君弘财富俱乐部概述共29页文档
财富管理俱乐部VIP会员权益手册
俱乐部会员权益手册2007/10/6起生效服务专线：(02)2758-8001#866林执行秘书#833蔡秘书客服信箱：yes财富管理俱乐部VIP会员权益手册<<目录>>前言 (3)俱乐部会员条款 (4)会员权益一览表 (6)会员权益执行细则 (7)一、【财富管理论坛】 (7)二、【财富管理座谈会】 (7)三、【总顾问投资交流分享会】 (10)四、【俱乐部会员专属网站】 (10)五、【毕业旅行】 (11)六、【台股「策略赢家」策略分析系统】 (11)七、【美股VIP周报】 (11)八、【会员不定期投资参访机会】 (12)九、【投资商品集体议价优惠】 (12)十、【钜亨产品与服务之贵宾折扣优惠】 (12)十一、【多元理财谘询服务】 (12)壹、前言亲爱的会员，欢迎您加入”钜亨财富管理俱乐部YesClub”，成为我们最尊荣的VIP会员。
您的远见，将为您带来前所未有的投资惊艳与全新理财体验：1.全球财富重分配－我们让您掌握大趋势与机会，快速累积财富。
2.财富管理工具包罗万象－让您从投资到信托到节税，终生受用。
3.中国与金砖新世纪－我们告诉您如何参与其中，坐享快速成长。
4.亲赴香港参访－赠送三天二夜香港投资参访旅程，亲莅投资机会。
5.优质投资管道－黄金讲师阵容传授实务经验，推荐优质投资管道。
6.集体议价优惠－不定期参访投资物件，会员共享集体议价优惠。
7.房地产投资不可不知－我们传授您投资之秘笈，掌握致富诀窍。
8.社群意识抬头－汇集理财同好力量及分享经验，拓展可观人脉。
钜亨网非常感谢各位VIP会员的支持，使本俱乐部得以顺利成立。
我们的宗旨是让您「轻松快乐赚大钱」，秉持此一宗旨，我们将致力经营一个快乐、温馨的环境，并善用钜亨网国内外广大资源，介绍各种新兴热门财富管理知识与安全的管道，让各会员在本俱乐部能学以致用，轻松而快速累积财富；同时，我们也将提供会员之间互相分享的机制，连结彼此的资源，建立一个专业为指向与互相分享的高尚俱乐部，让您的人生能因此更增添多元之乐趣。
投行简介——面向全球的顶尖投资银行ppt课件
投资银行
股权、债券融资 并购重组财务顾问
研究服务
策略、宏观债券、 行业深度研究
国内大型综合券商, 经营范 围全面：
• 保荐承销 • 证券经纪 • 自营投资 • 信用交易 • 财务顾问 • 投资咨询 • 资产管理 • 期货经纪 • 基金管理 • 境外业务等
国泰君安期货有限公司
国泰君安创新投资有限公司 国泰君安金融控股有限公司 （香港） 上海国翔置业有限公司
上海证券有限责任公司
国泰君安雄厚的财务实力和领先的行业排名
本公司作为活跃的老牌券商， 见证、亲历并参与缔造了中国 证券市场风雨篇章，是见证历 史的证券品牌； 公司上市前，作为非上市券商， 资金实力、经营业绩均居行业 前列。 2015年6月，公司完成首次公开 发行并在A股上市。上市后市值 排名行业前三。
5
国信证券
1,091,519
2014年度证券公司净利润排名
序号
证券公司
净利润（万元）
1
中信证券
660,591
2
海通证券
56,915
4
国信证券
448,072
5
广发证券
431,822
数据来源：中国证券业协会
国泰君安卓越的品牌荣誉与强大的市场影响
一直以来，国泰君安向客户提供卓越、 全面的资本市场服务，并以诚信的文化、 专业的技术、创新的精神、周到的服务 在业内树立了良好的品牌；
诚信、亲和、专业、创新
1
目录
第一章 中国最优秀、历史最悠久的综合性证券公司 第二章 面向全球的顶尖投资银行 第三章 国泰君安投资银行的优势
第2页
… … … …第 3 页 … … … …第 8 页 … … … …第 17 页
国泰君安投资者适当性服务体系
概念
目的
目的描述
表现形式
分类
定价
通过对客户成长周期的分析，挖掘不同类型客户的核心诉求，将合适的服务以合适方式提供给合适的客户，基于适当性服务让客户感知服务的专业价值并乐意支付对价
专业型客户产品套餐；
依赖型客户产品套餐；
参考型客户产品套餐；
分级
服务待遇
吸引、聚集高资产高潜力客户，科学配置资源，从待并完善客户自助订阅、购买、退订产品的操作流程。客户可以在“智博汇理财大厅”或通过95521短信自助订阅、购买或退订相关服务产品，一旦产生相应动作，系统就会自动记录相关的操作，并在产品库中该客户所对应的产品权限列表上添加或删除该项权限，这样，客户马上就可以享受或取消国泰君安所提供的该项服务产品。
