贷款台帐
融资部台账整理工作总结
融资部台账整理工作总结融资部台账整理工作是融资部门日常工作中至关重要的一环。
它不仅能够帮助融资部门更好地管理和监控资金流动，还能为公司的财务决策提供重要参考。
在过去的一段时间里，我们融资部门全体员工积极配合，认真负责地完成了台账整理工作。
在此，我将对我们的工作进行总结，以期为今后的工作提供参考和借鉴。
首先，我们在整理台账的过程中，严格按照公司规定的标准和流程进行操作，确保了数据的准确性和完整性。
我们认真核对每一笔资金流动的记录，及时发现并纠正了一些错误和遗漏，保障了台账的准确性。
同时，我们也及时更新了台账，确保了台账信息的及时性和有效性。
其次，我们在整理台账的过程中，注重团队合作，相互配合，共同努力。
大家在工作中相互协助，相互学习，相互帮助，共同完成了整理工作。
在工作中，我们互相交流，互相讨论，取长补短，共同进步。
团队合作的精神不仅提高了工作效率，也增强了团队的凝聚力和战斗力。
最后，我们在整理台账的过程中，不断总结经验，不断改进工作方法。
我们在工作中发现了一些问题和不足，及时进行了总结和反思，找出了原因和改进的方法。
在今后的工作中，我们将更加注重细节，提高工作效率，确保台账整理工作的质量。
总之，融资部台账整理工作是一项重要的工作，需要我们全体员工的共同努力和配合。
在过去的工作中，我们不断提高了工作质量，不断完善了工作方法，取得了一定的成绩。
在今后的工作中，我们将继续努力，不断提高工作质量，为公司的发展和壮大贡献自己的力量。
相信在公司的领导和同事的支持下，我们一定能够取得更好的成绩，为公司的发展做出更大的贡献。
个人借款公司转账记台账表
个人借款公司转账记台账表很多公司都有一些小业务，就是需要一些零碎的时间去处理一下。
例如个人借款，公司转账等。
但是很多人可能就会犯一些错误。
因为我们的很多会计处理方式都是不太一样的。
需要在这些问题上去更好的处理出来。
就是有这些问题也就是需要做台账表了。
这里就不一一介绍了。
一、记账凭证记账凭证是反映经济业务发生、发展和终止的原始凭证。
其主要作用是将会计凭证中记录的经济业务，在经济业务活动结束时，通过手工填写的原始凭证予以反映，以便核算单位了解会计信息的内容和发生的经济业务，为以后发生的经济业务提供会计信息支持。
记帐凭证按其内容不同分为三类：一类以记录经济业务为目的的记账凭证，包括经济业务原始凭证、有关经济业务的会计凭证以及有关经济业务的明细凭证及有关经济业务的会计报表；另一类以反映会计信息为目的的记帐凭证，包括经济业务的会计报表以及有关经济业务的会计报表；第三类以反映经济业务内容为目的的记帐凭证为主要记账凭证，主要有各种经济业务有关会计报表、有关经济业务明细凭证及有关经济业务的会计报表等。
记帐凭证既是会计凭证的原始凭证（又是会计记帐与凭证）又是会计凭证的组成部分和归档依据：一是会计凭证是记账凭证的根据；二是明细凭证系记载记账凭证及其摘要；三是会计凭证包括成本和收入两部分；四是会计凭证记录了经济业务及其有关会计数据；五是按会计原则分类立帐、编制会计报表、进行会计核算；六是按法律法规规定或在其它文件中规定应当登记入账账、发出时登记入账、结转时登记入账等事项。
需要注意的是，有些记账凭证为了方便人们理解或方便填写，对其格式进行了简化或另定。
1、一般分为：(1)银行收款凭证：是按有关规定，要求个人和单位向银行借款或代收代付款项时开具的凭证。
(2)其他商业凭据：主要指单位对外支付商业票据及凭证。
(3)汇兑凭证：是按有关规定，将与经济业务有关的收入、费用、支出及其盈亏等汇入单位指定帐户时开具的由内部记账凭证和借方记账凭证组成的汇兑凭证。
贷后管理操作细则
阿拉善左旗农村合作银行贷后管理操作细则（试行）二○一一年三月第一章总则第一条目的为提高我行信贷资产质量，促进我行信贷业务持续、健康发展，规范信贷业务的贷后管理操作，根据中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、阿左旗农村合作银行有关规定，特制定本细则。
第二条定义本办法所称贷后管理是指信贷业务部门从贷款发放后到贷款结清阶段，对具体贷款的相关管理工作。
具体包括但不限于贷款的贷后检查、信息维护及处理、风险分类、还款处理、催收保全、展期重整、押品管理、档案管理、损失类贷款核销等。
贷款发放部门从事贷后管理工作的信贷员和贷后管理人员在本细则中统称信贷人员。
