2020年10月全国金融市场学自考试题及答案解析.doc

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2020年10月全国国际金融自考试题及答案解析

全国2019年10月高等教育自学考试国际金融试题课程代码：00076一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．买卖双方在期货交易所按商定的价格（有价证券价格或利率）买卖一定数量有价证券的合约的交易称为（）A．利率期货B．利率期权C．股票价格指数期货D．股票价格指数期权2．买方信贷属（）A．个人信用B．国家信用C．商业信用D．银行信用3．当今吸收国外直接投资最多的国家是（）A．发展中国家B．发达国家C．中国D．日本4．从根本上讲，造成债务危机的原因是（）A．国际市场比价体系不合理B．发展中国家外债使用效益不理想C．不合理的国际金融秩序D．石油涨价5．衍生金融工具市场交易的对象是（）A．外汇B．债券C．股票D．金融合约6．欧元正式启动的时间为（）A．1999年1月1日B．2000年1月1日C．2019年1月1日D．2019年7月1日7．美国每月均公布其贸易收支数字，如果公布的逆差数字较研究机构估计的数字低，在不考虑其他因素的条件下，则美元的对外价值会（）A．先贬值后升值B．保持不变C．降低D．升高8．在金币本位制度下，汇率波动的界限是（）A．黄金输出点B．黄金输入点C．黄金输送点D．铸币平价9．国际租赁中，承租人使用租赁设备的基本期限比设备的法字折旧年限要（）A．短B．长C．一样D．无法比较10．促使看跌期权保险费升高的条件是（）12A ．协议价格升高B ．协议价格降低C ．市场利率降低D ．预期市场利率变动幅度小11．下列属于欧洲货币市场业务的是（）A ．中信公司在纽约花旗银行借一笔美元B ．中信公司在伦敦巴克莱银行借一笔英镑C ．中信公司在日本发行武士债券D ．中信公司在日本发行以美元标明面值的债券12．一国债务率是指（）A ．国民生产总值外债余额 B ．收入额出口商品、劳务的外汇外债余额 C ．国民生产总值外债还本付息额D ．收入额出口商品、劳务的外汇外债还本付息额 13．商业银行在经营外汇业务中，如果卖出多于买进，则称为（）A ．多头B ．空头C ．升水D ．贴水 14．当远期外汇比即期外汇贵时，两者之间的差额称为（） A ．升水B ．贴水C ．平价D ．中间价 15．第二次世界大战后，西方国家实行的浮动汇率制都是（） A ．联合浮动B ．自由浮动C ．肮脏浮动D ．清洁浮动 16．判断一国国际收支是否平衡的标准是（） A ．经常帐户借贷方金额相等 B ．资本金融帐户借贷方金额相等C ．自主性交易项目的借贷方金额相等D ．调节性交易项目的借贷方金额相等17．长期过度的资金输出，会引起资本输出国（） A ．就业机会增加 B ．就业机会减少C ．加速经济发展D ．利率降低18．根据国际借贷理论一国货币汇率下跌，是因为（） A ．对外流动债权减少 B ．对外流动债务减少C ．对外流动债权大于对外流动债务D ．对外流动债权小于对外流动债务19．下列不属于国际复兴开发银行的资金来源项是（） A ．会员国缴纳的股金 B ．发行债券取得的借款C ．债权转让D ．信托基金20．我国外汇体制改革的最终目标是（） A ．实现经常项目下人民币可兑换 B ．实现经常项目下人民币有条件可兑换C ．实现资本项目下人民币可兑换D ．实现人民币的完全自由兑换二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2020年自考《金融市场学》试题及答案(卷二)

2020年自考《金融市场学》试题及答案（卷二）一、判断题1.股票和股份是形式与内容的关系，股票是形式，股份是内容。

(对)2.股东有权参加公司的决策，所以可以参与公司的经营。

(错)3.中国内地的股份有限公司在香港联合交易所挂牌上市交易的股票，是境内上市股票。

(错)4.私募发行是指向特定的少数投资者发行股票，为了防止侵犯公众利益，必须向社会公众公布公司信息。

( 错)5.股利收益率又称获利率，是股份有限公司以现金形式发派的股息与股票市场价格的比率。

( 错)6.市场风险是无法回避的，投资者无法通过投资组合的方法回避市场风险。

(对)7.在兼并与重组过程中，收购方的股票价格与被收购方的股票价格同时回升。

( 错)8.经济周期会影响到股票的价格。

两者的变动趋势一致。

(错)9.经营风险是由于公司经营状况变化而引起盈利水平改变从而产生投资者收益下降的可能性。

故该风险只能通过改善经营来防范，而不能通过投资组合来降低其风险。

(对)10.股票发行协商定价方式主要适用于股票的折价发行。

(错)二、单项选择题1.以下不是股票的基本特征的是(D)A 收益性B风险性C流通性D期限性2.一般来说，与优先股相比，普通股的风险(A )。

A较大B较小C相同D不能确定3.以下不属于境外股票的是(A)A B股B H股C S股D N股4.我国目前发行股票时不允许(C )A平发行B溢价发行C折价发行D境外发行5.以下不属于二板市场的是(D)A美国的NASDAQ市场B欧洲的EASDAQ市场C中国香港的创业板市场D深圳的中小企业板块6.计算股利收益率，不需要的参数是(C)A现金股利B股票买入价C股票卖出价D股票的持有期7.股票价格与市场利率的关系是(B)A市场利率上升，股票价格也上升B市场利率上升，股票价格下降C两者没有关系D两者没有固定的变化关系8.以下不是影响股票价格的微观因素的是(D)A盈利状况B派息政策C增资与减资D通货膨胀9.你的朋友告诉你她刚收到她所持有的10 000面值的10年期国债每半年支付一次的息票，该国债的年息票率为6%。

