资金管理解决方案_V1.0
(对外)金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册V1.0
金航“现金宝”集合资产管理计划营业部业务操作手册二〇一一年九月目录1柜台系统 (3)1.1 电子签名约定书的签署与查询 (3)1.1.1电子签名约定书的签署 (3)1.1.2电子签名约定书的查询 (4)1.2 电子合同的签约、解约、查询 (4)1.2.1电子合同的签约 (4)1.2.2电子合同的解约 (5)1.2.3电子合同的查询 (6)1.3 电子合同的补正 (6)1.4 资金保留额度管理 (7)1.5 集合计划状态管理 (8)2网上交易系统（通达信） (8)2.1 深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册 (9)2.2 电子合同的签约、解约、查询 (9)2.2.1电子合同签约 (9)2.2.2电子合同的解约 (10)2.2.3电子合同的查询 (10)2.3 资金保留额度管理 (10)2.4 集合计划状态管理 (11)3热键、自助系统 (11)3.1 资金保留额度设置 (12)3.2 协议状态设置 (12)4电话委托系统 (12)4.1 资金保留额度设置 (12)4.2 协议状态设置 (12)1柜台系统该部分介绍在营业部柜台交易系统办理金航现金宝集合资产管理计划的业务内容，由营业部经办人员办理，可办理的业务包括：●客户资金账户的开立；●客户深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册；●电子签名约定书的签署与查询；●电子合同的签约、解约、查询；●电子合同的补正；●取现申请；●集合计划状态管理。
其中客户资金账户的开立，以及深圳登记结算公司开放式基金账户的开立和注册等业务的操作，按照公司《营业部交易业务管理规程（人民币业务）》和《基金代销业务操作管理规程》办理。
客户资金账户开立后即可办理金航现金宝集合资产管理计划相关业务，待深圳登记结算公司开放式基金账户开立或注册成功后生效。
1.1电子签名约定书的签署与查询1.1.1电子签名约定书的签署（1）客户临柜阅读并签署《电子签名约定书》。
（2）营业部经办人员在交易系统中为客户添加已签署电子签名约定书标识。
XX集团资金调拨管理制度
XX集团资金调拨管理制度广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度XX集团资金调拨管理制度文件版本文件密级正文页数附件数V1.0编写人编写日期审核日期评审日期生效日期新制度编码HDG-SF-FN-005原制度编码文件级别制度类别——集团级管理制度内部公开审核人51复核人批准人1目的为规范集团资金调拨的审批及操作程序，保证资金的合理调拨与使用。
2适用范围本制度适用于广东XX集团股份有限公司及各分子公司。
3定义和缩略语本制度所指集团资金调拨包括集团总部将资金下拨给分子公司以及集团总部从分子公司上划资金。
集团和分子公司之间以及分子公司之间正常的购销业务按双方约定结算条款进行，不属本制度规范范畴。
4相关文件HDG-PD-FN-003《XX集团资金管理权限制度》5职责5.1各分子公司出纳及财务中心资金专员负责资金划拨申请单的填报；5.2财务中心资金专员负责资金划拨申请资料的接收、传递及审核；5.4总部财务部出纳及各分子公司出纳负责将资金划拨至需求单位帐户；5.5资金挑唆的金额审批职责依照《XX集团资金管理权限定度》执行。
6流程6.1总部资金下拨流程广东XX集团股份有限公司制度名称：XX集团资金调拨管理制度部分/岗位分子公司财务部出纳分子公司财务经理财务中心资金部会计财务中心资金经理集团财务总监集团副总裁资金部会计总部财务部出纳流程开始填写资金划拨申请单审核不通过审核不通过通过考核不经由过程经由过程审批不通过通过审批不经由过程通知需求单位划拨款项结束节点说明分子公司依照资金计划填写《资金划拨申请单》，经财务经理考核后提交到财务中心资金部依据资金计划及制度请求考核依据资金计划及制度要求审核依据资金计划及制度要求审核依据制度要求审批依据制度要求审核（500万元以上由副总裁审批）将审核签字完毕的《资金划拨申请单》扫描发回申请单位根据审批完毕的《资金划拨申请单》进行款项的拨付广东XX集团股份有限公司制度称号：XX集团资金挑唆管理制度6.2总部上划分子公司资金流程部门/岗位流程节点说明开始资金部会计填写资金划拨申请单通过根据总部资金需求及分子公司资金实际情况填报，通常情况下已同分子公司沟通并达成一致财务中心资金经理审核通过不通过依据资金计划及制度请求审核财务中心资金部会计通知上划单位传真或电邮至上划单位调拨单上划单位财务经理审核不通过根据本制度及《集团财务支出权限制度》进行审批上划单位财务部出纳划拨款项依照《资金划拨申请单》划拨资金。
公司往来管理制度
公司往来管理制度一、目的和范围为规范公司与外部合作伙伴的往来关系，维护公司利益，保障公司财务安全，特制定本管理制度。
本管理制度适用于公司与供应商、客户、合作伙伴等的业务往来。
包括但不限于采购、销售、合作开发、资金往来等方面。
二、基本原则1. 诚实守信原则：公司与往来合作伙伴应当遵守合同约定，真实准确地提供信息，绝不虚报、夸大或隐瞒事实。
并且要严格遵守相关法律法规，诚实守信，言行一致。