第三条范围本细则适用范围为全辖各级信贷业务部门。
本细则适用品种为除以存单、国债、保证金、银行承兑汇票等提供全额质押的低风险贷款外各项贷款业务。
第四条管理原则一、分工管理原则各贷款业务部门对本部发放贷款进行贷后管理，并对贷后管理进行监控、检查、督导、培训等组织工作。
各业务部门应强化贷后组织管理、建立健全定期报告制度，全面分析掌握本部门贷后管理整体情况。
风险管理部门负责对本行信贷业务部门贷后管理的检查和督导，每半年至少实施一次对辖内部门、支行的现场检查。
并根据辖内部门、支行需求开展业务指导和培训，加强贷后管理队伍建设，提高贷后管理工作质量和效率。
二、差别管理原则信贷人员要根据授信项目风险程度的不同，对借款人实施有差别的贷后管理措施。
风险程度越高，贷后检查频率越高，风险控制措施越严格。
三、动态管理原则信贷人员要根据客户风险状况变化程度，对贷后管理的频率、措施及考核的方式进行相应调整。
四、重点关注原则对贷款金额超过50万元的大额贷款客户、一人多贷的客户、曾经有过不良记录的客户，应提高贷后检查的频率和关注度。
第二章岗位设置与职责第五条部门职责一、风险管理部职责1、完善贷后管理组织架构，设立贷后管理专职管理岗位；2、负责梳理、制定本行贷后管理的规章制度和实施细则；3、负责对业务部门贷后管理的监控、检查和督导；4、做好（汇总）各部门、支行贷后管理的数据统计、分析，全面评估全行贷后管理质量；5、负责对本行的重点项目进行监控管理；6、定期向总行管理层报告全辖贷后管理工作状况；7、做好全辖贷后管理的培训工作；8、做好贷后管理工作的后评价工作。
贷后管理工作表模板
年 月
年 月
企业流水
借款人流水
担保人流水
备注：《贷款业务贷后管理台账》红色字体部分可由营运部配合填写，蓝色字体部分须信贷部填写
贷款业务贷后管理访谈表
检查情况
约定借款用途
实际借款使用情况
走访企业记录
日期
会见人
了解信息内容
企业生产经营新签订的合同
企业管理层变动情况
借款人流水进项、是否新增个人资产
保证人流水进项、是否新增个人资产
质/抵押物保管、保险及价值变化情况
影响还款的不利因素
影响还款的有利因素
末次贷款业务催收时间
对借款人
对担保人
其他重要事件
诉讼时效到期时间
对借款人
对担保人
企业变更情况
起诉及执行情况
以物抵债
抵债物
入账价值
处置情况
备注：《贷款业务贷后管理访谈表》由信贷部门根据电话访谈和上门访谈的情况，据实填写。
贷款业务贷后管理台账
项目经办人：
登记日期：
借款人：
业务情况
贷款业务办理情况
贷款平台
贷款合同编号
借款借据编号
借款金额
借款起止日
担保情况
合计
贷款业务余额变动情况
上期余额
本期发生
累计发生
本期解除
累计解除
贷款余额
贷款额
合计
财务状况（企业财务报表主要部分）每季度收一次
项目
年初
年月
项目
年初
年月
流水（月度）
进项
销项
贷款业务贷后管理台账红色字体部分可由营运部配合填写蓝色字体部分须信贷部填写贷款业务贷后管理访谈表流水月度进项企业流水借款人流水担保人流水检查情况约定借款用途实际借款使用情况走访企业记录日期会见人了解信息内容企业生产经营新签订的合同企业管理层变动情况借款人流水进项是否新增个人资产保证人流水进项是否新增个人资产质抵押物保管保险及价值变化情况影响还款的不利因素影响还款的有利因素末次贷款业务催收时间对借款人对担保人其他重要事件诉讼时效到期时对借款人对担保人企业变更情况起诉及执行情况备注
贷款管理办法
贷款管理办法贷款管理办法第一章总则第一条为了规范和加强贷款管理，促进金融机构合理进行贷款拨付和回收，维护金融市场秩序，根据国家有关法律、法规和监管要求，制定本管理办法。
第二条本办法适用于从事贷款活动的金融机构，包括商业银行、信托公司、互联网金融机构等。
第三条贷款是指金融机构向借款人提供一定金额的资金，借款人在约定的期限内偿还本金和利息的行为。
第四条贷款应当符合法律、法规及监管要求，保证贷款活动的合法性和安全性。
第二章贷款审查与拨付第五条金融机构应当对借款人的资信进行必要的审查，包括但不限于：（一）核实借款人的身份证明文件，确保借款人的身份真实；（二）评估借款人的还款能力，包括收入状况、资产状况等；（三）查证借款人的用贷用途，确保贷款不用于非法或违规活动；（四）了解借款人的信用记录，评估借款人的信用状况。
第六条金融机构应当按照内部政策和规定，对贷款申请进行审批，确保贷款审批的准确性和公正性。
