2018年4月高等教育自学考试《金融市场学》试题00077
4月全国自考金融理论与实务试题及答案解析
全国2018年4月高等教育自学考试金融理论与实务试题课程代码：00150一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.金本位制下汇价决定的基本依据是( )A.货币的对内价值B.物价水平C.铸币平价D.货币政策2.间接融资中的核心中介机构是( )A.商业银行B.证券公司C.做市商D.保险公司3.信用活动中货币执行的主要职能是( )A.价值尺度B.支付手段C.流通手段D.贮藏手段4.公定利率的决定主体是( )A.政府B.中央银行C.市场D.行业自律组织5.中央银行保管外汇、黄金储备体现的职能是( )A.发行的银行B.银行的银行C.监管的银行D.国家的银行6.商业银行的经营目标是( )A.利润最大化B.规模最大化C.资产最大化D.负债最大化7.西方商业银行最早的资产管理理论是( )A.资产转移理论B.预期收入理论C.信用贷款理论D.商业贷款理论8.贷款五级分类法是( )A.正常、关注、次级、呆账、损失B.正常、次级、关注、呆账、损失C.正常、关注、次级、可疑、损失D.正常、关注、可疑、呆账、损失9.狭义的现金资产是指( )A.银行库存现金B.现金和准现金12 C.在中央银行的准备金 D.外汇现钞10.信托财产是( )A.受益人的财产B.信托公司的财产C.不独立的他人财产D.独立的他人财产11.疾病保险属于( )A.财产保险B.人身保险C.责任保险D.再保险12.短期政府债券发行和流通的市场是( )A.票据市场B.国库券市场C.资本市场D.CD 市场13.在一定的严格的假设条件下，期货价格就是未来现货价格的( )A.无偏估计值B.有偏估计值C.投机参照值D.投资参照值14.人民币的标价方法是( )A.交叉标价法B.间接标价法C.直接标价法D.固定标价法15.实现人民币经常项目下的可自由兑换是在( )A.1984年B.1994年C.1996年D.2000年16.流通中的现金是( )A.中央银行的负债B.商业银行的负债C.政策性银行的负债D.信用合作社的负债17.马克思的货币需求量方程式是( )A.M=f(Y , i)B.M=PQ/VC.M=L 1(Y)+L 2(r)D. M d /P=f(y, W; r m , r b , r e ,t p Pd d 1；u)18.多数经济学家认为测度通货膨胀的指标应当用( )A.批发物价指数B.国民生产总值平减指数C.消费物价指数D.工资增长幅度19.我国取消贷款规模控制的年份是( )A.1986年B.1994年C.1998年D.2000年20.制订和实施货币政策的机构是( )A.中央银行B.商业银行C.政策性银行D.专业银行二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
2018年04月自学考试00077《金融市场学》试题
2018年4月高等教育自学考试《金融市场学》试题课程代码：00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）1.金融市场的交易对象是A.实物资产B,货币资产C.无形资产D.金融资产2.目前，外汇市场上最普遍的外汇买卖形式是A.即期外汇交易B.套利交易C.远期外汇交易D.掉期交易3.离岸金融市场要求A.资金需求方为居民B.资金供给方为非居民C.双方均为非居民D.双方均为居民4.若市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，这一市场可称为A.无效市场B.弱式有效市场C.半强式有效市场D.强式有效市场5.目前，我国金融市场监管模式是A.分业监管B.职业监管C.混业监管D.综合监管6.金融资产的特征不包括A,流动性B.有限性C.收益性D.风险性7.投资者以97美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为A.1%B.3%C.6%D.8%8.我国企业债的监管机构是A.国家发改委B.中国人民银行C.中国证监会D.中国银监会9.同业拆借期限最短的类型是A.半日拆B.一日拆C.隔夜拆D.指定日拆10.我国短期融资券实行A.审批制B.备案制C,核准制 D.保证金制11o下列基金当事人中，负责基金资产保管、清算的是A.基金投资者B.基金出资人C.基金管理人D.基金托管人12.以标准普尔的长期债为例，信用等级处于AAA与BBB之间的债券一般被划分为A.金边级别债券B.投机级别债券C.投资级别债券D.垃圾级别债券13.目前我国股票的发行制度为A.申请制B.注册制C.报告制D.核准制14.“扬基债券”的发行市场所在国是A.日本B.美国C.英国D.德国15.将期权划分为看涨期权和看跌期权的依据是A.期权卖者的权利B.期权卖者执行期权的时限C.期权买者的权利D.期权买者执行期权的时限16.我国境内公司发行的，在香港上市的股票是A.B股B.H股C.N股D.S股17.某公司预期未来股息为4元/股，当时的市场利率为10%,则该公司每股股票内在价值是A.0.4元B.4.4元C.40元D.44元18.证券投资基金按照运作方式可分为A.开放型基金和封闭型基金B.契约型基金和公司型基金C.股票基金和债券基金D.成长型基金和收入型基金19.私人或企业对新开采出来的黄金的交易，一般采用的交割形式为A.期权交易B.期货交易C.账面划拨D.实物交易20.以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是A.股票，基金，债券B.股票，债券，基金C.基金，股票，债券D.基金，债券，股票二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）21.金融期货合约的标准化包括A.交易单位规范化B.交易质量统一化C.交易对象标准化D.收付期限规范化E.交易价格统一化22.离岸金融市场的类型有A.伦敦型B.荷兰型C.纽约型D.巴黎型E.避税港型23.根据价格决定的特点，证券交易制度可以分为A.底价交易制度B.做市商交易制度C.议价交易制度D.混合交易制度E.竞价交易制度24.基金收益分配的方式有A.分配股利B.分配利息C.分配现金D.分配基金单位E.不分配25.资本市场包括A.基金市场B.回购市场C.债券市场D.中长期贷款E.股票市场三、名词解释题（本大题共4小题，每小题3分，共12分）26.套汇交易27.金额期权合约28.货币市场29.股票四、简答题（本大题共5小题，每小题6分，共30分）30.简述创业板市场的风险。
