(完整版)融资融券业务考试题(备选第八套-答案)

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融资融券考试答案

以下为融资融券测试参考答案说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

D、以上答案均正确标准答案：D2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？A、技术风险B、市场风险C、强制平仓风险D、违约风险标准答案：C解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级**。

A、信用资金账户B、信用证券账户C、融券专用证券账户D、融资专用资金账户标准答案：B5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。

A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

A、保证金B、维持担保比例C、保证金比例D、折算率标准答案：B解答：见维持担保比例的定义8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、卖券还款B、直接还款C、买券还券D、直接还券标准答案：C9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。

(答案)融资融券业务知识考试题试题库完整

单选题：1、假设客户提交市值100 万元的股票 A 作为进行融资融券交易的担保物，折算率为 70%，融资保证金比例为0.5 。

则客户可以融资买入的最大金额为（140 万元）。

本例中客户的佣金及融资利息、融券费用均忽略不计。

A． 200 万元 B. 50万元 C . 140万元 D. 70万元2、客户信用账户维持担保比例超过（300% ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券，但提取后维持担保比例不得低于（ 300% ）。

交易所另有规定的出外。

A.150%,130%B.150%,150%C． 300% 300%D 300% 150%3、目前，融资融券的交易期限最长是（天）A.30B.60C.90D.1804、其他条件不变，可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额减少。

A、无法判断；B、减少；C、不变； D 、增加。

5、以下关于信用证券账户资产的说法，正确的是（C）A.信用账户仅证券作为担保财产B．信用账户证券所派生的红利不作为担保财产C．信用账户的所有资产均作为担保资产D．信用账户仅资金作为担保资产6、担保证券涉及投票权行使时，应当由（ C ）A、证券公司根据自己的意愿直接进行投票B、证券公司通知客户到证券持有人会议（如股东大会、基金持有人大会、债权人会议等）进行投票C、证券公司作为名义持有人直接参加投票，但投票前事先征求客户投票意愿，根据客户的意愿进行投票D、证券公司可自行放弃投票7、融资融券合同应约定融资融券特定的（B）关系A、财产委托B、财产信托C、财产买卖D、财产托管8、下列说法错误的是（ D）A、投资者在开立信用账户前应在证券公司融资融券风险揭示书上签字留痕B、投资者办理信用账户销户前应当了结融资融券交易，有剩余证券的将其划至普通证券账户C、投资者在开户从事融资融券交易前，必须了解所在证券公司是否具有开展融资融券业务资格D、投资者更换融资融券交易委托证券公司的，可以直接申请信用证券账户的转托管，而不需要注销其原先的信用证券账户。

融资融券业务试题

融资融券业务［单项选择题］1、中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在（）亿元以上。

A.20B.30C.50D.80参考答案：C参考解析：中国证监会印发《关于开展证券公司融资融券业务试点工作的指导意见》对首批申请试点的证券公司应当满足的条件规定了，要求证券公司最近6个月净资本均在50亿元以上。

［单项选择题］2、证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的（）原则。

A.岗位分离B.合法合规C.独立运行D.集中管理参考答案：C参考解析：证券公司应当健全业务隔离制度，确保融资融券业务与证券资产管理、证券自营、投资银行等业务在机构、人员、信息、账户等方面相互分离、独立运行。

这属于证券公司从事融资融券业务应遵守的独立运行原则。

［单项选择题］3、用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券的账户是指（）。

A.融资专用资金账户B.客户信用交易担保证券账户C.融券专用证券账户D.信用交易证券交收账户参考答案：C参考解析：融券专用证券账户，用于记录证券公司持有的拟向客户融出的证券和客户归还的证券，该账户不得用于证券买卖。

［单项选择题］4、个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料不包括（）。

A.专用于信用交易的银行卡B.银行及客户己盖章、签字的客户信用资金存管协议C.本人普通资金账户卡（或开户协议原件）、普通证券账户卡原件及复印件D.担保人身份证明原件及复印件参考答案：D参考解析：个人客户申请开立信用证券账户和信用资金账户应向证券公司提交的材料除了ABC项外还包括：①本人身份证明原件及复印件；②填妥并由本人当面签名的“信用证券账户开户申请表”和“信用资金账户开户申请表”。