2020年10月全国财政与金融自考试题及答案解析

全国2018年10月高等教育自学考试财政与金融试题课程代码：00048一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.在日常经济生活中，可以遇到的财政现象是（）A.企业发行股票B.国家投资兴建电站C.银行对企业贷款D.保险公司支付赔款2.财政收入中的国家资源管理收入属于（）A.税收收入B.企业收入C.债务收入D.其他收入3.将税收分为从价税与从量税的分类标准是（）A.按课税对象B.按税收的计量标准C.按税收与价格的关系D.按税负能否转嫁4.一国要对本国税法中规定的居民的所得行使征税权，这种税收管辖权称为（）A.居民管辖权B.国民管辖权C.公民管辖权D.地域管辖权5.不从事经营活动，不能实现增值，只能有效、合理地加以使用的国有资产，属于（）A.经营性国有资产B.资源性国有资产C.非经营性国有资产D.非资源性国有资产6.更为广泛地被发达国家所采用的评价财政支出效益的方法是（）1 / 7A.“成本—效益”分析法B.最低费用选择法C.“公共劳务”收费法D.“投入产出”比例法7.国家财政用于农业、林业、水利、气象等部门的新产品试制、中间试验和重要科学研究补助费等支出称为（）A.农林、水利、气象等方面的基本建设投资支出B.农林企业挖潜改造资金支出C.农林部门科技三项费用D.农林、水利、气象等部门的事业费支出8.一般而言，文教科学卫生等事业单位提供的产品，主要是为了满足（）A.个人消费的需要B.公民消费的需要C.企业消费的需要D.社会公共需要9.在金融市场上通过公开招标发行国债的方式称为（）A.固定收益出售方式B.公募拍卖方式C.连续经销方式D.直接推销方法10.在预算年度内将全部财政收支按经济性质分别编成两个或两个以上的预算，这种编制形式称为（）A.单式预算B.复式预算1C.经常性预算D.建设性预算11.下列金融工具中，属于衍生金融工具的是（）A.股票B.期权2 / 7C.大额存单D.支票12.具有“信用创造”功能的金融机构是（）A.证券公司B.保险公司C.商业银行D.信托公司13.我国《商业银行法》规定：商业银行资本充足率不得低于（）A.8%B.10%C.25%D.75%14.商业银行向中央银行借款的形式是（）A.同业拆借B.转贴现C.回购协议D.再贴现15.在信托关系人当中，财产的所有者是（）A.委托人B.受托人C.受益人D.托管人16.按照保险基金来源的不同为标准，可将保险分为（）A.财产保险和人身保险B.商业性保险和政策性保险C.自愿保险和强制保险D.原保险和再保险17.下列属于短期资金市场的是（）A.证券交易所B.店头市场C.同业拆借市场D.第三市场18.我国货币层次划分中，M0包括（）3 / 7A.流通中的现金B.企业单位活期存款C.农村存款D.个人储蓄存款19.治理通货膨胀的金融方面紧缩措施是（）A.降低法定存款准备率B.限制公共事业投资C.实行币制改革D.收缩贷款规模20.在利用外资的形式中，期限长、利率低，带有经济援助性质的贷款是（）A.出口信贷B.国际金融机构贷款C.租赁信贷D.政府贷款二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