从国外经验看，证券监管机构对金融产品的销售，推荐和咨询过程都进行法律层面的规范，其中最基本的监管要求是2K规则，即“了解你的客户，了解你的产品”规则（“Know your client，Know your products”Rules）。国内“四个合适”的提法与2K原则在原理上不谋而合，为行业指明了“管理”的方向：以了解客户为前提，以服务和产品为载体，在服务过程中实施“适当性”。
两个中心，是适当性的基础；即国泰君安依据了解你的客户、了解你的产品而建立的客户中心和产品中心。
三个平台，是承载在IT系统上的；分别是君弘百事通，专门为投资顾问、营销类员工度身定制的集行情、资讯、适当性客户服务、客户管理以及统一通讯工具为一体的工作平台；理财大厅，面向所有投资者所推出的一站式投资理财服务平台，集合了资讯、软件、交易、服务、视频、订阅等六大功能；95521，公司内部从第三方的视角通过客户回访和质量控制，来实现整个适当性服务的回馈机制，完成整个适当性服务的闭环的服务平台。
国泰君安证券流失客户挽留方法指引
“2005年度中国客户关怀标杆企业”称号
11、股民学校：与您一起成长，提高您的投资能力 12、君弘财富俱乐部：专属投资平台、短信、基金经理同步研报、理财
空间、会员活动、积分礼遇、财富管理、新产品
新业务的优先体验权利等
（三）合作服务回馈 ——360度为客户考虑，尽最大努力帮助客户 1、一站式服务 与当地银行、保险等合作，给客户提供一站式合作服务； 2、生活服务回馈 与其他各行各业合作，给客户提供生活服务回馈。
客户流失挽留方法指引
国泰君安证券股份有限公司研究所
2006年12月
（供各地结合实际情况参考借鉴）
一、基本原则
1、亲和力、礼貌 挽留过程中最重要的是亲和力，让其感觉像是一个老朋友，没有陌 生感、距离感。 2、事缓则圆 要允许客户的情绪发泄,客户着急，我们要不着急；要不断重复、肯 定对方的话，不断道歉。 3、我们是最好的 用确定的语气告诉客户我们的优势，要有信心用肯定的语气(注意不 要抵毁他人),让客户知道留下来是最正确的选择。
ቤተ መጻሕፍቲ ባይዱ
6、资深顾问账户诊断：对症指导，降低风险
7、易阳指：随时随地、免费港股行情、全球资讯；蝉联最佳手机无线服 务奖，荣膺2008年度“中国最佳证券经纪业务服务品牌”，
8、锐智：三剑合一，快速便捷
9、期货业务：全面结算会员，首期获得IB资格，现场一站式办理
10、95521客户服务中心：介绍、随时随地解答您的疑惑 2002－2005年蝉联金融行业“最佳呼叫中心”
2、辅助数据指标： 1）交易频率降低：例如低于前三个月平均交易次数的50% 2）巨额亏损： 例如当月累计亏损超过资产50%
3、辅助定性指标 1）例如当月或上月出现投诉 2）例如当月或上月提出降佣或其他更高要求试探 3）例如当月或上月沟通频率低于前3个月平均频率
内蒙古自治区主要证券公司调查分析
内蒙古自治区主要证券公司调查报告随着改革开放的进一步深化，内蒙古的经济与金融事业也随着改革的春风快速发展起来，逐步已发展出一定的规模，但仍然处在发展上升阶段，不过在不远的将来，内蒙古的金融事业将更上一层楼。
在此，重点介绍几个主要证券公司。
主要公司：1.恒泰证券股份有限公司2. 国泰君安证券股份有限公司3. 中国银河证券股份有限公司一、各主要公司简介一，恒泰证券股份有限公司恒泰证券有限责任公司前身为内蒙古证券有限责任公司，成立于1992年，2002年经中国证监会批准，公司增资扩股并更名为恒泰证券有限责任公司，注册地为呼和浩特市，2008年9月经中国证监会批准，2008年9月经中国证监会批准，公司增资改制并更名为恒泰证券股份有限公司，注册资本20.06亿元。
公司注册地为呼和浩特市，并在北京、上海、深圳等国内主要城市设有55家证券营业网点及业务机构。
经中国证监会及国家工商局核准，公司经营范围包括：证券的承销和上市推荐；证券自营；代理证券买卖业务；代理证券还本付息和红利的支付；证券投资咨询；资产管理；发起设立证券投资基金和基金管理公司；中国证监会批准的其他业务。
