《金融市场学》选择题

三、选择
1、金融市场是由金融市场参与者，金融市场交易工具，金融市场中介和金融市场价格这四个要素构成的。
2、金融市场参与者即金融市场的交易者。
3、从本质上说，金融市场的交易对象就是货币资金。
4、金融市场中介又可分为两类，一类是金融市场交易者的受托人，另一类是以提供服务为主的中介机构。
5、金融市场的价格通常表现为各种利率和金融工具的交易价格。
6、1981年，国家开始发行国库券。
7、1985年，银行开始发行金融债券。
8、1986年，企业债券，股票的转让市场率先在沈阳，上海起步。
9、1988年4月。国库券开始上市交易。
10、1990年12月，1991年6月，上海，深圳先后成立了证券交易所。
11、1994年，人民币汇率并轨，全国外汇交易中心在上海成立。
12、2001年10月，上海黄金交易所成立。
13、金融市场发展的新特点是：电子化，自由化，虚拟化，全球化。
14、按照交易工具的不同期限，分为货币市场和资本市场。
15、按照不同的交易标的物，分为票据市场，证券市场，衍生工具市场，外汇市场，黄金市场。
16、按照交割期限分为现货市场和期货市场。
17、按照金融市场的功能分为初级市场和二级市场。
18、按照地域划分为国内金融市场和国际金融市场。
19、金融市场的结构包括：金融市场的种类结构，市场参与者结构，市场交易工具结构，价格结构。
20、金融市场的组织形式可分为两种：集中交易的场内市场和分散交易的场外市场。
21、场内，场外两种市场组织形式在证券市场上的同步发展，在现代各类金融市场中最为典型。
22、按照交易时所扮演角色的不同，可将金融市场参与者划分为筹资者和投资者。
23、金融市场上的主要筹资者包括：政府部门，企业，金融机构。
24、在我国，只有中央政府发行国债，地方政府不允许发行债券。
25、金融市场上的投资者主要包括：个人投资者和机构投资者。机构投资者又包括：保险公司，养老基金，投资基金。
26、金融市场中介包括两类：一类是充当交易媒介的经纪人，另一类是提供交易信息及其他服务的机构或个人。
27、我国政府，中国人民银行和中国银行业监督管理委员会，中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会是金融市场的主要监管组织。
28、金融市场的中介一般包括交易中介和信息中介。
29、交易中介包括：证券承销人，证券交易经纪人，证券交易所，证券结算公司。
30、信息中介包括：信息咨询公司，投资咨询公司，征信公司，信用评级机构。
31、政府在金融市场上发挥作用的监管组织主要有：中央银行，银行业的监管组

织，证券业的监管组织。
32、我国证券市场上的行业性自律监管组织主要是证券交易所银行业协会和证券业协会。
33、金融工具的特征：期限性，流动性，风险性，收益性。
34、股票的价值可分为：面值，净值，清算价格，发行价格和市价五种。
35、在我国上海证券交易所和深圳证券交易所流通的股票的面值均为每股1元。
36、按照股东权益的差异，划分为普通股票和特殊股票两大类。
37、与普通股相比，优先股具有两个优先权：一是优先分配股息，二是优先分配公司剩余财产。
38、优先股按照股息分派能否跨年度累积划分，有累积优先股票和非累积优先股票。
39、优先股按照参与公司赢利分配的方式划分，有参与优先股票和非参与优先股票。
40、优先股按照能否转换成普通股票划分，有可转换优先股票和不可转换优先股票。
41、优先股按照发行公司是否有权收回划分，有可收回优先股票和不可收回优先股票。
42、按照股票票面上是否标明金额，划分为有面额股票和无面额股票两类。
43、按照股票票面上是否记载股东姓名，划分为记名股票和无记名股票两类。
44、按照公众对公司股票的评价，划分为蓝筹股票，周期性股票，成长性股票，防守性股票，投机性股票。
45、按照投资主体分类，我国有国家股，法人股和公众股。
46、按照发行认购对象和记价货币及流通地域分类，我国有A股，B股，H股，N股，S股。
47、债券的特点：收益性，风险性，流动性，偿还性。
48、债券按照发行主体不同，可分为政府债券，企业债券，金融债券。
49、债券按照发行方式不同，可分为公募债券和私募债券。