2020年10月自考05678金融法试题及答案

全国2020年10月高等教育自学考试金融法课程代码：05678一、单项选择题：本大题共25小题，每小题1分，共25分。

在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。

1、下列有关中央银行性质的描述，错误的是（D）A、发行货币的银行B、银行的银行C、政府的银行D、经营的银行2、下列属于银监会现场监管措施的是（A）A、询问银行工作人员B、要求银行报送统计报表C、要求银行报送审计资料D、查询银行工作人员账户3、我国商业银行是（C）A、社会团体B、垄断企业C、企业法人D、合伙企业4、下列关于资本充足率概念的表述，正确的是（C）A、银行资本与银行资产之比B、银行资本与银行负债之比C、银行资本与经过风险加权后的银行资产之比D、银行资本与经过风险加权后的银行负债之比5、下列不属于设立信托公司条件的是（B）A、有符合《公司法》规定的公司章程B、最低限额注册资本为5000万元人民币C、有符合要求的营业场所D、具有健全的组织机构6、账户实名制的意义不包括（D）A、有利于保护真正存款人利益B、有利于建立个人信用C、有利于国家税收管理D、有利于开通网络银行7、储蓄存款的特征是（A）A、遵循自愿性和有偿性，存款人可以随时提取现金B、遵循自愿性和有偿性，存款人需预约方可提取现金C、遵循自愿性和开放性，存款人可以随时提取现金D、遵循自愿性和开放性，存款人需预约方可提取现金8、委托他人代取活期存款需要提交的证明文件是（B）A、存款人身份证B、存折C、取款人身份证D、委托授权书9、承担信用贷款风险的主体是（C）A、借款人B、借款人与金融机构C、金融机构D、保险公司10、在我国，存贷款利率的确定方式是（D）A、金融机构自主确定B、完全市场化C、借贷双方自行协商确定D、受中央银行管控11、王某向银行贷款10万元，李某为此笔债务提供担保，条件是要求王某将其名下商品房抵押给自己，此种担保的担保叫做（B）A、物的担保B、反担保C、单一担保D、保证12、法律规定抵押权与其担保的债权关系是（B）A、债权与抵押权不一定同时存在B、债权消灭，抵押权也消灭C、抵押权消灭，债权同时消灭D、债权消灭，抵押权不一定消灭13、自由外汇在外汇管制国家的作用不包括（D）A、国际支付手段B、信用手段C、国际储备手段D、价值尺度14、下列属于经常项目收支的是（A）A、劳务收支B、直接投资C、长期贷款D、证券投资15、金融机构有权确定的利率是（B）A、优惠贷款率B、贴现利率C、罚息利率D、再贷款利率16、银行卡按信誉等级来分，可以分为（D）A、单位卡和个人卡B、人民币卡与外币卡C、信用卡与借记卡D、金卡与普通卡17、个人申领信用卡，应当向发卡银行提供（C）A、户口本B、资产证明C、身份证D、收入证明18、我国已发行的证券衍生品种包括认股权证、认沽权证和（A）A、可转换公司债B、股票期权C、指数期货D、国债期货19、证券的代销、包销期限最长不得超过（C）A、30日B、60日C、90日D、120日20、我国证券交易所交易时间的前市是指（B）A、上午8：30—11：00B、上午9：30～11：30C、下午13：00—15：00D、下午13：30～15：3021、对上市公司的收购完成后，应当将收购情况报告中国证监会和证券交易所的期限是（C）A、5日B、10日C、15日D、20日22、发行公司债券，累计债券总额不超过公司净资产额的（D）A、10%B、20%C、30%D、40%23、私募基金是指（B）A、针对不特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金B、针对特定投资人、以非公开发行方式募集设立的基金C、针对不特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金D、针对特定投资人、以公开发行方式募集设立的基金24、集中交易标准化远期合约的交易形式叫（B）A、朔权交易B、期货交易C、远期交易D、掉期交易25、下列有关期货交易所的描述，错误的是（A）A、可以买卖期货合约B、不以盈利为目的C、不参与期货价格形成D、一般实行会员制二、名词解释题：本大题共5小题，每小题3分，共15分。

金融学习题和答案(2020年10月整理).pdf

第一章货币概览一、单选1 、实物货币是指（D ）A 没有内在价值的货币B 不能分割的货币C 专指贵金属货币D 作为货币价值与普通商品价值相等的价值2 、货币作为价值尺度所要解决的是（C ）A 实现商品的交换B 表现特定商品的价值C 在商品之间进行价值比较的难题D 使人们不必对商品进行比较3 、商品流通与物物交换的区别在于（B ）A 前者包括许多商品的交换，而后者只包括两种商品B 前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是指包括两种商品C 前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是不以某种商品为媒介的各种商品之间的交换D 前者是指不以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是没有货币的两种商品之间的交换4 、劣币是指实际价值（D ）的货币。

A 等于零B 等于名义价值C 高于名义价值D 低于名义价值5 、本位货币是（A ）A 是一个国家货币制度规定的标准货币B 本国货币当局发行的货币C 以黄金为基础的货币D 可以与黄金兑换的货币6 、金银复本位制是（C ）A 金银比价由政府和市场共同决定的金银两本位制B 金银的比价由市场决定的金银两本位制C 金银的比价由政府规定的金银两本位制D 金银比价由银行规定的金银两本位制7 、跛行本位制是指（A ）A 银币的铸造受到控制的金银两本位制B 金币的铸造受到控制的金银两本位制C 以金币为本位货币的金银复本位制D 以银币为本位货币的金银复本位制8 、纸币本位制是以（D ）的货币制度。

A 银行券为本位货币B 可以自由兑换黄金的本位货币C 信用货币为本位货币D 纸币为本位货币9 、典型的金本位制是（D ）A 金块本位制B 金汇兑本位制C 虚金本位制D 金币本位制10 、本位货币在商品流通和债务支付中具有（B ）的特点。

A 有限法偿B 无限法偿C 债权人可以选择是否接受D 债务人必须支付二、多题选1 、相对于银本位制，金银两本位制有如下优点：（ACD ）。

A 有利于金银币币值的稳定B 货币的发行准备更充分C 货币币材更为充分D 可根据不同交易数额选择支付，便于交易E 可节约金币的使用2 、货币的支付手段职能（ABCD ）。

