基金公司风险控制及合规管理-PPT精选文档
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风险管理与合规ppt
由于企业内部流程不完善、员工操 作失误等原因，可能导致企业运营 受阻或出现事故。
风险管理面临的挑战
要点一
不断变化的外部环境
要点二
企业内部管理难题
随着经济、社会、技术等领域的快速 发展，风险管理需要不断更新和改进 。
企业内部管理存在问题，例如信息不 对称、道德风险等，难以有效进行风 险管理。
要点三
缺乏专业人才
实践经验分享：如何建立有效的合规管理体系
明确合规目标
制定明确的合规目标，并分解 为各部门的具体任务和职责。
加强培训宣贯
定期组织合规培训和宣贯，提高 员工的合规意识和技能水平。
建立沟通机制
建立各部门之间的沟通机制，及时 解决合规管理中的问题，确保信息 的畅通与协同。
经验总结：合规管理的最佳实践
领导重视是关键
企业领导应高度重视合规管理 工作，亲自过问和推动，为合 规管理提供必要的支持和资源
。
制度建设是基础
建立健全合规管理制度，明确 合规标准和流程，防范潜在风
险。
培训宣贯是保障
加强合规培训和宣贯，提高员 工的合规意识和技能水平，确 保员工了解和遵守相关规定。
08
结论与展望
结论回顾
风险管理与合规在企 业中的重要性
合规管理将更加注重风 险
未来合规管理将更加注重风险，企业 需要建立完善的风险管理制度，通过 有效的合规管理来降低和控制风险。 同时，合规管理也需要与企业的战略 目标保持一致，以确保企业的可持续 发展。
THANKS
风险管理与合规的范围
风险管理与合规涵盖了组织运作的各个方面，包括但不限于 财务管理、人力资源管理、采购管理、生产管理、销售管理 、研发管理、行政管理等。
为什么需要关注风险管理与合规
风险管理面临的挑战
要点一
不断变化的外部环境
要点二
企业内部管理难题
随着经济、社会、技术等领域的快速 发展，风险管理需要不断更新和改进 。
企业内部管理存在问题，例如信息不 对称、道德风险等，难以有效进行风 险管理。
要点三
缺乏专业人才
实践经验分享：如何建立有效的合规管理体系
明确合规目标
制定明确的合规目标，并分解 为各部门的具体任务和职责。
加强培训宣贯
定期组织合规培训和宣贯，提高 员工的合规意识和技能水平。
建立沟通机制
建立各部门之间的沟通机制，及时 解决合规管理中的问题，确保信息 的畅通与协同。
经验总结：合规管理的最佳实践
领导重视是关键
企业领导应高度重视合规管理 工作，亲自过问和推动，为合 规管理提供必要的支持和资源
。
制度建设是基础
建立健全合规管理制度，明确 合规标准和流程，防范潜在风
险。
培训宣贯是保障
加强合规培训和宣贯，提高员 工的合规意识和技能水平，确 保员工了解和遵守相关规定。
08
结论与展望
结论回顾
风险管理与合规在企 业中的重要性
合规管理将更加注重风 险
未来合规管理将更加注重风险，企业 需要建立完善的风险管理制度，通过 有效的合规管理来降低和控制风险。 同时，合规管理也需要与企业的战略 目标保持一致，以确保企业的可持续 发展。
THANKS
风险管理与合规的范围
风险管理与合规涵盖了组织运作的各个方面，包括但不限于 财务管理、人力资源管理、采购管理、生产管理、销售管理 、研发管理、行政管理等。
为什么需要关注风险管理与合规
合规风险管理PPTppt
对于重大违规事件，企业应立即向监 管部门报告，并采取措施加以应对。 同时，企业应进行全面调查，分析原 因，完善制度，避免类似事件的再次 发生。 Nhomakorabea03
涉诉风险
对于涉及诉讼的合规风险，企业应积 极与相关部门沟通协调，制定应对方 案，同时披露相关信息，保障企业声 誉和利益。
05
企业合规风险管理的挑战与解决方案
主要来源
合规风险主要来自于企业或其员 工的作为或不作为，例如违反法 律法规、监管要求、行业标准等 。
分类
合规风险可以分为外部合规风险 和内部合规风险，外部合规风险 是指企业面临的来自外部的法律 法规和监管要求的风险，而内部 合规风险则是指企业内部管理和 操作的风险。
合规风险管理的重要性
保障企业稳健运营
2023
合规风险管理ppt
contents