50、债券按照券面是否记名，可分为记名债券和无记名债券。
51、债券按照偿还期限不同，可分为1年以内的短期债券，1—5年的中期债券，5年以上的长期债券。
52、债券按照有无抵押品或担保，可分为抵押债券，担保债券，信用债券。
53、债券按照受益方不同，可分为固定利率债券，浮动利率债券，贴现债券，转换公司债券，附新股认购权债券。
54、债券按照发行地区不同，可分为国内债券和国际债券。
55、债券按照不同币种分类，可分为本币债券和外币债券。
56、与其他债券相比，政府债券的安全性最高。
57、国库券起源于英国，1877年由英国经济学家沃尔特 巴佐特发明并首次在英国发行。
58、国际上通行的公司债券主要包括：抵押公司债，信用公司债，转换公司债，附新股认购权公司债，重整公司债，偿债基金公司债。
59、我国的企业债券在20世纪80年代初期开始出现。
60、金融债券的券面利率要比企业债券低，比国家债券高

。
61、金融债券主要包括：普通金融债券，累进利率债券，贴现（贴水）金融债券。
62、按照金融机构的不同性质，金融债券还可以分为商业性金融债券和政策性金融债券。
63、票据的主要特征包括：以无条件支付一定金额为交易规则，无因证券，要式证券。
64、外汇通常可以分为两大类：一类是自由外汇，另一类是记账外汇。
65、衍生性金融工具主要包括：金融期权，金融期货，金融远期和金融互换。
66、衍生性金融工具的特点：衍生性，杠杆性，高风险性，虚拟性。
67、金融互换的主要种类包括：利率互换和货币互换。
68、衍生金融工具的功能包括：保值和价格发现。
69、对于市场参与者而言，所谓风险主要有信用风险和市场风险两种。
70、货币市场交易十分适合在无形的交易市场中进行。
71、中央银行是货币市场的主要参与者，中央银行参与货币市场的主要目的是通过公开市场业务，实现货币政策目标。
72、商业银行参与货币市场的主要目的，是为了调剂资金头寸，进行短期资金融通。
73、借贷期限短与无担保贷款是货币市场的两个主要特点。
74、同业拆借市场是典型的无形市场。
75、同业拆借市场的交易方式采用无担保的信用拆借方式。
76、信用拆借可分为直接拆借和间接拆借两种。
77、伦敦银行同业拆借市场的利率（LIBOR）
78、1996年1月3日，中国人民银行正式启动全国统一同业拆借市场，标志着中国的同业拆借市场进入了一个新的发展阶段。
79、中国外汇交易中心从2002年6月1日起为金融机构办理外币拆借中介业务，统一，规范的国内外币同业拆借市场正式启动。
80、货币市场中使用的票据有商业票据和银行承兑票据两类。
81、世界上最著名的贴现市场当属英国的伦敦贴现市场，它也是世界上最古老的贴现市场。
82、为了加快票据市场的发展，2003年6月30日，由中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心承建的“中国票据网”正式启用，这标志着全国统一的票据市场服务平台形成。
83、目前，我国短期政府债券主要有两类：短期国债和中央银行票据。
84、中央银行票据自2003年4月推出以来，其发行频率高，发行量较大，到2003年9月发行总量已达到5000亿元。
85、中国人民银行发行央行票据的目的是为了提高公开市场业务操作的灵活性和效率。
86、发行国库券的最重要专门机构是一级自营商，一级自营商往往由信誉卓著，资力雄厚的大投资银行以及商业银行组成。
87、国库券发行一般采取拍卖方式。
88、我国政府债券中的国债以中长期为主，短期国债很少。
89、2003年4月中国人民银行开始大量发行央行票

据。
90、第一张大额存单是由美国的花旗银行于1961年创造的。
91、回购协议有两种：一种是正回购协议，另一种是逆回购协议。
92、回购协议的期限很短，一般是隔夜，7天，14天等。
93、我国回购交易多使用国债和央行票据做抵押品。
94、股票发行市场的参与者主要有股票发行人，股票投资者和为发行股票提供服务的中介机构。
95、根据我国目前的法律规定，商业银行，政策性银行和财务公司等金融机构不得直接进入股票市场。
96、根据是否限定认购对象来划分，股票发行方式分为公募发行和私募发行两种。