2020年10月全国金融市场学自考试题及答案解析

全国2018年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每小题1分，共20分)在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1.金融市场的各种交易工具有一些共同的性质，下列不是．．它们共同的性质的是( ) A.规范的书面格式 B.广泛的社会可接受性或可转让性C.有明确标示的货币价格D.具有法律效力2.下列由于具有较高的流动性而被称为“准货币”的是( )A.银行承兑汇票B.政府债券C.银行存款D.国库券3.被称为“人民币特种股票”的是( )A.H股B.A股C.B股D.蓝筹股4.以下不是．．新加坡黄金市场特点的是( )A.昼夜服务B.倾向于经营批发交易C.手续费低D.对非当地居民在新加坡的黄金存款免征遗产税5.以下交易所最先开展了利率期货交易的是( )A.美国芝加哥商品交易所B.伦敦国际金融期货交易所C.英国皇家交易所D.东京利率期货交易所6.债券收益性与偿还期、流动性、风险性的关系可表述为( )A.收益性与偿还期成正比，与流动性、风险性成反比B.收益性与偿还期、流动性成正比，与风险性成反比C.收益性与偿还期、风险性成正比，与流动性成反比D.收益性与偿还期、流动性成反比，与风险性成正比7.证券经纪商的收入来源是( )A.买卖价差B.佣金C.股利和利息D.税金8.股份公司向股东送股体现了资本增殖收益，这种送股的资金来源是( )A.公积金B.税后利润C.借人资金D.社会闲置资金9.金融期货与金融期权最根本的区别在于( )A.收费不同B.收益不同C.权利和义务的对称性不同D.交易方式不同10.以银行金融机构为中介进行的融资活动场所是( )A.直接融资市场B.间接融资市场C.资本市场D.货币市场111.股份有限公司最基本的筹资工具是( )A.普通股票B.优先股票C.公司债券D.银行贷款12.计算利息时，按一定期限将所生利息加入本金再计算利息，逐期滚动计算的债券是( ) A.单利债券 B.复利债券C.贴现债券D.累进利率债券13.看涨期权的卖方预期该种金融资产的价格在期权有效期内将会( )A.上涨B.下跌C.不变D.失效14.根据市场组织形式的不同，可以将证券市场划分为( )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场15.在证券发行市场上，承销商主要从事的业务是( )A.包销和代销B.包销和代理买卖C.自营和代销D.承销和代理买卖16.下列风险中，可以通过证券多元化得以回避和分散的是( )A.市场风险B.经营风险C.购买力风险D.利率风险17.看涨期权的买方具有在约定期限内买入一定数量金融资产的权利的价格是( )A.市场价格B.优惠价格C.协议价格D.平均价格18.公司债券比相同期限政府债券的利率高，这种利差补偿的是( )A.信用风险B.利率风险C.政策风险D.通货膨胀风险19.以下不是．．金融市场管理手段的是( )A.经济手段B.法律手段C.行政手段D.协商手段20.存放在亚太地区国际银行中的境外美元和其他可兑换货币的总称是( )A.亚洲美元B.欧洲美元C.亚洲货币D.欧洲货币二、多项选择题(本大题共10小题，每小题2分，共20分)在每小题列出的五个备选项中有二个至五个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干的括号内。

金融理论与实务2020年10月真题及解析

2020 年 10 月高等教育自学考试全国统一命题考试
金融理论与实务试题
（课程代码 00150）
一、单项选择题：本大题共 20 小题，每小题 l 分，共 20 分。在每小题列出的备选项中只有一项是最符合题目要求的，请将其选出。 1.下列属于足值货币的是（） A.纸币 B.银行券 C.金属货币 D.电子货币【答案】C 【解析】P50 实物货币与金属货币都是商品货币，这类货币属于足值货币。 2.基于节点网络和数字加密算法形成的货币是（） A.电子货币 B.数字货币 C.存款货币 D.纸质货币【答案】B 【解析】P52 数字货币是一种基于节点网络和数字加密算法形成的货币。 3.按一定利率水平计算一笔货币资金在未来某一时点上的金额是（） A.现值 B.终值 C.复利 D.单利【答案】B 【解析】P86 一笔货币资金可以按一定的利率水平计算出来其在未来某一时点的金额，这个金额通常被称作为终值。 4.直接标价法下，远期汇率高于即期汇率的差额是（） A.贴水 B.多头 C.空头 D.升水【答案】D
【解析】P100 对于本币来说，在直接标价法下，升水表示远期汇率的数值比即期汇率高，升水意味着本币贬值，外币升值；贴水表示远期汇率的数值比即期汇率低，平价表示两者相等。 5.目前实行直接标价法的国家是（） A.美国 B.英国 C.澳大利亚 D.中国【答案】D 【解析】P99 包括中国在内的大多数国家都采用直接标价法；但英、美澳大利亚是实现间接标价法。 6.金融工具的变现能力体现了金融工具的（） A.流动性 B.期限性 C.风险性 D.收益性【答案】A 【解析】P118 流动性是指金融工具的变现能力，即转变为现实购买力货币的能力。 7.下列属于所有权凭证的是（） A.股票 B.债券 C.回购协议 D.银行承兑汇票【答案】A 【解析】P118 股票是一种所有权凭证，其他金融工具属于债权凭证。 8.将企业信用转化为银行信用的票据是（） A.国库券 B.商业本票 C.银行承兑汇票 D.中央银行票据【答案】C 【解析】P144 银行承兑汇票将企业信用转化为银行信用。 9.中央银行参与回购市场的目的是（） A.分散风险 B.获取收益 C.套期保值

全国自考(金融市场学)模拟试卷20(题后含答案及解析)

全国自考（金融市场学）模拟试卷20(题后含答案及解析)题型有：1. 单项选择题 2. 多项选择题 3. 名词解释 4. 简答题 6. 论述题单项选择题1．利率在计算时通常有两种方法，即单利和复利。