目录
• 合规风险的定义与重要性 • 企业合规风险管理体系 • 企业合规风险的监控与应对 • 企业合规风险的报告与披露 • 企业合规风险管理的挑战与解决方案
01
合规风险的定义与重要性
合规风险的定义
定义总结
合规风险是指因企业或其员工的 作为或不作为，违反法律法规或 监管要求，导致企业遭受损失或 处罚的风险。
详细描述：合规风险 的管理流程一般包括 以下环节
建立健全合规风险管 理组织架构和制度体 系；
定期对各业务板块进 行合规检查和审计， 及时发现和纠正不合 规行为；
对已经发生的合规风 险事件进行调查、分 析和处理，采取相应 的补救措施。
合规文化的建设与培育
总结词：合规文化的建设与培育是确保企业合规风险管 理体系持续有效运行的基石，需要从企业治理、管理哲 学、员工意识等方面入手。 将合规理念融入企业的价值观和文化中，强调合规的重 要性和价值；
《合规风险管理》课件
2 降低法律风险
3 提高经营效率
有效的合规风险管理可减 少法律诉讼和罚款的风险。
合规风险管理可以减少中 断和延误，提高企业运营 效率。
合规风险管理框架
1
制定合规政策
明确组织合规政策，确保员工了解和遵守。
2
风险识别和评估
识别潜在的合规风险，对其进行定性和定量评估。
3
风险应对和控制
制定适当的控制措施，降低合规风险的发生和影响。
《合规风险管理》PPT课 件
欢迎参加《合规风险管理》PPT课件！在这个课程中，我们将探讨合规风险的 背景、定义以及重要性，以及如何建立有效的合规风险管理框架。
背景和定义
1 合规风险背景
全球商业环境日益复杂，合规风险威胁不断增加。
2 合规风险定义
合规风险是组织面临的与遵守法规、符合道德标准和合规要求相关的潜在损失的可能性。
合规风险的分类
法规合规风险
涉及法律和法规遵守方面的风 险，如环保法规、劳动法规等。
道德合规风险
涉及个人和组织道德和职业道 德方面的风险，如腐败、欺诈 等。
行业合规风险
涉及特定行业合规要求方面的 风险，如金融业的反洗钱要求。
合规风险管理的重要性
1 保护企业声誉
合规风险管理有助于避免 舆论负面影响，维护企业 良好声誉。
员工培训
为员工提供合规培训，增强合规意识和能力。
合规风险识别和评估
风险识别
系统地识别与组织相关的合规风 险。
定性评估
评估合规风险的潜在影响和可能 性。
定量评估
使用统计分析工具量化合规风险。
合规风险应对和控制
制定合规控制措施
设计和实施有效的合规控制措施，以减轻合规 风险的发生。
基金合规运营培训幻灯片
• 股东员工混同于管理人员工，视为 非对外募集，未及时提交产品备案
• 未履行合格投资者审查、投资者适 当性匹配程序
➢ 未开立募集结算资金专用账户
2
• 投资者实缴资金直接打入产品基本
户后，即向被投企业出资
➢ 备案完成前已对外投资
3
• 早期产品未经备案即向被投企业出
资
➢ 存在代付代缴行为
4
• 个别投资者出资账户与合伙协议/工
集户/托管户开立→LP实缴出资→提交备案→完成备案→对外投资 涉及部门：投资团队、风险管理部、投资运营管理部、财务部等 部门间沟通效率直接影响各环节衔接速度，导致对外投资前首批实缴资金占用时间过长。
➢ 建议：基金类项目决策通过后，各部门积极保持沟通，提前做好下一环节的准备工作，除监管政策或外部 机构导致的无法避免的延误外，尽可能做到无缝衔接，缩短对外投资前所需时间。
➢ 合同完备性 • 合伙协议和基金合同（对应合伙型和契约型基金）应包含相关必备条款
➢ 专业化运营 • 不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务
4、私募合规风控要点
备案登记& 信息报送
合规性
内部管理& 运营规范性
募集行为 合规性
信息披露 合规性
法规依据
合规风控 要点
《私募投资基金募集行为管理办法》
提高全员合规意识
➢ 监管法律体系完善，合规环境趋严
公司各部门分别涉及私募基金业务的各个环节， 应以现行法律体系为准绳，全面提高合规意识，避 免因合规意识淡薄造成的合规纰漏。
➢ 建议： （1）各管理人员工：作为基金从业人员，应至少基 本了解私募基金监管思路及法律法规； （2）部分未挂靠管理人员工：按需了解负责业务相 关的监管法规。