2018年4月高等教育自学考试金融法真题及标准答案
A.公示 √ B.公平 C.公开 D.公正 解析：
13.我国的证券交易所设、 上海 C.深圳、 上海 √ D.北京、 广州 解析：
14.下列不属于银行与客户关系基本原则的是（分数：1.00）
A.3 个月 B.4 个月 √ C.6 个月 D.12 个月 解析：
17.存款人死亡时， 合法继承人为证明自己的身份和有权取得存款， 应向（分数：1.00）
A.公安局办理继承权证明书 B.公证处办理继承权证明书 √ C.县政府办理继承权证明书 D.村委会办理继承权证明书 解析：
18.某公司一董事在董事会议上得知将收购甲上市公司的计划， 便提前购入甲公司股票 3500 股。 收购开 始后甲公司股票大幅度上涨， 该董事获利。 该董事的行为属于（分数：1.00）
2.银行业金融机构发生违反审慎经营规则的行为， 下列有权责令其限期改正的机构是（分数：1.00）
A.银监会及其省级派出机构 √ B.银监会及其市级派出机构 C.银监会及其县级派出机构 D.银监会及其乡级派出机构 解析：
3.当事人对中国人民银行所采取的行政处罚不服的， 可以提起行政诉讼。 在该诉讼中，当事人是原告， 被 告是（分数：1.00）
25.在期货交易中， 对客户某一合约单边持仓实行绝对数额限仓， 持仓限额为（分数：1.00）
A.100 张 B.200 张 C.300 张 D.600 张 √ 解析：
二、名词解释(总题数：5，分数：15.00)
26.信托（分数：3.00）
__________________________________________________________________________________________ 正确答案：(
自考00077金融市场学 自考重点资料 自考笔记
考试轻松过关！
理类各专业的后继课程奠定必要的金融知识基础。 便会成为资金的需求者，需要从外部获得资金来满 央银行是一国金融市场重要的监管者，它参与金融
本课程的学习重点包括票据市场、债券市场、股票 足购买的需求，最常见的形式是向银行贷款。再次， 市场交易的目的是为了实施货币政策、调控货币供 市场、证券投资基金市场、外汇市场、金融衍生品 有一部分居民将闲散资金投向金融市场，有时也会 应，为国家的宏观经济目标服务。中央银行以公开
熟悉金融市场的市场构成，掌握各种金融工具的特 程，是基础设施建设的主要方式，这就需要政府机
征与应用。
构能够筹集到足够的资金。从这个角度上讲，政府
2.理解金融市场的运行机制及功能。
机构在金融市场上是非常重要的一类资金需求者。
3.能够运用所学理论、知识和方法分析解决金融市 它主要通过发行财政债券、地方债券，甚至通过国
00077 金融市场学（新版） （前两章样本，完整版 27 页）索取 Q416352747
笔记依据教材 《金融市场学》新版 李德峰 主编 中国财政经济出版社
市场和国际金融市场相关方面的内容。
成为套利者。
基本目标：
3.政府机构
1.掌握金融市场的基本概念、基本理论和研究方法， 在大多数国家特别是我国，政府机构主导的建设工
二，背完这些知识点，做几套历年真题，为考试 做好充分准备，这部分我们也提供了。 三，树立必胜信心，自考掌握了以上，通过基本 没有问题了！ 四，考前必看我们的快速提分技巧，短时间提高 5-10 分。 你可以先试看下我们资料样本，预览了解下，需
程内容以金融市场为研究对象，主要包括同业拆借 一般来说，居民个人往往是资金的供给者。居民为 投资基金是集合众多投资者资金，并将资金进行组 市场、票据市场、债券市场、股票市场、证券投资 了使手中的资金能够得到增值，同时将闲散的资金 合投资的金融中介机构。投资基金的资金来源是分 基金市场、外汇市场、黄金市场、金融衍生品市场、 聚集起来以备不时之需，这都使得居民有在金融市 散的，而投资策略也往往会投向多样化的证券组合。 国际金融市场以及金融市场监管等内容。通过掌握 场上投资的需要。居民通过在金融市场购买各种有 除上面提到的一些典型的非存款性金融机构外，养 上述金融市场学的基本概念、基本原理达到熟练运 价证券进行投资，可以满足日常的流动性需求，也 老基金、信托公司等金融机构，也都是金融市场的 用并能解决金融市场中的相关问题。为此考生在学 可以获得收益。其次，居民有时还是资金的需求者。 重要参与者。
00077 自考金融市场学复习题_简答_论述题
简答题什么是金融市场？金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
金融市场的构成要素及交易主体有哪些？金融市场的构成要素有交易主体，交易对象和交易机制。
交易主体包括资金需求者，资金供给者和金融中介。
结合实际，谈谈金融市场发展新趋势。
金融市场新趋势包括资产证券化，金融自由化，金融全球化和金融工程化。
金融市场有何功能？金融市场的功能包括聚敛功能，配置功能，调节功能与反映功能。
影响商业票据定价的因素有哪些？票据发行人的信用等级，同期的贷款利率，短期国库券收益率。
简述银行承兑汇票的特征与作用。
银行承兑汇票的特征有：安全性强，流动性大，灵活性好，有追索权。