公司成立以来，秉承"稳健、诚信、务实、创新"的经营理念和"全心全意为客户服务"的经营宗旨，形成了以证券经纪、投资银行、证券投资、固定收益、资产管理等为主的架构完善的业务体系，以及研究咨询、信息技术、风险管理等强有力的支持体系，资产优良，内控严密，成为国内具有一定业务规模和竞争优势的综合性证券公司。
步入新世纪，面对新的历史机遇和挑战，恒泰证券有限责任公司将凭借优良的公司信誉、高素质的人才队伍和精诚团结的创业精神，继续向着规范化、市场化、国际化的方向发展，为中国证券市场的繁荣做出更大贡献。
1.主要公司业务：1.证券经纪业务恒泰证券经纪业务，依托公司日益壮大的资本实力和灵活的经营机制，已经搭建了职能完备、布局合理的综合业务平台，并在整合传统经纪业务管理、营业网点建设、市场营销策划、产品销售推广、机构客户开发等工作职能的基础上，大力倡导市场营销理念和加速推进市场营销工作，不断优化营业网点布局，形成了以内蒙古、上海周边城市为中心，北京、深圳为两翼的核心业务区域，辐射全国主要大、中城市的优化布局结构，具有丰富的经纪业务操作经验、完善的组织架构和内部风险控制制度。
俱乐部商业策划书优秀范文推荐
俱乐部商业策划书优秀范文推荐俱乐部商业策划书1一、市场分析1、会所成立背景xx，是xx的政治、经济、交通、文化、科技、信息、金融中心。
荣获“全国文明城市”和“联合国人居奖”的省会城市。
目前已成功举办了x届东盟博览会，为推动中国与东盟经贸关系的发展发挥了重要的作用，xx在飞速发展，时代的进步带动着经济的繁荣，同时也改变了人们物质文化、精神文化生活的需求!各大金融财团、跨国企业、知名品牌纷纷向浙江涌来，众多的获得丰厚财富的成功者工作之余对个人的生活品质的要求更加高涨。
观念的改变带动社会的繁荣，高端私人会所正是这个时代最具代表性的产物。
xx私人会所，是经过我们从事娱乐服务行业多年来积累的丰富经验和对xx 经济发展及国家政策分析，而决定成立的顶级私人商务会所xx私人会所，将按国际化标准打造xx商务会所旗舰品牌。
营造真正意义上的“家外之家”。
会所集娱乐、休闲、餐饮、商务洽谈、文化交流、商品展示、酒会PARTY、商品销售及生活私人空间等全方位的立体化的综合服务性能的服务机构。
同时为我们的会员构筑政治、经济、文化、时尚信息、社会名流、交流交际的多元化平台。
让我们的会所从真正的意义上成为上层商务人士休闲、娱乐、生活、工作交流上不可或缺的心灵寄托的港湾和最佳获得财富的地方。
我们在设计装修风格、经营方针路线、规范化企业管理、完美优质的服务使会员在精神、心理上得到寄托和经典的享受。
与此同时为我们的投资者和我们的企业创造更大的利益价值，更高的品牌效益，让我们的企业迈向更加美好的未来!2、会所优势分析：1、会所出发点为“服务”这种服务非一般意识上的服务，会所致力于大型国际跨国公司和国内优秀企业之间会员的交流，政府要员与企业之间的交流，搭建一个高端商务交友平台。
2、会所的环境及硬件设施地理位置优越：我们会所位置在xx市萧山区金城路，我们的会员能在较短的驾程内到达。
设有大型停车场：会所所在位置交通、行车便利，方便我们尊贵的客人停车;独立的会所场地，安全的设施给我们的会员营造了一个绝对私密的自我空间，可以尽情的享受唯我独尊的尊贵生活。
财富俱乐部设立方案
财富俱乐部的设立方案背景及意义经纪业务同质化严重，导致价格战、人海战不断持续，新设营业部等因素使竞争更加激烈，而有些券商已经走在我们前面，已经有明显效果。
客户服务转型、需要新思路。
为了提升客户服务水平，增进良好的客户关系，整合公司强大的网点、行业及客户等资源，最大限度的提高客户的忠诚度和依存度，我们营业部提出了建立中信建投证券财富俱乐部的设想，以此整合公司投顾服务、特色服务、外部服务等，让我们的中高端客户在享有中信建投证券全方位金融服务的同时，获得更多投资外的尊贵服务。
从单纯的市场开发提升到财富管理，符合证券业转型的需要；财富管理俱乐部的设立，符合总公司对营业部员工的理财规划师或者说投资顾问工作的发展方向；有助于新员工自我感知的提高，也有助于客户的理念引导；相当于我们营业部的一次自我主动转型，为总公司的未来发展作一次尝试；成为投顾、基金销售、融资融券、期现套利和基金一对多等新业务知识和业务推广、及其他各类增殖服务的优质平台。