• 未履行合格投资者审查、投资者适 当性匹配程序
➢ 未开立募集结算资金专用账户
2
• 投资者实缴资金直接打入产品基本
户后，即向被投企业出资
➢ 备案完成前已对外投资
3
• 早期产品未经备案即向被投企业出
资
➢ 存在代付代缴行为
4
• 个别投资者出资账户与合伙协议/工
集户/托管户开立→LP实缴出资→提交备案→完成备案→对外投资 涉及部门：投资团队、风险管理部、投资运营管理部、财务部等 部门间沟通效率直接影响各环节衔接速度，导致对外投资前首批实缴资金占用时间过长。
➢ 建议：基金类项目决策通过后，各部门积极保持沟通，提前做好下一环节的准备工作，除监管政策或外部 机构导致的无法避免的延误外，尽可能做到无缝衔接，缩短对外投资前所需时间。
➢ 合同完备性 • 合伙协议和基金合同（对应合伙型和契约型基金）应包含相关必备条款
➢ 专业化运营 • 不得兼营与私募基金管理无关或存在利益冲突的其他业务
4、私募合规风控要点
备案登记& 信息报送
合规性
内部管理& 运营规范性
募集行为 合规性
信息披露 合规性
法规依据
合规风控 要点
《私募投资基金募集行为管理办法》
提高全员合规意识
➢ 监管法律体系完善，合规环境趋严
公司各部门分别涉及私募基金业务的各个环节， 应以现行法律体系为准绳，全面提高合规意识，避 免因合规意识淡薄造成的合规纰漏。
➢ 建议： （1）各管理人员工：作为基金从业人员，应至少基 本了解私募基金监管思路及法律法规； （2）部分未挂靠管理人员工：按需了解负责业务相 关的监管法规。
基金行业管理阶段的风险管理与合规
基金行业管理阶段的风险管理与合规在基金行业中，风险管理与合规是至关重要的。
在管理阶段，基金公司以及相关监管机构需要采取一系列措施，确保投资者的利益得到保护，同时降低投资风险。
本文将探讨基金行业管理阶段的风险管理与合规。
一、风险管理风险管理是基金行业管理阶段的核心工作，其目的是保护投资者的资金免受风险影响。
在风险管理中，基金公司需要制定和执行一系列风险控制措施，以确保基金的稳健运作。
首先，基金公司需要对投资组合中的风险进行评估和监控。
他们需要定期分析市场走势、经济预测和行业趋势，以便做出明智的投资决策。
同时，他们还需要根据投资组合的目标和风险承受能力，确定适当的资产配置。
其次，基金公司需要制定风险管理策略和控制措施。
这些措施可以包括分散投资、设置止损点和限制持仓比例等。
通过采取这些措施，基金公司可以最大限度地降低投资组合的风险，并确保投资者的利益得到最大程度的保护。
此外，基金公司还需要建立一套有效的风险监控系统。
这个系统将对基金组合进行实时监控，并在出现风险超过预设阈值时进行预警。
通过及时发现和处理风险，基金公司可以快速采取措施，减少潜在的损失。
二、合规管理在基金行业管理阶段，合规管理是不可或缺的。
合规管理是指基金公司遵守相关法律法规和规章制度，确保业务活动的合法性和合规性。
首先，基金公司需要建立一个完善的内部合规体系。
这个体系将包括内部合规规章制度、合规流程和内部合规检查等。
通过建立这个体系，基金公司可以确保员工遵守内部规定，并在业务活动中遵守法律法规。
其次，基金公司还需要建立与监管机构的合作与沟通机制。
监管机构对基金行业进行监管，并对基金公司的合规情况进行检查和评估。
因此，基金公司需要与监管机构建立良好的合作关系，及时向他们报告业务情况，并接受监管机构的监督和指导。
此外，基金公司还需要开展合规培训和教育。
合规培训可以提高员工对法律法规的认识和理解，增强员工的法律意识和合规意识。
通过培训和教育，基金公司可以确保员工按照规定执行业务活动，并遵守合规规定。
《基金风险管理》PPT课件
15 果然
13 涨多跌一下正常 而且央行降息了 买股票很容易打 败银行定存，一 定会把钱逼出来
16
3 好像真的不错
2 还好我定力够
14 耐心是投资当中 最难的一部份， 放心！还会再涨
回去的 17
算了！这种股 市不看也罢！
18 还好没卖
该不该卖呢？
19
25 不要说了， 我已经淡 出股市了
27 什么？！
要是当初没那 么保守就好了。 再买另外一半
10 主流就是主流 总是比大盘领
先创新高
11 照这个速度 下个月就可以
赚到...
