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国泰君安证券有限公司实习总结

实习时间：2014年6月30日至2014年8月17日

实习地点：国泰君安武汉紫阳东路营业部

实习内容：客户经理

一、公司简介

国泰君安股份有限公司是国内最大综合门类证券公司之一，由原国泰证券有限公司和原君安证券有限责任公司通过新设合并、增资扩股，于1999年8月18日组建而成。目前注册资本47亿元，2010年底净资本173.7亿元人民币，第一、二、三大股东分别为上海国有资产经营有限公司、中央汇金公司和深圳市投资管理公司。

国泰君安证券是国内规模最大、经营范围最宽、机构分布最广、服务客户最众的证券公司之一。拥有金融证券服务全业务牌照。旗下设国泰君安金融控股有限公司（注册地香港）、国泰君安期货有限公司、国泰君安证券资产管理有限公司、国泰君安创新投资有限公司、国联安基金管理有限公司。

公司所属的5家子公司、26家分公司、193个营业部（含35个直属营业部），分布于北京、上海深圳、香港等全国各地。根据股东利益最大化化和保护投资者利益的原则，建立并逐步完善了以《公司章程》为核心的规章制度体系，包括三会议事规则，下属各专门委员会构成的规范化的议事决策结构。

国泰君安主要经营的业务有：证券的代理买卖、证券的承销和上市推荐、代理证券的还本付息和分红派息、证券投资咨询、证券的代保管、资产管理、代理证券登记开户。发起设立证券投资基金和基金管理公司、证券的自营买卖以及中国证监会批准的其他业务。

国泰君安证券是最早开办各类新业务的证券公司之一。1993年在券商中首家开展资产管理业务，1995年最早成立券商研究所、在港开办境外证券业务，

2001年首批取得代办股份转让主办报价券商资格，2003年首批开展QFII业务，2004年成为央行公开市场一级交易商、银行间债市做市商，2005年初率先成为创新试点券商、首批入选企业短融券承销商，2007年首批获金融期货全面结算业务资格、首批取得QDII资格，2008年率先获直投业务资格、股指期货IB业务资格，2009年设立证券行业第一俱乐部品牌“君弘财富俱乐部”，2010年以排名第一获融资融券业务资格，2010年7月8日，国泰君安国际控股有限公司在香港联交所挂牌上市，实现内地券商旗下公司在港IPO零的突破。

国泰君安证券被誉为最受尊敬的证券公司，是品牌美誉度最高的证券公司之一。多年致力打造“钻石文化”为精髓的企业文化，坚持“诚信、亲和、专业、创新”的经营理念，秉持“创建一流、追求卓越”的企业精神，落实“满足和创新客户需求、提升和创造客户价值”企业使命，赢得了各方的良好称赞，在各类评奖中屡获殊荣。2004-2010年，公司连年位居《世界品牌实验室》中国500最具价值品牌评比“中国券商品牌价值第一”。2008-2010年连年获评中国证监会券商分类评价A类AA级

二、实习内容

（一）行业概况

作为资本市场的核心，证券市场早我国的建立和发展始于改革开放初期。实践证明，我国宏观经济的持续快速增长，为证券市场的发展创造了良好的条件。证券市场的建立和发展，发过来促进了投融资体制改革，推动了企业重组和产业结构调整，有力的支持了一批国家重点企业的发展和重点项目的建设，从而推动了国民经济持续快速发展。

随着证券市场的发展，从事经营证券业务的金融机构和中介服务机构也不断增加。中介服务结构在企业和证券管理部门之间起到了“保证人”的租用，形成了主管部门、中介服务机构和企业三者之间的一种制衡关旭。

截止到2007年底，我国证券公司总数达124家，证券交易营业部2828家，从事证券期货业务的会计事务所和律师事务所分别达72、422家。只有5家证券

公司的注册资本金超过30亿元，证券公司的注册资本金总额为1035亿元。我国证券资产规模偏小、负债率高、数量较多、行业集中程度低。在经营方面，我国证券公司业务范围狭窄，能运用的金融工具较少，创新意识薄弱。