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1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券交易风险揭示书》B、签订《融资融券合同》C、开立信用证券账户和信用资金账户D、以上都包括标准答案：D4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。

融资融券考卷

融资融券考卷一、选择题（每题5分，共25分）A. 增加市场流动性B. 提高市场波动性C. 降低市场风险D. 减少市场交易成本A. 投资者信用账户净资产低于融资买入金额B. 投资者信用账户净资产低于融券卖出金额C. 投资者信用账户净资产低于担保品价值D. 投资者信用账户净资产低于维持担保比例A. 融资融券业务仅限于股票市场B. 融资融券业务可以增加市场投机行为C. 融资融券业务有助于完善市场定价机制D. 融资融券业务会降低市场的投资价值A. 中国人民银行B. 中国证监会C. 中国银保监会D. 中国证券业协会A. 投资者同时进行融资买入和融券卖出B. 投资者使用融资资金进行股票投资C. 投资者使用融券卖出所得资金购买其他股票D. 投资者将融资融券账户资金转入其他账户二、填空题（每题5分，共25分）1. 融资融券业务是指投资者向证券公司借入资金（_______）或证券（_______）进行交易的行为。

2. 融资融券交易中的保证金比例是指投资者用于担保的资金或证券与其融资融券交易金额的（_______）。

3. 在融资融券交易中，维持担保比例是指投资者信用账户的（_______）与其融资融券交易金额的（_______）。

4. 融资融券业务的风险主要包括市场风险、（_______）和（_______）。

5. 我国融资融券业务的标的证券范围主要包括股票、（_______）和（_______）。

三、简答题（每题10分，共30分）1. 简述融资融券业务的基本功能及其对市场的影响。

2. 请解释融资融券交易中的保证金比例、维持担保比例和强制平仓的概念。

3. 请列举至少三种融资融券业务的风险，并简要说明风险来源。

四、案例分析题（20分）1. 计算投资者融资买入甲股票的数量及融资买入后的维持担保比例。

2. 若甲股票价格下跌至8元/股，计算投资者信用账户的净资产及维持担保比例。

3. 在甲股票价格下跌至8元/股的情况下，若投资者不采取任何措施，其信用账户是否会被强制平仓？请说明原因。

融资融券业务知识测试卷

国泰君安证券股份有限公司融资融券客户业务知识测试1.融资利率。

A、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率B、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率C、不得低于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率D、不得高于中国人民银行规定的同期金融机构存款基准利率2.融资买入、融券卖出的申报数量为。

A.融资买入需100股或其整数倍, 融券卖出可以不需100股整数倍。

B.融资买入、融券卖出都需100股或其整数倍C.融资买入可以不需100股整数倍, 融券卖出需100股或其整数倍。

D．任意数量,无规定。

3.融券卖出的申报价格该证券的最新成交价；当天没有产生成交的，申报价格其前收盘价。

A、不得低于不得高于B、不得低于不得低于C、不得高于不得低于D、不得高于不得高于4.根据沪深交易所规定：追加担保物后，账户维持担保比例不得低于。

A 140%B 150%C 160% D、130%5.投资者信用账户中的担保物包括：。

A. 投资者融资或融券时提供的保证金B. 融资买入的全部证券C. 融券卖出所得的全部资金D. 信用账户内所有资金所产生的孳息E. 信用账户内所有证券派发的权益、行使权益F．上述全部6.投资者卖出股票所得价款，A、不用偿还融资负债B、必须优先偿还融资负债C、偿还融资负债与否，由投资者自行决定D、必须卖出和融资买入同样的股票才能偿还融资负债7.投资者融券卖出股票所得资金，A、可以用来买入股票B、可以转出信用资金账户C、除买券还券外，不得他用D、可以自由支配8.融资负债的偿还方式为A、融券卖出B、融资买入C、卖券还款D、买券还券9.融资标的证券是指A、可以转入信用证券账户的证券B、可以融资买入的证券C、可以融券卖出的证券D、可以卖券还款的证券10.融资融券业务的风险是以下哪些：（多选题）A、因投资规模放大、对市场走势判断错误、不能及时补交担保物而被强制平仓等可能导致的投资者投资损失风险；B、买卖未上市证券所带来的风险；C、融资融券交易具有普通证券交易所具有的政策风险、市场风险、违约风险、系统风险等各种风险以及其特有的投资放大风险等；D、投资者在从事融资融券交易期间，如果中国人民银行规定的同期金融机构贷款基准利率调高，证券公司将相应调高融资利率或融券费率，投资者将面临融资融券成本增加的风险；11.在证券公司从事融资融券交易，以下说法不正确的是A、开立新的信用证券账户B、可以使用原有的普通证券账户C、可以将符合条件的证券从普通证券账户转到信用证券账户D、必须重新办理信用资金账户的三方存管12.以下说法中，正确的是。