能更好地体现货币的时间价值的是( )A．单利B．复利C．单利和复利的综合运用D．无优劣之分正确答案：B2．下列不属于风险溢价的是( )A．违约风险溢价B．流动风险溢价C．期限风险溢价D．边际溢价正确答案：D3．股利收益率是( )A．每般股利／每股市价B．每股市价／每股收益C．现金股利／净利润D．净利润／平均总股东权益正确答案：A4．资产收益率是( )A．净利润／平均总股东权益B．净利润／平均总资产C．销售收入总额／平均资产总额D．净利润／总销售收入正确答案：B5．A．KDJ指标B．威廉指标C．特雷诺指数D．夏普指数正确答案：B6．流动性比率可以反映( )A．企业的市场价值B．企业对债务融资的依赖程度C．企业管理资产的能力D．企业偿还短期债务的能力正确答案：D7．总资产周转率反映( )A．盈利能力比率B．财务杠杆比率C．资产效率比率D．流动性比率正确答案：C8．关于证券定价问题，下列说法错误的是( )A．有价证券的市场价格不同于其面值，会经常波动B．不同类型的证券价格波动幅度不一样C．期限短的证券价格波动幅度大一些，期限长的证券价格波动幅度则小一些D．有固定收益的证券价格波动幅度比没有固定收益的证券价格波动幅度小一些正确答案：C9．永续年金现值的计算公式为( )A．B．C．D．正确答案：B10．下列不属于证券投资的基本原理的是( )A．基础分析原B．风险收益均衡原理C．交易两面性原D．搭便车原理正确答案：A多项选择题11．保险公司参与货币市场的目的，决定了他们更看重货币市场的( )A．盈利性B．高流动性C．低风险性D．低流动性E．高风险性正确答案：B，C12．符合票据定义的有( )A．国库券B．本票。

C．汇票D．回购协议E．股票正确答案：B，C13．按股票的发行目的和种类其发行价格分为( )A．平价发行B．时价发行C．中间价格发行D．折价发E．溢价发行正确答案：A，B，C，D14．证券交易所的功能是( )A．提供交易场所B．中介服务C．提供有关信息D．自身买卖证券E．履行管理职责正确答案：A，C，E15．债券的场外交易主要有两种方式，它们是( )A．委托买卖B．自营买卖C．代理买卖D．协议买卖E．竞价买卖正确答案：B，C16．世界各国采用的汇率表示法有( )A．直接标价法B．间接标价法C．美元标价法D．英镑标价法E．欧元标价法正确答案：A，B，C17．在不兑现纸币流通条件下，影响汇率波动的因素包括( ) A．国际收支差额B．利率水平C．通货膨胀D．财政货币政策E．投机资本正确答案：A，B，C，D，E18．推动金融衍生工具市场迅速发展的因素主要有以下几方面( ) A．金融自由化和金融市场的发展B．经济运行不确定性的增强C．科学技术和金融创新的迅速发展，成为衍生工具迅速扩张的物质条件D．经济的迅速发展E．金融全球化趋势的进一步加强正确答案：A，B，C19．基金设立的主要文件包括( )A．申请报告B．基金合同C．托管协议D．招募说明书E．上市计划书正确答案：A，B，C，D20．按投资的目标不同把证券投资基金分为( )A．积极成长型基金B．长期成长型基金C．成长型基金D．收入型基金E．保本基金正确答案：C，D名词解释21．可转让大额定期存单正确答案：大额可转让定期存单。

2020金融市场学试题及答案

2020金融市场学试题及答案第一章金融市场概论名词解释1．货币市场：指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。

其主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时将金融工具转换成现实的货币。

2．资本市场：是指以期限在1年以上的金融工具为交易对象的中长期金融市场。

一般来说，资本市场包括两个部分：一是银行中长期存贷款市场，二是有价证券市场。

但人们通常将资本市场等同于证券市场。

3．保险市场：是指从事因意外灾害事故所造成的财产和人身损失的补偿，以保险单和年金单的发行和转让为交易对象的、一种特殊形式的金融市场。

4．金融衍生工具：是在原生金融工具基础上派生出来的金融工具，包括金融期货、金融期权、金融互换、金融远期等。

衍生金融工具的价格以原生金融工具的价格为基础，主要功能在于管理与原生金融工具紧密相关的金融风险。

5．完美市场：是指在这个市场上进行交易的成本接近或等于零，所有的市场参与者都是价格的接受者。

在这个市场上，任何力量都不对金融工具的交易及其价格进行干预和控制，任由交易双方通过自由竞争决定交易的所有条件。

单项选择题1．金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的(D)。

A．分配功能B．财富功能C．流动性功能D．反映功能2．金融市场的宏观经济功能不包括(B)。

A．分配功能B．财富功能C．调节功能D．反映功能3．金融市场的配置功能不表现在(C)方面。

A．资源的配置B．财富的再分配C．信息的再分配D．风险的再分配4．金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同(D)。

A．利息B．股息C．红利D．资本利得5．一般来说，(B)不影响金融工具的安全性。

A．发行人的信用状况B．金融工具的收益大小C．发行人的经营状况D．金融工具本身的设计6．金融市场按(D)划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。

A．交易范围B．交易方式C．定价方式D．交易对象7．(B)是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。

2020年10月全国自考金融市场学试题及答案解析

全国2018年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题（本大题共20小题，每小题1分，共20分）在每小题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多选或未选均无分。