（二）营业部概况

武汉紫阳东路营业部于1993年成立，工作人员从业时间长，经验丰富。营业面积1300平方米。安全高速的交易系统一流的硬件设备，先进的千兆网格集成技术，国内领先的委托系统，使您的股票交易安全顺畅。自助委托机及“钱龙”、“大智慧”最新版分析系统高效迅捷，使您在任何时候都能把握先机。柜台、电话、自助、网上等多种委托方式供您选择。系统不断升级，始终为投资者提供最好的交易平台。

（三）实习内容

1.掌握公司业务流程

（1）新股开户流程

实习前期，我在营运部实习，这几乎是每个实习生必须最先接触的岗位，因为这是基础、是入门。营运部包括两部分，一是大堂，二是柜台。大堂是营业部（包括部分分公司业务）各项业务开展的第一步，因为所有业务的办理都需要N 张制式表{[P(N≥3)=1，必然事件]，我想原因之一就是本行业的高风险}，而这些个表格由大堂经理负责管理和指导填写，而后交到柜台办理。在此，以最基本的业务---新开普通A股账户为例，简要说一下这其中的流程。新开普通A股账户需要7份表格（即N=7≥3）：一份自然人账户注册申请表、一份自然人投资者个人资料表、一份电子签约约定书、一份开转销协议、一份投诉流程、一份投资者风险测评、一份银行三方，此外，还需要3份身份证复印件（注：这还不包括创业板的开立，若是要开创业板，还要有一份风险揭示书、创业板投资渠道和信息接收确认书）。大堂经理除了办理各种业务外，现场咨询、银证转账、理财产品介绍、交易软件下载等等都是大堂经理的份内工作。柜台负责各项业务的实质办理，也就是将客户资料输入证交所、中登等，进行登记，工作流程很固定，另外，柜台业务的办理只能在交易时间内。因此，柜台最忙的时候一般出现在下午

2:30—3:00这段时间。收盘后，柜台要整理当天所办理的各种业务文件，装袋存档。

（2）转户流程

首先，撤销指定需携带本人身份证原件，上海和深圳的股东账户卡到原证券公司办理业务。（如果找不到股东卡，可到原证券公司挂失补办！）此外，撤销指定（转户）当天不能有任何交易委托。客户如果有新股的话，需等资金解冻后才能办理撤销指定（转户）。其次，原账户上有股票的话，可以不卖；上海的股票只需撤销指定交易即可直接转到我营业部；如果有深圳的股票，需我方席位方能转到我营业部，对方收的30元转托管费，客户可凭发票或收据（发票和收据上需营业部盖章）到我营业部报销，基金可通过我方基金席位（601）转托管。此外，撤销指定（转户）后，上海和深圳的股东卡一定要拿回来，这两张卡是终身有效的，证券公司不能无任何理由把这两张卡销毁或者不归还客户。接着，办理完柜面业务（撤销指定）后，需把原证券账户中剩余的全部资金转入原三方存管银行。然后，办理撤销指定（转户）当天，就可到我方营业部办理开户业务。且当天上海就能买卖股票；深圳只能买股票，卖股票需第二天进行。最后，调整三方存管银行关系。如客户选择原银行开三方存管，那第二天需到原证券公司把银行三方存管关系撤销，需带银行卡或存折去原券商。（举例：如你原证券公司办理的是农业银行的三方存管，到我方营业部还想办理农行的三方存管，那你第二天需到原证券公司撤销银行关系。）但是，如果客户到我方营业部办理三方存管，不选择原银行，那第二天无需再到原证券公司去消除银行关系。（举例：如你原证券公司办理的是农业银行的三方存管，到我方营业部换招商银行的三方存管，那你第二天就无需前往原证券公司消除银行关系。）

2.学习公司理财产品

（1）货币型产品

1）君得利系列

目前，君得利产品系列是国泰君安的明星产品。该产品主要投资于央行票据、短期债券、债券回购及同业存款和现金等，风险极低，收益和高于银行活期存款，