财富俱乐部框架一、客户构成1、普通客户（不纳入财富俱乐部，但纳入积分礼品回报）根据客户净佣金收入来进行兑换，单个客户每创造20元净佣金收入为1积分，以100分=2000元为基点,划分为若干积分等级。
100分以下兑换春节小礼包一份[春联,红包等]100分-300分兑换20元小礼品+春节小礼包一份……（[注意事项:1、客户咨询积分如何计算时,统一回答：根据您的资产情况跟交易活跃度,系统自动给出的综合评分2、建立积分查询系统3、本活动截止日期为每年度12月份，营业部官网要对积分兑换的礼品进行公示，解释权归中信建投资券江西省中心营业所有）2、俱乐部会员上述年度积分在1000分以上，或结合公司CRM标准，比如四星半客户以上，一般覆盖中高端客户数30%以上；也可由营业部根据资产、周转率活跃度、股龄等综合条件得出标准。
会员期限：一年会员卡：公司LOGO 俱乐部标识会员编码：（融入营业部代码）二、财富俱乐部场所营业部设立财富俱乐部贵宾室，提供俱乐部会员与公司、会员之间的专属交流平台，财富俱乐部长期开展形式多样、轻松高雅的中高端活动（黄金投资、红酒品鉴、奢侈品、收藏品鉴赏、股权投资讨论、海外投资与留学等）为会员提供交流沟通平台。
财商俱乐部运营方案
财商俱乐部运营方案一、俱乐部简介1.1 俱乐部名称：财商智慧俱乐部1.2 俱乐部宗旨：财商智慧俱乐部旨在帮助会员提高财务素养，学习金融知识，建立理财观念，提升个人投资能力，实现财务自由。
1.3 俱乐部目标：通过举办各类财商活动、课程和讲座，帮助会员提高理财能力、风险意识，学习如何进行个人投资，培养长期投资思维，掌握科学的财务管理方法，实现财务自由。
二、俱乐部运营方案2.1 会员招募为了确保俱乐部的运营和发展，我们将积极招募有志于提高财务素养，学习金融知识的会员。
我们会通过线上线下宣传，校园招新，社交媒体宣传等多种途径，吸引更多对财商感兴趣的人加入我们的俱乐部。
2.2 俱乐部活动2.2.1 举办定期主题讲座每月至少举办一次主题讲座，邀请金融专家、理财师、股票投资人等财经领域的专业人士分享他们的经验和见解。
主题包括理财规划、股票投资、基金理财、房地产投资、风险管理、金融市场分析等。
通过这些讲座，会员可以了解最新的投资动态，掌握正确的理财方法，提升自己的财商水平。
2.2.2 举办投资体验活动定期组织会员参与各类投资体验活动，包括股票模拟交易大赛、基金投资体验、虚拟货币交易模拟等，通过实践操作，让会员学习投资技能，体验风险和收益，提高金融投资的实战能力。
2.2.3 知识分享交流会每周组织一次知识分享交流会，让会员互相交流自己的理财经验和投资心得，促进会员之间的交流和学习，并提供专业的理财知识培训，使会员们了解如何进行理财规划、有效投资、风险控制等方面的知识。
2.2.4 主题活动不定期举办各类主题活动，如财富峰会、财商沙龙、财商讲坛等，组织会员参与各类金融文化、艺术活动，提高会员的财商素养，拓宽视野，增加理财的乐趣。
2.3 俱乐部专业培训2.3.1 举办专业财商课程为了提高会员的财商水平，俱乐部将定期举办专业财商课程，包括财商基础知识、投资理财技巧、风险管理、财富规划等内容，帮助会员全面提升个人的财务管理能力。
君弘财富俱乐部概述 ppt课件
精品资料
• 你怎么称呼老师？ • 如果老师最后没有总结一节课的重点的难点，你
是否会认为老师的教学方法需要改进？
• 你所经历的课堂，是讲座式还是讨论式？ • 教师的教鞭 • “不怕太阳晒，也不怕那风雨狂，只怕先生骂我
笨，没有学问无颜见爹娘 ……”
• “太阳当空照，花儿对我笑，小鸟说早早早……”
精品资料
君弘财富俱乐部概述
开户 柜台标准化
开放式设计
入会
差别化 营销卖点
会员
客户依存度 与口碑
交易 行情交易 基础资讯
不强求开户与入会同步
升级
超越 客户期望
降级/退出
谈判对价 流失壁垒
君弘财富俱乐部概述
入会动作
1. 会员必须是公司客户； 2. 入会方式：
① 被邀请成为会员 ② 客户申请并经允许
✓入会动作以彼此承诺提升客户珍惜； ✓新增客户的营销、存量客户服务提升； ✓筛除不认可服务的客户群体。
？如何查询积分 通过君弘财富俱乐部官方网站（) 或客户经 理的集中服务平台查询
君弘财富俱乐部概述
君弘财富俱乐部概述
• 目标与原则：君弘是什么？ • 会员利益：君弘为会员带来什么？
