银行营销团队的建设与管理共39页

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银行营销团队建设方案（共3篇）

银行营销团队建设方案(共3篇)银行营销团队建设方案篇一：电子银行营销方案一．方案简介：方案最终目标：通过为建行打造一支过硬的校园推广队伍实现建行电子银行产品的校园推广。

方案运营策略：线下校园团队方案预期效果：电子银行产品销售量的上升及校园市场占有率提高+一只过硬的校园推广队伍的建立+校园市场的长期利益二．方案设计在这里，我们将以最简明的方式告诉您关于我们方案的各个环节，让您在阅读后对我们的方案能够有一个总体的了解，为您进一步的研读我们的方案提供一个清晰的思路。

1. 方案的设计构思从解决大学生实际问题的角度出发，设计一套能够解决具体问题的方案，从而为企业在大学生市场获取长远利益打下基础。

核心词解释大学生实际问题：在大学城及城郊大学读书的大学生由于地理位置的原因面临着去银行办理业务不方便的现实以及往返途中安全难以得到保证的现状。

2. 方案的实现思路 1..通过建行电子银行产品所具有的安全便捷的特性与大学生的实际问题进行对口，针对实际情况用我们设计的不同产品组合解决这一问题。

2..在推广过程中采取公益的营销方式，首先，创建校园推广团队并邀请在校大学生加入我们的推广队伍能够使我们因地制宜的进行营销活动，另一方面通过培养大学生实践能力为解决就业等方面的问题做出了努力，体现了这一方案的公益性，也为长期占有大学生市场打下了基础。

3..在做好产品推广的同时，要想长期的从某一市场获利，必须要让这一市场的顾客感觉到企业的社会责任，针对大学生市场而言，大学生对于公益和就业的关注程度远远高出其它任何一个群体，因此在合适的时机与相关公益机构和媒体进行合作举办一些围绕校园的公益活动，与前面提到的邀请大学生加入推广队伍这一体现建行解决大学生就业的决心的行动相配合，既能够在这一市场获得良好的口碑，为长期获利做出铺垫，又体现了建行高度的社会责任感，巩固了企业的品牌形象。

3. 方案的具体设计为了实现以上的构思，我们设计了一场名为“建行关 .载点网.整理爱行动”的营销活动，活动的主要目的是通过博客和大学生推广团队这两套策略，在大学生市场推广建设银行电子银行产品的同时体现企业的高度的社会责任感，为企业在这一市场的长期利益打下基础。

销售管理手册(PPT 128页)

C、应收帐款
❖客户平均销量 ❖信用额度 ❖信用周期 ❖正常收款 ❖非正常货款处理 ❖坏帐处理
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第三部
营销渠道篇
D、生动化管理
❖产品集中陈列 ❖同一品牌垂直陈列 ❖同一包装水平陈列 ❖中文正面标签面对消费者 ❖明显的价格标签 ❖先进先出 ❖渠道海报、POP ❖明显和易看见 ❖适当、合理设置试饮设备
域内有健全的销售网络和营销队伍； ❖ 具有一定的销售配送能力（送货车） ❖ 能够执行公司的统一定价政策； ❖ 现款提货，首次提货金额2万元。
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第五部
销售管理分册
销售管理制度篇
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第五部
销售管理制度篇
导读目录一、工作职能与岗位职责二、经销商管理三、日常事务管理44ຫໍສະໝຸດ 五部销售管理制度篇31
第三部
4、通路运作的内容：
通路运作
营销渠道篇
市场活动
应收帐款
客户管理
人员管理
生动化管理
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第三部
营销渠道篇
A、人员管理
❖目标 ❖计划拜访 ❖路线管理 ❖时间管理 ❖使用客户卡 ❖获取订单 ❖铺货率 ❖报表
B、客户管理
❖客户资料 ❖库存管理 ❖零售价管理 ❖消费者消费趋势 ❖竞争对手活动 ❖经销商管理（价格、库存、人员、培训等）
例，经销商的利润空间如下：
获利空间≥100万20%＋100万×5% ≥250000元；
经销商获利空间均可依此类推进行计算。
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第四部
产品经销体系篇
经销商的代理资格：
❖ 具有独立的法人资格，一般纳税人资格及营业执照； ❖ 有固定的经营场所； ❖ 具有一定的经济实力，良好的商业信誉和资信； ❖ 具有食品（尤其功能饮料为佳）的销售经验，在代理销售区