97、根据股票发行是否通过金融中介机构推销来划分，发行方式有直接发行和间接发行两种。
98、中介机构承销股票发行一般有两种做法，即代销和包销。具体来说又有两种情况：一种是余额包销，二是全额包销。
99、根据股票认购者是否实际缴纳股金来划分，发行方式包括有偿增资，无偿增资和搭配增资三种。
100、综合类证券经营机构注册资本最低限额为5亿元人民币。
101、按照股票交易的具体内容划分，交易方式包括：现货交易，期货交易，信用交易，期权交易，股票指数期货交易，股票指数期权交易。
102、客户在证券公司开立的账户主要有现金账户和保证金账户。
103、证券交易所的组织形式基本上分为两类，即会员制和公司制。
104、证券交易所交易活动的参与者包括：经纪人，特种经纪人，证券自营商，零股交易商。
105、经纪人主要有两种，即佣金经纪人和两元经纪人。
106、纽约证券交易所规定每100股为一个成交单位，不足100股的称为零头股票。
107、证券交易所的交易原则包括：价格优先，时间优先，委托优先，成交优先。
108、各国场外交易的形式主要有三种：柜台交易，第三市场交易，第四市场交易。
109、股票的发行价格包括：平价发行，时价发行，中间价格发行，折价发行。
110、中间价格发行即股票发行价格介于票面额和市场价格之间。
111、影响股票供求关系进而造成股价波动的主要因素有：经济因素，政治因素，市场因素，心理因素。
三、选择
1、债券发行市场的主要参与者包括：发行人，投资人，中介机构，签证人，保证人。
2、债券发行条件主要包括：债券利率，计息方式，债券的期限，发行价格。
3、债券的信用评级制度最早起源于美国，1909年，美国人约翰 穆迪在《铁路投资分析》一文中首先运用了债券评级的分析方法。
3、债券等级中AAA为最高级，BBB-B级债券统称为B级债券，又称作“投资家的债券”，CCC-D级债券属于投机性或赌博性的债券。
4、债券按照是否限定发行对象分为

公募发行和私募发行。
5、债券按照是否通过中介机构分为直接发行和间接发行。
6、债券按照是否通过投标决定发行条件分为招标发行和非招标发行。
7、债券按照是否确定日期分为定期发行和不定期发行。
8、债券按照是否事先确定发行总额分为卖出发行和定额发行。
9、债券按照是否印制，交付有形债券分为有券发行和无券发行。
10、债券流通市场的结构包括：场内交易，场外交易。
11、我国上海，深圳证券交易所分别规定，国债可豁免上市申请与审查等事项，但金融债券，企业债券则必须向交易所递交所需的文件。
12、我国曾出现以“3 27”风波为突出代表的市场混乱，交易所于1995年6月停止了国债期货交易。
13、债券的交易形式主要包括：现货交易，期货交易和回购协议交易。
14、债券二级市场的组织方式主要包括：证券交易所市场，银行间债券市场，银行柜台交易市场。
15、在我国，1993年至1997年6月间的国债交易主要在交易所内进行，1997年6月经国务院批准，银行间债券市场成立，2002年6月试点开设银行柜台交易。
16、银行间债券交易主要包括：债券的直接买卖和债券的回购交易。
17、银行间债券回购交易中回购双方可以选择的交割方式包括：见券付款，见款付券，券款对付。
18、债券收益率衡量方法通常有三种：即期收益率，到期收益率，提前赎回收益率。
19、从组织形式看，外汇市场大体上可以分为两类：一类是有固定交易场所的有形外汇市场，另一类是没有具体交易场所的无形外汇市场。
20、世界上大多数外汇市场都没有固定交易场所。
21、现代外汇市场的特征包括：全球化，复杂化，一体化。
22、套汇的类型主要有两种：两角套汇（直接套汇），三角套汇（间接套汇）。
23、外汇市场的主要参与者包括：商业银行，中央银行及政府主管外汇的机构，外汇经纪人，外汇交易商，外汇的实际供应者和需求者，外汇投机者。
24、按照参与外汇买卖双方的性质，外汇市场分为零售市场和批发市场。
25、外汇市场上的价格就是汇率。
26、汇率的标价方法包括：直接标价法和间接标价法。我国采用直接标价法。
27、汇率的种类包括：固定汇率与浮动汇率，基础汇率与套算汇率，即期汇率与远期汇率，买入汇率与卖出汇率，官方汇率与市场汇率，名义汇率与实际汇率。
28、外汇的市场的交易方式包括：即期外汇交易，远期外汇交易和掉期外汇交易。