融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套

融资融券业务考题答案第（一、二、三、五、八）套第一套一、单项选择题（每题3分，共20题）1、营业网点的资格和等级实行年审制度，年审在每年（ C ）月底之前完成。

A：1 B：2 C：3 D：62、对申请融资融券额度超过（ A ）且提交外部金融资产证明超过（A ）的客户，经纪事业部应派专人对客户提交的金融资产证明进行核查。

A：1000万元 B：500万元 C：200万元 D：100万元3、以下那个部门负责将生效合同的客户联送达给客户（ C ）A、经纪事业部B、融资融券部C、营业网点D、业务审批小组秘书4、客户资格每年复审一次。

营业网点应在（ C ）提交客户资格年审报告和其他有关年审材料。

A：客户授信期到期日前30日B：客户授信期到期日C：客户授信期到期日前45日D：客户授信期到期日后45日5、信用账户申请销户，客户必须：（ C ）A: 先申请销信用证券账户，再申请销信用资金账户B：先申请销信用资金账户销户，再申请销信用证券账户C: 同时申请信用证券账户和信用资金账户销户D：任意顺序申请销户6、有权机关对信用资金账户记载权益采取冻结或扣划措施，在融资融券部了结客户的融资融券交易、收回融资融券所生对客户的债权后客户信用证券账户还有剩余证券的，营业网点应：（ B ）A：将剩余证券留在信用账户上，配合有权机关冻结或扣划B: 将剩余证券划转至客户普通证券账户后，按现行规定协助执行C：将剩余证券卖出，将其卖出款项配合有权机关冻结或扣划D：将剩余证券卖出，将其卖出款项划转至普通资金账户配合有权机关冻结或扣划7、心理疏导回访：在客户信用资产被强制平仓后，营业网点应在（ C ）个工作日内进行1次客户回访，进行心理疏导，征询客户意见和建议等。

A、5B、10C、20、D、308、关于标的证券的折算率，以下描述正确的是：（ A ）A: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越低B: 标的证券的折算率越高，标的证券融资保证金比例越高C: 标的证券的折算率的高低与标的证券融资保证金比例的高低无关D: 说不清楚，标的证券的折算率与标的证券融资保证金比例有时成正比，有时成反比9、尚未了结全部融资融券交易的某客户维持担保比例超过300%，提取担保物后，由于市场波动使客户维持担保比例下降至250%。

(完整版)融资融券业务考试题(备选第八套-答案)

融资融券业务培训考试题部门：岗位：姓名：一、单项选择题（每题4分，共15题）1、以下哪些客户是可以开展融资融券业务的（C ）A：结算资金暂未纳入第三方存管，托管资产超过人民币500万B：大客户且信誉良好，在公司开立资金账户为6个月C：符合客户适当性标准且等级评定指标得分达到公司规定标准以上D：账户资产已设立抵押2、对于客户的授信额度，以下说法不正确的是（ A ）。