5
多头就是这样
不买不行
4
就先买一半吧
小李说他
9
赚了一台车子
介绍亲戚来买
1 听说最近股票
涨得很凶
好了，这可是 最后买点呢 6 不会这么准吧？
12 这次机会不能 再错过，来转 成融资比较快
目录
Page 9
风险——不确定性
一次赌博 VS. 一万次赌博
Page 10
风险的种类
投资风险
• 市场风险 • 信用风险 • 流动性风险
风险管理部
操作风险
(运营风险)
• 人员因素 • 内部流程 • 信息系统 • 外部因素
监察稽核部 风险控制委员会
经营风险
• 战略风险 • 声誉风险
战略发展部
Page 11
三大永恒主题
Page 3
基金公司为广大投资者提供理财服务
➢ 集合理财，专业管理
➢ 组合投资，分散风险
投资者A 投资者B 投资者C
……
管理人：基金公司
基金
托管人：商业银行
证券A 证券B 证券C ……
13 涨多跌一下正常 而且央行降息了 买股票很容易打 败银行定存，一 定会把钱逼出来
16
3 好像真的不错
2 还好我定力够
14 耐心是投资当中 最难的一部份， 放心！还会再涨
回去的 17
算了！这种股 市不看也罢！
18 还好没卖
该不该卖呢？
19
25 不要说了， 我已经淡 出股市了
27 什么？！
要是当初没那 么保守就好了。 再买另外一半
10 主流就是主流 总是比大盘领
先创新高
11 照这个速度 下个月就可以
赚到...
5
多头就是这样
不买不行
4
就先买一半吧
小李说他
9
赚了一台车子
介绍亲戚来买
1 听说最近股票
涨得很凶
好了，这可是 最后买点呢 6 不会这么准吧？
12 这次机会不能 再错过，来转 成融资比较快
目录
Page 9
风险——不确定性
一次赌博 VS. 一万次赌博
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风险的种类
投资风险
• 市场风险 • 信用风险 • 流动性风险
风险管理部
操作风险
(运营风险)
• 人员因素 • 内部流程 • 信息系统 • 外部因素
监察稽核部 风险控制委员会
经营风险
• 战略风险 • 声誉风险
战略发展部
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三大永恒主题
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基金公司为广大投资者提供理财服务
➢ 集合理财，专业管理
➢ 组合投资，分散风险
投资者A 投资者B 投资者C
……
管理人：基金公司
基金
托管人：商业银行
证券A 证券B 证券C ……
有限合伙基金基础知识及风控要点PPT课件
2020/7/21
.
27
有限合伙基金运作四大环节-普通合伙人
境外投行及其他专业投 资管理人
境内专业投资管理人 （团队相对稳定）
普通合伙人
境内大型投资管理 机构-如商业银行、 保险公司、证券公
司、信托公司等
中央国有企业
特定行业性公司（如 房地产开发公司）及
相关主体
地方国有企业-如地方政 府投资平台公司
银行贷款
•借贷资本 •低风险，安全保值 •有形资产 •高流动性 •短期 •考核重点：现状 •一般要求抵押担保 •收益渠道：提供服务，赚取服务费
2020/7/21
.
14
有限合伙基金基础知识
二、有限合伙基金运作规范
2020/7/21
.
15
有限合伙基金运作
1 有限合伙基金结构及特点 2 有限合伙基金募资 3 有限合伙基金投资
.
24
有限合伙基金运作四大环节-投资
投资
PE在筹足资金成立后，即进入投资阶段。他们先从投资银行、经纪人、 投资顾问、律师和会计师方面获得投资信息，然后进行尽职调查，根据 对创业者的素质、市场前景、产品技术、公司管理等方面的判断，选择认为 可靠的目标企业，确定投资类型、投资规模、投资策略、投资阶段，并与 被投资企业就股份分配、绩效评价、董事会席位分配等达成投资协议后再 进行投资。
民办教育投资、运营模式培训
冠城集团财务部
2020/7/21
.
1
主要培训结构
2020/7/21
.
2
一、关于民办教育政策解读
2020/7/21
.