29、即期外汇交易的方式分为：电汇，信汇，票汇。
30、远期外汇交易的方式按照交割日分为：固定日期交割和择期交易。
31、远期汇率的报价方式有两种：直接报

出远期外汇市场的买价和卖价，不直接报远期汇率，而是报出即期汇率和升水或贴水点数，据此再计算远期汇率。
32、直接标价法下，远期汇率=即期汇率+升水，或远期汇率=即期汇率—贴水。
间接标价法下，远期汇率=即期汇率—升水，或远期汇率=即期汇率+贴水。
33、若远期汇率的报价大数在前，小数在后，则表示单位货币的远期汇率为贴水，反直，则为升水。
34、掉期交易按照交易方式可以分为：即期对远期掉期交易，远期对远期掉期交易，隔日掉期交易。
35、世界上五大黄金市场包括：香港，伦敦，纽约，芝加哥，苏黎世。
36、世界上最大的黄金产地是南非，其产量占资本主义世界黄金总产量的70%左右。
37、黄金市场分为现货市场和期货市场。
38、在同业间通过电话联系交易的欧洲型市场，一般以现货交易为主，而没有具体交易场所的美国型市场，则大多以期货交易为主。
39、黄金现货交易市场上，分为定价交易和报价交易。
40、黄金有生金和熟金之分，计量单位采用“盎司”，1盎司=31.1035克。
41、伦敦黄金市场的历史最为悠久，主要由5家经营黄金业务的著名金商组成，它们是：罗斯柴尔德父子公司，塞缪尔 蒙塔古公司，夏普 毕思理公司，约翰逊 马塞公司，莫卡塞 戈德史密斯公司。
42、苏黎世黄金市场以零售业务为主，包括金币交易，而伦敦黄金市场则以大宗批发业务为主。
43、香港黄金市场目前是仅次于伦敦和苏黎世的世界第三大黄金市场。
44、香港黄金市场有三个组成部分，即传统的香港金银贸易场，当地伦敦金市场，黄金期货市场。
45、香港黄金期货市场与现货市场不同，所有买卖都要签订合约，场内叫价用广东话。
46、我国黄金交易的报价单位为人民币元/克，金锭的最小交易单位为千克，金锭的最小提货量为6千克，在交易的种类上，采取现货实盘交易。
47、目前，上海黄金交易所指定中国工商银行，中国银行，中国建设银行，中国农业银行为清算银行。
48、金融衍生工具市场是各种金融衍生工具的交易场所，它可以是有形的，也可以是无形的。
49、股票期权是金融期权最早出现的品种。
50、1992年，上海外汇调剂中心率先创办了上海外汇期货市场，开办人民币汇率期货交易，同年12月上海证券交易所推出第一张国债期货合约。
51、1993年3月，海南出现非正式的股票指数期货交易。
52、1994年11月，深圳证券交易所认股权证交易掀起热潮，但由于我国金融市场上开展衍生金融工具的各方面条件不成熟，导致期市失常，在1995年国债期货市场出现“3 27”风波之后于5月暂时停止。
53、现代期货交易诞生

在美国，期货合约最早的标的物是农产品。
54、按照交易目的的不同，金融期货市场交易者的类型主要有：商业性交易商和非商业性交易商。
55、一般而言，合同约定期限越长，标的资产（如股票）价格波动程度越大，期权费越高。
56、证券投资基金按照规模是否固定分为封闭式基金和开放式基金。
57、证券投资基金按照组织形式分为公司型基金和契约型基金。
58、证券投资基金按照投资对象分为股票基金，国债基金，债券基金，货币市场基金，期货基金，期权基金。
59、证券投资基金按照国际特点分为在岸基金和离岸基金。
60、证券投资基金按照募集与流通方式分为私募和公募基金，上市基金和不上市基金。
61、证券投资基金按照投资运作的特点分为对冲基金，套利基金，指数基金，成长型基金，收入型基金，平衡型基金。
62、证券投资基金的当事人主要有基金管理人，基金托管人，基金份额持有人及基金服务机构等。
63、目前我国的证券投资基金为契约型。
64、基金的发起设立有注册制和审批制两种基本管理模式，目前，发达国家和地区一般采用注册制。
65、按照发行对象和发行范围，封闭式基金的发行可分为公募和私募。
66、按照发行环节的不同，封闭式基金分为自办发行和代理发行。
67、封闭式基金的发行价格包括：溢价发行，平价发行，和折价发行。
68、按照我国目前的发行方式，上网定价发行手续费由上交所，深交所按照实际认购基金成交金额的3.5%0提取。
