证券从业《金融市场基础知识》习题及详细答案
2024年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案
2024年证券从业之金融市场基础知识通关提分题库及完整答案单选题（共45题）1、基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。
基金信息披露义务人包括（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 A2、债券所规定的借贷双方的权责关系不包括( )。
A.所借贷货币资金的数额B.借贷的时间C.债券的利息D.债券的价值【答案】 D3、中国证券市场监督管理体系包括A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、在公司债券有效存续期间，资信评级机构每年至少公告（）次跟踪评级报告。
A.1B.2C.3D.5【答案】 A5、公开发行公司债券，可以申请一次核准，分期发行。
自中国证监会核准发行之日起，发行人应当在（）个月内完成首期发行，剩余数量应当在（）个月内发行完毕。
A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B6、下列属于消费信用的是()。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、C.Ⅰ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A7、就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（）。
A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】 C8、下列反映风险内在特性的概念有（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 C9、( )是优先股股东除了按规定分得本期固定股息外，无权再参与对本期剩余盈利分配的优先股票。
A.参与优先股B.可赎回优先股C.非参与优先股D.不可转换优先股【答案】 C10、影响我国金融市场运行的因素有()。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 A11、证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共200题）1、根据《证券法》，下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的措施有（）。
A.①③④B.①②④C.①②③D.②③【答案】 C2、（2020年真题）基金资产总值可表示为基金资产净值加上（）后的价值。
A.各类证券的价值B.基金应收的申购基金款C.基金负债D.证券基金的费用【答案】 C3、除下列哪项以外均为货币中介标的选取必须符合的标准（）。
A.适应性B.可控性C.可测性D.独立性【答案】 D4、对于债券市场来说，不同市场的债券分别由不同机构负责托管和结算，关于债券的托管，以下说法正确的是（）。
A.银行间市场对应中央国债登记公司B.上海证券交易所对应中央国债登记公司C.深圳证券交易所对应中央国债登记公司D.银行间市场对应中国证券登记结算总公司【答案】 A5、关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（）。
A.①②③B.①②C.②③④D.①③④【答案】 B6、根据投资者的心理因素，可以将证券市场投资者分为（）A.①②④B.②③④C.①②③D.①③【答案】 A7、金融期权的基本功能包括（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C8、基金运作可分为（）三大部分。
A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 B9、（）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
A.买卖价差法B.有效价差C.冲击成本D.资产流动性风险【答案】 C10、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B11、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后无锁定网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（）。
A.10%B.20%C.30%D.40%【答案】 A12、下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案单选题（共200题）1、可转换公司债券最主要的金融特征为（）。
A.附有转股权B.债权性C.双重选择权D.股权性【答案】 C2、截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（）。
A.纽约期货交易所B.上海期货交易所C.大连商品交易所D.郑州商品交易所【答案】 B3、资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多，一般而言，下列当事人在证券化过程中具有重要作用的有（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】 C4、在对债券发行主体进行资信评级时，其获利能力的评价指标有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B5、证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、中央银行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。
A.50％B.60％C.70％D.80％【答案】 D6、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（）。
A.周转率B.杠杆比率C.销售利润率D.净资产收益率【答案】 B7、下列关于短期融资券的说法错误的是（）。
A.中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册B.企业可自主选择主承销商，但不可由主承销商组织承销团C.企业发行短期融资券应披露企业主体信用评级和当期融资券的债项评级D.全国银行间同业拆借中心为债务融资工具在银行间债券市场的交易提供服务【答案】 B8、我国的外资股是指股份公司向( )投资者发行的股票。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D9、已发行金融资产的流通市场是（）。