银行营销流程课件(ppt 41页)

主要決策者
时间表
拜访最佳时间
客戶背景资料(收入水准、年龄、兴趣、职业)
沟通风格
决策模式
曾经购买的产品
对我們银行产品的了解程度
特殊偏好
其他往來銀行
客戶资料档案管理
家庭
居家地址
电话
适当的拜訪或电话联络时间
生日、籍貫
e-Mail
婚姻状况
结婚周年纪念日
配偶姓名、生日、兴趣、关系
小孩姓名、生日、兴趣、教育狀況
营销初步—营销自己
• 营销第一步就是要“推销自己” • 你希望给别人什么印象？ • 30秒决定是否成交 • 推销自己最重要的关键：建立被信任感 • 第一次见面成功的关键：
让客户喜欢你、相信你、喜欢买你的产品相信向你买产品是正确的选择
• 语气：
为了帮助我了解你的情况、节省你的时间，我可以请教您一些问题吗？
后续跟进维护
• 定期检视客户资产状况 • 协助调整客户投资计划 • 进行交叉销售
进行闭环式客戶管理
360°客戶关系管理— 为客户创造有价值且完美的消费体验
关怀
提醒
客户
交叉销售
追踪
何时应联络客户
• 定期评估投资收益----每月/季 • 家庭生活变动----------结婚、离婚、生子、学业阶段 • 工作变动----------------调薪、年终奖金、红利 • 支出变动----------------房贷、车贷 • 年龄增长----------------医疗、保险 • 国内外政治经济环境变动
★
• 产品的选择 • 风险配比 • 营销法则 • 反对意见的处理 • 取得购买承诺的方法 • 完成销售后之总结
理財规划工具
财富管理

交通银行银团贷款管理办法(总39页)

交通银行银团贷款管理办法(总39页)-CAL-FENGHAI.-(YICAI)-Company One1-CAL-本页仅作为文档封面，使用请直接删除交通银行办公室文件交银办〔2010〕196号关于印发《交通银行银团贷款业务管理办法》等的通知各省分行、直属分行，总行各部门：现将《交通银行银团贷款业务管理办法》、《交通银行银团贷款业务会计核算办法（试行）》印发给你们，请遵照执行，并将有关事项通知如下：一、应坚持积极、稳健的原则，严格按照本办法要求，规范办理银团贷款业务。

二、各分行公司业务部门必须落实专人，负责指导和组织授信经营部门开展银团贷款业务。

三、相关银团费用费率的收取标准按本办法规定执行。

若低于最低标准，各分行须通过中间业务收入定价管理系统上报总行批准。

四、中国银行业协会发布的银团贷款示范文本将另行下发，各分行在银团贷款筹组、叙做、转让交易时应尽可能采用示范文本，并在该等示范文本的基础上，结合具体项目的要求和特点，制作贷款合同和其他相关融资文件。

示范文本如有更新，总行将及时下发。

五、原《转发中国银行业协会关于大力推进银团贷款有效防范信贷集中度风险的通知》（交银办函〔2009〕448号）自本办法印发之日起废止。

交通银行办公室二○一○年十一月一日交通银行银团贷款业务管理办法第一章总则第一条为促进和规范全行银团贷款业务发展，有效分散和防范授信风险，根据《中华人民共和国商业银行法》、《银团贷款业务指引》、《交通银行信贷手册》（以下简称：《信贷手册》）等国家及交通银行的有关规章制度，特制定本办法。

第二条本办法所称银团贷款，是指两家或两家以上银行或非银行金融机构（以下简称“金融机构”）基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向同一借款人提供的本外币贷款或其他授信业务。