69、我国规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。
70、开放式基金的交易可以按形式分为两种：一是通过商业银行，证券公司，保险公司等作为中介代理进行基金单位的交易，二是和基金管理公司的基金经理人直接进行基金单位的交易。
71、申购和赎回是开放式基金的基本交易种类。
72、根据投资目标的不同，可以把证券投资基金分为成长型基金和收入型基金。
73、成长型基金由于投资策略和投资风险的不同，可以分为：积极成长型基金，长期成长型基金，成长兼收入型基金。
74、我国基金发行时一般按照1.01元/基金单位的价格发行，其中0.01元为发行费用。
75、在绝大多数时候，封闭式基金的价格均低于资产净值，即处于折价交易状态。我国从1998年发行封闭式新基金后，经历了一个从溢价到折价的过程。
76、美国封闭式基金折价幅度一般在10%—20%之间。
77、证券投资基金的收益包括：利息收入，红利和股息收入，资本利得，资本增值。
78、证券投资基金的费用主要包括：以基金资产支付的费用（管理费，托管费），由

基金投资者直接支付的费用（申购费，赎回费），以及基金运作费用（交易佣金，过户费，其他手续费）。
79、利率的类别包括：实际利率与名义利率，固定利率与浮动利率，市场利率，官定利率，公定利率，年利率，月利率和日利率，长期利率与短期利率。
80、复利较之单利更好的体现了货币的时间价值。
81、贴现率越高，现值就越低。
82、影响证券价格波动的因素包括：未来现金流变化的影响，贴现率变化的影响。
83、资本市场线公式中，第一部分用无风险利率表示投资的机会成本补偿，第二部分表示投资的风险溢价。
84、证券投资分析的主要方法包括：基础分析和技术分析。
85、常见的宏观经济指标有：国内生产总值，失业率，通货膨胀率，利率，财政赤字，心理预期。
86、中央银行实行货币政策是通过使用以下工具实现的：法定存款准备金率，再贴现率，公开市场业务。
87、国家实行扩张或紧缩的财政政策的主要手段包括：国家预算，税收，国债。
88、经济周期预测指标包括：先行指标组，一致性指标组，滞后指标组。
89、行业分析的主要内容包括：行业的周期敏感性分析，行业生命周期分析，行业竞争结构和业绩。
90、企业价值分析的主要内容包括：企业基本素质分析，企业财务状况分析，企业投资价值评价。
91、企业财务状况分析中经常使用的财务比率包括：流动性比率，资产效率比率，财务杠杆比率，赢利能力比率，市场价值比率。
92、企业基本素质分析主要内容包括：企业竞争地位分析，企业赢利能力和增长性分析，企业经营管理能力分析。
93、技术分析的三个假设包括：市场行为包含一切信息，价格沿趋势移动，历史会重演。
94、道氏理论认为在所有的价格中，收盘价是最重要的。
95、波浪理论最早是由艾略特于1939年提出的。
96、主要的技术指标包括：MA（移动平均线）和MACD（平滑异同移动平均线），威廉指标，KDJ指标。
97、金融市场监管的一般原则包括：全面性原则，效率性原则，公开，公平，公正原则。
98、金融市场监管的理论依据包括：公共利益论，金融风险论，保护债权论。
99、我国金融市场上的行业自律主要通过证券交易所，银行业协会，证券业协会等机构来发挥作用。
100、金融市场管理的手段包括：经济手段，法律手段，行政手段。
101、同业拆借市场监管的基本原则包括：自愿协调，平等互利，自主成交原则，短期使用原则，按期归还原则。
102、中国大额可转让存单市场创办于1986年9月，上海交通银行发行了大额可转让定期存单。
103、我国规定。发行CD的审批权集中于中国人

民银行总行。
104、面向城乡居民个人发行的大额可转让定期存单，其面额为1万元，2万元，5万元。
105、面向企事业单位发行的大额可转让定期存单，其面额为50万元，100万元，500万元。
106、商业银行的债券回购业务必须通过全国统一同业拆借市场进行。
107、证券发行审核制度主要有注册制和核准制两种类型。
108、对证券交易市场的监管包括：证券上市制度和上市公司信息持续披露制度。
109、中国证券业协会正式成立于1991年8月28日，是依法注册，具有独立法人地位，由经营证券业务的金融机构自愿组成的行业性自律组织。