A.股票市场B.债券市场C.一级市场D.二级市场【答案】 D10、保荐人的保荐责任期包括（）。
A.①②③B.①C.①③D.②【答案】 C11、根据运作方式的不同，可以将基金分为（）。
证券从业之金融市场基础知识练习题含答案讲解
证券从业之金融市场基础知识练习题含答案讲解单选题（共20题）1. 下列关于金融债券发行的操作要求的说法，正确的是（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D2. 证券公司从事证券承销业务的具体方式有()。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、C.Ⅱ、Ⅲ、D.Ⅰ、Ⅱ、【答案】 C3. （）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。
A.公正原则B.监督与自律相结合原则C.保护投资者利益原则D.依法监管原则【答案】 A4. 根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 D5. 中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查【答案】 C6. 证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务的，必须符合的规定有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B7. 债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（）个工作日。
A.15，30B.20，45C.15，45D.20，30【答案】 C8. （2021年真题）风险管理的流程主要包括（??）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 B9. 《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合（）要求才能够代销相关产品。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 D10. 证券金融公司组织形式一般为（）。
A.股份有限公司B.一般合伙公司C.有限合伙公司D.有限责任公司【答案】 A11. （2019年真题）证券公司应缴纳的证券投资者保护基金,由（）代扣代收。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（）条件的律师事务所从事证券法律业务。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D2、在我国，设立证券公司必须经（）审查批准。
A.上海证券交易所B.深圳证券交易所C.中国证券业协会D.国务院证券监督管理机构【答案】 D3、风险衡量方法包括() 。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C4、（2019年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是（）。
A.次级定期债务不得与其他债权相抵消B.商业银行次级债券可在全国银行间债券市场公开发行C.次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于五年，索偿权排在存款和其他负债之前的商业银行长期债务D.由次级债务所形成的商业银行附属资本不得超过商业银行核心资本的50%【答案】 C5、2007年6月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布《境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法》，境内（）和（）经（）可在香港发行人民币债券。
A.政策性银行；商业银行；批准B.政策性银行；金融机构；备案C.政策性银行；非金融机构；批准D.政策性银行；商业银行；备案【答案】 A6、（）是指采用相关措施来降低风险的损失频率或影响程度。
A.风险偏好B.风险限额C.风险缓释D.风险拨备【答案】 C7、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法不正确的是（）。
A.契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产B.公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东C.契约型基金依据投资公司章程营运基金D.目前我国的基金全部都是契约型基金【答案】 C8、利率水平、货币供给、企业投资规模等属于经济指标分类中的（）。
A.先行性指标B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标【答案】 A9、定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、A公司今年的净利润为500万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，新增付息债务45万元，偿还债务80万元。
因此当年的股权自由现金流为（）万元。
A.420B.450C.460D.510【答案】 B2、证券交易所监事会的职能有（）。
A.①③④B.②③④C.②③④⑤D.①②③④⑤【答案】 D3、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。
A.50%B.60%C.80%D.85%4、下列关于衍生工具特征的说法，错误的是（）。
A.价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动B.变量为非金融变量的，该变量与合同的任一方都存在特定关系C.不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资D.在未来某一日期结算【答案】 B5、（2021年真题）下列关于国家股，法人股、社会公众股和外资股的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 C6、国务院证券监督管理机构根据《证券法》依法履行职责，有权采取的措施包括()。
A.II、III、IVB.I、III、IVC.I、IID.I、II、III7、下列关于项目收益债券的说法中，正确的是（）。
