中国农业银行企业网上银行跨行转账柜面业务操作手册

企业网上银行跨行转账柜面业务

操作手册

2010年07月

目录

1跨行转账概述3

2业务规则3

3柜面交易说明4

跨行转账主流程5

人工补录业务基本流程5

退汇的基本流程6

3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询7

3.1.1功能简介7

3.1.2操作流程8

3.1.3交易说明10

3.2 [294B]跨行转账收款方资料补录10

3.2.1功能简介10

3.2.2操作流程11

3.2.3交易说明14

3.3 [294C]跨行转账收款方资料复核查询14

3.3.1功能简介14

3.3.2操作流程14

3.3.3交易说明16

3.4 [294D]跨行转账收款方资料复核17

3.4.1功能简介17

3.4.2操作流程17

3.4.3交易说明23

3.5 [294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除24

3.5.1功能简介24

3.5.2操作流程24

3.5.3交易说明30

3.6 [294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）31

3.6.1功能简介31

3.6.2操作流程31

3.6.3交易说明33

3.7 [294H]跨行转账打印补录业务清单34

3.7.1功能简介34

3.7.2操作流程34

3.7.3交易说明36

3.8[294K]企业跨行一体化处理情况查询36

3.8.1功能说明36

3.8.2操作流程37

3.8.3交易说明38

4客户提示39

1 跨行转账概述

企业网上银行跨行转账业务是指我行为企业网上银行标准版注册客户提供的由本行账户向他行账户进行转账的业务。

企业网上银行跨行转账业务的处理方式分为人工补录处理和系统自动处理。

1）人工补录处理是指跨行转账系统不能自动获取收款方开户行的联行行号，必须由柜员手工补录联行行号等信息，经复核后提交跨行转账请求。

2）系统自动处理是指跨行转账系统能够自动获取收款方开户行的联行行号，不需人工干预自行提交跨行转账请求。

2 业务规则

1）需要通过柜面处理的跨行转账业务：

客户维护收款方的开户行信息是通过手工输入方式录入的，而不是通过逐级下拉菜单选择的开户行。

2）柜面补录成功后，该转入方信息即添加至转入方账号池中，客户向转入方账号池中存在的收款方转账时即可自动通过人行大、小额系统进行处理，而不需要再次补录。

3）客户如果修改已经补录成功的收款方开户行信息，则修改后发起交易时仍需要经过人工补录。

4）柜员通过[294F]对补录信息表中的收款方信息进行删除

后，则再次发起交易仍需经过人工补录。

5)柜员通过[294I]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况。柜员每次进行落地补录前，可通过该交易查询到当天本网点所有落地补录交易的处理状态，方便柜员尽快完成补录处理。

3 柜面交易说明

跨行转账柜面业务包括以下交易：[294A]跨行转账收款方资料补录查询、[294B]跨行转账收款方资料补录、[294C]跨行转账收款方资料复核查询、[294D]跨行转账收款方资料复核、[294F]跨行转账补录信息查询/补录信息表资料删除、[294I]电子银行跨行转账交易回单打印（企业）、[294H]跨行转账打印补录业务清单、[294K]查询本网点指定日期的企业跨行一体化处理情况、[294G]企业网银跨行转账补录信息查询。

跨行转账主流程

人工补录业务基本流程

需柜员人工补录的业务：

收款方的开户行信息是通过“手工输入”方式维护的（如下图）。

退汇的基本流程

联行柜员收到对方行发起的退汇，渠道标识为网银

294F 跨行转账补录信

息查询/

补录信息表记录删除

核实是否由柜员补录行号信息错误产生退

汇

联行柜员按现有退汇

流程处理

是

否

补录经办行落地处理

人工补录处理的跨行转账业务发生退汇，由补录经办行处理；系统自动处理的跨行转账业务发生退汇，由转汇行处理。

1.补录经办行处理

补录经办行收到退汇业务后，首先核实是否由柜员补录行号信息错误产生退汇，如非我行补录错误原因产生退汇，按现有柜面受理退汇业务流程处理；如是我行补录错误原因产生退汇，须先删除补录信息表中已存在的相应记录再按现有柜面受理退汇业务流程处理，具体流程如下:

①根据退汇信息，通过“跨行转账补录信息查询/补录信息表记录删除”交易，查询发起该笔转账业务的补录记录详细信息，核实回显的客户输入的收款行行别、行名是否与柜员补录的收款方行别、行名相同，如不同则确认为我行补录收款方错误，此时删除该已补录记录并打印记录信息，打印的已补录记录凭证需加盖经办人员业务办讫章；

②联行人员依据已补录记录凭证，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理，已补录记录凭证作为附件，随再次发起转账请求打印的凭证订入当日传票保管。

2转汇行处理

转汇行收到退汇业务后，按现有柜面受理退汇业务流程进行处理。

3.1 [294A]跨行转账收款方资料补录查询(企业)

3.1.1功能简介

本交易用于查询客户发起的未维护收款方行名行号，需要柜面进行操作的账户信息。

3.1.2操作流程

输入交易码[294A]进入跨行转账收款方资料补录查询交易，如下图：

选择是否输入更多查询条件（是、否），选择“是”时可以输入汇款方账号、收款方行别或收款方账号进行精确查询，提交后页面显示如下：