第七条金融机构应当制定合理的贷款拨付计划，确保贷款资金的及时到位，满足借款人的资金需求。
第三章贷款管理与逾期处理第八条金融机构应当建立完善的贷款管理制度，包括但不限于：（一）建立贷款台账，记录贷款的基本信息、拨付明细、还款信息等；（二）建立贷款风险评估模型，用于评估贷款的风险程度和还款能力；（三）建立贷款分类制度，根据贷款的违约风险和还款能力，对贷款进行分类处理；（四）建立贷款管理团队，负责贷款的管理、催收等工作。
第九条金融机构应当及时跟踪贷款的还款情况，对逾期还款的贷款进行逾期管理。
逾期管理包括但不限于：（一）与借款人进行沟通，了解逾期原因，并督促借款人尽快还款；（二）采取适当的催收措施，例如电话催收、上门催收、法律诉讼等；（三）对无法催收的贷款，按照法律法规的要求，进行追偿或资产处置。
第十条金融机构应当建立健全贷款风险准备金制度，用于覆盖贷款逾期、呆账等风险。
贷款风险准备金的具体计提比例和使用规则，应当符合监管部门的要求。
贷款台账总结
贷款台账总结1. 背景介绍贷款台账是指记录贷款业务相关信息的一种记录表格或文档。
它包括了贷款发放方、贷款借款方、贷款金额、贷款期限等重要信息。
贷款台账的详细记录有助于贷款管理的规范与透明，能够有效地监控贷款业务的执行情况、风险管理和资金运作等。
本文将对贷款台账进行总结和分析。
2. 贷款台账的重要性贷款台账作为贷款管理的一部分，其重要性体现在以下几个方面： - 贷款风险管理：贷款台账可以详细记录贷款的借款方、金额、期限等信息，能够帮助贷款机构及时了解贷款风险并采取相应措施，提前预警和防范风险。
- 贷款追踪和回收：通过记录贷款的放款和回收情况，贷款台账可以帮助贷款机构对贷款流程进行跟踪和记录，确保贷款的正常回收。
- 贷款分析和评估：贷款台账中的数据可以为贷款机构提供贷款业务的分析和评估依据，为决策提供有力的数据支持。
- 贷款审计和监管：贷款台账是贷款审计和监管的重要依据。
台账的详细记录可以让内外部审计机构随时了解贷款情况，确保贷款业务的合规性和内控有效性。
3. 贷款台账的内容要素贷款台账应包括以下重要内容要素： - 贷款合同信息：包括贷款合同编号、贷款发放日期、贷款到期日期等。
- 借款人信息：包括借款人姓名、身份证号码、联系方式、贷款用途等。
- 贷款金额和利率：包括贷款总金额、贷款期限、贷款利率、还款方式等。
- 贷款还款计划：包括每期还款金额、还款日期、还款状态等。
- 贷款回收情况：包括贷款回收日期、回收金额、逾期情况等。
- 贷款风险评估：包括借款人的信用评估、担保情况等评估信息。
4. 贷款台账管理的问题和改进贷款台账管理在实践中也存在一些问题，例如： - 信息不完整：台账信息记录不全或者有遗漏，导致对贷款业务的全面了解有困难。
- 信息不准确：台账记录的贷款信息与实际发放和回收的情况不一致，存在数据错误。
- 台账管理流程不规范：缺乏台账管理的标准化流程和规范标准，导致管理混乱。
- 台账数据更新不及时：台账数据反应的是过去的贷款情况，但数据更新的时间点滞后，无法及时反映最新情况。
个人借支备查台账
个人借支备查台账在个人生活中，我们难免会有一些紧急的资金需求，这时候借支成为了一个常见的解决方式。
为了避免借支过程中出现纠纷或遗漏，我们需要建立一个个人借支备查台账，以便将借支的情况记录下来，方便后续核对和管理。
我们需要确定台账的格式和内容。
个人借支备查台账应包括以下几个方面的信息：借支日期、借支金额、借支原因、借支人、借支方式以及备注。
这些信息的记录将有助于我们对借支情况进行统计和管理，避免出现遗漏或混乱。
接下来，我们需要注意台账的填写规范。
在填写台账时，我们应当尽量避免使用缩写或简写，以免造成歧义或误解。
同时，为了保证记录的准确性，我们需要及时更新台账，确保借支情况的及时记录和核对。
我们还可以在台账中添加一些额外的信息，如借支凭证的存档位置、借支归还的日期等。
这些额外的信息将有助于我们对借支情况进行更加详细和全面的管理。
个人借支备查台账的建立，不仅能够帮助我们管理借支情况，还能够提醒我们合理规划个人财务，避免频繁借支。
通过记录借支原因和方式，我们可以找到解决借支问题的根本方法，从而减少借支的次数和金额。
在使用个人借支备查台账的过程中，我们还需要注意以下几个问题。
首先，台账应妥善保管，以免出现遗失或泄露的情况。
其次，对于借支情况的核对和管理应当及时进行，避免出现漏填或填写错误的情况。
最后，我们还可以将台账备份到电子设备或云端，以备不时之需。