A：客户授信额度有效期为一年，有效期届满前不可以申请调整额度B：营业网点和经纪事业部按授信调查的要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查C：客户在公司托管的账户资产或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度D：在额度有效期内，如客户连续三个月无任何融资融券交易，额度暂停使用3、客户融资买入的证券产生权益，权益的处理（C ）A：投票权：无需征求客户的意愿，公司有权决定如何投票B：现金红利和利息归公司所有C：股票红利和无偿派发权证归客户所有D：股票红利和无偿派发权证归公司所有4、公司对获得融资融券资格的客户复审频率为（C ）A：每季度一次B：每半年一次C：每年一年D：三年一次5、对每一位融资融券客户，在其开立信用账户后（D ）内进行第一次客户回访A：2日B：1周C：10日D：1个月6、试点期间，可充抵保证金的股票折算率不超过（B ），标的股票折算率不超过（B ）A：70% B：60% C：50% D：30%7、下面关于融资融券业务隔离的说法，正确的是：（C ）A：融资融券业务的决策信息全公司共享B：研究人员、营业网点投资咨询人员对融资融券标的证券发表咨询意见时，可以着重推荐买入或卖出C：禁止公司任何部门、人员为追求融资融券业务规模、收入诱导客户进行不必要的融资融券交易D：公司发布研究报告优先发送给参与融资融券业务的客户8、某标的证券的折算率为60%，融资基准保证金比例为50%，则该标的证券融资保证金比例为（B ）A：110% B：90% C：50% D：40%9、接上题，如客户计划融资买入市值200万的该标的证券，需存入保证金多少？（A ）A：180万元B：200万元C：222万元D：220万元10、接第8题，如该标的证券的调整倍数为1.5倍，则该标的证券融券保证金比例为（C ）A：60% B：73.33% C：145% D：165%11、可充抵保证金证券暂停交易的，折算率为（D ）A：30% B：15% C：10% D：0%12、通达信客户端可以查询到的信息不包括（D ）A：账户总资产B：维持担保比例C：保证金可用余额D：证券公司授信总额13、某客户融资余额为200万元，担保物价值超过（D ）时，客户可以提取担保物A：260万元B：280万元C：300万元D：600万元14、某客户融资余额为105万元，可充抵保证金证券市值200万元，折算率为60%，则该客户需在（A ）完整交易日内追加担保物（）万元A：无需追加担保物B：1；37.5C：2；37.5D：3；37.515、客户信用交易账户中的某担保股票被调整出担保证券范围后，以下描述正确的是：（C ）A：计算维持担保比例仍然把该股票的市值计算在内B：客户可以提取该股票，即使维持担保比例未超过300%C：虽然该股票已经不属于担保证券，但强制平仓时该股票仍然是平仓对象D：该股票已经不属于担保证券，强制平仓时不平仓该股票16、关于平仓的发起，下面说法不对的是（C ）A：可以由营业网点发起B：可以由融资融券部发起C：营业网点主要针对客户的融资融券交易行为及担保物情况发起平仓D：营业网点主要针对客户处于非正常状态、严重违反合同等情形发起平仓二、多项选择题（每题4分，共10题）1、客户不可以提交以下资产作为担保物（BCD ）A：资金B：公司公布的可充抵保证金证券范围外的证券C：已设为担保的银行存款D：已预受要约的证券2、满足以下条件时，客户可以提取担保物（AB ）A：融资融券交易全部了结B：维持担保比例超过300%C：客户计划提取的资金大于保证金可用余额中的资金D：客户计划提取的证券大于可充抵保证金的证券余额3、客户信用账户的实时盯市内容包括（ABCD ）A：维持担保比例情况B：授信期到期或单笔融资融券交易到期情况C：标的证券发生被要约收购、暂停交易或终止上市情形D：标的证券范围调整、折算率调整4、营业网点参与融资融券业务的主要环节包括（ABC ）A：负责客户推荐、受理客户申请、客户培训B：征信调查、授信前客户调查、授信后跟踪监控C：为客户提供通知、查询、对账服务D：对客户进行信用等级评定5、客户在公司托管的资产增加或其他金融资产增加，可以申请增加授信额度，审批原则是（ABCD ）A：不超过客户托管在我公司的账户资产总额B：累计审批额度不超过客户提交的金融资产的1/2C：客户重新提交金融资产证明的，以重新提交的为准，证明须在申请日前五个交易日内开具D：营业网点和经纪事业部要按授信调查的有关要求对客户重新提交的金融资产证明进行核查6、融资融券的成本包括（ABCD ）A：佣金B：手续费C：印花税D：融资利息与融券费用E：投资损失7、关于通达信客户端描述正确的包括（ABCD ）A：可以添加多账号；B：信用账户内，客户可以查询实时的资产负债信息、个人授信额度及使用信息；C：信用账户内，客户可以查询实时的维持担保比例和保证金可用余额；D：信用账户中，客户可以进行普通买入和卖出的操作。