其作用有：从借款人角度，利用银行承兑汇票进行融资的利息成本与非利息成本比较低。
从银行角度，银行可利用银行承兑汇票增加经营效益并增强其信用能力。
从投资者角度，银行承兑汇票能满足投资者对金融资产收益性安全性流动性的要求。
融资性票据与交易性票据有何区别？一，交易性票据对应的资金和商品流在空间上是并存的，在时间上是即时的。
而融资性票据对应的通常只有现金流，不一定存在商品流，即使有商品流，在时间上也不是即时的。
二，交易性票据的交易对象是一一对应的，当事人一般只有两方。
而融资性票据的交易对象是一对多的对应关系，投资者众多。
三，从对应资金额度来看，交易性票据是商品交易的支付，额度较小。
而融资性票据对应的资金总量很大。
同业拆借市场有何功能？一，同业拆借市场的存在加强了金融资产的流动性。
二，有利于提高金融机构的盈利水平。
三，是中央银行实施货币政策的重要载体。
四，同业拆借市场利率被视作基准利率，反应社会资金供求状况。
简述商业票据的特点与融资优势。
商业票据融资的特点及融资优势：发行成本低，足额运用资金，对利率变动反应灵敏，提高发行企事业信誉。
投资债券有哪些风险？一，信用风险。
因债券发行人不能按时足额地支付债券的利息本金从而给投资者还来的损失。
全国《金融市场学》真题资料
全国202X年10月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题〔本大题共20小题，每题1分，共20分〕在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的选项是〔〕P1A．金融市场是金融工具交易的园地B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C．金融市场是金融机构之间的交易活动D．金融市场是资金供求双方的交易活动2．政府债券的风险主要表现为〔〕A．信用风险B．财务风险C．经营风险D．购置力风险3．金融期权按交易对象划分不包含．．．〔〕P77A．X期权B．利率期权C．看涨期权D．X期权4．依据债券等级评估的结果，被称作“金边债券〞的是〔〕P176A．AAA级债券B．AA和AAA级债券C．A、AA和AAA级债券D．BBB以上级别的债券5．在经济衰退的形势下，投资收益水平高于市场平均收益水平的X是〔〕P54 A．周期性X B．成长性XC．防守性X D．蓝筹X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。
周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。
成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。
收益额增长快，X价格上升快。
防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。
收益可靠，风险不大。
投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。
具有肯定投机性。
6．以下世界主要金融市场中，规模堪称世界第—的是〔〕复习文档A．伦敦金融市场B．纽约金融市场C．东京金融市场D．法兰克福金融市场伦敦金融市场：历史最悠久，规模堪称世界第—7．证券价格反映了历史信息、公司财务状况汇报及其他可以利用的公开信息的是〔〕A．弱有效市场B．中度有效市场C．强有效市场D．非有效市场P341 弱效市场，证券的价格反映了过去全部的价格和交易星系中度有效市场，证券的价格放映了全部公开发表的信息，包含历史信息、公司财务状况汇报及其它可利用的公开信息。
00077金融市场学《自 学 辅 导 材 料》
目录第一部分自学指导（见书）第二部分复习思考题一．单选题 (4)二．多选题 (11)三．判断题 (17)四．名词解释 (21)五．简答题 (23)六．论述题 (25)七．计算题 (26)第三部分参考答案一．单选题 (27)二．多选题 (27)三．判断题 (28)四．名词解释 (29)五．简答题 (35)六．论述题 (43)七．计算题 (45)第一部分自学指导自学指导见教材中的自学考试大纲第二部分复习思考题一．单选题：1．不属于非存款性金融机构的有A、投资银行B、保险公司C、投资基金D、信用合作社2．我国实现人民币经常项目下可兑换是在:A、1996.12B、1996.4C、2005.7D、19943．中国人民银行宣布汇率形成机制再次改革，开始实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制度是在：A、2005年7月B、2004年7月C、2006年7月D、2007年7月4．对资产证券化不正确的描述有：A、能实现相关债权的流动性B、能减少原有资产的固有风险C、能给投资者提供更多投资产品D、能增强市场活力5.对大额可转让定期存单不正确的描述有：A、可以提前支取B、不记名C、利率可以固定也可浮动D、面额大6.下面哪种票据是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给受款人的票据。
A、本票B、汇票C、期票D、支票7.下面属于交易性票据的有：A、银行汇票B、大额定期存单C、商业本票D、银行承兑汇票8.美国的联邦基金市场实质上是：A、开放式基金B、货币市场基金C、美国银行间同业拆借市场D、证券投资基金9.我国同业银行拆借市场使用的利率是（）年1月4号推出的SHIBORA、2007B、2008C、2006D、200910.下列不属于银行承兑汇票二级市场行为的有：A、贴现B、转贴现C、再贴现D、出票11.对银行承兑汇票负有不可撤销的第一责任主体是：A、背书人B、出票人C、承兑银行D、持票人12.下列哪一种债券发行招标的价格确定是单一价格，即所有中标者在认购债券时的价格都是一样。