个人借支备查台账是我们管理个人财务和借支情况的重要工具。
通过建立台账并规范填写，我们可以更好地掌握自己的借支情况，避免出现纠纷或遗漏。
同时，台账的建立也提醒我们合理规划个人财务，减少不必要的借支行为。
让我们从现在开始，建立个人借支备查台账，为自己的财务管理提供有效的帮助。
政府融资平台贷款台账调查统计1123-2
• 对1年以上到期的中长期贷款，按照分期偿还和整贷整还的约 定方式填报对应的贷款余额
• 对还款协议未按逐年偿还形式进行约定的，并入整贷整还填报
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填报说明——指标解释
• 贷款投向（行业）：填报平台所列行业的贷款余 额。
– 城市片区改造：不含城市棚户区（污水处理、垃圾处理、大气污染治
– 普通商业运作贷款余额是指填报机构按照普通 商业运作模式发放的各项贷款余额以及经过分 类处置已经整改为按照普通商业运作模式的各 项贷款余额合计数
– 票据贴现是指平台客户以向银行业金融机构售 出未到期商业票据的方式所获取的贷款
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表内外信用情况 续2
– 地方政府认定的平台贷款余额是指经当地政府 确认纳入当地财政部门政府融资平台贷款统计 的贷款余额
• 经营性现金流 • 车辆通行费等专项收费收入 • 融资平台自身拥有的土地使用权证的土地处置收入 • 融资平台自身拥有的已办理过户手续的上市公司股
权分红和股权转让等收入
– 以财政补贴、“借新还旧”或“东拆西借”银 行贷款、资本市场融资等资金作为还款来源的， 不能算做借款人自身现金流
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填报说明——指标解释
– 贷款余额指填报机构报告期末对地方融资平台 发放的各项贷款余额，口径与1104相同
– 表内其他信用资产是指除贷款以外的其他表内 信用资产，如银行持有的平台中长期债券或短 期融资券等
– 持有的该平台债券余额：填报银行购买并持有 到期的平台公司所发行债券金额
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表内外信用情况 续1
– 表外信用余额是指票据承兑、开出信用证、保 函、备用信用证、信用证保兑、债券发行担保、 借款担保、有追索权的资产销售、未使用的不 可撤销的贷款承诺等表外授信余额
中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知
中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知文章属性•【制定机关】中国银行业监督管理委员会(已撤销)•【公布日期】2010.11.09•【文号】银监办发[2010]338号•【施行日期】2010.11.09•【效力等级】部门规范性文件•【时效性】失效•【主题分类】银行业监督管理正文中国银监会办公厅关于开展地方政府融资平台贷款台账调查统计的通知（银监办发〔2010〕338号）各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、金融资产管理公司，邮政储蓄银行，各省级农村信用联社，银监会直接监管的信托公司、企业集团财务公司、金融租赁公司：为跟踪监测地方政府融资平台贷款（以下简称平台贷款）风险情况，银监会决定定期对各银行业金融机构平台贷款进行台账统计。
现就有关事项通知如下：一、调查统计内容与机构范围调查统计的内容为各银行业金融机构对各级地方政府融资平台逐户贷款情况，包括：地方政府融资平台基本情况、授信及贷款情况、贷款到期结构及投向、风险分类及平台现金流覆盖情况、还款来源结构和政府债务认定情况等。
具体指标及说明见附件。
调查统计的机构范围为各类银行业金融机构。
二、调查统计工作步骤（一）确定调查统计名单。
由各银监局组织辖内分局、银行业金融机构确定平台贷款台账调查统计名单，填报平台基本情况各项指标，并上报银监会。
（二）印发调查统计名单。
根据各银监局上报的平台名单，银监会统一汇总，在每季度调查统计前向各银行业金融机构印发当期调查统计的平台客户名单。
（三）银行业金融机构填报数据。
