。

b．与财险公司合作，极力达成与他们资源和客户共享（使他们的客户成为我们的客户）我们做寿险的同时可以帮助他们做财险或给他们介绍我们的客户。

c．与银行合作，与银行接成战略伙伴关系，大力培养他们的营业员与客户经理使他们成为我们的“业务员”，最后结果使银行员工和银行获利我们也能完成我们的保费目标。

三．我们主要销售的产品及渠道。

1．团体年金团体年金政策支持力度加大。

2006年，财政部、国资委、劳动保障部、保监会、银监会相继出台政策支持企业年金发展，全国多数省市的“十一五”规划明确提出积极促进企业年金的发展，23个省市出台企业年金税收优惠政策。

团险渠道工作计划及举措

团险渠道工作计划及举措一、渠道拓展计划1. 确定目标市场：根据公司的战略和目标，确定团险产品的目标市场，如大型企业、中小企业、公共机构等。

针对不同的市场，制定不同的销售策略和渠道拓展计划。

2. 渠道合作伙伴的选择：与合适的渠道合作伙伴合作，如经纪公司、代理人、销售团队等。

根据其专业能力和市场影响力，制定合作模式和激励机制，以提高销售业绩。

3. 渠道培训和支持：为渠道合作伙伴提供培训和支持，使其了解团险产品的特点和销售技巧，提高销售能力。

同时，加强与渠道合作伙伴的合作，共同推动销售业绩的提升。

二、产品开发和定制1. 根据市场需求和竞争情况，不断优化和完善团险产品。

通过市场调研和数据分析，了解客户需求和行业趋势，调整产品设计和定价策略，以提高产品的竞争力。

2. 根据不同的渠道合作伙伴和客户需求，定制专属的团险产品。

通过与渠道合作伙伴的沟通和合作，了解客户需求，根据其特点和要求，定制适合的团险产品，提高销售的精准度和满意度。

三、销售推广和营销策略1. 制定销售推广策略：根据目标市场和目标客户的特点，制定相应的销售推广策略。

如通过线上渠道和线下活动相结合的方式，提高团险产品的知名度和认可度。

2. 运用数字化工具和技术：利用互联网和移动端等数字化工具，提高销售效率和客户体验。

如通过线上销售平台和移动APP，方便客户了解和购买团险产品。

3. 加强营销团队建设：培养专业的销售团队，提高销售人员的专业知识和销售技巧。

同时，建立健全的销售绩效考核和激励机制，激发销售人员的积极性和创造力。

四、客户服务和维护1. 提供全方位的客户服务：建立完善的客户服务体系，为客户提供全方位的咨询和服务。

如设立客户服务热线、在线客服等，及时解答客户疑问和提供帮助。

2. 加强客户关系管理：建立客户数据库，对客户进行分类和管理。

通过定期的客户回访和关怀活动，提高客户满意度和忠诚度，促进团险产品的续保和增员。

3. 不断改进客户体验：关注客户反馈和投诉，及时改进产品和服务，提高客户体验。

团险专业销售流程课件(ppt 32页)

1.国家政策
2.险种条款、报价及公司简介
3.公司已承保的大型企业介绍
授权委托书、公司资质文件
身份证明
……
24
计划书的制作
了解客户最关心的问题，做好分析（一）：
保什么？
保险责任
四
保多少？
保额
要
素
保多久？
保险期限
交多少钱？
保险费
ver1.1
25
计划书的制作
了解客户最关心的问题，做好分析（二）：
——《财务部关于企业为职工购买保险有关财务处理问题的通知》
ver1.1
18
客户为什么接受你
•知识面宽
客
认同度
•是同类型的人 •很风趣
户
•有礼貌
接
纳
•公司的信誉高
我
可信度
•诚恳、专业
们
•说话办事处处为其着想
的
•自信、微笑、态度积极
理
•有共同语言
由
•对其很了解
：
亲和力
•对其工作挺在行
•相处融洽
ver1.1
2、注明计划书正副本或注明计划书先后次序
3、落款：公司全称（最好加盖公章）
4、酌情增加序言、致客户函等
ver1.1
清晰明了列明本计划各部分的名称以及各部分的起始页码，方便客户快速查阅（
1.前言 2.客户需求分析 3.保障计划责任说明及报价 4.服务的内容 5.优势介绍 6.附加值服务 7.结束语
团险专业销售流程
信诚人寿团险部
课程目的
1
了解团险销售流程。
2
初步掌握与客户面谈团险的基本知识与技巧。
3