– 两项服务套餐 – 一套积分计划 – 俱乐部特色
• 客户经理利益：君弘为客户经理带来什么？
• 客户经理利益：君弘为客户经理带来什么？
– 集中服务平台 – 营销定价工具
• 管理者利益：君弘为营销管理者带来什么？
– 门店服务标准化 – 会员发展指引 – 君弘视觉指引
君弘财富俱乐部概述
• 依托君弘服务载体，灵活结合区域市场特点，重构服务流程与体系， 建立健全服务质量评估。
营业部门店 服务标准化
(8)财富管理中心(财富俱乐部)建设方案.doc
财富俱乐部建设方案随着社会经济的发展，人们的财富积累也越来越多，个人财富管理业务也应运而生，并以前所未有的速度迅猛发展，成为各家公司竞相追逐的高端客户市场经营模式。
为适应这一形势发展的需要，稳定和拓展高端客户市场，增强我公司竞争能力，特此提出本方案。
一、建立财富管理中心的必要性（一）是市场竞争的需要。
财富管理中心近两年如雨后春笋般在全国蓬勃发展。
在本市各大银行也已建立财富管理中心，高调挺进高端客户市场。
如此态势，我公司建立财富管理中心迫在眉睫，如果错失良机，就有可能导致高端客户大量流失。
（二）是客户服务的需要。
单纯依靠单一产品已经远远满足不了高端客户的需要，以推销产品的方式也显得单薄且繁复。
因此，对于高端客户，必须通过全面了解客户的需求，从综合理财的高度，提供完整的解决方案，并因时因势而变，做好跟踪贴身个性化服务。
我200万元以上金融资产的客户林华平，这些客户的资产如果不能获得其应有的收益，或者说因为我们服务不周而错失投资良机，那么损失的不仅仅是我公司的中间业务收入和客户的收益，更重要的是客户的忠诚度。
我们迫切需要一个平台，建立一个基础，跟踪高端客户，为其提供贴身的个性化服务。
（三）是提升品牌的需要。
当我们迈入小康社会，富裕人群不断壮大，理财市场也随之快速形成，谁在高端客户市场取得主动权，谁就把握了行业的未来。
我们常常说二八定律，其实在我行已经是一九了，如果说贡献度，那比例就更悬殊。
对于高端客户，如果我们仍然沿用大众化的服务模式，能留住今天，也留不住明天。
这就要求我们要适应市场变化，转变服务理念，实施服务模式和服务流程再造，提升服务层次，提高服务水准。
财富管理中心已成为必由的选择。
高端客户市场份额大小，决定着公司的生存空间和在行业的地位。
公司服务声誉通过客户的传播，最容易形成蝴蝶效应，导致强者更强，弱者更弱。
现在各家公司的财富管理业务都在起步阶段，谁能抢先一步形成优势，谁就赢得了市场的主动权。
二、机构设置财富管理中心考虑设在融恒国际大楼18层。
国泰君安证券—君弘VI手册
国泰君安证券—君弘VI手册VI SYSTEM视觉识别系统基础识别系统基础识别系统是由标志、标准色等组成。
有关品牌对外、对内视觉情报的传达沟通与形象的认识识别、使用，均以基本要素为核心。
由于确立了品牌对外的视觉形象，基本要素设计一经确立，即应遵照执行，不容轻易变更修改，以建立君弘品牌完整统一的视觉形象。
君弘作为国泰君安的零售业务领域的子品牌，应拥有其独立的视觉识别系统，并以母品牌为依托，不断发展壮大。
基础识别系统A-01 标准标志/标志释义A-02 标志横式标准黑白制图A-03 标志竖式标准黑白制图A-04 标志全称组合规范A-05 标志全称组合修正稿A-06 标志全称组合制图规范A-07 标志全称竖式组合规范A-08 标准全称组合色彩应用规范A-09 标准全称组合色彩应用规范（竖）A-10 标准色使用规范A-11 辅助色的使用规范A-12 辅助图形A-13 辅助图形制图规范A-14 标志与辅助图形组合A-15 标志与辅助图形色彩应用标准组合A-16 标志与辅助图形色彩应用横式组合A-17 标志与辅助图形色彩应用竖式组合A-18 标准色色阶A-19 子品牌与母品牌标志横式组合A-20 子品牌与母品牌标志竖式组合标志与辅助图形色彩与辅助图形色彩应用17 标志形色彩应用-18 标准色色阶A-19 子品牌子品牌与母品牌A-01 标准标志/标志释义标志是塑造企业形象、创造企业资产的核心元素。
君弘二字，取自易经坤卦，“含弘光大，品物质咸亨”。
意为与君共进，携手宏图之意。
刚劲有力的毛笔字体直抒胸臆，挥斥出一股俯瞰群山、饱览天下的豪气。
笔锋刚毅，落纸有声，代表着国泰君安君弘财富俱乐部执着、坚韧和稳健，为投资者创造价值的服务态度与决心。
