基金从业《基金法律法规》复习题集(第221篇)

2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前

练习

一、单选题

1.岗位职业道德教育主要通过( )来完成。

A、从业资格考试

B、资格证年检

C、在职培训

D、监管机构的监管

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【知识点】：第5章>第3节>基金职业道德教育的内容与途径

【答案】：C

【解析】：

岗位教育，是指在基金从业人员就业上岗后，对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。

知识点：基金职业道德教育

2.自然人作为基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于( )人民币并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

B、3000万元

C、5000万元

D、1亿元

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【知识点】：第4章>第3节>对基金管理人的监管

【答案】：B

【解析】：

知识点：掌握对基金管理人的监管内容；

根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境内外资产管理行业从业10年以上。

3.( )是履行我国证券服务业“入世”(即加入“世界贸易组织”)承诺的先锋。

A、证券业

B、基金业

C、银行业

D、实业

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【知识点】：第2章>第5节>每个阶段的特点和标志产品

【答案】：B

【解析】：

2002年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业“入世”承诺的先锋。

4.( )是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A、内部控制管理

B、合规风险管理

C、投资决策管理

D、信息披露管理

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【知识点】：第26章>第4节>合规风险及其种类

【答案】：B

【解析】：

合规风险在绝大多数情况下发生于基金管理人的制度决策层面和各级管理人员身上，往往带有制度缺陷和治理结构缺失。所以，合规风险管理对基金管理人来说具有更重要的现实意义，它是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

知识点：合规风险及其种类

5.下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是( )。

A、功能互补

B、相互促进

C、内容转化

D、手段一致

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【知识点】：第5章>第1节>道德

【答案】：D

【解析】：

道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。

6.全球基金发展的趋势和特点包括( )。

Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响

Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品

Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大

Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源

A、Ⅰ

B、Ⅰ、Ⅱ

C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：D

【解析】：

知识点：了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；

全球基金业发展的趋势与特点:

(一)美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

(二)开放式基金成为证券投资基金的主流产品

(三)基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。

(四)基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。

(五)ETF等

7.场内货币市场基金实行( )交易机制

A、T+0

B、T+1

C、T+2

D、T+3

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【知识点】：第3章>第4节>货币市场基金的产生发展

【答案】：A

【解析】：

场内货币市场基金就是可以在股票账户里购买的货币基金，等于是一种保证金余额管理工具，实行T+0的交易机制。

知识点：中国货币市场基金的发展

8.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是( )。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

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【知识点】：第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点

【答案】：B

【解析】：

全球基金业发展的趋势与特点包括：①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；

②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。

9.基金宣传推介材料报送的形式主要是( )。

A、书面

B、光盘

C、影像

D、以上都是

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【知识点】：第22章>第2节>宣传推介材料的范围和报备流程

【答案】：A

【解析】：

知识点：理解宣传推介材料的范围和报备流程：

报送形式:

书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。报证监局时应随附电子文档。