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流动性风险监测管理应急预案

流动性风险监测管理应急预案

流动性风险监测管理应急预案:20XX-8-10 21:47:23流动性风险监测管理应急预案为了全面落实科学发展观，最大限度地减少因流动性原因产生的支付风险及突发事件，维护金融稳定和广大客户的利益，确保隰县农村信用社稳健经营、和谐发展，根据联社临汾办事处《关于印发临汾市农村信用社风险防控与处置预案的通知》（晋农信临办发[20XX]226号）要求，并结合我县实际情况，特制定本预案。一、组织机构为防止出现资金流动性不足和流动性风险发生，有效防范、控制和化解风险，联社成立了流动性风险管理领导组：组长：杨鹏霄副组长：赵新平、李东祥、赵宏伟成员：联社各部室经理及各信用社主任领导组职责：1、制定应急预案，安排部署日常管理制度，明确具体岗位，落实责任人；联社流负债期末余额／总负债期末余额×100%核心负债=距到期日三个月以上（含）定期存款+发行债券+一年以上活期存款3、流动性缺口率=流动性缺口/90天内到期表内外资产×100%流动性缺口= 90天内到期的表内外资产-90天内到期的表内外负债4、人民币超额准备金比例=(准备金存款余额+库存现金+存放同业－借入央行紧急再贷款)/各项存款期末余额×100%－法定存

款准备金率5、存贷款比例=各项贷款余额/各项存款余额×100%6、资金存放率=（存放联社款项+准备金存款+存放其他同业款项）/各项存款余额×100%（二）指标预警值流动性比例：静态预警值25%，动态预警值5%，指标值小于等于25%或下降5个百分点（含）以上时进行风险预警，向领导组报告；核心负债依存度：静态预警值60%，指标值小于等于60%时进行风险预警，向领导组报告；流动性缺口率：静态预警值-10%，指标值小于等于-10%时进行风险预警，向领导组报告；超额备付金率：静态预警值3%，动态预警值1%，指标值小于等于3%或下降1个百分点（含）以上时进行风险预警，向领导组报告；存贷比例：静态预警值75%，指标值大于等于75%时进行风险预警，向领导组报告；资金头寸（资金存放率）：静态预警值6%，资金存放率小于等于6%时进行风险预警，向领导组报告。（三）监测频率日监测指标：超额备付金率、存贷款比例和资金头寸。月监测指标：流动

性比例、核心负债依存度、流动性缺口率。三、流动性风险应急处置预案为从容应对流动性风险及相关突发事件的发生，制定如下应急处置预案，联社领导组在接到风险预警报告或发生挤兑等突发性事件报告后，要及时启动应急处置预案。（一）农村信用社发生流动性风险，风险机构要立即向联社流动性风险管理领导组报告，联社领导组向上级主管部门、当地监管部门、人民银行和政府部门报告，并启动应急处置程序。（二）联社采取紧急求助措施1、由联社进行内部资金调剂，增加风险机构的资金头寸和支付能力；2、向人民银行申请紧急再贷款；3、必要时按规定程序申请动用存款准备金。（三）风险机构采取自救措施1、千方百计吸收存款，停止发放贷款，大力清收贷款。对拆借出去或存放同业的款项，立即与对方协商收回；2、对能实行资产置换和抵债资产变现的，要立即进行置换和变现；3、将未到期的债权转让给其他金融机构，并及时收回债权本金及合法利息，经双方签订协议，更换相应的债权合同。（四）出现挤兑事件的，联社领导组在向上级部门、当地