A.所募集的资金只能用于该项目建设、运营或设备购置B.不能面向机构投资者非公开发行C.所募集的资金可以用来置换项目资本金或偿还与项目有关的其他债务D.可以面向机构投资者非公开发行，单笔认购不少于1000万元人民币【答案】 A8、（）要求证券市场具有充分的透明度，要求实现市场信息的公开化。
A.监管透明原则B.公开原则C.信息披露原则D.自我管理原则【答案】 B9、将金融市场划分为交易所市场和场外交易市场的标准是（）。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、股票分析方法中，进行技术分析的假设包括（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 C2、按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】 D3、风险管理的流程主要包括（）。
A.①②③④B.②③C.①④D.①②【答案】 A4、按照《企业年金基金管理办法》规定，企业年金投资范围不包括（）。
A.银行存款B.外国政府债券C.国债D.企业（公司）债【答案】 B5、储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同之处有（）。
A.①②③B.①②③④?C.①②④?D.②③④【答案】 B6、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。
A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场【答案】 A7、1988年的《巴塞尔协议》规定，开展国际业务的银行必须将其资本对加权风险资产的比率维持在8％以上，其中核心资本至少为总资本的()。
A.40％C.60％D.70％【答案】 B8、下列关于风险的说法中，错误的是（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.ⅡD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ【答案】 C9、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。
假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）。
A.10497.5元B.10347.5元C.10227.5元D.10447.5元【答案】 D10、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（）手。
A.600C.2000D.5000【答案】 B11、（2021年真题）下列关于证券委托的形式的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 D12、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场，其中，场外市场有（）。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据，它们通常与某种金融价格相联系，其投资收益随该价格的变化而变化。
?A.保险公司B.证券交易所C.商业银行D.中央银行【答案】 C2、根据债券券面形态可以分为（）。
A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】 C3、私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露基金净值、财务情况以及投资运作情况等信息。
A.1B.2C.3D.4【答案】 D4、在风险管理中，风险识别的主要内容包括（）。
A.感知风险和分析风险B.预测风险和消除风险C.感知风险和消除风险D.预测风险和分析风险【答案】 A5、下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】 B6、伦敦证券交易所中针对专业投资者或机构投资者设立的板块是（）。
A.专业证券市场B.另类投资市场C.专业基金市场D.主板市场【答案】 A7、下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（）A.投资者尤其是中小投资者，由于信息不对称、持股比例小，相对于控股股东和公司管理层处于弱势地位等原因，需要重点保护B.严格打击损害普通中小投资者利益的行为，全力维护市场的“三公”原则，是各国证券公司的首要任务C.对证券违法行为的处罚及对证券纠纷事件和争议的处理，都要以保护中小投资者利益为重点D.投资者的合法权益受到保护，投资者对市场就有信心，入市的资金和人数就会相应增加【答案】 C8、境内上市外资股又被称为（）。
A.B股B.A股C.H股D.S股【答案】 A9、下列关于宏观审慎监管与货币政策的关系正确的是（）。
A.二者联系紧密，目标中均包含稳定宏观经济B.宏观审慎监管难以有效维护金融稳定，需要货币政策的补充C.宏观审慎监管的使用，可以有效帮助货币政策集中注意力于投入和产出上D.仅在宏观审慎监管途径中包含资产负债表【答案】 A10、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识题库附答案(基础题)
2024年证券从业之金融市场基础知识题库附答案（基础题）单选题（共200题）1、证券市场监管应当坚持（）的原则。
A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 B2、在调查操纵证券市场、内幕交易等重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查的当事人的证券买卖，案情复杂的，在法定的限制期限外，可以延长（）个月。
A.1B.3C.4D.5【答案】 B3、私募基金信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括（）。
A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】 D4、非参与优先股票的优先体现在（）上。
A.股息多少B.分配顺序C.获得收益D.认购新股【答案】 B5、记账式国债发行采用（）方式。
A.承购包销B.承购代销C.承购分销D.公开招标【答案】 D6、QDII可以投资于下面（）金融产品或工具。
A.①②B.①③C.①②③D.①②③④【答案】 D7、管理层是具体负责公司日常经营的核心力量，对管理层的分析包括主要高级管理人员（）等内容，以及管理团队稳定性、合作与分工等情况。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B8、在债券的票面价值中，要规定（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B9、（2020年真题）下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（）A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B10、（2019年真题）下列有关金融期权的表述正确的是（）。