3
➢修订主要内容
➢相较于当前实施的《民办教育促进法》，新《民办教育促进法》修订的主要内容包括： 对民办学校按照营利性和非营利性进行分类管理，确定民办学校各自的法律属性；禁止 设立实施义务教育的营利性民办学校；确立民办学校分类登记制度；完善民办学校在财 政、税收、土地、收费等方面的差别化扶持政策；强调民办学校教师发展和权益保护以 及对于存量的营利性和非营利性民办学校做出不同的补偿机制。
合规风险管理PPT
预防风险
合规风险管理可以有效地预防合规 风险的发生，避免企业遭受经济损 失和声誉损失。
合规风险管理的历史与发展
合规风险管理的起源
合规风险管理起源于美国，最初是在金融行业中开始应用的。
合规风险管理的发展
随着全球化的发展，合规风险管理逐渐扩展到其他行业，并且变得越来越重要。
合规风险管理的趋势
未来，合规风险管理将越来越数字化、智能化和专业化，成为企业风险管理体系中的重要组成部分。
的风险。 • 经验教训：加强营销合规管理，严格遵守相关法律法规，确保宣传内容和形式的合法性。 • 案例二：某公司数据泄露事件 • 案情简介：某公司因安全漏洞导致客户数据泄露，给客户带来损失和不良影响。 • 风险分析：数据泄露事件违反了个人信息保护的相关法律法规，面临客户索赔和监管机构处罚的风险。 • 经验教训：强化信息安全意识，建立完善的信息安全管理制度和应急预案，定期进行安全漏洞检测和修复
。
技术性
随着科技的发展，合规风险管理 也需要不断更新和提高技术水平 ，以应对更加复杂和多样化的合 规风险。
变化性
法规和标准不断变化，企业需要随 时了解并遵守这些变化，同时还需 要适应全球经济环境的变化。
合规风险管理技术与方法的发展趋势
智能化
随着大数据、人工智能等技术 的应用，合规风险管理将更加 智能化，能够自动化地识别、
定期对企业的业务、财务、人力资源等各个 领域进行合规风险评估，及时发现和解决潜 在的合规风险。
对未来合规风险管理的展望
不断完善合规管理 制度
随着企业发展和外部环境的变化 ，合规风险管理的重点和要求也 会不断调整，企业应不断完善合 规管理制度，以适应新形势下的 合规管理需求。
加强与监管机构的 沟通和合作
合规风险管理可以有效地预防合规 风险的发生，避免企业遭受经济损 失和声誉损失。
合规风险管理的历史与发展
合规风险管理的起源
合规风险管理起源于美国，最初是在金融行业中开始应用的。
合规风险管理的发展
随着全球化的发展，合规风险管理逐渐扩展到其他行业，并且变得越来越重要。
合规风险管理的趋势
未来，合规风险管理将越来越数字化、智能化和专业化，成为企业风险管理体系中的重要组成部分。
的风险。 • 经验教训：加强营销合规管理，严格遵守相关法律法规，确保宣传内容和形式的合法性。 • 案例二：某公司数据泄露事件 • 案情简介：某公司因安全漏洞导致客户数据泄露，给客户带来损失和不良影响。 • 风险分析：数据泄露事件违反了个人信息保护的相关法律法规，面临客户索赔和监管机构处罚的风险。 • 经验教训：强化信息安全意识，建立完善的信息安全管理制度和应急预案，定期进行安全漏洞检测和修复
。
技术性
随着科技的发展，合规风险管理 也需要不断更新和提高技术水平 ，以应对更加复杂和多样化的合 规风险。
变化性
法规和标准不断变化，企业需要随 时了解并遵守这些变化，同时还需 要适应全球经济环境的变化。
合规风险管理技术与方法的发展趋势
智能化
随着大数据、人工智能等技术 的应用，合规风险管理将更加 智能化，能够自动化地识别、
定期对企业的业务、财务、人力资源等各个 领域进行合规风险评估，及时发现和解决潜 在的合规风险。
对未来合规风险管理的展望
不断完善合规管理 制度
随着企业发展和外部环境的变化 ，合规风险管理的重点和要求也 会不断调整，企业应不断完善合 规管理制度，以适应新形势下的 合规管理需求。
加强与监管机构的 沟通和合作
合规风险管理PPT课件
• 合规风险管理的流程
合规风险管理的流程
• 1. 合规目标设定：明确合规目标，制 定合规政策和规程。
• 2. 风险评估：识别、评估和优先级划 分合规风险。
• 3. 风险防控：制定和执行合规控制措 施，降低合规风险的发生概率。
• 4. 监测和报告：定期监测合规风险， 及时报告违规情况。
03
第三章：合规风险管理的关键要 素
合规风险管理PPT课件
2023-08-23
CONTENTS
• 第一章：合规风险管理概述 • 第二章：合规风险管理框架 • 第三章：合规风险管理的关键要素 • 第四章：合规风险管理实施案例分析
01
第一章：合规风• 合规风险的定义 合规风险是指组织在遵守法律、法规、行业规范以及内部规章制度方面面临的潜在 风险。
• 员工是合规风险的第一防线，他们需 要接受相应的培训和教育，提高合规 风险意识和知识。
04
第四章：合规风险管理实施案例 分析
第四章：合规风险管理实施案例分析
• 案例一：XX公司合规风险管理 XX公司通过建立合规风险管理框架，明确合规目标，优化内部控制体系，加强员工 培训等方式提高了合规水平。