融资融券业务知识测试参考题

一、单项选择题1、您信用账户维持担保比例达到或低于130%时，需要在（）个交易日内补足担保物，使维持担保比例达到（）以上。

A. 2 ，130%B. 1 ，150%C. 1 ，130%D. 2 ，150%2、当您信用账户维持担保比例高于（）时，您可以提取在我公司开立信用账户中的保证金，但提取后信用账户维持担保比例不得低于（）。

A. 300%，300%B. 150%，300%C. 300%，150%D. 150%，150%3、当触发强制平仓条件时，我公司按以下那种（）平仓委托顺序进行强制平仓。

A. 由客户自行确定；B. 我公司有权根据市场情况自行决定平仓顺序。

4、当您的信用账户维持担保比例低于130%时，应及时采取主动补仓或平仓措施，否则（）A. 您的信用账户将有可能被采取强制平仓；B. 我公司有可能终止与您的融资融券业务合同，取消您的融资融券业务资格；C. 您有可能被列入我司融资融券业务黑名单；D. 以上皆对。

5、您融券期间，您或您的关联人卖出与所融入证券相同的证券的，您应当自该事实发生之日起（）内向证券公司申报。

A. 1 个交易日B. 3 个交易日C. 5 个交易日6、假设您已经融券卖出的证券被交易所公告将要终止上市，则您需要（）A. 在交易所公告终止上市之日后两个交易日内买券还券或现券还券。

B. 不用采取任何措施；7、您的联络方式发生变动或因旅行、出差、出国等原因可能造成联络不畅通的，您应该（）A. 打电话通知证券公司；B. 及时到我公司临柜变更联络方式；C. 不采取任何措施。

8、您进行一笔融资或融券的最长期限为（）A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 一年9、（）制定并公布了《融资融券合同必备条款》和《融资融券交易风险揭示书必备条款》。

A、中国证监会 B 、深圳证券交易所C、上海证券交易所D证券业协会10、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

A、收盘价 B 、前一日平均收盘价C、最新成交价 D 、净值11、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

融资融券业务测试题(答案)

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)元.A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出.A、50％B、40%C、25%D、10％3、融券交易则为投资者提供了做空的手段.A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式.A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）.A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（)万元.A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括(）。

A、权证B、股票C、基金D、债券11、标的证券是投资者融入资金可买入的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩大的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满足规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的( ）。

A、前一日平均收盘价B、最新成交价C、收盘价D、净值13、投资者在注销信用证券账户前，投资者应该了结全部的融资融券交易，并将剩余证券划至其普通证券账户。

融资融券业务培训练习题(有答案)

融资融券练习题一、单项选择题（选项为4个）1、推荐人的确定流程是（）。

A、营业部申请、融资融券部审批；B、营业部确定并向融资融券部报备；C、营业部确定并向经纪管理总部报备；D、营业部确定并向融资融券部和经纪管理总部报备。

答案：B2、推荐人在开市期间发现客户维持担保比例低于130%时（）。

A、立即通知客户追加担保物；B、在收市后，确认不低于130%时不用通知客户追加担保物；C、在收市后，确认不低于130%时也要通知客户追加担保物；D、都不用通知客户。

答案：B3、客户及其一致行动人（）达到规定的比例时，应当依法履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务。

A、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量；B、只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；C、只有通过普通证券账户持有一家上市公司股票的数量，或只有通过信用证券账户持有一家上市公司权益的数量；D、合计通过普通证券账户和信用证券账户持有一家上市公司股票或其权益的数量。

答案：D4、司法机关依法对客户信用账户记载的权益采取冻结的，公司应当（）。

A、直接冻结客户信用账户的资金和证券；B、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，冻结客户信用账户的剩余证券和资金；C、在了结客户的融资融券交易、收回因融资融券所生对客户的债权后，将剩余证券和资金划转到该客户的普通证券账户和资金账户，并按照现行规定协助冻结；D、婉拒执行。