2. 公平公正原则：公司与往来合作伙伴之间的合作应该是公平公正的，不得搞权色交易、垄断行为等不正当竞争行为。
3. 保密原则：公司与往来合作伙伴之间的商业秘密、技术资料等保密信息应该严格保密，不得泄露给第三方。
4. 利益冲突原则：公司与往来合作伙伴之间存在利益冲突时，应当根据合同约定和法律法规处理，维护公司利益。
三、往来管理流程1. 往来合作伙伴的选择：公司应当经过严格的合作伙伴筛选和评估，选择合作伙伴应符合公司战略发展方向和财务能力等要求。
2. 合同签订：公司与往来合作伙伴之间的业务交流应当通过签订合同来明确双方权利义务，合同内容应包括合作条款、付款方式、交付时间、质量标准等。
3. 业务往来监控：公司应建立往来合作伙伴的档案资料，对其合作业务进行跟踪监控，确保合作目标达成。
4. 信息披露和沟通：公司应及时向往来合作伙伴披露公司经营状况、财务状况等信息，建立有效的沟通机制。
5. 问题解决和纠纷处理：公司与往来合作伙伴之间的问题应该及时处理并妥善解决，如有纠纷应依法处理，维护双方合法权益。
四、资金往来管理1. 费用管理：公司应当对往来合作伙伴的费用支出进行管理，并及时结算付款，避免欠费滞留。
2. 风险防范：公司应建立风险预警机制，对可能存在的资金风险进行评估和预防，严格控制往来合作伙伴的信用风险。
3. 资金监控：公司应建立严格的资金监控机制，对资金流动进行审核和监管，确保资金安全。
五、违约处理和处罚1. 若往来合作伙伴违反合同约定，公司应当根据合同条款约定和相关法律法规处理，保障公司利益。
资产管理系统解决方案
资产管理信息系统解决方案版本：V1.0目录1. 系统概述 (4)2. 系统总体设计 (4)3. 系统管理 (4)3.1 组织结构管理 (4)3.2 用户管理 (4)3.3 角色管理 (4)3.4 权限管理 (4)3.5 流程权限设置 (4)3.6 分类资产权限设置 (5)3.7 数据备份 (5)4 股权管理 (5)4.1 基础设置 (5)5 土地及房产管理 (5)5.1 基础设置 (5)6 车辆管理 (5)6.1 基础设置 (6)6.2 车辆台账 (6)6.3 车辆保险、规费购买记录 (6)6.4 车辆年审记录 (6)6.5 车辆调动 (6)6.6 车辆维修保养 (6)6.7 车辆报废报损 (6)7 固定资产管理 (7)7.1 基础设置 (7)7.2 固定资产台帐 (7)7.3 资产变动管理 (7)7.3.1 价值变动 (7)7.3.2 内部调拨 (8)7.3.3 转让售出 (8)7.3.4 拆分合并 (8)7.4 维修管理 (8)7.4.1 事故记录 (8)7.4.2 维修记录 (8)7.4.3 缺陷记录 (8)7.4.4 维修计划 (8)7.4.5 维修经验库 (8)7.5 资产租赁管理 (9)7.6 资产折旧 (9)7.7 特种设备检验、润滑等 (9)7.8 固定资产转让出售 (9)7.9 固定资产报废 (9)8 债权债务管理 (9)8.1 应收款管理 (9)8.2 应付款管理 (9)9 无形资产管理 (10)10 在建工程管理 (10)1.系统概述2.系统总体设计3.系统管理3.1 组织结构管理管理集团公司及下属企业、分公司、部门的基本信息；多层树状结构实现多层级管理3.2 用户管理管理系统的用户的基本信息。
3.3 角色管理对访问该系统的人员进行分级角色管理，系统管理员可根据本单位的需求自定义。
每个用户可以赋予多种角色。
3.4 权限管理对访问该系统的角色进行权限管理，包括导航菜单权限和具体页面的具体操作数据权限两大部分，若用户属于多种角色，则其权限是所有拥有的角色的叠加。
农村集体的资金、集体资产、集体资源三资监管平台方案V1.0
资金管理-预算管理
Yonyou Software Co.,Ltd.
资金管理-业务流程
合同到期提醒
村务卡支出 惠农一卡通 工资管理系统 。。。。。。
生成收入单
生成支出单 生成记账凭证
审核收入单
开票（生成票据）
生成记账凭证 审核支出单…...
生成支票
确认收款
动态监控提醒
动态监控处理 通过
财务分析、决策 支出
建设方案-总体目标
构建农村“三资”一体化管理服务平台
逐步实现“统一平台、统一标准、分级实施、制度健 全、动态管理、监控实时、信息共享”的农村集体资 产和农村集体经济财务管理新模式： 1、统一规范农村集体经济财务核算标准和管理制度， 快速提升农村集体经济财务管理整体水平。 2、规范农村集体资产管理交易行为，保障农村集体资 产交易过程公开、公平、公正，促进资源的优化配置。 3、加强农村集体资产和农村集体经济财务的管理与监 督，确保集体资产保值增值。
支出单的打印
Yonyou Software Co.,Ltd.
支出单的确认
支付完毕之后，村出纳必须要在系统对支出单进行 确认
Yonyou Software Co.,Ltd.
支出单生成记账凭证
支出单确认后，会计直接生成记账凭证
Yonyou Software Co.,Ltd.
支出单生成记账凭证
支出单批量直接生成记账凭证，会计无需手工录入 记账凭证：
建设背景-建设意义
三是能够有效促进农村资产保值增值。通过农村集体“三资” 管理服务平台多渠道发布“三资”招租、转入、出售信息，形 成以网络竞价、实现价高者得的交易模式。
Yonyou Software Co.,Ltd.