A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 C11、下列影响股价的因素中，属于宏观经济与政策因素的有（）。
A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 A12、当前中国人民银行的职责包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】 C13、中国证券业协会的章程由（）制定。
A.董事会B.会员大会C.中国证监会D.监察委员会【答案】 B14、一般而言，套利交易需要遵循（）等原则。
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年-2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（）。
A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节【答案】 C2、证券金融公司应当遵守以下风险控制指标规定（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】 B3、所谓最优5档即时成交剩余撤销申报，是指以对手方价格为成交价格，与申报进入交易主机时集中申报簿中对手方（）依次成交，未成交部分自动撤销。
A.最优5个价位的申报队列B.所有申报队列C.由高到低队列D.由低到高队列【答案】 A4、以下（）属于风险管理策略。
A.风险规避B.风险对冲C.风险转移D.ABC都是【答案】 D5、下列属于交易所市场的有（）。
A.①②B.②④C.②③D.①③【答案】 B6、()职能是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
A.发行的银行B.政府的银行C.银行的银行D.人民的银行【答案】 C7、为增强沪深300指数的透明性和可预期性，沪深300指数还设置（）只备选名单。
A.10B.15C.20D.25【答案】 B8、超短期融资券是指具有法人资格、信用评级较高的非金融企业在银行间债券市场发行的，期限在（）天以内的短期融资券。
A.90B.180C.270D.360【答案】 C9、国际开发机构申请在我国境内发行人民币债券应具备的条件有（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B10、关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D11、根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是( )。
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见【答案】 D12、公司法定公积金累计额为公司注册资本的（）以上的，可以不再提取。
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案
2024年证券从业之金融市场基础知识历年经典题含答案单选题（共180题）1、证券投资者保护基金是根据（）募集形成的，在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金。
A.《证券法》B.《证券交易所管理办法》C.《证券投资者保护基金管理办法》D.《证券登记结算管理办法》【答案】 C2、下面有关影响国债销售价格因素的说法正确的是（）。
A.市场利率趋于上升，就为承销商确定销售价格拓宽了空间B.如果国债承销价格定价过高，投资者就会倾向于在二级市场上购买已流通的国债，而不是直接购买新的国债C.在国债承销中，承销商不可获得手续费收入D.国债销售的价格一般不能高于承销商与发行人的结算价格【答案】 B3、（）策略是指金融机构针对风险事件发生的可能性提取足够的准备性资金，以保证损失发生之后能够很快被吸收，从而保障金融机构仍然能够正常运行。
A.风险准备金B.风险分散C.风险控制D.风险对冲【答案】 A4、从基础工具分类角度，金融衍生工具可以分为（）。
A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 C5、针对中小企业板块的风险特征，A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】 B6、（2018年真题）资产证券化的有关当事人包括（）。
A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅳ【答案】 B7、（2021年真题）2018年11月27日（??）成为我国首家外资控股证券公司。
A.摩根大通证券B.野村东方国际证券C.瑞银证券D.瑞信方正证券【答案】 C8、下列有关我国凭证式国债的说法中，正确的是（）。
A.凭证式国债是一种可以上市流通的储蓄型债券B.对在发行期内已缴款但未售完及购买者提前兑取的凭证式国债，不能在原额度内继续出售C.利率按实际持有天数分档计付D.各金融机构均有资格申请加入凭证式国债承销团【答案】 C9、中证指数有限公司是由（）的。
A.上海证券交易所出资成立B.深圳证券交易所出资成立C.上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资成立D.上海证券交易所、深圳证券交易所和香港证券交易所共同出资成立【答案】 C10、（2019年真题）中央银行票据，是央行为调节基础货币而直接面向公开市场业务一级交易商发行的短期债券，期限通常在（）。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识练习题库和答案
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识练习题库和答案单选题（共20题）1. 以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（）。
A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D2. 股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。
A.账面价值B.资产价值C.实际价值D.清算资金【答案】 C3. 下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。