各银行业金融机构报送平台贷款数据的流程与非现场监管统计报送流程完全一致，各总行（总社、总公司）或外资银行的主报告行整理全行各级分支机构平台授信及贷款情况，统一填制《地方政府融资平台贷款台账调查统计表》，向对口监管部门报送电子报表。
（四）银监会系统数据审核。
银监会及各级派出机构监管部门负责接收直接监管机构报送的台账报表，并审核入库。
贷后管理讲课
贷后管理讲课贷后管理讲课提纲一、贷后管理（一）五级分类信管系统提供了系统自动初分与手工分类相结合的分类功能。
系统自动初分是依据《黑龙江省农村信用社信贷资产风险分类实施细则》中的矩阵模型进行自动分类的。
系统自动初分时点为每月20日和月末。
人工认定是客户经理根据贷款的真实风险程度对系统自动初分结果进行调整的过程，每季的前两个月信贷管理系统不对人工认定的贷款进行自动初分，季末月的20日信贷管理系统将表内各类信贷资产进行全部自动初分。
人工调整分类结果需提交审批有如下几种情况：1、系统自动初分为不良类（次级、可疑、损失）贷款，人工上调为正常类（正常、关注）的。
2、人工调入或调出损失类贷款的。
注意事项：1、存量贷款未进行信用等级评定的，系统将信用等级默认为一般档次。
2、未进行抵质押品评级的，系统将抵质押品评级默认为其他档次。
3、多个抵质押物对应一笔借款的，系统选择抵质押品调整校验公式为合同下担保品权利价值与合同授信额之间的关系，只有担保品权利价值高于授信额时才可以增加授信额度。
4、额度冻解、解冻是对客户信管可用额度的全额冻解或解冻。
当信管可用额度大于核心可用额度进行冻解、解冻，报错。
5、授信注销是对额度全额进行注销，一旦额度注销，将无法恢复。
6、贷款额度调减后不能小于信管系统该贷款的现占用额度。
当信管占用额小于核心占用额时，调减至信管占用额时，报错。
二、风险管理县级以上查询：单一客户集中度、不良贷款拨备覆盖率、贷款损失准备充足率大额贷款授信分为广认授信和自助授信。
大额贷款手动监测：1、预警级别分为三级，一级、二级为提示级；三级为限制级，该户贷款只能收回不能发放。
2、预警由县级联社以上机构进行预警认定。
3、认定后的预警信息可在管户经理的“我的工作台”菜单，个人工作计划中的预警认定中提示。
4、对进入到我的工作台预警信息，客户经理可以对预警信息进行反馈操作。
三、保全管理（一）抵债资产接收操作说明：1、抵债资产状态分为：未关联、已关联、已提交、已审批、已发送、已否决、发回重审七种状态。
银行贷款管理分析台账
金额
计量单位
万元
4000 万元
20000 万元
万元
万元
万元
25000 万元
万元
4000 万元
万元
10000 万元
万元
63000
备注
起始日 1
31 61 91 121 151 181 211 241 271 301 331
备注
×年利率÷360×当月天数
终止日 30 60 90
120 150 180 210 240 270 300 330 360
贷款明细表填表说明 1、月度计算利息月份上月21日到本月20日； 2、在附表中按上述结息日期确定各月份的结息天数，预算时根 据月份手工填写到计算月份天数中； 3、手工填写计息起始日和计算终止日。 4、计息天数=计息月份天数+到计息终止日天数（如果天数为负 数则加，否则为正加零）
按那个时间统计贷款到期日？
序号
项目
1 贷款金额
2 贷款月利息
序号
日期区间
1 1个月
2 2个月
3 3个月
4 4个月
5 5个月
6 6个月
7 7个月
8 8个月
9 9个月
10 10个月
11 11个月
12 12个月
1年内到期合计
1年以上到期合计
贷款预算及分析表
金额
计量单位
备注
贷款利息贷款金额×年利率÷360×当月天数
贷后管理操作细则(试行)
贷后管理操作细则(试行)贷后管理操作细则试行）二○一五年三月第一章总则第一条目的为提高我公司房屋抵押类贷款产品的资产质量，促进业务持续、健康发展，规范业务的管理操作，特制定本细则。
第二条定义本办法所称贷后管理是指风控部门从贷款发放到贷款结清期间，对具体贷款的相关管理工作。
具体包括但不限于贷款的还款情况检查、客户信息维护及处理、风险分类、催收保全、展期重整、抵押房产管理、档案管理、转入司法手段等。
风控部门从事贷后管理工作的贷后管理人员在本细则中统称客户负责人。