工程项目管理(PRP)系统实施方案V1.0
工程项目管理（PRP）项目实施方案目录1.文档介绍 (4)1.1文档目的 (4)1.2文档范围 (4)1.3读者对象 (4)1.4参考文献 (5)2.项目综述 (5)2.1项目背景 (5)2.2建设目标 (5)2.3建设原则 (5)3.实施范围及原则 (6)3.1组织范围 (6)3.2建设内容 (6)3.3实施原则 (8)4.组织分工 (9)5.实施计划 (10)5.1进度计划 (10)5.2硬件资源计划 (12)5.3软件资源计划 (13)6.项目管理 (13)6.1变更管理 (13)6.1.1变更相关规范 (13)6.1.2变更管理流程 (14)6.2进度管理 (15)6.3质量管理 (15)6.3.1质量管理标准 (15)6.3.2质量评定计划 (15)6.4风险管理 (15)6.5沟通管理 (17)7.培训方案 (19)7.1培训目的 (19)7.2培训内容 (19)8.技术支持及运维服务策略 (19)8.1.1技术后援支持 (19)8.1.2技术后援支持方式 (21)8.1.3保修及系统维护服务 (21)1.文档介绍1.1文档目的本实施方案编制的目的是为接下来的PRP系统的实施培训工作提供指导性的文件，以便使该项目的实施工作更有计划性与条理性。
1.2文档范围本文档适用于水电施工企业工程项目管理（PRP）项目实施。
1.3读者对象甲乙双方项目负责人、项目经理；乙方项目组实施人员、测试人员应重点阅读本文档各部分，其他人员可选择性阅读本文档。
1.4参考文献《施工企业项目管理信息化（PRP）建设实施方案》2.项目综述2.1项目背景为全面贯彻落实中国电建集团2015年工作会议精神，进一步明确以信息化手段，全面提升工程项目的策划能力、管理能力和履约能力，确保2016年9月底前所有施工企业基本建成项目管理信息系统，提高盈利能力。
甲方需要以合同为载体，查看合同的进度、产值、成本、质量等执行情况，确保项目的履约能力，需要对分包商进行有效管控，解决分包超付等问题。
中金支付P2P专属账户资金托管解决方案V1.0
注：1、中金支付扣款签约时需要进行支付密码和手机验证码的双因子验证 2、还款环节，支持从融资人、担保公司（如果代偿）的实体银行账户扣款，解 决融资人或担保方不走线上业务，并且提高还款时效性降低成本 3、作为融资人只需要一次签约授权，无需每次还款都进行线上签约操作 4、针对通过线下还款的融资人，则不需要在线上进行扣款签约操作
行业现状
1、无监管 4、平台自融 2、无门槛 5、期限错配 3、资金池 6、自行担保
P2P政策红线
“针对互联网金融更多源自社会自发需求，具有民间金融的特征，应 在现有法律和社会管理规则的框架内进行业务约束，监管体系应采取不同
的监管措施，实行动态灵活的监管方式。”银监会创新监管部负责人说。
回归信息
中介本质
还款签约流程-实际操作页面
1、用户在P2P平台发起还款签约操作
还款签约流程-实际操作页面
2、用户在中金支付签约页面完成还款签约操作
还款签约流程-实际操作页面
3、完成还款签约操作，自动返回P2P平台
主要技术接口
开户接口
删银行卡接口
查余接口
登录接口
提现接口
P2P投资接口
充值接口
还款签约接口
P2P结算接口
开户流程-实际操作页面
3、托管账户开通成功后，自动返回P2P平台
开户流程-实际操作页面
4、针对已经是中金支付的用户，则无需二次注册，直接授权即可开通平台专属账户
充值流程
开户 1 充值 2 投资 3 绑卡 4 提现 5 还款 6
流程说明：
1、用户在P2P平台点击“充值”按钮，输入充值金额，确认充值； 2、 P2P平台引导用户跳转到中金支付充值页面； 3、用户输入支付密码与手机验证码，完成充值操作； 4、中金支付通知P2P平台充值结果，自动跳转回P2P平台页面； 5、 P2P平台向用户展示充值后页面。
中国邮政储蓄银行集团客户现金管理 系统客户端操作手册V1.0
中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统客户端操作手册二〇一〇年四月1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统 (5)1.1系统简介 (5)1.2适用对象 (5)1.3总体流程 (6)2现金管理业务介绍 (8)2.1概述 (8)2.1.1业务种类 (8)2.1.2相关说明 (8)2.2账户管理业务 (8)2.2.1功能描述 (8)2.2.2相关说明 (8)2.3流动性管理业务 (9)2.3.1功能描述 (9)2.3.2资金归集 (9)2.3.3虚拟账簿 (9)2.3.4内部透支 (9)2.3.5相关说明 (9)2.4信息服务业务 (10)2.4.1功能描述 (10)2.4.2相关说明 (10)3登陆与退出 (11)3.1登陆集团客户现金管理系统 (11)3.2退出集团客户现金管理系统 (12)3.3升级集团客户现金管理系统 (12)4系统管理 (13)4.1概述 (13)4.1.1系统管理简介 (13)4.1.3用户划分 (14)4.2公共管理 (14)4.2.1功能描述 (14)4.2.2适用对象 (15)4.2.3操作流程 (15)4.3业务管理 (16)4.3.1交易审核 (16)4.3.2交易查询 (18)4.3.3交易撤销 (19)5系统操作 (22)5.1集团内部转账 (22)5.1.1资金上划 (22)5.1.2资金下拨 (23)5.2参数维护 (25)5.2.1账户内部透支额度维护 (25)5.2.2虚拟账簿余额调整 (28)5.2.3预算定支额度维护 (31)6查询打印 (33)6.1结算账户查询 (33)6.1.1集团客户总分关系查询 (33)6.1.2结算账户签约产品查询 (35)6.2虚拟账簿查询 (37)6.2.1虚拟账簿信息查询 (37)6.2.2虚拟账簿汇总查询 (38)6.2.3虚拟账簿交易明细查询 (40)6.2.4虚拟账簿开销户登记簿查询 (42)6.2.5虚拟账簿计息清单查询 (43)6.3.1资金归集信息查询 (45)6.3.2资金归集交易明细查询 (47)6.3.3资金归集余额查询 (49)6.3.4资金归集虚拟账簿余额查询 (50)6.3.5预算定支额度查询 (52)6.3.6资金归集内部计息清单查询 (53)6.4透支查询 (55)6.4.1账户开通透支功能查询 (55)6.4.2账户授信额度查询 (56)6.4.3账户授信额度使用明细查询 (56)6.4.4账户透支额度调整查询 (57)6.4.5账户日间透支情况查询 (58)6.5收费查询 (59)6.5.1应付费用明细查询 (59)6.5.2费用账单明细查询 (61)6.5.3欠费明细查询 (63)6.5.4免收费用明细查询 (65)7更多支持 (69)7.1邮储银行网站 (69)7.2联系方式 (69)1欢迎使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理系统欢迎您使用中国邮政储蓄银行集团客户现金管理服务！20多年来，邮政储蓄经历了扎实的业务实践与市场竞争的考验，拥有覆盖全国城乡二元经济最大的金融服务网络，取得了骄人的市场业绩和社会公众的广泛赞誉。
资产负债管理系统简介
资产负债管理系统简介一、导读提醒本章简介旳资产负债管理系统是企业2023年12月V2.0设计产品（V1.0为2023年设计产品）, 体现了企业反思2023年西方金融风暴起因、防备金融风险旳最新理论研究成果。
重新设计旳资产负债管理系统最突出特点是: 以巴塞尔新资本协议第一、第二、第三支柱规定、银监会《商业银行资本充足率审查评估要素及措施》等监管规定为根据, 从银行发展战略及高管角度, 构建起可操作旳银行全面风险管理框架。
二、系统简述资产负债管理是在世界金融自由化浪潮旳冲击下, 尤其是90年代中后期迅速发展并占据主流地位旳现代商业银行经营管理措施。
敏感性测试、市值分析、情景模拟、组合管理等先进旳管理思想和技术不停发展, 使得资产负债管理体系深入完善, 并逐渐成为现代商业银行经营管理框架旳关键内容。
概括地说, 目前西方银行业较为通行旳资产负债管理措施和技术有如下四种:一是基础旳风险度量措施――缺口及敏感性分析；二是动态旳、前瞻旳度量措施情景分析和压力测试；三是风险旳管理技术表内调整和表外对冲；四是组合管理技术资金转移计价和风险调整资本收益率等。
这些措施和技术由简朴到复杂, 由单一到组合, 充足展现了西方商业银行风险管理旳思想轨迹和技术演变过程。
现代商业银行旳资产负债管理体系是一种复杂旳系统:第一, 它规定建立由银行高级管理人员和重要业务部门负责人构成资产负债管理委员会, 负责制定资产负债管理政策、确定内部资金定价原则、审查市场风险状况、并对风险偏好、风险敞口调整、业务方略选择等有关事项做出决策。
第二, 它规定建立专门旳资产负债管理团体来承担详细旳政策实行、风险计量和管理运作。
第三, 它规定建立一种包括识别风险种类、确定风险限额、评估风险收益、调整风险敞口、选择业务方略、配置经济资本、考核风险绩效等一系列环节在内旳顺畅旳管理流程。
第四, 它必须以科学旳分析措施、先进旳管理工具和有效旳管理手段为支柱。
第五, 它充足体现了银行全面风险管理框架旳总体思绪及实行手段旳最终效果, 从某种意义上说, 金融风险管理失控, 就是金融企业资产负债管理失控。
货币资金内部控制管理规定V1.0(制定中..)
货币资金内部控制管理规定V1.01.目的：为加强我公司货币资金内部控制和管理，保证货币资金的安全，特制订本规定。
2.范围：2.1适用范围：本规定适用于广西兴华投资有限公司财务部。
2.2发布范围：广西兴华投资有限公司财务部。
3.名词解释：3.1货币资金：本规定货币资金指公司拥有的现金、银行存款和其它货币资金。
3.2网上银行：指银行通过互联网向客户提供金融服务的银行系统。
4.职责：4.1公司总经理职责：公司总经理对本公司货币资金的内部控制管理的建立、健全和有效实施以及货币资金安全、完整负责。
4.2公司财务部职责：公司财务人员负责货币资金管理规定的执行。
5.管理制度：5.1现金管理5.1.1公司（商场）要按公司核定的现金限额控制库存现金数，现金收入应于18小时内送存银行，不得坐支现金，超限额的现金须及时解交银行。
当日因故未能送存银行的，须报告公司负责人，妥善保管。
5.1.2公司（商场）收取的现金应于收款当日上缴银行，因不按时上交所造成的损失由公司自行承担，并追究有关责任人的责任。
5.1.3各商场现金收入应上缴银行，各商场不得私设“小金库”，任何人不得将公款以个人名义存入银行，不得挪用公司公款。
5.1.4库存资金盘点5.1.4.1商场出纳、公司出纳人员应严格按公司的规定使用现金，认真审核各种原始凭证。
每天日结后要核对账面结余数与实际库存数，做到账实相符，日清日结。
5.1.4.2公司应建立库存货币资金每周（可固定为周一至周日的任意一天）、每月末固定盘点制度。
各商场、直营店、公司盘点人员应如实填写《库存资金盘点核对表》(附件8.1)，于盘点次日12:00前上报公司财务部，由公司稽核（会计）由公司稽核（会计）主管汇总编制《公司库存资金盘点结果汇总表》（附件8.2），并详细落实盘点差异原因。
每月的《公司库存资金盘点结果汇总表》应于次月4日（遇节假日顺延）将电子版及签字齐全的传真件上报至总部财务中心资金管理部。
5.1.4.3 公司应建立不定期抽盘（交叉盘点）或突击盘点制度。
QJWX.04.004_V 1.0设备管理办法