1．按交易工具的不同期限，金融市场可分为（）A．现货市场和期货市场B．货币市场和资本市场C．初级市场和二级市场D．票据市场和外汇市场2．货币市场的交易标的物为（）A．实物资产B．虚拟资产C．期限在一年以内的金融资产D．期限在一年以上的金融资产3．一张面值为100元的股票，预期每年可获得15元的股利收益，若市场利率为5%，则股票的理论价值为（）A．150元B．200元C．250元D．300元4．根据是否限定认购对象来划分，股票发行方式可分为（）A．公募发行和私募发行B．直接发行和间接发行C．有偿增资和无偿增资D．折价发行和溢价发行5．我国上海、深圳证交所股票的一个交易单位为（）A．50股B．100股C．500股D．1000股6．设名义利率为R，实际利率为r，通货膨胀率为p，则名义利率与实际利率二者的换算关系可近似表示为（）A．R=p-r B．r=p-RC．R=r-p D．R=r+p7．假定现金流不变，贴现率与现值的关系为（）A．贴现率越高，现值越低B．贴现率越高，现值越高C．贴现率越低，现值越低D．不能确定8．市盈率指标是指（）A．每股股价/每股平均税后利润B．每股平均税后利润/每股股价C．每股股价/每股净资产D．每股净资产／每股股价9．基本分析法认为股票价格总是围绕（）1A．股票面额波动B．股票帐面价值波动C．内在价值波动D．发行价格波动10．金融期货与金融期权最根本的区别在于（）A．收费不同B．收益不同C．权利和义务的对称性不同D．交易方式不同11．股份公司筹集资本的最基本工具是（）A．银行贷款B．优先股C．公司债D．普通股12．以非公开方式向特定投资者募集资金并以证券为投资对象的证券投资基金是（）A．私募基金B．公募基金C．公司型基金D．契约型基金13．反映价格全面上涨程度的宏观经济指标是（）A．失业率B．利率C．通货膨胀率D．国内生产总值14．证券收益性与偿还期、流动性、风险性的关系可表述为（）A．收益性与偿还期成正比，与流动性、风险性成反比B．收益性与偿还期、流动性成正比，与风险性成反比C．收益性与偿还期、风险性成正比，与流动性成反比D．收益性与偿还期、流动性成反比，与风险性成正比15．满足大量非交易所上市证券流通和交易的场所是（）A．场内市场B．场外市场C．初级市场D．二级市场16．以包销或代销方式帮助发行人发行证券的商号或机构叫做（）A．证券承销人B．证券交易经纪人C．证券交易所D．证券结算公司17．以股票指数为期权合约标的物的期权合约是（）A．外汇期权B．利率期权C．股票期权D．股票指数期权18．以下风险最小的一种证券是（）A．股票B．公司债券C．金融债券D．政府债券19．当前我国证券市场实行的监管体系是（）A．证监会和证管办B．中央和地方2C．集中统一D．垂直20．可以通过证券多样化进行回避的风险是（）A．系统性风险B．通胀风险C．企业风险D．道德风险二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

10月全国金融市场学自考试题及答案解析

全国2019年10月高等教育自学考试金融市场学试题课程代码：00077一、单项选择题(在每小题的四个备选答案中，选出一个正确答案，并将正确答案的序号填在题干的括号内。

每小题1分，共20分)1.从大的方面看，资金供给者与资金需求者之间的融资活动有哪两种基本形式( )A.直接融资和间接融资B.股票融资和债券融资C.股票融资和银行贷款D.商业票据融资和银行贷款2.二战前，世界上最大的黄金市场是( )A.苏黎世黄金市场B.香港黄金市场C.纽约黄金市场D.伦敦黄金市场3.以下不属于证券交易所的职责的是( )A.提供交易场所和设施B.制定交易规则C.制定交易价格D.公布行情4.政府债券的风险主要表现为( )A.信用风险B.财务风险C.经营风险D.购买力风险5.贴现债券的实际收益率与票面利率相比( )A.高B.相等C.低D.不确定6.我国证券交易所的组织形式是( )A.公司制B.股份制C.会员制D.席位制7.以下哪个金融市场管理机构属于民间性组织( )A.美国证券管理委员会B.日本证券市场管理委员会C.英国证券投资委员会D.中国证券监督管理委员会8.可转换债券转换为普通股，会导致公司( )A.资产总额增加B.资产总额减少C.自有资本增加D.自有资本减少9.根据市场组织形式的不同，可以将股票流通市场划分为( )A.发行市场和流通市场B.国内市场和国外市场C.场内市场和场外市场D.现货市场和期货市场10.在名义利率相同的情况下，复利债券的实际利息比单利债券的实际利息( )1A.低B.高C.相同D.不确定11.某开放型基金投资者直接向经理公司申请买回，几天之后即可收到现金或支票( )A.两天B.三天C.四天D.五天12.于1982年首次推出股票指数期货的是( )A.堪萨斯期货交易所B.芝加哥期货交易所C.东京期货交易所D.英国皇家交易所13.一般情况下，虚拟资本的总量与实际资本量的关系是( )A.虚拟资本总量大于实际资本量B.虚拟资本总量小于实际资本量C.虚拟资本总量等于实际资本量D.不确定14.证券交易所形成证券交易价格的方式是( )A.协商定价B.拍卖C.投标D.公开竞价15.借款人在境外市场发行，不以发行所在国货币为面值的国际债券是( )A.欧洲债券B.外国债券C.扬基债券D.武士债券16.投资者可以享受税收优惠的债券是( )A.优先股票B.公司债券C.政府债券D.金融债券17.一般来讲，公司债券与政府债券比较( )A.公司债券风险小，收益低B.公司债券风险大，收益高C.公司债券风险小，收益高D.公司债券风险大，收益低18.公司不以任何资产作担保而发行的债券是( )A.信用公司债B.保证公司债C.抵押公司债D.信托公司债19.一般情况下，变动收益证券比固定收益证券( )A.风险高，收益高B.风险低，收益低C.风险低，收益高D.风险高，收益低20.金融机构证券是金融机构为筹集资金而发行的证券，以下不属于．．．这类证券的是( ) A.大额可转让定期存单 B.银行承兑汇票C.银行本票D.银行股票二、多项选择题(在每小题的五个备选答案中，选出二至五个正确的答案，并将正确答案的序号分别填在题干的括号内，多选、少选、错选均不得分。