全国高等教育自学考试00077《金融市场学》考点串讲
全国高等教育自学考试00077《金融市场学》考点串讲考点1：金融市场金融市场是指以金融资产为交易对象、以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
考点2：金融市场的交易主体金融市场的交易主体：资金需求者、资金供给者和金融中介。
具体包括：（1）企业；（2）居民；（3）政府机构；（4）存款性金融机构；（5）非存款性金融机构；（6）中央银行。
考点3：存款性和非存款性金融机构存款性金融机构：（1）商业银行；（2）信用合作社；非存款性金融机构：（1）投资银行；（2）保险公司；（3）投资基金。
考点4：金融资产的特征（1）期限性：金融资产一般都有固定的偿还期限。
（2）收益性：金融资产可以取得收益、或是价值增值。
（3）流动性：金融资产的流动性是指其迅速转化为现金的能力。
（4）风险性：金融资产可能到期不会带来收益，甚至会带来损失。
考点5：金融市场的新趋势（1）资产证券化（2）金融自由化（3）金融全球化（4）金融工程化考点6：资产证券化资产证券化是指把流动性较差的资产，如金融机构的长期固定利率贷款、企业的应收账款等，通过商业银行或投资银行的集中及重新组合，以这些资产做抵押发行证券，以实现相关债权的流动化。
考点7：货币市场货币市场又名短期金融市场、短期资金市场．是指融资期限在一年或一年以下，也即作为交易对象的金融资产其期限在一年或一年以下的金融市场。
考点8：回购协议回购协议、是指在出售证券的同时，和证券的购买商签订协议，约定在一定期限后按原定价格或约定价格购回所买证券，从而获得即时可用资金的一种交易行为。
从本质上讲，回购协议是一种抵押贷款，证券就是这类贷款的抵押品。
考点9：公募和私募金融资产的发行有公募和私募两种形式，公募是将金融资产向社会公众发行，私募是将金融资产向机构投资者发行。
考点10：金融市场的功能（1）聚敛功能；（2）配置功能；（3）调节功能；（4）反映功能。
考点11：同业拆借市场同业拆借市场，也可称之为同业拆放市场，是指具有准入资格的金融机构间，为弥补短期资金不足、票据清算差额以及解决临时性资金短缺需要，以货币借贷方式进行短期资金融通的市场。
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题。
自考《金融市场学》多选试题及答案
xx年自考《金融市场学》多项选择试题及答案1.股份的普通股东具有以下法定权利( A B C D )A.经营管理参与权B.优先认股权C.盈利分配权D.剩余财产分配权2.影响债券票面利率的因素有( A B C )A.市场利率B.债券期限C.筹资者信用级别D.资金使用方向3.我国证券市场的根本功能是( A B C D )A.为证券提供流动性B.确定证券价格C.配置资金资源D.转换企业经营机制4.伦敦资本市场是一个经营一年期以上的中长期资金借贷业务的交易场所，它主要包括( A B C )A.证券发行市场B.伦敦证券交易所C.国际债券市场D.贴现市场5.外汇期货市场上的双向套利交易有( A C )A.跨期套利B.跨国套利C.跨市套利D.跨月套利6. 各交易所一般规定竞价交易的方法有( A B C D )A. 口头唱板B. 上板作业C. 专柜书面作业D. 计算机自动交易7. 外汇市场的参与者有( A B C D )A. 外汇指定银行B. 外汇C. 外汇交易员D. 顾客8. 期货市场的作用主要表现在( C D )A. 风险发现B. 减少损失C. 风险回避D. 价格发现9. 对于投资者而言，期权交易有哪些作用( A C D )A. 期权购置者的风险是一定的B. 期权购置者的风险是无穷大的C. 期权可用于保值D. 期权交易可用于投机10. 证券市场管理的一般原那么是( A B C D )A. 公开、公正、公平B. 制止背信C. 制止欺诈、操纵市场D. 保障国有资产不受损害11.货币市场上的交易工具主要有( A D )。
A.货币头寸B.长期公债C.公司债D.票据12.在同业拆借市场上扮演资金供应者角色的主要有(B C )。
A.大商业银行B.中小商业银行C.非银行金融机构D.中央银行13.股票发行市场与流通市场的关系是( A C )。
A.发行市场是根底，是前提B.流通市场是根底，是前提C.没有发行市场，就不会有流通市场D.没有流通市场，就不会有发行市场14.外汇市场上最主要.最典型的交易方式有(A B C D )。
大学自学考试真题《金融市场学》课程代码试题
全国2018年1月高等教育自学考试金融市场学试卷课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
1.二战后，布雷顿森林体系下的国际结算货币是( )A.英镑B.美元C.欧元D.日元2.下列不属于．．．货币市场的是( )A.同业拆借市场B.回购市场C.票据市场D.股票市场3.通常在同业拆借市场中拆入资金的机构为( )A.有超额储备的金融机构B.商业银行C.中介机构D.央行与金融监管机构4.投资者以96美元的折扣价格购买期限为180天，价值为100美元的商业票据，它的贴现率为( )A.2％B.4％C.8％D.16％5.由出票人签发，约定由自己在指定日期无条件支付一定金额给收款人或持票人的票据是( ) A.银行承兑汇票 B.商业汇票C.本票D.支票6.德国一家机构在日本债券市场上发行的以美元作为计价货币的债券是( )A.欧洲债券B.美国债券C.外国债券D.国际债券7.票据贴现的利率与贷款利率的关系是( )A.前者比后者高B.前者比后者低C.一样D.不确定8.在我国境内公司发行的，在香港上市的股票被称为( )A.A股B.B股1 / 4C.H股D.N股9.若X股份有限公司发行在外的总股数为5亿股，资产总额为10亿元，负债总额为4亿元，则每股账面价值为( )A.0.8元B.1.2元C.2元D.2.8元10.