答案：C5、融资融券业务试点期间，券商可以将以下证券融给客户（）。

A、券商自有的证券；B、券商自有的证券和基金公司提供的证券；C、券商自有的证券和金融公司提供的证券；D、以上都可以。

答案：A6、以下哪项信息无需向交易所报送（）。

A、客户未按规定足额追加保证金；B、合约期满客户未清偿债务；C、客户提供虚假信息；D、公司与客户发生司法纠纷。

E、以上都不对。

答案：E7、以下哪些客户不能申请融资融券业务（）。

A、拒绝提供相关资料，或提交虚假资料的客户；B、本证券公司的股东及相关关联人；C、公司认定其证券投资经验、风险承受能力不足以开展融资融券交易的客户；D、以上全部。

融资融券业务知识考试题试题库及答案

融资融券业务知识考试题试题库及答案一、选择题1. 以下哪项不属于融资融券业务的基本要素？A. 融资买入B. 融券卖出C. 股票交易D. 保证金融券答案：C2. 融资融券业务的目的是什么？A. 提高证券市场的流动性B. 促进证券市场的健康发展C. 帮助投资者规避风险D. A和B答案：D3. 以下哪个不是融资融券业务的参与主体？A. 投资者B. 证券公司C. 证券交易所D. 保险公司答案：D4. 融资融券业务中，投资者需要提交的担保物不包括以下哪项？A. 现金B. 股票C. 债券D. 房产答案：D5. 融资融券业务的保证金比例是指：A. 融资买入金额与担保物价值的比例B. 融券卖出金额与担保物价值的比例C. 融资买入金额与融券卖出金额的比例D. A和B答案：D二、判断题1. 融资融券业务可以提高证券市场的流动性。

（正确）2. 投资者在融资融券业务中，只能使用自己的资金和证券进行交易。

（错误）3. 证券公司可以为投资者提供融资融券业务的全额担保。

（错误）4. 融资融券业务的风险较小，投资者可以任意使用。

（错误）5. 在融资融券业务中，投资者可以选择提前还款或还券。

（正确）三、简答题1. 请简述融资融券业务的基本流程。

答案：融资融券业务的基本流程如下：（1）投资者向证券公司提交融资融券申请；（2）证券公司审核投资者的信用状况，确定融资融券额度；（3）投资者提交担保物，证券公司为其开立融资融券账户；（4）投资者在账户内进行融资买入或融券卖出操作；（5）投资者在约定的期限内偿还融资款项或归还融券证券；（6）证券公司收取相应的利息或费用。

2. 请简述融资融券业务的风险。

答案：融资融券业务的风险主要包括以下几方面：（1）市场风险：投资者在融资融券业务中面临的市场风险与普通证券交易相同，如股价波动、市场情绪等；（2）信用风险：投资者可能因信用不良或市场波动导致无法按时偿还融资款项或归还融券证券；（3）流动性风险：投资者在融资融券业务中可能面临资金或证券的流动性风险；（4）操作风险：投资者在操作融资融券业务过程中可能因操作失误导致损失。

融资融券考试答案

1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。

B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。

C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。

3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、保证金B、标的证券C、债券D、股票标准答案：A6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户? ?A、一级B、二级C、三级D、初级标准答案：B7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。