自考真题：2020年10月《金融理论与实务》考试真题与答案解析

自考真题：2020年10月《金融理论与实务》考试真题与答案解析一、单项选择题本大题共20 小题，每小题1 分，共20 分。

在每小题列出的备选项中只有一项是符合题目要求的，请将其选出。

1. 货币制度的发展历程为（）。

A.银本位制→金本位制→金银复本位制→不兑现的信用货币制度B.金银复本位制→银本位制→金本位制→不兑现的信用货币制度C.银本位制→金银复本位制→金本位制→不兑现的信用货币制度D.金银复本位制→金本位制→银本位制→不兑现的信用货币制度标准答案：C答案解析：国家货币制度是一国货币主权的体现，其有效范围一般仅限于一国之内。

国家货币制度的类型大致经历了银本位制、金银复本位制、金本位制和不兑现的信用货币制度，其中前三类被统称为金属货币制度。

选项C正确。

P572. 下列关于牙买加体系内容表述正确的是（）。

A.国际储备货币多元化B.建立国际货币基金组织C.实行固定汇率制D.实行“双挂钩”的国际货币体系标准答案：A答案解析：牙买加体系的核心内容包括：(1)将业已形成的浮动汇率和其他浮动汇率制度合法化，国际货币基金组织对汇率政策进行监督，并且尽量缩小汇率波动幅度。

(2)黄金非货币化。

(3)国际储备货币多元化(选项A)。

(4)国际收支调节形式多样化，主要通过汇率机制、利率机制、国际货币基金组织的干预和贷款活动来调节国际收支失衡。

P60布雷顿森林体系的主要内容：(1)以黄金为基础，以美元为最主要的国际储备货币，实行“双挂钩”的国际货币体系(选项D)。

“双挂钩”是指美元直接与黄金挂钩，其他国家的货币与美元挂钩。

(2)实行固定汇率制(选项C)。

(3)建立一个永久性的国际金融机构，即国际货币基金组织( IMF)，对货币事项进行国际磋商，促进国际货币合作(选项B)。

P593. 下列关于商业本票表述正确的是（）。

A.商业本票是一种承诺式票据B.商业本票经过承兑才能生效C.商业本票不能背书转让D.商业本票通常由债权人签发标准答案：A答案解析：选项A正确、D 错误：商业本票是一种承诺式票据，通常是由债务人签发给债权人承诺在一定时期内无条件支付款项给收款人或持票人的债务证书。

(全新整理)10月金融市场学全国自考试卷及答案解析

错选、多选或未选均无分。

1．以下关于金融市场的理解与解释中，正确的是（）A．金融市场是金融工具交易的场所B．金融市场是货币资金及其他金融工具的交易活动C．金融市场是金融机构之间的交易活动D．金融市场是资金供求双方的交易活动2．政府债券的风险主要表现为（）A．信用风险B．财务风险C．经营风险D．购买力风险3．金融期权按交易对象划分不包括．．．（）A．外汇期权B．利率期权C．看涨期权D．股指期权4．根据债券等级评估的结果，被称作“金边债券”的是（）A．AAA级债券B．AA和AAA级债券C．A、AA和AAA级债券D．BBB以上级别的债券5．在经济衰退的形势下，投资收益水平高于市场平均收益水平的股票是（）A．周期性股票B．成长性股票C．防守性股票D．蓝筹股票6．下列世界主要金融市场中，规模堪称世界第一的是（）A．伦敦金融市场B．纽约金融市场C．东京金融市场D．法兰克福金融市场7．证券价格反映了历史信息、公司财务状况报告及其他可以利用的公开信息的是（）A．弱有效市场B．中度有效市场C．强有效市场D．非有效市场18．预计A公司的红利每股每年将增长5%，如果今年的年终分红是每股8元，贴现率10%，则根据红利稳定增长模型A公司当前的股价应该是（）A．160元B．165元C．170元D．175元9．封闭式基金的交割在我国实行的是（）A．T+0 B．T+1C．T+2 D．T+310．以当前收入最大化为目标，把基金资产用于利息较高的货币市场工具、债券及分配股利较多的股票的基金属于（）A．积极成长型基金B．长期成长型基金C．收入型基金D．保本基金11．在股票流通的场内交易中，直接参与者必须是（）A．投资者B．机构投资者C．证券商D．证券交易所会员12．一般来讲，公司债券与政府债券比较（）A．公司债券风险小，收益低B．公司债券风险大，收益高C．公司债券风险小，收益高D．公司债券风险大，收益低13．按照证券组合理论，随着资产种类在组合中数量的增加，不能．．有效地降低（）A．系统性风险B．非系统性风险C．总风险D．行业风险14．推动同业拆借市场形成和发展的直接原因是（）A．存款准备金制度B．再贴现政策C．公开市场业务D．存款派生机制15．中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是（）A．调剂资金头寸，进行短期资金融通B．取得投资利润C．获取该市场上安全的投资品种，实现合理的投资组合D．通过公开市场操作，实现货币政策目标16．股份公司在发行股票时，以票面金额为发行价格，这种发行是（）A．市价发行B．平价发行2C．中间价发行D．溢价发行17．根据股票交易具体内容的不同，可以将股票流通市场划分为（）A．发行市场和流通市场B．国内市场和国外市场C．场内市场和场外市场D．现货市场和期货市场18．在双方的交易关系中，合约赋予买方权利，卖方没有任何权利，随时准备履行相应的义务的是（）A．期货交易B．期权交易C．现货交易D．外汇交易19．以下不是．．金融市场管理手段的是（）A．经济手段B．法律手段C．行政手段D．协商手段20．某面额为60000元的票据三个月以后到期，假设贴现率为6%，则贴现银行应付给持票人的金额为（）A．59000元B．59100元C．59200元D．59300元二、多项选择题（本大题共5小题，每小题2分，共10分）在每小题列出的五个备选项中至少有两个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