第三条本办法所称借款人为境内外符合《信贷手册》规定授信条件的企业、事业法人及其他经济组织；贷款人为在中国境内经银监会批准设立并经营贷款业务的金融机构。

渠道开发的流程

于是小何决定从C经销商开始下手。
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第二十七页，共39页。
小何开始了他的行动计划，一天，他穿戴整齐，来到C经销商的店里，像一个过路客户一样，在店里搜索有用的信息，这是发现一个营业员和客户在介绍产品时，发现这个营业员不专业，销售能力不高，抓不住客户的需求，一看就是没有经过专业的训练，这时小何寻找机会，给其它客户进行销售，小何的专业熟练程度和娴熟的营销能力，帮助营业员搞定了几个客户，隔几天小何都会再来，连续了好几次，时间长了，C经销商老板从他的营业员那里知道了小何，营业员对小何非常赞赏，时间长了，小何和C老板熟悉了，谈谈行情，创业经理，聊聊家常，喝喝茶，C老板还发现小何不抽
渠道开发的流程
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第一页，共39页。
课程纲要
流程一:渠道商调查流程二:锁定目标渠道商
流程三:考察目标渠道流程四:渠道商开发操作要点与技巧流程五:开发当中如何与客户进行沟通？流程六:渠道开发谈判策略流程七:渠道的确定和收尾工作
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B. 对利润的态度； C. 是否遵守“游戏规则”； D. 管理水准。门店陈列、仓库的管理混乱，员工的态度冷淡，毫无工作激情，留意。 E. 决断能力：谈判时其太太或先生在一旁总是插嘴，但双方意见不同，请留意。 F. 年龄界限。年龄在45岁以上的请留意。 G. 学习意识。是否经验主义，糖衣炮弹。 H. 以销售为导向：纯粹交易。 I. 服务意识。老板对其下游客态度傲慢，毫无耐性，请留意。
先进的营销理念;
稳定高效的网络终端;
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第十二页，共39页。
流程二:锁定目标渠道商
1、选择渠道商的标准

银行营销团队管理

银行营销团队管理
汇报人： 2023-12-31
目录
• 团队概述 • 团队建设与管理 • 营销策略与执行 • 团队绩效评估与优化 • 风险控制与合规 • 案例分享与借鉴
01
团队概述
团队目标与定位
团队目标
提高银行产品与服务的市场占有率，增加客户满意度，实现利润最大化。
团队定位
以客户需求为导向，提供全方位的金融解决方案，成为银行业内的营销标杆。
培养团队价值观
强化以客户为中心、诚信、创新等核心价值观念，确保团队行为与银行整体战略一致。
团队沟通与协作
建立有效沟通机制
鼓励团队成员积极表达意见，及时反馈工作进展，确保信息畅通无阻。
加强跨部门协作
促进与其他部门的有效沟通与合作，形成协同效应，提升整体业绩。
团队培训与发展
提供专业培训
定期组织业务知识、技能培训，提升团队成员的专业素质。
THANKS
谢例分享与借鉴
成功案例分析
案例一
某国有大型银行通过精准定位目标客户，实施差异化营销策略，成功提高了信用卡业务市场份额
。
案例二
某股份制银行创新金融产品，满足中小企业融资需求，实现了业
务快速增长。
案例三
某外资银行注重员工培训和激励机制，培养了一支高效的销售团
队，提升了客户满意度。
团队领导
负责制定营销战略，监督团队整体表现，协调内外部资源，确保团队目标的实现。
客户经理
负责客户关系维护，了解客户需求，提供专业的金融解决方案，提升客户满意度。
市场专员
负责市场调研，制定市场推广计划，组织营销活动，提升品牌知名度。
02
团队建设与管理

中华人民共和国银行业监督管理法试题(doc 39页)

c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)c:\iknow\docshare\data\cur_work\.....\⏹更多资料请访问.(.....)中华人民共和国银行业监督管理法一、填空题1、为了加强对银行业的监督管理,规范监督管理行为,防范和化解银行业风险,保护（存款人）和其他客户的合法权益,促进银行业健康发展,制定本法。