A.我国香港地区，共同基金B.日本，单位信托基金C.英国，证券投资信托基金D.美国，共同基金【答案】 D4. 关于证券经纪业务的表述正确的是（）。
A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主【答案】 B5. 根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。
A.①③B.①②C.①④D.②③【答案】 A6. 2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（）。
A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】 B7. 如果发行的证券化产品属于债券，发行前必须经过( )进行信用评级。
A.承销人B.投资人C.信用增级机构D.信用评级机构【答案】 D8. 根据《律师事务所从事证券法律业务管理办法》，以下说法错误的是()。
A.律师担任公司董事的，该律师所在事务所不得接受其所任职公司的委托，对该公司提供证券法律服务B.律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务C.同一律师事务所不得同时为同一收购行为的收购人和被收购的上市公司出具法律意见D.律师可以同时为同一证券发行的发行人、保荐机构、承销商出具法律意见【答案】 D9. 信用传导机制涉及的变量不包括（）。
A.股价B.净值C.贷款D.汇率【答案】 D10. 下列各个国际组织中，（）属于全球金融体系的主要参与者。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、金融业区域内短期资金市场的重要基准指标包括（）。
A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③④【答案】 A2、股份公司的权力机构是（）。
A.董事会B.股东大会C.监事会D.理事会【答案】 B3、下列关于连续竞价时，成交价格的确定原则的说法中，错误的是（）。
A.最高买入申报与最低卖出申报价格相同，以该价格为成交价B.买入申报价格高于即时揭示的最低卖出申报价格时，以即时揭示的最低卖出申报价格为成交价C.卖出申报价格低于即时揭示的最高买入申报价格时，以即时揭示的最高买入申报价格为成交价D.以上都不正确【答案】 D4、以下关于交易所债券市场托管方式正确的有（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 C5、下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（）。
A.开放式基金一般有固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成D.价格形成方式不同【答案】 D6、IOB系统的特点有（）。
A.①③B.①④C.②③D.②④【答案】 A7、国际债券的特征有（）。
A.①③④B.①②④C.①②③D.①②③④【答案】 D8、中国人民银行是我国的中央银行，也是国务院组成部分，以下不属于中国人民银行的职责的是（）。
A.牵头建立宏观审慎管理框架，拟订金融业重大法律法规和其他有关法律法规草案B.监督管理银行间债券市场、货币市场、外汇市场、票据市场、黄金市场及上述市场相关的场外衍生产品C.依法制定和执行金融业相关财政政策D.拟订金融业改革、开放和发展计划，承担综合研究并协调解决金融运行中的重大问题、促进金融业协调健康发展的责任【答案】 C9、目前通行的观点，以下关于银行的中间业务和表外业务的说法正确的是（）。
A.中间业务包括表外业务B.中间业务是源于会计准则而生成的类别C.表外业务是源于业务类型而生成的类别D.相比于表外业务，中间业务更强调业务的风险特征【答案】 A10、下列行为中，可能引发操作风险的有（）。
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2023年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共60题）1、远期交易和期货交易的区别主要体现在（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D2、下列（）是境外主要股票市场的股票价格指数。
A.①②③④⑤B.①②③④C.①②③⑤D.①③④⑤【答案】 A3、保险公司计入附属资本的次级债金额不得超过净资产的（）。
A.30%B.40%C.50%D.60%【答案】 C4、下列有关证券除权除息的说法，错误的是（）。
A.除息是指证券不再含有最近已宣布发放的股息B.除权是指证券不再含有最近已宣布的送股、配股及转增权益C.从理论上说，除权日股票价格应按送股、配股或转增比例相应上涨D.从理论上说，除息日股票价格应下降与每股现金股利相同的数额【答案】 C5、企业债券筹集的资金可用于（）。
A.房地产买卖B.本企业的生产经营C.股票买卖D.弥补亏损【答案】 B6、记账式国债的承销商通过交易所市场发行国债的分销时，下面说法正确的是（）。
A.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构收取费用B.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构收取费用C.投资者免缴佣金，证券交易所向代理机构免收费用D.投资者缴纳佣金，证券交易所向代理机构免收费用【答案】 C7、按照有关规定，投资者适当性管理工作主要是以经营机构适当性义务为主线展开的，包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B8、股票属于以下（）类型的证券。
A.物权证券B.债权证券C.证权证券D.权证证券【答案】 C9、基金销售支付机构是指从事基金销售支付活动的机构。
基金销售支付机构应按规定在中国证监会备案并取得（）的支付业务许可证资格。
A.商业银行B.中国人民银行C.原中国银监会D.原中国保监会【答案】 B10、（2019年真题）下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是（）。
A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ【答案】 D11、根据中国证监会于2020年8月发布《公开募集基础设施证券投资基金指引（试行）》，要求公募REITs产品同时符合下列（）特征。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共40题）1、中国银行间市场交易商协会负责受理企业债务融资工具的发行注册。