君弘以中国传统元素为立意表现，是对中华立市文化的崇尚，是对五千年超凡智慧的传承，是对国泰君安财富真谛的遵循，是一种精英风范的恢弘气度。
A-02 标志横式标准黑白制图为适应媒体发布的需要，标志除标准墨稿图例外，还制订反白效果稿，以保证标志在对外的形象中，体现一致性。
客户流失挽留方法指引
（二）服务产品优势 ——一流、便捷、全面、获奖、资格人数等给客户差异化的定位。
1、短信：基于策略判断的国泰君安视点，实施持续跟踪的点股成金等 2、研报：依托研究所强大的投研能力，参见（一）部分
3、专属理财顾问：一对一的贴身服务；？%的分析师有**资格、**资格
4、智博汇：中国财经网站排名第一，及时、全面、多维投资资讯； 5、投资沙龙：高频率（每月1-2次）、高质量（最佳分析师亲临现场）
可信、亲切、简单
谢谢
可信、亲切、简单
四：客户流失挽留工具箱
可信、亲切、简单
（一）公司品牌优势——详见公司网站的介绍、获奖情况 （二）服务产品优势——详见EM平台的营销素材库 （三）合作服务回馈——一站式生活服务 （四）各种挽留方法——详见第五部分的精彩案例
可信、亲切、简单
（一）公司品牌优势 ——首位、唯一、最佳、第一给客户鲜明显性化的定位
6、资深顾问账户诊断：对症指导，降低风险
7、易阳指：随时随地、免费港股行情、全球资讯；蝉联最佳手机无线服 务奖，荣膺2008年度“中国最佳证券经纪业务服务品牌”，
可信、亲切、简单
8、锐智：三剑合一，快速便捷
9、期货业务：全面结算会员，首期获得IB资格，现场一站式办理
10、95521客户服务中心：介绍、随时随地解答您的疑惑 2002－2005年蝉联金融行业“最佳呼叫中心”
可信、亲切、简单
精彩案例4（人情难却）
09年6月18日，张热情小姐过来转托管，撤销指定，经过情况了解， 热情小姐说她有个亲戚在****券商，说了很多次，公司业绩压力 大，要她帮忙完成任务，实在没办法。 解决方案 ——同理心法 认可对方——假如我是你，我也觉得人情难却，都是亲戚/好朋友， 你说是吧，能不帮忙嘛，显得很无奈„„ 对方！@#￥%& 理财本质诱导——但是我想我有理财需求啊，我要增长我的理财 能力，实现我的财富增值啊？那么从这个角度而言，我应该选择 更强的券商啊？谁会拿自己财富做人情呢？所以我就矛盾了„„
券商投顾模式及对比
各券商投顾业务模式及对比近几年证券市场行情低迷, 佣金收入下滑严重, 业务转型已成为国内券商的必然选择, 依托投顾转型已成为目前众多券商经纪业务发展的方向之一。
《证券投资顾问业务暂行规定》实施以后, 各证券公司开始陆续成立相关的财富管理部门、推出不同名称但内容差别不大的咨询产品、配备相应岗位的投资顾问人员。
如何建立自己的财富管理部门、发展自己的投资顾问团队, 推行自己的投资顾问模式已成为证券公司经纪业务工作的重中之重。
一、各券商投顾发展模式目前来看, 证券公司投资顾问的发展模式虽大同小异, 但根据其侧重点不同, 大概可以分为以下四种模式: 第一种模式是偏重于服务产品签约的国信模式, 该模式在行业内发展较早。
国信早在2005年就开始推出“金通道、金智慧、金锦囊”的“金色阳光”产品。
这一模式的特点是根据客户的资产量以及交易量, 对客户进行分类, 不同的客户签约不同的产品、提供不同的服务、签约费率也不相同。
这种模式的优点是客户分类简单易分、费率比较统一、服务项目易标准化批量制作和提供。
缺点是客户分类过于简单, 针对性不强, 在费率上不够灵活, 难以覆盖一些低费率的核心大客户。
投资顾问的主要工作是对签约客户进行专业化服务, 提供专业性较强的投资咨询建议以及对客户进行“电话疗伤”、“心理按摩”等抚慰性的服务。
第二种模式偏重于以投资顾问的专业性进行营销, 投资顾问更像是专业化程度较高的客户经理。
目前采用这种模式的主要有中信建投和华泰联合, 其中最为典型的是华泰联合。
华泰联合对投资顾问岗位职责要求包含以下四个方面: （1）通过各合作银行网点开发服务潜在客户；（2）搜集、整理各种市场信息和客户建议, 制定并实施市场拓展计划；（3）通过各种渠道进行证券交易客户的开发以及金融产品营销等工作；（4）应用公司良好的资源和平台为客户提供专业的金融理财服务, 实现客户资产的保值增值。