股票发行者只对特定的发行对象发行股票的方式是( )A.直接发行B.间接发行C.公募发行D.私募发行11.QFII是指( )A.合格的境外机构投资者B.合格的境内投资者C.私人资本基金D.产业投资者12.一国所制定的本国货币与基准货币之间的汇率是( )A.固定汇率B.浮动汇率C.基础汇率D.套算汇率13.美元汇率下跌，将导致黄金价格( )A.上升B.下跌C.不变D.不确定14.下列不属于．．．金融远期合约特点的是( )A.协议非标准化B.场外交易C.实物交割D.保证金制度15.赋予期权买者出售标的资产权利的期权是( )A.看涨期权B.看跌期权C.欧式期权D.美式期权16.内外分离型离岸金融市场也被称为( )A.伦敦型离岸金融市场B.纽约型离岸金融市场C.新加坡型离岸金融市场D.避税港型离岸金融市场17.市场价格已经充分反映出所有过去证券价格信息(成交价、成交量等)的市场被称为( )A.强式有效市场B.半强式有效市场C.弱式有效市场D.无效市场18.若某证券有30％的概率获得30％的收益率，50％的概率获得10％的收益率，20％的概2 / 4率获得－10％的收益率，则该证券的期望收益率为( )A.10％B.12％C.14％D.16％19.给投资者带来同样投资效用的预期收益率和风险的所有组合被称为( )A.无差异曲线B.可行域C.有效证券组合D.最小方差组合20.依法制定和执行货币政策的机构是( )A.国务院B.中国人民银行C.银监会D.证监会二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
2018年4月金融理论与实务(自考真题)
2018年4月高等教育自学考试全国统一命题考试金融理论与实务试卷课程代码：00150一、单项选择题（每小题1分）1.布雷顿森林体系确定的主要国际储备货币是（）A.美元B.日元C.德国马克D.人民币答案：A2.金银复本位制地典型形态是（）A.平行本位制B.双本位制C.跋行本位制D.金汇兑本位制答案：B3.在国民经济五部门的信用关系中。
充当信用媒介的部门是（）A.个人B.非金融企业C.政府D.金融机构答案：D4.银行或其他金融机构以货币形态提供的间接信用是（）A.商业信用B.国家信用C.银行信用D.民间信用答案：C5.以银行信用作为最后付款保证的票据是（）A.商业汇票B.商业本票C.银行承兑汇票D.商业承兑汇票答案：C6.货币时间价值的外在表现形式是（）A.股息B.存款C.税金D.利息答案：D7.衡量微观经济主体对利率敏感程度的指标是（）A.利率差B.利率弹性C.现金率D.通货膨胀率答案：B8.从货币数量角度阐释汇率决定问题的理论是（）A.汇兑心理说B.利率平价理论C.货币分析说D.资产组合平衡理论答案：C9.本币贬值一般会引起该国（）A.出口减少B.进口增加C.税收减少D.物价上涨答案：D10.中央银行参与回购协议市场的目的主要是（）A.进行货币政策操作B.提高资金使用效率C.获取收益D.筹集长期可用资金答案：A11.使商业银行的经营管理策略在资产管理基础上引入负债管理理念的金融工具是（）A.大额可转让定期存单B.商业票据C.银行承兑汇票D.回购协议答案：A12.某一时点上基金资产的总市值扣除负债后的余额是（）A.基金净值B.单位净值C.基金价格D.基金收益答案：A13.允许期权持有者在期权到期日前的任何一个营业日执行合约的是（）A.日式期权B.美式期权C.港式期权D.欧式期权答案：B14.主要将资金投向国家基础设施以及重大技术改造等项目的银行是（）A.中国进出口银行B.中国人民银行C.国家开发银行D.中国农业发展银行答案：C15.下列属于全球性国际金融机构的是（）A.泛美开发银行B.国际清算银行C.亚洲开发银行D.非洲开发银行答案：B16.美国允许银行、证券、保险机构跨业经营的法律是（）A.《格拉斯—斯蒂格尔法》B.《1933年银行法》C.《金融服务业现代化法案》D.《银行国外机构的监管原则》答案：C17.保险经营中最大诚信原则的主要内容是（）A.诚实与信任B.告知与保证C.诚实与保证D.告知与信任答案：B18.凯恩斯货币需求理论的函数表达式为（）A.M=L1（Y）+L2（i）=L(Y,i)B.MV=PTC.P=KR/MD.M d=kPY答案：A19.治理通货膨胀的收入政策主要是（）A.实施利率指数化政策B.采取工资指数化政策C.降低个人所得税政策D.采取工资——物价管理政策答案：D20.下列货币政策操作中，引起货币供应量增加的是（）A.降低法定存款准备金率B.提高再贴现利率C.中央银行卖出债券D.预缴进口保证金答案：A二、多项选择题（每小题2分）21.下列属于信用货币的有（）B.金属货币A.实物货币D.存款货币C.纸币E.电子货币答案：CDE22.影响汇率变动的主要因素有（）B.经济增长A.通货膨胀C.国际收支D.利率E.心理预期答案：ABCDE23.投资银行证券承销业务的利润来源有（）A.证券发行与实际销售价格的差额B.有价证券的资本利得C.按照发行金额比例提取的佣金D.承销金融产品的利差E.期权费答案：AC24.保险损失补偿原则规定，保险事故发生后，损失补偿的限制包括（）A.以保险费为限B.以保险金额为限C.以保险利益为限D.以实际损失为限E.以申报损失为限答案：BCD25.利率作为货币政策中介指标的优点有（）A.可测性强B.可控性强C.相关性强D.抗干扰性强E.与经济循环一致三、名词解释题（每小题3分）26.区域性货币一体化答案：区域性货币一体化是指一定区域内的国家和地区通过协调形成一个货币区，由联合组建的一家主要银行来发行和管理区域内的统一货币。
学历类《自考》自考专业(金融)《金融市场学》考试试题及答案解析
学历类《自考》自考专业(金融)《金融市场学》考试试题及答案解析姓名:_____________ 年级:____________ 学号:______________1、以下关于证券公司的陈述中不正确的是( )。