交易商协会设注册委员会，注册委员会通过注册会议行使职责。
下面关于注册委员会说法正确的是（）。
A.①④B.①③C.②③D.②④【答案】 B2、债券按发行主体分类，可以分为（）。
A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券【答案】 A3、从根本上来说，股票供求以及股票价格主要取决于（）A.股本结构B.税收政策C.未来预期D.分配政策【答案】 C4、以下关于基金资产估值的基本原则说法正确的是（）。
A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】 A5、主要参考利率期货常见的参考利率包括（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D6、双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（）A.即期交易B.现券交易C.远期交易D.回购交易【答案】 C7、（）是因市场价格变量波动而给经济主体带来损益的风险。
A.信用风险B.流动性风险C.市场风险D.操作风险【答案】 C8、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
A.英国金融服务局（FSA）B.英国金融行为局（FCA）C.美国洲际交易所（ICE）D.英国上市监管署（UKLA）【答案】 D9、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户不包括（）。
A.转融通专用证券账户B.转融通担保证券账户C.转融通证券交收账户D.转融通专用资金账户【答案】 D10、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法正确的是（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B11、下列选项中，用于转移或防范信用风险的金融衍生工具有（）。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共180题）1、按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（）。
A.①②B.②③C.③④D.①③【答案】 D2、下列属于国有股权组成部分的是（）.A.法人股B.国家股C.社会公众股D.外资股【答案】 B3、下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（）。
A.①②B.②③C.②③④D.①②③④【答案】 C4、通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。
A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务【答案】 C5、债券基金收益与市场利率的关系具体表现为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】 B6、中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要求境外机构突出主营业务，规范下设机构，限制返程投资，并给予现有机构（）个月过渡期以达到法规要求。
A.36B.24C.18D.12【答案】 B7、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（）。
A.1922年，国务院证券管理委员会和中国监督管理委员会的成立B.资本市场的初步建立C.2004年，中国银行业监督委员会的成立D.上海证券交易所和深圳证券交易所的开业【答案】 D8、直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（）A.向原股东配售股份B.向不特定对象公开募集股份C.发行可转换公司债券D.非公开发行股票【答案】 D9、实施风险控制策略的成本主要在于（）的支出。
A.风险分析B.经济资本配置C.控制费用D.风险回报【答案】 C10、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（）。
A.20％B.25％C.30％D.50％【答案】 B11、证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ 、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ【答案】 A12、在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识练习试题和答案
2022-2023年证券从业之金融市场基础知识练习试题和答案单选题（共20题）1. 远期交易与期货交易的区别主要体现在（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】 B2. 下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有（）。
A.①②B.③④C.①②③D.①②③④【答案】 D3. 下列说法不正确的是（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 B4. （）是指证券公司以短期融资为目的、在银行间债券市场发行的约定在一定期限内还本付息的金融债券。
A.证券公司普通债券B.证券公司短期融资券C.证券公司次级债券D.证券公司次级债务【答案】 B5. 债券收益体现为（）。
A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 B6. 可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（）。
A.欧式期权B.美式期权C.修正的美式期权D.认沽期权【答案】 B7. 对买卖申报的逐笔连续撮合的竞价方式是( )。
A.集合竞价B.协商议价C.连续竞价D.公开竞价【答案】 C8. 1995年以来,美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有（）A.②③B.①③④C.①②③④D.①②④【答案】 A9. 既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重要的机构投资者的是（）。
A.会计师事务所B.证券公司C.资产评估事务所D.投资咨询公司【答案】 B10. （）指数是世界上最早、最享有盛誉和最具影响的股价指数，该股指在《华尔街日报》上公布。
A.道、琼斯工业股价平均数B.标准普尔500指数C.纳斯达克指数D.金融时报证券交易所指数【答案】 A11. 关于封闭式基金，下列描述正确的有（）。