融资融券业务专项考试题库及答案

融资融券业务专项考试题库及答案2022年融资融券业务专项考试试题及答案客户违约行为有(该题为必答题)标记为待复查(2) 分数单笔融券交易到期未了结(*)客户融券卖出的证券公告终止上市，客户未在终止上市公告之日起的两个交易日内了结融券交易的(*)单笔融资交易到期未了结(*)融资融券合同终止或解除客户仍有未偿还债务(*)此题无正确答案的反馈2. 融资融券业务包含的风险主要有（）(该题为必答题)市场风险(*)信用风险(*) 合规风险(*)操作风险(*)此题无正确答案的反馈3. 个人客户申请融资融券业务时，须自带的资料有（）(该题为必答题)普通证券账户代码卡原件及复印件(*)其他各类资产证明（如有）身份证原件及复印件(*)关联第三方存管的银行卡(*)此题无错误答案的反馈4. 客户了结融资债务的方式有（）(该题为必答题)借用公司资金还款标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数2022年融资融券业务专项考试试题及答案用融券买出资金还款卖券还款(*)直接还款(*)此题无正确答案的反馈5.公司通过计算其维持担保比例对客户信用账户进行风险监控，公司定义维持担保比例为（）为警戒线，（）为平仓线(该题为必答题)130％(*) 180％150％(*)200％此题无错误答案的反馈6. 我公司规定，当标的证券发生下列哪些情况需要提前了结合约（）(该题为必答题)配股、增发、配售可转债要约收购(*)终止上市(*)派发现金红利或利息此题无正确答案的反馈7. 以下说法正确的是（）(该题为必答题)投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50% (*)投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%(*)标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数标记为待复查(2) 分数2022年融资融券业务专项考试试题及答案当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率7. 以下说法正确的是（）(该题为必答题)标记为待复查(2)分数投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于50%(*)投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于该证券折算率投资者融券卖出时，融券保证金比例不得低于50%(*)当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按100％计算(*)投资者融资买入证券时，融资保证金比例不得低于该证券折算率投资者融资买入或融券卖出时所使用的保证金不得超过其保证金可用余额(*)此题无正确答案的反馈8. 我公司规定，以下达到强制平仓条件的情形有（）(该题为必答题)融资融券合同到期，客户未按约定归还融资本金及利息或证券及相关费用的；(*)客户信用账户在发送追加保证金通知T+2日日终清算后的维持担保比例低于平仓线以下；(*)出现法定或约定解除或终止合同情形、客户尚有对公司未清偿债务的；(*)司法机关要求公司对客户信用账户资产协助执行、客户尚有对公司未清偿债务的。

融资融券业务测试题（答案）

融资融券业务测试题（答案）融资融券业务测试题1、如果某投资者信⽤账户内有200元现⾦和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信⽤账户内的保证⾦⾦额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次⼀交易⽇暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的⼿段。

A、正确B、错误4、（）是指投资者通过其信⽤证券账户申报买券，结算时买⼊证券直接划转⾄证券公司融券专⽤证券账户的⼀种还券⽅式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信⽤证券账户可以买⼊或转⼊除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以⾼于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误7、客户证券担保账户内的证券和客户资⾦担保账户内的资⾦为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的⼯作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭⽰书》D、开⽴信⽤证券账户和信⽤资⾦账户9、投资者信⽤账户内有60万元现⾦和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信⽤账户内的保证⾦⾦额为（）万元。

A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买⼊的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基⾦D、债券11、标的证券是投资者融⼊资⾦可买⼊的证券和证券公司可对投资者融出的证券，（）按照从严到宽、从少到多、逐步扩⼤的原则，根据融资融券业务试点的进展情况，在满⾜规定的证券范围内审核、选取标的证券名单，并向市场公布。

A、证券交易所B、中国证监会C、中国证券业协会D、证券公司12、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（）。

融资融券业务测试题

融资融券业务测试题1、如果某投资者信用账户内有200元现金和100元市值的证券A，假设证券A的折算率为70%。

那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）元。

A、100B、300C、200D、2702、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。

A、50%B、40%C、25%D、10%3、融券交易则为投资者提供了做空的手段。

A、正确B、错误@4、( ）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。

A、直接还券B、卖券还款C、直接还款D、买券还券5、信用证券账户可以买入或转入除担保物以及交易所公布的标的证券范围以外的证券。

A、错误B、正确6、授信额度可以高于证券公司对单个投资者的融资融券规模上限。

A、正确B、错误%7、客户证券担保账户内的证券和客户资金担保账户内的资金为（）。

A、信托财产B、交易所财产C、登记结算公司财产D、证券公司财产8、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。

A、签订《融资融券合同》B、以上都包括C、签订《融资融券交易风险揭示书》D、开立信用证券账户和信用资金账户9、投资者信用账户内有60万元现金和100万元市值的某证券，假设该证券的折算率为60%，那么，该投资者信用账户内的保证金金额为（）万元。

|A、100万元B、160万元C、136万元D、120万元10、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。

A、权证B、股票C、基金D、债券客户资金账号：客户签名：日期：。

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