• 案例二：YY公司合规风险管理
第三章：合规风险管理的关键要素
• 领导层的重要作用 领导层对于合规风险管理的重视和推动作用至关重要，他们需要树立合规文化，并 提供必要的资源和支持。
• 内部控制体系的建立 建立有效的内部控制体系是合规风险管理的基础，它包括合规政策的制定、流程的 设计和风险评估的实施等。
• 员工的培训和教育
员工的培训和教育
• 合规风险的重要性 合规风险的管理对于维护企业的声誉、避免法律风险、保护利益等方面有着重要的 意义。
合规风险管理的流程
• 1. 合规目标设定：明确合规目标，制 定合规政策和规程。
• 2. 风险评估：识别、评估和优先级划 分合规风险。
• 3. 风险防控：制定和执行合规控制措 施，降低合规风险的发生概率。
• 4. 监测和报告：定期监测合规风险， 及时报告违规情况。
03
第三章：合规风险管理的关键要 素
合规风险管理PPT课件
2023-08-23
CONTENTS
• 第一章：合规风险管理概述 • 第二章：合规风险管理框架 • 第三章：合规风险管理的关键要素 • 第四章：合规风险管理实施案例分析
01
第一章：合规风• 合规风险的定义 合规风险是指组织在遵守法律、法规、行业规范以及内部规章制度方面面临的潜在 风险。
• 员工是合规风险的第一防线，他们需 要接受相应的培训和教育，提高合规 风险意识和知识。
04
第四章：合规风险管理实施案例 分析
第四章：合规风险管理实施案例分析
• 案例一：XX公司合规风险管理 XX公司通过建立合规风险管理框架，明确合规目标，优化内部控制体系，加强员工 培训等方式提高了合规水平。
• 案例二：YY公司合规风险管理
第三章：合规风险管理的关键要素
• 领导层的重要作用 领导层对于合规风险管理的重视和推动作用至关重要，他们需要树立合规文化，并 提供必要的资源和支持。
• 内部控制体系的建立 建立有效的内部控制体系是合规风险管理的基础，它包括合规政策的制定、流程的 设计和风险评估的实施等。
• 员工的培训和教育
员工的培训和教育
• 合规风险的重要性 合规风险的管理对于维护企业的声誉、避免法律风险、保护利益等方面有着重要的 意义。
通用模板《合规风险管理》PPT模板课件
一、基本概念 合规：是指本行的经营活动与法律法规、规则、行为准则相一致。
狭义的法律法规
监管部门及其他有 权机关制定的规章、
规则及准则
“规”
市场公约, 行业协 会制定的行业守则
银行内部的制度、办法、 细则和流程等
一、基本概念
合规风险
是指商业银行因没有遵循法律、 规则和准则可能遭受法律制裁、
监管处罚、 重大财务损失和声誉损失的风险 。
关注与各部门工作 的相关性
风险监测、识别等 流程的重塑
三、管理工具
1、合法、合规性审查：
规章制度 新产品 新业务 重大事件 法律性文件
提交合规部 门审查
提前介 入谈判
合规性 审查
合规风 险评估
示范合 同拟定
三、管理工具
2、合规报告
报告主体
risk and compliance prevent compliance risks
《政策》
risk and compliance prevent compliance risks 《政策》是向内外宣示本行的合规理念、要求和职责分 工等内容的纲领性文件，它表明的是经营层对合规风险 管理的基本态度，因此还必须报经董事会批准。
二、管理方法 2、<政策>确立的合规基调。
二、管理方法
合规文化
prevent compliance risks
一、倡导正确的合规理念，营造良好的合规环境 二、加强制度建设，提高合规性 三、改进风控手段，有效识别和管理各类合规风险 四、加强合规培训，明确合规要求 五、持续改进，有效互动 六、强化问责，筑牢防线
一、倡导正确的合规理念，营造良好的合规环境
合规理念
risk and compliance prevent compliance risks
《基金销售合规培训》课件
CHAPTER 06
基金销售合规的未来发展与展望
法律法规的完善与更新
法律法规是基金销售合规的基础，随着金融市场的不断发展 和创新，相关法律法规也需要不断完善和更新，以适应市场 的变化和需求。
未来，基金销售合规的法律法规将更加注重保护投资者权益 ，强化风险管理，规范市场秩序等方面，为基金销售行业的 健康发展提供更加有力的保障。
总结词
基金销售合规的法律法规
要点二
详细描述
基金销售合规需要遵守的法律法规主要包括《证券投资基 金法》、《证券法》、《信托法》等，以及中国证监会、 中国证券业协会等监管部门发布的规章、规范性文件和自 律规则。这些法律法规对基金销售机构的资质、业务范围 、销售行为等方面进行了明确规定，要求基金销售机构严 格遵守，确保销售行为的合法性和合规性。
基金销售的合规性是指基金销售机构在销售基金过程中遵守相关法律法规、监管规定和 自律规则，确保销售行为合法、合规、公平、公正。合规性是基金销售机构的基本要求 ，也是保障投资者权益的重要保障。只有遵守合规要求，基金销售机构才能够赢得投资