110、伦敦金融市场是英国最大的金融中心。
111、创建于1694年的英格兰银行是伦敦金融市场的中心机构。
112、伦敦货币市场包括：贴现市场，平行货币市场，衍生工具市场。
113、伦敦平行货币市场主要由银行同业拆借市场，定期存单市场及地方政府信贷市场构成。
114、许多国家和地区的金融市场都以LIBOR作为基准利率。
115、伦敦资本市场包括：债券市场，股票市场，伦敦证券交易所。
116、伦敦债券市场的交易对象包括：金边债券，爱尔兰政府债券，地方政府债券，国营局署债券，企业债券和外国债券。
117、伦敦外汇市场属于无形交易市场。
118、纽约金融市场是当今世界上最重要的金融市场及金融中心之一，对全球经济与金融具有极其重要的影响。
119、纽约货币市场包括：联邦基金市场，定期存单市场，国库券市场，商业票据市场，货币市场互助基金。
120、纽约资本市场包括：债券市场，股票市场，纽约证券交易所。
121、纽约证券交易所创立于1792年，它既是美国最大的证券交易所，也是全球最大的证券交易所。
122、1987年10月爆发了“纽约股票十月风潮”。
123、东京金融市场是日本最大的金融中心，也是世界主要的金融市场之一。
124、欧洲货币市场的主要业务形式是：欧洲银行短期信贷，欧洲银行中长期信贷，欧洲债券。
一、单选题。
1．我国证券法规定公开发行公司股本总额不得少于人民币500万元.
2．基金发行方式的三种方式是溢价发行、平价发行、折价发行。
3．区分股票与债券的偿还期限，股票无需偿还，债券到期需偿还。
4．股票分析里的波浪理论是由艾略特教授于1939年提出的。
5．金融市场行业自律机构有证券交易所和金融系统内各类行业性协会组织。
6．我国银行监督委员成立于2003年。
7．基金中以当期收入最大化为投资目标的基金是收入型基金
8．反映资产组合单位的市场风险溢价的最佳指标是夏普指数
9．短期政府债券的特征有：期限短、流动性强、风险低。
10．信

用级别从高到底是如何规定的？一般将债券分为AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C、D等若干等级。通常把AAA、AA、A级的债券统称为A级债券，即高级债券。
11．我国的人民币采取的是直接标价法。
12．期货合约最早的标的物是农产品
13．期权的买方必须交纳保证金吗？不必
14．短期政府债券风险低。
15．资本市场与货币市场主要区别是：期限不同、作用不同、风险程度不同。
16．金融远期交易品种有远期外汇交易和远期利率协议两种。
17．证券投资基金按规模是否固定可划分为封闭式基金和开放式基金两种形式。
18．我国证券期货市场的主管部门是中国证券监管委员会
19．资本市场与货币市场除了在期限上有差别外，还在作用上与风险程度上也有所不同
20．短期政府债券具什么样的特点？
21．艾略特教授在1939年提出的技术分析理论被称为波浪理论
22．债券信用级别越高，一般而言其票面利率就会越低还是越高？越低
23．离岸金融市场的经营风险会高于在岸金融市场吗？是的
24．通过分散投资可以消除非系统风险。
25．按交易工具的不同期限，金融市场有资本市场和货币市场；按交割期限不同，金融市场分为现货市场和期货市场。
26．按狭义金融市场的定义，金融市场上的融资方式主要是指票据和有价证券。
27．基金的发起设立的方式有注册制和审批制
28．发行方式有公募发行和私募发行
29．证券价格不能反映历史交易的信息，这样的证券市场是无效市场吗？是
30．注册制是实质管理原则？错
31．分析与间接融资比较，直接融资缺点有：（1）在资金数量、期限、利率等方面，直接融资受到的限制比间接多；（2）在金融市场欠发达国家或地区，直接融资使用的金融工具的流动性比间接融资工具的流动性要弱；（3）对资金供给者来说，直接融资的风险比间接融资的风险大。
32．活期存款的偿还期限是多少？
33．金融中介包括两类：（1）充当交易媒介的经纪人（如证券公司、投资银行）和市场组织机构（如证券交易所）；（2）提供交易信息及其他服务的机构或个人（如信用评级机构、咨询服务公司）
34．我国证券法规定公开发行公司股本总额不得少于人民币5000万元.