四川长虹器件科技有限公司四川长虹电子部品有限公司无线联接工厂管理文件文件编号：QJWX.04.004 首次发布：2016–10–30 首次生效：2016–11–01设备管理办法编制审核主管审批批准舒定明文件评审会签记录部门财务质量生产安全会签邓帅黎旭发放范围：□销售■设计■质量■生产■技术■财务■运营文件编号：QJWX.04.004版本：V1.0修订记录首次发布日期：2016-10.31版别页次依据文件编号修改日期修改内容V1.0 首次发布设备管理办法1.说明为加强无线联接工厂设备的维护、保养，使设备始终处于安全、高效、稳定的运行状态，充分发挥我公司现有设备的潜能，明确设备管理职责，规范设备的使用、验收、点检、维修、维护保养和完好评定方法，确定设备控制指标，根据公司相关规定，特制定本办法。
本办法适用于无线联接工厂设备的管理。
2 定义2.1 固定资产是指单位价值较高，使用期限较长，并在使用过程中基本保持其原有形态的劳动工具、劳动设施和其它物质资料，例如：机器、工具、房屋等。
按我国财政部门规定，固定资产应同时具备两个条件：（1）使用年限在一年以上；（2）单位价值在2000元以上。
否则，列为低值易耗品，纳入流动资金范围处理。
2.2 报废设备企业生产设备（包括动力设备）凡符合下述条例之一者，可按规定手续申请报废作为报废设备：2.2.1由于主要结构陈旧、严重磨损、腐蚀过甚、绝缘老化、精度低劣、性能差等原因，生产力达不到生产工艺要求，生产效率低，能耗高或污染严重，使用不安全者；2.2.2改造和修复在经济上费用高者；2.2.3由于事故或意外灾害使设备遭受严重破坏无修复价值者；2.2.4使用年限未到，但不能迁移设备，由于建筑物改造或工艺布局改变必须拆毁者。
2.3 闲置设备闲置设备指除了在用、备用、维修、改装、特种储备以外，其他连续停用半年以上或新购进厂半年不投产的设备，或企业因产品转向、工艺改进而替换下来不再使用的设备，称为闲置设备。
上海市房屋维修资金系统管理操作手册-业主大会管理人员
上海市房屋维修资金系统管理操作手册-业主大会管理人员1. 引言本文档旨在为上海市业主大会管理人员提供关于房屋维修资金系统管理的操作指南。
通过阅读本手册，管理人员能够熟练掌握系统操作，确保房屋维修资金的有效管理和合理使用。
2. 系统登录与权限管理2.1 登录方式管理人员可通过在浏览器地址栏输入系统网址或使用系统提供的二维码进行登录。
2.2 用户权限根据管理人员职责，系统将为每位管理人员分配不同的权限，包括资金管理、维修项目管理、公告发布等。
请管理人员在登录后查看并了解自己的权限。
3. 资金管理3.1 资金查询管理人员可查询房屋维修资金的总额、已使用金额、未使用金额等信息。
点击“资金查询”功能，输入查询条件，即可查看资金明细。
3.2 资金划拨管理人员可对房屋维修资金进行划拨操作。
点击“资金划拨”功能，填写划拨金额、原因及收款人信息，确认无误后提交即可。
3.3 资金报销管理人员可对已发生的房屋维修费用进行报销操作。
点击“资金报销”功能，上传相关报销凭证，填写报销金额、维修项目及经办人信息，确认无误后提交即可。
4. 维修项目管理4.1 项目申报管理人员可接收并审核小区内房屋维修项目申报。
点击“项目申报”功能，查看申报项目详情，如有疑问可与申报人联系核实。
通过审核的项目将被纳入维修计划。
4.2 项目进度管理人员可查询已纳入维修计划的项目进度。
点击“项目进度”功能，查看项目名称、状态、负责人等信息。
4.3 项目验收管理人员可对已完成维修的项目进行验收。
点击“项目验收”功能，查看项目详情，对维修质量进行评估，如有需要可提出整改要求。
5. 公告与通知管理人员可通过系统发布小区内关于房屋维修资金的相关公告与通知。
点击“公告与通知”功能，填写标题、内容、发布范围等信息，确认无误后提交即可。
6. 系统设置6.1 个人信息管理管理人员可修改自己的登录密码、手机号码等信息。
点击“个人信息管理”功能，填写修改内容，确认无误后提交即可。
广东省就业创业专项资金管理信息系统操作手册
广东省就业创业专项资金管理信息系统操作手册编制单位：广东省人力资源和社会保障厅编制日期：2016年10月13日版本号：V1.0目录第1章系统简介 (3)第2章系统登录方式及浏览器设置 (4)第3章操作指引 (9)3.1.个人用户注册 (9)3.2.登录外网系统 (9)3.8. 外网申报（个人） (21)3.8.1.灵活就业社会保险补贴 (21)3.8.2.一次性创业资助 (22)3.8.3.高校毕业生到中小微企业就业补贴 (23)3.8.4.应届高校毕业生临时生活补贴 (24)3.8.5.创业租金补贴 (25)3.9. 外网申报（单位） (28)3.9.1.企业吸纳社会保险补贴 (28)3.9.2.岗位补贴 (32)3.9.3.高校毕业生到中小微企业就业补贴 (37)3.9.4.高校毕业生就业见习补贴 (38)3.9.5.高校毕业生求职创业补贴 (42)3.9.6.创业带动就业补贴 (44)3.9.7.创业培训补贴 (49)3.9.8.创业孵化补贴 (53)3.9.9.就业创业服务补助（原职业介绍补贴） (57)3.9.10.高校毕业生职业技能培训和鉴定补贴 (61)第4章辅助功能 (247)4.3.进度查询（外网申报） (249)4.4.找回密码 (249)第1章系统简介《广东省就业创业专项资金管理信息系统》是提高就业创业专项资金经办工作效率和管理水平的重要工具，适用于各级办理就业创业专项资金补贴业务的人力资源社会保障机构。
本系统主要由办事指南维护、文件下载维护、政策法规维护、通知公告维护、常见问题维护、操作指引维护、个人用户管理、机构用户管理、个人申诉审核组成公共模块。