者的信任，获得更多的市场份额和业务机会。
基金销售合规的法律法规
要点一
CHAPTER 02
基金销售合规的核心原则
客户利益优先原则
客律规则，不得以自身利益为 中心进行销售活动。
在发生利益冲突时，基金销售机构应 当将客户利益放在首位，以符合法律 法规和自律规则的方式解决冲突。
基金销售机构应当确保销售的基金产 品符合客户的投资需求和风险承受能 力，不得向客户推荐不适当的产品。
合规文化是基金销售合规的重要支撑，是全体从业人员应当遵循的价值观念和行 为准则。
未来，合规文化的建设将更加注重培养从业人员的合规意识、责任意识和道德素 养，通过加强培训和教育，提高从业人员的合规素质和职业操守，为基金销售合 规的长期发展提供强有力的文化支撑。
基金销售服务的风险管理与合规性控制
基金销售服务的风险管理与合规性控制作为金融机构，基金销售服务面临着诸多风险和合规性压力。
为了确保投资者的利益和机构的良性运作，基金销售服务必须进行有效的风险管理与合规性控制。
本文将探讨基金销售服务的风险管理与合规性控制的重要性和方法。
一、风险管理的重要性风险管理是基金销售服务的关键环节，它有助于减少损失、促进投资者保护、保护金融市场的稳定性。
风险管理的核心是识别、评估、监测和控制风险，确保投资者的利益不受损害。
首先，基金销售服务的风险管理可以帮助机构避免风险对投资者带来的不利影响。
通过对市场风险、信用风险、操作风险等进行评估和监测，可以提前发现潜在风险，并采取相应的措施来规避、减少或转移风险，确保投资者的资金安全。
其次，风险管理有助于维护市场秩序和金融稳定。
基金销售服务机构的合规性要求是确保市场的规范和透明运行，以减少系统性风险。
通过强化自身的风险管理措施，金融机构能够更好地履行对市场的监督责任，防范市场操纵和不正当交易行为。
最后，风险管理还有助于树立机构良好的声誉。
通过建立健全的风险管理体系，基金销售服务机构能够树立专业、诚信的形象，获得投资者的信任，进而吸引更多的资金流入市场，促进市场的健康发展。
二、合规性控制的重要性合规性控制是基金销售服务的必备环节，它要求机构在遵守相关法律法规和行业规范的前提下开展业务，确保合法合规的运作。
首先，合规性控制有助于保障投资者的权益。
机构在销售基金产品时需遵循相关法律法规，提供全面、准确的信息，保护投资者的知情权和选择权。
同时，合规性控制要求机构严格遵守募集资金的规定，确保资金的安全和稳定盈利。
其次，合规性控制能够防止洗钱和恐怖融资行为。
基金销售服务机构应建立完善的反洗钱和反恐怖融资体系，对客户的身份和资金来源进行严格审查和监测，及时发现和报告可疑交易，减少洗钱和恐怖融资的风险。
最后，合规性控制有助于提高机构的运营效率和竞争力。
通过建立规范的内部控制制度，机构能够加强对业务流程的管理和监督，提高业务的效率和质量。
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• 处罚机制：《差错舞弊管理制 度》。
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
基金公司员工行为主要规范
基金行业员工行为高压线：“老鼠仓”和内幕交易
禁止违规投资
禁止利益冲突 履行保密和报备义务
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基金公司员工行为主要规范
禁止违规投资
基金从业人员禁止从事境内股票交易。
入职申报制度
承诺函签署制度 投资申报制度 内幕信息知情人登记制度 关键岗位人员谈话制度
员工行为监控措施
员工及直系亲属基本信息核查
投资人员交易时间手机集中存放
办公区域监控 聊天工具监控 通讯工具、网站、邮件监控
监督举报机制
任何员工发现违法违规行为都 必须向公司汇报
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基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
投资研究风险管理
投资风险管理理念
投资风险管理流程 投资风险管理方法和指标体系 投资交易监控机制 公平交易控制体系
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投资风险管理流程
“全程嵌入式风险
开始 市场风险 信用风险 流动性风险
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合规风控文化的形成
价值观 诚信、正直的企业价值观 教育培训 多层次、多形式、高频率的 教育培训体系
• “正直”是汇添富的首要品格。 每一个员工应严格遵守法律法规、 • 多层次：职业道德培训、法律法 规培训、任职资格后续教育。 职业道德和公司的各项规定。 • 多形式：讲座、在线学习、在线 • 汇添富的价值观：“正直、激情、 测试、签署职业承诺书、关键岗 团队、客户第一、感恩”。 位人员谈话。 • 高频率：新员工入职培训、季度 在线学习、4次合规私塾、20学 时合规教育培训。