A.①②B.②③C.①③④D.①②③④【答案】 C12. 债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。
A.10；2B.8；1C.10；1D.8；2【答案】 C13. 公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划的，应当通过下列（）方式确定发行价格。
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案
2024年证券从业之金融市场基础知识真题精选附答案单选题（共45题）1、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（）。
A.①③B.①②C.①④D.②③【答案】 D2、政府债券的特征是（）。
A.①②B.③④C.②④D.①②③④【答案】 C3、在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。
A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部D.中国银监会【答案】 C4、中国外汇交易中心于（）年8月15日，开展银行间远期外汇交易。
A.2004B.2005C.2006D.2007【答案】 B5、被称为加权平均股价的是( )。
A.简单算术股价平均数B.加权股价平均数C.修正股价平均数D.加权算术股价平均数【答案】 B6、基金资产不能运用于( )。
A.已上市股票B.非上市股票C.已上市交易的债券D.国务院证券监督管理机构规定的其他证券品种【答案】 B7、下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是（）。
B.②③④C.①②④D.②④【答案】 D8、上证50ETF期权、沪深300ETF期权、沪深300股指期权的行权方式是（）。
A.都是欧式B.都是美式C.都是百慕大式D.前两个是欧式，沪深300股指期权是欧式【答案】 A9、下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（）。
A.②③B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】 B10、可交换债券和可转换债券的不同之处有（）。
A.①②B.②③D.①②③【答案】 D11、2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》，对支持创新企业在境内发行上市作了系统制度安排，主要内容包括（）。
A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】 D12、证券金融公司开展转融通业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立的账户包括（）。
A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④【答案】 A13、（2020年真题）下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】 D14、风险控制指标体系和风险监管制度的核心是（）。
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(参考答案见最后一页)单项选择题(每小题备选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得分)1.金融市场以( )为交易对象。
A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产2.一般说来，金融工具的流动性与偿还期( )。
A.呈正比关系B.呈反比关系C.呈线性关系D.无确定关系3.推动同业拆借市场形成和发展的根本原因是( )的实施。
A.法定存款准备金制度B.再贴现政策C.公开市场政策D.存款派生机制4.下列选项中，不属于货币市场的是( )。
A.同业拆借市场B.票据市场C.回购市场D.债券市场5.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是( )。
A.股票B.债券C.投资基金D.公开市场业务6.某国有银行通过公开发行股票融资的方式属于( )。
A.直接融资B.间接融资C.吸收投资D.民间借款7.股票等证券的转手一般是在“纸张上的”交易，并不涉及发行企业相应份额资产的变动，这体现的金融市场特点是( )。
A.金融市场的非物质化B.金融市场是信息市场C.金融市场是一个自由竞争市场D.金融市场可以是有形市场，也可以是无形市场8.金融市场的核心内容是( )。
A.金融产品B.金融产品交易C.金融机构D.政府部门9.信托市场的主体是( )。
A.信托投资活动B.信托产品C.信托当事人D.信托关系人10.实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁被称为( )。
A.经营租赁B.设备租赁C.短期租赁D.长期租赁11.长期资本流动的主要方式不包括( )。
A.国际直接投资B.银行资金调拨C.国际证券投资D.国际贷款12.投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动是指( )。
A.投资性资本流动B.国际证券投资C.保值性资本流动D.投机性资本流动13.下列选项中，属于资本流出的是( )。
A.外国对本国负债减少B.本国对外国的债务增加C.本国对外国的债务减少D.本国在外国的资产减少14.金融市场最重要的参与者是( )。
A.政府部门B.工商企业C.金融机构D.个人15.下列选项中，不属于 * 特征的是( )。
A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。
16.1979年3月以后，( )作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
A.工商银行B.中国银行C.农业银行D.建设银行17.( )年，我国第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
A.1949B.1979C.1984D.199018.中国金融监管“一行三会”格局形成的标志性事件是( )。
A.中国银监会成立B.中国证监会成立C.中国保监会成立D.中国人民银行统一货币发行权19.我国目前的汇率制度是( )。
A.固定汇率制B.钉住汇率制C.联合浮动汇率制D.有管理的浮动汇率制20.目前，我国金融市场实行的经营体制是( )。