本系统涵盖24项公共就业创业补贴业务经办，分别为：就业类补贴9项，包括：企业吸纳社会保险补贴、灵活就业社会保险补贴、岗位补贴、高校毕业生到中小微企业就业补贴、高校毕业生求职创业补贴、高校毕业生就业见习补贴、应届高校毕业生临时生活补贴、高校毕业生职业技能培训和鉴定补贴、职业培训补贴（含鉴定补贴）；创业类补贴8项，包括：创业担保贷款担保基金、创业担保贷款贴息（个人微利项目）、创业担保贷款贴息（劳动密集型和科技型小微企业）、一次性创业资助、创业租金补贴、创业孵化补贴、创业培训补贴、创业带动就业补贴；奖补类补贴1项，为示范性项目补贴；扶持公共就业创业类补贴6项，包括：就业创业服务补助（原职业介绍补贴）、就业创业服务补助（原公共就业创业服务补助）、公共创业服务补助、基层服务经费补贴、就业失业监测补贴、购买社会专业化创业服务支出。
卓越工匠王雪梅：没有成功的财务管理只有创新的财务管理
卓越工匠王雪梅：没有成功的财务管理只有创新的财务管理如果把财务管理行业比作一个家族，那么王雪梅一定是这个家族中的元老级人物，尽管中国财务管理行业不断变迁、新秀崛起，但王雪梅“江湖地位”仍在，更显低调稳重。
或许，又到了重新认识王雪梅的时候。
——编者按所谓江湖，总有故事在流传。
二○○六年，王雪梅完成工商管理学硕士的学业，正式进入财务管理行业，多年来，她在为行业创造经济效益的同时，积极履行社会责任，深入践行行业发展理念，不断完善行业发展体系，优化行业管治架构，秉持着高效、发展、持续为目标，以一己之力推动财务管理相关业务转型，帮助行业企业在竞争中发挥了重要作用。
在旧的财务管理世界，行业从业者和智能化管理之间总有一堵无形的「围墙」，导致行业视角局限、财务管理不准确、数据整合滞后等问题频发，常常陷入困惑和焦虑。
当下，在经历了珠算、电算时代后，财务管理行业迎来了云计算的新时代，高新技术的融合发展正逐渐成为新的变化趋势。
于是，那句“无人会计，人人财务”不再是一句口号，转而成为当前财务管理行业新世界的核心理念。
谈及行业发展现状，王雪梅认为，财务管理行业发展的前提是财务人员要熟悉业务、深入业务并抓住业务发展中的关键要点，而这些恰恰与高新技术分不开。
“一方面，财务管理相关工作要充分利用数智化和生态化技术，充分在市场上获取信息，通过掌握和利用信息提高企业的经营收益；另一方面，财务管理行业也要逐渐构建整个经营战略布局，组织协同发展机制，持续加大行业创新力度，为社会创造经济价值的同时，也要从不同的角度将可创新理念植入行业的每一处细节。
”在行业多年，王雪梅深知，行业建设的关键在于“创新”，更在于“数据沉淀”。
在与团队交流时，王雪梅也喜欢用数字说话，“数据既是财务管理行业从业者的工具，同时也是我们发展的根本。
多年发展下来，在数据的帮助下，从业者同时具备了利他思维、全局思维，我们也十分明确自己存在的价值一定是在替企业解决问题，而非制造问题或引起问题。
企业资金账户管理办法
企业资金账户管理办法*版本：v1.0**生效日期：2022年5月1日*目的本《企业资金账户管理办法》（以下简称“办法”）的目的是规范和管理企业内部资金账户的开立、使用和监控，确保资金的安全、合规和有效利用。
适用范围本办法适用于本公司及其子公司的所有资金账户的管理。
资金账户的开立和注销1. 资金账户的开立必须经过财务部门的审批，并在财务系统中登记备案。
2. 资金账户的开立申请必须包含以下信息：- 开户银行的名称和地址- 账户性质（例如一般账户、专用账户等）- 账户名称及账号- 账户的用途和权限设置- 开户人员的身份证明和授权文件3. 资金账户的注销必须经过财务部门的审批，并在财务系统中进行相关操作。
资金账户的使用1. 资金账户的使用必须符合国家相关法律法规的要求。
2. 所有资金流入和流出必须通过财务系统记账，并保留相关凭证和支持文件。
3. 资金的使用必须严格按照预算和授权的范围进行，任何超出预算和授权的使用必须经过审批。
4. 资金账户的密码和认证信息必须妥善保管，不得轻易泄露或与他人分享。
5. 对于资金账户的异常情况或发现的错误交易，必须及时汇报给财务部门进行核实和处理。
资金账户的监控和审查1. 财务部门将定期对所有资金账户进行监控和审查，以确保资金的安全和合规。
2. 财务部门有权要求资金账户的相关人员提供账户的使用记录和交易明细。
3. 财务部门有权随时对资金账户进行抽查和审计，以确保账户的准确性和合规性。
法律责任和违约处理1. 对于违反本办法的行为，将根据公司相关制度和法律法规进行相应的追责和处罚。
2. 违约方须承担因违约所导致的一切法律责任和经济损失。
附则1. 本办法的修改和解释权归公司所有，并在必要时进行公告和通知。
2. 对于本办法未尽事宜，可根据实际情况由财务部门进行管理和决策。
*该办法自发布之日起生效。
**以上内容为《企业资金账户管理办法》，请各部门遵守和执行。
现金资金调拨和运输管理制度
现金资金调拨和运输管理制度1. 背景现金资金调拨和运输管理制度是为了确保公司现金资金的安全性以及运输过程的可靠性，有效管理现金资金的调拨和运输流程，防止现金丢失或损失的制度。
2. 目的本制度的目的是规范现金资金的调拨和运输管理，保障现金流通的安全和高效，减少现金丢失或损失的风险，提高现金资金的管理和使用效率。
3. 适用范围本制度适用于公司内所有现金资金的调拨和运输管理，包括公司内部现金调拨和外部现金运输。
4. 责任与权限4.1 现金资金调拨的责任与权限财务部门负责对内部现金资金的调拨审批和管理，确保调拨过程的合规性和安全性营运部门负责对外部现金资金的调拨申请，经过财务部门审批后安排实施调拨人员必须按照公司制度和规定进行现金资金的调拨操作，确保资金的准确性和安全性。
4.2 现金运输管理的责任与权限财务部门负责对现金运输服务提供商的选择和考核，确保运输过程的安全可靠营运部门负责与运输服务提供商协商运输安排，确保现金资金的及时运输到指定地点运输员必须按照公司制度和规定进行现金资金的运输操作，确保资金的安全和完整性。