2、（国务院银行业监督管理机构）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

3、银行业监督管理的目标是（促进银行业的合法、稳健运行）,（维护民众对银行业的信心。

）4、银行业监督管理遵照（依法、公开、刚正和效率）的原则。

5、审查批准银行业金融机构的（设立）、（变更）、（终止）以及（业务范围）。

6、申请设立银行业金融机构,或者银行业金融机构变更持有资本总额或者股份总额达到规定比例以上的股东的,国务院银行业监督管理机构应当对股东的（资金来源）、（财务状况）、（资本补充能力）和（诚信状况）进行审查。

7、银行业金融机构业务范围内的业务品种,应当按照规定经国务院银行业监督管理机构（审查批准或者备案）。

8、国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行（任职资格管理）。

具体办法由国务院银行业监督管理机构制定。

9、审慎经营规则包括：（风险管理）、（内部控制）、（资本充足率）、（资产质量）、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容。

10、银行业监督管理机构应当对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行（非现场监管）和（现场检查）。

11、银行业监督管理机构根据履行职责的需要,有权要求银行业金融机构按照规定报送（资产负债表）、（利润表）和其他财务会计、统计报表、经营管理资料以及注册会计师出具的审计报告。

12、进行现场检查应当经银行业监督管理机构负责人批准。

现场检查时,检查人员不得少于二人,并应当出示合法证件和检查通知书；检查人员少于二人或者未出示合法证件和检查通知书的,银行业金融机构有权拒绝检查。

企业经营管理案例汇集(doc 39页)

企业经营管理案例汇集(doc 39页)案例1：罗彻姆有限公司罗德兹博士发火了“这应该是一项非常简单的决策，因为只有两种选择，我实在不明白它怎么会变成这么大的一个问题。

我只是让你们去挑选一台机器而已”，管理委员会都面有愧色。

问题已经酝酿了好几个星期了，虽然约翰·罗德兹已经预感到了它会发生，他还是非常生气。

当他还是一名年轻的化学家时，他创建了这家公司，至今已有十三年了，公司一直避免了政策方面的激烈争论，目前就这个小问题发生争论，这令他感到困惑和不安，特别是这发生在公司已经完善以后。

罗彻姆有限公司是最大的独立公司之一，它主要向仪器加工业供货。

它在20世纪60年代末首次获得成功，这归功于一种食品防腐剂，它主要用于肉制品的保鲜，当时是用利兰太(LerentyI)的名字出售的。

此后它们又开发了食品染色与食品包装方面的产品，目前，利兰太在公司销售总额中只占25%。

决策争论的发起与替换用于生产利兰太的一台加工机器有关。

一共只有两台机器，它们都是由当地的切迈克斯（Chmex）公司出品的。

其中较旧的一台机器发生了故障，频繁的停机，再加上质量水平的不稳定，使产出水平只能勉强达到要求。

现在的问题是，应当用新的切迈克斯机器替换旧的，还是购买市场上仅有的符合加工要求的一家德国产AFU机器？首席化学家对两种机器进行了比较，如附录图1所示：切迈克斯AFU资本成本590000英镑880000英镑按生产能力加工的单位成本185英镑183英镑计划的生产能力2200千克/月2800千克/月质量98% 0.7%纯度，手工测试99.5% 0.2纯度，自动测试保养很充分，但需经常进行不清楚，可能不错售后服务很好不清楚，可能不太好送货三个月立即问题由新成立的管理委员会主持解决，约翰•罗德兹最近宣布，公司已经初具规模，从前所彩的专制的（尽管比较友好）决策方式应该改变了。

委员会由四名高级经理组成，他们是：首席化学家和营销经理，他们从公司创立起就在公司工作；还有生产部经理和会计师，他俩加入公司只有6个月之久。

银行营销团队管理办法

银行营销团队管理办法第一篇：银行营销团队管理办法第一章总则为加强我行客户经理的日常管理，切实转变工作作风，提高工作效率，强化内控管理制度，提高经营水平，保证我行信贷工作顺利开展。