保险业务员的展业流程

保险业务员的展业流程
保险业务员的展业流程是指保险销售人员进行销售和推广保险产品的一系列工作步骤。

展业流程的目的是通过有效的销售和客户关系管理，吸引客户购买保险产品，并建立长期的合作关系。

首先，保险业务员需要进行市场调查和潜在客户的搜集。

通过了解市场需求和竞争情况，业务员可以确定潜在客户群体，并进行潜在客户信息的收集和整理。

其次，业务员需要与潜在客户进行联系和沟通。

这可以通过电话、短信、邮件等方式进行。

业务员可以向潜在客户介绍公司的保险产品、政策和优势，并了解客户的需求和问题。

接下来，业务员需要进行面对面的销售和推广工作。

在与客户见面时，业务员应表现出专业和亲切的形象，以提升客户的信任和满意度。

业务员应详细介绍保险产品的特点、保障范围和费用等信息，并根据客户的需求和实际情况，提供个性化的保险解决方案。

在销售过程中，业务员需要充分倾听客户的需求和意见，并根据客户的反馈调整销售策略和方案。

业务员应合理解答客户关于保险产品的疑问和问题，并帮助客户理解保险合同的条款和保障细节。

最后，一旦客户同意购买保险产品，业务员需要协助客户填写申请表格、办理手续和支付保费。

此外，业务员还应提供售后服务，包括在保险理赔、保单变更等方面提供支持和协助。

保险业务员的展业流程需要具备良好的沟通和销售技巧，以及扎实的保险产品知识。

同时，业务员还需了解市场动态和潜在客户的需求变化，不断提升自身的专业素养和销售能力。

通过有效的展业流程，保险业务员能够提高销售效率，增加销售额，并与客户建立稳固的长期关系。

个险渠道双录”工作培训课程(1)

一、记录要求二、记录标准要素三、声明书
一、记录要求
第一条销售过程全程记录，是指保险销售从业人员（以下简称“销售人员”）在销售人身保险个人产品时，应对销售过程进行完整、真实的记录。
第二条销售人员开始记录时应首先明确说明记录的时间、自己及客户的身份。
一、记录要求
第三条说明记录的意义。销售人员应向客户明确说明记录工作旨在防范销售误导，保护消费者利益，起到共同保护投保人、销售人员及公司三方的权益的作用，争得客户同意的情况下进行录制。
一、记录要求
第七条记录材料审核。各公司应对销售人员提交的记录材料进行审核。
（一）需人工核保的新单保单，各公司应在调阅查看销售过程全程记录资料并核实情况符合要求后，予以核保处理。没有销售过程全程记录资料，或者资料不符合本细则要求的，不得承保。
（二）系统自动核保的新单保单，各公司应在保单犹豫期内完成审核。审核覆盖率应为100%。
附件7：
所属业务时间：序号投保单号
省、地市人身保险产品销售过程全程记录复查抽检记录表
年月日至
保险单号
投保时间
年月产品名称
日保费
缴费年期销售人员
工号
检查人姓检查人单
名
位
检查人员工工号
复检结果（不合格请详细说明不合格原因）
填报时间：
填报人：
双录工作背景工作流程图人身保险产品销售过程全程记录试点产品人身保险个人业务销售过程全程记录标准要素人身保险产品销售过程操作指引双录鑫福年年话术模板
采集要求： 1、销售人员每完成一项标准要素讲解，在客户明确表示清楚了解后再进行下一项讲解。 2、由投保人本人进行投保声明书确认、诵读，最后由投保人在投保单上签字。 3、采集地点可以是公司或客户家里。