全国《金融市场学》真题及答案

全国202X年1月高等教育自学考试金融市场学真题课程代码：00077一、单项选择题(本大题共20小题，每题1分，共20分)在每题列出的四个备选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题后的括号内。

错选、多项选择或未选均无分。

1.金融市场最根本的构成要素是( ) P9A.金融市场参与者和金融市场价格B.金融市场交易工具和金融市场中介C.金融市场参与者和金融市场交易工具D.金融市场交易工具和金融市场价格金融市场参与者、金融市场交易对象〔金融市场交易工具〕、金融市场中介、金融市场价格是构成金融市场的四大要素。

金融市场参与者与金融市场交易对象是最根本的要素，只要这两个要素存在，金融市场便会形成；而金融市场中介与金融市场价格则是自然产生的或必定伴随的，完善的中介机构和价格机制，是金融市场开展的重要条件。

2.一些信誉卓越、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X称为( ) P54A.蓝筹股B.成长性XC.投机性XD.周期性X蓝筹X：信誉卓著、资本雄厚、经营效果好、事业处于稳定上升阶段的大公司发行的X。

周期性X：经营受经济周期波动影响较大的公司所发行的X，这类X的市场价格与经济周期呈同方向波动状态。

成长性X：正处于飞速开展时期的公司所发行的X。

收益额增长快，X价格上升快。

防守性X：事业开展比拟平稳的公司所发行的X。

收益可靠，风险不大。

投机性X：价格很不稳定的公司所发行的X。

具有肯定投机性。

3.通过为市场参与者报出买入价格和卖出价格，从而猎取价差收入的金融专业人员是( )A.经纪人B.交易商C.承销商D.做市商复习文档4.当市场利率高于票面利率时，发行债券采取( )A.平价B.折价C.溢价D.中间价5.金本位下，汇率决定的根底是( ) P216A.铸币平价B.金平价C.购置力平价D.利率平价6.X交易中，市场风险的防范机制是( ) P253A.价格限额B.保证金制度C.“无负债〞结算制D.成交量限制信用风险防范机制：保证金制度和“无负债〞结算制度。

全国自考金融市场学真题及答案

全国自考金融市场学真题及答案总分：100分题量：30题一、单选题（共20题，共40分）1.其他条件不变，如果预期未来现金流越大，证券价值()。

A.越小B.越大C.不变D.无法判断正确答案：B本题解析：暂无解析2.下列不属于中央银行实行货币政策的常用工具的是()。

A.国债B.再贴现率C.法定存款准备金率D.公开市场业务正确答案：A本题解析：暂无解析3.即期外汇交易方式中，外汇银行开立由国外分行或代理行付款的汇票，交给购买外汇的客户，由其自带或寄给国外收款人办理结算的方式称为()。

A.电汇B.信汇C.票汇D.托收正确答案：C本题解析：暂无解析4.间接标价法下，汇率上升表明本币()。

A.升值B.贬值C.币值不变D.币值无法判断正确答案：A本题解析：暂无解析5.理论上，一国的本币看涨时，则该国的股价会()。

A.下跌B.上涨C.持平D.不受影响正确答案：B本题解析：暂无解析6.交易双方按照合同规定，在合同有效期内，按照约定的支付率交换一系列现金流的合约叫做()。

A.金融期权B.金融互换C.远期合约D.金融期货正确答案：B本题解析：暂无解析7.发行大额定期存单的是()。

A.中央银行B.财政部C.保险公司D.商业银行正确答案：D本题解析：暂无解析8.下面各个交易所中于1982年首次推出股票指数期货的是()。

A.美国堪萨斯期货交易所B.日本东京期货交易所C.香港期货交易所D.美国芝加哥期货交易所正确答案：A本题解析：暂无解析9.融资活动可以实现资金的转换，以下错误的是()。

A.实现不同币种的相互转换B.长短期资金的相互转换C.大额资金和小额资金的相互转换D.不同区域间资金的相互转换正确答案：A本题解析：暂无解析10.全额包销经销商获得的是()。

A.手续费B.佣金加部分价差收入C.全部价差D.佣金正确答案：C本题解析：暂无解析11.根据价值投资理念，股票价格主要取决于股票的()。

A.发行价格B.流通价格C.贴现率D.内在价值正确答案：D本题解析：暂无解析12.债券二级市场上主要交易方式的是()。

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