A、是专门从事证券经营及相关业务的金融企业B、主要业务包括自营业务、委托业务、认购业务和销售业务C、也称为证券交易所D、同时参与一级市场和二级市场交易正确答案：C答案解析：暂无解析2、其他条件不变，如果预期未来现金流越大，证券价值( )。
A、越小B、越大C、不变D、无法判断正确答案：B答案解析：暂无解析3、当利息收入无法抵补通货膨胀所造成的纸币贬值损失时，黄金价格会( )。
A、下降B、上升C、不变D、不一定正确答案：B答案解析：暂无解析4、下列不属于中央银行实行货币政策的常用工具的是( )。
A、国债B、再贴现率C、法定存款准备金率D、公开市场业务正确答案：A答案解析：暂无解析5、即期外汇交易方式中，外汇银行开立由国外分行或代理行付款的汇票，交给购买外汇的客户，由其自带或寄给国外收款人办理结算的方式称为( )。
A、电汇B、信汇C、票汇D、托收正确答案：C答案解析：暂无解析6、间接标价法下，汇率上升表明本币( )。
A、升值B、贬值C、币值不变D、币值无法判断正确答案：A答案解析：暂无解析7、理论上，一国的本币看涨时，则该国的股价会( )。
A、下跌B、上涨C、持平D、不受影响正确答案：B答案解析：暂无解析8、交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换一系列现金流的合约叫做( )。
A、金融期权B、金融互换C、远期合约D、金融期货正确答案：B答案解析：暂无解析9、发行大额定期存单的是( )。
A、中央银行B、财政部C、保险公司D、商业银行正确答案：D答案解析：暂无解析10、下面各个交易所中于1982年首次推出股票指数期货的是( )。
A、美国堪萨斯期货交易所B、日本东京期货交易所C、香港期货交易所D、美国芝加哥期货交易所正确答案：A答案解析：暂无解析11、融资活动可以实现资金的转换，以下错误的是( )。
自考00077金融市场学资料
复习思考题一．单选题：1．不属于非存款性金融机构的有DA、投资银行B、保险公司C、投资基金D、信用合作社2．我国实现人民币经常项目下可兑换是在:AA、1996.12B、1996.4C、2005.7D、19943．中国人民银行宣布汇率形成机制再次改革，开始实行以市场供求为基础，参考一篮子货币进行调节有管理的浮动汇率制度是在：AA、2005年7月B、2004年7月C、2006年7月D、2007年7月4．对资产证券化不正确的描述有：BA、能实现相关债权的流动性B、能减少原有资产的固有风险C、能给投资者提供更多投资产品D、能增强市场活力5.对大额可转让定期存单不正确的描述有：AA、可以提前支取B、不记名C、利率可以固定也可浮动D、面额大6.下面哪种票据是出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给受款人的票据。
DA、本票B、汇票C、期票D、支票7.下面属于交易性票据的有：DA、银行汇票B、大额定期存单C、商业本票D、银行承兑汇票8.美国的联邦基金市场实质上是：CA、开放式基金B、货币市场基金C、美国银行间同业拆借市场D、证券投资基金9.我国同业银行拆借市场使用的利率是（A ）年1月4号推出的SHIBORA、2007B、2008C、2006D、200910.下列不属于银行承兑汇票二级市场行为的有：DA、贴现B、转贴现C、再贴现D、出票11.对银行承兑汇票负有不可撤销的第一责任主体是：CA、背书人B、出票人C、承兑银行D、持票人12.下列哪一种债券发行招标的价格确定是单一价格，即所有中标者在认购债券时的价格都是一样。
AA、荷兰式B、美国式C、混合式D、上述都不对13.股票的（ D）是股息资本化的表现。
A、票面价值B、账面价值C、清算价值D、内在价值14.下面表述不正确的有：DA、我国证券交易所证券开盘价是集合竞价形成B、集合竞价是以最大成交量为原则C、深交所的收盘价是能过集合竞价形成D、上交所的收盘价是集合竞价形成15．（C ），我国举行了创业板开板仪式，标志着创业板正式启动。
全国《金融市场学》真题及答案
全国202X年1月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。
错选、多项选择或未选均无分。
1.金融市场最根本的构成要素是( ) P9A.金融市场参与者和金融市场价格B.金融市场交易工具和金融市场中介C.金融市场参与者和金融市场交易工具D.金融市场交易工具和金融市场价格金融市场参与者、金融市场交易对象〔金融市场交易工具〕、金融市场中介、金融市场价格是构成金融市场的四大要素。
金融市场参与者与金融市场交易对象是最根本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成；而金融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必定伴随的，完善的中介机构和价格机制，是金融市场开展的重要条件。
2.一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X称为( ) P54A.蓝筹股B.成长性XC.投机性XD.周期性X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。
周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。
成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。
收益额增长快，X价格上升快。
防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。
收益可靠，风险不大。
投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。
具有肯定投机性。