5. 流程5.1 现金资金调拨流程营运部门根据业务需要填写现金资金调拨申请单，并提交至财务部门审批财务部门审核申请单的合规性和准确性，确认无误后批准调拨财务部门将调拨的现金资金记录在调拨台账中营运部门将批准调拨的现金资金提取，并按照调拨单指定的地点进行交付。
5.2 现金运输管理流程财务部门根据业务需要选择并签订现金运输服务提供商合同营运部门与运输服务提供商确认运输安排和时间运输员按照安排的时间和地点进行现金资金的运输运输员将运输过程中的异常情况及时报告给营运部门和财务部门财务部门根据运输记录进行现金资金的确认和跟踪，确保运输的准确性和安全性。
6. 风险控制现金资金调拨过程中，应严格按照制度和规定进行操作，确保准确无误现金运输过程中，应选择可靠的运输服务提供商，并加强对运输细节的监督和管理对于运输过程中的异常情况，及时报告并进行合理的处理定期对现金资金的调拨和运输过程进行风险评估和控制。
- 1、下载文档前请自行甄别文档内容的完整性，平台不提供额外的编辑、内容补充、找答案等附加服务。
- 2、"仅部分预览"的文档,不可在线预览部分如存在完整性等问题,可反馈申请退款(可完整预览的文档不适用该条件!)。
- 3、如文档侵犯您的权益，请联系客服反馈,我们会尽快为您处理(人工客服工作时间：9:00-18:30)。
3
汉得公司 版权所有
资金管理现状—管理手段落后
集团通过报表/口头了解各成员单位资金状况
通过委派财务总监、预算制度 等方式控制成员单位资金
集团
缺乏内部信息传 递渠道和制约机制
成员单位
4
汉得公司 版权所有
资金管理现状-微观反应
受 理 试算平衡 日结 子公司签内 部单据 子公司领导审 批 手续费结算 结算处理 审核 利息结算
5.5 发送互转请求至银行 6.5 发送查询请求至银行
外围系统
银企平台
ERP系统
协同办公
13
汉得公司 版权所有
目录
资金管理概述
资金管理平台总体架构介绍
关键流程与方案介绍 沟通与交流
14
汉得公司 版权所有
银企直连-传统银企数据交互过程中常见问题
滞后性，由于票证传递的延后，造成出账信息滞后，影响核算的及时性。 差错性高，由于会计人员须将银行收支信息及金额手工录入财务系统进行凭证编制，难免 出现人为差错 工作量大，会计人员采用手工录入方式进行银行收支核算或登记日记账，对账工作量大
汉得公司 版权所有
3
账户集中管理
4
贷款集中管理
5
专业化金融服务
6
金融服务延伸至客户或供应商
6
资金管理应用模式
现金管理高度集中、一切现金收付活动集中在集团财务部。 现金的支付批准权高度集中。
统收统支
拔付备用金
总部按照一定期限给成员企业一定金额的现金，备其使用。 收入集中，成员企业对拨付的备用金行使决策权。
结算中心
集团统一拨付并监管成员企业现金支出、收入、统一对外筹资并 办理结算。 结算中心的典型应用模式主要有：账户分散模式、收支两条线模 式、账户集中模式
内部银行
是集团将银企关系引入到集团管理中，加强集团内部结算处理； 母子公司是借贷关系。
财务公司
承担集团资金筹资、资金供应、投资等职能，具有法人资格的非 银行金融机构； 成员企业具有相对独立的财权。
2.4 2.3 导入AR模块 I收入系统收款处理 3.6 生成GL凭证 4.1 录入划拨事务 3.5 往来双方确认 4.2 提交划拨审批
2.2 出纳标记收款
2.1 收款数据导入
资金池
3 4
3.3 创建付款批 4.4 创建付款批
3.2 导入划拨平台 4.5 提交审批
3.1 资金池交易数据 4.6 发送至银行
汉得公司 版权所有
7
资金管理核心问题
建立内外部账户的管理体系， 实行现金集合库的帐户管理 充分利用银企对接、网上银 行来提高效率
资 金
如何有效集中资金 如何减少资金在途 如何进行有效利用沉淀资金 如何有效计划控制 如何透明化管理控制风险 如何建立安全管理体系
管
理 核 心 问
集团开展统一信贷、授信管理
F3 资金池
F4 资金 转账 F5 定活 互转 F6 余额 查询
划拨
5 理财 6 查询
︵ 请 求 报银 文行 ︑前 响置 应机 报 文 ︶
商 业 银 行
5.1 录入理财、定活互转 6.1 查询账户情况
5.2 提交定活互转审批 6.2 查询实时余额
5.3 实时计算收益 6.3 查询历史余额
5.4 生成计息凭证 6.4 生成资金报表
银企平台
直连付款 交易数据同步 收款管理
资金交易
对账平台
自动对账 余额调节表 电子对账单
资金池
采购系统1
划拨平台
采购系统2
资金划拨 往来账务 资金池
定活互转
收入系统
理财平台
理财台账 收益查询 定活互转
图例：
系统内部
基础支持
审批管理 收方账户管理 账务配置 银行账户管理
外围系统
银行接口
10
汉得公司 版权所有
收款 业务
银行每日大批量的收款数据，都需要通过手工录入系统内，才可进行账务处理
15
汉得公司 版权所有
银企直连-业务特点
系统安全高
可追溯——交易历史留痕 可保障——通讯数据加密 可信任——交易数字签名 可控制——数据存储加密
业务接口多样变化快
不同银行的数据格式不同 不同区域的通讯方式不同 不同版本的数据要求不同
17
汉得公司 版权所有
银企直连-接口实现方式（前置机方式）
银行端
安全服务器 （加密/解密）
https 加密传输 DDN 专线
企业端
企业安全服务器
企业端到银行端：
• 银企接口平台负责封装资金管理系统发出的银 银行
行帐户资金调拨指令
…NetSafe Client
（加密/解密）
前置机
• 封装好的资金调拨指令在各家银行前置机中的
资金管理解决方案
编写： hand 编码： CE-001 日期： 20150601 版本： 1.0
上海汉得信息技术股份有限公司
HAND Enterprise Solutions Company Ltd.