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基金公司风险控制及合规管理
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
基金公司风险控制及合规管理
合规风控文化
员工行为 投资研究 销售营销 后台营运 信息披露
合规风控文化
合规风控文化是基金公司合规风控工作的基石
合规风控文化应是基金公司企业文化核心部分
3
基金公司督察长职责涵盖范围
公司风控文化的构建、内部风险控制制度的健全、有效和执行。
员工遵守执业纪律和职业道德情况。 基金投资行为的合规性，防范内幕交易、操纵市场、不正当关联交易等。 基金销售行为的合规性。 基金运营安全和信息技术系统的稳定。 基金及公司信息披露的真实、准确、完整、及时。 公司资产的安全完整。 公司新产品、新业务的合法合规性。 其他事项：投资人重大投诉情况，投资者教育情况等。
基金公司督察长工作报告机制
董事会
风险管理委员会定期会议：基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风
险控制情况报告。 董事会：定期工作报告（《监察稽核季报》、《风险管理工作报告》）， 重大违规事件报告。
监管机构
日常工作报告： 《监察稽核季报》 、《监察稽核年报》。
针对重大违规事件：自查报告，整改计划报告。
16Biblioteka 基金公司员工报备要求员工本人 身份信息 证券账户 境内股票 境外股票 基金 核查 季度报备 禁止 * 实时报备 实时报备 员工直系亲属 实时报备 季度报备 季度报备 季度报备
基金公司专户
股权投资
季度报备
季度报备
*：当公司所管理资产投资于特定境外市场后，员工不得投资于该市场的股票及其衍生品，
应于公司所管理资产投资于该境外市场后的3个月内将所持股票及其衍生品出售完毕。
合规风控文化的形成
制度规范 明确的职业行为规范
• 《员工行为准则》 • “员工四项铁律”、“销售三 项铁律”。
执行落实 合规风控文化形成关键在公 司管理层 严格的激励约束机制
• 考核机制：合规和风控要求作为 部门和员工KPI考核前置指标。
完备的制度流程体系
• “制度流程月”、“制度流程 年”、“精细管理年”。 • 《合规手册》、《稽核手册》、 《风险案例集》、《制度流程汇 编》。
基金从业人员禁止违反基金投资期限。
投资管理人员禁止任何利益输送行为。 投资管理人员禁止任何内幕交易行为。
投资管理人员禁止任何操纵市场行为。
投资管理人员禁止任何市场欺诈行为。 投资管理人员禁止任何违反合同行为。
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基金公司员工行为主要规范
禁止利益冲突
基金从业人员不得直接或间接为其他任何机构和个人进行证券交易活动。 基金从业人员不得利用工作之便接受任何机构和个人提供的各种形式利益。 基金从业人员不得投资与公司业务存在竞争关系的实体及其股票、衍生品。 基金从业人员直系亲属买卖股票等投资行为不得与基金投资产生利益冲突。
履行保密和报备义务
基金从业人员不得泄露所接触的非公开信息和内幕信息。 基金从业人员未经公司同意不得接受媒体采访、参加社会活动或会议。
基金从业人员应对投资基金、特定资产管理计划等向公司及时报备。
基金从业人员应对直系亲属基本信息和投资信息等向公司及时报备。
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员工行为规范管理
员工行为管理流程
管理”，包括投资
风险事前防范、投 资风险事中监控、 投资风险事后评估 与反馈。实现了风 险的识别、衡量和 控制，将风险管理
模型和指标 投资风险报告
基金公司风险控制及 合规管理
目 录 一、基金公司督察长主要职责 二、基金公司风险控制及合规管理 三、合规风控工作的几点体会
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基金公司督察长主要职责
基金公司督察长主要职责
《证券投资基金管理公司督察长管理规定》 （证监基金字[2019]85号） 基金公司督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部 风险控制情况。 督察长履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发点，公平对待 全体投资人，在公司、股东的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，优 先保障持有人的利益。 督察长履行职责的范围涵盖基金及公司运作的所有业务环节，享有充分的 知情权和独立的调查权。 为保障基金份额持有人的利益，督察长应具有较强的独立性，由董事会任 免并考核，必要时可直接向监管部门汇报。