3.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而猎取价差收入的金融专业人员是( )A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商复习文档4.当市场利率高于票面利率时，发行债券采取( )A.平价B.折价C.溢价D.中间价5.金本位下，汇率决定的根底是( ) P216A.铸币平价B.金平价C.购置力平价D.利率平价6.X交易中，市场风险的防范机制是( ) P253A.价格限额B.保证金制度C.“无负债〞结算制D.成交量限制信用风险防范机制：保证金制度和“无负债〞结算制度。
自考00077金融市场学复习资料
金融市场学复习资料第一章金融市场的功能与构成要素1、金融市场的涵义是什么？Answer：金融市场的涵义有广义和狭义之分。
广义的金融市场泛指资金供求双方运用各种金融工具通过各种途径进行的全部金融性交易活动。
狭义的金融市场是指资金供求双方以票据和有价证券为金融工具的货币资金交易、黄金外汇买卖和金融机构间的同业拆借等活动的总称。
2、什么是直接融资？什么是间接融资？Answer：直接融资是指资金供求者与资金需求者通过一定的金融工具，直接形成债权债务关系的金融行为。
间接融资是指资金供求者与资金需求者通过金融中介机构间接实现资金融通的金融行为。
3、直接融资与间接融资的区别标准是什么？它们的关系是什么？Answer：直接融资与间接融资的区别标准在于债权、债务关系的形成方式。
直接融资活动先于间接融资而出现、直接融资是间接融资的基础，而间接融资又大大的促进了直接融资的发展。
在现代市场经济中，直接融资与间接融资是并行发展，互相促进的。
4、直接融资的优缺点是什么？Answer：直接融资优点是（1）资金供求双方联系紧密，有利于资金快速合理配置和使用效益的提高。
（2）筹资的成本较低而投资收益较大。
直接融资的缺点是（1）直接融资双方在资金数量、期限、利率等方面受到的限制多。
（2）直接融资使用的金融工具其流通性较间接融资的要弱，兑现能力较低。
（3）直接融资的风险较大。
5、间接融资的优缺点是什么？Answer：间接融资的优点（1）灵活方便。
（2）安全性高。
（3）提高了金融的规模经济。
间接融资的缺点是（1）资金供求双方的直接联系被割断了，会在一定程度上降低投资者对企业生产的关注与筹资者对使用资金的压力和约束力。
（2）中介机构提供服务收取一定费用增加了筹资的成本。
6、金融市场的功能是什么？Answer：（1）便利投资和筹资。
（2）促进资本集中。
（3）方便资金的灵活转换。
（4）合理引导资金流向和流量，促进资本向高效益单位转移。
（5）有利于增强中央银行宏观调控的灵活性。
000771810金融市场学
2018年10月金融市场学试题（课程代码00077）第一部分选择题一、单项选择题：本大题共20小题，毎小题1分，共20分。
在毎小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。
1.进行金融资产发行活动的市场被称为A.初级市场B.次级市场C.第三市场D.第四市场2.某开放型基金投资者直接向经理公司申请买回，几天之后即可收到现金或支票A.两天B.三天C.四天D.五天3.—般情况下,虚拟资本的总设与实际资本用:的关系是A.虚拟资本总量大于实际资本量B.虚拟资本总量小于实际资本量C.虚拟资本总量等于实际资本量D.不确定4.证券交易所形成证券交易价格的方式是A.协商定价B.拍实C.投标D.公开竞价5.借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券6.投资者可以享受税收优惠的债券是A.优先股票B.公司债奍C.政府债券D.金融债券7.一般来讲，公司债券与政府债券比较A.公司债券风险小，收益低B.公司债券风险大，收益低C.公司债券风险小，收益高D.公司债券风险大，收益高8.公司不以任何资产作担保而发行的债券是A.信用公司债B.保证公司债C.抵押公司债D.信托公司债9.一般情况下，变动收益证券比固定收益证券A.风险高，收益高B.风险低，收益低C.风险低，收益高D.风险高，收益低10.金融机构证券是金融机构为筹集资金而发行的证券，以下不属于这类证券的是A.大额可转让定期存单B.银行承兑汇票C.银行本票D.银行股票11.下列属于存款性金融机构的是A.信用社B.投资基金C.保险公司D.投资银行12. 下列不属于同业拆借市场的主要交易工具是A.本票B.转贴现C.贴现D.支票13.—张正在发行的债券，面值为100元，期限是一年，票面利率为8%, 发行价格为100元，则到期后一次还本付息一共支付的金额为A.92元B.96元C.104元D.108元14.将股票分为普通股栗与优先股票的标准是A.是否记载股东姓名B.股东享有的权利不同C.是否在票面标明金额D.发行时间先后15.我国境内公司发行的，在香港上市的股栗是A. N股B. A股C. B股D. H股16.下列不属于股票的基本特征的是A.收益性B.期限性C.流动性D.永久性17.证券投资基金的投资对象主要是A.股票、债券B.票据C.基金D.衍生工具18.外币供大于求时，外汇汇率将会A.上涨B.下跌C.不变D.不确定19.我国负责制定并保证货币政策的执行，加强宏观调控、监督货币市场的是A.保监会B.银监会C.证监会D.中国人民银行20.可转换债券转换为普通股.会导致公司A.资产总倾增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少二、多项选择题：本大题共5小题，每小题2分，共10分。
2018年4月高等教育自学考试国际金融真题_真题无答案-交互
2018年4月高等教育自学考试国际金融真题(总分0, 做题时间150分钟)单项选择题证券投资收益记录在国际收支平衡表的（）。