35．基金按基金单位净值的票面价格发行，这种D级特级的债券不能履行偿还责任
36．流动比率能反映企业偿还短期债券能力。
37．离岸金融市场的经营风险通常高于在岸金融市场。
38．通过分散投资可以消除非系统风险。
39．面值100元，一年后110元赎回的债
券，请问其收益率是10/100*100%=10%
40．债券流通方式有两种方式：证券交易所和场外市场。
41．股票

收益是由股利与交易差价两部分组成。
42．金融市场的主体可划分为筹资者与投资者两大类。
43．证券市场的监管手段有法律手段、经济手段和行政手段。
44．凡是在证券交易所以外进行股票交易的组织方式都称为场外交易
45．外汇市场的标价上，直接标价法下的较低价格为买入价，较高的卖出价
46．债券流通方式有证券交易所与场外市场组成。
47．客户在证券公司开立的账户有基本存款账户和保证金账户。
48．基金的发起设立有哪两种基本管理模式。
49．存放在美国境外银行的美元存款或从这些银行借入的美元贷款被称为称之为欧洲美元
50．标准股票的收益率是下不封底，上不封顶。
51．不是任何公司是否都可以发行股票。
52．短期政府债券一般风险低。
53．信用评级中最高的是AAA
二、多选题。
1．股利发放的方式有三种：发放现金、发放财产、增发股票。
2．现代外汇市场的主要特征是：全球化、复杂化、一体化。
3．基金的收益来源包括：利息收入、红利和股息收入、资本利得、资本增值。
4．证券投资的基础分析包括：宏观经济分析、行业分析、企业价值分析。
5．股票清算包括四个环节：清算、支付佣金、交割、过户。
6．国际公认的最具权威的信用评级机构有美国标准普尔公司和穆迪投资服务公司两个。
7．金融市场的参于者有金融主体、金融中介和金融监管组织。
8．国家实施财政政策的主要手段包括哪些？
9．基金证券与股票、债券的区别主要表现在：投资地位不同、风险程度不同、收益情况不同、投资方式不同、投资回收方式不同。
10．金融衍生工具包括金融期权、金融期货、金融远期、金融互换。
11．国家实施财政政策的主要手段是什么？税收、利率
12．根据股票发行是否通过金融中介机构推销划分，股票发行方式有直接发行和间接发行两种。
13．债券的基本要素是：面值、债务人和债权人、价格、还本期限、债券利率。
14．金融市场发展的新特点有：电子化、自由化、虚拟化全球化。
15．根据股票发行是否通过金融中介机构推销划分直接发行和间接发行
16．基金的收益来源包括：利息收入、红利和股息收入、资本利得、资本增值。
17．基金证券与股票、债券的区别主要表现在：投资地位不同、风险程度不同、收益情况不同、投资方式不同、投资回收方式不同。
18．外汇市场的有形交易市场有法国的巴黎、德国的法兰克福、比利时的布鲁塞尔。
19．货币市场工具有短期政府证券、信誉卓著的公司所签发的商业票据、大银行发行的可转让大额定期存单、以高质量短期债券或票据为抵押的回购

。
20．证券市场的监管手段包括法律手段、行政手段、经济手段。
的交易方式。