实现客户经理的管理规范化，科学化、现代化的目标，特制定本实施细则。

第二章人员管理第一条晨训制度：晨训制度是公司业务部对客户经理实施日常管理所需要坚持的制度。

客户经理在每个工作日必须要参加班前公司业务部的晨训。

晨训每星期一至五全部集中由公司业务部经理或副经理主持，通过晨训使公司业务部的全体员工保持高度的工作热情、坚定的工作信念，培养和营造公司业务部积极向上的工作纷围。

晨训的主要内容包括：1、咏颂建行服务理念、座右铭、经营理念；2、点名考勤；3、业务经营及内部管理等重大事项通告；4、业务指导、工作安排等。

第二条工作例会制度。

公司业务部每月定期召开一次工作会议，对上月工作进行总结，安排布置下月工作。

各客户部及综合信息部应每星期召开一次业务讨论会，对一周工作进行回顾、总结，安排下周工作，以指导客户经理有目标、有重点的开展信贷营销工作。

第三条外出报告制度：客户经理外出走访客户或办理业务，事前必须主动向部主任讲明，并在《建设银行分行铁路支行公司业务部客户经理外出登记簿》中进行登记。

工作完成后应于当日17时返回公司业务部（除当日坐班经理外）撰写当日的走访记录和当日所办理的主要业务事项的工作日志。

同时向部经理做详细工作报告。

部经理要认真听取客户经理的工作汇报，对当日客户经理撰写的工作日志要仔细阅读，签署意见，并部署次日的工作。

客户走访记录的主要内容：1、走访客户单位名称、被访人姓名、部门、职务；2、走访客户的主要事由、目的，想要达到的结果；3、走访结果。

包括收集到的其他方面的信息；4、下一步工作打算。

第四条信息部工作人员在外出对帐、搜集数据资料等工作时，事前必须主动向部经理讲明。

工作完成后应及时返回公司业务部。

对当日发生的各类信贷业务必须按要求做好详细的工作日志。

银行营销团队管理(PPT59页)

▪ 参与——参与的人用心关注,才能让会议得到健全
发展。
▪ 效率——当一个会议成功的要素具备后,能在预定的
时间內完成开会,这就是效率。
▪ 学习——在参与开会的同时有更多学习的时机。
2〕与会规则
要守时,坚持到底要做事前准备针对主题主动发言,简短扼要对事不对人,不做人身攻击予以真诚的肯定及赞美倾听他人发言用积极的话代替消极发言以探询、谦虚代替主观论断
2〕.方案分析
3〕 “快速〞制定决策
a.确定目的；我需要作什么样的决定？
做这样的决定要到达什么目的？
b.设定决策标准:
要是决策成功，哪些要素或特征是必要的？
c.找出备选方案:我有哪些可选择的方案？
哪个被选方案更符合标准？
d.风险评估:
有哪些潜在的问题可能会导致被选方案失败？
5. 建立高效团队
• 愿意参与、奉献主意和确立目标； • 愿意领先并学会信任其他的团队成员； • 愿意有效地进行交流；分享和评价不同的想法； • 愿意考虑别人的观点； • 愿意缓慢地作出判断；愿意容忍混乱； • 愿意寻找大家一致同意的选择； • 愿意支持并执行团队的决定。
三. 营销团队管理要求
1。营销管理的核心
学员讨论：银行营销管理最应该管什么？讲师点评。
2。营销团队的推销原则
• 业务能力是学来的，不是天生的--业务能力是练出来的；
• 只有真诚才能打动人； • 不达目的誓不罢休，毅力也会感动客户； • 心态积极、充满激情—每一个人都喜欢
和快乐的人在一起。
3。营销团队的建设、管理与运作
3.营销管理分析会议
1〕议程设计
由重要到不重要——会议开始時即讨论重要议题,以免延误时影响到后面重要议题。由不锋利到锋利——将尖锐议题挪后,让与会人员建立默契和信任感,再接触尖锐议题,使气氛不尷尬。由容易到困难——让大家渐渐融入会议进行的节奏,不要开始就接触未熟悉的会议造成挫折感。

银行销售团队建设方案

银行销售团队建设方案银行销售团队建设方案一、商业银行营销团队的内涵商业银行的营销团队，是指在商业银行推行客户经理制过程中出现的客户经理的作业管理形式和市场拓展的管理形式。

即以团队的形式将不同分行或同一分行，不同级别或同一级别，不同岗位或同一岗位的员工或客户经理，按照特定的工作目标划分为若干个工作小组，或组成特殊的工作小组，进行客户开发或产品开发以及日常的工作管理。