上海汉得信息技术股份有限公司 版权所有
收款平台-收款管理&系统实现
是
是否重新分类
否
4.收款数据导入 IMS系统 IMS系统
开始
1.收款数据导入 Oracle银企平台
账务 处理
查询 业务
不同银行查询余额时，需登录不同的网银界面，且不同类型的账户查询余额的方式也不同 登陆次数频繁，重复操作耗费大量工时 不同的银行，不同的账户类型，银行管理的方式不同致使客户查询的过程更加延长
支付 业务
大批量的支付数据都是通过手工上传网银文件实现 批量支付手工整理耗时耗力 手工上传网银支文件，存在中途修改支付信息的巨大风险
银行
账务处理 银行接口
中心领导审 批
企业内部往来中的异地结算问题
分支机构较多，单据传递、交换和业务处理有难度
企业外部结算与内部结算系统的业务衔接问题
多重沟通、手工重复录入、业务环节长
企业对资金监控和头寸管理面临的问题
无法实时掌控资金、汇总资金头寸
5
汉得公司 版权所有
资金集中管理-集团企业价值提升与风险控制的有效手段
16
银企直连-直连模式
前置机式接口 银行提供前置机软件，企业将软件安装在局域网机器上 企业财务系统通过局域网与银行提供的前置机软件连接 前置机软件通过互联网与银行系统连接。
嵌入式接口 银行和企业财务系统直接开发接口程序对接 比前置机式更灵活 开发的接口安全性上需要投入更多精力和成本 对银行而言开发和维护成本较高，需要企业有较大影响力
收款信息下载
收款单 收款信息
INTERNE T
ERP系统
银企平台
从各银行下载收款记录后，系统自动形成一张收款单。 商业银行
20
汉得公司 版权所有
银企直联-典型业务场景（查询） 账户余额和交易记录查询
实时账户信息 实时账户信息
INTERNE T
ERP系统
脱机账户信息
银企平台
可以查询各个银行账户的实时信息和脱机信息 可以指定时间内自动同步银行的账户信息
调整余额 通过在集团内部调整各成员企业资金的余缺,减少集团对外贷款的总量,从 而减少财务费用、降低了集团整体财务风险。
1
2
内部结算
通过成员企业的内部结算,消除集团内部各单位的三角债和债务链，同时避免 了资金的体外循环和资金的在途，提高了整个集团资金的流动性和盈利性。 通过对成员企业银行账户的集中管理，减少资金沉淀，即可提高资金的使 用率，同时，集团总部通过监督其下属公司的资金使用,规避集团整体的 财务风险 由于各成员企业资金的集中,使集团公司对外融资与贷款更容易,成本 更低. 同时,由于贷款的集中管理,避免了下属企业的乱贷款的现象,从 而降低了集团的财务风险 由于结算中心或财务公司专业化的金融服务,会提高整个集团公 司资金的盈利性，提升企业的价值。 财务公司将金融服务延伸到企业的客户或供应商,从而减少 采购成本，规避了原材料供应不畅的风险，提高企业的竞争 力。
10.外围系统同步 付款失败状态 COST/EPO
9.自动取消AP付 款 Oracle银企平台
8.外围系统同步 付款成功状态
COST/EPO
23
汉得公司 版权所有
收款平台-让收款处理高效准确
收款处理平台通过银企直联直接获取收款数据进行处理。 • 导入收入系统进行收入处理 • 根据账务配置生成凭证导入总帐
商业银行
21
汉得公司 版权所有
支付平台-高度集成账务自动
外围系统，AP模块，银企平台三者高度集成，实现完整的支付和退票流程。
审批管理
一级审批 二级审批 三级审批
外围系统
银企直联平台
直联付款
银企接口
创建付款批
提交审批
创建AP付款
受理
业 务 系 统 一
业 务 系 统 二
业 务 系 统 三
退票处理
暂挂发票
银企直联平台 的业务特点
支持统一管理，统一收支 支持子公司分散式管理，自行收支 支持按照交易类型或额度的授权式管理
同一付款单，多次提交的疑单排查 同一付款单，不同银行支付的业务处理 付款业务要求有银行的确认信息回馈 收款业务要求能够周期从银行获取
应用部署模式多样
交易数据准确性高
汉得公司 版权所有
递到ERP系统
ERP系统
18
汉得公司 版权所有
银企直联-典型业务场景（付款）
根据付款单向银行发送付款指令
付款指令 付款单
招商银行
INTERNE T
ERP系统
付款确认
银企平台