2第二章岗位设置与职责第三条部门职责一、风控部门职责1、完善贷后管理组织架构，设立贷后管理专职管理岗位；2、负责梳理、制定公司贷后管理的规章制度和实施细则；3、对业务部分的贷后管理工作进行监控、检查和督导；4、做好贷后管理的数据统计和分析；5、负责对大金额客户进行监控管理；6、定期向公司管理层报告贷后管理工作状况；7、做好公司贷后管理的培训工作；二、业务部门职责1、贯彻落实贷后管理的各项规章制度和实施细则，细化监管措施，履行贷后管理职责；2、负责业务人员涉及贷后管理工作的监控、检查；3、负责大金额客户的日常监控管理；4、配合风控部分做好贷后管理的数据统计；5、及时向风控管理部门提交客户异常状况；6、做好本部门贷后管理的培训和研究工作；3第四条岗位职责客户负责人履行以下工作职责：1、负责借款人的关系维护；2、负责借款人、担保人、联系关系人员和联系关系单位的根本信息资料的收集，整理，核实；3、负责借款人、保证人财务报表的收集、核实；4、负责借款人、保证人贷后管理期间信用评级和债务承担额的动态调整；5、负责及时提交借款人重大突发事件的报告；6、负责提出借款人逾期后贷后管理策略和建议；7、负责移交前不良贷款管理；8、负责各类担保有效性和完整性的监控、维护。
9、负责借款人抵押物的核实与跟踪、监控管理；业务管理人员履行以下工作职责：1、负责配合做好各类内查外审工作；2、负责组织检查、督导本部门的贷后管理工作；3、负责组织贷后管理的相关培训和研究工作。
银行信贷业务台账
银行信贷业务台账银行信贷工作总结（一）上半年，xx支行的信贷工作在行领导和信贷处的统一安排部署下，全行上下齐心协力，以加快发展为主题，以扩增存贷规模、提高资产质量为核心，以加强信贷管理为重点，以各项信贷制度的落实为基础，经过了一季度的“非常奉献6 1”和二季度的“星光大道”等竞赛活动，xx支行各项经营业绩稳步增长，截止6月末，支行各项存款余额21307万元，较年初增加 2145万元；各项贷款余额11344万元，较年初增加2527万元，存贷比例 53%；不良贷款余额1.6万元，较年初下降 0.9万元；办理银行承兑汇票金额8849? 万元；办理贴现金额5507万元；利息收入 584万元，半年实现利润377 万元，全面完成上级下达的目标任务，信贷管理也逐步向规范化、制度化迈进。
一、认真执行政策，严格按照规范化管理要求，切实加强信贷基础工作，确保各项指标圆满完成。
半年来，我行认真学习、深刻理解总行会议和文件精神，适时分析形势，认真执行政策，从严监管企业，规范内部管理，切实防范风险，不仅提高了信贷管理水平而且为保证圆满完成全年各项经营责任考核指标打下坚实的基础。
在贷款投放上，支行狠抓贷款投放风险管理，采取的具体措施是：⑴严格执行总行下达的《信贷风险控制指导意见》，进一步对信贷风险进行控制，对授信行为进行规范。
严密了贷前调查、审查及审批手续，对信贷人员贷前调查的范围及要求，确保信贷调查材料真实有效。
⑵严格控制信贷风险，严格执行信贷风险防范控制管理体系，全面实行审贷分离，规范了贷审会，实行了贷审例会制，严格按照贷审会议事规程召开会议，明确各环节主责任人职责。
担保业务台账
（编号）
（编号）
贷款银 行 银行借 款合同 担保合 同
实际控制人
抵押反担 保合同 1、若为土地、房产抵押，请注明产权证号码；2、提供 质押反担 反担保的公司请注明营业执照；4；自然人担保请注明 保合同 身份证号码。 保证反担 保合同
财务负责人
备
注
其他
银行信息
客户 经理
风控 归还时间 经理
（编号）
（编号）
（编号）
（编号）
担保业务台账
业务部门：
序号 客户 营业执照 担保情况 公司高管 姓名、电话 反担保措施 合同
时间：
编号 银行信息
金额
法定代表人
委托合同
贷款银 行 银行借 款合同 担保合 同
期限
实际控制人
抵押反担 保合同 1、若为土地、房产抵押，请注明产权证号码；2、提供 质押反担 反担保的公司请注明营业执照；3；自然人担保请注明 保合同 身份证号码。 保证反担 保合同
保证 金
财务负责人
费率
备
注
其他
法定代表人
委托合同
贷款银 行 银行借 款合同 担保合 同
实际控制人
抵押反担 保合同 1、若为土地、房产抵押，请注明产权证号码；2、提供 质押反担 反担保的公司请注明营业执照；3；自然人担保请注明 保合同 身份证号码。 保证反担 保合同源自财务负责人备注
其他
法定代表人
委托合同
建立贷款台账管理制度
建立贷款台账管理制度一、贷款台账管理制度的建立（一）制度的必要性贷款台账是金融机构贷款业务的核心信息载体，而贷款台账的管理工作一直是金融机构管理者较为重视的问题。