商业银行营销团队的出现，主要是通过发挥团队精神，增强员工之间、客户经理之间以及部门之间、地区之间的分工协作，目的在于提高市场拓展的工作效率，提高为客户的服务效率。

通过营销团队形式开展工作，还可以发挥激励因素的作用，调动员工的工作积极性，实行人本化管理。

二、商业银行营销团队的形式商业银行营销团队是20世纪90年代以来商业银行营销实践和管理实践探索的结果，营销团队的形式主要有以下三种形式：（一）客户经理作业小组。

这是一种简单的营销团队形式，通常由2-3名客户经理组成，主要用于客户经理在客户开发和维护过程中的合作。

其中，有人担任主访的角色饿，有人担当陪访的角色，相互合作；还有的有客户部经理带队，进行客户的访问，以提高沟通和公关的效果。

（二）客户部门客户经理团队。

这是商业银行客户经理管理的作业团队形式，通常由不同级别的银行（总行、分行、支行）客户部门按照业务分类或地区分类等分类形式，自然形成的团队，人数依客户部门的大小而不同。

这种客户部门团队通常通过例会等工作制度，完成市场环境分析、客户动态分析、培训及经验分享、工作计划实施等工作内容。

（三）客户服务小组。

这是商业银行为了客户的拓展与维护而将来自不同部门如科技部门、产品部门、法律部门以及客户部门等的人员组成一个特别的客户服务小组，为客户提供量身定做产品或一体化服务方案；或共同参与客户的维护，及时为客户解决具体问题。

客户服务小组可以是横向的组合，如来自同一个行的不同部门的人员组成的团队；也可以是纵向的组合，如来自不同级别的行，如总分行、分支行不同行的不同部门人员组成的团队。

支行运营管理团队建设方案

支行运营管理团队建设方案一、引言随着金融行业的快速发展和竞争的激烈，银行支行运营管理团队的建设变得越来越重要。

优秀的管理团队不仅能够保证支行的日常运营顺利进行，更能够提高支行的竞争力和服务质量，从而为支行的可持续发展打下良好的基础。

本文将从管理团队建设的必要性和现状出发，结合支行的实际情况，提出了一份完整的支行运营管理团队建设方案，力求在提高管理团队整体素质、加强沟通与协作、培养领导力和团队凝聚力等方面做出有效的改进，以提升支行的整体绩效和竞争力。

二、管理团队建设的必要性1. 有效的管理团队是支行顺利运营的保障。

一个优秀的管理团队能够有效地协调各部门的工作，使得支行的运营更加高效和有序。

2. 良好的管理团队能够提高员工的积极性和工作效率。

优秀的管理者不仅具有较高的管理素养和领导力，还能够激发员工的工作潜力，提高员工的工作动力和执行力。

3. 凝聚团队的向心力。

一个团结、和谐的管理团队能够为员工树立良好的榜样，使公司与员工形成良好的互动、共同成长。

4. 带动支行绩效的提升。

良好的管理团队能够为支行的整体绩效做出贡献，提高支行的经营效益和市场占有率。

三、管理团队现状分析当前，支行管理团队在管理水平、沟通协作、领导力和团队凝聚力等方面仍存在一些问题，具体表现如下：1. 管理水平不足。

部分管理人员在管理经验、管理模式等方面存在一定的欠缺，对于支行的整体运营还存在较大的盲点。

2. 沟通协作不畅。

部分管理团队成员的沟通能力较差，导致信息传递不及时，工作配合不够紧密。

3. 领导力不足。

一些管理团队成员在领导团队、指导员工等方面缺乏一定的经验和能力，导致员工的工作效率不高。

4. 团队凝聚力弱。

支行管理团队中存在一定的内部分歧和矛盾，团队中的凝聚力不够强，导致了支行整体运营效果的不理想。

基于以上问题，建设一个优秀的支行运营管理团队成为当前急需解决的重要问题。

1. 提高管理团队整体素质（1）加强管理团队的学习培训。

通过内部培训和外部交流学习等方式，帮助管理团队成员不断提升管理技能和整体素质，增强对银行业务和市场动态的了解。