以上四个方面的工作职责基本上就是一般客户经理的工作内容, 只不过证券公司换了个名称用来吸引从业人员及客户的眼球而已, 其实就是客户经理。
俱乐部盈利形式[优质文档]
![俱乐部盈利形式[优质文档]](https://img.taocdn.com/s3/m/e8f2dbee0342a8956bec0975f46527d3240ca6a6.png)
成功的俱乐部能够起到满足“安全、地位、社交”三种需求的作用。
方案一：俱乐部盈利模式：以“普通会员----VIP会员----终身会员”的模式来进行俱乐部盈利行为。
俱乐部战略规划：阶段发展：发展步骤的形势可列为“免费---接受----基础信任---培训----考核----高度信任---理财---管理---投资---“家人”（成立基金会）？一、俱乐部会员加入的流程：1、普通会员：免费参加**俱乐部，注册普通会员，注册方式分为：网络、电话及上门。
2、VIP会员：（经过）①俱乐部一系列培训、学习及考核并合格；进行详细公司、个人身份验证；3、终身会员：（经过）融资（贷款）金额累计元以上；行业知名度影响力达到境况；资产达到元；针对公司发展前景，行业专家经过一段时期的分析，证明可持续发展，并企业负责人有相关想法，并经过俱乐部“创业考试”合格；（考试内容由行业专家研究总结）达到以上要求，且成为终身会员。
二、会员收费：成为终身会员的收费标准为：元/每年。
三、会员（权益）服务：普通会员享受服务：1、在（俱乐部所创立的）网免费查询并发表相关项目、项目合作等信息（个人、企业）2、定期收到有针对性的创业投资电子邮报及俱乐部相关的活动信息（人个、企业）3、可参与指定为俱乐部活动赞助方（人个、企业）4、免费获邀参加（俱乐部所举办的）创业论坛，沙龙等活动并共享论坛提供的信息资源（人个、企业）5、融资贷款优惠，介绍一企业/个人，贷款/借款达成合作时，相应转介绍的个人/单位，将按%提取服务费；（可对应“如人人网服务费来收取”，以后有自己的借贷网，可互相依托）VIP会员享受服务:1、免费参加本部举办的SY B创业培训及相关研讨会（人个、企业）2、委托本部进行项目、资金、合作、客户资源寻找及项目推广（人个、企业）3、协调会员与政府相关机构、金融机构、专家机构的关系（人个、企业）4、享受本部专家志愿服务团提供的免费咨询及具体辅导（个人、企业）5、在本部创业职务联盟单位享受各种优先优质优惠的服务（个人、企业）6、参加本部组织的实地商务考察活动（个人、企业）7、加入本部人才数据库供企业会员根据商务外包需求查询并接单（个人、企业）8、享受俱乐部提供新增衍伸服务的权利（企业）9、获得人次免费参加全年俱乐部创业论坛、沙龙的资格（企业）10、获得一次企业主要领导人论坛现场公开演讲的资格（企业）11、在论坛现场摆放企业宣传牌及现场宣传的资格（企业）12、获得与专家现场交流讨论的机会（企业）13、协助建立与论坛贵宾、专家间的联系通道（企业）14、协助开展会员企业的集体培训（企业）15、获得专家志愿服务团对企业的跟踪指导服务（企业）16、协助开展跨行业商务交流及组织赴国内外商务考察活动（企业）17、（俱乐部所建的网）LOGO首页链接（企业）终身高级会员享受服务：1、通过前期融资、培训、考核等一系列举措，当达到终身会员级别的，可享受俱乐部如下权益：A根据俱乐部人力、物力、财力的发展，部分会员可以享受俱乐部提供的终身社会荣誉。
快速突破会计职业瓶颈
流动比率 速动比率 资产负债率
发 主营业务收入增长率 展 资本积累率 能 力 总资产增长率
利息保障倍数
人均主营业务收入 生
产 所有者（股东）权益比率 能 人均净利润
力 人均资产总额
通过报表快速体现价值
快速提升聚财富 成功财务俱乐部
财务报表目录
序号
报表名称
1 销售按年月分析
2 利润按年月分析
3 资产负债表月报
“中国企业绝大多数的财务经 理还停留在账房先生阶段。”
--CFO论坛
成功财务实战俱乐部
财务部职能分配
版权所有 ©2005-2012 诚恒科技有限公司
快速提升聚财富 成功财务俱乐部
只有当你能用数字评价并表达你所讲的 内容，你才对它有所了解
威廉﹒汤普森
如果你无法用数字表达你所知道东西， 那么实际上你所知无多；如果你所知无 多，就无法管理企业
（12350）
（15350）
（4650）
6÷4
7 销售 利润率
20%
3 间接费 2000