贷款台账管理制度的建立对于规范金融机构的运营、提高管理效率、保障资金安全具有重要的意义。
同时，贷款台账管理制度也是金融监管机构对金融机构合规运营的重要依据。
（二）制度的原则贷款台账管理制度的建立应当遵循合规、科学、便捷、有效的原则。
合规是建立贷款台账管理制度的首要原则，科学是建立贷款台账管理制度的重要原则，便捷是建立贷款台账管理制度的基本原则，有效是建立贷款台账管理制度的目标要求。
（三）制度的目标贷款台账管理制度的建立应当明确其目标，即建立合规、规范、科学、高效的贷款台账管理制度，保障贷款台账信息的真实、准确、完整、安全。
二、贷款台账管理制度的管理要点（一）信息采集对于贷款台账管理制度的建立而言，首先需要明确的是信息采集的要点。
贷款台账信息的采集包括贷款基本信息、客户信息、贷款利率信息、贷款余额信息等。
这些信息都是贷款台账管理的重要内容，也是后续贷款台账管理工作的重要依据。
（二）信息登记信息登记是贷款台账管理工作的核心环节，登记信息的准确性和完整性直接关系着后续资金的安全和贷款业务的正常开展。
因此，在贷款台账管理制度的建立中，需要明确信息登记的标准和流程，保证信息登记的准确性和完整性。
（三）信息更新随着贷款业务的发展和变化，贷款台账信息也需要不断地进行更新。
贷款台账信息的更新工作包括了新增信息的登记、变更信息的处理、删除信息的清理等工作。
信息更新是贷款台账管理制度的重要内容，也是贷款台账管理工作的重要保障。
（四）信息审查信息审查是贷款台账管理工作的重要环节，是保障贷款台账信息的准确性和安全性的重要手段。
信息审查的内容包括信息的真实性审查、信息的准确性审查、信息的完整性审查等。
信息审查的目的是保障贷款台账信息的合规性和科学性。
（五）信息查询信息查询是贷款台账管理工作的重要内容，也是贷款业务管理工作的重要保障。
债务台账管理制度
债务台账管理制度第二条本制度所称债务台账，是指公司对外借资金、借款及其他形式的债务往来，进行全面、系统、持续记录和统计，包括主体名称、借款金额、用途、到期日、偿还状况等基本信息。
第三条债务台账管理范围涵盖公司所有带有资金往来的借款、融资业务，包括但不限于银行贷款、商业票据、信托融资等。
第四条债务台账管理工作由财务部门负责具体执行，具体工作内容包括：（一）建立健全债务台账管理制度，明确岗位职责，确保各环节责任到人；（二）建立完整的债务档案和台账，保证资料真实、完整、规范、准确；（三）及时更新债务数据，保持数据的准确性和实效性；（四）建立风险预警机制，关注债务异常情况，及时发现和解决问题；（五）定期开展债务信息的审核和检查，确保债务台账的真实性和合规性；（六）建立健全保密制度，防止债务信息泄露。
第五条债务登记应当按照以下要求进行：（一）对外融资应当设立相应的债务档案，包括债务合同、还款计划、支付凭证等文件；（二）按照借款方、项目、借款时间、币种等维度建立清晰的债务台账；（三）债务资金到账后应当及时做好登记记录，确保资金流向的清晰可控；（四）债务偿还情况应当及时登记，偿还凭证要妥善保存。
第六条债务信息的审核和检查主要包括以下内容：（一）对债务资金的使用情况进行监督检查，确保债务用途合规；（二）对还款情况进行核实，排查存在的逾期风险；（三）对债务相关的合同、协议等文件进行核对，确保数据的真实性；（四）对债务的利息、手续费等费用进行核算，确保费用的合理性。
第七条债务信息的保密工作主要包括以下要求：（一）债务信息属于公司机密信息，应当妥善保管并定期更新；（二）限制债务信息的查阅范围，避免信息泄露；（三）对于债权债务关系的相关操作，应当进行双人确认，确保操作的准确性；（四）严格遵守相关法律法规，加强债务信息保密保护意识。
第八条债务信息的报告和汇总应当按照以下要求进行：（一）定期编制债务信息汇总报告，提交公司高层领导审阅；（二）对债务导致的公司财务风险进行汇总分析，向领导部门提供决策参考；（三）及时向相关部门通报债务信息的变化情况，加强信息共享与沟通。
贷款合同管理台账模板