SSS_SINGLE_SELA资本账户B金融账户C初次收入账户D二次收入账户进口商品总额大于出口商品总额称为（）。
SSS_SINGLE_SELA经常账户顺差B经常账户逆差C贸易收支顺差D贸易收支逆差特里芬关于一国国际储备与进口额的比例，最低限是（）。
SSS_SINGLE_SELA20％B25％C30％D40％国际储备中规模最大的是（）。
SSS_SINGLE_SELA黄金储备B外汇储备C特别提款权D在国际货币基金组织的储备头寸银行买入外币现钞的价格（）。
SSS_SINGLE_SELA等于外汇买入价B等于外汇卖出价C低于外汇买入价D高于外汇卖出价在间接标价法下，外汇汇率上升表示（）。
SSS_SINGLE_SELA本币数额不变，外币数额增加B外币数额不变，本币数额增加C本币数额不变，外币数额减少D外币数额不变，本币数额减少当远期汇率高于即期汇率时，两者之间的差额称为（）。
SSS_SINGLE_SELA升水贴水C平价D中间价当利率差大于汇率差时，抵补套利交易者（）。
SSS_SINGLE_SELA可以任意调动资金B不会进行抵补套利活动C将资金由利率低的国家调往利率高的国家D将资金由利率高的国家调往利率低的国家外汇折算风险所产生的损益是（）。
SSS_SINGLE_SELA实际损益B账面损益C有形资产损益D无形资产损益国际多边金融机构在我国发行的人民币债券是（）。
SSS_SINGLE_SELA扬基债券B猛犬债券C武士债券熊猫债券出口方银行以贷款方式代进口商垫付货款，进口商再分期偿还，此为（）。
SSS_SINGLE_SELA买方信贷B卖方信贷C进口押汇D融资租赁欧洲债券在国际债券市场上的发行规模占（）。
SSS_SINGLE_SELA40％以上B50％以上C70％以上D80％以上出口信贷的条件非常优惠是因为（）。
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2018年4月高等教育自学考试《金融市场学》试题
课程代码：00077
一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)
1．金融市场的交易对象是
A．实物资产B．货币资产
C．无形资产D．金融资产
2．目前，外汇市场上最普遍的外汇买卖形式是
A．即期外汇交易B．套利交易
C．远期外汇交易D．掉期交易
3．离岸金融市场要求
A．资金需求方为居民B．资金供给方为非居民
C．双方均为非居民D．双方均为居民
4．若市场价格充分反映了有关公司的一切可得信息，这一市场可称为
A．无效市场B．弱式有效市场
C．半强式有效市场D．强式有效市场
5．目前，我国金融市场监管模式是
A．分业监管B．职业监管
C．混业监管D．综合监管
6．金融资产的特征不包括
A．流动性B．有限性C．收益性D．风险性
7．投资者以97美元的折扣价格购买期限为180天，面值为100美元的商业票据，其贴现率为
A．1％B．3％C．6％D．8％
8．我国企业债的监管机构是
A．国家发改委B．中国人民银行
C. 中国证监会D．中国银监会
9．同业拆借期限最短的类型是
A．半日拆B．一日拆C．隔夜拆D．指定日拆
10．我国短期融资券实行
A．审批制B．备案制C．核准制D．保证金制
11。
下列基金当事人中，负责基金资产保管、清算的是
A．基金投资者B．基金出资人
C．基金管理人D．基金托管人
12．以标准普尔的长期债为例，信用等级处于AAA与BBB之间的债券一般被划分为A．金边级别债券B．投机级别债券
C．投资级别债券D．垃圾级别债券
13．目前我国股票的发行制度为
A．申请制B．注册制C．报告制D．核准制
14．“扬基债券”的发行市场所在国是
A．日本B．美国C．英国D．德国
15．将期权划分为看涨期权和看跌期权的依据是
A．期权卖者的权利B．期权卖者执行期权的时限
C．期权买者的权利D．期权买者执行期权的时限
16．我国境内公司发行的，在香港上市的股票是
A．B股B．H股C．N股D．S股
17．某公司预期未来股息为4元／股，当时的市场利率为10％，则该公司每股股票内在价值是
A．0．4元B．4．4元C．40元D．44元
18．证券投资基金按照运作方式可分为
A．开放型基金和封闭型基金B．契约型基金和公司型基金
C．股票基金和债券基金D．成长型基金和收入型基金
19．私人或企业对新开采出来的黄金的交易，一般采用的交割形式为
A．期权交易B．期货交易
C．账面划拨D．实物交易
20．以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是
A．股票，基金，债券B．股票，债券，基金
C．基金，股票，债券D．基金，债券，股票
二、多项选择题(本大题共5小题，每小题2分，共10分)
21．金融期货合约的标准化包括
A．交易单位规范化B．交易质量统一化C．交易对象标准化
D．收付期限规范化E．交易价格统一化
22．离岸金融市场的类型有
A．伦敦型B．荷兰型C．纽约型
D．巴黎型E．避税港型
23．根据价格决定的特点，证券交易制度可以分为
A．底价交易制度B．做市商交易制度C．议价交易制度
D．混合交易制度E．竞价交易制度
24．基金收益分配的方式有
A．分配股利B．分配利息C．分配现金
D．分配基金单位E．不分配
25．资本市场包括
A．基金市场B．回购市场C．债券市场
D．中长期贷款E．股票市场
三、名词解释题(本大题共4小题，每小题3分，共12分)
26．套汇交易
27．金额期权合约
28．货币市场
29．股票
四、简答题(本大题共5小题，每小题6分，共30分)
30．简述创业板市场的风险。
31．简述大额可转让定期存单与传统的定期存单的区别。
32．简述外汇市场作用。
33．简述利率互换的优缺点。
34．简述黄金价格变动的间接影响因素。
五、论述题(本大题共2小题，每小题14分，共28分)
35．试分析有效市场理论的意义和缺陷。
36．试分析美国、英国、日本金融市场监管体制及其特点。