2、8
4 销售收入 20000
（23.2%）
15 净资
8 库存值
各下降5% 12 固定
效果
产回 7×14 报率
资 产
3000 （2850）
9 应收帐 2000
10 现金
资产 7000
11 流动 8+9+10 资产
劣势-W 1、不善沟通 2、证书不多 3、财务管理能力差 4、家庭花费时间多
如何降低核算的工作量
如何融入业务管理
财务管理工作的内容有哪些
如何培养和领导的沟通技巧
选择什么样的公司适合自己
在任何岗位，你都要不可替代
弘金资本简介
团队简介
于松涛
弘金财富 董事 先后在澳大利亚联邦银行、汇丰银行（中 国）、法国兴业银行（中国）、汉红股权基 金管理有限公司担任重要职务。
相关投资经验12年，擅长对外投资并购以及投资结构设计，对境外投资项目 商务谈判、交易执行、风险控制拥有丰富的经验。
团队简介
Friedrich-Leopold von Stechow 博士
弘金资本概览
弘金资本概览
• 弘金资本长期从事并购整合业务，致力于成为 全球并购领域的顶尖投资机构。
• 弘金资本参与及主导了多家国内A股上市公司 的收购项目，并将业务放眼世界，利用自身优 势创造卓越价值。
• 弘金资本作为中国海外并购基金的先行者，秉 持“国际并购、中国整合、技术领先、价值提 升”的投资理念，利用国际资源与专业知识， 为推进世界经济发展尽绵薄之力。
左起：谈华总经理、陈海伟董事长、史欣董事、和李春国董事， 副总裁
中国和欧盟区域政策对话—广西研讨会 董事副总裁李春国和董事史欣作为欧盟在华 经济观察员出席会 议
伯爵府邸 公司董事会成员与Friedrich-Leopold von Stechow 伯爵先生
团队简介
王吉舟
弘金财富 董事 国内著名资本运作专家
深耕股权投资，企业并购十数年，对基金产品和基金行业有深入的了解。始终站 在中国民营并购基金最前沿推动中国民营并购基金的发展。对并购投资的交易结构， 风险控制，增值服务和项目退出具有丰富的运作经验。
参与和主导了ST秋林（600891），金叶珠宝（000587），ST华新（000010） 等中国A股上市公司的股权分置改革和反向收购。
装备制造 TMT
新能源
生物制药
全球视野
卢森堡
柏林
顶级俱乐部资料
北京京城俱乐部成立时间：1993年创办人：中信集团主要会员：商界精英人士新兴产业人士使馆工作人员代表会员：:李泽楷许荣茂入会费：个人会籍10万元人民币，公司会籍12.5万元人民币。
此外每月还要交纳月费1350元。
会所描述：成立于1993年的京城俱乐部是中国最早的高级私人会所之一，由美国会所管理集团管理，几年前就是中国商业精英阶层首选的私人商务俱乐部。
主要特色：直达50楼的电梯可谓“一步登天”位于北京京城大厦50层360度视角的落地长窗是它最与众不同的地方。
从踏进俱乐部那一刻起，便能享受俯瞰北京城而瞬间升腾起来的征服一切的壮志雄心。
俱乐部的公司介绍册就名叫顶级的展望(A view from top)。
因为地处北京东部CBD附近，所以会员大都是商界人士，而且主要以新兴产业人士为主，同时因接近使馆区，也吸引了很多使馆工作人员参加。
它号称“中国第一富人俱乐部”，曾经云集了全球500强部分中国公司的总裁和相当数量的驻华大使。
京城俱乐部会员人数一直比较固定，目前会员已超过1200 位，正计划设置一年制和一月制会员。
京城四大俱乐部之一“长安俱乐部”[内容简介]人人都活在圈子里，穷人有穷圈子，富人有富圈子，从圈子里流出来的各种话题就演变成了各式各样的段子。
京城富人们的圈子是什么样的？他们都流行哪些段子？王中军是如何成为国内第一家上市电影公司老板的？中关村村长段永基有着怎样的狡黠和智慧？外地来京老板怎会被一些挂羊头卖狗肉的装货玩得团团转？王朔金盆洗手又缘何重出江湖？让十三叔来为你八一八。
[上期回顾]十三叔的朋友A兄是个煤老板，在苦心想扎进去的“圈子”里吃了N堑，伤得不轻，不过最后终于也长了一智。
天安门广场沿长安街向东500米，一座镶着蓝色玻璃幕墙的现代建筑与北京饭店带有岁月厚重的牌楼一街之隔，“长安俱乐部”五个镏金大字高悬顶端。
尽管此地是北京城最繁华的“王府井商圈”，人来人往，却鲜有普通人能自由出入这家俱乐部。
进门之前，工作人员会客气地要求出示会员证，如若拿不出，那就不好意思，谢绝参观。