贷款合同管理台账模板一、基本信息1. 合同编号：[填写合同编号]2. 借款人名称：[填写借款人全称]3. 贷款金额：[填写贷款金额]4. 贷款期限：[填写贷款期限，如：36个月]5. 贷款利率：[填写贷款利率]6. 还款方式：[填写还款方式，如：等额本息]7. 合同签订日期：[填写合同签订日期]8. 合同到期日期：[填写合同到期日期]二、贷款详情1. 贷款用途：[填写贷款用途]2. 担保方式：[填写担保方式，如：抵押、质押或保证]3. 担保物描述：[如有担保物，填写担保物的详细描述]4. 担保人信息：[如有担保人，填写担保人的详细信息]三、还款计划1. 还款期数：[填写还款期数]2. 每期还款金额：[填写每期应还金额]3. 还款日期：[填写每期还款的具体日期]4. 逾期情况：[记录逾期情况，包括逾期天数和逾期金额]四、合同变更记录1. 变更事项：[记录合同变更的事项]2. 变更日期：[记录变更发生的具体日期]3. 变更原因：[记录变更的原因]4. 变更结果：[记录变更后的结果]五、合同执行情况1. 已还款期数：[记录已还款的期数]2. 已还款金额：[记录已还款的总金额]3. 剩余本金：[记录剩余未还的本金金额]4. 利息支付情况：[记录利息的支付情况]六、违约记录1. 违约次数：[记录违约的次数]2. 违约原因：[记录违约的具体原因]3. 违约处理：[记录违约后的处理措施]七、其他备注1. 合同附件：[列出合同的所有附件]2. 其他事项：[记录合同执行过程中的其他重要事项]八、合同管理负责人- 姓名：[填写负责人姓名]- 职位：[填写负责人职位]- 联系方式：[填写负责人的联系方式]请注意，这只是一个模板，具体内容需要根据实际情况进行填写和调整。
在使用时，应确保所有信息的准确性和合法性。
小额贷款公司贷款台账 2
贷款台账
贷款台账（汇总）
日期
客户名称
贷款种类
金额
贷款日期
贷款期限
贷款利率
到期日期
客户信息
还款记录
经办人
年/月/日
年/月/日
联系人
电话
传真
小额贷款台账（个人分户）
客户名称
性别
年龄
身份证号
婚否
户口所在地
联系电话
家庭住址
工作单位
学历
年收入
联系人1
关系
联系电话
联系人2
关系
联系电话
申请
贷款
联系人2
联系电话
抵押担保方式
贷款金额
贷款期限
贷款利率
贷款合同号
借据号
发放时间
还本付息记录
时间
还本
付息
贷款余额
利息余额
贷
款
检
查
记
录
经办人
协办人
事由
抵押
担保
方式
贷款金额
贷款期限
贷款利率
贷款合同号
借据号
发放时间余额
利息余额
贷款
检查
记录
经办人
协办人
小额贷款台账（企业分户）
企业名称
地址公司地址
法定代表人
成立时间
注册资金
联系电话
经营范围
主导产品
总资产
固定资产净值值
账面净资产
资产负债率
%
流动比率
%
速动比率
%
联系人1
联系电话
借款台账范文
借款台账范文合同编号：__________甲方（借款人）：__________乙方（贷款人）：__________根据《中华人民共和国合同法》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的原则基础上，就甲方向乙方借款事宜，达成如下协议：第一条借款金额甲方同意向乙方借款人民币（大写）：__________元整（小写）：__________元。
第二条借款期限1. 本借款合同的借款期限为____年，自借款本金实际支付之日起算。
2. 经双方协商一致，可以在借款期限届满前提前还款。
第三条借款利息1. 本借款的年利率为____%。
2. 借款利息的计算方式为：按年计息，利息每年支付一次。
3. 如甲方未按约定时间还款，乙方有权加收滞纳金，滞纳金的比例为____%。
第四条借款用途甲方保证所借资金用于____，并承诺不将借款用于违法活动。
第五条还款方式1. 本借款采取____还款方式。
2. 甲方应按照约定的还款计划和还款方式进行还款。
第六条担保1. 甲方以其全部资产对借款本息及违约金、损害赔偿金、实现债权的费用等提供担保。
2. 甲方同意在合同签订后____日内，将担保手续办理完毕。
第七条违约责任1. 如甲方未按约定时间、金额还款，乙方有权提前收回全部借款本息，并要求甲方支付违约金。
2. 如甲方未按约定用途使用借款，乙方有权提前收回全部借款本息，并要求甲方支付违约金。
第八条争议解决本借款合同履行过程中发生的争议，双方应友好协商解决；协商不成的，可以向合同签订地的人民法院提起诉讼。
第九条合同的生效、变更和解除1. 本借款合同自甲乙双方签字（或盖章）之日起生效。
2. 本借款合同的变更或解除，应经甲乙双方协商一致，并签订书面协议。
3. 本借款合同的解除不影响乙方根据合同约定要求甲方承担违约责任的权利。
第十条其他约定1. 本借款合同附件为重要组成部分，与合同具有同等法律效力。
2. 本借款合同一式两份，甲乙双方各执一份。