A.分业经营、分业管理B.分业经营、混业管理C.混业经营、分业管理D.混业经营、混业管理21.( )可以避免过度短线操作给股市带来的动荡。
A.人民币汇率改革B.股指期货C.国际资本流动D.欧元区的形成22.我国银行业的主体是( )。
A.中央银行B.股份商业银行C.地区性商业银行D.信用合作社23.发生在保险人和投保人之间的保险行为被称为( )。
A.原保险B.再保险C.人身保险D.财产保险24.我国金融业的四大支柱不包括( )。
A.信托B.银行C.保险D.债券25.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是( )。
A.股票B.债券C.基金D.信托26.对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理的机构是( )。
A.中国人民银行B. * 财政部C.中国银监会D.中国证监会27.中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，体现了中央银行是( )职能。
A.银行的银行B.发行的银行C.政府的银行D.市场的银行28.金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的， * 银行的存款被称为( )。
A.存款准备金B.基础货币C.法定盈余公积D.任意盈余公积29.若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为( )。
A.4.0B.4.7C.5.3D.5.930.金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额8%的，人民银行对其不足部分按每日( )的利率处以罚息。
A.0.1‰B.0.3‰C.0.5‰D.0.6‰答案及解析1.C。
【解析】金融市场以货币、资金和其他金融工具为交易对象。
B项说法不全面。
2.B。
【解析】金融工具的流动性与偿还期呈反比例关系，一般而言，流动性强的金融资产，其要求偿还的期限较短。
3.A。
【解析】同业拆借市场，亦称“同业拆放市场”，是指金融机构之问以货币借贷方式进行短期资金融通活动的市场。
同业拆借市场最早出现于美国，其形成的根本原因在于法定存款准备金制度的实施。
4.D。
【解析】货币市场主要包括同业拆借市场、票据市场、回购市场和货币市场基金等。
D项属于资本市场。
5.C。
【解析】投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。
6.A。
【解析】直接融资亦称“直接金融”，是指没有金融中介机构介入的资金融通方式。
上市公司通过公开发行股票融资的方式属于直接融资。
7.A。
【解析】金融市场的非物质化，首先表现为股票等证券的转手并不涉及发行企业相应份额资产的变动;其次，即使在“纸张”上，金融资产的交易也不一定发生实物的转手，它常常表现为结算和保管中心有关双方账户上的证券数量和现金储备额的变动。
8.B。
【解析】金融市场的核心内容是金融产品交易。
9.C。
【解析】信托市场的主体即为信托当事人。
10.B。
【解析】融资租赁又称设备租赁，是指实质上转移与资产所有权有关的全部或绝大部分风险和报酬的租赁。
11.B。
【解析】长期资本流动包括国际直接投资、国际证券投资和国际贷款三种主要方式。
12.D。
【解析】投机性资本流动是指投机者利用国际金融市场上的利率差别或汇率差别来谋取利润所引起的资本国际流动。
13.C。
【解析】资本流出主要表现为：(1)外国在本国的资产减少。
(2)外国对本国债务增加。
(3)本国对外国的债务减少。
(4)本国在外国的资产增加。
A、B、D项都属于资本流入。
14.C。
【解析】金融机构是金融市场最重要的参与者。
15.C。
【解析】 * 的特征包括：(1)人们预期经济未来将更加悲观。
(2)整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值。
(3)经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减，经济增长受到打击。
(4)企业大量倒闭，失业率提高， * 萧条。
(5)有时候甚至伴随着社会动荡或国家政治层面的动荡。
16.B。
【解析】1979年3月，决定将中国银行从中国人民银行中分离出去，作为国家指定的外汇专业银行，统一经营和集中管理全国的外汇业务。
17.D。
【解析】1990年11月，第一家证券交易所——上海证券交易所成立，自此，中国证券市场的发展开始了一个崭新的篇章。
18.A。
【解析]xx年3月10日《关于 * 机构改革方案的决定》，批准 * 成立中国银行业监督管理委员会(简称“中国银监会”)。
至此，中国金融监管“一行三会”的格局形成。
19.D。
【解析】自xx年7月21日起，我国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。
人民币汇率不再盯住单一美元，形成更富弹性的人民币汇率机制。
20.A。
【解析】目前，我国仍实行“分业经营、分业管理”的经营体制，并在此基础上不断开展业务创新。
但也要认识到，“混业经营”是未来的必然选择。
21.B。
【解析】股指期货推出以后，基金经理和投资机构主要通过股指期货和股票组合进行投资，这样就可以避免由于过度短线操作给股市带来的动荡。
22.B。
【解析】目前，我国已基本形成了以中央银行为中心，股份商业银行为主体，各类银行并存的现代资本主义国家银行体系。
23.A。
【解析】发生在保险人和投保人之间的保险行为，称之为原保险。
发生在保险人与保险人之间的保险行为，称之为再保险。
24.D。
【解析】信托、银行、证券、保险并称为金融业的四大支柱。
25.D。
【解析】信托在国外已有3800年的历史，因为它一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用。
26.C。
【解析】对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理是中国银监会的主要职责之一。
27.A。
【解析】银行的银行职能是指中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人，它体现了中央银行是特殊金融机构的性质，是中央银行作为金融体系核心的基本条件。
28.A。
【解析】存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的 * 银行的存款。
29.D。
【解析】m=M1/B=(C+D)/(C+A)=(500+6000)/(500+600)=5.9。
30.D。
【解析】金融机构按法人统一存人人民银行的准备金存款低于上旬末一般存款余额的8%，人民银行对其不足部分按每日0.6‰的利率处以罚息。
内容仅供参考。