基金从业《基金法律法规》复习题集(第221篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习一、单选题1.岗位职业道德教育主要通过( )来完成。

A、从业资格考试B、资格证年检C、在职培训D、监管机构的监管>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径【答案】：C【解析】：岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。

岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：基金职业道德教育2.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于( )人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元B、3000万元C、5000万元D、1亿元>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：B【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

3.( )是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。

A、证券业B、基金业C、银行业D、实业>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品【答案】：B【解析】：2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。

4.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A、内部控制管理B、合规风险管理C、投资决策管理D、信息披露管理>>>点击展开答案与解析【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类【答案】：B【解析】：合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。

所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

知识点：合规风险及其种类5.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是( )。

A、功能互补B、相互促进C、内容转化D、手段一致>>>点击展开答案与解析【知识点】：第5章>第1节>道德【答案】：D【解析】：道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

6.全球基金发展的趋势和特点包括( )。

Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：D【解析】：知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:(一)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品(三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。

(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。

(五)ETF等7.场内货币市场基金实行( )交易机制A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3>>>点击展开答案与解析【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的产生发展【答案】：A【解析】：场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。

知识点：中国货币市场基金的发展8.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出D、基金资产的资金来源发生了重大变化>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点【答案】：B【解析】：全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

9.基金宣传推介材料报送的形式主要是( )。

A、书面B、光盘C、影像D、以上都是>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程【答案】：A【解析】：知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：报送形式:书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

报证监局时应随附电子文档。

10.从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》的有关要求，不得( )。

A、将客户备付金用于基金赎回垫支B、存放备付金C、使用备付金D、划转客户备付金>>>点击展开答案与解析【知识点】：第22章>第2节>货币市场基金宣传推介的规定【答案】：A【解析】：知识点：理解货币市场基金宣传的要求；基金管理人、基金销售机构、基金销售支付结算机构以及互联网机构在从事或者参与货币市场基金销售过程中，向投资人提供快速赎回等增值服务的，应当充分揭示增值服务的业务规则，并采取有效方式披露增值服务的内容、范围、权利义务、费用及限制条件等信息，不得片面强调增值服务便利性，不得使用夸大或者虚假用语宣传增值服务。

从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照《支付机构客户备付金存管办法》有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

11.下列不属于基金信息披露禁止行为的是( )A、违规承诺收益或承担损失B、诋毁其他基金管理人C、登载其他组织的祝贺性文字D、不对证券投资业绩进行预测>>>点击展开答案与解析【知识点】：第20章>第1节>基金信息披露的禁止行为【答案】：D【解析】：为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为做出了禁止性规定。

具体包括以下情形：虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

对证券投资业绩进行预测。

违规承诺收益或者承担损失。

诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。

登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。

中国证监会禁止的其他行为。

知识点：基金信息披露的禁止行为12.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障( )的利益。

A、基金份额持有人B、基金管理公司C、基金公司股东D、基金公司员工>>>点击展开答案与解析【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管【答案】：A【解析】：知识点：掌握对基金管理人的监管内容；当基金管理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以基金份额持有人利益优先。

13.基金管理公司内部控制制度的组成部分不包括( )。

A、内部控制大纲B、基本管理制度C、经营理念D、部门业务规章>>>点击展开答案与解析【知识点】：第25章>第2节>内部控制的基本要素【答案】：C【解析】：经营理念属于控制环境的内容．控制环境是内部控制的基本要素之一，不属于内部控制制度的组成部分。

14.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用( )资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>基金募集的程序【答案】：D【解析】：知识点：掌握基金合同生效的条件；发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。

15.开放式基金的认购分为下列步骤( )。

Ⅰ．认购Ⅱ．确认Ⅲ．缴费Ⅳ．登记A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：B【解析】：知识点：了解各类基金(开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式)的认购方式和程序；开放式基金的认购，分为认购和确认两个步骤。

16.下列选项不属于客户服务流程的是( )。

A、受理投诉B、投资跟踪与评价C、服务宣传与推介D、介绍基金基础知识>>>点击展开答案与解析【知识点】：第23章>第2节>基金客户服务内容和规范【答案】：D【解析】：(教材下册P195)为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。

具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。

D项属于售前服务的内容。

知识点：基金客户服务流程17.( )指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

A、认购B、申购C、申请D、登记>>>点击展开答案与解析【知识点】：第16章>第1节>开放式基金的认购【答案】：A【解析】：认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。

申购指在基金成立后的存续期间，投资者申请购买基金份额的行为。

18.2013年6月1日修订实施的《证券投资基金法》放松了下列( )管制。

Ⅰ．允许基金管理公司开展专户管理等私募业务Ⅱ．允许设立子公司开展专项资产管理业务Ⅲ．允许设立子公司开展基金销售业务Ⅳ．允许设立香港子公司从事RQFIl等国际化业务A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ>>>点击展开答案与解析【知识点】：第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段【答案】：D【解析】：知识点：了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；基金监管机构不断坚持市场化改革方向，贯彻“放松管制、加强监管”的思路，允许基金管理公司开展专户管理等私募业务、设立子公司开展专项资产管理和销售业务、设立香港子公司从事RQFII等国际化业务，基金产品的审批也逐步放松，取消产品发行数量的限制，审核程序也大大简化。